虚拟货币

  • 专访清华大学教授:密集的比特币挖矿或将破坏中国的减排努力

    来源:澎湃新闻,作者:叶映荷 “碳中和”的趋势下,比特币挖矿带来的能耗问题越来越受到重视。 4月6日,来自中国科学院、清华大学的学者在《自然通讯》(Nature Communications)上发表了一篇题为《中国比特币区块链运行的碳排放量与可持续性的政策评估》的论文。论文称,在没有任何政策干预的情况下,中国比特币区块链的年能耗预计将在2024年达到峰值296.59太瓦时,产生1.305亿公吨碳排放,将超过捷克和卡塔尔的年度温室气体排放总量。 与此同时,在中国,比特币挖矿的碳排放量将在国内182个地级市和42个主要工业部门中排名前十,约占中国发电的碳排放量的5.41%,行业人均GDP所造成的碳排放量也将达到 10.77千克/美元。 论文作者之一、清华大学地球系统科学系关大博教授向澎湃新闻表示,从宏观社会经济的角度考虑,比特币行业对现有金融体系和社会进程的推进作用有限。他强调,像比特币或其他的金融产品,甚至未来所有的新兴行业,一定要有减碳化、低碳化甚至零碳化的绿色属性。 三种比特币挖矿监管政策评估 论文指出,中国的矿工占比特币网络算力的75%以上,如果没有适当的干预措施和可行的政策,密集的比特币挖矿将可能破坏中国的减排努力。 全球矿池分布 来源:《中国比特币区块链运行的碳排放量与可持续性的政策评估》 该研究团队考虑了三种比特币政策,进行了四种情景评估。 其中,基准情景(BM)设定为,比特币行业继续在最小的政策干预下运营,市场准入假设为100%,并且根据比特币矿场的实际区域统计数据,假设基准情景中40%的矿场位于煤炭地区。在市场准入(MA)情景下,禁止低效率的盈利矿工进入中国比特币挖矿市场。在场地整治(SR)方案中,说服煤炭地区的矿场搬离至水力富饶地区,利用该地区丰水期电力挖矿。在碳税(CT)方案中,碳税增加两倍,对比特币挖矿的高碳排放行为严厉惩罚。 研究结果显示,在三种政策方案中,场地整治方案效果最为显著,比特币行业的人均GDP碳排放能降至6千克/美元。 这一结论与内蒙古政府宣布清退虚拟货币挖矿也不谋而合。 2月25日,为完成内蒙古自治区“十四五”能耗双控目标任务,内蒙古自治区发展和改革委员会发布《关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施(征求意见稿)》,提出将全面清理关停虚拟货币挖矿项目,2021年4月底前全部退出,此外严禁新建虚拟货币挖矿项目。 “现在内蒙古的矿工急哭了,我一天能接10个电话问我还有没有负荷。”四川的一位矿场主近期也对澎湃新闻记者透露。 比特币挖矿能否绿色可持续 欧科云链研究院首席研究员李炼炫提出,比特币矿机本身工作基本不排碳,主要是能源的构成问题,该论文将比特币的能源结构区分为煤基和水基能源,根据矿池分布来判断属于碳基和水基能源。但矿池数据来源BTC.com只能大致看出属于国内还是国外的矿池,并不能区分用的是碳基和水基。 关大博对澎湃新闻解释道,在实际运行中,每个矿机都将自己的算力就近贡献给特定矿池,他们不会单独进行区块播报,所有单独矿机的定位没有办法获得。因此,研究团队是按照在中国每个矿池的地理位置信息进行测算的。并且本地的挖矿使用的电力大都来自于电网,这样按照发电能源的比例进行碳排放的核算。 “以我行内人的经验估算,接入电网的矿机估计只占全网算力的40%都不到。具体不清楚,得详细调查研究,这是个专业问题。”一位四川的矿场主对澎湃新闻记者说。 他认为,在以后水电为主的情况下,挖矿能将白白丢弃的水转化为切实的经济价值,并进入社会流通环节,还能增加就业。 另一位矿机制造业的从业人员也对澎湃新闻提到,比特币使用的主要是“弃水弃电”,也就是暂时没有办法使用、只能浪费掉的电力,例如中国四川水电站、西北地区的火电,当地电力无法上网又普遍贫困,挖矿可以为当地带来重要的电费收入、财税收入与服务业就业。 关大博指出,的确有弃光、弃风、弃水问题,但是这些弃电主要因为上不了网,挖矿绝大部分肯定是电网的电。云贵川的弃水问题肯定有,但要看整体,40%的矿机用电是来自煤炭燃烧发电。 他还表示,除了直接的用电量,还有一部分挖矿的能耗或者碳排放,是在快速更换矿机过程中产生的,矿机其组成部分是金属和一些硅质材料的加工,间接的损耗和对淘汰电子垃圾的潜在处理的排放对环境影响也是非常巨大的。 “带动GDP肯定会有一些,但这个量有多大?电费肯定是养活了地方的一些电厂,会有一些正面的效果,”关大博说,“税收这一块比较模糊,我具体不太清楚。” 他建议,因为气候变化是全球的公共品,责任需要各行各业及各国的支撑。所以新增的行业,像比特币,或者未来所有的新兴行业,一定要有减碳化、低碳化甚至零碳化的绿色属性。 “没有碳中和属性的新兴行业将是一个不可持续的行业,有悖于实现全国甚至全球的气候目标。”关大博说道。 文章来源:专访清华大学教授:密集的比特币…

    5天前
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  • 区块链国富论——财富不是物,而是全球信用共识

    本文节选自《区块链国富论》第一章财富的本质,由韩锋主笔,顾学雍、贺敏、张秀彩、鲍松协助编写。 数字经济和区块链时代,究竟能给未来带来什么?有人说能推动平台经济,有人说能帮助市场更加去中心化,有人说能够帮助政府更好的管控,有人说能帮助“价值”更好的通过网络传递等等。主笔认为,说的都沾边,但都没有触及到核心问题。通过主笔七年来在区块链社区的实践,以及三年参与清华大学相关课程,一年在哥伦比亚大学做访问学者的研究和思考,主笔确信,要准确的回答以上问题,必需对财富的概念有一个系统的梳理。 通过很长一段时间的观察,主笔发现很多人对财富概念是有很深的误解的。由于对财富缺乏一些本质的认识,所以不管是褒也罢、贬也罢,观点都有些偏激,而且与事实不相符。 我们经常会听到的一种观点是,如果你很想获得财富,那你就是贪婪,甚至认为这对社会有害。又有一些人,以为物产和资源就是财富本身,专门以占有为人生的第一目标。我们后面将分析,真正为财富共识而奋斗的人,往往对全球市场流通有很大贡献。而仅仅占有资源而不参与交易流通,那并不算财富,甚至是真的对社会有害。我们觉得这一些现象都是对财富的本质缺乏科学的认知所造成的。 (中略) 财富概念的需要和产生 首先我们需要认真思考才能发现:财富的产生不仅仅是因为人性贪婪的结果,而是因为整个人类文明发展的需要,换句话说是因为人类文明的分工需要交易。这在某种程度上是人类跟动物的本质上的区别之一。动物原则上是没有交易行为的。你不大可能看到这群狮子猎到斑马,那群狮子猎到长颈鹿,然后它们之间进行交易。哪怕最接近人类的灵长类,在动物园我们也几乎没有看到它们有交易行为,只是偶尔有可能发生馈赠。 人类社会文明的现象,不管是文字的产生,城市和国家的建立,都应该是大规模社会分工合作造成的,而能够推动人类社会不断向更高级分工迈进的,是仰赖自由市场机制的大规模交易。也可以说没有大规模交易,人类文明是无法建构起来。首先阐明这一点的是伟大的亚当斯密写的《国富论》。据我们了解,人类历史上他是第一个把交易和人类文明的关系说清楚的。也就是说:只要有一个自由市场,只有进行互通有无、等价交换,人类大规模进行交易,所谓让一只“看不见的手”发挥作用,社会才能繁荣,国家才会富强。 这一点后来被诺贝尔经济学奖获得者哈耶克更加深入的阐明:“为了理解我们的文明,我们必须明白,这种扩展秩序(主笔注:哈耶克这里的扩展秩序是指:不由任何强权控制的,多方按照市场交易准则协作形成的良序)并不是人类的设计或意图造成的结果,而是一个自发的产物:它是从无意之间遵守某些传统的、主要是道德方面的做法中产生的,其中许多这种做法人们并不喜欢,他们通常不理解它的含义,也不能证明它的正确,但是透过恰好遵循了这些做法的群体中的一个进化选择过程——人口和财富的相对增加——它们相当迅速地传播开来”。“亚当•斯密首先领悟到,我们碰巧找到了一些使人类的经济合作井然有序的方法,它处在我们的知识和理解的范围之外。他的“看不见的手”,大概最好应当被说成是一种看不见的或难以全部掌握的模式。”【哈耶克,《致命的自负》第一章,译者:冯克利/胡晋华,中国社会科学出版社,2000-09】 注意,在亚当斯密的《国富论》之前,不管东方还是西方,没有人对于人类社会为什么会幸福、为什么会富足的理论架构在自由市场自由贸易基础之上。过去人类把自己的财富和幸福,不是寄托于天上的神,就是寄托于世间的好皇帝、好政府之类的。我们后面将分析,以量子本体论来说,这个世界是按所谓去中心化计算思维去演化的,并且所有复杂系统都是分布式计算的结果。亚当斯密的所谓自由市场体系,也是典型的去中心化的计算系统;因为它执行的基本协议非常简单,就是互通有无、等价交换,计算的结果就是人类社会分工的不断精细。所谓“看不见的手”就是市场在按照这个基础协议不断交易(每一次交易也可以看成一次计算,后来清华大学的顾学雍教授和主笔一起专门合作一篇论文,论证自由市场的交易机制通过麦克斯韦妖的概念等价于计算的图灵机)。自由交易是这个市场的根本,只要交易进行(运算),亚当斯密整个《国富论》的展开推演,慢慢就会不断优化人类社会的产品、投资、学术、技术、生活品质,甚至道德水准、精神素质、创新能力。 复杂经济学的鼻祖布莱恩阿瑟也说:“ …我们可以说,(自由市场)经济是一个持续不断的计算体;是一个庞大、分散、大规模并行、随机的计算体。 从这种角度来看,经济成为了一系列事件中程序性地发展的系统, 它变成算法驱动的。”【主笔翻译自:W.Brian Arthur ,OXFORD university press,2015】 主笔通过中国改革开放四十年的亲身经历,再结合在美国2018年以来一年多的近距离观察(主笔相信那是中国自由市场未来发展可能会看到的成果,中国甚至会赶上超越美国),我们相信亚…

    6天前
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  • 新规下韩国加密市场众生相:退出、破产、拥抱……

    本文来源:中金网 在今年3月,韩国金融服务委员会(FSC)发布新的修正案,新规已于3月25日生效。新规要求韩国加密资产企业必须向政府机构报告其交易数据,即他们使用实名交易账户并将其交易活动报告给韩国金融情报部门,并遵守反洗钱规定。这无疑给加密交易所和虚拟资产服务供应商带来了更大的监管压力。而韩国决定监管加密货币的决心源于不法分子使用加密货币逃税和洗钱。 据了解,按照新规,如果韩国加密资产企业未能在2021年9月24日前报告,即自修正案生效六个月后,他们将面临最高5年的监禁或5000万韩元的罚款。目前距离世界上最严厉的加密措施之一,正式实施还有短短五个月的时间。究竟会对韩国这片加密热土的参与者有何影响呢? 新规首当其冲影响的就是各大加密交易所,有业内专 家分析称,新规的影响,特别是即将出台的《特定金融交易法》将对大多数韩国加密货币公司产生破坏性后果。该法案要求所有虚拟资产运营商正式注册,为此他们必须出示证据证明他们在韩国银行使用实名账户进行运营。尽管这是为了防止洗钱等金融犯罪,但是绝大多数规模较小的加密公司迄今还无法与当地金融机构建立合作关系。 严厉的监管规定,迫使许多韩国企业选择在海外交易所上市或交易加密货币。因为新法规未能区分不同类型和规模的加密公司,这无疑会把较小的公司 “逼入绝境”。监管机构和行业内部人士声称,未来几个月,更多的韩国加密货币交易所肯定会倒闭,“至少有10家交易所”濒临倒闭,即使是在满足实名银行要求之后仍然“无法保证其生存”。 而从目前的情况下,许多交易所因为新规下其无法继续开展业务。包括像Binance和OKEx这样的大牌交易平台都已经放弃了。加密货币交易所OKEx Korea(OKEx韩国)此前发布通知投资者其将于4月7日停止运营。OKEx韩国表示,客户必须在截止日期前撤出其持有的法定货币和加密货币。虽然彼时OKEx韩国没有提及关停的原因,但原因不得而知。 当然了,金融机构在韩国加密热情下却也热衷于与加密货币交易所合作,但这毕竟也仅局限于“四大”交易所即Upbit,Bithumb,Coinone和Korbit。Bithumb对新规就是主动拥抱的态度,近期,韩国交易量第二大的交易所Bithumb已宣布,将实施新的反洗钱和实名认证(KYC)措施。很明显,Bithumb已嗅到了韩国监管机构的风向。 韩国加密投资者热情有多高?韩国国家税务局表示,过去一年来,加密货币投资者的数量增长了25%,总体交易量增长了8倍。更为恐怖的是,在今年3月14日韩国加密货币市场的交易量曾一度超过了该国股市的日平均交易量。韩国主要加密货币交易所UPbit、Bithumb、Coinone和Korbit的24小时交易额总计超过146亿美元,而韩国综合股价指数(KOSPI)交易量为145亿美元。此外,韩国交易所Bithumb上的BTC价格近期创下历史新高,相比Coinbase的“泡菜溢价”超15%,达到2018年初的溢价水平,也表明了韩国投资者对于比特币的热情。而面对韩国的泡菜溢价的爆炸式增长,也引发了市场对于这是否是BTC价格见顶的信号的讨论。 面对不少加密交易所的关闭,或许投资者成为了受害者。虽然金融情报机构敦促投资者担心可能关闭的情况,将资金从此类平台转移出去。但是对于某些投资者而言,可能已经为时已晚,因为有投资者表示自1月份以来提款的请求一直没有成功,而去到加密货币交易所却发现门锁着并且灯熄灭了。 韩国决定监管加密货币的决心源于不法分子使用加密货币逃税和洗钱,而根据韩国国税厅近期公布的数据显示,在税务滞纳者中,已发现有2416人利用虚拟货币逃税。针对此,国税局已征收共计约366亿韩元(约合3224.46万美元)罚款。 此外,据了解,除了目前对加密公司提出的一系列新的合规注册要求之外,韩国还将实施一项新的加密税收规则,于 2022 年 1 月生效。该法案将对所有超过 2300 美元的加密交易利润征收20%的资本利得税。 一个完善的监管体系对于加密市场而言,虽有阵痛期,但是最终是三方共赢。政府可以拥有新的税收来源,企业可获得合法合规的经营许可,而投资者可以得到法律保障,毫无疑问,这已然是大势所趋。 文章来源:新规下韩国加密市场众生相:退出、破产、拥抱……

    6天前
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  • 盘点 | 3月发生典型安全事件超23起,虚拟货币诈骗跑路与加密骗局事件波澜再起

    ​​据成都链安【链必安-区块链安全态势感知平台(Beosin-Eagle Eye)】安全舆情监控数据显示:2021年3月,据不完全统计,整个区块链生态发生的典型安全事件超23起,整体安全风险评级为【中】。需要引起注意的是,3月【DeFi方面】与【诈骗跑路/加密骗局方面】典型安全事件频发,较2月呈现出明显增长态势。 纵观3月发生的典型安全事件,【DeFi方面】暴露出来的安全风险依然不容忽视,多个DeFi项目遭到黑客攻击,所造成的巨额经济损失严重影响着区块链生态的安全和稳定。另外,随着虚拟货币的普及程度和财富效益逐步攀升,本月【诈骗跑路/加密骗局方面】的相关事件波澜再起,亟需重点关注。 以下为本月安全月报的详细事项。 交易所方面,共发生『1』起典型安全事件 01 去中心化资产管理平台Cook Protocol在推特上发布警示称,目前出现了一些假冒Cook Protocol的团体、渠道和流动性池。官方表示,Cook Protocol还没有上线Uniswap,请用户当心诈骗。 DeFi方面,共发生『8』起典型安全事件 01 社群信息显示,DeFi项目Meerkat Finance金库合约遭遇黑客攻击,黑客利用漏洞盗取了金库中的全部资金价值约3100万美元的BNB代币。目前该项目网站已经无法打开。 02 去中心化金融(DeFi)应用程序Paid Network的合约代币铸造功能因漏洞被利用,已错误铸造了6000万枚PAID代币。 03 DeFi门户网站DeFiBox.com项目监测发现,宣称上线Heco的Heco.cx使用了虚假的媒体快讯,且项目宣传中多处夸大失实,其审计报告疑似造假。 04 去中心化交易所DODO上的wCRES/USDT资金池似乎被黑客攻击,转移走价值近98万美元的Wrapped CRES(wCRES)和近114万美元的USDT。 05 ETH和BSC上的跨链稳定币True Seigniorage Dollar(TSD)表示,恶意攻击者利用TSD DAO在其账户中铸造118亿枚TSD代币,并全部在Pancakeswap出售。 06 北京时间3月15日晚,大量BSC(币安智能链)项目前端遭到攻击,推特上开始提醒用户请勿进行合约操作。Cream Finance表示DNS已经被第三方破坏,请不要在网页上输入任何词句;Pancake也表示,遭到了与Cream类似的DNS劫持,请不要使用该网站。 07 Filecoin出现“双花交易”,多家交易所关闭FIL充值通道。此次攻击方法更加隐蔽,是由于Filecoin节点特性所引起。 08 DeFi聚合理财服务SIL.Finance发文称,在发现智能合约因存在高危漏洞而无法提现后,经过多方36小时的努力,已经追回1215万美元,并且挽救一个多签钱包地址。 Beosin评论: 全球范围内,百放齐放的各类DeFi项目正在蓬勃发展,而这些DeFi项目同时又锁着超过百亿的虚拟货币资产,无疑将成为黑客开展各类攻击的重灾区。成都链安认为,DeFi领域目前尚处于发展阶段,各大项目方一定要确保上线前做好代码审计工作,防微杜渐。 诈骗跑路/加密骗局方面,共发生『7』起典型安全事件 01 以太坊侧链扩容方案Polygon(原Matic Network)在推特上发布警告称,谷歌Play商店提供了一款假冒的“Matic Wallet”应用程序。此恶意应用程序与Matic Network或Polygon无关。 02 3月2日,有人向一个名为“Elon Musk”(特斯拉创始人)的诈骗钱包地址发送了5枚BTC,价值约24.3万美元。 03 美国司法部宣布瑞典公民Roger Nils-Jonas Karlsson对证券欺诈,电汇欺诈和洗钱指控表示认罪。他因电汇欺诈和证券欺诈指控而面临最高20年的监禁,而对洗钱指控则面临20年的最高刑期。 04 印度班加罗尔一名38岁的私立大学讲师Ramesh J向警方报告称,自己在加密交易平台CoinSwitch Kuber遭遇加密诈骗,损失了价值100万卢比(约合13780美元)的比特币。 05 英国英格兰兰开夏郡警方表示,五名犯罪嫌疑人利用由澳大利亚Casey Block Services运营的名为Coinspot的公司的漏洞进行虚拟货币诈骗,诈骗金额2000万英镑(合2700万美元)。 06 美国纽约联邦法官Mary Kay Vyskocil已同意美国CFTC关于加密诈骗计划Control-Finance创始人Benjamin Reynolds存在欺诈行为的裁决,并命令他支付4.29亿美元的罚款和1.43亿美元的赔偿金,总计5.72亿美元。 07 3月31日,一款设计得像正版应用的比特币诈骗应用被苹果的应用商店审核团队接受,最终让iPhone用户PhillipeChristod…

    2021年4月4日
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  • 盘点 | 3月发生典型安全事件超23起,虚拟货币诈骗跑路与加密骗局事件波澜再起

    ​​据成都链安【链必安-区块链安全态势感知平台(Beosin-Eagle Eye)】安全舆情监控数据显示:2021年3月,据不完全统计,整个区块链生态发生的典型安全事件超23起,整体安全风险评级为【中】。需要引起注意的是,3月【DeFi方面】与【诈骗跑路/加密骗局方面】典型安全事件频发,较2月呈现出明显增长态势。 纵观3月发生的典型安全事件,【DeFi方面】暴露出来的安全风险依然不容忽视,多个DeFi项目遭到黑客攻击,所造成的巨额经济损失严重影响着区块链生态的安全和稳定。另外,随着虚拟货币的普及程度和财富效益逐步攀升,本月【诈骗跑路/加密骗局方面】的相关事件波澜再起,亟需重点关注。 以下为本月安全月报的详细事项。 交易所方面,共发生『1』起典型安全事件 01 去中心化资产管理平台Cook Protocol在推特上发布警示称,目前出现了一些假冒Cook Protocol的团体、渠道和流动性池。官方表示,Cook Protocol还没有上线Uniswap,请用户当心诈骗。 DeFi方面,共发生『8』起典型安全事件 01 社群信息显示,DeFi项目Meerkat Finance金库合约遭遇黑客攻击,黑客利用漏洞盗取了金库中的全部资金价值约3100万美元的BNB代币。目前该项目网站已经无法打开。 02 去中心化金融(DeFi)应用程序Paid Network的合约代币铸造功能因漏洞被利用,已错误铸造了6000万枚PAID代币。 03 DeFi门户网站DeFiBox.com项目监测发现,宣称上线Heco的Heco.cx使用了虚假的媒体快讯,且项目宣传中多处夸大失实,其审计报告疑似造假。 04 去中心化交易所DODO上的wCRES/USDT资金池似乎被黑客攻击,转移走价值近98万美元的Wrapped CRES(wCRES)和近114万美元的USDT。 05 ETH和BSC上的跨链稳定币True Seigniorage Dollar(TSD)表示,恶意攻击者利用TSD DAO在其账户中铸造118亿枚TSD代币,并全部在Pancakeswap出售。 06 北京时间3月15日晚,大量BSC(币安智能链)项目前端遭到攻击,推特上开始提醒用户请勿进行合约操作。Cream Finance表示DNS已经被第三方破坏,请不要在网页上输入任何词句;Pancake也表示,遭到了与Cream类似的DNS劫持,请不要使用该网站。 07 Filecoin出现“双花交易”,多家交易所关闭FIL充值通道。此次攻击方法更加隐蔽,是由于Filecoin节点特性所引起。 08 DeFi聚合理财服务SIL.Finance发文称,在发现智能合约因存在高危漏洞而无法提现后,经过多方36小时的努力,已经追回1215万美元,并且挽救一个多签钱包地址。 Beosin评论: 全球范围内,百放齐放的各类DeFi项目正在蓬勃发展,而这些DeFi项目同时又锁着超过百亿的虚拟货币资产,无疑将成为黑客开展各类攻击的重灾区。成都链安认为,DeFi领域目前尚处于发展阶段,各大项目方一定要确保上线前做好代码审计工作,防微杜渐。 诈骗跑路/加密骗局方面,共发生『7』起典型安全事件 01 以太坊侧链扩容方案Polygon(原Matic Network)在推特上发布警告称,谷歌Play商店提供了一款假冒的“Matic Wallet”应用程序。此恶意应用程序与Matic Network或Polygon无关。 02 3月2日,有人向一个名为“Elon Musk”(特斯拉创始人)的诈骗钱包地址发送了5枚BTC,价值约24.3万美元。 03 美国司法部宣布瑞典公民Roger Nils-Jonas Karlsson对证券欺诈,电汇欺诈和洗钱指控表示认罪。他因电汇欺诈和证券欺诈指控而面临最高20年的监禁,而对洗钱指控则面临20年的最高刑期。 04 印度班加罗尔一名38岁的私立大学讲师Ramesh J向警方报告称,自己在加密交易平台CoinSwitch Kuber遭遇加密诈骗,损失了价值100万卢比(约合13780美元)的比特币。 05 英国英格兰兰开夏郡警方表示,五名犯罪嫌疑人利用由澳大利亚Casey Block Services运营的名为Coinspot的公司的漏洞进行虚拟货币诈骗,诈骗金额2000万英镑(合2700万美元)。 06 美国纽约联邦法官Mary Kay Vyskocil已同意美国CFTC关于加密诈骗计划Control-Finance创始人Benjamin Reynolds存在欺诈行为的裁决,并命令他支付4.29亿美元的罚款和1.43亿美元的赔偿金,总计5.72亿美元。 07 3月31日,一款设计得像正版应用的比特币诈骗应用被苹果的应用商店审核团队接受,最终让iPhone用户PhillipeChristod…

    2021年4月3日
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  • 财联社:支付巨头Visa将支持USDC稳定币 清算过程无需转换法币

    来源:财联社 财联社(上海,编辑 史正丞)讯,据媒体周一报道,支付巨头Visa透露将会允许用户结算时使用锚定美元的加密货币USD Coin,成为最新一家接受加密货币的主流金融机构。 该公司同时表示,已经与虚拟货币平台Crypto合作建立了一个实验性的项目,预计将会在年内与更多类似渠道建立更合作关系。虽然Visa合作的项目为稳定币,但对于虚拟货币依然构成利好。近几周维持在5万-6万美元区间震荡的比特币,受此消息影响,短时上冲1000美元至5.7万美元上方。 (比特币分钟线图,来源:TradingView) Visa虚拟货币主管Cuy Sheffield表示,公司注意到了全球消费者对于获取、持有并使用数字货币的需求,同时用户的需求也足以让我们构建产品。 除了Visa以外,其同行Mastercard和Paypal、金融机构纽约梅隆银行、贝莱德等都已经着手“抢滩”数字货币市场,而“步子迈的更大”的特斯拉不仅自己持有比特币,同时接受美国用户使用这一颇具争议的另类投资品购买特斯拉电动车。大量知名机构介入这一行业,也使得加密货币成为未来常规投资组合选项的预期更加强烈。 值得一提的是,在之前传统金融机构介入虚拟货币的业务中,通常需要将虚拟货币转换成法币进行清算,而Visa的这一次合作在这一领域实现了突破。以往用户使用Crypto Visa卡进行结算时,虚拟货币钱包需要将法币存在银行账户中,在交易日结束后与Visa进行清算,这一流程增加了业务的成本和复杂性。 而Visa的最新项目将使用以太坊区块链,省去了中间转换法币的过程。Visa表示公司已经与数字资产银行Anchorage建立了合作关系,并在本月完成了首笔Crypto向Visa的Anchorage地址支付USDC的交易。 文章来源:财联社:支付巨头Visa将支持USDC稳定币 清算过程无需转换法币

    2021年3月30日
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  • 最高检发布虚拟货币洗钱经典案例:购买比特币矿工密钥转向境外

    2021 年 3 月 19 日,最高人民检察院、中国人民银行联合发布惩治虚拟货币洗钱犯罪典型案例。案例显示,杭州的陈某某明知上游资金源自金融诈骗犯罪所得,仍以银行转账、兑换比特币等方式将集资诈骗款转移汇往境外,其行为构成洗钱罪,被判处有期徒刑二年,处罚金 20 万元。 据中国裁判文书网显示,陈海波在未取得国家有关部门许可的情况下,通过网络公开宣传,承诺固定收益或虚构高额预期收益,吸引不特定社会公众投资「马六甲比特币基金」和「玩家网」,并通过虚构交易、篡改数据、限制提现提币等方式涉嫌非法获取投资资金。 2018 年 10 月下旬至同年 11 月上旬,被告人陈某某明知其前夫陈海波因涉嫌集资诈骗犯罪被公安机关调查并出逃香港,陈某某将涉嫌犯罪取得的赃款人民币 300 万元转账给陈海波;并将陈海波用赃款购买的车辆低价出售得款人民币 90 余万元后,全部转账给比特币「矿工」换取比特币密钥,并将密钥发送给陈海波,供其在境外兑换使用。 据 PeckShield 「派盾」旗下的反欺诈态势感知系统 CoinHolmes 观察发现,此案件显现出购买比特币「矿工」密钥进行洗钱的新型手段。 比特币挖矿就是记账的过程,即将一段时间内比特币系统中发生的交易确认,并记录在区块链上的过程,挖矿的人叫做「矿工」。挖矿需要大量的算力,作为奖励,成功抢到记账权的矿工,会获得比特币奖励。 矿工挖矿会获得两种奖励,一部分为区块奖励,在比特币协议规定中,每产生一个新的比特币区块,比特币网络就会产生 N 个比特币,作为维护比特币网络的奖励支付给创建这个区块的矿工。其中,N 的数值在比特币诞生时为 50,此后大约每四年减半一次,目前为 6.25,比特币网络以这种减半的方式来控制比特币的总量。区块奖励是每个区块记录的第一笔交易。 另外一部分是交易手续费,是当前区块中所有交易的手续费总和。 在挖矿奖励中,出块奖励交易的输出地址就是矿工的直接收款地址,默认称之为矿工钱包。为了获取更高的算力和出块奖励,多个矿工可以组成矿池,以增强自己的算力。矿池会向矿工发放奖励。 矿池发放奖励时,会先将所得挖矿奖励全部按照某种数量或者其他规则转账给下一级的整理钱包的地址,然后在通过各个不同的整理钱包进行奖励的下发。如下图所示: 据 CoinHolmes 观察,随着「反洗钱法」和「断卡行动」的生效,传统洗钱渠道遭遇沉重打击,具有匿名性、跨国性、难以追踪的虚拟货币已经成为洗钱重要渠道。在各国执法机构的施压下,虚拟货币交易平台也升级了反洗钱风控策略,以应有关执法部门的要求。 据 CoinHolmes 反欺诈专家介绍,此前,有很多虚拟货币交易平台的反洗钱风控系统较宽松,比如可能只知道对方是北京的一个实名账号、绑定一个支付宝账号,连接一张工商银行卡,但并不知道它是用于跑分、洗钱等灰色产业。卖家卖虚拟货币的目的是把资金洗白,但对于买家来说,只是觉得这是炒币,因此整顿的关键点就在于虚拟货币交易平台加强反洗钱力度。 监管力度的加强,倒逼洗钱者开始转向虚拟货币 OTC  场外交易,一般情况下,卖家提供一个虚拟货币收款地址,待转账确认后,收付款可当面清点、查收。相较于场内交易,OTC 商家一般不会过问买家的资金来源、身份信息,而且没有金额上限限制。 但这种陌生人之间的点对点交易也会带来潜在的风险,CoinHolmes 就发现我国香港地区在近期发生多起虚拟货币场外交易劫案,在内地地区出现过洗钱平台卷款跑路的情况。 “从矿工手中购买比特币密钥是现在市面上比较新的一种洗钱方式。一般来说,矿工通过挖矿所得的 区块奖励背景干净,很少有人会联想到这个区块奖励易主后会用它来洗钱,这笔交易明面上看起来就跟常规交易一样。再者,如果这个区块不是被矿池挖出来的,而是被个人矿工挖出,这个矿工可能在境外,也会给相关执法机构办案造成很大困难。” CoinHolmes 反欺诈专家解释道。 值得注意的是,在陈某某洗钱案件中,上海市人民检察院向中国人民银行上海总部提示虚拟货币领域洗钱犯罪风险,建议加强新领域反洗钱监管和金融情报分析。此次案件为向国际社会输出中国在虚拟货币洗钱上的经验具有借鉴意义,即无论通过传统的还是新型的虚拟货币等手段进行洗钱,但凡上游犯罪查证属实,即使尚未依法裁判,或者依法不追究刑事责任的,不影响洗钱罪的认定和起诉。 文章来源:最高检发布虚拟货币洗钱经典案例:购买比特币矿工密钥转向境外

    2021年3月20日
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  • 全面解构coinbase:上市是里程碑,也是新起点

    原标题:《深度分析 | Coinbase上市:里程碑与新起点》 摘要 2月25日,加密资产交易所Coinbase公布S-1文件,其A类股将在纳斯达克全球精选市场直接上市(不发行新股),代码为“COIN”。作为加密货币行业里程碑式的事件,本报告讨论了交易所商业模式和Coinbase的优势、挑战。 Coinbase将成为第一个登陆“传统”资本市场的加密资产交易所。我们认为,Coinbase上市是2019年比特币矿机公司嘉楠科技(CAN.O)上市后,加密资产史上又一里程碑和新起点,是2万亿美元加密资产行业蓬勃发展的最新注脚,将推动加密资产世界与“传统”世界的进一步融合。 加密货币交易所是什么?——证交所+券商+SEC+银行+期货公司+创投。与“传统”证交所相似,加密资产交易所主要功能是撮合交易(包括法币与币币交易),但提供的服务更多样,角色更丰富。例如,币安(Binance)、火币、OKEx三大头部交易所提供存贷款、托管、衍生品交易等服务,承担了传统证券市场中银行、证券公司、期货公司等角色,还提供承揽承销(IEO,首次交易所发行)、挖矿(流动性挖矿、矿池)等加密资产世界的特有服务。除此之外,近年来去中心化交易所(DEX)迅猛发展,用智能合约搭建了自动做市商策略,以交易为核心,将更多的金融行为映射到加密货币世界,进一步构筑DeFi生态。 Coinbase累计促成4560亿美元交易,托管900亿美元加密资产。成立至今,Coinbase直接集成了超过15个区块链协议,支持超过90个用于交易或托管的加密资产,拥有4300万零售用户和7000机构用户;Coinbase累计交易规模为4560亿美元。其中,2020年Coinbase加密资产交易量为1930亿美元,同比增长142%。其中,BTC(比特币)、ETH(以太坊)和其他加密资产在Coinbase整体交易量中的占比分别是41%、15%、44%。截至2020年12月31日,Coinbase代表客户持有的法定货币与加密资产总价值为903亿美元,较2019年增长432%,其中加密资产总价值868亿美元,占加密市场总市值11%。 2020年营收13亿美元,净利润3.2亿美元,交易费为主,毛利率约85%。从成立到2020年12月31日,公司总收入超过34亿美元,其中,2020年,交易费占净收入的96%以上。2020年和2019年,公司总收入分别为13亿美元和5.3亿美元,净利润分别为3.2亿美元和-3040万美元,调整后的EBITDA分别为5.3亿美元和2430万美元。公司营业收入结构较为稳定,2019Q1~2020Q4营收中的81~92%来自交易业务,2~7%来自订阅和服务费,4~15%来自其他业务。其中,交易业务收入规模与比特币和加密资产行情正相关。另外,交易业务的毛利率稳中有升,2020年均在85%以上。 未来规划:提高加密资产对传统世界的渗透率,布局DeFi项目,应对去中心化交易所挑战。Coinbase最大的优势在于合规化,其拥有纽约州BitLicense和有限目的信托牌照,在美国多个州拥有MSB牌照,还拥有英国与爱尔兰央行的电子货币服务牌照,提供法币入金和币币交易服务。但相比于币安、火币、OKEx等交易所而言堪称“保守”,未发行平台币、无IEO(首次交易所发行)、无矿池业务,。除了面对上述中心化交易所的激烈竞争,2020年以来,Coinbase还要应对Uniswap、Curve等去中心化交易所的崛起。它们交易透明、开源、无需用户托管资产,获得了相当一部分社区用户的青睐。其中,Uniswap2018年上线,代币流通市值已超170亿美元。为此,Coinbase也布局了Compound等诸多DeFi项目,后势可期。 风险提示:币价波动,监管收紧。 1.Coinbase是一家怎样的公司? 1.1 诞生于美国特拉华州的加密资产巨头 Coinbase成立于2012年,总部位于美国特拉华州,致力于提供加密资产交易与托管服务。 2014年1月,Coinbase Global成立,对Coinbase持股,并在4月成为后者的母公司。除Coinbase外,Coinbase Global的子公司还包括为一家为国际客户提供法定货币支付处理服务的英国公司,以及一家纽约的信托公司。 1.2 关键经营数据:累计交易规模4560亿美元,托管资产900亿美元 成立至今,Coinbase直接集成了超过15个区块链协议,支持超过90个用于交易或托管的加密资产,拥有4300万零售用户和7000机构用户。 交易方面,成立至今,Coinbase累计交易规模为4560亿美元。其中,2020年Coinbase加密资产交易量为1930亿美元,同比增长142%。 其中,BTC(比特币)、ETH(以太坊)和其他加密资产在Coinbase整体交易量…

    2021年3月18日
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  • 英伟达显卡挖矿限制被破解,专业挖矿芯片还“香”吗?

    来源:区块链前哨 编译:Joyce、核子可乐 此次挖矿限制的破解,似乎一举攻克了多种挖矿软件受到的约束。 英伟达 GeForce RTX 3060 现已加入“采矿全家桶” 上周有报道称,与英伟达宣称的“不可能破解”相反,GeForce RTX 3060 上的以太坊采矿限制已然失效。当时充斥在各大科技论坛的截屏显示,3060 显卡只能开采其他加密货币(例如 Ravecoin),而非真的遭到破解。这些代币普遍使用与以太币不同的算法,因此其哈希计算操作不会受到英伟达的限制。 本周,至少有三位消息人士宣称采矿限制已经被突破,但短时间内哈希计算性能还无法实现倍增。 对此,英伟达发言人确认了该消息:“一个开发驱动程序无意中包含了用于内部开发的代码,这些代码在某些配置中删除了 RTX 3060 的哈希限制器。” 虽然英伟达现在已经移除了驱动程序,但英伟达将无法阻止 RTX 3060 所有者在未来继续使用这个驱动程序。英伟达最新的 470.05 测试版驱动程序可以自动解锁大多数 RTX 3060 卡的性能,提高以太坊挖掘的哈希率。驱动程序的镜像可以很容易地在网上找到。 用 RTX 3060 完成 8 分钟的以太币采矿,图片来源:PC Watch 此次挖矿限制的破解,似乎一举攻克了多种挖矿软件受到的约束。Phoenix Miner 开发人员也在 GitHub 上公布了类似的消息,他们表示正在对英伟达内核进行大规模更新,目前已经出现了“令人鼓舞的迹象,RTX3060 的哈希锁机制有望得到部分解除”。 Phoenix Miner 开发团队使用 RTX 3060 进行以太币采矿,图片来源:Github 目前,有很多网友在社交媒体上晒出了图片、视频等,来展示 RTX 3060 已经能够在以太币采矿当中实现高于 40 MH/s 的哈希率。DCInside 的用户宣称,连续运行 41 分钟之后,3060 显卡仍可实现超过 40 MH/s 的以太币采矿性能。 使用 RTX 3060 进行以太币采矿,图片来源:DCInside 也有报道称,使用特定英伟达 WSL 驱动程序(470.05 Beta)即可消除以太币采矿性能限制。但到目前为止,这一说法尚未得到确认。 英伟达在 2 月份时对 RTX 3060 进行了哈希限制。该公司正在研发 RTX 3080 Ti 与 RTX 3070 Ti 或将采取相同的限制技术。如果矿工已经找到了突破限制的办法,那么英伟达的限制可能变得毫无作用。 矿机厂商缺“芯”,专业挖矿芯片市场开启 在限制现有显卡挖矿性能的同时,英伟达也将推出不同规格的以太坊挖矿产品 NVIDIA CMP。而近期有传闻称,芯片巨头 AMD 可能效仿英伟达为加密货币爱好者推出自己的显卡。 根据 PC Gamer 发布的报告,专门为苹果 MacBook Pro 推出的 Navi 12 GPU 可以重新用于挖掘以太坊。该显卡的新版本没有视频输出,这意味着它不适用于游戏。这使以太坊挖矿成为其唯一可能的目标。 公开资料显示,主要矿机厂商比特大陆目前大规模销售采用台积电的 5nm 芯片产品。神马一直采用三星 8nm 芯片,而嘉楠科技与台积电、三星、中芯国际都有合作,而中芯国际的 N+1 芯片性能等效于 8nm 与 7nm。 目前,全球陷入芯片短缺困境。此前,金融经济学家 Alex de Vries 在 Cell Press 细胞出版社旗下期刊 Joule(《焦耳》)中评论称,矿机与个人电子产品和电动汽车争夺同样的芯片,加剧了全球芯片短缺。 台积电、三星等晶圆厂商产能严重告紧,其将优先考虑向消费电子等行业供应产品。这对矿机厂商的影响是很直接的。“没有足够的芯片来支持矿机的生产。”芯片设计和矿机头部提供商芯动科技副总裁 Alex Ao 在接受媒体采访时表示。 根据比特大陆官网信息,到 2021 年 8 月,主要比特币矿商之一比特大陆的库存 已售罄。除了库存不足之外,比特大陆矿机价格现在溢价很高。据悉,矿工也愿意支付较高价格收购二手矿机,有人长期收购能挖矿的各种显卡,不分品牌。 相比手机、汽车等行业的芯片,专门挖矿芯片的设计要简单很多。 2018 年,嘉楠科技宣布研发的全球首个 7nm 芯片成功量产后,有半导体行业人士评价称,该 7nm 芯片是用在矿机上进行单一的重复计算,设计上要简单地多。而在手机里,一款芯片要承载很多功能,设计难度要大很多。 随着一些芯片巨头开始专为挖矿设计芯片,芯片市场格局是否会改变犹未可知。 国内矿工,考验重重 但路透社报道,许多扩大采矿业务的大型公司都在国外,尤其是在北美和中东。 加拿大上市矿企 Bitfarms 订购 48000 台 MicroBT(比特微)神马矿机,未来其算力将增加数倍,从目前的 1 EH/s 多增加到超过 5 EH/s。美国区块链…

    2021年3月17日
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  • 韩国规定加密服务商必须报告所有加密交易,否则将面临5年监禁

    随着加密业务财务报告的最新法律的出台,韩国的加密货币监管将得更加严格。据《Korea JoongAng Daily》报道,韩国金融服务委员会已经修改了其财务报告规则,将加密货币这一块的内容也包括在内。 该修正案要求所有加密业务——如交易所、加密资产管理公司、钱包提供商和托管平台——都要向金融情报部门(FIU)提交交易记录。 FIU是金融服务委员会的一个部门,负责监督整个韩国金融生态系统中的反洗钱活动。 作为合规协议的一部分,这些加密服务提供商必须采用坚实的客户身份识别协议。此外,任何可疑的交易都必须打上标记,并向FIU报告,以便进行进一步的洗钱调查。 韩国的加密货币报告法规将于3月25日生效。现有的虚拟资产服务提供商将有六个月的时间来遵守新的监管法规。 如果在9月24日之前,该国的虚拟资产服务提供商未能遵守加密报告条例的规定,那么其主要参与者将面临高达5000万韩元(约合4.4万美元)的罚款或5年监禁。 从3月25日开始,计划在该国建立分支机构的新加密服务提供商必须向FIU注册。 即将出台的加密业务报告条例只是韩国一系列与加密货币监管相关的法律和指导方针中的最新规定。除了这条新规,加密税收的相关规定最近也有新的进展。 据Cointelegraph此前报道,该国的加密税收规则将于2022年1月生效。该法律要求对超过2300美元的加密货币交易利润征收资本利得税。此外,韩国国家税务厅(NTS)周一透露,他们已经确认有2400多人将资产藏在加密货币中以逃避税收。今日,相关新闻也登上了微博热搜。 目前,为配合NTS识别更多通过虚拟货币来隐藏资产的逃税者,韩国的加密交易所已经与该机构共享了客户数据。 文章来源:韩国规定加密服务商必须报告所有加密交易,否则将面临5年监禁

    2021年3月16日
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  • 肖飒:区块链监管政策与典型案例分析

    区块链及周边行业的发展两级分化严重,从法律层面看,一方面是合规项目在网信办持续进行区块链技术备案;另一方面通证领域涉诉涉刑案件不断发生,圈内知名人物被警方带走调查甚至刑事拘留。 一、区块链项目,备案持续进行 对于区块链技术本身的备案,主要依据是2019年1月10日国家互联网信息办公室颁布的《区块链信息服务管理规定》,具体而言: 1.区块链信息服务的内容丰富。 区块链信息服务,是指基于区块链技术或者系统,通过互联网站、应用程序等形式,向社会公众提供信息服务。 部门规章所规制的“区块链信息服务提供者”,是指向社会公众提供区块链信息服务的主体或者节点,以及为区块链信息服务的主体提供技术支持的机构或者组织。所称“区块链信息服务使用者”,是指使用区块链信息服务的组织或者个人。 2.区块链信息服务的监管者是全国网信办系统。 其中,国家互联网信息办公室负责全国范围内的区块链信息服务的监管执法工作;省、直辖市、自治区网信办负责本辖区内区块链信息服务监管执法工作。 3.信息内容安全管理责任重大。对法律、行政法规禁止的信息内容,应当具备对其发布、记录、存储、传播的即时和应急处置能力,技术方案应当符合国家相关标准规范。 4.新产品安全评估机制。区块链信息服务提供者开发上线新产品、新应用、新功能的,应当根据有关规定报国家和省、自治区直辖市网信办进行安全评估。区块链信息服务提供者和使用者不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵犯他人合法权益等法律、行政法规禁止的活动,不得利用区块链信息服务制作、复制、发布、传播法律、行政法规禁止的信息内容。 5.备案程序和时间。区块链信息服务提供者应当在提供服务之日起十个工作日内通过网信办“区块链信息服务备案管理系统”填报服务提供者的名称、服务类别、服务形式、应用领域、服务器地址等信息,履行备案手续。变更服务项目、网址等,在变更之日起五个工作日内办理变更手续。中止服务的,在中止服务30个工作日内办理注销手续,并作出妥善安排。 国家和省、自治区、直辖市网信办在受到备案人提交的备案材料后,材料齐全的,应当在二十个工作日内予以备案,发放备案编号,并通过备案系统向社会公布备案信息;材料不齐全的,不予备案,在二十个工作日内通知备案人并说明理由。 6.日志保存机制。区块链信息服务提供者应当记录使用者发布内容和日志等信息,记录备份应当保存不少于六个月,并在相关执法部门依法查询时予以提供。 7.第十九条明确“法益值得刑法保护”。违反区块链信息服务管理规定,可能会成为某些刑事罪名的前置法。 二、区块链行业,违法案件频发 一方面,区块链有关的法律规范越来越丰富,另一方面,币圈的刑事案件层出不穷。 我们首先来谈一下刚二审判决的plustoken案件,本案被告人的行为模式:第一,利用“数字货币增值功能”获得利息,第二,通过“拉人头”获得奖励,最终非法筹集加密资产总价值超过42亿美元,江苏省盐城市中级人民法院二审判决在案被告人组织领导传销罪成立,并将查获的数字货币全部“没收,上缴国库”。不少吃瓜群众,对于为啥数字货币被没收而没有返还给参与人感到奇怪,根据我国刑法第64条规定,对于涉案财物的处理是分类的,被害人的合法财产,应当及时返还;但是对于用于犯罪的“工具”、违法所得,还是要予以追缴的。本案最终判决的罪名为刑法第224条之一组织领导传销罪,此罪名规定在我国刑法“扰乱市场秩序”一节中,说明其保护法益是国家认可的市场秩序,非而个人财产,虚拟币在本案中属于犯罪工具,其孳息属于违法所得,两者皆应被追缴而非返还。当然,作为参与传销的群体,兼具嫌疑人和受损者的身份,但不能被认可为刑法意义上的受害人,对判决结果有不同意见,可以到法院进行反馈,但以现有法律规范和证据条件看,参与传销的人实质上自身就存在违法行为,因而很难获得赔偿。 再来谈谈近期发作的掩饰隐瞒犯罪所得罪。数字货币的特性使其成为犯罪分子掩饰隐瞒犯罪所得的常用工具。 1.上游犯罪的行为人利用币圈的不记名与去中心化的特质,将犯罪所得收益用于投资币圈私募,从而换取各类具有法币价值的虚拟货币,并实现财产向境外的转移。 2.许多币圈平台存在提供法币与虚拟货币兑换的业务,或是存有介绍法币与虚拟货币兑换平台的业务。前者行为属于非法从事支付结算业务,涉嫌非法经营罪,而后者则可能构成掩饰隐瞒犯罪所得罪的帮助犯。 3.明知或应当知道他人买币的钱是“黑钱脏钱”还欣然接受,并撮合或售卖虚拟币,从中获取收益,这种行为也可能涉嫌犯罪。 飒姐特别提醒:2021年将出现,与反洗钱相关的很多法律法规和司法解释,必将引发办案机关的专项行动,也就是说反洗钱类案件将于明年大量出现,请大家务必重视,不要以身试法。 三、写在最后 区块链技术的发展虽然受到国家各部委和各省自治区直辖市的鼓励,但技术是好的,很多对法律不够敬畏的创…

    2020年12月14日
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  • 一周观察 | 加密货币市场趋于平静,新加坡区块链值得重视

    要点总结 本周的市场主题是“平静”。在经历了两个月左右的牛市之后,数字资产市场近期平静了许多。投资者们的情绪似乎终于稳定理性了下来。市场活跃度相较上几周的热火朝天冷清了许多,热点新闻也不再频频出现。但值得一提的市场动态是,新加坡正在加速推进其国家区块链生态体系建设,特别是在金融服务领域。新加坡在亚太地区的金融地位可谓是举足轻重,因此,新加坡的数字资产市场似乎正在暗流涌动,有崛起之势。那么,我们对明年市场的表现拭目以待。 成交量虽降,但未来可期 与火热的美国股市不同,数字资产交易市场在今年12月份要安分的多。与上周相比,主流数字资产的成交量无论是在现货还是衍生品市场,都缩水了多于四分之一,退回到了10月份的水平。在此期间,尽管比特币的价格从$19,500跌至低于$18,000,交易市场并未出现由于恐慌情绪而产生的大幅交易量上升。 2020 12月第二周比特币/以太坊,现货/衍生品成交量,截至12月11日早9点,来源:tokeninsight.com 比特币/以太坊现货近30天交易量,截至12月11日早9点,来源 :tokeninsight.com 三个指标看懂市场情绪 有些分析师认为,年底市场很容易出现冷清的现象,特别是在西方国家。大量投资者会将他们的持有的资产清仓或锁仓,操作频率降低,重心要转移到生活中去,为即将到来的圣诞节和新年的假期作休息准备。等假期结束后,再伺机重新进入市场。这种说法有一定的道理,但并不成为绝对因素。 我们可以从衍生品市场的资金费率数据中看出一些端倪。从比特币的数据来看,比特币永续合约的资金费率在比特币达到all time high的时期过后,资金费率逐渐由正转负,表示更多的投资者持有空头。 比特币衍生品近 30(上)/ 90(下)天资金费率,截至12月11日早9点,来源 :tokeninsight.com 比特币衍生品近 30(上)/ 90(下)天资金费率,截至12月11日早9点,来源 :tokeninsight.com 同样,以太坊合约的资金费率波动性也在逐渐降低,并渐渐接近0%的基线。这表示持有多头和空头仓位的投资者比较平衡。基本上大家都在持有资产,并处于一种观望状态。 另外一条线索可以从未平仓量看出。与交易量不同,期货合约市场的未平仓量仍旧维持在高位,尽管受到价格影响会有一些波动,但目前,跟11月份比也没有要跌落的迹象。综合交易量来看,不难发现投资者们的交易频率较低,也没有出现为即将到来的假期准备清仓或者资产变现的迹象。大部分交易者只是持有着资产在观望着市场的波动,等待更优的交易时机的到来。 比特币期货过去6个月为平仓量,截至12月10日晚10点,来源 :skew.com 最后,隐含波动率也可流露出一些市场会漏掉的微妙信息。 总体而言,隐含波动率反应了投资者们对未来市场的预期差异。在波动率较高的情况下,投资者会卖出期权,在波动率较低的时候买入。分析师们因此可以据此判别投资者们对市场的预期。 根据近期波动率的曲线的数据,我们发现投资者们更倾向于售出期权。价外看涨期权隐含波动率处于平缓状态,隐含波动率曲线出现严重左偏。进而判断出,投资者们对市场的短期信心并不高涨。 比特币期权近期波动率曲线,截至12月10日晚10点,来源 :gvol.io 尽管如此,投资者对市场的长期预期还是充满信心的。一方面,远期波动率显示出投资者更多的购买期权意愿,这也侧面反映出总体市场的一些积极信号。另一方面,从隐含波动率的期限结构(隐含波动率与时间的函数)来分析,市场处于升水状态(Contango),也就是到期日更长期权的价格要高于到期日更短的价格,表明交易的重心更多放在年后。远期的期权波动率曲面呈现出的轻微的右偏形态,显示出投资者对于比特币的长期价格存在信心。 比特币期权期限结构与远期波动率曲线,截至12月10日晚10点,来源 :gvol.io 最后我们关注一下比特币和以太坊的市值情况。近期一个月的市值数据可以看出,虽然有较大的波动,但整体呈现上涨趋势。这也能反应投资者对整体市场的信心并没有被价格波动重创。 BTC & ETH 近30天市值变化,截至12月11日早9点,来源:tokeninsight.com 新加坡:不只是布局区块链 作为亚洲金融中心之一,新加坡一直处于探索区块链技术和数字资产交易的前列。不久前刚刚推出了《支付服务法案》(Payment Services Act,PSA)。但截止到目前为止,根据新加坡金管局(MAS)的官网信息,并没有公司拿到牌照。根据TokenInsight的研究,虽然已经有诸多区块链领域的新公司,包含交易所、钱包等开始申请了PSA牌照,但MAS似乎会更倾向于将牌照发给传统的大型金融公司。 本周的新加坡并不像市场那样平静。一方面,新加坡政府批准了900万新元的研究基金,用于区块链相关…

    2020年12月13日
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  • 中信银行原行长:数字货币包括区块链币将与主权货币长期并存

    本文来源:新浪财经 12月11日消息,由新浪财经主办的2020中国银行业发展论坛智慧金融峰会于今日在北京举行,中信集团原监事长、中信银行原行长朱小黄出席会议并发表演讲。 朱小黄表示,数字货币包括区块链币与主权货币的长期并存。从法律角度考察,主权货币是伴随国家现象的一个历史现象,相对于法定货币而言,网络货币更有条件回归交易契约的本质。例如比特币是交易双方认可、然后契约化的一个支付货币,可能它更符合市场的属性,也就更利于市场资源的配置效率和运行效率。既不能用传统的货币理论衡量虚拟货币的性质和特点,也不能放任网络特点,放弃市场秩序对网络经济和虚拟货币的法律规范和它的风险管理。所以,这是一个漫长的过程。在这个过程当中,数字货币和主权货币会长期并存。 以下为嘉宾发言全文: 各位网友好,很高兴能够参加新浪网上的论坛。 我要发言的题目和内容是关于未来银行的功能演进。想说两个方面的问题,一个是银行功能的变化,另外一个是金融科技可能对我们银行的未来影响。 谈到未来我们就要问多久之后是未来呢?没有突然出现的未来,只有逐渐演进的未来。有人说“未来已来”,这是个互联网语言。对经济生活、经济事件而言,现在、未来和过去实际上构成了一个整体的世界。当我们谈论一个经济事件的时候,实际上过去、现在和未来是一个整体,是全面的概念,是不可切割的。当我们说“未来已来”这个说法的时候,只不过是某些标志性事件或者现象已经发生,而不是整体突然就跨入未来了。未来是被今天所决定的、所影响、所勾划的。 谈到未来的趋势,要先研究今天有什么特征。一个时代的银行决定于它的功能。我们知道传统的银行功能大概就是存、贷、汇,就是融资、支付、理财。理财根源于通胀,这个道理当然要真说起来比较复杂,货币发行不断地增长,我们能感受到的货币贬值也是一个基本的经济现象,所以,理财是银行功能的一个基本要求。融资根源于发展,经济在整个发展过程当中有很多资金流的需要,发展的需求产生了银行融资功能的衍生和发展。支付的根源在于经济元素的流转,在这个流转过程当中银行扮演了一个非常重要的工具的角色。不管我们现在是什么样的产品、是什么样的提法,其实万变不离其宗。 当代的银行功能发生了什么样的变化呢?我想有几个特征是很清楚的。 一是互联网改变了金融生态,尤其是渠道的拓展和交易方式的变化,但是这些变化也无法改变金融的基本功能。所以,像已经出现的P2P、数字化,其实背后归根结底还是融资、支付、理财功能的不同表达,都是收益和风险的关系处理。但是要看到互联网的出现、网络化的出现,在覆盖面发生了很大的变化,就是无所不能及。我们通过网络可以触及到社会的角角落落、各个方面、各种人群,我觉得这是互联网改变了整个金融生态。 第二,除了存贷汇之外,当代金融可能更多地需要智力的服务,所谓“融资融智”。我们有很多银行在宣传一个产品的时候,经常用“融资融智”这个说法,我觉得“融智”并不是一个广告语,而是真正的一个银行功能的表达。随着市场元素的多样化,银行技术特别是风险管理技术的运用、数据技术的运用,银行的专业知识更加密集化,相关的智力服务成为银行功能的一部分。资产的风险定价、风险评级、风险预警、智能投顾、各种理财方案、汇率的趋向分析等等,都需要模型,建模来处理,甚至包括一般的财务分析,都需要智力为背景的专业、专注的人员才能够做到。 所以,当代的银行如果不具备这样的技术和人才,很明显我们会觉得它功能缺失,没有竞争力。对社会的服务越简单、越直观、越方便,对银行智力的要求就越高。所以,它的第二个特征是对智力的服务提出新的要求,银行必须要有让综合智力变成服务能力的功能。 第三,财富的保管。发达和次发达国家社会的财富积累,这一需求从传统的理财演化成财富存量的保管、增值。传统的除了贵金属、外汇储备、资产配置、保管箱、代理、买卖、ABS、证券化等等,这些都是为了保管和盘活财富而产生,是对现有财富存量有效安全的保管和增值,这是银行的一个新功能。从功能上来讲,比传统的存贷汇,到今天为止有所演进。在我看来存、贷、汇并没有消失,但是网络、智力、保管已经来临,所以银行要因时而变,功能性的变化已经发生了,是这样一个事实。 基于功能的严谨,我们可以看到未来的银行,它围绕“六个功能”,存、贷、汇、网、智、管,从这六个功能出发,构建新的业务体系。存、贷、汇依赖于风险管理技术,而网、智、管依赖现代智能技术。所以,未来的银行是一个风控和智能并驾齐驱的银行。在市场环境下六大功能就是产品的根源,两项技术就是竞争力。不论利用多么眩目的名称、多么耀眼的外观、多么新颖的语言、多么复杂的结构,在我看来就是这“6+2”,就是六个功能加上两项技术。这是对未来银行从功能演进上的一个判断。 二是科技创新建设共存金融生态的问题。 过去几年金融科技市场投融资规模呈井喷式的增长,全球金融市场的科技投融资总…

    2020年12月11日
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  • 以太坊矿机暗流涌动,至少有10家准备入场,比特大陆E9传闻再起

    吴说区块链获悉,此前随着ETH最高达到620美金左右,以太坊挖矿行业出现非常狂热的现象。比特大陆最新一代以太坊矿机E9和FPGA以太坊矿机的传闻甚嚣尘上,而至少有十家以上的公司在试图做新的以太坊矿机。 比特大陆曾经在2018年发布过以太坊矿机E3,罕见采用了ASIC芯片,并在市场上高价疯狂扫货,但由于币价大跌以及矿机本身不够成熟,导致不仅未能大卖,反而积压了大量废料库存。E5则是实验机。 2020年7月,今日蚂蚁哨兵网站监测数据出现一个名为“E7”的矿机正在进行挖矿,比特大陆的以太坊矿机E7由此曝光,单台最高算力在800M左右,残品在500-700M左右,但没有进行量产销售。 近期关于比特大陆以太坊矿机E9的传闻又在市场上流动。吴说区块链获悉,詹克团曾在内部会议上称9月份时要对以太坊芯片进行流片。但吴忌寒收回北京法人后,这一流片计划无疾而终,但不排除未来控制权变化后再次启动。市场上关于E9的信息大概率是詹方面销售人员释放,以卖期货获取现金流片,E9的性能理论上达到E7的2倍,非常惊人。 ASIC以太坊矿机的核心问题不在于技术,而在于社区的反弹。一位国内以太坊矿机的资深人士感慨,幸亏蚂蚁矿机E3没有成功,否则社区可能已经加速POW向POS的转换,其他显卡矿工也要遭殃。而在比特大陆内部,技术方面其实并没有太大问题,主要是担忧社区更改算法,所以更多选择小批量生产、自己挖矿。 目前以太坊正在启动从POW转向POS的2.0的第一阶段。业内普遍认为,全部完成转移需要大概2年,也就说以太坊矿工还有2年的挖矿时间,不过到期后也可以挖其他的POW显卡币种,例如近期比较火爆的Conflux。 此外,今年12份前后文件DAG会超过4G,这将导致显存为4G的矿机不能再挖以太坊了,这批显卡可能拿去改造或者流出矿圈,据知矿大学估计这类显卡提供算力占以太坊全网算力的30%左右。不过还可以挖ETC,近期ETC更改算法以兼容老式矿机。 尽管如此,以太坊矿机在币价高涨之时,2年也可以回本多次。显卡矿机回本周期在10个月左右,蚂蚁矿机E7则为4-5个月。事实上,2020年非常明显地出现以太坊挖矿比比特币挖矿活跃的现象,吴说区块链获悉,目前至少有10家以上的公司试图进入以太坊矿机制造领域。 比特大陆的ASIC模式成本最高、算力最大,但很可能引发V神与以太坊开发者加速修改算法,所以多家都是自身秘密研发,并在自有矿场挖矿或卖给自己熟悉的大矿工。原嘉楠联席董事长孔剑平投资的Ipollo菠萝矿机或发布的以太坊矿机就属于这一类型。 除此之外,目前业内比较主流的显卡定制机有芯动矿机A10。据知矿大学,定制机特点是矿机厂商找显卡加工厂商,生产符合自己要求的显卡,这种显卡一般只保留挖矿必要的一些功能,与挖矿不相关的其他功能会被阉割。据悉芯动后续还可能推出A10之后的A11系列。狼神新矿机则属于定制版AMD GPU,熊猫矿机则属于常规GPU矿机。 最后则是拼装的显卡机,一般都用正常的显卡,即使不用于挖矿了,也能回收用在游戏等其他行业,有更高的残值。一般来说,挖了两年的显卡,残值率大概是全新显卡市价的 30% 左右。还有一种则是传闻中的以太坊FPGA矿机,但目前并未有成熟与高性价比的产品面世。 和S9或目前主流比特币矿机S19Pro/M30S可以拥有3-5年甚至更长的寿命相比,以太坊矿机无论研发或者挖矿,更像是一场短暂的游戏。因为如果以太坊2.0在未来2-3年升级完成,这场游戏将结束,但不排除分叉链的出现。 参考阅读:以太坊2.0信标链启动 还是买显卡挖矿的好时机吗? 欢迎阅读吴说报道精选:主流交易所独家动态、比特大陆系列、监管与冻卡系列、Filecoin系列、币圈乱象揭弊、矿场监管动态等 风险提示 根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,请大家树立正确的投资理念,本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书,请投资者提高风险防范意识。 文章来源:以太坊矿机暗流涌动,至少有10家准备入场,比特大陆E9传闻再起

    2020年12月10日
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  • 案评|比特币财产损害赔偿案入选全国法院年度优秀案例,有何意义?

    2020年12月8日,最高人民法院官方微信公众号公布了“全国法院系统2020年度优秀案例分析评选活动获奖名单”,该活动由最高人民法院主办,中国应用法学研究所承办。其中,由上海市第一中级人民法院刘江法官编写的“李圣艳、布兰登•斯密特诉闫向东、李敏等财产损害赔偿纠纷案——比特币的法律属性及其司法救济”从各高级人民法院初评并推选的优秀案例分析2745篇中脱颖而出,入选全国法院系统2020年度优秀案例。 因为最高人民法院在对案例进行评选时,主要考量的因素包括裁判结果和法律适用正确、案例典型性和指导性、裁判要旨和案例注解撰写等方面,某种程度上这也意味着,该案判决中对比特币财产属性的认定、对涉比特币案件的司法救济等内容,获得了最高人民法院层面的认可,其典型性和指导性,也将会对全国法院系统在未来的涉比特币案件审判实践中产生深远的影响。 (最高人民法院公众号文章截图) 案件档案: 审判法院:上海市第一中级人民法院 案号:(2019)沪01民终13689号 案由:财产损害赔偿纠纷 审判程序:二审 判决时间:2020年5月6日 o1 案情简介 2018年6月12日,闫向东、李敏、岑升方、孙飞至上海市静安区李圣艳、布兰登·斯密特的住处,采用控制手机、限制自由的方式,要求布兰登·斯密特解锁被冻结的天空币账户,其间闫向东、李敏等人对李圣艳、布兰登·斯密特有过殴打行为和威胁言行,后布兰登·斯密特、李圣艳被迫将持有的18.88个比特币、6,466个天空币转入闫向东等人指定的账户内。 闫向东、李敏、岑升方、孙飞的行为,经上海市静安区人民法院审理后认为双方存有经济纠纷,但无证据证实纠纷的过错方系李圣艳、布兰登·斯密特,闫向东、李敏、岑升方、孙飞在共同实施限制李圣艳、布兰登·斯密特人身自由的非法拘禁行为时,还有过威胁的言行,后法院以以非法拘禁罪分别判处闫向东等人有期徒刑六个月到八个月不等。该案经上海市第二中级人民法院二审维持原判。此外,上海市第二中级人民法院刑事裁定书还载明:闫向东、李敏、岑升方、孙飞自愿返还从被害人处获取的财物。但四被告未返还相关财物,故原告起诉。 o2 二审法院观点 1.比特币是否具有财产属性,是否应受法律保护? 本院认为,比特币属于网络虚拟财产,应受法律保护。理由如下: 第一,《中华人民共和国民法总则》第一百二十七条规定:“法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的,依照其规定。”因此,法律对网络虚拟财产的保护持肯定态度。 第二,系争比特币属于网络虚拟财产,应受法律保护。 比特币是以区块链技术为基础的加密型“货币”,其生成机制为:通过“矿工”“挖矿”生成,“挖矿”可以由身处全世界任何地点的任何人担任,“挖矿”是指“矿工”根据设计者提供的开源软件,提供一定的计算机算力,通过复杂的数学运算,求得方程式特解的过程,求得特解的“矿工”得到特定数量的比特币作为奖赏。比特币的物理形态为成串复杂数字代码。要获得比特币,既需要投入物质资本用于购置与维护具有相当算力的专用机器设备,支付机器运算损耗电力能源的相应对价,也需要耗费相当的时间成本,该过程及劳动产品的获得凝结了人类抽象的劳动力,同时比特币可以通过金钱作为对价进行转让,并产生经济收益。 因比特币具有价值性、稀缺性、可支配性等特点,故其具备了权利客体的特征,符合虚拟财产的构成要件。 中国人民银行等部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》(2013年)、《关于防范代币发行融资风险的公告》(2017年)等文件,虽然否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位,但上述规定并未对其作为商品的财产属性予以否认,我国法律、行政法规亦并未禁止比特币的持有。《关于防范比特币风险的通知》中更提及“从性质上看,比特币应当是一种特定的虚拟商品”。 因此,比特币具备虚拟财产、虚拟商品的属性,应受到法律的保护。 2.案涉比特币是否应当返还,如存在返还不能的情况,是否应赔偿损失以及赔偿金额如何确定? 从民事角度而言,闫向东等人迫使李圣艳等人转出比特币的行为,侵犯了其财产权利。并且生效刑事裁定书中还载明,闫向东等人自愿返还从李圣艳等人处获取的财物。因此,无论从法律规定,还是闫向东等人在诉讼中曾作出的承诺,均应将系争比特币返还。 侵占他人财产,若不能返还的,应当折价赔偿。 通常,赔偿金额的确定需要考虑财产受损时的市场价格、被侵权人取得财产的价格、侵权人获得的收益、双方就赔偿金的主张金额等因素,综合案件的实际情况予以确定。 本案中,CoinMarketCap.com网站并非我国认可的虚拟币交易价格信息发布平台,故不能将该网站上比特币的交易价格数据直接作为被上诉人损失的认定标准。被上诉人无法向本院提供其获得比特币的价格,上诉人陈述比特币被冻结,即本案也无侵权人的获利金额。 二审中,就上诉人如需向被上诉人返还比特币,而上诉人返还不能的情况下,如何确定…

    2020年12月9日
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  • OTC交易中第三方账户被冻结如何解决?以支付宝账户为例

    |合规联盟原创出品 | 近来币圈一直不太平,国内外各种大小事件持续发酵,前有OK创始人徐明星被抓导致平台无法提币,后有福布斯揭露币安躲避美国监管,接着又传出火币COO被调查。三大交易所接连传出负面消息,虚拟货币市场也被搅动的人心惶惶。在国内严打网络赌博、网络传销资金盘、杀猪盘、洗钱等新型网络经济类犯罪的大背景下,目前“币圈”和“外贸圈”的冻卡情况愈演愈烈。公安机关在处理“冻卡”案件时,因每个地方办案人员的办案方式,对数字货币相关概念的认知度,以及当地经济的发达程度等有所不同,就会出现同样是“冻卡”但处理结果却大不相同的现象。当然,这也和所收赃款涉及的案情等有关系。在这过程中如果第三方账户比如支付宝账户不慎被冻结,用户应该如何解冻? OTC交易导致支付宝账户被冻结的情形 本文主要对支付宝账户被冻结进行研究。支付宝被冻结主要分为两种情况:一种是因为支付宝本身的风控导致账户无法正常收款;另外一种是司法冻结支付宝账户。支付宝作为一家互联网科技公司,风控能力本身比较强大。用户在交易数字货币时,有时候会不小心触发其中的某些风控。这也就导致了用户的支付宝账户被风控限制。因为导致风控的原因不同,支付宝风控解除的时间具有不固定性。如果是因为异常操作(异地登录、风险交易等)导致支付宝账户被风控,用户通过联系客服,在通过相关验证以后,风控就会解除。此处对此种被冻结方式不予讨论。 另一种便是司法冻结,如果支付宝账户被司法冻结,通常是警方在执法过程中对用户执行的强制措施,但账户被冻结并不意味着一定就触犯法律,这主要是因为可能涉及到交易的资金系黑钱。 OTC交易导致支付宝账户被冻结的解决途径“ 支付宝的司法冻结和银行卡的司法冻结本质上没有什么区别,因此这两者的解决方式也比较类似,因此首先对银行卡被冻结后处理的相关问题进行明确。 01 银行卡涉嫌洗钱被冻结之后,用户首先要与银行联系,弄清楚冻结的原因,确定办案单位是公安还是法院还是其他机关,也可以适时委托律师介入说明情况,提供有利证据,要求及时解冻。 02 解除冻结后,是否罚款或者更进一步被追究刑事责任,取决于做出和解除冻结决定的执法机关。冻结存款,会有冻结通知书,用户可以主动联系通知书上显示的行政机关。 03 关于冻结价额,根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定,查封、扣押、冻结被执行人的财产,以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限,不得明显超标的额查封、扣押、冻结。 04 关于冻结期限,根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条规定,人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月,查封、扣押动产的期限不得超过一年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的,人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续,续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。 正常交易的用户被冻卡(冻结账号)经常是因为错误冻结,一般是因为司法机关临时冻结,大多会很快查清事实然后在三四天后解冻,所以如果被冻结并且冻结期限未知,用户可稍安勿躁,不必着急联系司法机构进行处理。如果冻结时间比较长,比如超过7天以上还没消息的话,用户就应该主动联系警方,配合相关调查,了解冻结原因。 预防OTC交易中账户被冻结的措施 鉴于现在冻卡相对严峻的形势,最安全的办法,就是用户不要出金。如果不得不出金的话,以下有几个账户防冻结的思路或许可以帮助到大家: 1.涉及虚拟货币业务的卡专卡专用,出金卡不要使用常用的生活卡、工资卡、股票卡等等; 2.提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱,测试支付宝账户被没被冻结再提现出金; 3.出金提现完尽早转到地方性银行的银行卡、股票账户、理财账户里; 4.用户最好选择蓝盾等平台认证商家,因为电信诈骗分子高价买数字货币,并且使用普遍没有交易过的新号。 从目前看来,炒币的用户支付宝就算被冻半年,一般到期都会解冻,支付宝续冻的情况比较少见。如果是续冻的话,一般都不会立即执行,用户可以利用时间差及时把钱转出来。 全球区块链合规联盟 “设立区块链行业标准,加强行业自律,共同维护良好的市场秩序和行业环境,为行业健康发展提供理论指导,推动行业健康可持续发展”。 文章来源:OTC交易中第三方账户被冻结如何解决?以支付宝账户为例

    2020年12月8日
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  • 区块链周报 | 数字人民币“双离线”将在苏州首次曝光;委内瑞拉军队进行比特币挖矿

    摘要:MicroStrategy再度购买5000万美元比特币;数字人民币“双离线”功能将在苏州红包试点中首次曝光;巴基斯坦一省政府将加密货币及挖矿合法化;标普道琼斯指数将于2021年推出加密货币指数;Libra更名为Diem;委内瑞拉军队宣布将开采比特币。本周1家上市公司披露区块链相关业务或计划。 据PANews统计,本周公布的区块链领域项目融资收购案共7起,涉及金额约2462万美元(不包括尚未披露具体投融资金额的项目),投融资项目范围涉及DEX、投资咨询、平台等领域。 1.沙特阿拉伯和阿联酋宣布央行数字货币试运行取得成功 沙特中央银行(SAMA)和阿拉伯联合酋长国中央银行(CBUAE)表示,经过成功的试运行,沙特和阿联酋中央银行的数字货币(CBDC)在技术上是可行的。这项名为“Aber项目”的联合CBDC倡议于2019年1月首次启动,目的是创建一个沙特-阿联酋CBDC,利用分布式账本技术(DLT)结算两个辖区内商业银行之间的跨境交易。(Dailyhodl) 2.苏州红包试点中首次使用数字人民币“双离线”功能,引入线上消费 数字人民币备受市场瞩目的“双离线”功能将在苏州红包试点中首次曝光。据记者了解,苏州市政府将会同运营机构从报名参加离线钱包体验计划的人员中选择部分人员作为离线钱包体验人员,体验人员人数控制在1000人之内。此前有数字人民币权威人士在内部场合透露,不同于移动支付,数字人民币可以理解为物权体系,不涉及信息流和资金流的不同步等问题,因此可以支撑在飞机、地下室等特殊场景使用双离线的付款功能。而未来,能成为唯一身份标识的东西都可以成为账户体系,比如车牌,甚至水电煤表、电动车,终端会进一步延展,手机不再是唯一支付中心。本次红包试点除线下商户外,线上电商也首次参与。此外,京东数科方面透露,在此次试点中提供了技术和相关场景。包括线上商城和京东旗下五星电器、京东之家、京东便利店等线下场景。其中,线上商城下单支持线上支付和货到付款。此外,华为、vivo等手机厂商亦参加到本次红包试点中。(中国经营网) 3.巴基斯坦一省政府将加密货币及挖矿合法化 巴基斯坦的开伯尔普赫图赫瓦省(Khyber Pakhtunkhwa)已通过一项决议草案,使加密货币和加密货币挖矿合法化。省议会(MPA)成员Sumera Shams声称,此举将使该国在数字化世界的竞争中处于更好的位置。而该国的加密货币倡导者、电视节目主持人Waqar Zaka则表示不久后将前往俾路支省和旁遮普省,以协助通过该国其他省份的加密货币友好法案。 4.美国议员起草稳定币相关法案,发行稳定币前需获银行牌照 12月3日消息,美国国会三位议员近日起草了一份《稳定币网络共享和银行许可执行法案(稳定币法案)》,以通过规范稳定币发行和相关商业活动来保护消费者免受新兴数字支付工具带来的风险,例如Facebook的稳定币Libra等目前市场上存在的稳定币。 据了解,该稳定币法案对稳定币提出了四大要求:(1)稳定币潜在发行方在发行任何稳定币之前需获得银行牌照;(2)提供稳定币服务的公司必须遵守现有监管辖区下的相关银行法规;(3)要求任何发行稳定币的公司或银行在发行前提前六个月报告至美联储、美国联邦存款保险公司(FDIC)和相关银行机构,在获得批准后需要保持对潜在系统影响和风险的持续分析;(4)任何稳定币发行方获得FDIC保险或以其他方式在美联储储备维持储备,以确保所有稳定币都可以按需且随时可以转换成美元。 此外,《稳定币法案》还指出,价值与美元等传统货币永久挂钩或与其保持稳定的数字货币,带来了新的监管挑战,同时也成为了市场、流动性和信用风险日益增长的来源。 5.俄罗斯央行第一副行长:禁止发行与卢布挂钩的私人稳定币 俄罗斯央行的高级官员公开反对发行与俄罗斯卢布挂钩的私人稳定币。俄罗斯中央银行第一副行长Sergei Shvetsov表示,该行旨在禁止私营企业提供由俄罗斯法定货币支撑的稳定币。Shvetsov称,俄罗斯加密开发者只能使用俄罗斯银行的数字卢布。俄罗斯央行另一位第一副行长Olga Skorobogatova强调了发行数字卢布的技术难度,“例如,到目前为止,没有一个监管机构想出如何在智能手机丢失的情况下恢复卢布,但这恰恰是由于技术在发展,我们自己明白这个问题可以在第二阶段解决……在技术上,这个问题必须解决。”(Cointelegraph) 6.英国FCA就未获授权经纪公司提供加密服务发出警告 11月30日,英国金融市场行为监管局(FCA)在一份简短声明中说,当地投资者在与已知在英国境内招揽客户的未经授权的公司打交道时,应格外谨慎。FCA特别指出,在最近的金融风暴中,经纪公司Markets Pilot向英国居民提供与加密货币相关的服务,但未获授权。Markets Pilot假冒为授权公司,针对英国…

    2020年12月7日
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  • 科普 | 比特币的提出动机是什么?能够解决什么问题?一、基础设施搭建二、建立初始账簿(创世块)三、支付与交易四、矿工的工作五、核心问题答疑

    文章有点长,但看完一定能让你明白比特币的三生三世,其中包括提出比特币的动机、能够解决什么问题、关键组件和设计方案在这篇文章中展现的淋漓尽致。 有一个村庄名叫叫“比特村”,他们的交易方式就是以物易物。为什么会是以物易物呢?而不是像我们一样直接用钱去买? 1、初始,以物易物的日子很满足 比特村与世隔绝,过着自给自足的生活,村民们没有进行过大规模的交易活动,只围绕着鸡鸭鹅兔等商品之间直接交换,而没有中间流通介质,也就是说没有货币流通。 2、实物货币应运而生 老张不想拎着重重的面粉再去换老李的羊了,他想用一个中间的流通介质代替面粉,直接去老李家买羊。要不怎么说社会的发展都是由“懒人”推动的,经过大家共同商议决定分割一些稀有的金属或者贝壳来充当和货物等值的流通介质,这个过程需要细分,例如,1g黄金等于1袋面粉。比特村就此进入了实物货币时代。 3、进一步发展为符号货币 好景不长,金属磨损过于严重、丢失或故意囤积而导致总量损耗严重的情况,起初10g的黄金经过100次交易以后,本来能买10袋面粉,现在只能买9袋,但中间的这个损失却不知道由谁来承担。 这个时候村长提出来“纸质黄金”,由村里多位德高望重的人集体在纸上写上10g黄金,那这张纸就能代表10g黄金,而且造假的难度很大,不会出现通货膨胀,大家再次达成共识。 如果磨损严重大家就可以找到村长一干人等重新再写一张,之前的作废。此时,比特村进入了符号货币(纸币)时代。而老村长就承担了政府和银行的角色。 4、中央系统虚拟货币 日子没过几年老村长操劳过度去世了,由儿子二狗子担任新一任村长。年轻人总有很多新想法,他将村民的纸币全部收上去,如果有人要进行交易就要经过他的记账,大家的通识再次达成。 由二狗子担任中间记账者的角色,例如老张要拿1克金子向老李换1只羊,他俩需要一起给二狗子打电话,说明要将老张的1克金子划归老李,二狗子拿出账本,看看老张名下是否有1克金子,如果有就在老张的名下减掉1克,在老李的名下加上1克,此时老李在电话中听到二狗子确认转账完成,就可以放心让老张把羊牵走了。 此时比特村进入了中央系统虚拟货币时代。每个村民都不需要用实物支付,支付过程变成了二狗子维护账本上数字的变更。 5、分布式虚拟货币 二狗子开始有野心了,他开始觊觎村民账本上的金子,二狗子私下将老张账上的10g金子划给了自己。这个账本是可以被村民查阅的,老张发现自己账上少了10g金子,二狗子没想到老张竟然也有记账的习惯,老张用自己的账本和二狗子的账本进行对比发现了那笔未经老张审核的转账。 东窗事发!比特村炸开锅了。二狗子被大家弹劾下台。不过大家也发现了账本集中在一个人手里的弊端: · 这个体系完全依赖于账本持有人的个人信用,如果这个人不守规矩,随意篡改账本,那么整个货币系统就会崩溃 · 如果这个人家里失火或者账本失窃,同样也会为整个体系带来毁灭性的打击 6、比特币的虚拟货币系统 由于问题出来的匆忙,村里早已乱成一锅粥,大家纷纷守好自己的钱袋子不再信任任何人。 这时候村里一个叫中本聪的宅男科学家走上了台,告诉大家他已经设计了一套不依赖任何中央处理人的叫比特币的虚拟货币系统,可以解决上述问题。然后他缓缓讲述了自己的方案。我们先来看看他的方案具体是什么样的? 一、基础设施搭建 1、账簿公开机制 中本聪首先说明,要对现有账簿进行如下改造: 1. 账簿上不再记载每户村民的余额,而只记载每一笔交易。即记载每一笔交易的付款人、收款人和付款金额。只要账簿的初始状态确定,每一笔交易记录可靠并有时间作为依据,当前每个人持有多少钱是可以推算出来的。 2. 账簿由私有改为公开,只要任何村民需要,都可以获得当前完整的账簿,账簿上记录了从账簿创建开始到当前所有的交易记录。 公开账簿让村民无法接受,为什么自己的资产数量要让别人知道,这样隐私不就完全暴露了吗?鉴于村民们的种种担心和疑虑,中本聪说了一个方法就是身份与签名机制(公钥加密系统)。 2、身份与签名机制(公钥加密系统) 在这套机制下,任何人都不使用真实身份交易,而是使用一个唯一的代号交易。 他展示了手里神奇的东西,说这两件东西分别叫保密印章和印章扫描器。后面他会给村里每一户发一个保密印章和一个印章扫描器。两者的作用如下: · 保密印章可以在纸上盖一个章,每个印章盖出的章都隐含了一个全村唯一的一串字符,但是凭肉眼是看不出来的。也无法通过观察来制造出相应的印章。 · 印章扫描器可以扫描某个已经盖好的章,读出隐含的信息,并在液晶屏上显示出一串字符。 有了这两个神奇的东西,大家就可以在不暴露真实身份的情况下进行交易了,而印章隐含的那一串字符就是这户人家的代号。 4、成立虚拟矿工组织(挖矿群体) 中本聪面向全村招募虚拟矿工,招募要求如下: · 矿工以组为单位,一组可以是单独的一户,也可以是几户联合为一组 · 成为…

    2020年12月4日
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  • 盘点:11月典型安全事件超27起,整体风险评级为“较高”

    据成都链安『区块链安全态势感知平台』(Beosin-Eagle Eye)的数据监测显示: 2020年11月,在区块链领域中,各类安全事件的发生较为频繁。相较10月安全事件趋于缓和的态势,本月的情况有所恶化。据不完全统计,11月发生较典型的安全事件超过27起。 本月,特别是在DeFi领域,黑客如同经过集中排练一般,上演了连续的协议“攻击剧目”。其中,重入攻击、预言机攻击等手段在闪电贷的辅佐下,展现了强大的杀伤力。不得不说,11月的DeFi市场就像经历了一场“浩劫”,多起攻击轮番“轰炸”,造成了巨大的资产损失。 其间,成都链安曾为此呼吁,闪电贷攻击只是冠名,背后的真相不容忽视。DeFi项目方应该尤其注意预言机操控问题,以防数据危机带来不可挽回的后果。 因此,成都链安再次郑重建议,DeFi开发者应加强预言机的针对性测试,特别是在项目上线前,需尽可能模拟价格操控攻击的各类场景,及时发现问题并找出解决方案,切实提高项目抗预言机攻击的能力,做到提前规避此类风险。 交易所方面共发生『6』起较典型的安全事件 01 常州警方龙虎塘派出所近日接到报警,有用户在“罗马币交易所”平台上进行虚拟货币投资被骗。该平台推出了两款APP,供用户聊天和交易,操作成功之后可获得返利。目前,该交易平台已经无法登录。 02 波卡去中心化金融平台Akropolis遭遇攻击。黑客利用在衍生品平台dYdX的闪电贷进行重入攻击,造成了200万美元的损失。 03 泉州多位市民爆料称,遭到了数字货币交易诈骗。涉案交易所名为MARK交易所,涉案金额约25亿元,疑似约有10万人参与头寸管理。 04 11月13日,Liquid交易所发生了一起入侵事件。黑客更改了DNS记录,然后控制了大量内部电子邮件帐户。最终,他们部分破坏了该交易所的基础设施并访问了存储的文档。 05 Pickle Finance的pDAI PickleJar被黑客攻击,导致19,759,355 枚DAI被耗尽。此次攻击还涉及许多Pickle协议组件。 06 知名安全博客KrebsOnSecurity报告称,从11月13日左右,由热门托管提供商Godaddy托管的几个加密货币平台遭到了攻击,其中包括加密货币交易平台Liquid.com。 DeFi方面共发生『5』起较典型的安全事件 01 波场主网于香港时间11月02日06:14受到恶意合约攻击。本次攻击中,黑客利用授予合约编写者的权限,发起了恶意交易导致“超级代表”暂停产块来获利。 02 DeFi借贷平台Percent Finance在11月4日的博客中写道,某些货币市场遇到了可能导致用户资金永久被锁定的问题。因此,该团队冻结了专门针对USDC、ETH和WBTC的货币市场。 03 11 月 14 日,Value DeFi 协议的 Value DeFi MultiStables 保险库遭到黑客的预言机操控攻击,最终导致超过700万美元的损失。 04 起源协议Origin Protocol稳定币OUSD遭闪电贷攻击,跌至0.13美元。此后,Uniswap中OUSD流动性从16日的35万美元跌至了12万美元。 05 Web3去中心化API服务API3的Kiyo发推表示,DeFi固定利率生成协议88mph(MPH)似乎存在一个漏洞,一个攻击者利用该漏洞铸造了10万美元的MPH代币。此后,该漏洞已被修复。 Beosin评论 本月,DeFi项目的安全问题令人堪忧。这可能与对协议的核心环节缺乏足够重视有关。“亡羊补牢,为时不晚”,黑客的攻击似乎不会停歇,面对严峻的安全形势,主动防范的心态和行动至关重要。 成都链安认为,安全问题永远需放在首要考虑的位置。其实,项目上线前仅仅做好安全审计是远远不够的。多个案例反映出了这样一个问题,即审计只是安全防范工作的第一步。 在项目发展的过程中,需要时刻对系统问题进行梳理,防止任何“致命”漏洞的产生。否则,当黑客早于内部发现,资产安全很可能危在旦夕。 诈骗跑路/加密骗局方面共发生『5』起较典型的安全事件 01 印度社交名媛Harpreet Singh Sahni承认,其卷入了一场规模相当大的加密货币骗局,并在澳大利亚一家加密公司向投资者出售加密软件,同时推广PGUC代币。该公司网站经常宕机,导致用户无法提现。Sanhi或将面临约24年的监禁。 02 非营利组织“欧洲基金追回倡议组织”(EFRI)对荷兰银行ING控股的Payvision公司提起法律诉讼,声称该公司推动了欺诈性投资计划,并曾为加密货币公司提供服务,导致投资者损失超过7500万美元。该组织正代表数百名受害者寻求赔偿。根据EFRI提供的文件,Cryptopoint加密交易平台涉嫌与该骗局有关。 03 北京时间11月5日消息,伪装成埃隆·马斯克(Elon Musk)的一名黑客,在特朗普推文的…

    2020年12月1日
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  • 比特币日内突破19800美元,机构投资者动向成未来走势关键

    本文来源:财联社 作者:史正丞 经历了上周后几日的显著回调后,周一美盘时段备受关注的比特币再度迫近2万美元大关,多个交易所数据显示其创出历史新高。对于后续走势,比特币多头普遍认为越来越多机构投资者购入这一资产是本轮行情和2017年“不一样”的重要依据。 根据Coinbase的报价,周一比特币价格最高冲至19873.23美元,较上周四低点16200美元上涨22.6%。CME比特币期货多个2021年合约再度突破20000美元大关。 (比特币周线图,来源:TradingView) 虚拟货币交易所Gemini创始人、比特币长期多头Tyler Winklevoss周一接受采访时表示,虽然他本人不再增加仓位,但依旧相信这类资产仍有巨大的上升空间。Tyler表示比特币正在冲击黄金的市场地位,如果这一假设成立则比特币的市值目标可能达到9万亿美元。 对于更多比特币或者美股区块链板块的投资/投机者而言,眼下更加关注的是2017年12月见顶后两个月暴跌至6000美元的“惨案”是否会再度上演。考虑到比特币年内涨幅已经达到170%,向上或向下出现大幅波动都是“情理之中”的动向。 对于比特币多头而言,市场参与者的显著变化是支撑价格不断走高的重要理由。和2017年散户投机潮相比,现在的比特币市场中出现了更多头部银行、对冲基金和家族办公室的身影。知名投行古根海姆上周五提交监管文件显示,该公司旗下53亿美元的宏观机会基金最多将投资10%份额的比特币信托。 此外,比特币期货市场也对促进机构入场交易提供了支撑,2020年CME交易所平均未平仓比特币期货合约达到8300张,较去年翻了一倍。 受到比特币收复19000美元影响,上周五大跌的美股区块链板块出现显著反弹,截至发稿MARA涨31.79%、Riot Blockchain涨21.44%、Bit Digital涨18.67%、GRAYSCALE涨17.76%。与之相对的是,与区块链相关的中概股处于普跌状态,目前迅雷跌3.03%、嘉楠科技跌9.50%、人人网跌12.50%、第九城市跌11.45%。 文章来源:比特币日内突破19800美元,机构投资者动向成未来走势关键

    2020年12月1日
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