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  • SBI日本软银集团旗下子公司开放比特币矿池业务

    当地时间3月19日,日本软银金融集团SBI旗下子公司SBI Crypto宣布开放其比特币矿池业务。此前SBI已和德国矿业上市公司Northern Data AG建立战略合作伙伴关系,此次比特币矿池业务开放为二者合作成果之一。 截至发文前,BTC.com数据显示,该比特币矿池现在在全球排名第12位。SBI的矿池可挖BTC、BCH和BSV三种加密货币,为SHA256算法的多挖矿池。 除Northern Data AG外,SBI还和位于美国德克萨斯州的数据中心运营商Whinstone US进行合作。此次SBI发布的公告总结了该公司目前的矿业开展历程: “自2017年8月以来,SBI Crypto一直在海外矿场进行数字资产自主挖矿,并继续扩大矿业规模。公司将使用目前约1.1 EH / s的挖矿能力来支持矿池并提供稳定性。” 今年年初的时候SBI曾短暂开放过该矿池,但当时为限量开放。而从3月19日起,新用户可以正式开通矿池的帐户。到四月份不开通帐户的用户也能注册,SBI提供英语、普通话和日语三种语言的服务。SBI在公告中还说,虽然矿池的许多功能是专门为机构客户设计的,但个人客户仍可以使用该矿池挖矿。 SBI Holdings已在加密资产行业开展多项业务,如通过其加密投资子公司SBI VC Trade提供比特币借贷服务;加密货币交易所Taotao也已被SBI收购。 2020年12月,SBI宣布与瑞士头部证券交易所SIX Swiss Exchange开展联合加密相关项目,并且最近表明,在不久的将来将与外国金融公司合作进行更多的加密货币相关风险投资。 值得注意的是,SBI也广泛参与了瑞波(Ripple)的业务,瑞波在美国遭到起诉后SBI一直在提供帮助。SBI首席执行官Yoshitaka Kitao此前曾表示,如果瑞波被迫离开美国,那么很有可能迁移至日本。 随着加密行业的发展,资金逐渐向头部企业转移。全球最大的加密资产公司Digital Currency Group (DCG)自从宣布成立矿业子公司Foundry后,其矿池算力目前已跻身全球前十。 对日益激烈的挖矿行业竞争而言,SBI的加入必将对全球矿业的格局带来更大变数。 文章来源:SBI日本软银集团旗下子公司开放比特币矿池业务

    2021年3月21日
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  • 一文梳理ETH1.0、ETH2.0、Layer2的来龙去脉,投资机会很可能就在4到6月

    来源:去中心化金融社区 作者:Iris 网上有很多关于ETH1.0、ETH2.0、POS、分片、Layer2、zkRollup、Optimistic这些词汇的文章,但是往往都是分散的内容,对于非技术读者还是很难整体的理解这些名词之间的关联,就更不用说推测出未来的可能性和投资方向。 所以我写这篇原创内容,希望可以缕清这些词之间的关联,并做出一些关于接下来投资方向和项目方向的大胆推测。 不能怪大多数人认为区块链、BTC是泡沫是空气。因为区块链从2009年发展到现在,真正落地的、被应用的项目或者是协议并不多,总结起来只有3种: BTC:成为了一种跨越监管的支付方式。 ETH:支持开发者高效的发币融资,代替了传统漫长的股权融资。 DeFi:基于ETH的开发者们,在去年做出了一系列真的被很多人用起来了的区块链协议——去中心化金融协议,比如去中心化交易所,Uniswap在2020年Q3的时候手续费收入已经达到了6700万美金,而用户们在DeFi协议中目前已经存入了约435.2亿美元的资产! 除了不断寻找真实的区块链的应用场景外,限制区块链发展的一个最核心的因素就是TPS(每秒交易处理笔数),阿里的TPS峰值可以到达50万,VISA的TPS是4.5万,但是ETH1.0目前只有15,差距之大一方面说明了区块链技术还处于早期的事实也说明了区块链技术上升空间的巨大。 如果区块链只需要支持快速转账,TPS达到10万量级可能就够了,但是如果未来想支持更多资产、甚至人类的各种行为记录到链上,那么TPS就需要有挑战百万甚至千万量级的可能性。那么过去几年技术方案是一步步怎么推进的呢?目前又发展到了什么程度?ETH2.0、Layer2为什么会在今年受到如此多的关注?以及2017年的EOS、今年初的DOT又是想以怎样冲击ETH的地位的呢? 区块链技术在提升TPS的方案上,主要经历了3个比较重要的阶段: 第1阶段的方案:通过区块扩容,来提高TPS,通常可以提高几倍。这个参数是公链开发者可以自定义的,比如BCH就将区块存储空间改成了BTC的4倍,从而将TPS也提高了4倍。但是随之而来的问题,矿机的成本也被提高了,所以也有了第2阶段的方案。 第2阶段的方案: 将POW机制改成POS,减少验证器数量,可以降低矿机成本,并将TPS继续提高百倍。POW对应的验证器数量在数千个,采用了POS机制的EOS节点只有32个。ETH2.0的第一阶段已上线,已将POW改成了POS机制。但是问题又来了,验证器节点减少后安全性也会随之降低。 第3阶段的方案:采用分片技术,可以倍数无上限的提高TPS。什么是分片技术?通俗的打个比方,比如一个很长的交易链条,可以前1/2由一部分节点验证,后面的1/2再由另一部分节点验证,节点们分头行动效率就会提升,如果可以分成N多部分分别验证,N又没有上限,就可以无上限倍数的提高TPS(这里不是专业解释,只是为了易于理解)。目前ETH2.0第一阶段也已经采用了分片技术,DOT在跨链方案中也采用了分片技术。 ETH主网在从1.0到2.0不断提高TPS的同时,又加入了Layer2的方案,Layer2的方案和ETH2.0在时间上是并行推进的: ETH1.0、ETH2.0都是主网也就是Layer1,而在主网之上会有很多rollups作为Layer2,我们的资产是在ETH主网上的,在L2上的是“影子代币”。Layer2的rollup们承载着“计算”的功能,作为Layer1的ETH主网承担着“验证”的角色。Layer2之间不进行通信,Layer2会把数据汇总后传回到ETH主网上,真正的提币会在ETH主网上完成。 Rollup是汇总的意思,汇总又是什么意思呢?因为数据上链的过程中,需要先把交易记录等数据记录到链上(比如A给B转了1个BTC),取款人B用自己的地址在链上验证,验证成功(B的地址是可以领取1个BTC的地址)B就可以取走自己的账户里的币,这个过程中rollup就承担了将很多交易记录计算汇总成一个交易结果的功能,之后rollup再把这个交易结果提交到ETH主网上,主网就节省了空间从而可以提高效率,用户在rollup上发生了一系列交易行为之后,用自己的地址去主网上完成验证,就可以提币了。 举一个形象的例子说明Layer2的必要性,以及什么是“计算”,什么是“验证”?比如UBI.city在给9.2万个链上地址空投代币CITY时,每个地址空投的CITY数量又不一样,如果把按照“地址,CITY数量”的格式,把9.2万多条数据都记录到ETH主网上,一方面成本会非常高,另一方面这对于TPS只有15的ETH1.0看起来就像是大量的垃圾数据。所以在处理空投数据的时候,做了一个类似rollup的将9.2万条数据汇总成1条数据的工作,再把这1条数据上传到ETH主网上,用户拿着可以领取…

    2021年3月18日
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  • 灰度推出五款新数字货币信托,总数已达14款

    根据灰度官方声明,其今日正式推出五个新的数字货币投资信托基金,将其投资产品的总数达到14款。新的信任产品为:灰度®基本注意力代币(BAT)信托,灰度® ChainLink信托,灰度® Decentraland信托,灰度® Filecoin信托和灰度® Livepeer信托。 Grayscale首席执行官Michael Sonnenshein表示:“数字货币已达到拐点。投资者的需求从未如此高涨,而且每天都有新进入者,数字货币肯定会成为真正的资产类别”他补充道,“灰度一直是为投资者创造新途径以获取投资数字货币机会的领导者,而这项声明延续了这一传统。我们期待与我们的全球投资者,我们不断壮大的团队以及监管机构合作,继续推动该行业向前发展。” 新的信托现已向合规的个人和机构认证的投资者开放每日认购。 这些新信托基金的功能与灰度的其他单一资产投资信托基金相同。每个信托都是首批仅投资数字货币的投资产品之一,这些被投资的数字货币是基本注意力代币(BAT),Chainlink(LINK),Decentraland(MANA),Filecoin(FIL)和Livepeer(LPT)的基础。 灰度的其他单一资产投资产品提供了对比特币(BTC),比特币现金(BCH),以太坊(ETH),以太坊经典(ETC),Horizen(ZEN),Litecoin(LTC),Stellar Lumens(XLM)和Zcash(ZEC)的投资途径。此外,灰度的多元化投资产品灰度®数字大盘基金提供了投资高市值数字货币的机会。 灰度的投资产品对机构和及机构认证的个人投资者开放,这些投资者可购入定期和进行中的私人配售。 某些灰度产品可以在OTC市场公开交易,比如OTCQX ®1 。根据SEC的法律法规,这些产品的股票不受灰度限制,可以通过任何经纪帐户进行全天买卖。这些产品包括:灰度®比特币信托(OTCQX:GBTC),灰度®比特币现金信托(OTCQX:BCHG),灰度®以太坊信托(OTCQX:ETHE),灰度®以太坊经典信托(OTCQX:ETCG),灰度®莱特币信托(OTCQX:LTCN),灰度®数字大盘基金(OTCQX:GDLC) 与这些产品一样,灰度计划将新产品也在二级市场上推出。但是,我们并不能保证。尽管某些产品的股票已获准在二级市场上交易,但新产品的投资者不应认定新产品也会获准。 由于多种非灰度可控因素,比如SEC,FINRA或其他监管机构,因此新产品的投资者应对无限期持股的风险有准备。 据比推此前报道,灰度在美国的 法定受托公司特拉华信托公司(Delaware Trust Company),在2020年12月18日完成了Chainlink, Basic Attention Token, Decentraland, Livepeer and Tezos这五种数字资产信托的注册。不久后,该公司也为Cardano提交了申请。在1月28日注册了Aave、Cosmos和Polkadot,以及隐私币Monero和公链EOS。在1月28日注册了Uni信托,在2月1 日注册了THETA信托,在2月10日注册了Yearn.Finance(YFI)信托。在2月11日注册了 SNX (Synthetix)、SUSHI (Sushiswap)、STX (Blockstack)和COMP(Compound) 、MKR (MakerDAO)五种数字资产信托。在3月3日灰注册了Numeraire TRUST(NMR)、Reserve(RSR)、Graph(GRT)、Flow(FLOW)四种信托基金产品。 不过,灰度CEO曾表示,注册信托并不代表会推出相应产品,仅是一种战略布局。 图片来源: 作者 Sara Zhang 本文来自比推Bitpush.News,转载需注明出处。 文章来源:灰度推出五款新数字货币信托,总数已达14款

    2021年3月18日
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  • 从美联储央行数字货币思想看区块链设计原则:下一代区块链系统(一)

    前言 本文是“下一代区块链系统”系列的第一篇。2020年是区块链在科技上一个重要里程碑,取得了极大的发展,例如2020年4月脸书发布Libra 2.0版白皮书提出许多新的设计和思想。同一时间我们在中国发布了《互链网:重新定义区块链》,开启了下一代区块链的讨论。脸书Libra 2.0主要宣传监管上的创新(遵行旅行规则和嵌入式监管[9,10]),同时在架构上也有创新;而我们主要在架构上的创新(例如LSO架构),并在新架构上加添监管机制,例如STRISA监管网络系统。但是现在在下一代区块链系统的讨论还比较少,许多因素还没有厘清。 下一代区块链系统和第一代系统大不相同,体现在区块链走进合规市场,金融市场提出许多新需求。最大的两个改变是:区块链交易需要监管,以及金融交易完备性。前者是过去大部分区块链系统特意回避的问题,而后者也是经常被忽略的问题。大部分区块链系统设计都在讨论共识机制,例如如何加快共识。但是共识加快后,交易还是完备吗?还可以监管吗?如果这两个问题没有解答,则新共识机制将无法运用在金融系统中。这就是我们一直明确的区块链设计不能采取单项优化的设计,而需要有全盘的考虑。我们从2018年就提出“可监管的区块链”才是区块链发展的方向,就是系统设计的时候必须考虑多项要素,特别是监管性和交易完备性,如果一条链系统没有考虑这两项,将会遇到困难。 由于下一代区块链系统比第一代系统更为复杂,本系列文章计划从头开始讨论。从软件工程角度来说,首先需要对了解需求。这就是第一篇文章的目的。 2021年2月24日,美联储发布报告《央行数字货币的先决必要条件》(Preconditions for a general-purpose central bank digital currency)[1]。在该报告中,美联储表明了其对于央行数字货币的看法和立场。事实上,英国央行在去年3月同样发布了其央行数字货币(Central Bank Digital Currency,CBDC)的报告《中央银行数字货币的机遇,挑战和设计》(Central Bank Digital CurrencyOpportunities, challenges and design)[2]。对比两家机构在CBDC上的看法,二者之间有相似之处。这表示世界重要央行观点已经一致,只是观点一直在进步[11]。这也证实了一点:对于 CBDC的设计与需求,多方得道的结果都相似。英国央行在2020年3月时,还在讨论是不是要使用区块链技术,并且认为区块链系统必须根据央行的需求而改变,央行不会因为现在区块链系统的设计而改变货币政策或是监管原则。但是经过2020年的发展,美联储的态度变得更加积极。在2021年2月,美联储就直接说使用区块链技术,并且提出的系统需求不是根据比特币、以太坊、超级账本的架构、功能、性能,而是根据美联储业务的需求。这样正面的态度和2020年英国央行相对保守的态度差异很大。英国央行是过去CBDC思想的领先者,现在美国取而代之。 本文将首先介绍美联储这篇报告的主要内容思想,并且比较国际清算银行和多国央行对于CBDC的观点。 一个明显的结论,就是根据这些央行提出的CBDC需求,我们需要一个新一代区块链系统架构。虽然新架构和传统区块链架构有类似的地方,但是还是有巨大的差距,例如传统共识速度不再是主要关注点,交易完备性和监管性才是下一代区块链的主要需求。 1.美联储报告 这篇报告主要阐述了发展CBDC的先决条件。“货币”是否成功的关键在于,它是否在市场上被视为一种安全、稳定和可靠的工具,而不是只是依靠它是法定货币。如果数字美元通过不了市场的考验,即使有法定货币的地位,也需要进步。 现金、中央银行存款和潜在的CBDC都是中央银行的负债。CBDC首先要成为一种安全的能保障价值货币。同时,在随着全球稳定币的引入、支付服务领域“大科技”(bigTech)的日益普及,凸显了数字货币的优势,更加彰显了发展CBDC的迫切性。文中表明发展CBDC要有5大先决条件:明确的政策目标、广泛利益相关者的支持、强大的法律框架、强大的技术和市场准备。下面将从这5方面分别介绍并讨论。 1.1. 明确的政策目标(Clear Policy Objectives) 各国央行对CBDC研究和实验的兴趣差别很大。然而,这些目标通常分为两大类。一些央行主要是在寻求解决当前的挑战,而另一些央行则在探索未来的能力。美联储认为,无论CBDC的具体目标是什么,它们都应该与美联储的长期目标相一致,即保证国家支付系统的安全和效率,以及货币和金融稳定。各国央行对CBDC的发展态度同样也秉承3个原则: 不造成损害; 补充现有货币形式; 支持创新和效率。 1.2. 广泛利益相关者的支持(Broad Stakeholder Suppor…

    2021年3月17日
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  • 盘点 | 2020年加密圈的20件大事

    关键点: 1)今年,尽管世界各地都因疫情影响遭受了一定程度的破坏,但加密行业还是取得了胜利,其中比特币和以太坊处于领先地位。 2)加密信徒们会将2020年视为是机构投资者终于开始对比特币产生兴趣的一年,此外也是DeFi开始开花结果的一年。 3)尽管未来会有监管方面的挑战,但主流采用的迹象正在浮现。 无论你怎么看,2020年都是加密行业及其他行业发生巨大变化的一年。 席卷世界的黑天鹅造成了巨大的破坏,颠覆了全球每个角落数百万人的生活。迄今为止,新冠病毒已经夺走了150多万人的生命,更不用说长期封锁而造成的经济损失了。 加密行业证明其反脆弱性 在乔治·弗洛伊德死于明尼阿波利斯警察之手后,社交媒体病毒式的推动下,世界社会政治格局也发生了重大动荡。对他被杀的愤怒导致了全球范围内支持“黑人生命至上”运动的大规模抗议活动。 这些事件影响了每个人。不过,有些行业仍在这种独特的环境中蓬勃发展。 在世界大部分地区因新冠而停滞不前的情况下,加密货币领域却迎来了迄今为止意义最大的一年之一。市场继续24小时不间断地运行,比特币在DeFi爆发时也没有大浮动波动,此外,一波又一波的新进入加密领域的用户也证明了,那些熬过了18、19年加密冬天的人是正确的。 虽然加密货币行业没有什么是可以预见的,但过去的12个月让很多信徒对未来充满了期待。 目前,我们确实可以得出的是,2020年是改变世界的一年,而加密货币即使不是蓬勃发展,也一直存在。 以下是定义了这一年的20件大事。 1、熊市的结束 比特币年初的价格在7195美元左右,而以太坊的价格则只有129美元,与两年前的历史最高点相比,下跌了91%。 2018年和2019年对于任何一种领先的加密货币来说都不是什么好年,这俩年标志了2017年牛市余波中加密货币的“死亡”。然而,市场在2020年开始时有所回升,让人们看到了熊市结束的希望。到2月中旬,以太坊的价格已经翻番,而比特币则突破了关键的1万美元阻力大关。 对于那些密切关注的人来说,加密行业似乎又出现了生命迹象。 2、bZx闪电贷攻击 闪电贷允许DeFi用户在无需提供抵押物的前提下,若能在同一笔交易中偿还贷款,就可以无限制地借到资金。 这一工具在今年引起了很多讨论,但并不都是正面的。自这一创新浮出水面以来,一些高端DeFi用户就对其进行了大规模的利用,而这也引起了人们对其是否会产生长期的正面或负面影响的质疑。 随着bZx2月份,在两次攻击中被抽走近100万美元之后,这方面的争辩便开始了,而且此后还发生了无数次类似的攻击。 3、黑色星期四 2019年12月,武汉新冠疫情开始爆发,但直到2020年初,世界其他地区才开始应对疫情。 到3月11日,全球有记录的病例已经跃升至11.8万,世界卫生组织也将该病列定义为大流行病。第二天,特朗普也暂停了从欧洲到美国的旅行。 对此,加密市场的反应则是恐慌,而这也引发了被称为“黑色星期四”的加密货币的大量抛售。 比特币和以太坊一天之内就跌了50%,投资者们也争相避险。由于高峰期网络拥堵,限制了很多投资者调整抵押债务仓位,而Maker也因DAI失守而遭受巨大损失,因此暴跌而导致清算。 4、中国开启数字货币竞赛 当欧美在4月经历了第一轮禁售的时候,中国却推出了数字人民币,拉开了世界数字货币竞赛的序幕。 目前还不清楚无现金世界对比特币等加密货币意味着什么,但我们知道其他国家政府现在也在跟随中国的行动。 随着新冠病毒促使人们向数字货币转变,央行数字货币(CBDC)的需求也成为了今年各国领导人更加关注的点。 5、减半 每隔四年,支付给比特币矿工的区块奖励就会被减半。它被人们亲切地称为“减半”,而这也已经成为一个争论的话题,对于这一事件是否会引发比特币价格再创新高,人们存在分歧。 最近一次的减半发生在5月11日,而BTC也经历了随后的价格上涨,与历史数据一致。 当然,比特币的爆发还有其他几个因素在起作用。 6、发行COMP代币 DeFi在今年上半年开始开花结果,而Maker则主导了这一市场。当Compound在6月中旬推出其治理代币COMP时,这种情况发生了改变,并掀起了“收益耕种”的热潮。 COMP在第一周内就达到了400%的涨幅,最高达到了372美元。 在代币发布之后,Compound协议的TVL超过了MakerDAO,不过这并没有持续多久,而此时,DeFi的热潮才刚刚开始。 7、YFI公平发售 当流动性挖矿成为DeFi用户关注的重点时,Andre Cronje建立了聚合协议yEarn.Finance,在各种协议中“优化收益率”。 随后,yEarn在7月推出了自己的代币YFI,而其“公平推出”的过程也赢得了社区的青睐。尽管建立了协议,但Cronje并没有收到任何YFI代币–他必须与yEarn社区的其他成员一样参与流动性挖矿。 此举…

    2020年12月11日
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  • 星展数字交易所:服务富人,逃不出真香定律不仅是交易加密货币会员制交易所真香

    尘埃落定! 12月10日,新加坡星展银行(DBS Bank)正式宣布推出数字资产交易平台 DBS Digital Exchange,并将于下周开始交易。据星展银行首席执行官Piyush Gupta表示DBS Digital Exchange 将提供四种法币(新元、美元、港元、日元)和四种最成熟的数字资产(BTC、ETH、BCH 和 XRP)之间的兑换服务、现货交易服务和托管服务。 除了可以交易加密货币之外,星展数字交易所还有什么玄机? 不仅是交易加密货币 不仅是交易比特币等4种加密货币,星展数字交易所的雄心是利用区块链技术,通过资产代币化和数字资产的二级交易,为资金募集提供一个生态系统,主要包括: 证券代币发行(STO)——一个受监管的平台,用于发行和交易由金融资产支持的数字代币,如非上市公司的股票、债券和私募基金。 数字货币交易所——促进从法定货币到加密货币的现货交易。星展数字交易所将提供四种货币(新元、美元、港元、日元)和四种最成熟的加密货币(即BTC、ETH、BCH 和 XRP)之间的交易服务。 数字资产托管服务 —— 机构级的数字托管解决方案,以满足在现行监管标准下对数字资产安全托管服务日益增长的需求。 目前,新加坡金融管理局已原则批准承认星展数字交易所为公认市场营运商,允许其经营股票、债券和私募基金等资产的有组织市场。 也就是说,未来,一旦STO业务走上正规,星展数字交易所也将变成一个小型的金融资产交易平台。 其次,最不应该忽视的一个业务是托管业务。 据新加坡银行从业者爆料,星展银行在新加坡的主要竞争对手大华银行也在加紧开发数字资产托管解决方案,并开始大量招聘相关人员。 从全球范围来看,加密货币托管服务如今已经成为各大银行争抢的处女地。 2020年7月,负责监管美国联邦特许银行的美国货币监理署(OCC)宣布,其管辖范围内的银行现已获准提供加密货币托管服务。 8月,韩国两家大型商业银行友利银行和新韩银行表示,目前正在商讨引入加密货币服务的可能性,韩国 NH 农协银行也表示,目前正在与区块链研究院 Hexlant 合作,以引入加密货币托管服务。 12月,渣打银行的创新和风投部门渣打创投与北方信托联合发布机构级加密数字货币托管解决方案——Zodia Custody(以下简称“Zodia”)。 整体来看,加密货币托管将成为加密货币市场的关键基础设施,一个受监管的托管机构可以成为连结加密货币市场与政府以及传统资金间的桥梁。 会员制交易所 特别注意的是,星展数字交易所是面向机构投资者和合格投资者的会员制交易所,更直白一点,主要是面向高净值客户,也侧面反映出比特币越来越被富人所认可。 如今,新加坡已经成为亚洲私银中心,且被多家机构认为正挑战瑞士在全球的地位。 新加坡私银业务崛起有两大秘诀,一是高净值人士青睐其为客户信息保密,新加坡《银行保密法》的严格实行,被认为是成为亚洲私银中心的重要推力;二是较低的税率。 其次是周边环境,让新加坡成为财富的避风港。 星展银行作为新加坡三大银行之首,于2014年收购了法兴银行在香港及新加坡的私人银行业务,掌握着大量高净值客户资源。 报告显示,上半年星展私人银行的净新资金流入激增了170%,同期管理的资产(AUM)增长了9%。 当这些高净值客户有投资加密货币的需求,那么满足其需求也就成为了星展的机会。 在官方的表述中,星展银行提到,“通过星展私人银行和星展唯高达网上证券建立的投资者基础和分销网络,使星展数字交易所能够利用大量的潜在投资者。” 因此,对于星展数字交易所而言,根本不缺客户。 此外,通过财务数据来看,受疫情影响,星展银行二季度净利润同比下跌22%,主要来自于贷款损失,因此星展银行也在积极寻找新的利润增长点。 发布财报的当月,星展银行也发布了《数字货币:公共和私人,当前和未来货币》深度报告,长达30页的报告描述了人们对加密资产不断增长的需求以及它们在数字世界的优势。 在报告中,星展银行得出的主要结论是: 数字支付和结算存在已久,私人数字货币也已有十多年的历史,但是2020年将成为数字金融历史上的里程碑。 个人支付和结算的新技术领域正在开放。私人数字货币激增,对货币供应和价值存储产生了深远的影响。 半个多世纪以来,中央银行一直在通过数字手段创造货币,而如今被金融技术的创新和扩展所困扰。 私营部门的数字货币虽然在标准、法规和接受度方面还没有完全确定,但已经找到了吸引力。 加密货币将继续存在,现金以及传统金融形式不会很快被淘汰。 看来,星展银行是有备而来。 真香 最后,来看一看,真香时刻! 2017年11月15日,亚洲最大银行之一新加坡星展银行(DBS)认为全球首席信息官兼集团技术与运营主管大卫-格莱德希尔(David Gledhill)对CNBC表示:“我们认为比特币有点像庞氏骗局。” 他在新加…

    2020年12月11日
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  • 突发 | 星展银行正式宣布将推出数字资产交易所,新加坡交易所(SGX)入股10%

    北京时间12月10日消息,据新加坡交易所(SGX)官网公告显示,星展银行((DBS))今日宣布将建立数字资产交易所,使机构投资者和合格投资者能够利用一个完全集成的数字资产生态系统(涵盖BTC等加密货币交易、STO及托管服务),而新加坡交易所(SGX)将持有星展数字交易所10%的股份。 据悉,借助该数字交易所,星展银行将利用区块链技术,通过资产代币化和数字资产(包括加密货币)二级市场交易,为融资提供一个生态系统,这包括: 证券代币发行(STO):一个受监管的平台,用于发行和交易由金融资产支持的数字代币,如未上市公司的股票、债券和私募股权基金; 数字货币交易所:将促进从法币到加密货币的交易,反之亦然。星展银行数字交易所将提供四种法定货币(新加坡元、美元、港币、日元)与四种最成熟的加密货币(即BTC、ETH、BCH以及XRP)之间的交易服务; 数字托管服务:机构级数字资产托管解决方案,以满足日益增长的托管需求。 据悉,此前新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore)原则上批准了星展银行开展数字交易所,允许其为股票、债券和私募股权基金等资产运作有组织的市场。 对此,星展集团首席执行官Piyush Gupta表示: “资产数字化的指数步伐为重塑资本市场提供了巨大的机会。为了使新加坡作为一个全球金融中心更具竞争力,我们必须做好准备,欢迎数字资产和货币交易被主流采用。星展银行致力于加快完全集成的生态系统的发展,以促进这一发展。我们相信这是同类产品中的第一个,这在很多方面都与众不同。” 新加坡交易所(SGX)入股星展数字交易所 据悉,新加坡交易所(SGX)将持有星展数字交易所10%的股份,双方将在不断增长的数字资产和数字货币领域探索深化新加坡资本市场流动性、规模及增长的机会。 对此,新加坡交易所(SGX)首席执行官Loh Boon Chye表示: “我们很高兴能将我们在市场基础设施和风险管理方面的优势,运用到这家合资企业中。在全球数字资产领域,存在着为价格发现带来信任和效率的重大机会。我们期待与星展银行密切合作,提升新加坡作为多资产国际金融中心的地位。” 文章来源:突发 | 星展银行正式宣布将推出数字资产交易所,新加坡交易所(SGX)入股10%

    2020年12月11日
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  • 巨鲸灰度可能是此时之蜜糖,彼时之*****?

    原标题:《巨鲸灰度的阳谋》 北京时间12月3日晚,灰度信托(Grayscale Trust)举行了线上投资人大会,摩根大通、巴伦集团、万事达卡等知名机构高管出席,给外界传递出资本大鳄共商加密行业未来的想象。 持续增持加密资产的灰度能量爆表,显示了其合规背景和不遗余力推广的作用,结果是越来越多的投资机构进入加密资产世界。而通过发行GBTC、ETHE等基金,它成功将加密资产摆上了美国OTC交易市场,延展出一条正统化的路线。 灰度豪气出手,投资机构和合格投资者才是金主。他们一方面看好加密资产抗通胀、稀缺等特性,进行价值投资;另一方面,也希望借助GBTC较BTC的溢价,在美股市场套利。 由于停止了赎回机制,加密资产市场的分析者认为,灰度短时间内砸盘风险较低。这意味着,若GBTC等资产溢价率走低甚至降为负数,灰度背后的投资者们可能率先砸盘,灰度则将停止增持甚至减持。「雪崩」也不是不可能,不过是时间问题。 巨鲸灰度可能是此时之蜜糖,彼时之*****。不过,从另一个视角看,灰度、Paypal等机构在合规上的探索,有助于新资金入场,更重要的,它们的背书将这个新兴金融市场从小圈子里推了出去。 「救市主」般的大多头 12月3日,在BTC围绕19000美元大关震荡时,机构巨鲸灰度信托(Grayscale Trust)再度出手,当天大举增持7188枚BTC和12188枚ETH,创下近半月来单日增持之最。 熟悉的剧情又来了。当天,BTC和ETH都呈现上涨趋势,BTC由1.89万美元涨至最高1.95万美元,涨超3%,ETH也由589美元收涨至618.8美元,上涨5%。 灰度再次用强大的购买力展现了对这个新市场的影响。成立于2013年的灰度信托,已经成为加密资产市场最不容忽视的一股力量,尤其在这轮大盘上涨周期中,灰度的持续增持为人津津乐道。 有趣的是,这家面向投资机构的金融巨头,好像不太care币市7*24小时实时交易的习惯。他们遵循美国传统金融市场的交易时间,比如灰度是有假期的。 近一个月,如果观察BTC走势和灰度的动作,可以看到一个明显的规律——灰度一旦在周末「休班」,BTC很容易走出下跌趋势;而灰度上班后,就成了「大多头」,大盘随即上扬。 今年11月26日正是西方国家的感恩节,灰度休假了。结果,BTC从19051美元开盘,跌至16904美元,当天跌幅超过10%,创下自「3·12」之后的单日最大跌幅。后来,行情随着灰度「营业」开始好转。11月29日至30日两天,BTC大幅回暖,由17516美元涨至最高19888美元,又创造了历史新高。 灰度似乎总能把行情拉回上升通道,宛若加密资产市场的「救市主」。 根据QKL123数据显示,截至12月3日,灰度信托持仓546,544枚BTC,约占当前BTC流通总量的2.95%,按当日19542美元的收盘价计算,灰度管理的BTC资产市值超过106亿美元。 除了BTC之外,灰度还提供另外8只单一加密资产信托投资品,开放了面向BCH、ETH、ETC、ZEN、LTC、XLM、XRP、ZEC的敞口,以及1只多元化的大盘基金产品。其中比特币信托(GBTC)、比特现金信托(BCHG)、以太坊信托(ETHE)、以太经典信托(ETCG)、莱特币信托(LTCN)以及数字大市值基金(GDLC)已在美国最高等级的交易市场OTCQX挂牌,可供二级市场投资者自由交易。 灰度信托投资产品一览 今年以来,灰度比特币信托和以太坊信托,相继成功在美国SEC(证券交易委员会)注册登记,成为向 SEC 报告的加密货币投资工具。目前来看,这两个信托产品规模,占据了灰度持仓资产总市值的95%左右,其中比特币信托规模占比超80%。 近日,Coin98 Analytics在推特上公布了一组统计数据,2020年11月,灰度增持的BTC数量是同时期矿工开采BTC数量的近2倍。反映在市场上,BTC当月从13710美元开盘,于19310美元收盘,单月大涨40.8%。 如今,在很多加密资产投资者眼中,灰度是牛市到来的最大推动者之一,每当行情下行,总有人在社群祈祷灰度赶紧出手扫货,重振旗鼓。某种程度上,任性「买买买」的灰度已成为部分币圈投资者的操作指标。 暂无赎回 只进不出? 在比特币扶摇直上期间,灰度发挥了主导作用。有没来得及上车的投资者调侃,灰度只买不卖,「不讲武德」。不过,随着BTC价格突破历史最高点,一部分人开始担心,一旦灰度出货,可能会导致加密资产市场雪崩。 多数人只知道,灰度是加密资产巨鲸。而要深究其是否会砸盘,则需要了解其背后的运作机制。包括谁在购买或托管加密资产,以及是否有「锁仓」机制。 作为加密资产投资管理公司,灰度由数字货币投资集团(Digital Currency Group)于2013年设立。诞生之初,它就一心想走合规路线,仅支持「合格投资者」认购。 根…

    2020年12月7日
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  • 盘点:11月典型安全事件超27起,整体风险评级为“较高”

    据成都链安『区块链安全态势感知平台』(Beosin-Eagle Eye)的数据监测显示: 2020年11月,在区块链领域中,各类安全事件的发生较为频繁。相较10月安全事件趋于缓和的态势,本月的情况有所恶化。据不完全统计,11月发生较典型的安全事件超过27起。 本月,特别是在DeFi领域,黑客如同经过集中排练一般,上演了连续的协议“攻击剧目”。其中,重入攻击、预言机攻击等手段在闪电贷的辅佐下,展现了强大的杀伤力。不得不说,11月的DeFi市场就像经历了一场“浩劫”,多起攻击轮番“轰炸”,造成了巨大的资产损失。 其间,成都链安曾为此呼吁,闪电贷攻击只是冠名,背后的真相不容忽视。DeFi项目方应该尤其注意预言机操控问题,以防数据危机带来不可挽回的后果。 因此,成都链安再次郑重建议,DeFi开发者应加强预言机的针对性测试,特别是在项目上线前,需尽可能模拟价格操控攻击的各类场景,及时发现问题并找出解决方案,切实提高项目抗预言机攻击的能力,做到提前规避此类风险。 交易所方面共发生『6』起较典型的安全事件 01 常州警方龙虎塘派出所近日接到报警,有用户在“罗马币交易所”平台上进行虚拟货币投资被骗。该平台推出了两款APP,供用户聊天和交易,操作成功之后可获得返利。目前,该交易平台已经无法登录。 02 波卡去中心化金融平台Akropolis遭遇攻击。黑客利用在衍生品平台dYdX的闪电贷进行重入攻击,造成了200万美元的损失。 03 泉州多位市民爆料称,遭到了数字货币交易诈骗。涉案交易所名为MARK交易所,涉案金额约25亿元,疑似约有10万人参与头寸管理。 04 11月13日,Liquid交易所发生了一起入侵事件。黑客更改了DNS记录,然后控制了大量内部电子邮件帐户。最终,他们部分破坏了该交易所的基础设施并访问了存储的文档。 05 Pickle Finance的pDAI PickleJar被黑客攻击,导致19,759,355 枚DAI被耗尽。此次攻击还涉及许多Pickle协议组件。 06 知名安全博客KrebsOnSecurity报告称,从11月13日左右,由热门托管提供商Godaddy托管的几个加密货币平台遭到了攻击,其中包括加密货币交易平台Liquid.com。 DeFi方面共发生『5』起较典型的安全事件 01 波场主网于香港时间11月02日06:14受到恶意合约攻击。本次攻击中,黑客利用授予合约编写者的权限,发起了恶意交易导致“超级代表”暂停产块来获利。 02 DeFi借贷平台Percent Finance在11月4日的博客中写道,某些货币市场遇到了可能导致用户资金永久被锁定的问题。因此,该团队冻结了专门针对USDC、ETH和WBTC的货币市场。 03 11 月 14 日,Value DeFi 协议的 Value DeFi MultiStables 保险库遭到黑客的预言机操控攻击,最终导致超过700万美元的损失。 04 起源协议Origin Protocol稳定币OUSD遭闪电贷攻击,跌至0.13美元。此后,Uniswap中OUSD流动性从16日的35万美元跌至了12万美元。 05 Web3去中心化API服务API3的Kiyo发推表示,DeFi固定利率生成协议88mph(MPH)似乎存在一个漏洞,一个攻击者利用该漏洞铸造了10万美元的MPH代币。此后,该漏洞已被修复。 Beosin评论 本月,DeFi项目的安全问题令人堪忧。这可能与对协议的核心环节缺乏足够重视有关。“亡羊补牢,为时不晚”,黑客的攻击似乎不会停歇,面对严峻的安全形势,主动防范的心态和行动至关重要。 成都链安认为,安全问题永远需放在首要考虑的位置。其实,项目上线前仅仅做好安全审计是远远不够的。多个案例反映出了这样一个问题,即审计只是安全防范工作的第一步。 在项目发展的过程中,需要时刻对系统问题进行梳理,防止任何“致命”漏洞的产生。否则,当黑客早于内部发现,资产安全很可能危在旦夕。 诈骗跑路/加密骗局方面共发生『5』起较典型的安全事件 01 印度社交名媛Harpreet Singh Sahni承认,其卷入了一场规模相当大的加密货币骗局,并在澳大利亚一家加密公司向投资者出售加密软件,同时推广PGUC代币。该公司网站经常宕机,导致用户无法提现。Sanhi或将面临约24年的监禁。 02 非营利组织“欧洲基金追回倡议组织”(EFRI)对荷兰银行ING控股的Payvision公司提起法律诉讼,声称该公司推动了欺诈性投资计划,并曾为加密货币公司提供服务,导致投资者损失超过7500万美元。该组织正代表数百名受害者寻求赔偿。根据EFRI提供的文件,Cryptopoint加密交易平台涉嫌与该骗局有关。 03 北京时间11月5日消息,伪装成埃隆·马斯克(Elon Musk)的一名黑客,在特朗普推文的…

    2020年12月1日
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  • 观察 | 一文透视比特币巨鲸灰度及其背后的加密投资基金行业

    撰写 | 雨林 编审 | 照生 前言 11月27日,灰度首席执行官Barry Silbert在推特发了一条简短的推文“Okay, it is time”,随后引起市场热议。 近几个月比特币价格在上涨的同时,很多人都注意到了一直在有序买进比特币的巨鲸“灰度”(Grayscale)。 灰度是一家美国的加密资产投资管理公司,由数字货币投资集团(Digital Currency Group, DCG)于2013年设立,通过合规的基金运作方式,来为机构投资者和高净值合格投资人服务。 所谓的“合格投资者”,是指对个人来说,年收入至少达到 20 万美元(或与配偶两人共同收入达到 30 万美 元)。并且单独或者与配偶共同拥有净资产超过 100 万美元(不包括居住房产),或者是持有美国金融专业证书(Series 7, Series 65, or Series 82);而对机构来说,需要拥有 500 万美元以上的流动资产,或者所有股东都是合格投资人。灰度的“合格投资者”设定反映了其更重视的是加密资产的合理配置而不是加密资产的价格涨跌,因为灰度为机构和高净值客群管理的资产规模和体量普遍较大,同时资产管理周期也相对较长。 图:灰度对“合格投资者”的描述 来源:灰度官网 灰度旗下最著名的产品就是灰度比特币信托(Grayscale Bitcoin Trust, GBTC)。 GBTC 的运作模式与黄金信托基金类似:由大型黄金生产商向基金公司寄售实物黄金,随后由基金公司以此实物黄金为依托,在交易所内公开发行基金份额,销售给各类投资者,商业银行分别担任基金托管行和实物保管行,投资者在基金存续期间内可以自由赎回。不同的是,GBTC的份额不支持赎回,并需要锁仓12个月,于是灰度就成了只进不出的“貔貅”。 除了比特币信托产品,灰度也开发了基于其他加密资产的信托投资产品,本身持有的加密货币种类十分多样化。根据Tokenview的数据,灰度自2013年9月推出比特币信托以来,已经逐步将其信托托管的加密资产扩展至BTC、ETH、ETC、LTC、BCH、XRP、ZEC、ZEN、XLM等共计10个类别。其中,截至11月26日,灰度在比特币(BTC)和以太坊(ETH)的持仓量分别达53.24万枚和263.51万枚,分别占两大币种流通量的2.87%和2.32%。 图:灰度比特币及以太坊持仓情况 来源:Tokenview、CoinMarketCap 灰度的各类加密资产信托投资产品的主要客户是机构客户。对这些机构投资者而言,在投资过程中会受一系列风控、法规、税务等问题的约束,相比直接投资加密资产,在灰度投资合规的加密资产信托产品不失为一种相对稳妥的选择。尤其是在较高的通胀预期背景下,全球投资者都在努力寻找可以进行有效对冲的资产配置方案,而加密货币市场的逐渐成熟已经让越来越多的机构开始认识到相关投资品种作为另类投资进行资产配置的价值。可以说,2020年是机构资金真正开始流入加密资产市场的元年。 加密资产市场的高波动性与高收益在吸引众多类型投资者目光的同时,也为这一领域的投资管理机构创造了相当大的机会和操作空间。 一般来说,加密资产投资管理行业也可以被称为加密投资基金行业。根据Crypto Fund Research的数据,目前全球共有超过800个加密投资基金,而数量如此众多的加密投资基金中,加密风险投资基金和加密对冲基金的数量占到95%以上,只有很小一部分是被动指数基金,私募股权基金或其他类型基金。 加密风投基金与传统风投基金最大的不同就在于它们专注于投资区块链和加密货币项目和初创企业,而加密对冲基金则是利用各类投资工具和手段直接进行加密资产投资的基金(典型的机构包括我们此前报道过的Amber Group)。这里需要指出的是,加密投资基金机构根据产品和所涉足的投资领域可以既是加密风投基金,也是加密对冲基金,或者我们可以将这样的机构称为混合加密投资基金(例如仟峰资本)。 下图分别是Crypto Fund Research选出的全球TOP10加密风投基金与TOP10加密对冲基金。 (点击查看大图) 由于加密对冲基金直接在加密货币市场进行投资操作,因此相比加密风投基金对市场的影响要更加直接。根据普华永道与Elwood联合发布的加密对冲基金报告,加密对冲基金的市场规模到2019年末已经超过20亿美金,平均资产管理规模超过4400万美元,2019年加密对冲基金的投资回报率中位数超过30%,大部分(约48%)的加密对冲基金应用量化操作策略进行投资管理,投资的加密资产类别仍以比特币和以太坊为主,占比分别为97%和67%。最后,加密对冲基金的主要服务客群为家族办公室(占48%)和高净值个人(占42%)。 文章来源:观察 | 一文透视比特币巨鲸灰度及其背后的加密投资基金行业

    2020年12月1日
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  • PlusToken新瓶装旧酒骗到了百亿 OTC成重要出入金通道

    11月26日,江苏省盐城市中级人民法院发布 “币圈第一资金盘” PlusToken 二审宣判,裁定书显示,扣押的数字货币依法处理,所得资金及收益依法予以没收。据裁判书显示,PlusToken 平台共收取会员缴纳的数字货币价值逾 150亿元人民币(以2018年5月1日至2019年6月28日期间最低价计算),包括比特币(BTC)、比特现金(BCH)、达世币(DASH)、狗狗币(DOGE)、莱特币(LTC)、以太坊(ETH)、柚子币(EOS)、瑞波币(XRP)。 Plustoken 新瓶装旧酒骗百亿 2018年5月,身披“亚洲首个STO交易所”、“多功能跨链去中心化钱包”、“智能狗搬砖”(即同时在不同交易所进行套利交易,赚取差价)、“平台币”、“币融贷款”、“全球数字货币支付功能”、“区块链游戏”、“算力挖矿”等区块链领域内所有热点标签的 Plustoken 横空出世。 凭借着“币王”、“千倍币”、“8个月上涨82倍”等宣传语,Plustoken 在短期内吸纳了一批又一批投资者入局。据上裁判书披露,仅一年,Plustoken 平台共记录注册会员账号近 270万 个(经去除身份证重复的账号),最大层级达到 3293 层。 Plustoken 通过金融诈骗中最常见的传销盘模式进行扩展,即组织者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为,其本质是“庞氏骗局”,简单来说,就是用后来者的钱发前面人的收益。 参与者首先通过“邀请码”注册该平台会员账号,缴纳价值 500 美元以上的数字货币作为门槛,并开启“智能狗”,才能获取平台收益。这些“邀请码”与推荐人的收益直接挂钩。 Plustoken 曾发布的一则关于层级解释的说明视频充分体现了其传销盘性质,Plustoken 账户分为大户、大咖、大神、创始四个等级,每一级在获取“链接收益”(即通过上线拉下线的模式以增加自己的收入,下线发展的越多,收益则越高。)之外,还可以按层级获得额外返佣。 大户可额外获得5%返佣,大咖为10%,大神则为15%,而创始则可获得平台额外给予月度分红+年底分红,除此之外,如果伞下10层开启智能狗的总市值达到 20万 美金,可拿直推的100%。要成为大户需要直推10人有效并成功开启智能狗;大咖则需要直推超过10人,并有三个大户;大神则需要直推超过10人,其中三个为大咖;而创始则要求名下至少有三个大神。 Plustoken 声称智能狗可“随时提币”,但是,28 天内提币比 28 天后提币高出了 4% 的手续费。这使得一些贪心的散户,为了省掉 4% 的手续费将本金放置得更久,而 28 天如平台还未出现问题且用户可得到持续性分红,用户将对平台产生信任,进而进行更为长期的投资。Plustoken 通过前期给散户一些甜头,吸引了越来越多的参与者,把资金盘越滚越大。 150亿资金盘崩盘 OTC成重要出入金通道 2019年6月27日,Plustoken 钱包出现无法提现的情况,在此期间,Plustoken 官方并未发布公告对此情况做出解释。 在 Plustoken 停运后,有部分依旧相信 Plustoken 的人士曾在其社群为其辩解,这也为利益既得者换取了转移资产的时间。6月28日,该平台钱包地址仍陆续收到价值约合 1.5亿 人民币的数字货币。 经查,除却以数字货币支付相关平台推广费、工作人员费用外,相关嫌疑人将数字货币变现,购置房产 10 余套,豪车数量。 据派盾(PeckShield)旗下的 CoinHolmes 追踪显示,OTC 是 Plustoken 的主要入金渠道,逾 95% 的投资者通过 OTC 渠道购买数字货币后转入 Plustoken 的地址之中。 CoinHolmes 通过对这些黑产地址的持续监控和分析,并结合已有的逾 2亿 地址标签,在追踪中发现,OTC 也是重要的出金渠道。部分 PlusToken BTC 资产通过类似 ChipMixer 的工具进行混淆,再通过场外 OTC 渠道的方式卖出。为了逃避资产追踪和交易所的冻结,跑路方不断设障,采用了资产多层转移切分—混淆—场外 OTC 卖出的方式进行洗币。 据 CoinHolmes 图谱显示,Plustoken 的整个链上资产转移包含多个数字地址,多笔交易经过多层分散转移、混币服务体统、流入 KYC 服务机构(包括火币、ZB、Gate)和免 KYC服务机构和暗网,最终编织成一个密集、复杂的网。 假借“区块链”概念的诈骗携款跑路事件在逐年增长,例如,2018年3月山西大同警方破获的 “LCC 光锥币”案件;2018年7月涉案金额高达38亿的“亚欧币”;汇众区块链商业项目、IAC 区块链、优维区块链……目前,以 Plustoken 来看,我国对于参杂数字货币的传销犯罪所得财产仍采取没收所得依法追缴,…

    2020年11月30日
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  • 比特币托管市场观察:潜在市场超1400亿美元,中国为何没有“灰度”?

    灰度投资这个名字想必现在币圈已经没有人不知道了,加密资管规模日益上涨的数字支撑着投资者的信心,「灰度今天又买了多少比特币?」已经是行业每日必备知识点。 灰度只是表面。就像人们只需要看重 APP 的 UI 与体验,而忽略了支撑表面的精密算法。对于灰度来说,加密货币托管就是他们的「算法」。 每天买进几千个比特币的灰度,用 Coinbase 托管;每天买进几百个比特币的 PayPal,用 Paxos 托管。 从今年开始,Copper、METACO、Anchorage 等等这些我们可能还不了解的公司,主营业务都是加密货币托管,都拿到了顶级投资。 加密货币托管,已经在不知不觉中,成为了资本争夺的下一个战场。 日益丰富的购买渠道 要看托管,还是要先看渠道的发展,灰度无疑最具代表性。一夜成名的背后,成立 7 年的灰度投资,就像一个加密货币黑洞。 2018 年 6 月,灰度的信托产品规模只有约 2.5 亿美元,但两年后,这个数字飙升到了 40 亿美元,今年 9 月,这个数据又更新到 60 亿美元;11 月 19 日,灰度官方披露的最新数据显示,随着持仓单增加和币价的上涨,它管理的资产总规模已经超过 120 亿美元。 黑洞的膨胀速度越来越快。 下面这张制作于两周前的图,大概标记出了灰度的比特币持仓规模在与其他机构的差距,与 EOS 的母公司 Block.one 曾表示,在 2018 年底配置了 14 万个比特币。这个数字当时惊为天人,但现在的灰度是 Block.one 的近四倍。 图源:RealCryptoGraph 灰度的母公司 Digital Currency Group(DCG) 是一家集控股和投资于一体的多元化集团,目前已经在全球 30 多个国家投资,包括 CoinDesk、Coinbase、Blockstream、Circle 和 BitGo 等超 150 家区块链企业,遍及加密各个细分赛道。 2013 年,DCG 创始人 Barry Silbert 说服董事会,拿出部分资金创立灰度投资,早期,它只是以私募的形式为经过认证的投资者和机构,提供获得比特币的机会。 经过两年的合规努力,2015 年灰度比特币信托产品出现在美股市场 (OTC Market),得以直接面向证券市场投资者开放。 据 Chain Hill Capital 的统计,目前至少有 23 家公司持有灰度比特币信托份额,包括加密借贷公司、对冲基金、共同基金、私人财富公司、咨询顾问公司和家族办公室等,其中还出现了罗斯柴尔德投资公司(Rothschild Invest)、女版巴菲特 Catherine Wood 创立的方舟投资(ARK Invest)的身影。 23 家机构投资者的灰度比特币信托持仓份额 制图:Chain Hill Capital 而无论是买入灰度的信托产品,还是通过 PayPal 购买的加密货币,用户都只能交易、无法提现。这些可能流转在亿万用户间的巨额加密资产,都被保存在更安全的托管机构中。 按照 Pantera Capital 的数据,每天通过 PayPal 购买的比特币数量占每日产出量的 70%,可以估算出 PayPal 每日购买量约为 630 枚,这些币都被托管在 Paxos 中。而支撑灰度信托产品背后的超 52 万枚比特币,则是被托管在 Coinbase Custody。 据 Chain.info 的数据显示,帮助灰度进行托管的 Coinbase Custody 的冷钱包中持有超过 93 万枚比特币,价值超过 170 亿美元,其中超过一半来自灰度。 两个托管龙头的后面,是资本的嗅觉。 今年 2 月,Copper 完成 800 万美元 A 轮融资;7 月,METACO A 轮融资被超额认购两次,渣打银行参投;同月,Anchorage 也完成了 4000 万美元融资,支付巨头 Visa 参投;今年 10 月,Curv 完成 3000 万美元融资。这些大家还不太熟悉的公司的主营业务,均为加密托管。也许这些名字马上就会众所周知。 资本之外还有巨头。今年 10 月,媒体报道摩根大通已经跟富达数字资产、Paxos 等多家加密机构接洽,探索提供加密托管业务的可能,类似的情况还有花旗银行。 一切现象都在表明,托管领域是一片尚未被挖掘的新战场。 不过,这里似乎少了中国加密创业者的声音。 中国为什么没有「灰度」? 灰度的强大在于,他们把比特币引入了美股市场,这里拥有全世界最好的二级市场流动性。GBTC 的日交易量差不多 4 亿美元,虽然不能跟日交易量 275 亿美元的特斯拉相比,但 GBTC 的交易量也几乎与星巴克、甲骨文等巨头无异,甚至已经超过今年涨了 24 倍的医疗类宠儿 NVAX。 而 4 亿美元交易量的前提是「合规」,这也被认为是国内还没有灰度的最大原因。客观环境有…

    2020年11月30日
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  • 7分钟速览PlusToken案终审判决书:42亿美元非法所得上缴国库

    2020年9月19日,盐城市经开区人民法院审理了PlusToken一案,并作出了终审判决。 按今天的价格计算,所扣押的资产价值超过42亿美元。 据报道,PlusToken团队非法所得资金及收益将依法予以没收,上缴国库。 在刑事裁定书中,详细记录了PlusToken的成员、违法活动以及涉案资产处理,链茶馆精选了重点内容,以供读者速览。 1.涉案被告人 陈波、丁赞清、彭一轩、谷智江、袁园、陆姣龙、郑敬、王仁虎、陆万龙、贺思思、刘佳、彭波、刘帅、伍见红犯组织、领导传销活动罪。 陈滔犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。 2.从成长到覆灭 2018年初,陈波打着区块链的概念策划了PlusToken开展传销活动,并于2018年5月1日正式上线APP。 他们成立了最高市场推广团队——盛世联盟社区,通过微信群、互联网、不定期组织会议、演唱会、旅游等方式进行虚假宣传。 2018年8月,陆万龙加入PlusToken,负责介绍、对接其他区块链领域活动的主办方、新闻媒介来扩大影响力。 PlusToken对外宣称拥有“智能狗搬砖”功能,实际并没有。 用户需要缴纳价值500美元以上的数字货币作为门槛费,才能开启“智能狗”获得收益。 并且会员间形成上下线层级,有普通会员、大户、大咖、大神、创世五个等级。 有智能搬砖收益、链接收益、高管收益等三种收益方式,并以此进行返利。 2019年1月,为逃避法律打击,客服组、拨币组搬至柬埔寨,并继续传销。 在从2018年4月到2019年6月的14个月里,PlusToken注册会员269万个,最大层级达3293层。 截至2019年6月,PlusToken共收取会员缴纳的比特币(BTC)314211个,以太坊(ETH)9174201个,瑞波币(XRP)928280240个,比特现金(BCH)117450个,柚子币(EOS)51363309个,达世币(DASH)96023个,狗狗币(DOGE)11060162640个,莱特币(LTC)1847674个。 以当时最低价计算,上述8种数字货币折合人民币148亿元。 而且在2019年6月28日后,仍有数字货币转入PlusToken钱包地址。 3.团队成员解密 1. 陈波是PlusToken的核心人物,起着发起、策划、操纵作用。 2. 丁赞清是二号人物。 非法获利人民币615万余元(其中通过王某甲变现平台数字货币298万元,另该获利不包含陈波为其购买保险的费用)及陆地巡洋舰汽车一辆。 3. 彭一轩在传销组织中承担协调、宣传的作用。 积极参与盛世联盟社区,并且发展下线会员69层,共239185个会员账号,非法获利至少292.5万元。 4. 谷智江负责盛世联盟社区的日常管理。 发展下线会员35层54165个会员账号,合计变现200余万元,其中63万元购买奔驰轿车一辆。 5. 袁园协助陈波管理后台员工的后勤保障,此外还有财务工作(在拨币组需要数字货币时,使用库神钱包给拨币组拨币)。 6. 陆姣龙是后台工作组组长,协助袁园的工作。在陈波等人被抓后,与刘帅、陈滔等人合谋转移数字货币(案发时价值1.5亿余元)。 工作期间以工资的形式非法获利9.6万元。 7. 陆万龙在2018年8月加入后,积极策划、组织PlusToken全球启动大会等活动,并利用自身资源在各大媒体发布新闻公开宣传推广PlusToken。 陈波给陆万龙共205万元推广费用,陆万龙从中获利45万元。 案发后陆姣龙将450个比特币的钱包地址助记词告诉关押在柬埔寨移民局拘留所的陆万龙。 2020年3、4月,陆万龙将其中249个比特币转移兑换为708426个柚子币,并将一部分变现20万元。 目前,被告人陆万龙未提供藏匿柚子币的钱包地址的真实助记词,客观上造成573181.4个柚子币无法追回。 8. 郑敬带领技术团队负责APP和网站的开发和运维,2018年底将工作交接给王仁虎团队后离开PlusToken。 陈波共支付给郑敬合计165万元,郑敬从中获利25.5万元。 9. 王仁虎接替郑敬负责PlusToken平台运维和升级。 陈波每月向王仁虎支付价值40万元的数字货币作为运维费用,另支付140万元用于日常工作中的开销。王仁虎另以安家费、奖金的名义从陈波处获利人民币155万元。 10. 贺思思负责PlusToken的客服工作,回复会员的咨询、帮助会员修改密码、汇总会员提出的平台故障等问题,非法获利人民币13.8万元。 11. 刘佳是拨币组副组长,工作为审核提币申请。2019年3、4月份之后多次使用库神向平台系统钱包地址转币。 刘佳非法获利人民币12.2万元。 12. 刘帅先在客服组工作,后来到拨币组工作,负责管理并使用库神向系统钱包地址转币,汇总所在班次使用数字货币情况以及审核会员的提币申请。 刘帅以工资形式非法获利至少7万元。 13. 彭波是拨币组员工,2…

    2020年11月30日
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  • 与庄共舞,一文了解“加密巨鲸”灰度基金持有的九大金刚

    最近的行情,最为绕不开的三个字便是——机构牛。 如果要精简到两个字,那便是——灰度。 对于灰度不了解的,可以看下白话的入门文章《手握51万BTC的典型比特币巨鲸:灰度投资公司》,你只需要知道,他是全球最大的加密货币资产管理公司,旗下的加密货币信托规模已经超过100亿美元,截止2020年11月30日,他的持仓是这样的。 来源:非小号 灰度基金里面,机构投资者占到了 80% 以上,其次才是合格的投资者、养老金账户等各类人群,灰度赚的也不是币价上涨的钱,换句话说,它自己不炒,他赚的是一个管理费。 那么问题来了,灰度为什么只开放了这九只加密货币的基金,他们是有什么与众不同的地方么?本篇是一个基础科普篇,面向新入圈不久的读者,对这九支加密货币门儿清的老韭菜,直接跳过也行。愿意看完的,则可以想想你对这九个项目的看法,和文中介绍,有哪些异同。 综合来看,灰度的这九支数字货币主要有以下两个共同点: 1.都是PoW; 2.历史都比较悠久。 这是有原因的,PoW的原因主要是合规。因为PoS类加密货币,通常带有Staking收益,也就是变相具有了类似股票的分红属性,非常容易被定义为证券。 而历史悠久则是传统投资界的习惯,通常来讲,一个公司活得越长,它死亡的概率也会越低。而对数字货币,只要它不死,一切皆有可能,所以灰度大概率是基于这两种考虑,提供了这九种数字货币的信托基金。 接下来对着九种数字货币做一个简单的介绍,看看哪一款更符合你的胃口,可以让你“与庄共舞”。  01 比特币(BTC) 区块链的祖师爷,加密货币的鼻祖,中本聪的惊世之作,中本聪到底是谁……比特币的故事太多,也太出名,根本不用我说,你肯定知道,而且大概率,你周围的朋友也都听过。 所以BTC的简介,我想说两点不太一样的东西。 一是对于比特币的理解: 大多数玩家,你问他们最了解的数字货币是哪一个,他们可能都会告诉你是比特币。 然而可以很负责任的告诉你,这个市场里面,对比特币可以用了解二字形容的人,寥寥可数,大多数人对比特币的认知,其实也就停留在“知道”这个层面。 比如以下几个问题从浅入深,你觉得你能回答到哪一层? 去中心化,挖矿,出块奖励; 公钥,私钥,双花, BCH与BSV分叉历史及原因; 从来没有什么比特币,只有UTXO; 区块结构,默克尔树,SPV节点,隔离见证; 矿池如何打包交易,节点内存池是怎么回事,孤块诞生的原因; …… 二是对比特币当前数字黄金的定位: 如果你熟读比特币白皮书,对中本聪早期的那些帖子也烂熟于心的话,你大概率不会赞同目前BTC当前数字黄金的定位,那个给人用的“电子现金系统”,硬生生的变成了现在拿来屯的“数字黄金资产”,这也是为什么一批遵循中本聪原教旨的人分叉出去了BCH和BSV的根本原因。 这其实跟最早的基督教,后来对于教义的不同理解,分叉出去了天主教和新教有点像。 目前BTC的数字黄金,或者说价值存储这个定位,是历史与市场给予的,而非最早白皮书定义的。 那么到底该尊重市场与资本,还是初心与原教旨?这是一个见仁见智的问题,这也是年轻的加密货币好玩的地方,未来充满了无限可能,毕竟最老的比特币,也只有11岁而已。  02 以太坊 (ETH) 如果说BTC是把加密货币从0变成了1,ETH便是那个把加密货币从1变成100的项目。 放到现实世界类比,如果说比特币是一个计算器,那么以太坊就是一台电脑,除了可以计算加减乘除,还可以运行各种应用程序——智能合约。 当然很多新读者可能不知道的是,严格意义来讲,以太坊并不是第一个智能合约平台,比以太坊更早的是未来币NXT。但由于只提供了有限的智能合约模板,无法像以太坊那样灵活的自定义合约,NXT已经基本可以算是消失在区块链的历史长河之中了。 ETH曾经因为孱弱的性能,在几年前被各路“ETH杀手围剿”。 现如今,只有ETH的朋友,所有要做ETH杀手的,都已经乖乖的献出了自己的膝盖。 性能还是那个性能,然而区块链上绝大多数的资产、项目、开发者及用户,都在这里了,你不用,也不行,根本没得选。至于性能,马上开启的2.0篇章,应该会给我们带来更好的体验。 所以从某种意义上来说,BTC当初想要实现的那个“电子现金系统”,现在看起来ETH反而更符合,ETH成了区块链世界更加通用的货币。 关于ETH,知名投资人大V王川这样描述: “以太坊有潜力成为人类文明级别的创新,像语言和文字一样,现有人类社会的所有连接和架构,在一个无限ComPoSability(可组合性)和流动性的世界里,都将不堪一击”。  03 以太经典(ETC) ETC——这是个问问业内多数玩家,你知道ETC最近的进展如何么?我敢打包票,99%的人都会摇头一脸懵逼的节奏。 ETC作为ETH的原链,在一众开发者和用户都投奔ETH的大环境下,显得非常落寞,没有知名的开发者,也没有知名的社区。…

    2020年11月30日
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  • 揭秘USDT隐秘的角落:贩毒、网赌、洗钱

    USDT等加密货币,正在变成收取毒资的“绿色通道”。 “相比于微信支付宝转账,加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。“一涉毒人士在自建博客网站上写道。加密货币,金融史上的一个伟大实验。 它的发明始于2009年名为“中本聪”的账号写的一篇论文《比特币:一种点对点的电子现金系统》,天生带着去杠杆和硬通货的使命,也埋下了一颗定时炸弹——由于匿名化特点,如今逐渐沦为犯罪分子的最爱,其中USDT(泰达币)最受欢迎。 不只限于买卖*****,USDT还被应用至网络赌博、洗钱、资金外逃等黑色产业。 深潮TechFlow采访、调研加密货币黑色产业链当事人,试图呈现USDT隐秘的角落。 用USDT买***** “相比于微信支付宝转账,加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。”周晓(化名)在自建的博客网站上写道。 周晓称,因为比特币,找自己买“*****”的人不用担心,在交易所购买比特币需要实名认证,但这只能证明你买过比特币(投资过比特币),至于比特币去了哪儿,为什么去哪里,“你不主动说,没人知道”。  “你可以说自己看比特币今年涨势喜人,投资了一些比特币玩。然后转去自己另外的比特币钱包了。另外的钱包密码啥的我写在纸上,不见了,这几天我还在找呢。”他介绍。 周晓经营着一家*****线上交易平台,主要帮国内玩家代购*****、LSD等新型*****。 像周晓这样用加密货币买卖*****、“拿命赚钱”的人不在少数。 据正义网报道,长春市一夫妻用比特币地址来收取、转移毒资。 妻子刘某将自己的比特币账号交给了丈夫马某。马某利用该账户收取毒资,并提现至刘某银行卡转移毒资,共计10 万余元。 检察官审查案件后认为,刘某在明知马某贩卖*****的情况下,仍将比特币账户提供给马某用于收取毒资并提供银行卡转移毒资,行为符合洗钱罪的构成要件。 今年 1月 20 日,法院当庭采纳检察机关的量刑建议,马某构成贩卖*****罪,被判处有期徒刑三年二个月,刘某构成洗钱罪,被判处有期徒刑六个月。 周晓之所以逍遥法外,是因为其比特币地址难以被追踪。他表示,自己的比特币地址通过椭圆加密算法批量离线生成,随意生成地址和相应密钥,无限制随便生成。 周晓展示自己的加密算法 周晓曾选择3种加密货币用于转账:比特币、USDT和其自己发行的E-RMB。 他一开始选择比特币,后来,因为遭遇熊市BTC价格下跌,卖家要求保值交易,于是采用稳定币USDT转账。 USDT是Tether公司推出的一种与法定货币美元挂钩的加密货币,1USDT=1美元,即每发行1个 USDT 代币,其银行账户都会有1美元的资金保障。 近期他还预备推出电子人民币E-RMB。他介绍,该币安全、隐私度高度提高,币值稳定,始终与人民币1:1价格锚定,仅限于买过的老用户使用。 像周晓这样精通加密货币并灵活运用的人,在灰产世界越来越多。他们游走在法律边缘,在加密货币的隐匿之下,“用命赚钱“。 加密货币的灰色世界  “我账户上有九十万U(USDT)。”艾巴(化名)在缅甸勐拉经营一家线下赌场,他告诉笔者,每天需要将现金换成现汇或者USDT。 Chainalysis报告数据显示,从2019年7月到2020年6月,有超过500亿美元加密货币从位于东亚地址转移到海外地址。其中超过180亿美元是USDT。 加密货币在灰色产业主要呈现3种用途:贩毒、网赌和资金外逃。这是一条隐秘的灰色产业链,鱼龙混杂。 以跨境转账为例,一知乎用户在2016年介绍自己跨境转账的操作:在国内交易所购买比特币,转移至Bitfinex,提现之前,平台要认证个人信息,按照提示填上身份证,护照,住址证明。在提现后,平台会收取0.1%的手续费,最低20美金。这样整个比特币跨境汇款流程完成。 知情人士告诉深潮TechFlow,以上具备实操性,自己试过将中国地址打到美国交易所,兑换美元转到美国账户,“但这只是个例”。 如果上述操作仅限于个人摸索,需要自己承担风险,那随着数字货币的普及和发展,如今已经出现用加密货币跨境汇款的产业链。 “我们做美元和澳元。”纪楠(化名)称,自己提供收U(USDT)出法币(现汇)服务,只需要“告知我们收款银行,是私户还是公户,是哪个银行注册,在哪个地区注册的,一个工作日即可到账”。如果客户是个户,就以借款、欠款名义,如果客户是公户,就以劳务报酬名义。 纪楠介绍,相比于传统银行电汇长至数周、高达5%的手续费,USDT转账的手续费更低(接近0)、转账即时到账。 “最低5000(USDT),上不封顶,单笔超过100万(USDT),提前告诉我就好。“纪楠称,客户转账用途一般是做美股交易或者买房、移民。 相比起上述用于跨境转账的“简单”操作,加密货币的专业跑分团伙则更加隐秘而庞大。 “跑分”这个词,源于电脑或者手机的性能检测,但支付…

    2020年11月30日
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  • 区块链周报 | 苏州将于双十二推出数字人民币红包;英国女王表示对区块链感兴趣

    摘要:灰度欲举办加密货币投资者论坛;以太坊2.0创世区块启动最低质押要求达100%;哈萨克斯坦计划引入央行数字货币;建行纳闽分行发起的数字债券已取消;ETC已激活Thanos硬分叉升级。本周2家上市公司披露区块链相关业务或计划。据PANews统计,本周公布的区块链领域项目融资收购案共10起,涉及金额约1.06亿美元(不包括尚未披露具体投融资金额的项目),投融资项目范围涉及基础设施、数据分析、安全、NFT等领域。 1.欧洲委员会正就加密资产税收报告标准向公众征集意见经合组织(OECD)税收政策和行政管理中心主任Pascal Saint-Amans表示,经合组织将在2021年为加密资产税引入通用报告标准(CRS),加密货币税标准“将大致相当于经合组织为打击逃税而制定的CRS“。该提案于11月23日发布,欧盟委员会将在12月21日之前收集对该计划的公众反馈。新规则预计将在2021年第三季度推出。(Cointelegraph) 2.哈萨克斯坦计划引入央行数字货币,拟于2021年下半年公布相关报告据哈萨克斯坦央行发布消息,哈央行目前正在研究引入央行数字货币(CBDC)。消息称,国际清算银行调查显示,截至2020年初,参与调查的各国央行中,80%已启动数字货币研究或试点工作。实现支付系统数字化转型对全球多数国家央行而言具有现实意义。哈央行和全球28个国家央行共同参与国际数字货币研究小组工作。哈央行专家正与国际清算银行及国际货币基金组织合作研究数字货币监管方法。此外,哈央行还是中国、部分东南亚国家、加拿大、新加坡和欧盟等多国数字货币试点项目的观察员。目前,哈央行正在对各种技术基础设施和监管办法进行分析,制定关于哈引入数字货币的场景方案报告,计划2021年下半年正式公布。(驻哈萨克斯坦使馆经商处) 3.尼日利亚正为加密货币及区块链建立新监管框架尼日利亚财政部正在与该国的证券监管机构合作,以为区块链和加密货币建立一个新框架,为区块链和数字资产提供监管环境。此举可能会加速该国对加密货币的采用。根据尼日利亚SEC的说法,监管的总体目标不是阻碍技术或扼杀创新,而是制定鼓励道德规范的标准,这些规范最终将建立一个公平有效的市场。 4.苏州将于双十二推出数字人民币红包11月23日从苏州一位知情人士处独家获悉,继深圳后,苏州将于双十二推出数字人民币红包测试。上述知情人士告诉澎湃新闻记者,目前苏州相城区已有很多商家已经安装NFC二维码,只是支付载体还在测试员手中,目前已有测试员体验过数字人民币支付,且可使用“离线”和“碰一碰”功能。除此之外,成都的内测也在进行中。据一位成都银行业从业人士向澎湃新闻透露,目前成都是以白名单的邀请制,通过大行员工的邀请才能下载数字人民币钱包(被称为“熊猫钱包”)。目前,成都已进行过几次充话费活动,用户可在钱包内自由转钱换成数字人民币,只需花费0.01元数字人民币即可充20元话费。(澎湃) 5.金融时报:英国女王表示对区块链感兴趣11月24日消息,英国女王伊丽莎白二世表示,对区块链产生兴趣。英国区块链协会(BBA)向英国女王发送了《英国区块链协会杂志》第六卷期刊,从而受到女王来信称,对该期刊感兴趣,因为该期刊是第一本可印刷出版也可在线获取的开放式区块链研究期刊。(金融时报) 1.PlusToken传销案查获42亿美元加密货币,扣押资产已依法处理11月26日,PlusToken传销案⼆审刑事裁定书公布,根据江苏省盐城市中级人民法院刑事裁定书,PlusToken传销案一共查获194775枚BTC、833083枚ETH、140万枚LTC,2760万枚EOS、74167枚DASH、4.87亿枚XRP、60亿枚DOGE、79581枚BCH和213724枚USDT,合计约42亿美元。同时,据刑事裁定书显示,扣押的数字货币依法处理,所得资金及收益依法予以没收,上缴国库。据吴说区块链报道,这些数字货币在2019年底到2020年中,在BTC 7000美元-12000美元期间卖掉了很大一部分,但似乎还有1万5千个BTC尚未卖出。在二审刑事裁定书中还提到,被告人陈波向盐城市公安局申请由其委托北京知帆科技有限公司依法出售变现公安机关扣押的数字货币,所有款项作为其退赃款。 2.以太坊2.0创世区块启动最低质押要求达100%11月24日 消息,据以太坊浏览器etherscan数据显示,以太坊2.0质押合约内已经存入足够启动创世区块最低要求的524288枚ETH。这意味着以太坊2.0能够在12月1日如期启动。关于ETH2.0以及质押的详细数据和解读,可以点击链接查看PANews之前的报道:《深度数据 | 2天完成80%质押,以太坊2.0质押和DeFi玩出新花样》 3.Facebook计划最早2021年1月以有限形式发行加密货币Libra根据参与Fac…

    2020年11月30日
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  • 律师:Plustoken案涉及的数字货币已变现处置,无需担心“砸盘”

    原文:互联网刑事犯罪研究 昨天一份刑事案件的判决引发了币圈高度关注,各类资讯网站和自媒体纷纷转发,该案就是币圈国内最大的资金盘plus token案,早在一个月前,我因刑事辩护需要,刚刚梳理了关于wotoken案的判决内容,plustoken案一审是盐城经济技术开发区人民法院审理的,wotoken案一审是由滨海县人民法院审理的,两期案件二审裁定均是由盐城市中级人民法院作出的,和大家简单聊一聊这两个案件的判决和以前币圈刑事案件判决有什么不一样。 一、盐城市相关物价局对案涉虚拟数字货币作出价格认定结论 在plustoken案二审刑事裁定书中显示,“PlusToken平台共收取会员缴纳的比特币(BTC)314211.228537213个,比特现金(BCH)117450.1465468个,达世币(DASH)96023.96242641个,狗狗币(DOGE)11060162640.5953个,莱特币(LTC)1847674.53332686个,以太坊(ETH)9174201.47281898个,柚子币(EOS)51363309.7923042个,瑞波币(XRP)928280240.485962个。据盐城市物价局价格认定中心认定,以2018年5月1日至2019年6月27日期间最低价计算,上述8种数字货币折合人民币148××××8037.50元。” 在wotoken案二审刑事裁定书中显示,“2019年10月30日下午,被告人李国民明知被告人李奇兵两部手机内,有通过犯罪所得的数字货币ETH,仍帮助被告人李奇兵转移和隐藏ETH49752.3737个。经滨海县物价局价格认定中心鉴定,ETH在2019年10月30日价格为人民币1299.0779元/个,合计价值人民币64632209.15元。” 众所周知,在94监管以后,国家不承认虚拟数字货币具有法偿性,因此很多刑事案件因涉案数字货币无法进行价格认定,所以只能以非法获取计算机信息系统数据等罪名追究犯罪嫌疑人刑事责任,长期以来,虚拟数字货币在刑事司法领域基本达成了“无法进行价格认定”的共识。关于虚拟数字货币价值认定方面,绝大多数判决中均做如下论述,系当前司法判例的主流观点,举其中一例:“第一、被告人动用的虚拟货币不属于货币,不能认定系“资金”,中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会发布的“关于防范比特币风险的通知”中明确规定,虚拟货币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用,其不具有法偿性与强制性等货币属性,不是真正意义上的货币。该规定体现了我国金融监管部门对于虚拟货币的定性,即虚拟货币不是货币,其相应的表现形式当然亦不属于资金。第二、虚拟货币是虚拟商品、虚拟财产,按照目前的法律规定不能认定系刑法意义上的“财物”,虚拟货币与刑法意义上的金钱财物等有形财产、电力燃气等无形财产存在着明显的差异,虚拟货币不是实物,也无法进入现实世界,且缺乏稳定性,没有现实的效用性,其本身的特征依据现有法律难以构成刑法上的财物。第三、虚拟货币实质上是动态的数据组合,可视为计算机信息系统数据,虚拟货币是依据特定的算法,通过大量的计算产生,其本身属于电子数据。第四、依据现有法律宜将窃取等非法手段获取虚拟财产的行为认定为非法获取计算机信息系统数据罪,最高人民法院研究室《关于利用计算机窃取他人游戏币非法销售获利如何定性问题的研究意见》中确定了将虚拟财产作为电子数据予以保护,将盗窃虚拟财产的行为认定为非法获取计算机信息系统数据罪,根据该意见,本案被告人未经公司同意擅自侵入公司电子钱包动用公司虚拟货币的行为,宜认定为非法获取计算机信息系统数据罪。” 现在币圈无论是做交易所的,还是做钱包的,还是玩资金盘搞传销的,为了化解刑事风险,都会遵守底线,即不从事法币交易,没有法币入金出金渠道,如今plustoken案和wotoken案中,在犯罪嫌疑人有实际获利的情况下,两个物价局仍对涉案数字货币作出了价格认定结论书,这会不会是未来刑事司法界主观观点?会不会形成打击币圈刑事犯罪的新常态?如果是,将会给币圈带来什么样的刑事法律风险,我觉得不用解释了。 本案中,从公开可见的刑事判决书中,没有看到关于针对价格认定结论书和司法会计鉴定书的辩护意见,法院也并未对此进行论述,是略显遗憾的,涉网刑事犯罪特别是币圈案件,针对电子物证鉴定、司法会计鉴定进行辩护和质证是非常有异议的,因为会计师事务所和司法鉴定机构未必会对数字货币行业有更深的理解,在理解不到位的情况下,相关鉴定意见可能不会完全形成闭环。 二、涉案数字货币的处理 昨天plustoken案之所以能够刷屏,与相关标题党报道也有一定关系,很多报道都出现了“违法所得42亿美元上缴国库”,“19万枚比特币上缴国…

    2020年11月28日
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  • 什么是隔离见证?

    一种存储交易数据的新方法 SegWit(Segregated Witness 的缩写)即“隔离见证”,是改变数据存储方式的一种协议升级。它于 2017 年 5 月 10 日在莱特币网络上激活,并于 2017 年 8 月 23 日在比特币网络上激活。 图|比特币(来源:Pixabay) 开发者彼得·沃尔(Pieter Wiulle)于 2015 年 12 月举办的扩充比特币会议(Scaling Bitcoin conference)中首次提出了该想法。 很多人为这个期待已久的比特币扩充方案(bitcoin』s scaling problem)而欢呼。由于主协议上最大区块大小为 1 MB,限制了比特币每秒能处理的交易笔数为 7。这会限制比特币的增长潜力,并阻碍其成为一个有用的高体量的支付系统。 尽管 SegWit 升级使得比特币区块能够处理更多的交易笔数。但它初始的意图在于修复比特币代码中一个被称为“交易可塑性”(transaction malleability)的漏洞。该漏洞使得任何人都能修改交易 ID(以及哈希值),但不包含交易中的内容。尽管这于比特币而言,并非一个重要的问题,但它阻碍了比特币发展更复杂的功能,比如第二层协议(second-layer protocols)以及智能合约(smart contracts)。 隔离见证通过去除签名信息(或者也被称为“见证人”信息)并将其存储在基本交易块(base transaction block)之外,来修复了交易扩展性的问题。凭借该措施,可以在不影响交易 ID 的情况下更改签名和脚本(scripts)。 减肥 一个更重要的附带好处是,如果没有签名信息,交易的重量(transactions weigh)就会小得多。这意味着更多信息可以适用于比特币区块,而且比特币可以在不改变区块大小的情况下处理更大的吞吐量。 隔离见证引入了一个新的观念,称为“区块重量”(block weight)。这是有签名数据和没有签名数据的区块尺寸(block size)的混搭,其容量被设定在 4 MB,而基本交易区块的大小则保持 1 MB。这意味着隔离见证的升级能与先前的协议兼容,免去了硬分叉的需要。 所以,隔离见证并不增加区块容量的上限,但它的确使得上限 1 MB 的区块内可以处理更多数量的交易。4 MB 的容量包括隔离见证的数据,这严格来说并不是 1 MB 的基础交易区块的一部分。 更上一层楼 隔离见证促成的另一大进步是它支持第二层协议的发展,例如闪电网络(lightning network)。对扩展性问题的修复使得任何依赖未确认交易的功能,风险更低且更容易设计。 闪电网络将通过在链下(off-chain)进行频繁、小额交易,只在用户准备就绪时才在比特币区块链上发生交易,进一步提升比特币的交易容量。 隔离见证的激活也促进了其他功能的开发工作,比如默克尔抽象语法树(Merklized Abstract Syntax Trees, MAST)(它使得比特币能实现更复杂的智能合约)、 Schnorr 签名(另一个能提升交易容量的功能),以及 TumbleBit [一个匿名的顶层(top-layer)网络]。 并非所有人都乐见于此 并非所有比特币社区的人都赞同隔离见证是比特币上期待已久的扩充方案。有些人认为它只是“把路上罐头踢开”,充其量只是个暂时性的解决方案。 对隔离见证的抵制是比特币现金(BCH)发展的背后成因之一。比特币现金是比特币网络的一个分支,它是一种选择实现更大的区块大小上限,而非依赖于新的交易结构的比特币网络的分支。 我们在何处? 尽管隔离见证的升级有显而易见的好处,但其进度十分缓慢。在本文写作时,只有 14% 的交易使用新的格式。 主要原因是许多钱包尚未支持隔离见证。有些业内大厂如 Trezor 、 Ledger 、 Electrum 以及 Kraken 已经支持了隔离见证。Coinbase——以交易笔数计最大的钱包供应商——正致力于此,并预计能在 2018 年执行该升级。而最受欢迎的比特币全节点钱包 Bitcoin Core,预计将于 2018 年第一季度完成隔离见证的升级。 随着比特币主代码也进行友善隔离见证(SegWit – friendly)功能的调整,这可能会导致比特币的使用与额外功能试验的增加。Bitcoin Core 在其网站上保留了一份列表,列出了从事 SegWit 集成的企业和项目——在本文写作时,已经部署了 19 个实施,还有 90 个已经准备就绪。 随着更多钱包接受升级,使用隔离见证结构的交易百分比将增加,并且比特币费用应该随区块包含更多的交易数而下降。此外,闪电网络和类似的第二层协议的发展应该得到更多的推动,以扩大比特币的使用范围并提升其潜力。尽管这不太可能在一…

    2020年11月26日
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  • 孤矢:“以太坊2.0”只是假高潮,其需求和解决方案都有基本逻辑错误

    作者:孤矢  以太坊2.0是假高潮,其需求和解决方案都有基本的逻辑错误,不但会彻底的失败,而且会给整个加密社区带来更坏的影响。 数据扩容是伪需求 “扩容”这个执念,为加密世界带来了2014年的以太坊,2017年的BCH,2018年的EOS,2019年的Polkadot和Cosmos,2020年的DeFi,2021年的“以太坊2.0”。 “以太坊2.0”是典型的“数据扩容”,其假设是“数据拥堵”,但这里并不是真正意义上的拥堵,而是支付过路费高的车辆被优先放行了。 实际上作为价值网络,比特币和以太坊从来没有真正拥堵过,其处理的价值规模反而一直在上升。 价值扩容的代表是“以太坊1.0”和“DeFi”,通过允许发行更多的资产,处理更多的交易类型达到了价值扩容的目的,也分别在2017年和2020年两度带领加密社区走出低谷。 为了一个错误的“数据拥堵假设”而设计的“以太坊2.0”只是空中楼阁。 去中心化是唯一的优势 “不可能三角“将“去中心化”从必选项变成了可选项,这个错误的说法误导了非常多的团队。 去中心化的目的不是为了对抗监管,而是为了对抗人性,我们需要一个7*24小时的无人值守的信任机器,不以任何群体的意志为转移。 POS共识各项技术指标都看起来不错,但是目前无法做到真正的去中心化,其区块生产工具是代币,而代币随着帕累托效应一定会出现二八定律,资产的分布二八定律并不可怕,生产工具的二八定律不才是真正的可怕。 同时,整个网络的运营者的身份都暴露在中心化世界里,遇到大规模打击时生存概率为零。 POW矿工是逐利的,不关心系统的死活和币价高低,他们有钱赚就来,没钱就走,这才是系统真正忠实的维护者,他们只认同一个规则行事。 代币持有者则不同,他们有各种判断指标和标准,无法拥有统一的意志。 POS的探索应该交给其他创新型的社区,而不应拿一个承载了近千亿美金的价值生态来冒险。 核心技术问题遇到瓶颈 以太坊2.0的核心技术难题是分片技术,而近期以太坊基金会最近的更新的路线图已经讲的很明确: (1)暂时不再强调 Phase2 的重要性,Phase 1 致力于实现数据分片(shard data),供 rollup 使用; (2)信标链将具备执行功能,即 Eth1-Eth2 合并之后,信标链区块将直接包含交易; (3)Phase 0 实现后的三大工作:轻客户端支持、数据分片、合并,将并行推进,任一模块只要准备好了就推出。 我猜大多数人是无法完全理解这三句话,就简单给大家翻译一下: (1)以太坊2.0的可用版本我们做不出来是因为“二次方分片”做不出来,我们觉得还是先把分片技术最简单的那部分搞搞明白,给社区的Layer2方案使用 (2)目前上线的以太坊2.0版本无法扩展 (3)你们在2020年12月1日看到的“以太坊2.0”是一个除了“staking”以外啥也不能干的版本,我们每一项工作都在推进,我们啥时候能做出来你们啥时候用。 换句话说:以太坊2.0真正可用永远都还需要三年的原因是因为分片这个“可控核聚变技术”。 “二次方分片“是以太坊对自己分片技术的描述,这样的技术方案逻辑上可以设计。 但是在实际的工程化时遇到了非常棘手的问题,导致迟迟无法做到真正的分片,因此即使现在2.0主网上线,其性能与1.0没有本质的区别。  “Layer2”的成果显著 从Zk rollup到Optimistc roll up,我们今天已经看到了大量成熟的二层网络方案,大家熟知的Synthetix,Uniswap等DeFi项目都已经开始在二层网络部署。可以预见的是,Layer2最起码可以将以太坊扩容10倍。 唯一诟病的是不同rollup之间的可组合性,已经有开发团队在解决这些问题。 换句话说,在“可组合性”这件事上,“以太坊2.0”目前和“Layer2”都遇到了难题,好在“Layer2”间的可组合性问题相对好解决,只是开发时间的问题,不会像“以太坊2.0”一样需要长期的技术攻坚。 layer2的可组合性的发展怎么解决? 以太坊是金融系统而不是软件 以太坊社区和整个加密社区的有识之士都有对2.0提出过质疑,但市场的高涨情绪很快掩盖了这些声音。 随着底层协议的话语权开始集中,以太坊基金会的观点和做法几乎无人质疑。 当我们用软件思维来看待价值网络时,我们关注的是一些列不切实际的技术指标,当我们用经济制度的思维看待价值网络时,我们看待问题的方式又不一样。 底层协议的升级意味着各种定义和概念的转换,只是开发者这一个角色无法真正解决问题。  重申下本文的观点: ETH2.0是假高潮,其需求和解决方案都有基本的逻辑错误,不但会彻底的失败,而且会给整个加密社区带来更坏的影响。 文章来源:孤矢:“以太坊2.0”只是假高潮,其需求和解决方案都有基本逻辑错误

    2020年11月26日
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  • 比特币都在谁的手里?这些人和机构已经公开自己的持仓

    原标题:《比特币都在谁的手里?》 你有没有好奇过比特币都在谁的手里? 比特币地址公开可查,但很难弄清谁才是钱包的主人。好在互联网有记忆,博主Kevin Rooke根据网络资料总结出了一份公开持有比特币的名单,包含诸多上市企业、基金公司,美国政府也在其中(它持有的比特币数量超过所有的上市企业)。 以下为名单详情和购买历史,请查收~ 1、灰度:534906 枚BTC 灰度的比特币信托基金(GBTC)是为那些想投资比特币却又担心风险的投资者而设的基金。投资者将现金或比特币交给灰度,以换取GBTC份额。这些份额是由一定数量的比特币支撑的,每年扣除2%的年费,可在二级市场上交易流通。 除了GBTC,灰度的数字大盘股基金(Digital Large Cap fund)中也有比特币,它是一种多资产组合基金,包含BTC、ETH、XRP、BCH、LTC。基金份额背后有一定数量的数字资产支持,每年扣除3%的费用。数字大盘股基金也可在二级市场上交易,代码为GDLC。 2、Block.One: 140000枚 BTC Block.One是一家区块链软件公司。2017年6月到2018年6月,他们通过IC0 获得了40亿美元资金用于开发EOSIO网络。 彭博社透露,Block.One的CEO在2019年3月19日发给股东的电子邮件中提到,该公司持有14万比特币。 3、WBTC:124503枚 BTC Wrapped BTC (WBTC)是由BitGo、Kyber Network、Ren等项目共同发起,它是发行在以太坊网络上的比特币。WBTC有1:1的比特币支持,由BitGo托管,可将比特币作为ERC-20代币进行交易。WBTC于2018年10月26日成立,现已是全球最大的比特币存款池。 4、美国政府:69406.9 枚BTC 美国很多政府部门都持有比特币,大都是一些法律案件没收所得。 美国政府第一次缴获比特币发生在2013年6月26日,美国缉毒局在南卡罗来纳州从一名“丝绸之路”的du贩手中缴获了11.02枚比特币。 2013年10月,抓获了暗网创办者罗斯·乌布利希并没收了173991枚比特币。此后,美国政府举行了多次公开拍卖,将比特币换成现金。 2020年11月3日,美国司法部缴获与丝绸之路有关的69370枚比特币。 5、CoinShareses:66,147.8 枚BTC CoinShares是欧洲最大的数字资产管理公司,它们提供两种比特币基金,可以用欧元和瑞典克朗进行交易。这两只基金都有一定数量的比特币作为支撑,CoinShares使用出售基金份额所获得的资金来购买比特币,基金的年费为2.5%。 6、MicroStrategy:38250枚 BTC MicroStrategy是一家开发商业智能软件的科技公司。该公司将比特币作为主要储备资产,今年8月,MicroStrategy宣布以2.5亿美元买入比特币,随后又买入了1.75亿美元的比特币。 7、Tim Draper:29656.5枚 BTC Tim Draper是一位美国风险投资家,也是风投公司Draper Associates和DFJ的创始合伙人。 2014年7月,美国法警局拍卖了从丝绸之路缴获的29656个比特币,后来有消息透露,蒂姆·德雷珀以每枚632美元的价格赢得了拍卖。 在2017年12月接受美国CNBC采访时,德雷珀证实,他仍持有所有比特币,但此后没有就比特币持有量发表进一步公开声明。 8、Tezos基金会:24518枚 BTC Tezos基金会是瑞士的一个非营利组织,旨在通过赠款和其他资金来推广Tezos协议。比特币是Tezos基金会最大的储备资产,2020年第二季度比特币价值占总资产的37%。 9、Michael Saylor:17732枚 BTC 迈克尔·塞勒(Michael J. Saylor)是MicroStrategy的CEO,这家上市软件公司是他在1989年创立的。2020年10月,迈克尔·塞勒在推特上表示,他拥有17732枚比特币,平均价格为9882美元,在公司决定以比特币作为储备资产之前就买入了。 10、银河数码:16402枚 BTC 银河数码控股公司(Galaxy Digital Holdings)是一家专注于数字资产和区块链科技产业的公司,立足于打造数字资产领域的高盛。他们打算未来在活跃的加密货币市场上交易数字资产,从而在价格或利润的波动中获利。 11、3iQ:13771枚 BTC 3iQ是一家位于加拿大的投资基金管理公司,它的公开交易比特币基金每年收取1.95%的费用,已在多伦多证券交易所上市,代码为QBTC。 12、Stone Ridge Holdings:10000枚 BTC Stone Ridge Holdings(石头岭控股)是位于纽约的资产管理公司,管理…

    2020年11月26日
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