政策

  • 美财政部外国资产控制办公室正审查Coinbase披露信息

    据华尔街日报报道,加密货币交易所Coinbase表示,其服务可能被美国已列入制裁黑名单的个人、实体或司法管辖区使用。 Coinbase在一份监管文件中表示,美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)正在审查其披露的交易信息。 据《比推》此前报道,Coinbase上周四向美国证券交易委员会(SEC)提交了上市申请。 该公司在上周提交给美国证券交易委员会的招股说明书中表示,尚未面临与披露或传票相关的罚款或其他执法行动,但其某些披露仍在接受OFAC的审查。 美国法规禁止与列入黑名单的个人或公司以及受到美国全面制裁的政府或司法管辖区进行交易。 该公司表示,区块链技术和Coinbase服务的性质使其在技术上无法阻止与某些个人、公司或地址进行交易。 该公司在招股说明书中表示:“我们已经与OFAC分享了我们合规计划的关键细节,我们相信我们已经制定了合理的风险计划。” 该文件称,该公司的合规计划包括监控互联网协议地址,以识别受到美国制裁的司法管辖区,以及被OFAC列入黑名单或该公司认为与黑名单中的个人、公司或司法管辖区相关联的区块链地址。 Coinbase拥有约4300万用户,可在100多个国家访问。Coinbase在招股说明书中表示,它正在实施额外的控制和筛选工具。该公司上个月任命了一位新的合规主管。 图片来源:Coinbase 作者 Amy Liu 本文来自比推Bitpush.News,转载需注明出处。 文章来源:美财政部外国资产控制办公室正审查Coinbase披露信息

    19小时前
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  • 新加坡银行:加密货币可能成为一种电子形式的价值存储

    根据新加坡银行首席经济学家Mansoor Mohi-uddin撰写的一份报告,加密货币有一天可能成为一种电子形式的价值存储。 Mohi-uddin写道,加密货币最有可能被广泛接受为价值存储,数字货币未来可能会作为潜在的避险资产与黄金竞争。 在报告中,Mohi-uddin指出,比特币和其他加密货币不太可能作为交换媒介发挥主要作用: “比特币的惊人涨势可以与过去几十年的投资热潮相提并论,包括上世纪70年代的黄金、80年代的日本股票、90年代的互联网股票、2000年代的石油价格和2010年代的科技公司。但是,加密货币仍然不太可能取代本国货币作为任何经济体的主要交换媒介。随着时间的流逝,数字货币可能会通过提供电子而非实体的价值存储来部分取代黄金。” Mohi-uddin指出,加密货币仍然需要克服几个障碍,包括信任、波动性和监管接受度,才能被视为投资者投资组合中的重要资产。 他还认为,在监管方面,美国监管机构可能会越来越接受加密货币。 美国商品期货交易委员会(CFTC)前主席Gary Gensler担任下一任美国证券交易委员会(SEC)主席,可能会导致对加密货币的更广泛投资以及以加密货币为中心的产品获得批准,例比特币或另一种加密货币的交易所交易基金(ETF)。 报告指出:“这将提供一个值得信赖、可靠的投资工具,使新的参与者能够进入数字货币领域,改善流动性,降低波动性并应对声誉风险。” 图片来源:pixabay 作者 Amy Liu 本文来自比推Bitpush.News,转载需注明出处。 文章来源:新加坡银行:加密货币可能成为一种电子形式的价值存储

    2021年1月26日
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  • 美国前货币监理署署长:加密货币虽“表面可怕”,实为大势所趋

    要点: 布莱恩·布鲁克斯担任美国货币监理署署长一职8个月; 作为美国国家银行的首席监管者,布鲁克斯拥抱创新; 他日前发推解释了为什么加密货币、稳定币和DeFi是重要的创新。 据Decrypto 1月20日报道,上周辞去美国货币监理署(OCC)署长一职的布莱恩·布鲁克斯(Brian Brooks)表示,加密货币和区块链在美国银行业中可以发挥的积极作用。包括去中心化金融(DeFi)和稳定币在内的加密货币对美国在世界上“继续处于领导地位和获得成功”是“非常必要的”。 美国前货币监理署署长布莱恩•布鲁克斯 图片来源:Decrypto 布鲁克斯是著名的美国加密货币交易所Coinbase的前首席法律官,自2020年5月起担任美国货币监理署署长一职。在职期间,他因拥抱金融创新和对加密货币行业持开放态度而声名鹊起。OCC是美国财政部的一个办公室,负责监管国家银行和储蓄互助社(credit unions)。 本周二,布鲁克斯在推特上写道: 我非常乐观地认为,我们这个庞大、争论不休、敢于冒险、充满活力的国家将继续发挥领导作用并取得成功——但不是通过保护现在的企业巨头。成功将来自于颠覆性的想法,这些想法在今天可能是可怕的,但在明天看来却是值得期待的,甚至是必要的。 随后,他列举了加密货币、稳定币和去中心化的金融区块链协议等创新例子,它们可以替代传统银行的功能,包括贷款和利息等。这些创新“今天看起来可能让一些人感到害怕,但对明天来说就是必要的”。 在他看来,加密货币是合适的替代方案,因为它理论上可以抵御美联储向经济注入更多资金的扩张性货币政策。一些人担心这样的政策会使货币贬值。而比特币是非通胀的,它的供应上限被设置为2100万枚(尽管并非所有加密货币都有供应上限)。 DeFi也是不可或缺的,这样人们就不会对银行感恩戴德,因为银行可能会对那些令人反感但合法的企业实施支出限制或无效购买。他表示,稳定币可以帮助美元维持其作为全球交易媒介的角色。 布鲁克斯不只是只谈不做。在他任期即将结束时,财政部办公室发布了一项指导意见,即货币监理署监管的银行可以利用区块链和稳定币进行支付活动,甚至可以自己发行稳定币。 然而,这位Coinbase前高管的工作受到了褒贬不一的评价,所有这些工作都是在COVID-19新冠疫情期间做的。去年,在美国民众难以获得刺激性支出和政府贷款之际,几位民主党议员反对他将重点放在加密货币上。 尽管即将卸任的总统特朗普在11月提名布鲁克斯担任货币监理署署长,任期五年,但在民主党赢得佐治亚州两次参议院选举后,改变了对上议院的控制权,他的提名获得通过的机会受到了影响。现任参议院银行委员会(Senate Banking Committee)主席迈克·克拉波(Mike Crapo)此前曾表示,该委员会将接受他的提名。 布雷克·保尔森(Blake Paulson)目前将担任货币监理署署长一职,直到当选总统乔·拜登提名继任者。 本文由decrypt.co授权翻译。 文章来源:美国前货币监理署署长:加密货币虽“表面可怕”,实为大势所趋

    2021年1月21日
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  • SEC三年收了币圈超1.4亿美金罚款,换帅后加密市场会迎来新契机吗?

    文 | Nancy 编辑 | Tong 出品 | PANews 无论是传统领域,还是加密市场,面对SEC(美国证券交易委员会)的铁腕政策,“破财消灾”往往成为了不得已而为之的选择。 前有因财务造假事件而支付1.8亿美元罚金的瑞幸咖啡,后有在历经长达6个月拉锯战后,最终妥协返还投资者12.2亿美元和缴纳1850万美元罚款的区块链项目Telegram的Gram代币,近期又有Ripple被SEC起诉选择正面硬刚后,剧情反转有意抛出和解橄榄枝。 其实,不仅仅是这些企业或项目,在美国政府拥有极高地位的SEC,对各企业,甚至创新领域的生存发展都有着绝对话语权。对于当下行情正走牛的加密市场而言,SEC就像是一颗不定时炸弹,谁也不知道下一秒谁会被引爆。 生于经济大萧条时代的SEC瞄准加密市场 以“快准狠”著称的SEC,曾为奠定美股证券市场的改革成熟做出了“不朽”贡献。 1933年前,由于并没有出台正式法律来禁止内幕交易,美国的资本市场与当下的加密货币市场一样可谓是乱象频生,各种内幕交易、操纵股市、压榨散户等行为频频出现。华尔街甚至流行这样一句话,“内幕交易是投资制胜的唯一法宝”。 直到1929年10月29日,美国股市开始“高空瀑布之旅”,十年大萧条自此开始,给美国经济和金融体系造成了致命打击。为了探究危机爆发的罪魁祸首,1933年,美国国会组织了历史上著名的帕克拉听证会。 在这场听证会上,以往美国证券市场上各种骇人听闻的内幕交易被揭露。为重振证券市场,美国国会先后通过了《1933年证券法》和《1934年证券交易法》,并设立SEC,以监督证券法规的实施。可以说,SEC本身是美国经济大萧条临危受命的产物。 而作为经国会授权的独立机构,以及美国证券行业的最高机构,SEC拥有准司法权、准立法权和独立执法权,不受任何其他政府部门的干涉。同时,SEC委员会由五名委员组成,主席每五年更换一次,由美国总统任命。 随着近几年加密货币的盛行,SEC开始将监管目光放到了加密市场。尽管加密货币属于新兴市场,但SEC并未因此改变证券法规定,仍将引用已有近75年历史的Howey测试作为判断加密货币发行是否被归为证券的试金石。“Howey测试主要从是否涉及投入资金,是否是投资到一个共同的企业里面,投资者有获得盈利的期待以及是否完全依靠投资者以外其他人的努力这四个方面判断。一旦满足这些条件,那么对应的数字资产则将被归属为证券型Token,受美国《证券法》监管。本质上来说,除了SEC已表态属于实用型代币的比特币和以太坊,其他资产基本都可能会被归属于证券型代币。”火币大学校长于佳宁告诉PANews。 而一旦加密项目通过Howey测试,就意味着该项目需要接受与证券一样的严格监管。若项目不符合发行资质,势必会面临严重的法律风险。随着SEC挥舞着监管大棒,加密货币进入了严格证券化监管阶。2019年,SEC在执法行动中共获得超过43亿美元的罚金和罚款,其中加密资产约占总金额的十分之一;2020年,SEC“出手”715次,共计斩获46.8亿美元的罚款和非法收入。其中,超过四分之一的罚款(包含退还投资者的12亿美元)都来自于同一ICO项目。 SEC开启“收费站”模式,项目交钱和解续命 花钱和解似乎成为了当下化解SEC监管危机的“最优解”。 早在2019年9月,SEC就曾对Block.One提起起诉,起诉书称,Block.One向投资者提供了有关EOS的虚假和误导性信息,EOS是block.one提供的一种未经注册的证券。在这场起诉风波中,SEC给出的和解的条件是,Block.one需支付2400万美元的罚金。对此,Block.one欣然同意,并获得Block.one一项未来业务的重要豁免权。对于Block.one而言这笔罚金小菜一碟,仅相当其总融资额的近千分之六。 据PANews不完全统计,2017年到2020年期间,SEC至少起诉了32个加密项目,罚款总额超1.4亿美元。其中,Tezos、Block.one和Telegram的罚款金额位于前三。 实际上,这些项目选择和解的主要原因之一在于负面冲击很容易引发连锁反应和踩踏之势。例如TRON(波场),受TRON可能正在接受SEC调查的消息影响,其代币TRX价格曾一度跳水,引发投资者恐慌。虽然随后波场基金会和创始人孙宇晨均以否认,并解释称“并未将TRX直接或间接出售给任何美国公民”,但SEC带来的影响无疑是巨大的。 再比如SEC新“狙击”对象Ripple,“Ripple在向投资者出售XRP时违反了‘禁止销售未注册证券’的法律。”随着被起诉的消息不胫而走,加密市值排名第三的XRP价格一路暴跌,随之而来的是汹涌的下架潮。 “Ripple早年间的资金筹集并未登记SEC的报价和销售,也未满足任何豁免登记,违反了联邦证券法的登记规定。…

    2021年1月19日
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  • 陈晓华:数字要素重构经济形态和治理模式

    本文来源:中国金融信息网,原题《数字经济学家陈晓华:数字要素重构经济形态和治理模式》 作者:陈晓华,北京邮电大学国家大学科技园金融科技研究所所长、中国移动通信联合会区块链专业委员会主任委员 核心提示:数字经济是以数字化的知识和信息作为关键生产要素,以数字科技作为核心驱动力,以现代信息网络为重要载体,通过数字科技与实体经济,金融产业深度融合,不断提高数字化,网络化,智能化水平,加速重构经济发展与治理模式的新型经济形态。 近日,在由江苏省人民政府主办,苏州市人民政府、苏州工业园区管理委员会承办的第三届中新合作服务贸易创新论坛之区块链技术及应用分论坛上,国家工信部工业互联网区块链重大项目评审专家、中国移动通信联合会区块链专业委员会主任委员兼首席数字经济学家陈晓华表示,数字要素正在加速重构经济发展与治理模式的新型经济形态。 陈晓华在《5G时代区块链赋能数字经济》的主题演讲中表示,我国终于在5G时代成为全球领跑者,5G商用步伐也迈进了全球第一梯队。这意味着中国是5G核心标准的重要主导者,极大地提升了中国国际发言权。而数字经济是以数字化的知识和信息作为关键生产要素,以数字科技作为核心驱动力,以现代信息网络为重要载体,通过数字科技与实体经济,金融产业深度融合,不断提高数字化,网络化,智能化水平,加速重构经济发展与治理模式的新型经济形态。 从科技层面看,由5g、大数据、人工智能等为代表的数字科技的技术创新和融合的应用,对经济转型、社会发展、大众生活和国际竞争都产生了重要影响,数字科技其实源自信息技术及互联网技术,同样是一场技术革命,其本质是降低成本、提高效率、优化用户体验。但与信息技术和互联网经济相比,数字科技使得技术变革更加综合化,商业模式更加平台化,应用场景更加多样化。 从产业层面看,5G等新基建将催生和推动各行各业的数字化发展,将率先在工业互联网、交通、能源、制造、教育、医疗、消费、休闲娱乐等行业应用,促进传统商业模式演进、实现巨大的经济价值,这种价值是一场颠覆性的革命。截至2019年底,我国数字产业已实现较为稳定的发展,内部结构持续优化。从规模上看,去年数字产业化增加价值达7.1万亿元,同比增长11.11%。从结构上看,数字产业结构持续软化,软件业和互联网行业占比持续小幅提升。 从金融层面来看,数字经济里面的理论逻辑就是“五化”即产业数字化、数字产业化、数字治理化、数据价值化和数字资产化,后面三个都需要通过区块链来解决问题,区块链作为数字经济重要基础设施,通过区块链技术对大数据赋能,从而使数字资产证券化,形成“区块链经济”;区块链数字金融属性,在数字经济中地位突出;它可以通过通证模式、积分模式,构建一个万物价值互联网,为数字经济奠定基础。 文章来源:陈晓华:数字要素重构经济形态和治理模式

    2021年1月14日
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  • 俄罗斯加密立法者:今年将实施更多的加密监管

    据俄罗斯Govorit Moskva广播电台报道,俄罗斯国家杜马金融市场委员会负责人、俄罗斯加密立法的推动者Anatoly Aksakov表示,今年在俄罗斯以及其他国家还将有更多的加密监管法规推出。 他提到,“加密税收和加密资产持有量申报已经生效。而且今后对持有加密资产的控制水平只会越来越高。很明显,在不久的将来,我认为可能在2021年内,加密货币将被置于几乎每个国家的严格监管之下。” 他补充说,去年年底,一项更严格的加密监管法案已经在议会中进入委员会阶段,这表明政治家们正准备讨论这一被俄罗斯加密社区描述为“十分严苛”的加密监管提案。 Aksakov强调,所有公民的“数字储蓄”都应该被征税,他还警告称,将对不遵守规定的个人实施“刑事处罚”。 他表示,“在俄罗斯,禁止使用比特币和其他加密资产作为支付手段。没有任何迹象表明,允许加密资产在俄罗斯作为支付手段的立法将发生变化。” 该电台还采访了俄罗斯经济学家Mikhail L. Khazin,他表示,“当任何资产经历快速增长时,都会伴随着规律性的衰退。比特币价格的上涨与美元在美国和美国股市出现大问题的背景下的下跌有关。因此,就目前而言,比特币价格可能会持续增长。” Khazin还预测,监管是不可避免的。他指出,“任何试图使用比特币进行交易的行为都将被财政部官员和税务部门视为逃税行为。我认为很快就会通过立法,要求比特币拥有者向税务机关报告其所有交易。” 图片来源:pixabay 作者 Liang Che 本文来自比推Bitpush.News,转载需注明出处。 文章来源:俄罗斯加密立法者:今年将实施更多的加密监管

    2021年1月7日
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  • 正面硬刚!A16z、Coinbase拟上法庭挑战FinCEN的加密钱包新规

    A16z和Coinbase打算在法庭上挑战FinCEN提出的加密钱包规则,如果该规则能够最终成为法律的话。 这些加密公司的高管在推特上表示,拟议的规则是不明智的,将产生“许多可预见的和意想不到的负面后果”。 据《比推》早些时候报道,美国财政部下属的FinCEN希望提高加密交易所的身份要求。拟议的规则将使包括自托管或非托管钱包在内的所有的钱包的所有者都要遵守了解客户(KYC)规则以及3000美元以上交易报告的要求。交易所还需要提交和存储涉及在特定报告期内价值超过1万美元的交易记录。 A16z普通合伙人Kathryn Haun表示,“新规则表面上旨在打击金融犯罪,将要求各种加密货币实体收集和报告其客户交易对手的详细个人身份信息,这一标准适用于当今金融行业的任何其他部门。这种不明智的监管将产生许多可预见的、意想不到的负面后果。” Haun表示,拟议中的规则是“任意和反复无常的”,而且在程序上和实质上都有缺陷。她表示,“FinCEN应该重新考虑并与加密行业进行有意义的协商以协助打击金融犯罪。该规则更有可能阻碍对金融犯罪的起诉,因为它将金融犯罪推向海外并使其更难追踪。” Haun还表明了A16z的态度,她进一步提到,“如果这个不明智的规则继续推进,A16z打算和其他人一起在法庭上挑战它,但敦促该机构做好自己的工作。在一审中去评估合法性,而不是让法院来解决众多的法律缺陷。” Coinbase首席执行官Brian Armstrong也表示,该交易所运营商“打算和A16Z一起在法庭上挑战这一规则,如果它通过的话”。 此前一些业内人士已经表示了失望,并敦促FinCEN重新考虑拟议的规则。他们还要求该部门将1月4日结束的15天评论期延长至标准的60天。 图片来源:pixabay 作者 Liang Che 本文来自比推Bitpush.News,转载需注明出处。 文章来源:正面硬刚!A16z、Coinbase拟上法庭挑战FinCEN的加密钱包新规

    2021年1月6日
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  • 波场再陷证券争议,TRX会和XRP一样遭遇下架风潮吗?

    原标题:《波场再陷证券争议》 1月5日,波场TRON(TRX)「违反证券法被美国监管机构调查」的消息在国内币圈传开。 消息来自海外加密资产投资机构Cinneamhain Ventures的合伙人Adam Cochran。他在推特上晒出一份来自纽约的法庭文件称,波场可能正在接受美国监管机构调查,或与Bittorrent和Poloniex相关。 事实上,这份法庭文件是一纸起诉书,于2020年4月向纽约南部地区法院提交。原告系来自美国伊利诺伊州芝加哥和得克萨斯州休斯顿两名居民,指控波场基金会及包括孙宇晨在内的创始成员涉嫌证券欺诈,违反了美国联邦和洲证券法。 2020年12月,波场基金会曾以「该案于管辖权无关」、「未涉及直接销售」提出驳回该案的动议。 目前,该案在当地法院的公开程序中未见新进展。 这起去年春天起诉的案件最终在加密资产市场迎来牛市时,再次引发舆论关注,此时也恰逢另一个项目瑞波遭美国司法部起诉当口。 波场创始人孙宇晨以「未将TRX出售给任何美国人」来抚慰外部恐慌。但TRX币价还是出现了大幅下跌。AICoin数据显示,从1月5日早晨8时起,TRX在两小时内从0.0309美元下跌至0.027美元,跌幅12.9%。 波场在美遭起诉再掀风波 1月5日上午,Cinneamhain Ventures合伙人Adam Cochran在推特上晒了一份起诉波场(TRON)的法庭文件,「波场可能正在接受美国监管机构调查」的消息在国内币圈掀起关注度。 不久前的12月26日,Adam Cochran曾在Coinbase下架瑞波(XRP)交易前就放出了消息。此后还对外预告,「你一定会喜欢我这周正在做的下一个独家新闻。」当时外界就有揣测,波场(TRX)或许是继XRP之后下一个被美国监管盯上的项目。 事实上,Adam晒出的有关波场的法庭文件是一纸起诉书,它源自美国纽约南部地区法院的官网,落款时间为2020年4月3日。 两位美国TRX投资者起诉波场基金会及孙宇晨 起诉的原告是美国伊利诺伊州芝加哥市居民Alexander Clifford和德克萨斯州休斯顿居民Chase Williams。他们诉称购买了波场代币TRX,事后认为TRX属于证券,但波场没有将其作为证券在SEC注册,也没有资格豁免注册要求,误导投资者买入TRX,违反了美国联邦和洲证券法。 两位原告以个人名义或代表其他所有处境类似的人,起诉了波场基金会、项目创始人孙宇晨(Justin Sun)和前任CTO陈志强(Lucien Chen),要求收回支付TRX代币的对价、利息以及律师费用等成本。 去年12月,波场基金会曾对该起诉提出动议,试图驳回该案,其理由是该案与管辖权无关,也未涉及直接销售。 目前,从法院的公开程序中未见新进展。 但Adam Cochran认为,虽然没有明确的证据,但波场基金会有可能会受到美国监管行动的关注。TRON此前声称,在币安接受美国用户时,美国证券法不适用于在币安上发生的二级交易。而TRON和币安均未努力阻止这些用户,同时又向他们推广TRX,「不过这个问题(被调查)的根源似乎围绕着Poloniex和BitTorrent,这两个美国实体与孙宇晨有关联。」 TRX币价或受上述消息影响。AICoin数据显示,从1月5日早晨8时起,TRX在两小时内从0.0309美元下跌至0.027美元,跌幅12.9%。 原告诉称TRX为证券 孙宇晨否认 两名美国居民起诉的核心内容是认为TRX属于证券,但波场白皮书、孙宇晨、陈志强等对外公示信息时未向投资者说明TRX的证券属性,还刻意规避了这一部分信息,误导投资者买入TRX。 在美国监管体系中,判断一种加密资产是否属于证券的标准通常取决于Howey Test(豪威测试)的评分,评分越高,就越可能被认定为证券。 Howey Test的证券评分主要与4个要素有关:有资本投入,投资于一个共同事业,期待获取利润,以及不直接参与经营,仅仅凭借发起人或第三方的努力来盈利。 原告认为,TRX代币是证券,因为它们吸引了投资,且让投资者产生了收益期待。根据联邦和州证券法,在发行时,需要明确TRX代币是否属于证券。但原告认为,TRON将TRX类比为比特币和以太坊类的代币,好像TRX不是证券一样,没有向SEC提交注册声明。TRON的白皮书向18岁以上的投资者披露了这些投资固有的风险,包括他们的投机性质。 原告以EOS举例称, 2017年6月至2018年6月期间,EOS的母公司Block.ONE发行了EOS代币,出售未注册的资产,同样违反了《证券法》。他们认为,EOS在功能上与TRX相同,两个代币都未对投资者说明其证券属性。但在SEC 2019年4月新颁布的证券框架下,当年9月,Block.ONE被罚款2400万美元。因为SEC也认定EOS属于证券。原告认为,这对TRX的具有…

    2021年1月6日
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  • 浅析国内矿场运营的法律风险

    原标题:《联盟分析-行业热点 | 比特币矿业生态风云史》 新年之际,俄罗斯石油公司开设了将天然气作为能源的加密矿场消息,对于俄罗斯的加密矿业生态的发展增添了新动力。近年来,用户对于比特币矿机厂商的发展一直予以关注。目前,国内主流的比特币矿机厂商主要有:比特币大陆、比特微、亿邦国际及嘉楠耘智。本文结合比特币矿机厂商所生产的矿机的痛点,对国内比特币矿场的选址布局、运营成本、收益及法律风险进行研究。 一、国内矿机的痛点 正如文章首部提及,国内主流的四大比特币矿机生产商主要有:比特币大陆(Bitmain)、比特微、亿邦国际及嘉楠耘智。在四大矿机大厂的带领下,我国算力占比一直在全球50%以上。但是也给我国的电力资源带来了巨大的损耗。原因在于,无论是哪个矿机厂商生产的矿机,挖矿过程中消耗的电力远比一般企业之多。国内一些地区为保护本辖区内的电力资源谨防被过度利用,已经出台政策予以规制,这对矿厂企业的发展不太友好。 二、国内矿厂的选址布局 国内的大部头矿工或者矿厂企业主要选址在我国西南、西北局部地区进行挖矿建厂。 部分矿厂位于我国西南地区,比如选择在四川、云南等地建厂。原因是川贵滇之地每年5—10月丰水期,水力资源丰富,也导致水力发电电价较便宜。矿厂位于这两地,可以充分利用电价便宜的优越性进行挖矿。不过,在这些地方进行挖矿建厂会面临冬季枯水期的尴尬。冬季矿厂处于开工与不开工挖矿都亏损的境地。 部分矿厂位于我国西北地区,比如选择在内蒙、新疆等地建厂。原因是西北地区煤炭资源丰富,主要是火力发电,这些地区由于国家政策的倾斜,电力资源丰富的同时还便宜。不过西北地区近两年多起比特币矿场陷入供电合同诈骗案,让政府对企业用电方面收紧政策。 三、国内矿厂的成本与收益 比特币矿厂的主要的成本分为静态成本与动态成本。 静态成本主要是矿场企业购买各种类型的比特币矿机的支出。前述也讲到,国内四大矿机厂商售卖的比特币矿机浮动1万到3万之间,当然矿机的价格还与加密货币的市场行情成正相关。就最近两天而言,矿机的价格是一路攀高。 动态成本主要是耗电成本与人工成本,但人工成本相比耗电成本不值一提。对于加密货币交易禁止的国家,矿场的购电成本不能作为进项税额在计算缴纳矿厂需缴纳的税费时予以扣除。我国国内对于矿厂购进矿机的成本是否可予以扣除呢?目前国内税法对其并未予以明确规定,企业在实际运行过程中,是可以将购买矿机作为购进“固定成本”在进行税额中予以抵扣。但是这也成为一些矿厂偷漏税的“合法理由”。 国内矿厂的主要收益就是靠挖矿过程中获得的区块链奖励与交易手续费。但基于比特币总量恒定,矿工在挖矿的过程中获得的区块链奖励只会越来越少。 四、国内矿厂运营的法律风险 如前所述,国内矿厂在运营的过程中偷漏税现象、非合格购电主体购进低价电、盗窃电力资源等现象较为常见。 (一)矿场偷漏税的法律风险 或涉嫌逃税罪 我国《刑法》第二百零一条规定了逃税罪,纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报,逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。 对多次实施前两款行为,未经处理的,按照累计数额计算。 我国《税收征收管理法》第六十三条规定,对纳税人偷税的,由税务机关追缴其不缴或者少缴的税款、滞纳金,并处不缴或者少缴的税款百分之五十以上五倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 如上所述,逃税罪如果是第一次犯的,如果逃税人员补缴相关的税费,交纳了滞纳金,接受行政处罚后,可以不追究刑事责任。 实践中,矿厂在挖矿的同时一般难以避免比特币交易。在这过程中矿厂企业就会需要缴纳企业所得税、增值税等。对于企业所得税而言,矿厂企业一般会加大矿机的购买成本,减少企业的最后所得。对于增值税而言,矿厂企业的矿机购买成本增加就会作为进项税额加大抵扣力度,增值税缴纳数额就会减少。比特币矿场企业在被发现逃税行为时,应积极配合清缴所欠税款。 (二)非合格购电主体购买低价电现象 或涉嫌合同诈骗罪 我国《刑法》第二百二十四条规定,合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人的财物,数额较大的行为。 实践中,矿厂企业为了使用较便宜的电力资源,隐瞒真实财务状况,提供虚假证明材料,证明自身是具备条件的购电主体,之后与电力中心签订购电合同,享受较低价格的电力资源,也导致国家电力资源的流失。矿厂这种行为,可能会构成合同诈骗罪,被公安机关立案侦查。 (三)盗窃电力资源 或涉嫌盗窃罪 根据《电力法》规定:窃电数额较大的或情节严重的,供电部门应请司法部门追究刑事责任。 窃电数额较大,情节严重,构成犯罪的,依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条的规定,由司法机关追…

    2021年1月5日
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  • 美国货币监理署(OCC):美国银行可以使用稳定币进行支付,甚至发行稳定币

    美国货币监理署(OCC)在周一晚些时候发布的一封解释性信(全文查看)中说, 美国国家银行和联邦储蓄协会可以使用公有区块链和稳定币进行结算。 这封信表明银行和储蓄协会现在可以运行加密货币节点,并将关联的稳定币用于“允许的支付活动”。 这意味着,只要遵守现有法律,银行就可以使用公有区块链来验证,存储,记录和结算支付交易。 OCC还特别提到了使用稳定币进行交易,称区块链网络可以作为“更便宜,更快,更高效”的支付方式来减轻跨境交易的成本。 因此,它授权银行在汇款期间利用区块链及其稳定币在法定货币之间来回转换,如果他们选择的话,甚至可以发行稳定币。 该监管机构指出: “同样,银行可以使用稳定币来促进客户在独立节点验证网络上的付款交易,包括发行稳定币,以及将该稳定币兑换为法定货币。” 如信中其他地方所述: “就像银行可以买卖ESV作为将ESV转换成美元(反之亦然)以完成客户付款交易一样,银行也可以买卖和发行稳定币来促进付款。例如,一个实体(付款人)可能希望将美元付款汇给第二个实体(收款人),而不是使用中心化支付系统,付款人将美元转换为稳定币,然后通过INVN将稳定币转移给收款人,然后收款人转换稳定币。回到美元。在这种情况的一个常见范式中,付款是一种跨境汇款。” OCC代理主计官兼前Coinbase法律负责人布莱恩·布鲁克斯(Brian Brooks)表示,这封信是对总统金融市场工作组最近发表的有关稳定币的声明的回应。该声明曾称,监管机构可能会考虑限制“多币种稳定币”,并强调一对一代币的潜在风险。 布鲁克斯说: “我们的信消除了有关银行授权作为验证者节点连接到区块链的法律授权的法律不确定性,从而代表越来越需要与这些产品相关的速度,效率,互操作性和低成本的客户进行稳定币支付。” 如先前报道,去年秋天,OCC表示,联邦特许银行可以为法定支持的稳定币发行人持有储备金。 针对美国货币监理署(OCC)允许银行发行稳定币一事,稳定币USDC发行方Circle首席执行官Jeremy Allaire发推表示, “美国货币监理署是美国最大银行监管机构——美国财政部下属,这是加密行业和稳定币的巨大胜利,因为按照解释信函规定,银行可以将公有链视为类似于SWIFT、ACH和FedWire一样的金融基础设施,并将稳定币(比如USDC)视为电子储值物,此重要性不可低估。实际上,去中心化、免许可、开源和互联网介导的软件已经成为美国金融体系和全球经济基础,我们正看到主要经济活动开始在链上执行,美国最大的国家银行监管机构有这种前瞻性思维值得称赞,因为这将推动基于美元的数字货币(比如USDC)成为支付和结算的主流支付媒介,并帮助美国在拥抱公共区块链方面处于领导地位。除了支付和结算,与传统结算媒介不同,公共链结合交易和计算功能,从而可以构建全新金融和商业应用模式,这也为更多受监管的金融机构运行区块链节点,甚至成为验证人,2021年将成为加密货币和稳定币进入大众市场的关键之年。” 文章来源:美国货币监理署(OCC):美国银行可以使用稳定币进行支付,甚至发行稳定币

    2021年1月5日
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  • Cinneamhain Ventures合伙人:资料表明TRX(波场)或正在接受美国监管机构调查

    律动 BlockBeats 消息,1 月 5 日,加密投资机构 Cinneamhain Ventures 合伙人 Adam Cochran 发布推特称,一些资料表明波场(TRX)可能正在接受美国监管机构的调查,或与 Bittorrent 和 Poloniex 相关。 2020 年春天,纽约的一个组织针对 Tron 基金会提起了证券欺诈指控。2020 年 12 月,Tron 基金会以不具有司法管辖权或直接销售为由,提起了驳回此案的动议。只要 Tron 在美国没有实质性业务,并且不努力将其代币提供给美国客户,这些指控都是正确的,这就是所谓的调查和法律风险所在。 Adam Cochran 提到,虽然没有明确的证据,但波场基金会 (Tron Foundation) 似乎的确有可能会受到美国监管行动的波及。Tron 此前声称,在币安接受美国用户时,美国证券法不适用于在币安上发生的二级交易,Tron 和币安均未努力阻止这些用户,同时又向他们推广 TRX。 不过这个问题(被调查)的根源似乎围绕着 Poloniex 和 BitTorrent,这两个美国实体是与孙宇晨(Justin Sun)有着关系。2019 年 12 月,孙宇晨收购了 Poloniex 交易平台并上线了 TRX 代币,Poloniex 创建了一个新的「第 1 级帐户」,该帐户没有 KYC / AML 要求,并且每天无需进行验证就可以存入/提取多达 10,000 USD。 更糟糕的是,Poloniex 让用户无需进行任何验证就可以以高达 50 倍的杠杆率交易加密期货。而 BitMEX 在被 CFTC,SEC 起诉的时候也有相同的问题。Poloniex 是设在塞舌尔的一个实体,BitMex 也同样等级注册在塞舌尔。海外注册实体这并不能解决被美国管辖的问题。 而且与 BitMex 相比,Poloniex 的业务总部位于美国,包括其执行团队的主要成员都在美国境内。因此,问题就变成了 Poloniex 是否有意拥有美国客户(他们只会使用 VPN 进行连接)。一种简单的检测方法是每小时平均交易量。 以下是针对 Gemini 等美国交易所的第三方数据: 这是同一张图表,但是对于像 Bithumb 这样的亚洲交易所,交易趋势基本与美国 Gemini 的相反,在 20:00(UTC 时间 8UTC),美国的交易所活跃,而亚洲的交易所则不活跃。 那么再来看 Poloniex 的交易活动时间表,很明显与 Gemini 等美国平台的活跃时间相同。虽然这不是一个明确的统计案例,但无疑引起了人们的注意。 Adam Cochran 还提到,有人曾指控 Tron 涉嫌刷交易量,其交易量通常比其市值高出许多倍。这可能被认为是操纵市场的行为(如 XRP 案)从而被当局调查。 Adam Cochran 认为这个指控对 Tron 至关重要,因为 Tron 经常在其区块链上推广金融借贷应用和菠菜应用。如果区块链的去中心化程度不足,那么这些产品在美国可能被视为非法产品。 Adam Cochran 总结到,虽然尚不清楚 SEC 正在进行的调查到底是什么,但是根据一些传闻和此处列出的信息,Tron 在美国的敞口似乎使美国监管机构可能面临的敞口超出他们的想象。 不过最后 Adam 也表示,如果 SEC 正在进行一项调查是需要进行漫长的取证时间的,而则值得注意的是,并非所有 SEC 调查都以消极行动结束。完全有可能没有正在进行的审查前,(被调查者出现的)这些问题就已经被解决。 据律动此前报道,12 月 29 日,Cinneamhain Ventures 合伙人 Adam Cochran 发推表示,「看起来 SEC 比我们想象的要活跃得多,而且正在探查许多项目和公司。」  他表示 SEC 目前已经确认至少有一个是大项目,但似乎正处于积极调查阶段。 据律动此前报道,Cochran 在 12 月 26 日曾透露 Coinbase 已开始考虑下架或暂停 XRP。12 月 29 日 Coinbase 已发文确定将于 2021 年 1 月 20 日起暂停 XRP 交易。  文章来源:Cinneamhain Ventures合伙人:资料表明TRX(波场)或正在接受美国监管机构调查

    2021年1月5日
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  • SEC主席刚离任,VanEck便重新提交了比特币ETF申请

    摘要: – VanEck 重新提交了比特币 ETF 的申请。 – 美国 SEC 主席离任几天后,VanEck 提交了这份文件。 – 美国 SEC 这次可能批准其申请吗? 投资公司 VanEck 向美国证券交易委员会(SEC)重新提交了其比特币交易基金(Bitcoin Exchange Traded Fund)的申请。一年前 VanEck 撤回了之前的申请。 在几次尝试均被美国 SEC 拒绝后,VanEck 于 2019 年 9 月 17 日撤回了对 ETF 的最后一次申请。美国 SEC 曾多次阻止比特币 ETF 的申请,因为认为比特币市场容易被操纵。 在 2019 年 9 月接受 CNBC 采访时,美国 SEC 前主席 Jay Clayton 表示:“考虑到它们(加密货币)在基本上不受监管的交易所交易,我们怎么知道可以托管和持有这些加密货币资产?我们如何确定这些资产的价格不会受到重大操纵?” ETF 允许投资者在股市上交易一篮子资产。比特币 ETF 的股票会追踪比特币的价格,所以比特币 ETF 可以让你在股票市场上有效交易比特币。 比特币 ETF 的优势是多方面的:投资者不必持有或储存比特币。比特币 ETF 还将允许人们从避税账户投资比特币,这意味着更多的人可以进入加密货币领域,增加其采用,如果幸运的话,还可以提高其价格。 VanEck 比特币 ETF 的重新申请正值美国 SEC 的过渡期,前主席 Jay Clayton 已于 2020 年 12 月 23 日离任;这可能是由于 VanEck 看到了新一届政府带来的机会。Decrypt 已经联系到了 VanEck,并将在获得任何回应时更新这篇文章。 Decrypt 询问了 Quantum Economics 的创始人 Mati Greenspan 关于 VanEck 比特币 ETF 通过的几率。Greenspan 表示:“一直以来,VanEck 坚持不懈地要让美国 SEC 通过其比特币 ETF 申请,但 Clayton 一直阻挠。既然他已经走了,VanEck 应该再试一次。” Greenspan 继续说:“我们真的希望它(比特币 ETF 申请)这次能通过,因为在这个机构需求旺盛的时期,它会特别有帮助。” 如果 VanEck 的比特币 ETF 顺利获批,它将作为 VanEck Bitcoin Trust 在 Cboe BZX Exchange 交易。VanEck Digital Assets, LLC 是 VanEck Bitcoin Trust 的发起人,Delaware Trust Company 是该信托的受托人,该信托的托管人目前尚未可知,其将代表该信托持有所有比特币。 但是,申请比特币 ETF 并不意味着比特币 ETF 就能顺利推出。“这是一个积极的迹象,”bitFlyer 首席运营官 Joel Edgerton 对 Decrypt 表示,“但 SEC 提出的市场诚信这一根本问题并未在文件中得到完全解决。” Edgerton 接着说道:“我们需要一个市场监督机制来阻止可能的价格操纵,VanEck 建议的方法可能不足以让即将上任的监管者接受。” 在美国投资者等待的过程中,他们目前拥有最接近 ETF 的投资敞口是类似于公开交易的“灰度比特币信托”(Grayscale Bitcoin Trust)的产品。该基金代表着大量用于购买比特币的私人投资资金的份额。 灰度的产品价格昂贵,而且经常溢价很高,而 ETF 至少在理论上更便宜——毕竟目前,美国投资者也就只有“理论”,能否看到比特币 ETF 申请成功获批则是另外一回事了。 文章来源:SEC主席刚离任,VanEck便重新提交了比特币ETF申请

    2021年1月2日
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  • 不受SEC诉讼影响,Ripple如约解锁巨额XRP

    Whale Alert 数据显示,在 2021 年的第一天,按照常规操作,Ripple 解锁了大量 XRP。不过这一次的解锁数量比平常稍微少了一点,由 10 亿枚 XRP 变成了 9 亿枚 XRP。 尽管美国证券交易委员会(SEC)的诉讼引发了诸多问题,但该公司仍按照此前的协议,向前首席技术官 Jed McCaleb 发送超过 4.77 亿枚 XRP。因此,该公司今天总共释放了超过 13 亿枚 XRP。 Ripple 解锁 9 亿枚 XRP 按照惯例,金融科技巨头 Ripple 会在每个月的第一天解锁 10 亿枚XRP。但是,这些资金中的大部分通常会在同一天的晚些时候重新锁定在托管钱包中。 Ripple 今天解锁了 9 亿枚 XRP,约合超过 2.16 亿美元。 根据 Ripple 网站,截至 2020 年 12 月 13 日,该公司已发行 45,425,790,652 枚 XRP。48,200,000,013 枚 XRP 被锁定在托管钱包,Ripple 持有 6,365,030,048 枚 XRP。 Ripple 使用其持有的 XRP 来支付运营费用、支持有前途的项目(包括投资和慈善)以及向其机构客户销售。 SEC 向 Ripple 提起诉讼 12 月 22 日,美国监管机构 SEC 对 Ripple 及其两名高管——首席执行官 Brad Garlinghouse 和联合创始人 Chris Larsen 提起诉讼,指控他们在 7 年时间里将 XRP 作为未注册的证券出售给机构投资者。 根据 SEC 的官方指控,该公司已经从这些销售中获利超过 10 亿美元,而 Larsen 和 Garlinghouse 通过出售他们持有的 XRP 赚取 6 亿美元。 2021 年 Jed McCaleb 从 Ripple 收到 4.77 亿枚 XRP Whale Alert 监测数据还显示,今日 Ripple 向其联合创始人 Jed McCaleb 的钱包发送超过 4.77 亿枚XRP,总计超过 1.158 亿美元。 由于与 Ripple 董事会存在某些分歧,McCaleb 在 2013 年离开 Ripple,成立了与 Ripple 竞争的 Stellar 平台,他现在也是该平台的首席技术官。 作为与 Jed 达成的和解协议的一部分,Ripple 一直在向他分批解锁发送 XRP 并约定了出售数量限制,以防止他立即向市场倾销如此庞大数量的代币。 根据 Whale Alert 最近分享的数据,2020 年,Jed McCaleb 又以 4.11 亿美元(平均售价 0.34 美元)的价格出售了 12 亿枚 XRP,使其出售总额达到 5.46 亿美元。加上剩余未解锁的 32.74 亿 XRP,预计他持有的 XRP 和已出售代币总价值合计约为 12 亿美元(按每枚 XRP 0.20 美元的价格计算),使他成为加密领域最富有的人之一。 此外,据此前报道,或受 SEC 起诉Ripple 及其两名高管的影响,Jed McCaleb 最近似乎已经停止出售其 XRP。 文章来源:不受SEC诉讼影响,Ripple如约解锁巨额XRP

    2021年1月2日
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  • 广汽蔚来宣布支持比特币后翻车“不小心”触碰央行红线

    12月31日,国企投资的广汽蔚来一条接受比特币付款的微博引发行业热议。中国央行过去禁止使用比特币作为货币支付。但在其他发达国家,加密货币作为支付手段很常见,只是使用者很少。 北京时间上午10点半,广汽蔚来宣布成为中国首家接受比特币支付购车款的汽车企业。12点左右,广汽蔚来修改了微博文字与图片,将比特币改为数字货币。12点半左右,广汽蔚来删除了这条微博。 看到这条微博的第一时间,吴说区块链就预测大概率将会叫停并删除。核心原因是,虽然在世界各国比特币等加密货币用于支付非常普遍,但在中国确是央行严禁的最大红线之一。 早在2013年中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》就明确提出:从性质上看,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。 2017年94时人民银行等七部门关于防范代币发行融资风险的公告再次强调,代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能也不应作为货币在市场上流通使用。 2018年当时任央行行长的周小川在记者会上表示,目前央行不认可所谓比特币一类的虚拟货币作为支付工具来使用,银行不接受也不提供相关服务。 2020年10月23日《央行法》草案公开征求意见,第二十二条指, 任何单位和个人不得制作、发售代币票券和数字代币,以代替人民币在市场上流通。其中重点是不可替代人民币,即是否可能以类似“法币”的角色大规模的出现在市场上,供人们消费、交换等。 某种程度而言,中国央行作为主管货币当局同时监管各类金融稳定包括加密货币,这与其他国家加密货币由证监会等不同部门管理有所不同,这可能导致中国央行即加密货币的监管者,会极端在意其对人民币的挑战或影响。 美国上市公司蔚来第一时间回应:蔚来从来没有“比特币购车”方案。广汽蔚来是由广汽和蔚来共同投资的、独立运营的公司。广汽和蔚来两个母公司都不向这家公司派驻管理人员,也不参与经营管理。广汽蔚来是公司名,生产的产品品牌叫合创,不会生产广汽或者蔚来品牌的产品。简单来说,蔚来仅仅是个投资人,双方没有其他关系。 界面新闻在广汽蔚来APP上询问客服得知,“经相关部门确认,后期会根据实际情况新增数字货币支付途径,具体细节请留意官方途径宣传。” 虽然对于中国央行来说使用比特币与加密货币进行支付是一条红线,但在西方发达国家使用加密货币支付已经稀疏平常。早在2014年PayPal就宣布将与三家顶级比特币支付服务提供商合作,销售音乐、游戏、铃声等虚拟商品。 今年PayPal更是宣布,允许用户在平台上购买、持有和出售包括比特币在内的多种加密货币。2600万家PayPal合作商店将在明年初接受PayPal以加密货币付款。 在香港、新加坡等各国各地,对于比特币与加密货币作为支付手段,也没有太多的限制。币安称其平台币BNB已经能在新加坡的各种商店实现支付功能,无论是酒店、餐厅还是购物中心都可以用BNB支付,未来的发展计划是在2022年将覆盖25个国家和地区。 海外最大的加密货币支付公司为BitPay,创立于2011年,亚马逊、微软等公司纷纷接入其支付渠道。红杉投资的中国公司钱方好近孵化的Alchemy Pay,自称在东南亚等地有100多万家潜在商户,也拿到了新加坡的PSA豁免,可以暂时从事新加坡境内转账和商户收款服务。 当然,由于加密货币的波动性较大,真正使用其作为日常支付手段,除了加密行业的极客,普通人非常少。加密货币在支付中更多用于外汇管制与通货膨胀严重国家的跨境汇款。例如非洲许多国家的在外劳工,就常常使用加密货币汇款。 风险提示 根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,请大家树立正确的投资理念,本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书,请投资者提高风险防范意识。转载请注明来源,否则将追究法律责任。 文章来源:广汽蔚来宣布支持比特币后翻车“不小心”触碰央行红线

    2020年12月31日
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  • 广汽蔚来官微宣布接收比特币支付购车款,随后删除微博

    新能源汽车公司广汽蔚来今日在官方微博上宣布成为中国首家接收比特币支付购车款的汽车企业。不过App等官方渠道目前尚未上线比特币的支付渠道。 据悉,广汽蔚来新能源汽车科技有限公司成立于2018 年4月,注册资本 5 亿元,由广汽集团、广汽新能源、蔚来基金、蔚来汽车以及创始团队共同持股。 数字货币行业的从业者很快关注到这一消息,但大多都持怀疑态度。“能保多久不删?”“合法吗”“这个好激进,不愧是新势力。” 微博发布后,官方对此前的文案进行了修改:“只有想不到,没有做不到,中国首家接受数字货币支付购车款的汽车企业!广汽蔚来给你更大畅想空间! ​​​​”原先的“比特币”换成了“数字货币”。 但几分钟之后,广汽蔚来却直接删除此条微博。 界面新闻在广汽蔚来APP上询问客服得知,“经相关部门确认,后期会根据实际情况新增数字货币支付途径,具体细节请留意官方途径宣传。” 巧合的是,比特币在同一时间小幅拉升,再次站上29000美元,截止发稿时暂报29048美元,日内涨幅3.17%。 今天是2020年的最后一天,回望过去的一年,是比特币不断创造历史的一年。 中金公司日前指出,在将要过去的2020年,我们看到围绕比特币等数字资产的生态环境(币圈)发生了巨大变化,直接的感受是比特币价格过去一年上涨接近3倍,达到历史新高的2.7万美金,以及稳定币发行规模扩大3.5倍,达到历史新高的270亿美元。中金认为1)各国对数字资产的监管政策日益明确,2)GBTC,paypal等金融产品/渠道的出现,降低了传统投资人投资数字资产的进入门槛,以及3)基于区块链的去中心化金融服务的兴起,是推动比特币及稳定币发展的三个内在要因。短期数字资产价格肯定受市场流动性等因素影响出现较大波动,但是长期来看,数字资产以及基于区块链的金融服务有望实现持续增长。 面对2021年,也许有更多的惊喜等待我们。 文章来源:广汽蔚来官微宣布接收比特币支付购车款,随后删除微博

    2020年12月31日
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  • 政策法规分析:开曼私募基金十问

    |合规联盟原创出品 | 开曼群岛,不仅是加勒比海岸璀璨的旅游海岛,也是世界第四大离岸金融中心。2020年,尽管全球市场因COVID-19影响而有些许动荡,但开曼群岛的私募基金交易活动依然活跃。究竟开曼私募基金有何独到之处?本文将以“十问”形式为您解答。 Q1:开曼私募基金有哪些常见的设立模式? A:开曼群岛私募基金公司可以作为豁免公司、有限责任公司或有限合伙公司设立。 对于豁免公司,董事会负责公司的整体管理和控制。豁免公司的董事与公司有信托关系,并须承担多项信托性质的责任,这些责任可概括为诚信的责任。每一位董事都应单独承担这些责任,并且作为一个整体对公司负有这些责任。除受托责任外,每位董事对公司负有谨慎、勤勉和技能义务。 有限责任公司可以由成员管理,也可以单独任命经理人组成董事会。有限责任公司的治理安排有很大的灵活性,这可以在有限责任公司协议中由各方同意。经理或管理人员的默认注意义务是诚实守信。 有限合伙由普通合伙人管理。普通合伙人有义务按照有限合伙协议的明确规定,为合伙企业的利益诚实守信。 Q2:为什么选择开曼群岛设立私募基金? A:首先,开曼群岛是一个管理良好、合作和透明的司法管辖区,并将继续完善其法律和管理标准,以应对和适应国际标准。其次是因为开曼群岛的税收种理地位,确保了基金工具本身不会产生额外的税收,从而提高了从潜在的全球投资者群体筹集资金的效率。第三,开曼私募基金监管措施完善。这三个主要优势使得开曼群岛成为私募基金的领先离岸注册地。 Q3:开曼群岛对私募基金的主要适用法律有哪些? A:2020年2月7日,《2020年私募基金法》生效,某些封闭式基金(私募基金)被要求在开曼群岛金融管理局注册。 2018年12月27日,开曼群岛发布了《开曼群岛2018 年国际税务合作(经济实质)法》,响应了经济合作与发展组织为打击地域流动性高的活动的侵蚀税基及转移利润而提出的国际标准。[1] 2017年10月开曼群岛对反洗钱法规进行了全面更新,并随着国际标准的发展继续进行修订。 2016年,开曼颁布的《有限责任公司法》用于规范有限责任公司。 Q4:开曼新颁布的《私募基金法》主要内容有哪些? A:开曼《私募基金法》共33条,分为六大部分,第一部分是前言,规定了条例名称、生效时间、术语释义、适用范围、合规责任等;第二部分规定了与私募基金注册相关的事宜,包括注册要求、注册申请、注册权力、以风险为基础的监管、受限制的名称、年度注册费、变化的备案、禁止不实陈述为私募基金等;第三部分规定了私募基金的运营条件,包括年度审计、年度报告、记录保留、估值、资产托管、现金监管、证券识别等;第四部分规定了与监管和实施相关的事宜,包括特殊措施、主管机关要求的信息、主管机关对未注册的私募基金可采取措施等;第五部分规定了主管机关的义务和权力,包括执行私募基金法、就私募基金享有的权力、根据搜查令搜查的权力、主管机关不得被妨碍等;第六部分属杂项条款,内容包括上诉、审计人义务、豁免遵循《贸易和商业许可法》、额外规定、附件修订、例外性、过渡性及间接性规定等。《私募基金法》还有一个附件,内容为“非基金安排(Non-fund arrangements)”,列举了26种不受私募基金法规管的非基金安排类别,包括但不限于合资公司、持股实体、个人投资管理安排、单一家族办公室等。[2] Q5:反贿赂等法律是否影响私募股权投资? A:开曼群岛于2019年修订了反腐败法,旨在使经合组织《关于在国际商业交易中打击贿赂外国公职人员的公约》和《联合国反腐败公约》生效。新修订的反腐败法取代了开曼《刑法》原有的有关贪污和贿赂的条文,并规定了四类腐败罪行:贪污(包括国内和国外);政府欺诈;滥用公职或民选公职以及秘密佣金。此外,还有不报告罪行的附属罪行。鉴于所涉各方的复杂程度及其交易的性质和质量,《反腐败法》对开曼群岛私募股权的影响一直很小,目前仅限于在常见的交易文件包括一项有关遵守这些法律的保证条款。 Q6:如果违反《私募基金法》,会有什么样的后果? A:如果违反《私募基金法》,私募基金和私募基金运营者将被处以罚款,另外还可能面临开曼群岛金融管理局(Cayman Islands Monetary Authority“CIMA”)的起诉。 若私募基金未能在开曼《私募基金法》规定的时限之前完成CIMA注册登记,将被处100,000开曼元的罚款,运营者将被处以20,000开曼元的罚款;如果CIMA发现私募基金在未完成注册登记的情况下违规开展业务的,CIMA有权向私募基金提起诉讼,请求法院颁发令状、以其任何合适的方式来保留投资者的资产。若私募基金后续未能按时提交年度审计账目,将被处以20,000开曼元的罚款,运营者将被处以20,000开曼元的罚款。 Q7:私募股权投资者在税务上主要考虑什么? A:首…

    2020年12月31日
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  • 留给2021的谜题:谁会是SEC的下一个针对目标?

    本文来自 风火轮社区(ID:FHBT18),作者:佩佩 大家好,我是佩佩,我们即将和2020say goodbye, 加密市场的市值仍在向上冲锋,不过受瑞波事件影响,包括还在增加的交易所陆续下架的新闻,还是给部分alt市场蒙上了阴影。 特别是昨天海外某接近消息层面人士Adam的推文中提到,其实SEC除了对瑞波,还在调查很多大公司和项目,这一时间也引起海内外社区各种猜测。 这一期也来把存在风险的项目从职业酒菜的角度来做个整理,我知道现在可能更多是做年终总结或新年预测的时候,但感觉合规也会是2021年对alt来说的一个重点问题,到是可以花时间来想一想,如果真有SEC的下一个大目标,会是一个雷,但可能对很多盆友来说也又是一个大机会。 注:以下内容仅代表职业酒菜角度探讨,没有足够的法律依据。 从瑞波的事儿和历史上与SEC有交手过的项目情况,要成为“猎物目标”有几个特征: 1. 大额融资未经注册,特别是在美管辖区域内 2. 背后存在公司主体(特别是在米国本土),公司对代币筹码把控较多 3. 没有实际功能,主要靠给购买者投机预期(注:这里功能不是说白皮书里写了代币有什么什么功能就可以了,xrp也不是一点作用没有,还是要看实际) 4. 市值/融钱/影响范围较大的,相对概率大一点,但我觉得只是相对,历史上鸡毛蒜皮的事儿也是管了的,多年之前有个ICOrating(评级机构),SEC发现其直接或间接的收取项目推荐费,大概是10万美金,结果该机构为了撤回指控,倒赔进去26万才和解,所以不要想当然的觉得小市值就安全哈。 目前大家会担忧的呢,其实也都在市场上反馈出来了,只要看近一周表现差的大概都差不离: 大家担心的都对不对呢,我们挑一些典型类别来评说下: 1. Link 不知道这次为啥很多人第一反应是link,是不是你们内心有认定它不值这个价呢,哈哈,我们按上面列的特征一起来看下。 chainlink在2017年有融3200万美金艾西欧,这块是否说得过去暂不得知。 背后主体公司叫SmartContract,坐标旧金山,有一丢丢风险。 员工照 筹码方面,有一定中心化把控风险,目前流通量不到总量的40%,大部分增量需要团队给节点和生态激励的方式释放,参与节点需通过link团队审核,而给到节点的收益部分已远超正常的数据喂价成本,很难说这里是否存在一些不透明的交易。 不过海外相关社区近期也在疯狂捍卫link的口碑,他们拿出的依据是海外一家评级机构cryptoratingcouncil对加密货币证券属性大小的评级中,chainlink的评分是2分,和以太坊是一样的,在该评级中xrp是4分(总分5分,越高证券属性越强) 还有link在Gemini双子星交易所有上架,这家交易所由温克莱沃斯兄弟—海外知名的比特币大佬创办,据说因有上市公司背景,上线交易的标的审核会相对严苛,诞生五年来都没有上线xrp和xlm。 但他家有link,似乎从侧面可以反应,link并不具有证券属性。 Gemini家目前有26种加密货币分别是: btc/eth/ltc/link/bch/filecoin/ren/yfi/zcash/snx/compound/crv/aave/uni/dai/orchid/amp/bat/paxgold/maker/uma/balancer/knc/0x/decentraland/storj 看他家今年上了几乎所有的defi币,放在这里做个参考吧,我不太认为靠交易所的上架能判断一切,看看coinbase,而且瑞波真的只因为它有证券属性吗。 2. Ada Ada也算是个币圈的神奇,好像完全没受到这波干扰,虽排在第八,但好像并没太多人提起,至今他们内部在干啥恐怕也没啥人知道,defi这一波也没啥存在感,而尽管这样本周还硬是涨出了十个点。 ada背后的公司IOHK,按领英的数据,注册在香港,在日本、美国等地都有办公室,员工可能也有个100-200人。 筹码方面暂时没有太多的数据,目前网络主要的一个状态是参与抵押投票,不过看上去持仓排名靠前的一系列地址投给的都是IOHK自己的节点,可能存在疑似中心化管控: 另外他家我也是摸不透,如果看区块浏览器能经常看到这种一笔就十几万美金价值的转账,不知道内部在做什么: 3. 波卡 波卡最近有点热哈,得益于币安这一波扶持,如果说波卡相比之前的公链的优势也是在资源上,现在背后是一堆资本扎堆,特别是国内没能跟上以太那波人的热钱。 下图是12月最新更新的一份生态,一切就等明年平行链的主体功能上线了: 波卡可能唯一说得上的问题是之前进行的三轮融资,总额在2.5亿美金,量不低,耗时更是长,第一轮要追溯到2017年,不知道哪天会不会被拿出来说事。 不过好的方面是,他家算不上美国本土项目,背后实体一个是web3基金会,注册在瑞士,另一个Pa…

    2020年12月31日
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  • 吴啸:区块链变革规则与制度!我们不该被现有认知和外在偏见束缚想象力

    12月28日,全球首档区块链跨年演讲“玲听2021”在杭州大剧院举行。 巴比特副总裁/主编、玲听区块链发起人汤霞玲以“我与无限”为主题,从一个行业深度参与者、观察者的角度出发,总结2020,展望2021。 纯白矩阵创始人吴啸受邀成为嘉宾,做主题分享。他的演讲主题是《区块链与定义规则的创新》,这个分享极其精彩,从业者都应该认真阅读一番。 吴啸从区块链是创造信任的机器这一定义出发,阐述了他眼里的现实生活和区块链技术带来的虚拟世界。他认为,如果我们不去研究最前沿的区块链技术,我们甚至可能会在未来的贸易战中丧失主动权。 在描绘今天区块链世界的技术创新时,吴啸更关区块链原生创新,即那些能够实现“代码定义规则的创新”,比如DeFi和NFT。他认为任何足够先进的科技,都与魔法无异。他不无担心的指出,国内外在区块链技术创新上出现了认知割裂。 最后,吴啸聊了聊他的深度思考,那就是定义规则和区块链社会学的意义,特别精彩。他认为未来人类90%以上的活动会在虚拟世界中,在这样的虚拟文明中,经济与货币肯定是非常重要的。但规则与制度,在这样的世界中,是更加关键的。 因而,他认为今天对待区块链技术我们不该被现有认知和外在偏见束缚想象力,限制创新性,甚至浇灭了改变世界的野心。 “我们都活在阴沟里,但总还是得有人仰望星空。”他说。 以下内容为现场分享,经巴比特整理,Enjoy。 纯白矩阵创始人吴啸 区块链原生应用迸发!如果不去研究最前沿技术,后果很严重 今天,区块链技术一直在遭受纷纷扰扰的质疑,不落地、不实用、伪科学,只有不可篡改,而且都是鸡肋,只能做做数据溯源…… 作为区块链的原生创业者以及开发者,我们更愿意关注区块链原生的创新性,我们引用Wilde的一句诗:“我们都活在阴沟里,但是总还是得有人仰望星空。” 回到区块链最原始的定义,“The Trust Machine(创造信任的机器)。”这是来自经济学人对区块链的定义。 从创造信任的机器出发,我们会发现有一些概念,左边是我们在现实生活中有的。右边是我们在区块链的虚拟世界中诞生出来的。 铸币权,它就是铸造货币的权利。世界上多数国家的法律规定铸币权归于国家。 超主权货币,它是与任何国家主权脱钩的,具有稳定的定制基准,且为各国所接受的新储备货币,并以此作为国际储备和贸易的结算工具。 在这两个领域,经济学家、国家以及货币基金组织都在做各种探索。 右边是比特币和以太坊,这是年轻人玩的事。 比特币,它有一些特征,代码铸币、供应恒定、自由流通、分布式记账。 大家可以想象一下,我们购买的无论是债券、基金、股票,都是中介方给我们一串不代表任何东西的回执。当我们有了区块链后,任何节点上的分布式账本都是公开透明的,人类第一次拥有完整意义上的资产,这就是一种定义规则。 以太坊就更有意思了。可编程、图灵完备、开源原生、原生创造性,而且,对于所有的计算机科学家来说,这是第一次可以在世界的共识上去创造以及运行程序。 这些都非常有意思,我们将它归纳一下会发现,无论是比特币还是以太坊,它等于是区块链诞生的第一天开始,就在引导我们去发现“定义规则”的创新。 如果我们将虚拟与现实生活当中的概念做一个展开,会发现左边是铸币权,有了铸币权后我们下一步就是做金融,包括银行、债券交易所等,这些在现实生活当中都有非常高的进入门槛。 右边是比特币,接着有了以太坊,接着像DeFi一类,Compound用智能合约做区块链上的银行,Uniswap做的是自动化做市的交易所。这些概念在今年大热,它让我们觉得有一波区块链原生的生命力正在迸发出来。 这一块非常重要,因为区块链离金融非常近,如果我们不去研究最前沿的技术,也许我们就会在未来的贸易战中丧失主动权,国外一直在做最前沿的探索,而且已经做好了准备。 这绝对不是我个人的臆想,2019年11月哈佛大学已经组织了针对“Digital  currency  wars”的讨论,其背景就设定在2021年,跨年之后发生了电子货币的战争。在区块链技术与经济系统上中美展开了新一轮次的经济战,换言之,别人都做好了作战准备了。我们不知道,我们(中国)对于新技术的理解是否到达可以与之抗衡的阶段。 国内外认知割裂,代码定义规则的区块链原生创新汹涌而来 今年我们会发现,就区块链的技术创新,国内外在认知上有一定的割裂。 我们说,贸易战的第一个脱钩是科技脱钩,而科技脱钩的第一个脱钩是在区块链领域。这方面,我们发现国内与国外的技术战直接发生了脱钩,研究的方向与愿景发生分杈。在长期的技术脱钩往下走就会有认知脱钩,国内外研究的愿景以及对于项目的理解就会出现彻底的割裂,这是我们需要去不断追逐,去赶上的一个点。 我将国内外看项目的角度以及他们做探索的方向,主要分两条路径。 其一是跨信任主体的信息同步领域的创新。它包括溯源、存证、监管,这…

    2020年12月30日
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  • 以Ripple为例:加密行业如何应对监管风险?

    也许,这次Ripple事件给交易所带来的一个经验教训是:如果市值第四大的瑞波币都能被起诉,那么市场里除了比特币和以太坊,其他加密货币都有可能被监管机构认定为“证券”。虽然目前行业身处在牛市之中,但依然需要对潜在监管风险保持高度警惕。 作者:碳8 编辑:黑土 出品:碳链价值(ID:ccvalue) 美国费耶特维尔市并不出名,但这个阿肯色州第三大城市却走出过两位响当当的人物,一个是美国前总统比尔·克林顿,另一位则是加密货币行业里极为低调的“大神级”程序员Jed McCaleb。 相比于社区里名声大噪的Vitalik Buterin、BM等人,Jed McCaleb这个名字似乎很少被人提起,但其实,他是一位在编程方面拥有惊人天赋的“加密朋克”。 2000年,年仅25岁的Jed McCaleb只用了半年时间就编写出电驴(eDonkey)软件,电驴是一个完全免费且开源的P2P资源下载和分享软件,可以将全世界所有的计算机和服务器整合成一个巨大的资源分享网络。用户既可以在这个网络中搜索到海量的优秀资源,又可以从网络中的多点同时下载需要的文件以达到最佳的下载速度,还可以快速上传分享文件达到最优的上传速度和资源发布效率,客户端之间有唯一的身份标示,服务器端没有一个唯一的中央服务器,任何人都可以建立运行自己的服务器端,服务器之间可以相互联系——你会发现,这不就是如今加密行业里「去中心化网络」的雏形吗? 然而,被称为“电驴之父”的Jed McCaleb因为版权问题遭到诉讼,最终在2006年无奈关闭了电驴服务,这次打击对他很大,以至于整整蛰伏了四年时间。2010年,心情低落的Jed McCaleb偶然间在BitcoinTalk论坛上看到了比特币白皮书,一下子与「中本聪」产生了共鸣,因为他创建电驴的初心就是希望利用去中心化技术来解决现实问题,而比特币白皮书无疑给他打开了通往这个新世界的大门。很快,Jed McCaleb就发现比特币领域里存在严重的法币交易痛点,于是又只用了半年时间创建出最著名的加密货币交易所Mt.Gox,为用户提供比特币到美元的法币交易服务。或许是程序员的基因作祟,Jed McCaleb在Mt.Gox大获成功之后便将其转手,因为他觉得「交易只是加密行业里的一个小问题,希望能去挑战更多有趣的事情」,Mt.Gox之后的故事相信加密货币行业里的每个人都非常清楚,我们也无需赘述。 那么,Jed McCaleb所说的“有趣事情”又是什么呢?实际上,Jed McCaleb发现比特币正越来越多地扮演着“价值存储”的角色,这似乎与中本聪所期望的「一种点对点电子现金系统」愿景有所背离,于是他于2011年决定创建一种全新的互联网交易协议——Ripple Protocol,允许人们用任意一种法定货币进行支付,并以类似于比特币的方式创建了自己的数字货币:瑞波币(XRP),Ripple希望瑞波币能成为不同法币交易之间的桥梁,比如美国人可以直接在欧洲商户用XRP进行美元支付,而这些欧洲商户则可以通过XRP直接收取欧元。 为了让Ripple得到更好发展,Jed McCaleb盛情邀请借贷金融行业大咖Chris Larsen担任联合创始人,但在Ripple之后的发展过程中,Jed McCaleb与 Chris Larsen经常在很多问题上产生重大分歧,他坦诚当初在邀请Chris Larsen加盟Ripple时不够谨慎,过往经历也让他感到Chris Larsen不是一个值得选择共事并过多谈论的人。2013年12月,因与Ripple管理层经营理念产生巨大差异,Jed McCaleb被一致投票出局——而这,也为Ripple日后遭到监管重创埋下了伏笔。 Chris Larsen自称是一名“激进的消费者”,他经营Ripple只有一个目的——赚钱。在接手Ripple之后,Chris Larsen个人资产得到迅速增长。2018年1月4月,《福布斯》估计Chris Larsen身家已经达到590亿美元,使他在全球富豪排行榜上跻身前五并短暂超过了Facebook创始人马克·扎克伯格。2020年,Chris Larsen又登上《福布斯》美国400强富豪排行榜,位列第319位。 很快,这种“不正常”的财富增长引起了监管机构的关注。 Ripple的好日子到头了? 对于Ripple来说,2020年这个圣诞节似乎过得不太好。 12月22日,美国证券交易委员会向纽约曼哈顿联邦地方法院提起诉讼,由于认定瑞波币属于“证券”,因此指控Ripple公司及其两位高管Chris Larsen和首席执行官Brad Garlinghouse从2013年开始通过出售“未经注册的数字资产证券”募集到超过13亿美元资金。美国证券交易委员会认为Ripple在出售瑞波币时违反了联邦证券法,通过分发数十亿枚瑞波币换取非现金对…

    2020年12月29日
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  • 外媒:日本有望2023年开发出“类CBDC”数字货币

    据ambcrypto 12月27日报道,日本数字货币论坛(Digital Currency Forum)主席透露,该联盟希望在2023年之前开发出“某种形式的”数字货币。他在一份声明中强调,日本央行(Bank of Japan)可能需要“数年”才能发行其数字货币: 如果我们在日本央行CBDC推出之前持观望态度,日本将落后于其他国家。我们希望日本在数字货币方面领先其他主要国家。 图片来源: pixabay 日本央行负责支付和结算系统的官员Hiromi Yamaoka表示,这种数字货币将类似于Facebook的Diem计划。 根据Yamaoka的说法,该论坛的目标是与日本央行合作,“尽可能地”开发各项技术。目前其正在与日本三大银行三菱UFJ银行(MUFG Bank)、三井住友银行(Sumitomo Mitsui Banking Corp)和瑞穗银行(Mizuho Bank)合作,并与30家大公司合作研究CBDC的发展。 此外,Yamaoka表示,中国“推动了全球数字货币的发展”。他预计中国将于2022年正式推出数字人民币。 在各国央行对央行数字货币持谨慎态度时,中国正以惊人的速度开发数字人民币。 此前日本央行曾表示,其将在明年4月发布数字日元的可行性研究报告。但在今年9月份,有报道称,日本央行的官员突然将发展数字货币列为了优先事项。一些人推测,日本数字货币计划的势头之所以强劲,是因为新冠病毒疫情导致了“全球生产效率放缓”。 此外,Yamaoka认为,CBDC的设计“非常棘手和微妙”。特别是“在发达国家”,数字货币可能会与现有的支付和银行系统发生冲突。 文章来源:外媒:日本有望2023年开发出“类CBDC”数字货币

    2020年12月29日
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