冻卡

  • 从网传义乌公安公开信 谈为何今年冻卡加剧、解冻更难

    吴说作者 | 火小律 本期编辑 | Colin Wu 近日,一封署名为义乌市公安局刑事侦查大队、题为《致全国各地公安机关的一封信》疯传网络。 内容从“义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发”说起,直指去年开始的“断卡行动”,呼吁各地公安“拒绝过度执法、选择性执法”。 其实,近一个月前,某群中就有这封公开信的照片流出,但因为没有公章,所以一直被质疑真假。 注:图片来自网络 无外乎2种可能。第1种,假的,有人冒用义乌刑队的名义。第2种,真的,确实是义乌刑队写的。 网传至今如此沸沸扬扬,若真是有人胆敢冒用司法机关名义,按理官方应该发文澄清的,然直至今日也未见辟谣,第1种可能性已然不大了。 排除1,第2种可能性无疑就极大了。有人会说,既然是义乌刑队写的,为什么不盖公章?只能说,没法盖。最主要的原因,实务中侦查权最大,刑案查资金去向,有赃款进入、冻结银行卡是最基本的措施,并没有错。 那为什么要写一封没盖章的信呢? 主要还是这一波冻卡造成的影响巨大,不少小微企业陷入了经营困难,维权上访。权宜之计,一封“协商”性质的信件,给被冻卡的商户申请解冻时交给冻结机关看、能不能采用其他处置方式。于是,一封没有公章、无人承认、却又无人否认的信就这样传开了,想来,义乌刑队也不想这封信在公开渠道传播,奈何网络世界没有不透风的*。 也有人质疑,文中用语不规范,抬头就是“兄弟”。还别说,火小律认识的所有公安都是互称“兄弟”的,更显亲切、共同体。既然没盖公章,自然也不用讲究是否书面化了,拉近距离、符合行业习惯更实在。 当然,以上纯属火小律的大胆猜测。回归正题,且不论这封公开信的真实性与否,单从内容而言,恳切务实,也点出了实务中“冻卡”的一系列负面影响。难怪引来无数有相似经历的网友(应该称为“冻友”)一片点赞。 火小律很少在公众号中提及办理过的案件,主要是出于保护当事人隐私和案件涉密考虑。关于冻卡、帮信罪,还是处理了不少案件的。总结下,过往解冻的成功率基本在90%以上,去年以来,成功率直线下降,最低时,甚至低于50%。 解冻时,多数公安机关均会要求当事人亲自前往提交材料。不少人自己去,也有人委托律师去。 自行前往,有可能会遇到以下3种意外状况: (1)要求当事人提供付款人(上家)的信息及联系方式,并一同前往制作笔录;(2)以“协助调查、立马解冻”为名,忽悠当事人亲自去交材料,抵达现场后,按照“犯罪嫌疑人”的标准流程制作笔录,并以“刑拘”相挟,要求当场退出全部“黑钱”;(3)笔录制作完成后,要求签署“惩戒书”,列入“断卡行动”黑名单,5年不得开新卡,下次类似方式再进“黑钱”,视为明知是黑钱………… 以上3种情况,在二三线城市、偏远地区发生的概率较高。事实上,多数收款人和付款人都是异地交易,收款人基本无法提供付款人的完整身份信息,更是很难强制付款人一起去派出所做笔录;面对“强制措施”、“退钱”二选一的做法,不少当事人很无助,甚至当场奔溃,不甘心退钱、又怕被关三天;“惩戒书”,签还是不签,会不会影响征信,会不会下次被直接认定为犯罪,签了真的能立即解冻吗?满脑子的疑问……不少人害怕遇到此类状况,便委托律师前往处理。 除此之外,更多的是,当事人递交材料后,无法自证清白,卡被持续冻结,甚至续冻至案件结束,被法院扣划。也有不少当事人遇到排队被冻结的状况,A地公安刚解冻,心还没落地,立马被B地公安冻结,一查还有5、6家在排队,到底还解不解……一声叹息。 从当事人的角度出发,最理想的结果是“全卡解冻”,退而求其次是“限额冻结”、再次是“扣划解冻”,最糟糕是“无限续冻”。多数卡,除去明确查明的涉案金额外,基本都有余款。这笔余款一直被冻着,也是很焦心的,很有可能是卡主的救命钱。 从司法机关的角度出发,打击犯罪任务严峻,既然有嫌疑、涉及赃款,只能继续侦查,除非排除所有合理怀疑,或者完全证明清白,否则被害人的利益如何保护。而顺利追赃的前提也是冻结银行卡。 只是,司法程序在一边,当事人权益在另一边,尤其是侦查阶段的平衡点很难。不同的案件处理方式也不太一样。不可否认,实务中存在着一定的自由裁量权和运气成分在,很难一概而论。最后,一言以蔽之,尊重司法程序,严厉打击犯罪,也最大程度的保障自身合法权益。(本文授权吴说区块链独家编辑转载) 参考:中国新闻周刊报道 欢迎阅读吴说报道精选:火币独家报道、币安独家报道、比特大陆系列、监管与冻卡系列、Filecoin系列、币圈乱象揭弊、矿场监管动态等 风险提示 根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,请大家树立正确的投资理念,本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书,请投资者提高风险防范意识。吴说区块链刊载内容未经许可,禁止进行转载、复制及建立镜像等任何使用,违者将追究法律责任。 文章来源:从网…

    2天前
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  • OTC场外交易“生存指南” :如何规避“冻卡”,安全交易?

    本文来源:链法,原题《数字资产交易合规与风险防控专栏|OTC场外交易法律问题汇编》 作者:庞理鹏 郭亚涛 宋乐然 全文3800字,阅读约需要7分钟 出金和入金作为数字资产交易中的重要环节,一直以来饱受「冻卡」困扰。我们以「冻卡」产生的一系列问题的答复汇编作为「数字资产交易合规与风险防控系列」的第一篇文章,聚焦OTC交易生存之道,精选出大家普遍关心的问题,结合我们的实务经验和所见所闻所知,以问答的形式呈现给大家。 围绕着数字资产交易所涉及的法律问题,链法团队一直在更新「链法案评」系列。在此期间,我们也在不断建立自己的「案例智库」,我们当时的想法是通过对实务案例的研究和剖析,探寻在不同时间、不同地区对于涉比特币等数字资产争议案件的司法裁判现状,从而为我们所服务的客户提供更加精准的法律意见,制定更加专业的法律解决方案,以及为一些大额数字资产交易提供全流程的法律合规服务。 在今年年初的团队例会上,我们就萌发了归纳、梳理出“数字资产交易合规与风险防控”这样一套法律服务产品的想法,这既是对我们过往几年工作内容的梳理、回顾以及体系化整理,也是一个可以面向所有数字资产持有者、爱好者的「合规交易指南」,从法律技术层面,帮助大家更安全的交易。当然,这里所指的「交易」,既包括了买卖,也包括投资、借贷等任何其他以数字资产为交易媒介的交换行为。 近两年,「冻卡」二字就像达摩克利斯之剑,悬在每一个数字资产持有者、爱好者的头上,入金被冻结,出金也有可能被冻结,有的甚至遇到暴力执法。身边的朋友、客户多多少少都会遇到类似的问题,我们也会帮忙出出意见。更是有一些涉及较大金额的冻卡事件,我们会全程帮助客户去解决问题。 近期,笔者受链节点邀请,做客AMA,就OTC交易如何规避冻卡和安全交易在社区与大家进行了互动。出金和入金作为数字资产交易中的重要环节,一直以来饱受「冻卡」困扰。因此,我们也以「冻卡」产生的一系列问题的答复汇编作为「数字资产交易合规与风险防控系列」的第一篇文章,聚焦OTC交易生存之道,精选出大家普遍关心的问题,结合我们的实务经验和所见所闻所知,以问答的形式呈现给大家。 一、一般疑问类 Q1、为什么入金也可能会被冻卡? A:直接原因应该是接收法币的卖家银行卡出现了问题,大的政策背景是严查电信诈骗、网络赌博、传销资金盘之下,将有关联的多级账户集体冻结。警方甚至会对链上数据进行分析,这样牵涉到资金流向、遭到冻卡的人就变得更多。 Q2、自发点对点OTC交易虽然没有明令禁止,但严格来说,还是和国家外汇管制政策违背,如果OTC交易金额过大,会不会构成非法买卖外汇罪? A:是否构成非法买卖外汇罪与金额大小无直接、无必然的关系。还与你交易的目的、获利情况、交易频次、交易方式等相关。USDT等数字货币本身并不属于外汇的范畴。但是从监管动态来看,监管早已发现这种方式存在的风险,正在不断加强监管。 Q3、如果在数字资产交易所的OTC平台进行交易时导致个人资金冻结,那么交易所应当承担哪些责任?同时,如果因为资金冻结导致资产损失的,交易所是否应当进行赔偿? A:通常情况下,交易所是没有责任的,当然这也与用户与交易所签订的《用户协议》有关。据我们了解,向交易所主张赔偿是很困难的。但是一家运营良好的交易所,为了品牌和用户体验,一定会在风控上花力气避免用户冻卡,或者用户被冻卡后,交易所会提供一些必要的帮助。 Q4、OTC出金是否资金越大,被冻卡的概率越高? A:从本质上讲,是否被冻卡与出金资金数额大小没有必然联系。被冻卡的主要原因还是资金本身有可能是黑钱,但是大额的出金可能会触发银行反洗钱预警。 Q5、出入金被冻卡一般都是三天自动解封吗? A:这里有一个误区,按照法律规定,冻卡的期限一般是六个月。这里所提到的三天解封是指经查明确实与案件无关的,应当在三日内予以解除、退还,并通知有关当事人。 Q6、OTC交易是否违反关于外汇方面的法律或规定,这里是否会被公安机关视作去中心化的地下钱庄? A:OTC交易有可能违反外汇管理方面的规定。而且从监管动态来看,已经注意到这种情况。但是具体的法律定性,有待进一步观察监管动态。另外,如果有专门的机构从事这种外汇兑换服务,这是为法律所明确禁止的,涉嫌刑事犯罪。 Q7、目前有没有虚拟商品或虚拟数字资产相应的法律法规来对数字货币行业进行参考应用? A:《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会等关于防范比特币风险的通知》《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》等,此外,实践中也有一些案例,案例中也能反映出目前的监管态度。 Q8、国家在大力推广的央行数字货币,已经有不少大城市在试点了,相信不久后会全国普及,数字人民币能有效节制猖狂的洗黑钱吗?OTC交易用数字人民币,能否彻底摆脱…

    2021年3月31日
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