DeFi

  • YFI一天翻倍,竟因为一只“狗”?

    5月12日,YFI短时突破95000美元,24小时涨幅近100%。 在Yearn并没有重大项目进展之下,YFI暴涨的背后究竟是为什么呢? 我们发现,在5月11日,Yearn的核心开发者banteg就预告即将发布一个新项目。 而5月12日,banteg正式宣布了新项目Woofy.finance的发布。 什么是Woofy?banteg给出的解释为:Woofy是一个允许将YFI和WOOFY代币实现双向兑换、且刚性兑换比例为1:100万的迷因(MEME)项目。这也意味着用户在享受迷因乐趣的同时也可以同时享有DeFi“蓝筹股”的红利。 对于Woofy,SushiSwap联合创始人0xMaki发推表示,SushiSwap近期刚通过了将SushiHOUSE国库管理资金的2%用于投资DeFi资产的提案,他认为目前将其中1%的资金用于购买WOOFY代币,其余部分则配给Yearn生态指数是目前市场环境下明智的决定。 Uniswap创始人Hayden Adams也表示,WOOFY代币上线Uniswap V3版本的资金费率似乎也选错了。目前,WOOFY代币已经上线了Uniswap V3与SushiSwap,价格约0.086美元一枚。 关于Woofy推出后YFI的币价暴涨,推特网友BrotherMuozone分析称,像YFI这样有着极强基本面的DeFi蓝筹代币暴涨正是因为他们新推出的狗狗币迷因代币WOOFY。 他表示,由于YFI的极低的代币供应量导致单个代币价格太高,投机交易者会陷入自我的认知偏差当中(Unit bias属于Cognition bias的一种),极大地降低了购买代币的欲望。因而很多交易者都在寻求低于1美元的加密货币,WOOFY或许也将延续DOGE与SHIB带来的MEME热潮。 对此,banteg提出了一个可以双向锚定YFI的狗狗迷因概念代币WOOFY,但价格却像狗狗币一样低廉。YFI代币持有者不但能兑换为WOOFY代币,也可将WOOFY代币随时以100万:1的比例换回YFI代币。 WOOFY代币的价格也一定会因为近期的加密迷因热潮表现得很好,从而带动了YFI的价格上涨。但他表示,乍看之下,这似乎是从市场上的投机趋势中榨取价值的不明智尝试,但这实际上只是一个时间恰到好处的“认知偏差测试”。 而YFI这波币价上涨真的是因为WOOFY的带动,其实这位网友所言不虚,但他也应该考虑到另外一个事实就是:Yearn的产品其实被低估了。 为什么这么讲呢?首先从总锁仓资金来看,各大统计网站例如DeFi Pulse、DeBank等所记录Yearn的TVL都是比实际严重缩水的,只有几亿美金,但目前的真实锁仓量已超过40亿美金。 并且,Yearn中的资金有很大比例的仓位都在veCrv的策略池中,加上Yearn自身的复合策略,真实的资金回报率甚至比直接用Curve full boost的策略收益率还高。 值得注意的是,The Block数据显示,在banteg发出推特暗示将推出新项目的同时,有多个大户地址在积累YFI代币,旨在铸造WOOFY。而对于WOOFY代币的来讲,双向锚定YFI代币价格势必会存在大量的套利机会,我们也姑且可以把它看作YFI的1:100万的拆分,因此YFI价格的上涨也能解释的通。 那么,YFI的本次暴涨究竟是价值回归还是WOOFY蹭了狗狗币迷因的热度了呢?深链财经认为,借着迷因的热潮重新让YFI被价值发现也不失为一步好棋。 文章来源:YFI一天翻倍,竟因为一只“狗”?

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  • DeFi何太极:积极尝试DeFi创新,别再错过意外财富

    5月13日,巴比特公开第34期开讲,PairX创始人、微博KOL何太极为我们解读近期热点事件。近期,在众多Layer1夹击下,以太坊DeFi稍有沉寂,它是否会王者归来?Uniswap V3的NFT惊喜意味着什么,是否蕴藏巨大新机会?动物币疯狂表演,牛市到顶了吗?何太极在分享中对这些问题作出了精彩的解读,他鼓励我们拥抱创新,多体验DeFi的创新点,因为意外的财富会奖励勇于接受新事物的人。 想聆听整个课程,可以进入巴比特学院的直播链接:https://www.8btc.com/college/live/aded611f?itemid=372 以下是何太极分享的内容摘录,由巴比特整理: 以太坊DeFi会不会王者归来? 以太坊最近的价格变贵了,包括gas费也高涨,所以很多竞争链(比如BSC、heco等)就崛起了,并获得了不错的流量,这可能引发了一些疑虑:以太坊是不是不行了? 回答这个问题,需要看一些数据: 1.TVL。当这些竞争链的DeFi生态起来之后,以太坊最近90天锁仓数据其实一直在增长,达到900多亿美金的规模(DeFiPulse的保守统计,其他统计渠道显示超过千亿美金)。以太坊二层网络发展也非常迅速,锁仓量也在大量增加。整个行业一直在高速发展,尤其是近一年,而且发展速度并没有递减。 2.DeFi协议里面锁定的ETH的数量。从去年开始,CEX里的ETH数量在逐渐减少,而在智能合约(DeFi协议)里的ETH数量在急剧增加。可以看到在DeFi协议里的ETH数量是CEX的2倍,因此最近看到ETH的价格涨得很快。市场上的供应在减少,而协议锁仓的需求在增加,ETH会进入一个新的供需平衡。 3.以太坊DeFi用户数。用户量是以与DeFi协议交互过的活跃地址数作为统计依据,增长迅猛(抛物线的形式),现有大概230万的唯一地址。真实用户数可能只是几十万人(由于一人对应多地址的原因),但这也验证了行业在高速发展。 4. 以太坊创造的手续费收入远超比特币。光Uniswap每天产生的手续费收益就已经超过了比特币区块链,这说明大家都愿意在以太坊生态付费,从事经济活动、参与应用。 尽管gas费贵,但依然使用者众,因为以太坊整个的生态是最完善的,上面有大量优秀的开发者、非常优质的资产、大量的机会。从投资者的角度来,以太坊DeFi有一段沉寂的时间,尤其近期大量的动物币、老牌的山寨币空气币有多倍的上涨,但它们不能代表整个产业的发展。因为现在是牛市的特殊阶段。 DeFi的估值增长到一定程度之后,想要再往上,需要多的共识或者更多的技术基本面来支撑,因为今天的DeFi协议更像是企业,对企业的估值实际上是有明显的天花板的。而空气和山寨不一样,它们不需要考虑基本面,只需要考虑怎么去营销,其想象是无限的。 要获得整个产业的长期回报,需要看行业的发展方向,什么样的投资标的未来有更高的成长空间。以太坊DeFi王者归来是必然的,其实它从来就没有离开过,DeFi的早期采用者对此会更有感触。 L2的现状和未来展望,及对以太坊的⻓期影响 关于Layer2的众多方案,行业基本达成这样的共识:Rollup是未来以太坊(最可行)的二层解决方案,包含ZKRollup和Optimistic Rollup。这两个方案现在还没有完全落地,因为没有发币因此也无法投资。关于Layer2短期的机会有2点,一是挖矿,二是市值相对较低的二层新产品。 短期的二层解决方案,比如Polygon(原名Matic),之前只是一个侧链的解决方案,品牌升级后定位成layer2聚合器,可以支持各种各样的二层解决方案。数据显示Polygon目前基本上是很多DeFi协议(如AAVE、Sushi、Opensea等)首选的二层方案。其数据成长也非常的快,TVL已开始跟DeFi的老牌龙头协议开始竞争:截止目前TVL已经超过40亿美金。 二层DEX的流动性战争很快会是新的热点。QuickSwap(Polygon上最大的DEX)上的锁仓金额达5.5亿美金。Sushi刚发布了3000万美金的奖励计划,瞬间吸引了4亿美金冲进来,还有其他的新协议,挖矿的年化超过1000%。挖矿回报非常高,且操作成本基本为0,极具吸引力,因此挖矿是一个机会。 对采用不同layer2方案的DEX进行对比,QuickSwap交易量最大,ZKSwap等DEX交易量相对较小,不超过3000万。Polygon目前是Layer2里相对占优势的一个生态系统,大家有机会应该参与进去。 Uniswap和Synthetix这样的老牌DeFi项目选择Optimistic Rollup解决方案,主网还没上线,目前参与不了,但是估计不久将推出,非常值得期待。 如何看待竞争链DeFi的⽕热 之前从数据看,以太坊最大的DEX交易量一度比不上BSC上的Pancake。 但这只是表象,我们更需…

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  • 动物园之前,还有哪些曾经爆火过的MEME项目

    谁也不曾想到,马斯克大佬的几条“推特”便让动物园系列币风潮汹涌,并直接影响着加密世界的发展节奏,一场凝聚人心的“社区共识“在这个5月被演绎的淋漓尽致。其实,这种共识并不是今年才有,在去年,随着寿司DEX的爆火,也于同期接连上线了包括泡菜、红薯、地瓜等系列产品,时光轮转,此类项目现在发展如何?本篇,我们将接续上篇“集锦攻略:“动物”风袭来,一文带你概览动物园中的珍奇异兽”,看看在去年试图捕捉DeFi热潮的赛道中又充斥着哪些MEME项目? 【食物系版块】 寿司(SUSHI) 克隆自Uniswap,并迅速成为流动性挖矿里的非常强劲的一股势力,被圈内人称为寿司。其采用的算法和交易兑换方式上延续Uniswap的核心设计AMM,流动性挖矿也延续YFI/YAM的代币分发机制和社区治理机制,在对每单收取 0.3% 的交易手续费的分配,其中 0.25% 直接分给活跃的流动性提供者,而剩下的 0.05% 通过 SushiSwap 买成 SUSHI 并分配给 SUSHI 代币持有者。SUSHI是SushiSwap发行的代币,SUSHI代币只拥有治理权。最新消息,SUSHI预计于5月推出AMM V2、NFT平台NATTO以及流动性挖矿激励项目 Onsen V2。 黄瓜(PICKLE) Pickle 是一个实验性协议,借助流动性挖矿以帮助稳定币实现价格强锚定。黄瓜(PICKLE)合约采用的是完全公平的分发制度,没有风投,没有预挖,没有预售,其亮点是让稳定币在uniswap上交易滑点更低,并促进了生态的发展,同时还可以防止巨鲸介入。项目一经上线便获V神点赞和讨论,所以,刚出现不久的Pickle曾创造一天暴涨1000%的惊人成绩,也在那一时期保持了相当长时间的热度值。 (来源于Mytoken) 葡萄币(Grap) GRAP 是一个 Logo 为葡萄的流动性挖矿项目的代币,可以通过挖矿获得或直接从 Uniswap 购买。比较有意思的是,结合NFT特性,团队将葡萄与酒文化进行了很好的创造。CryptoWine 用户参与 Grap 挖矿后可以获得 NFT 收藏品,GRAP 质押池中的每一个玩家可以随机获得空投 Crypto Wine,每个 Crypto Wine 都是以酒瓶为灵感的加密艺术画作。同时,GRAP 质押会提供给玩家“酿酒分数”,这个分数类似于 Gas 费,玩家抽取到 Crypto Wine 后可以自由交易,或者进行收藏。每一次将 Crypto Wine 从质押池中提取都会消耗“酿酒分数”作为手续费,手续费将用于奖池以及艺术家奖励。 烤面包(BAKE) BakerySwap被称为是Uniswap的下一个迭代。作为基于币安智能链的流动挖矿项目,是BSC上第一个AMM和NFT平台。较Uniswap,烤面包项目交易速度更快,费率更便宜。用户可以抵押BAKE代币或向ETH-BNB等代币配对并提供流动性获得奖励。其还设立甜甜圈、华夫饼,面包卷等矿池,用户可将流动资金代币放到其中并挖出更多的BAKE代币。不可分割型代币也是生态系统中的重要组成部分,BakerySwap已推出了NFT超市,其中列出了Bakery Combos,数字艺术品和其他项目,例如Pet Eggs,Weapons和Binance NFT。 泡菜(KIMCHI) KIMCHI是一个仿SUSHI,分叉YUNO而来的项目,基本完全套用SUSHI的玩法,在当时是现象级流动性挖矿奖励的去中心化兑换项目。用户通过质押Uniswap多个代币池的LP Token来获取KIMCHI代币,并且允许用户存入ETH、SUSHI、TEND、USDT或Uniswap的资产来得利息。分析认为,泡菜之所以在当时能爆火,主要还是市场FOMO情绪的刺激。 三文鱼(SAL) SalmonSwap作为去中心化交易所,它旨在通过向流动性提供者提供持久的奖励来平衡流动性提供者社区的短期和长期利益。使用SalmonSwap,流动性提供者可以从提供流动性的每个池产生的交易费用中获得对应的报酬。但是,与其他AMM协议不同,流动性提供者即使在撤回其流动性后仍可继续获得一部分的交易费用。每个交易对会收取0.3%的费用,这些费用会转换为SALMON代币,然后分配给每个池的过去和现在的流动性提供者。总之,该系统可确保早期有限合伙人即使在撤回资产后仍能继续获得长期利益。 SALMON是SalmonSwap的代币,它号称波场版 sushi,是由 TronFi 团队开发,而该团队已经成功的在波场上发行了 tai 和 pearl (珍珠),其中 tai 对标以太坊的 ren 和 curve,pearl 对标 yfi,基于前两个成功项目的背书,SalmonSwap的上线吸引了大量的关注,尤其是三文鱼的头矿效应,吸引了大批资金方进场开采。 汉堡交换(BURGER)…

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  • DeFi新玩法丨Reality Cards真钱测试版上线

    很高兴今天与大家分享Reality Cards(现实卡)发展的里程碑,也就是我们的真钱测试版的发布!如果你从一开始就一直在玩,你可能会记得我们有一个非常早期的私人MVP,以及我们的开放测试网版本的趣味金钱(已有大量更新),现在我们进入下一个阶段的真正的金钱! 无论你使用的是我们最早的版本还是最近的Sokol测试网版本,我们都会有很多新的变化。我们认为你会喜欢,甚至在beta测试会有一些有趣的彩蛋。这个最新的版本并不是完全开放的,我们将在本文的最后深入探讨如何获得访问权。 什么是现实卡? 现实卡,是世界上第一个“成果所有权”市场,是一个独特的NFT和预测市场的混合体。 每个成果都是一张NFT或“卡”,它们不仅仅是下注,而是被愿意支付最高“租金”的人所拥有。在活动结束时,所有的“租金”将由获胜成果的全部所有者按照拥有时间的比例共享。 成果NFT本身是拥有时间最久的成果的人产生,而不管它是不是一个胜利的成果。 因此,现实卡将现实世界中的事情转变为美丽和独特的NFT。 额外奖励 哇,好多奖励 如果没有我们的用户,我们将一无是处——那些从一开始就测试和玩现实卡的人对我们的成长和发展做出了巨大的贡献。因此,我们要用一些有趣的方法让我们的早期测试者受益! 1.$ 2000 top 每一个活动期间的真钱测试,我们将增加一个额外的2000 xDai($ 2000)奖励,这个奖励没有上限! 2.专属POAP徽章 每个测试用户将收到他们自己的唯一的POAP非功能性徽章。 3.建议奖金 如果你是一个点子天才,你可以在我们的测试期间,提出任何关于项目的想法。一旦你的想法被采纳,你将得到200 xDai(200美元)! 4.艺术创作者奖金 艺术创作者是我们平台的主要用户,在我们的beta测试中,任何艺术创作者提交的作品一旦被采用,我们将支付1000 xDai(1000美元),另外将获得总营收金额的2% ! 为便于提交一个特定活动的想法或图像,我们要求用户使用我们Discord的“提交”类别中的#art和#event-ideas频道。 注意:如果你提交了艺术,就不需要提交对应活动想法,反之亦然。 Beta参与者的独家徽章 最近的进展 我们最近推出了一系列的更新和优化,这里对其中的一些重点进行阐述: 1.全景高清NFT画面 毋庸置疑,用户一定想看美丽的全景高清画面 2.待办事项列表 在活动结束后,用户可以很容易地看到等待解决方案的各种统计信息,而不是像现在一样活动信息消失不见。 3.所有权时间排行榜 现在你可以看到你在特定事件中与谁竞争,以及每个用户持有卡片的时间。 4.改进的筛选面板 不想在一大堆公开事件中寻找你要找的?筛选面板已经改进,你可以更加方便地进行导航! 5.索偿功能改进 以前,即使你没有索偿你赢取的NFT,系统仍然会宣布你是所有者。现在你需要点击这个漂亮的索赔按钮来赎回您的非NFT文件,这样才可以接收它并成为它的所有者。 6.例行性修复各种小bug。 获得访问权限 目前真钱测试版还没有完全向公众开放,因为我们在等待所有的审计结果。用户可以通过以下方式获得真钱测试版: 1.加入我们的discard 2.转发我们的测试版公告 3.填写测试申请表 在你完成这些事情后,我们会尽快联系你,让你上线。然后,你就可以访问测试版。 请注意,这个内部测试版是在xDai网络上的,所以你需要先正确配置你的钱包。 重点: 这只是一个beta测试,合约还没有经过审核,而且不包括一部分核心功能。这些合约可能会发生变化,并将在发布前重新部署。正式启动后,一个访问门户将保持收回剩余的资金/奖金,然而NFTs和奖杯橱柜将不能访问。 抱歉的是,我们现在不能接受美国居民的申请,或者任何年龄在18岁以下的人。 最后,一旦审计变更被完全批准(真正的金钱测试结束),我们将会正式上线,向公众全面开放! 文章来源:DeFi新玩法丨Reality Cards真钱测试版上线

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  • DeFi发展现状报告:你认为DeFi发展到哪个阶段了?

    原文来源:Glassnode 在短短8个月内,DeFi已将超过1000亿美元的金额吸引到智能合约中。 这些合约既实现了传统金融能够做的事情,又带来了全新的金融原语。 这些创新为个人提供了新的机会,使他们能够真正拥有自己的资产,参与全球资本协调,通过去中心化交易所进行交易,使用借贷市场等。 在本文中,我们将探索基于以太坊的DeFi的现状,并研究有助于我们了解其爆炸性增长和可用性的关键指标。 DeFi的草根演变 DeFi既是一项技术,又是一项运动,研究人员和工程师团队团结在一起,重新构想金融服务。 自智能合约创新的初期(例如通过ICO筹集资金),再到早期的NFT实验(如CryptoKitties)以及最初的DEX实施(最早暗示了金融的去中心化未来)以来,该领域已经走了很长一段路。 上面的图表显示了DeFi生态系统中用户群和价值的爆炸性增长。我们看到的是完美的创新风暴和财务激励措施组合背后的新精神。整个社区通过激励参与DeFi协议而自举自足。促使用户转向有效增长并保留用户和资本的产品的激励措施。 2019年,Synthetix成为第一批开展DeFi流动性挖矿实验的DeFi项目,在这场实验中激励用户向sETH / ETH Uniswap池中提供流动性。后来这激发了2020年一波收益耕种项目的浪潮,尤其是在Compound Finance在其借贷市场展开COMP代币流动性挖矿之后。 推出COMP激励机制,鼓励贷方和借款人赚取COMP代币,使该协议得以普及——该协议的锁定总价值在一周内从1亿美元跃升至5亿美元。 这里的关键创新实际上是一种社交创新,因为参与者获得了提供流动性和使用协议的治理代币奖励。 如何衡量DeFi的采用程度? DeFi的增长可以通过多种方式表示,最直观的方法是衡量活跃用户。 自从DeFi实验开始以来,用户的增长是爆炸性的,自2018年初以来,以某种方式与以太坊DeFi进行交互的唯一地址数量超过210万个。 数据来源:Dune Analytics 如果我们认为每个以太坊地址都是整个可寻址市场(TAM)的一部分,那么我们可以说,DeFi到目前为止渗透的非零以太坊地址不到3%(〜5800万个地址)。 随着以太坊采用率的增长,DeFi应用的潜在TAM也将增加。 “总锁定价值(TVL)”这个指标已被普及,以描述智能合约中部署的总资产。 在TVL概念中,锁定,存款,存储,发送,借出,提供,这些名词含义均相同。 在交易所中,我们可以将这些资产直接视为流动性,而在贷款协议中则将其视为抵押。 资料来源:DeFi Llama TVL的相关性因协议而异,因此应始终将其与利用率,交易量和其他使用指标一起考虑。利用率描述了协议的需求方正在生产性使用多少供应方流动性。以柠檬水摊位的经典环保示例为例: 假设我每天生产100杯柠檬水。需求方可以使用的数量就是100杯。 现在,假设需求方每天平均购买和消费这些杯子中的70个。那是100-70 = 30杯未使用的柠檬水。我们可以假设,作为供应方,我可能会开始每天减少制作杯量,以更紧密地满足需求。 可是等等。如果当地政府进来并说他们将通过每天购买额外的30杯杯子来补贴我的柠檬水摊子,而不论使用情况如何(这大致相当于该协议提供的流动性挖矿奖励)怎么办?现在,我们就有合理的理由继续每天供应100杯。 因此,虽然1240亿美元TVL可能会来回波动,但这是一个新生的市场,在该市场中,资金将流向期望最佳风险/回报的任何地方。 如果用户稀少,但流动性激励很强,那么理性的参与者就会抓住这些机会。 为了确定这些协议是否正在发展忠实的用户群,我们必须更深入地研究描述最终用户和流动性提供者的粘性的度量标准。 DeFi协议类型采用 借贷市场 借用协议吸引了人们的兴趣,因为用户受到以下方面的吸引: 通过代币赚取利息 获得杠杆并有能力做空 获得其他代币的流动性而无需出售其当前持有的资产 Maker推出了第一个DeFi借贷市场,允许用户针对ETH的存款生成DAI,并随着时间的推移提供更多类型的抵押品。 Compound普及了更广泛的资产借贷,提供了更多的代币贷/借代币。 当放置贷款头寸时,贷方会收到代表其存款的cToken。 这些cToken可以用作其他协议的原语。 Aave通过提供不同的代币经济学,最多75%的用户抵押品借款率以及更多种类的代币贷/借来开始与Compound竞争。 数据源:The Graph 在每个协议中,都有各自的货币市场,它们的利率和使用率各不相同,下面列出了Compound和Aave的示例。 利用率= 1-(自由流动性/市场规模)。 如果存入10亿美元,同时借出1亿美元,则利用率约为10%。 这些市场的价格随利用率曲线变化。 随着总市场利用率的提高,利率也将提高,以鼓励更多的贷方进入市场而借款人退出。 相反,随…

    19小时前
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  • YFI一夜暴涨60%,价值币王者归来

    昨天至今,DeFi蓝筹YFI价格从57000美元最高涨至95000美元,涨幅超过60%。很多人认为这是因为Yearn新发行了一个名为Woofy的蓝狗币,蹭了动物币的热点,散户争相买入所致。 Woofy是YFI的锚定币,按照1YFI=100万Woofy的汇率兑换。由于YFI是目前DeFi领域最贵的代币,很多散户买入动机不强,而woofy价格是YFI的1/1000000,相比高达8万美元的YFI很便宜,加上最近动物币被热炒,看上去很容易吸引散户投资者争相买入。 社区狂热,1YFI=100万美元? Woofy外形是一只小蓝狗,昨天推出之后,迅速受到狗狗币的拥趸的喜爱。昨夜YFI突破7万美元创历史新高之后一路猛涨,最高接近10万美元。 有的推特大V甚至喊出要将woofy的价格推高到1美元。如果这样的话,按照1YFI=100万woofy兑换,YFI价格将会到100万美元。 YFI的变相拆分,让人想到了伯克希尔哈撒韦公司的A级股票,这是全球最贵的股票,一股价格43万美元,几乎很少有投资人可以买得起的。为了能够让小投资者分享伯克希尔哈撒韦公司成长的机会,在1996年,巴菲特为伯克希尔哈撒韦公司创造出了B类股,价格是于A类股价格1/30。此后又进行了拆分,变为A类股的1/1500。 此前,投资人抱怨YFI价格过高希望能被拆分,只不过项目方一直没有找到合适的时机。这次借助大热的动物币变相拆分,不得不让人佩服团队在技术和产品之外同样擅长营销。 助攻uniswap V3 Uniswap创始人Hayden Adams对woofy的推出并不看好,认为是将财富从单纯的用户转移到套利机器人和以太坊矿工的怪异方法,但此举或许会是变相推动uniswap V3的打开局面的积极因素。 尽管外界一直宣称V3的资金效率利用更高,会吸引更多的人提供流动性。但数据显示,大量的资金依然选择滞留在V2。Uniswap V3在5月5日上线,已经运行了一周。目前锁仓量7.6亿美元,24小时交易额5.6亿美元。同期uniswap V2的锁仓量是88.4亿美元,24小时交易额是22.7 亿美元。 (图片来源:https://info.uniswap.org) 而此时出现的动物币们,将不少资金带到uniswap V3交易。此前,SHIB、Akita等动物币为uniswap V3贡献了大量交易量和手续费收入。woofy在今天登上uniswap V3并迅速占据首页位置,给uniswap V3带来了1100万美元的流动性资金和2400万美元的交易量。 强劲的业绩支撑 相比推出蓝狗币,不断扩大的资产管理规模、强劲的业务收入或许是研究YFI价格上涨的更有价值的原因。 Yearn作为以太坊上最大的资产管理平台,锁定的资产价值从年初的5.3亿美元增长到现在的45.5亿美元,增幅近8倍。同期,以太坊和比特币的价格增幅分别是4.8倍和94%。这显示出有新的资金在涌入。 (图片来源:https://www.oklink.com/eth/defi-detail/Yearn) 根据现在行情,用户可以在上面获得1%-40%的年化收益。 (图片来源:https://yearn.finance/vaults) Yearn的收入主要来自yVault对存入的资产和产生的收益收取费用,包括2%的资金管理费以及20%的收益分成。根据yfistats显示,Yearn在2021年前4个月共取得1099.61万美元的收入,而去年全年总收入是5034万美元。 (数据来源:https://www.yfistats.com/financials/financials.html) Yearn的收入虽然并不能直接反映到YFI的价格上,但Yearn通过用收入回购YFI的举动对于YFI价格有着积极意义。2021年1月,Yearn通过YIP-56提案,Yearn Treasury会用获得的利润定期购买额外的YFI,直到通过新的治理提案以更改此回购政策为止。新提案通过后,Yearn进行了8次回购,总共回购了35.7个YFI,耗资约150万美元。 (数据来源:http://t.cn/A6VZu3Si) 在YFI的带领下,UNI、SUSHI、AAVE、MKR、SNX等一众DeFi蓝筹表现亮眼,近24小时涨幅分别是12%、18%、9%、16%、27%。这些代币无不是DEX、借贷、合成资产的龙头,有着成熟的产品和良好的业务支撑,此番大涨,颇有价值币王者归来的意思。 文章来源:YFI一夜暴涨60%,价值币王者归来

    2天前
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  • 率先打响机构争夺战,借贷龙头Aave测试面向机构的“资金池”

    去中心化借贷龙头Aave已率先潜入了机构市场,联合创始人Stani Kulechov在推特透露,Aave正在测试专用于机构的”私人资金池”。 这则消息的起因是某用户在推特抱怨由于Aave的反洗钱要求,其地址被列入“黑名单”: Kulechov本人回复道,这是一个系统bug,提示文本应该与正在测试的另一个池相关,在被问及是否涉及合规审查功能时,Kulechov确认是供机构在参与DeFi生态系统之前进行“实践”。 而Aave机构业务开发部负责人Ajit Tripathi在接受Cointelegraph的采访时表示,Kulechov的Tweet中的“私有池”描述是用词不当,Aave设计的是一个专门针对机构的许可池,该池将位于公共链上,旨在符合AML法规,所有用户都必须经过KYC验证。该池很可能将接入主网,Tripathi表示:“这是在cefi和defi之间促进协作学习的绝佳解决方案”。 加密货币的机构采用逐渐扩大,但是目前唯有比特币被机构接纳。 最近这种情况正在开始改变,在即将发布的EIP-1559和权益证明更新的推动下,以太坊或许开始看到更多的机构采用机会。DeFi作为一个尚未被机构开发的市场,也是各大协议主要争夺的对象,机构进入DeFi,或将从某个贷款协议巨头开启。 比推数据显示,过去24小时,AAVE代币价格上涨了33%,在撰写本文时,交易价为578美元。Aave的TVL总价值已超过122亿美元,仅次于MakerDAO。 作者:Mary Liu 图片来源:推特、DeFi Plus 本文来自比推Bitpush.News,转载需注明出处。 文章来源:率先打响机构争夺战,借贷龙头Aave测试面向机构的“资金池”

    2天前
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  • DeFi之道丨Balancer V2正式上线,七大亮点一网打尽

    经过一年多时间的开发,备受期待的去中心化资产协议Balancer V2于昨日正式上线,对于不了解它的读者,Balancer V2提供了一个通用的AMM协议,关于它的完整概述可以在这篇文章中找到: 《DeFi新玩法丨一文了解Balancer V2,带来更高Gas效率和自定义AMM逻辑》 以下是关于这个新版本协议的主要信息(更多详细信息将在下文中展开): app.balancer.fi上新的交易和流动性界面; 更新了品牌; 社区多重签名; V1到V2的流动性迁移; 新的 BAL流动性挖矿; 由Gauntlet提供支持的动态费用池; V2发布合作伙伴 新的接口,以及更低的gas成本 Balancer前端已被重新考虑作为V2升级的一部分。Balancer.fi 是Balancer实验室创建的一个接口,用于与进入Balancer生态系统的用户共享信息。 表面上看,balancer.fi提供了与以前相同的功能。而在后端,交易将通过最有效的协议进行路由。我们预计V1将继续提供最佳价格,直到大量流动性迁移到Balancer V2,届时,我们预计交易将通过V2的协议库进行,从而实现降低gas成本以及更好的定价。 以下是一个WETH-DAI互换交易的gas成本差异示例: 此外,提供给流动性提供者(LP)的接口也得到了改进。 更新的网站以及品牌 此外,新的Balancer 主页还提供了协议的改进概述。 新的Balancer主页 前往app.balancer.fi查看balancer更新的自动化投资组合管理器和交易平台。 社区多重签名 Balancer协议已将其治理执行转换为社区多重签名模式,根据治理方案,新的签名人包括: Alexander Lange (Inflection) Ash Egan (Accomplice) Cooper Turley (_) David Hoffman (Bankless) Davis Ramsey (pools.vision) Fabien Marino (Snapshot Labs) Jake Brukhman (CoinFund) Kain Warwick (Synthetix) Kevin Owocki (Gitcoin) Mariano Conti (Ethereum) Trent McConaghy (Ocean Protocol) 这个小组将负责执行在Snapshot上投票通过的所有提案。 流动性迁移 作为V2升级的一部分,流动性需要很快从Balancer V1迁移过去。我们将在另一篇文章中给出完整的教程。 某些合作伙伴已围绕Balancer V1池子构建了强大的基础设施,并且在可预见的将来可能会选择保留旧版本。但我们还是鼓励这些合作伙伴在Balancer V2上启动新的池子,以利用上述所有附加优点。 Balancer V2流动性挖矿 Balancer协议将迁移到一个新的、更无需信任的程序,用于Balancer治理批准的BAL流动性挖矿。 新的V2流动性挖矿计划启动后,LP将能够在不同的池子中质押头寸,以获得BAL。总共有3种级别,每个池子会对应于一个级别,并按每周获得固定数量的BAL奖励。 而这些池子级别的分配,将由Ballers以透明和负责的方式进行管理,他们是Balancer社区内最积极的成员。任何人都可以参加并成为一名Baller。V2的流动性挖矿将在Balancer论坛进行讨论。 由Gauntlet提供支持的动态费用池 Balancer实验室一直与Gauntlet 密切合作,以优化V2池子的收益。在V2上创建的Gauntlet池子集合直接映射到V1上的现有池子集合。总的来说,Gauntlet池子将包含迁移后的大部分Balancer V1总流动性。 Gauntlet通过采用严格的方法并考虑了多种输入(包括诸如波动性之类的市场条件)来引入动态费用池,以对池子进行最佳费用预测。预计这将导致更高的APY和LP的优化交易费! 有关Gauntlet池子的更多信息,请查看以下简介: https://medium.com/balancer-protocol/balancer-partners-with-gauntlet-to-make-dynamic-fee-pools-a-reality-97b3fb1760df V2发布合作伙伴 据悉,Balancer Labs这次发布V2版本,还联合了一些合作伙伴,其中包括Gnosis、Aave、Element Finance、Enzyme Finance、Gyroscope、Ocean Protocol、PowerPool、Techemy Capital。 1、Balancer-Gnosis-Protocol (BGP) Balancer-Gnosis-Protoco…

    2天前
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  • Defi新玩法 | weiWard提供代币化以太坊gas,强调信任是基石

    weiWard团队希望每个使用者知道信任是其协议的必要条件。 weiWard要求信任 信任是weiWard平台正常运行的前提。weiWard协议使用链下预言机,可以变更合约,甚至升级合约。目前,weiWard仍处于实验阶段。我们需要时间来降低对信任的要求。不过,受限于经济可行性,某些实施细节不能完全去中心化。 去中心化呈现不同程度 在所有企业中,对信任的需求是常见的,所需信任的程度有所不同。这点在整个加密货币行业中也有所体现。 Yearn Finance团队最初本可以为某些贷方设置任意地址以提取资金,但是他们将所有权赋予零地址来锁定。最近,团队根据Alchemix的需求实时修改了DAI Vault的存款限额,经过MultiSig成员批准才更改了此规定。对于去中心化管理而言,其治理系统有时可能运行太慢,需要减少团队规模来快速决策。 治理代币(例如UNI或SUSHI)的主要投票权可能由代币创建者和/或重要投资者拥有。无论如何将治理代币分发/出售给更广泛的社区,都会让人联想起起传统公司治理框架中股东与经理之间的关系。 在某一时刻, 61%的以太坊节点托管于云上,几乎四分之一节点在亚马逊云平台(AWS)。最近一项研究表明,美国和德国占有全球以太坊的58%节点。更加令人担忧的是,截至2021年3月9日,只有6,806个以太坊节点在全球范围内运行。Ethernodes提供了一些最新的以太坊网络节点统计数据。 Alchemy称,“全球70%的顶级以太坊应用程序”都依赖于其节点。MetaMask,Aragon,Gnosis,OpenZeppelin和Uniswap等主要去中心化应用(dapp)都依靠Infura处理基础架构。 去中心化数据共享协议Ocean Protocol完成合约硬分叉,以追回库币KuCoin交易所被黑客盗走的OCEAN代币。其他合同在推出Ocean v3版本时可升级。 遭遇DAO黑客攻击后,以太坊开发人员和矿工进通过硬分叉找回资金。 Chainlink充当客户的中心化机构,决定将哪些数据馈送可当作受信机构。 Ampleforth和Badger DAO(DIGG)等基准代币使用中心化预言机和/或数据馈送(data feeds)来修正代币供应量。 Coinbase和Binance等知名托管交易所用中心化操作,脱链执行交易。 在去中心化的道路上,以太坊社区已经走了很远,而我们还有很长的路要走。在此过程中,每个项目都从不同的地方开始。只要知道实现去中心化目标中的弱点,我们就可以做出明智的决定。 信任是使用协议的前提,这本质上并没有错误,除非社区对去信任的假设存在缺陷。这很可能由平台关于权力下放或“加密经济安全性”程度的虚假宣传招致。 weiWard团队希望每个使用者知道信任是其协议的必要条件。 weiWard信任点 weiWard团队要求信任是基于以下事实: 我们使用中心化预言机,计算来自Geth程序的 gas价格的一日中值滤波(moving median)。 大多数合同存在可变变量。 我们使用可升级的代理。 下面,让我们详细介绍为什么实现这些细节需要信任。 中心化预言机 最近,我读了Eric Wall撰写的关于ChainLink 2.0研究的文章。文中,Eric言辞犀利地批判了Chainlink的信任机制不过是遵循传统,而非出于“加密经济安全”的考虑。 为了达成加密经济安全,必须确保所依赖的特定实体失去当前已拥有的具体价值,其价值必须比欺诈而获得还要高。 —Eric Wall 使用Chainlink的潜在好处是,冗余的数据馈送和人数需求(quorum requirements)分布在多个“受信”方之间,从而降低了黑客入侵和不诚实行为的风险。而使用Chainlink的可能风险是上述各方不值得信赖并串谋。Chainlink 2.0版二层监管预言机的弱点是“受信方”不会因不诚实行为而受到惩罚。这种机制将信任要求推至混淆。最终,中心化机构(即Chainlink)为客户决定确定谁可信和谁不可信。 可信的数据馈送与“加密经济学”无关。 —Eric Wall weiWard依靠中心化预言机。weiWard使用链下流程计算来自Geth节点的以太坊gas价格的一日中值滤波,并每隔4小时发布一次链上价值。这个移动窗口对于抵御11小时预言机操纵攻击至关重要。 以下是降低信任要求的几种方法: 使用2层解决方案计算gas价格,将其发布到1层,成本更加低廉。目前,我们正与Polygon团队合作研究该解决方案,研发进程将即时公布。 数据馈送由多个参与者负责。冗余的数据馈送减少了遭受黑客攻击的可能性,并在受信方之间建立了相互问责制。 发布每个区块最新gas价格,根据链上数据计算中值滤波。这减少了部分信任要求,但仍然需要用户信任我们为每个区块计算的gas价格。更…

    4天前
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  • DeFi新玩法 | 3分钟玩转固收协议Element测试网

    元素协议(Element Protocol)是运行在以太坊区块链上的一个DeFi原语,该协议的核心是允许将代币(ETH,BTC,USDC等)分为两个单独的代币,即(1)本金代币(principal token)和(2)收益代币。其中,本金代币可用于赎回存入的本金,而收益代币可赎回期限内赚取的收益,这种分割机制允许用户以固定利率收入头寸出售其本金,并进一步杠杆化或增加利息敞口,而不会存在任何清算风险。 据悉,该协议还获得了a16z、Placeholder等机构的440万美元种子轮融资,目前其已上线了Goerli测试网络(testnet.element.fi)。 该版本的主要目标是: 允许任何人测试Element平台的所有功能; 在UI或智能合约中查找漏洞; 从社区获得反馈 以下是该测试平台的一些细节内容: Element平台 简而言之,该平台共有6个标签,用户在侧导航面板上可访问它们,其中每一页都有一个特定的目的,总结如下: Earn “赚取”页面允许你通过折扣价购买资产获得固定收益。你可以随时退出,一旦达到到期日,本金代币(Principal Token)就可以1:1赎回基础资产,为了进一步提高你的年化收益率APY,你可以在portfolio页面质押你的代币。 存款(Deposit) 保持本金代币和收益代币的流动性,并提高你现有头寸的资本效率。 铸造本金代币和收益代币,通过在可用的池子里质押来提高你的APY,并查看所有可用期限当前的APY。 Portfolio(投资组合) 跟踪你所有的本金代币、收益代币以及质押头寸。 本金代币池 “本金代币池”页面允许你买卖本金代币,或通过将其质押在Element本金池中来提供流动性。探索所有可用的本金交易对,并将它们交换成基础资产。 收益代币池 与本金池页面非常相似,收益代币池页面允许你买卖收益代币,或者通过将它们质押在Element收益池中来提供流动性。你可以探索所有可用的收益交易对,并将它们交换为基础资产。 最后的一个标签页,则是Element协议的资源,包括twitter、Discord等。 协议源代码 据悉,Element协议的代码已经开源,该协议包括了具有以下功能的智能合约集合。 Element协议的核心代码库有四个主要组件: 一种用于yield-bearing头寸的代币化封装器; 创建和赎回固定收益代币的分级合约; 基于create2的部署系统; 一种用户代理,它封装了一组常见的用户操作; Goerli测试网部署 以下是与Element协议Goerli测试网部署相对应的分类地址列表,每个合约都已经部署完成,并可以在Etherscan上验证。 Goerli 测试网水龙头 Goerli测试网的ETH和USDC都可通过水龙头领取,然后你就可以在测试网测试Element协议。 你可以从Goerli水龙头按以下的方式领取ETH :14 ETH/天,35 ETH /3天,或者87.5 ETH/9天。认领要求与常见的第三方社交网络帐户绑定(任何拥有Twitter或Facebook帐户的人都可以在允许的范围内认领测试ETH)。或者,你也可以在#testnet Discord 频道留下自己的地址,官方会手动发送一些Goerli测试ETH。 Goerli USDC(USDC):这个水龙头部署在`0x08034634bBD210485C9c8f798Afdc5432782fD18‌`,你可以使用Etherscan获取 10000 USDC,注意,每个钱包地址只能获取一次。 Goerli USDC详细信息: 地址:0x78deca24cba286c0f8d56370f5406b48cfce2f86 代码:USDC 长度:6 核心协议合约 WrappedPosition:关于yield-bearing头寸的代币化封装器,它在内部余额表示形式和基础代币之间转换。 WETH:0x9A1000D492d40bfccbc03f413A48F5B6516Ec0Fd USDC:0x78dEca24CBa286C0f8d56370f5406B48cFCE2f86 Tranche: 创建和赎回固定收益代币。未偿还的基础资产金额可以从本金代币(Principal Token)合约中赎回。 本金代币: WETH (90 天期):eP:eyWETH:06-AUG-21-GMT 0x89d66Ad25F3A723D606B78170366d8da9870A879 WETH(7天期):eP:eyWETH:14-MAY-21-GMT 0x44eecA004b2612d131EDA7dA2b9d986E7fED562e USDC(90天期):fyUSDC:06-AUG-21-GMT 0x40bf8A2eCB62c6B880302b55…

    4天前
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  • 整个BSC都要被SBF挖垮了?DeFi挖矿不只是挖提卖,也可以价值投资

    “整个bsc都要被SBF挖垮了!” 最近,SBF携大量资金进军BSC,每天靠种地日赚200万美元。然而,BSC系投资者却对SBF怨声载道。这主要是由于人们认为他采取的“挖提卖”策略一直在吸血项目方,致使相关代币价格一蹶不振。 25亿美元押注BSC,日赚230万美元 在五一放假前,我们写了一篇文章,概要梳理了SBF在DeFi种地的基本情况。当时,他的一个地址上有27亿美元价值的加密货币资金。今天写文章的时候,这个数字变成了43亿(应该是继续充钱了)。 其中在BSC链上的资产有32亿美元。这32亿美元,除了2600万美元放在钱包、8.9亿美元存入Venus外,剩下的大约22亿美元全部被拿去参与流动性挖矿。 根据当前市场行情,这22亿美元资产,一天依然可以获取约230万美元的收益。 (数据取自debank、项目官网,2021年5月10日) SBF在BSC上每天挖出的矿币几乎全都毫不留情地抛售了。我们常常会听到巨鲸砸盘,SBF砸盘威力到底有多大呢?下面我们以BSC最大同时也是整个DeFi最大的机枪池PancakeBunny拆解下。 SBF在PancakeBunny的资金占比 PancakeBunny是整个DeFi领域最大的机枪池,锁仓资金约74亿美元。按照当前行情,每月可以为用户贡献8500多万美元的利润。 当前,pancakeBunny上共有23个资金池。其中SBF参与了8个。在SBF参与的这8个资金池,锁仓资金大约有25亿美元。其中SBF贡献了7.9亿美元,占比31.34%。 (数据取自debank、项目官网,2021年5月10日) 如上图所示,USDT-BNB池子的50%以上的资金、BUSD-BNB资金池以及BTCB-BNB资金池的近50%是由SBF提供的。这意味着,这两个池子每天产出的收益的半数都被SBF一人收入囊中。 Pancakebunny的产出规则 DeFi挖矿有一句名言:当你不知道挖矿收益谁提供时,你就是提供收益的那个人。 大多数矿币是按照区块释放的,比如pancakeswap的矿币cake是每个区块释放20个。这种释放方式没有任何成本。Pancakebunny的矿币bunny并不是这样,而是按照为用户创造的收益以及BNB的价格释放的。从某种意义上说,这种释放机制是有一定成本的。而采用这种机制取得如今的成绩(锁仓74亿美元,每月为用户额外带来8500万美元利润)的,在DeFi领域找不到第二个。 Pancakebunny是机枪池,本身不产生收益,而是收益的搬运工。根据pancakebunny的wiki介绍,pancakebunny会把原属于用户正常在农田种地的收益分成两份,其中70%是农田正常收益,30%被换成BNB分配给质押bunny的用户。与此同时,这30%的BNB价值以1BNB=5bunny的汇率释放bunny,分配给在pancakebunny存款的用户。 举个例子,此时如你你在pancakeswap的BNB-BUSD的资金池做市,年化复合收益(APY)是23.61%。如果你将pancakeswap上的BNB-BUSD LP 存入pancakebunny,它会拿出其中的70%以LP的形式发给用户,余下的30%按照1BNB=5bunny的汇率产生出bunny给到用户。30%这部分被截留的收益,再以BNB的形式分配给质押bunny的用户。 当前,1BNB的价值是680U,1bunny的价值是340U。则用户实际的APY是:[24.58%*70%]+[24.58%*30%/680*5*340]=17.14%+18.64% 实际上,pancakebunny给出的APY分别是17.11%和18.56%,与我们计算的几乎没有区别。 SBF一天挖出多少矿币? 如上所述,由于bunny的释放和挖矿收益以及BNB价格挂钩,所以bunny每天的释放量都不一样。不过,通过资金池显示的实时收益可以粗略计算当天的产量。 (数据来自项目官网,2021年5月10日) 如上图所示,pancakebunny的21个资金池总共资金是74亿美元,根据每个资金池APY计算的bunny当前日产量大约是2.9万个。其中cake资金池最高产,占据bunny新增总产量的60%,其次是cake-BNB,占据新增产量的16%。二者合计占bunny新增产量的近80%。 相较之下,SBF所在的几个资金池,产量都很低,总产量加在一起只有4300多个,占据总产量的15%。而SBF每天挖出的数量大约是1300多个,占据总产量的4.68%。 SBF的这些bunny全部抛向市场,按照当前bunny价格,大约需要1372*340=46万美元的资金接盘。在牛市背景下,这样的抛盘对币价的影响其实并不大。 那么,Bunny为什么最近价格一直起不来呢? 这恐怕是和大众的心理影响有关。 比如…

    4天前
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  • DeFi之道丨Rari Capital 遭 Value DeFi 攻击者跨链连环攻击

    年轻血液和新的资金。 在短暂的午餐休息后,Rari Capitals也遭受了攻击。 这个新兴的收益聚合器成为了连续攻击者的受害者。几个小时前,攻击Value DeFi的同一个钱包把目光转向了Rari Capital的ETH池,移走了价值1000万美元的ETH。 Rari Capital因其开发者的年轻吸引了人们的注意,但也因此饱受社区争议。不过,当整个DeFi行业都只有2-3年的历史时,年龄的关系大么? 虽然有些人可能会说他们是 “自找的”,但我们并不喜欢看到人们丢失掉资金。 在DeFi系统设计方面,没有开发人员有着10年的经验,而且这是一个取决于技能和成熟度的择优选择,而不是其简历的长短。 每一次攻击都给我们带来了宝贵的教训,我们必须研究这些技术,以便建立一个更安全的未来。 此次攻击是一个跨链杀手的行为,他们利用Value DeFi的资金对Rari Capital发动了攻击。 此次攻击,共5346枚BNB(价值380万美元)被盗,并被换成了1000枚ETH。 攻击者在BSC上的操纵如下: 创建一个假的代币,在PancakeSwap上用BNB入池,以便使用Alpaca Finance。 与Alpaca Finance互动,当调用假代币的approve()时,便会调用一个有效负载,使得攻击者可以通过Codex农场使用VSafe来获得vSafeWBNB 将vSafeWBNB转换为WBNB 通过Anyswap将WBNB转成Ethereum。 然后重复第2次。 对Rari的攻击如下: 创建一个假的代币并在SushiSwap上用它入池 与Alpha Homora互动,同时调用一个有效负载,这样攻击者就可以在Rari ETH池合约中获得ibETH。 将ibETH转换为Rari ETH池中的ETH。 最终,2900枚ETH(价值1110万美元)被盗,另外1700枚ETH在Rari团队行动前也处于风险之中。 两次攻击的共涉及价值1500万美元的ETH。 攻击发生后,Rari Capital治理代币RGT的价格随即大幅下跌。 此外,攻击者还决定对涉及的协议进行取笑,并取消了交易。但是,由于他们把取消交易的Gas价格设置得过低,以至于取消交易在20分钟内都没有通过,因此,才给了大家时间发现此次黑客攻击的来龙去脉。 这种攻击技术类似于 Evil Pickle Jar(Pickle Finance发生的PickleJar控制器漏洞),而且未来可能会变得更加普遍。 尽管攻击者针对不同的协议发起了攻击,但采用的机制是相同的。 Alpaca/Alpha,vSafe/Rari,PancakeSwap/SushiSwap–它们之间的互动都是以这样的方式建立的,所以漏洞也很容易在另一条链上重复。 DeFi协议之间的互操作性正在增加,而模糊的界限会使“逃跑路线”变得更加容易。 在咆哮的20年代,无情的人得到了回报,但任何起诉似乎都不太可能。在加密货币中,有这么多其他的表面罪行,谁会试图起诉某人利用如此多的匿名合约呢? 文章来源:DeFi之道丨Rari Capital 遭 Value DeFi 攻击者跨链连环攻击

    5天前
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  • DeFi之道丨区块链借贷的演进之路:从加密当铺到信贷机构

    注:作者是Lazzy Ventures创始人Roman Buzko。 如今,DeFi借贷的主要形式是超额抵押借贷,要想获得100美元的DAI,你就需要拿价值150美元的ETH作为抵押品。 有一些项目方试图推出低抵押的借贷业务,但胜出者尚未出现,本文将介绍各种现有以及尚未推出的加密借贷协议,以及区块链信贷的下一步计划。 我们开始吧。 长话短说: 今天主流的DeFi借贷协议实际相当于过去的当铺,随着链上资产的增多,抵押物宇宙最终将纳入NFT和代币化现实世界资产。 这里的主要缺点是受限的流动性以及较差的价格发现。低抵押DeFi借贷将首先面向链外的法律实体,并且这已经取得了一些势头。对于个人而言,要获得低抵押的加密贷款,有两件事是必要的:数字身份以及去中心化的信誉。 简介 如今,DeFi领域绝大多数贷款都需要超额抵押的主要原因,是各方使用了半匿名的地址,贷款人不知道借款人的身份及其声誉,反之亦然。 在借款人没有任何信用评分的情况下,贷款人只能以低于抵押品价值的金额提供信贷。这通常由贷款价值比(LTV)来描述,而这个值必须低于100%。 LTV = 贷款/抵押品价值*100% 在上面的例子中,100美元的DAI是作为贷款,150美元的ETH是作为抵押品,那么LTV值就等于67%。目前,主流DeFi借贷协议的平均LTV在50%到80%之间,比率值取决于抵押资产的质量。 这种模式与几个世纪以来传统的当铺做法没有什么不同,事实上,当铺是最古老的金融机构之一,其可以追述到公元5世纪的中国。 中国早期的当铺 随着金融知识的进步以及各种中介机构的出现,当铺已经让位于信贷。当铺商业模式与信贷之间的主要区别在于,在后一种情况下,贷款人愿意提供超过所提供抵押品价值的贷款(即当LTV比率大于100%时)。 为此,贷款人将根据现有信息进行自己的尽职调查,并评估特定借款人的违约风险。然而,这项工作需要(a)一个不可转让的身份以及(b)有关该身份信誉或多或少可靠的数据。 DeFi目前的状态就是加密当铺,通过这种协议,自治协议可促进超额抵押借贷,从而复制黑暗时代的剧本。 但这个行业会向前发展。下面我们就来看看目前的状况以及预测下未来会是什么样子。 加密当铺 如上所述,当铺根据低于100%的贷款价值比发放贷款。当铺的两个主要商业模式参数是: 1、LTV 2、抵押品质量 贷款价值比取(LTV)取决于抵押品的质量。 在第一代加密当铺中,借款人的信誉仅体现在抵押品的质量和数量上。然而在现实生活中,评估贷款申请人的信誉还需要考虑许多其他因素。 如前所述,由于交易的伪匿名性质,今天的DeFi并非如此。 好的抵押品 好的抵押品有几个特点,根据欧洲央行(ECB)的框架,好的抵押品是流动的和安全的(在上述研究中有进一步的定义)。 毫不奇怪,BT​​C和ETH是DeFi借贷协议中最常用的抵押品类型。除了波动性之外,它们似乎也符合上述标准。即使是波动性也可以通过去中心化交易所(DEX)的稳定流动性而实现的即时清算得到缓解。 非同质化代币(NFT)作为抵押品 DeFi当铺的下一个前沿领域是目前难以估值的流动性较小的加密资产,即非同质化代币(NFT)领域。 NFT在2021年经历了快速增长,随着NFT持有者的激增,有几个团队已经开始建立针对NFT抵押品的借贷协议: 1、NFTfi 2、Stater (beta阶段) 3、PawnFi(仅发布了twitter公告,还没有产品) NFT的问题是由于缺乏固定的喂价,流动性低且估值不透明。当价格下跌时,很难立即清算抵押品。考虑到市场的次要性质,知道价格何时真正下降同样具有挑战性。 解决流动性和价格发现不足的一种方法,是将NFT代币化回ERC20,并在DEX上进行交易。例如NFTX和NFT20就是在做这样的事,代币化有助于价格发现和流动性。 有许多不同类型的NFT,问题是首先将哪个类型作为DeFi借贷的抵押品。 根据欧洲央行文件中详细讨论的抵押品质量,流动性最强、最容易估值的NFT就可以作为抵押品。 在这种情况下,由于流动性的原因,代币化NFT将首先作为抵押品。 我们认为,接下来将是来自游戏和元宇宙(metaverse)的NFT资产。首先,游戏资产通常具有特定的数字效用(更高级的皮肤,更强的武器等),而数字收藏品的价值却在旁观者的眼中。 其次,来自虚拟游戏的资产也更有可能在其各自的生态系统中具有连续的价格供给和更深的流动性。然而,要将游戏资产用作抵押品,游戏生态系统本身就不应该被封闭起来,而目前似乎正是这种情况。 现实世界资产 继传统加密资产和NFT之后,下一大篮子抵押品是代币化的现实世界资产(RWA),法定货币、房地产、黄金、证券(股票和债券)、invoice、票证等都可以作为区块链借贷的抵押品。例如,法定货币和房地产已作为DeFi借贷协议的抵押品…

    6天前
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  • 从典当行到信贷机构:DeFi信用贷距离我们还有多远?

    从历史的角度看,DeFi的商业模式与有着数百年历史的典当行相仿,借款人提交有价值的抵押品,贷方根据该抵押品的价值向其发放贷款。但随着时代的进步,典当行逐渐被信用贷取替。 那么,DeFi未来也会从超额抵押的业务模式向信用贷方向演变吗?近期Lazzy Ventures创始人Roman Buzko在Bankless撰文谈及该话题,并以此为切入点探讨了DeFi如何建立信用贷款模型等问题,链捕手在不改变原意的基础上进行了编译。 作者 | Roman Buzko 编译 | 王大树、胡韬 原标题:《从典当行到信贷机构:加密信用贷距离我们还有多远?》 如今,DeFi中的主要借贷形式是超额抵押贷款。借款人想要获得100美元的DAI,需要投入150美元的ETH作为抵押品。当然也有产品在尝试进行不足额抵押贷款,但尚未出现成功范例。本文将着眼于各种现有且尚未启动的加密贷款协议以及接下来可能发生的链上的信用贷款。 当今领先的DeFi贷款协议是过去的当铺。随着更多资产进入链上,抵押范围最终将覆盖NFT和代币化后的现实世界资产。 不过,目前主要阻力是流动性有限和价格发现不畅。而不足额抵押的DeFi贷款将首先可用于链下法人实体,并且已获得了一定的发展势头。对于个人而言,要获得不足额抵押的加密贷款,有两件事是必要的:数字身份和数字信誉。 DeFi中的所有贷款都需要超额抵押的主要原因是,借贷双方都以真正的加密方式拥有匿名身份,贷方不了解借款人的身份及其声誉,反之亦然。 在借款人没有任何信用评分的情况下,贷方只能以低于抵押品价值的额度提供信用。通常LTV(LTV =贷款/抵押价值* 100%)必须低于100%。 根据前述公式,以100美元的DAI贷款和150美元的ETH作为抵押,LTV等于67%。当前,主要DeFi借贷协议中的平均LTV在50%到80%之间,具体数字取决于抵押资产的质量。这种模式与传统典当行几个世纪以来的做法并无太多差异。实际上,当铺发迹于中国,最早可追溯到公元5世纪的一些最原始的金融原始货币。 古代的中国典当行 随着金融行业的发展和各种中介机构的出现,当铺模式已让位于信用贷款。信贷与当铺业务模式和的主要区别在于放宽LTV(TVL> 100% ),即贷方愿意为借款人提供高于抵押物价值的贷款。贷方将根据可用信息进行对借款人进行尽职调查,并评估其违约的风险系数。而这则需要不可转让的身份和证明此身份信誉可靠的数据。 DeFi当前的状态模仿了加密典当行,通过自治协议促进超额抵押借贷,从而重复黑暗时代的剧本。 但是行业将向前发展,下面我们看一下现状以及未来可能发生的情况。 加密典当行 如上所述,典当行将基于LTV的贷款扩展到100%以下。典当行的两个主要业务模型参数是LTV与抵押品质量,LTV取决于抵押品质量。 在第一代加密当铺中,借款人的信誉仅通过抵押品质量和数量来体现,但在现实生活中则要考虑许多其他因素来评估贷款申请人的信誉。不过在DeFi中,由于交易具有伪匿名性,情况则有所不同。 良好的抵押品具有多种品质。根据欧洲中央银行(ECB)框架,良好的抵押品应该具有流动性和安全性。毫无疑问,BTC和ETH是DeFi借贷协议中最常用的抵押品类型。除波动外,它们似乎也符合上述标准,并且可以通过去中心化交易所稳定的流动性立即清算来缓解波动性。 NFT作为抵押品 DeFi当铺的下一个前沿领域是目前难以估值且流动性较小的加密资产,比如NFT属性资产。 NFT在2021年增长迅猛,随着NFT所有者的激增,几个团队已开始建立针对NFT的抵押协议,例如NFTfi、Stater(测试版产品)、PawnFi(只是Twitter句柄,尚无产品)。 NFT的问题在于缺乏固定的价格供给,流动性低且估值不透明,价格下跌时,系统很难立即清算抵押品。考虑到市场的次级性质,了解价格何时真正下跌同样具有挑战性。 解决缺乏流动性和价格发现的方法之一是将NFTs代币化成ERC20,并在DEX上进行交易。NFTX和NFT20正在这样做。 当然NFT的类型很多,问题在于先将何种类型的抵押贷款用作DeFi贷款的抵押品。而基于前述欧洲央行文件中提及的抵押品质量,最具流动性且最容易估值的NFT会优先成为DeFi借贷中的抵押品。 所以正如前文所提,代币化NFT将率先成为抵押品,其次则是来自游戏和metaverse的NFT资产。原因在于游戏资产通常具有特定的数字效用(更高级的皮肤、更强壮的武器等),同时也更有可能在各自的生态系统中具有连续价格供给和更深流动性。不过对于要用作游戏资产的NFT资产,不应该被对应的游戏生态系统所隔离。 现实世界资产 在传统加密资产和NFT之后,下一代抵押品是代币化的现实世界资产(RWA)。法定货币、房地产、黄金、证券(股票和债券)、发票、票…

    2021年5月8日
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  • DeFi之道丨Alchemix:把未来收益带到当下

    本文来源:Messari,作者:Seth Bloomberg Alchemix在一个多月前推出,迅速吸引了DeFi界的关注。项目背后是匿名团队,其最杰出的成员是联合创始人Scoopy Trooples。该协议吸引了许多投机者,他们对 “自我支付贷款(self-paying loans)”和无清算风险的潜力感到兴奋。 本文将介绍该协议的机制及v2版本,探索该协议可能实施的增长和防御策略。 简介 像Yearn Finance这样的收益聚合器可以为各种抵押品提供稳定回报,包括稳定币、封装(wrapped)的BTC和ETH。这些收益聚合平台采用复杂的策略,从而为用户提供了方便的“一劳永逸”的投资机会。Alchemix协议可视为收益聚合器机枪池策略的扩展,且具有独特和创造性。 从功能角度来看,该协议以合成alUSD形式代币化未来的收益。用户可以将DAI存入Alchemix,然后将存入的Dai部署到Yearn Finance v2Dai vault中,同时用户可以铸造存入金额50%的alUSD。当收益从Yearn Finance返还时,Alchemix国库将得到收益的10%,而剩余的90%则用于偿还alUSD债务。 Source: Alchemix Medium 用户可以随时清算他们的头寸或以其他方式偿还其未偿债务,但该协议并不要求提前偿还或清算。该系统在收益返还时有效地减少用户产生的债务,同时消除抵押品潜在的清算风险。这两点设计的结合让Alchemix成为DeFi “金钱乐高 “里很有前途的新玩意。 进入学徒模式 Alchemix于今年2月27日正式启动,随着用户纷纷涌入存进Dai,Alchemix迅速获得牵引力。在短短一周内,平台收到了近1.9亿美元的用户存款,并引起了连锁反应,使Yearn Finance v2Dai vault存款限额从1亿美元增加到3亿美元。 虽然用户沉淀的Dai从Alchemix部署到Yearn的金额已经大幅降低,约为1.15亿美元,但初始时alUSD的高速铸造,让目前的总供应量处于约2.7亿的水平。 合成的alUSD与Dai维持1:1挂钩,对系统正常运行至关重要。最初,在所谓的 “学徒模式 “中,用户可以通过在质押池中质押alUSD赚取协议原生代币ALCX。质押赚取奖励为铸造alUSD提供了动力,但这不一定创造流动性,因为alUSD会被质押回协议中。 为了启动所需的流动性,下一阶段引入了Curve的metapool ,由3pool中的稳定币和alUSD组成。流动性提供者收到LP代币,当将其质押回Alchemix时,可获得45%的挖矿奖励。值得注意的是,在这一阶段,质押奖励将被重新加权,仅有alUSD的质押池奖励从45%减少到5%。当前阶段是在发布后两周制定的,资金池奖励已经大大改变,每周奖励的60%分配给ALCX/ETH SLP资金池,20%给单一ALCX资金池,18%给了Curve LP资金池,alUSD池仅占2%。 截至今天,alUSD锚定已经成功维持住,超过2.2亿美元的alUSD质押在Curve metapool中。这助其实现了深度的流动性,用户可以轻松地在alUSD和3pool稳定币之间进行兑换,而且滑点很小。协议的transmuter模块也为alUSD提供了锚定机制。随着收益从Yearn Finance返回,转手者会收到部分Dai收益。用户可以将他们的alUSD押在transmuter上,transmuter最终会将他们的alUSD转换成Dai。尽管这可能不是alUSD的最佳使用方式,但在套利机会出现时,这可能是一个有用的策略。在transmuter和Curve metapool之间,alUSD已经能够保持锚定,在其他DeFi协议中更广泛地采用合成资产,进一步确保其稳定性。 为V2做准备 如上所述,transmuter是协议的一个关键部分,因为它为alUSD锚定提供了很大的支持。在alUSD到Dai的转换过程中,transmuter中的Dai不仅来自Yearn vault,也来自于自我清算。提醒一下,协议本身无法清算用户,但他们可以选择自我清算以偿还任何未偿还的alUSD贷款。在这两个来源之间,转手人已经积累了超过2亿美元的Dai。这导致了协议的第一次重大升级,即新的transmuter模块。 从本质上讲,升级后的transmuter为协议提供了以闲置的DAI赚取额外收益的能力。该升级包括两个参数,用于控制如何利用多余的DAI:”可种植保证金(plantable margin) “决定何时从收益部署中提取资金,以维持 “可种植阈值(plantable threshold)”。目前…

    2021年5月8日
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  • DeFi之道丨一文细说Synthetix将成败寄托于Optimism是否是正确的选择

    原文:Messari Research Synthetix是以太坊平台上最大的合成资产平台之一,但以太坊高昂的gas费使用户在Synthetix上交易合成资产变得极其昂贵,并压缩了SNX的质押收益。 创建,兑换和交易合成资产都是复杂的交易,因此Synthetix本身是一个gas消耗大户。 幸运的是,随着进入以太坊Layer2,Optimism Ethereum(OE)扩展解决方案可以将帮助Synthetix在gas费用方面减少几个数量级。 节省gas将为为质押者创造了发展合成资产基础的机会,也为资产管理协议创造了代表投资者赚取交易合成资产的费用的机会。 Synthetix收入模型创建了一个积极的反馈循环,而OE带来的性能改进和成本降低将使收益复合。如果Synthetix能够管理L2迁移等执行风险和Optimism采用等系统性风险,那么Synthetix将被定位为L2的最大受益者之一。 Synthetix的飞轮 Synthetix通过两种收入来源奖励SNX质押者——SNX通货膨胀和sUSD交易费用。通货膨胀是程序性的,由Synthetix DAO控制。鉴于合成资产的总供应量是SNX作为抵押品被质押的数量的函数,其目的是激励Synthetix的流动性。 质押者会根据通货膨胀时间表和Synthetix上SNX池的质押者比例,每周一次获得SNX奖励。 质押者可以在每个时期结束时收取他们的奖励,并且必须在协议中将其新的SNX托管一年。交易费用奖励也由DAO控制,去年Synthetix.Exchange上平均每笔交易41 bps。在每个时期,质押者会根据其SNX池份额赚取sUSD交易费,而无需第三方托管。 SNX质押者目前的APY为31.2%,其中包括30.3%的SNX通货膨胀收益和0.9%的sUSD交易费。通货膨胀收益需要DAO决定才能改变,因此它们保持稳定。但是,交易费收益率需要更多的Synthetix.Exchange交易才能增长。 交易奖励模型旨在推动积极的SNX质押反馈循环,从而增加平台的抵押或创造更多合成资产的容量。随着质押的SNX总价值的增加,Synthetix质押物也随之增加。更多的合成资产交易产生了更多的交易费,奖励给SNX质押者。随着SNX质押变得越来越有吸引力,SNX需求增加,这也增加了Synthetix质押率,并增加了合成资产容量。合成资产交易为SNX价值创造了以下动力: Optimism上的Synthetix 每笔交易的以太坊gas需求取决于交易复杂性和优先级,而不是经济价值,因此,交易价值下降时,gas成本会相应增加。 在协议级别,下表显示了Synthetix的gas成本不到协议交易费的一半。 Optimism大大降低了gas成本。根据平均交易量,当ETH 2,391美元和Gas价格125 Gwei的时候,OE可以在所有合成资产交易中节省超过99%的gas成本。按目前的交易量,这代表合成资产交易商可增加的价值630万美元。 dHedge,1inch和Zapper.fi等应用程序通过汇总整个DeFI的投资和交易机会来管理用户资产。这些一站式商店制定了复杂的策略,这些策略也需要沉重的gas成本。 OE上的gas节省量随着交易频率而不是交易量的增加而增加,因此资产管理者可以随着用户和交易的增长而增加其份额。 在几种以太坊Layer 2扩展解决方案中,Optimism Ethereum(OE)是当前的最爱。OE使用与以太坊主链平行工作的侧链。在完成一批事务之后,Rollup会向主网提出一个新状态。打个比方,他们总结并公证了交易。 Rollup使用Solidity编程语言使其与以太坊虚拟机(EVM)兼容,从而简化了将Layer1 项目移植到Layer 2的过程。 2020年10月,针对OE的Synthetix交易竞赛测试在近104,000笔交易中节省了超过1000万美元的gas费用。到目前为止,OE可以处理近300倍的智能合约调用,或每秒近2,000次基本传输。OE同时提供了Synthetix价值,吞吐量和成本效益的来源。 Synthetic资产管理 通过Synthetix.Exchange进行路由时,合成资产之间的交易将对交易者和SNX质押者均有利。 首先,交易者获得零滑点价格。 Synthetix定价公式允许基于预言机提供的价格在合成资产之间直接转换。 由于滑点通常随交易量的增加而增加,因此零滑点对较大的交易的好处大于对较小的交易的好处。 其次,SNX质押者从Synthetix.Exchange上进行的合成资产交易中赚取费用。 可以通过使用Synthetix“交换(exchange)”功能通过Synthetix.Exchange路由合成资产交易的dapp可以在Synthetix之外订购合成资产交易。 零滑点将吸引大量…

    2021年5月7日
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  • 万物可铸造:读懂新型 DeFi 合成资产协议 Duet

    原文标题:《万物可铸,DeFi 的下一步进化方向:从新型合成资产协议 Duet 的特性说起》来源:Duet Protocol 去中心化金融(DeFi)通过资产的超额抵押,给数字世界注入了新价值,催化了本轮大牛市。Duet 在现有 DeFi 抵押范式的基础上进一步提供了更多层次和更丰富的选择,填平传统世界和数字世界的鸿沟,使全球用户能更好地在数字世界里轻松触及传统领域诸如大宗商品、贵金属及美股等有一定门槛的资产。 2020 年的 DeFi 轰轰烈烈,如火如荼。很多人为到来的数字货币牛市欢呼雀跃,兴奋不已。但从后视镜的角度来看,Oracle 也好,Dex 也罢,这些利用流动性池,完全市场化、全自动交易的 DeFi 机器集群们,很可能才刚刚搭好价值互联网(Web 3.0)底层的基础设施。 很多玩家乐此不疲于把这些基建设施仅仅当做一个可以击鼓传花的乐高游戏场,但显然小看了 DeFi 展示的宏大场景,面对彼岸百万亿级规模的传统金融市场,合成资产成为打通双方边界的先锋。 其中,Synthetix 和 Mirror 各自演化出独具特色的进化路径,两者的运行原理不同,但有一个共同特点就是只接受自己系统内的资产为主的少数加密资产作为抵押物,这大大增加了用户门槛,把比特币、USDT 等市值庞大、持有用户众多的资产拒之门外,没有证据显示只使用系统内生资产可以保证系统的鲁棒性,反而会增加系统资产大幅波动的风险,进而威胁到系统的安全。 现在,二重奏(Duet)协议正是瞄准这一痛点进行了创新,它来到了这个舞台的中央。 Duet 是什么? Duet Protocol (二重奏协议)是一种合成资产协议。所谓合成资产,就是在数字世界里复制现实世界的资产,实时映射实体资产的价格波动和投资回报,实现价值在数字互联网上的传递,切分和储藏。值得一提的是,Duet 是全球首个混合铸造机制(超额抵押+算法燃烧)的链上合成资产协议,支持无需依赖中心化托管的万亿级的链外资产平行映射。 音乐中的二重奏是指同一首乐曲,由两人演奏不同的声部或旋律。Duet Protocol 认为,真实世界可交易资产的回报和波动,也可以在分布式的金融系统里复刻、协调和交融。 因此,数字时代的「核心资产」将被重新定义,它们需要具备成长性、先进性、稀缺性、可得性以及可编程性,Duet 称之为「升调资产」(Sharp Assets)——数字合成资产;而那些拥有较为成熟的定价体系的传统资产(诸如现金、债券、股票和不动产之类),Duet 称之为「降调资产」(Flat Assets)——实体金融资产,有些降调资产已经被数字化,比如证券型通证(SecurityToken)。 去中心化金融(DeFi)的下一个阶段,就是链接「降调资产」和「升调资产」。Duet 首创「超额抵押+算法稳定」双重资产铸造模式:一是可以超额抵押既有数字资产的方式铸造标准化的投资工具——「本位资产」Neutral Asset「稳定币」(DuetUSD、DuetEUR 等),或直接合成「升调资产」如 dTSLA、dGLD。二是首次运用算法稳定技术铸造数字合成资产,依靠市场套利机制去支持资产价格锚定,没有人为操控,无需多余抵押,算法稳定铸造的金融资产依靠其机制的优势势必会拓宽数字资产的边界。 Duet 认为「万物可铸」是 DeFi 进化的必经方向,这是与现有合成资产协议最大的不同,也是 Duet 的最大特点。相比与 Mirror 只接受 UST/MIR,Synthetix 只接受 SNX/renBTC/ETH 做质押物,底层资产的规模被限制在数亿美元规模,Duet Protocol 接受 wBTC、ETH、USDT、DAI、LTC 等十多种优质的资产作为铸造物,触及的底层资产规模超过 1.3 万亿美元。Duet Protocol 还接受 DeFi 世界里特有的资产作为铸造物,包括大型 Swap 协议里的 LP token,大型借贷协议里的存款证明 token,以有效的提升用户的资金效率,提高协议的可组合性。 Duet Protocol 将把传统资产在区块链世界中重现,结合所有 DeFi 的乐高积木,最终愿景是成为价值向互联网迁移大时代中重要的桥梁。 超额抵押创造实体资产的镜像世界 目前 DeFi 所面临的最大挑战之一就是如何以一种去信任的方式将现实世界的资产上链,DeFi 革命性的创举之一就是引入了「超额抵押」来支撑「固定价值」。 传统经济模型中,超额抵押是一种对现金资产的风险保护,但从价值沉淀的角度来看,其实是一种「价值固定」的表现。假设 Alice 花 100 元钱从 Bob 处购买到一串「代码」,「代码」的价格为 100 元,「代码」的价值是多少?波动的市场很难给出答案。考虑到 Alice 是真金白银付出了 100 元等价值的交换物,那么在…

    2021年5月6日
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  • 图解Solana生态「百大应用」:DeFi、基础设施等八大领域全线扩张

    文章来源:CryptoJ撰文:Stephen&Apple 高性能公链 Solana 生态版图以肉眼可见的方式开始了极速的扩张,其上层应用场景逐步完善 ,和以太坊上已经形成的庞大生态、聚集大量应用和基础设施相比,Solana 生态虽然处于急速发展和前行的状态,但正在迎头赶上。 随着 Solana 生态上面第一个 AMM 市场 Raydium 的推出,整个 DeFi 市场的流动性被加速释放出来。进入 4 月,Solana 生态项目迎来爆发式增长,Raydium TVL 一路上涨已突破 8 亿美元大关。 作为 Solana 生态的参与者之一,CryptoJ 4 月邀请了 Step Finance 创始人 George、Solana 亚太区负责人 Cristóbal、 Raydium 创始人 AlphaRay、Media Network 联合创始人 & 核心开发者 Nicolas 等多位 Solana 社区重要成员参与了社区 AMA 讨论,让大家面对面接触到项目方和团队,进而更加深入了解 Solana 和其生态进展。 浅析 Solana Solana 是一个基于历史工作证明(Proof of History,PoH)的高性能底层公链。Solana 不依赖于分片而是以新的设计架构来实现高性能的特性,致力于以亚秒级的交易速度和 0.00001 美元的交易成本为其他项目提供底层服务。 Solana 项目成立于 2017 年,主要由 Anatoly Yakovenko 创立,项目核心技术团队主要来自财富 500 强芯片制造商高通公司。在性能上,Solana 具有历史证明(Proof of History,PoH)、流水线模式(Pipeline)、区块传播协议(Turbine)、多线程虚拟机(Sealevel)、可伸缩内存解决方案(Cloudbreak)等 8 个核心技术将网络从头到尾进行了优化,不冲突出块、高速通信、高效验证、低延迟,简单来说,可以让整个网络像一辆超跑一样,奔驰在在区块链前行的高速道路上。 给予生态项目大力扶持 Solana 在扶持生态项目的力度非常巨大,Solana 基金会与去中心化交易所 Serum 合作举办的第一期黑客松活动中的比赛报名人数超过了 3000 名,提交了 100 多个项目,涵盖范畴包括去中心化交易协议、DeFi 工具、借贷协议等。 从 4 月 28 日起,Solana Foundation 携手 Serum、 Raydium 在 DoraHacks 开发者平台 HackerLink 共同开启 Solana Season Hackathon 中国赛区,并正式开启报名通道,鼓励参赛者产出具有创新性的区块链项目,促进了底层基础设施的快速发展和生态的繁荣。 与此同时,许多以太坊和其他公链的上的应用协议也开始了兼容 Solana 协议的进程,进一步扩展了 Solana 的生态版图,不断为其生态添砖加瓦。 Solana 生态处于快速增长的早期阶段,大批并未完全成熟的应用不断涌现,由于项目更新迭代较快,CryptoJ 基于官方消息、公开信息以及黑客松等主要渠道,梳理了截止 4 月 28 日 Solana 生态中的 DeFi、工具、基础设施、NFT、应用、开发工具等各类主要领域的分类,主要涵盖了基于 Solana 公链的原生协议,以及宣布加入 Solana 生态的现有协议。 CryptoJ 据公开资料统计显示,截止 2021 年 4 月 28 日,Solana 在今年开始的的几个月时间里,已经形成了涵盖 DeFi、工具、基础设施、NFT、游戏、钱包、DApp 应用、开发八大领域为主的生态体系,涉及的的细分领域包括 DEX、衍生品、交易分析可视化、借贷、合成资产、稳定币等近 15 个细分领域,并且这一数字几乎每周都在持续增长中,Solana 上层生态应用全面爆发式前行。 DeFi 领域落地最丰富,交易向全面覆盖 截至四月底,Solana 在 DeFi 领域的布局涵盖了 DEX、衍生品、预言机、保险、预测市场、稳定币、IDO 平台、交易和流动性、收益和聚合器、合成资产、借贷等 11 个细分赛道, 2021 年 3 月份 Solana 基金会与去中心化交易所 Serum 合作举办的黑客松活动中,两个取得第一名的项目 PsyOptions 和 Mango Market 都是交易方向的协议。 DEX 1.Dexlab Dexlab 是基于 Solana 的去中心化跨链交易平台,提供各种基于 DEX 的服务,包括转账、交易 API、钱包等。 官网:https://www.dexlab.space/#/ 2.Doce Finance Doce Finance 是 Solana 生态链上的 DEX 和 Swap 交换协议,…

    2021年5月2日
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  • DeFi之道丨算法稳定币FEI迎来“出狱日”,1分钟学会如何逃离

    北京时间4月30日,算法稳定币协议FEI正式执行了FIP-2赎回方案,这允许FEI持有者以0.95美元的价格将FEI兑换成ETH。 而对于很多参与者而言,这意味着长达1个月的“水牢”生活已经到了要告别的时候。 本文会说明详细的“出狱”步骤: 如果你持有FEI,并且想以0.95美元的价格将其兑换成ETH,则可以访问Fei app“redeem”页面。 兑换步骤: 1、连接你的钱包 2、输入你想要兑换的FEI数量,并提交交易; 3、按兑换(Redeem)按钮发起交易; 只要赎回合约中少于5000 ETH,则分配的30万 ETH就会对其进行补充(每隔1小时一次)。 如果赎回合约中的ETH数量不足以完全兑换你的FEI,你就会收到以下通知: 那你可以考虑部分兑换,或者稍后再做尝试。 注意,很可能会出现一些抢先赎回情况的发生,如果你不希望执行部分赎回或等待,你也可以选择在Fei app或二级市场上将其交易成ETH。 不过这样做,你就无法获得0.95的汇率,因为目前二级市场上的FEI大约是0.946美元。 文章来源:DeFi之道丨算法稳定币FEI迎来“出狱日”,1分钟学会如何逃离

    2021年5月1日
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  • DeFi新玩法 | OIL帮你对冲以太坊升级风险

    大家好! 我们在过去几周的时间中一直在忙着搭建、研究并确保我们的引擎已经准备就绪,为我们接下来的重要时刻做好准备。 为了进一步支持我们的工作,我们在2020年第四季度向不同的天使投资人、研究人员、矿工和基金出售了价值150万美元的OIL。 我们的团队人数在半年后增长到了13人,各种协议设施的整合也在如火如荼的进行着。 大家应该都猜到了,我们正在酝酿重要的升级。 我们团队在构建协议的同时目睹了以太坊生态系统中重大变化的诞生和兴起。 我们可以明确地说,与半年前相比,现如今以太坊的状态要更令人兴奋。在这一领域,我们竭尽全力追上追创新的步伐,当然我们也会从中受益。 夏天即将到来,接下来将会有很多重大事件发生:EIP-1559、MEV(最大可提取收益),网络向 PoS(权益证明)过渡和难度炸弹几乎会同时到来。距离去年DeFi盛夏已经过去将近一年的时间了,今年夏天应该会比2020年的夏天更令人兴奋,这是我们可以向你保证的! 所有上面提到的事件对于那些协议的参与者们来说到底意味着什么? 我们都知道,机会通常都是从不确定性中创造出来的。现在有许多问题都缺少直接的答案,而一旦能给出这些问题有效的解决方案,那么对于协议玩家来说就意味着他们捡到了聚宝盆。 最大可提取价值(MEV) Flashbots在矿工获得收益方面发挥了非常大的作用。 MEV获得的钱越来越多,有人声称它改变了我们所有用户的gas价格。机器人的竞标战已经加速进入了快车道,所以我们在给别人发送代币时,不再需要与MEV的现金流竞争。 MEV对gas的影响是真实存在的,如果你有兴趣阅读更多关于它的内容,我们建议阅读我们关于这个话题的文章《High Seas Traders》。 为什么它很重要? 我们把这个事件叫做“协议转换”。 虽然以太坊上的gas价格有所下降,但矿工的收入却一直居高不下(甚至有可能会进一步增涨)。现在仍有很多关于MEV的争论,但这一切可能才刚刚开始,MEV正在影响更多的人。 这一事件是许多人已经预想到的,但很少有人相信这一变化会最终发生。因此为这种变化做好准备的人很少,而正确防范这种变化的人更是少之又少。 也许你已经猜到了,这个事件对我们的团队来说意义重大。 我们很早就开始打算向任何人提供对冲这些协议转换的能力,现在看到这样的事件发生在我们眼前感觉真的很棒。 请你保证下次有类似的链上大事件发生时,一定要为你的交易做好保证。伦敦硬分叉即将到来,EIP-1559也马上将被部署。 让我们看看今年夏天会发生什么。 EIP–1559 我们在过去已经分享了一篇关于EIP-1559的文章,所以我们就不在这长篇赘述了。 关于EIP-1559具体的实施时间仍有一定的不确定性,现在来看会有几个星期的时间区间。一些矿工仍在试图推动它的实施,一些可能希望押注于硬分叉,这会导致以太坊网络算力的急剧下降。 对于我们无预言机的gas价格协议来说,EIP-1559的实施是至关重要的。安全是人们合理地冲风险的关键。 大家需要准备好每天跟踪BASEFEE,因为它将定义交易成本和货币供应(BASEFEE被烧毁)。我们甚至可能在某一时间发布我们的Dune Analytics仪表盘。Tomasz建立了一个跟踪铸造Chi的数据,它仍然非常有用。 难度炸弹 冰川时代难度炸弹的设置已经达到了它最初的目的。 难度炸弹最初是作为以太坊的达摩克利斯之剑而创建的,它的目的是推动以太坊发展为PoS,后来它成为了大家茶余饭后谈论的话题。至今为止,难度炸弹已经出现过两次。 它的出现是完全不可预测的,一旦触发就会带来巨大的麻烦。 这一次,难度炸弹的行为可以在链上验证伦敦硬分叉的升级是否发生。 难度炸弹和OIL实施的时间正好吻合,你是不是已经猜到了,我们为此也做好了准备。 权益证明 以太坊2.0和权益证明可能会比大多数人预期的更快到来。 这在几个月后就会发生,还是说以太坊2.0会推迟到2024年才会真正实施? 最重要的是,我们要怎么处理现在挖矿的GPU呢?用最大分辨率上玩赛博朋克2077 ?以太坊网络的算力会在GPU挖矿的最后几天变得非常不稳定么?我们会看到在最后时刻才出手的矿工利用算力下降疯狂捞金么?届时会出现另一个硬分叉么? 这里要需要考虑的变量太多,而且都不够清晰。 我们唯一清楚的是,无论你面对这一重大升级在心理上是嫉妒还是恐惧,你都应该能够通过对冲风险,从这类事件中获利。 下面是一个有趣的故事。 麦乐鸡的故事 金融界大多数人都应该知道桥水基金的创始人瑞•达里奥是谁。桥水基金是世界上最大的对冲基金,该基金截止2021年管理着近1400亿美元的资产。 那瑞•达里奥和麦乐鸡有着怎样千丝万缕的联系呢? 你知道吗,如果没有对冲策略,那么现在香飘全球的麦乐鸡可能永远不会出现在这个世界上。 根据瑞•达里奥的说法,麦当劳一开始并不热衷于推出麦…

    2021年4月30日
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