政策

  • 监管高压 交易所隐退中国市场

    自国务院金融稳定发展委员会明确「打击比特币挖矿和交易行为」后,监管部门再度展现了整治币圈乱象的决心。目前,内蒙古、四川等地已针对虚拟货币挖矿出台了措施,「出海」成了不少矿场和矿工的选择。 相比打击挖矿,监管打击比特币交易行为的规定细则还未出台,但近半个月以来,新华社、央视等主流媒体接连报道了虚拟货币挖矿、交易、融资等多个环节存在的问题,包括空气币炒作、诈骗、虚拟货币洗钱、高倍杠杆交易风险、DeFi发币等等。 监管态势严峻,也让经营加密资产交易的平台风声鹤唳。日前,主打加密资产合约的交易平台XMEX宣告终止运营,Bybit开始限制所有中国手机号注册账户的登录。有用户观察到,正常运营的交易平台也有意保持与中国市场用户的距离,MXC抹茶、BitMart等交易所解散了中文社群,火币则不再向新用户开放合约、杠杆、ETP等交易服务。 早在2013年,央行等多部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》;2017年9月4日,《关于防范代币发行融资风险的公告》出台,要求停止一切的代币发行融资活动,很长一段时间内遏制了加密资产炒作和非法集资活动。到了2021年,国内再次针对币圈出手整治,面对中国市场,早已出海的交易所呈现出敬而远之的趋势。 主流媒体揭币圈乱象  自5月21日,国务院金融稳定发展委员会明确「打击比特币挖矿和交易行为」后,加密资产市场一直处于低位震荡状态,国内币圈的炒作热潮已有降温之势。 挖矿作为加密资产圈的上游产业,率先遭到整治。内蒙古自治区发改革已于25日率先发布了「关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施(征求意见稿)」,针对为挖矿提供场地的主体、实施挖矿行为的主体以及利用虚拟货币洗钱、非法集资的违法人员提出了明确的整治方案。 6月2日,四川能源监管办也组织了虚拟货币挖矿相关调研座谈会。据财联社报道,此次座谈会,监管部门主要是征集省内电力、能源企业的意见,并未形成任何决议。 监管的威慑力让矿圈做出了反馈。有矿场经营者向蜂巢财经透露,已经关停了在中国境内的所有挖矿业务,准备在哈萨克斯坦寻找合适的地方部署。另有矿场表示,许多矿工准备将矿机发往俄罗斯、芬兰、加拿大等允许挖矿且电力过剩的国家。「出海」成为国内比特币矿场的主要选择。 针对「比特币挖矿」的地方监管细则逐渐明朗,相较之下,监管部门对于「比特币交易行为」的具体整治措施还未落地。在此期间,新华社、新华网、央广网、经济参考报等主流媒体接连发文,对币圈存在的一些乱象或评论,或报道,一方面让投资者提高了警惕,同时也让加密资产交易平台绷紧了神经。 据统计,新华社在近半个月内连发6篇文章,包括《虚拟货币乱象丛生,“韭菜收割机”亟待整治》、《警惕炒作空气币新型传销》、《诈骗、洗钱、价格操纵,虚拟货币成了“犯罪新宠”?》、《加密货币,是金融创新还是“庞氏骗局”?》、《百倍杠杆!疯狂的币圈带来“暴富”还是“爆仓”?》、《不能让高耗能“矿场”挤占宝贵资源》,揭露了虚拟货币挖矿、交易、融资等多个环节存在的问题。 新华社批虚拟货币乱象 5月24日,经济参考报则刊发了《整治虚拟货币炒作乱象刻不容缓》一文,提出普通投资者不应该参与虚拟货币的交易和炒作货币,金融机构、支付机构也不应该为虚拟货币交易提供任何形式的支持和服务。 6月3日,新华视点发文称,对虚拟货币交易炒作活动的监管,不是单一部门的单一监管,而是要综合施策。相关部门应根据各自职责参与进来,实施功能监管。报道中提到,若只把比特币等虚拟货币作为虚拟商品买卖,普通民众在自担风险的前提下,有参与交易的自由。但如果把虚拟货币包装成「一本万利」的投机炒作标的,吸引投资者涌向交易平台,就必须扎紧制度的篱笆、维护百姓的利益。  梳理主流媒体报道不难发现,空气币炒作、诈骗、借虚拟货币洗钱、高倍杠杆交易风险、挖矿等现象都成为报道对象。有业内人士认为,这些或都将成为监管打击的重点。 交易所与中国市场保持距离 在中国打击比特币交易相关具体措施未明确之前,媒体监督被加密货币行业视作监管信号,从事加密资产交易业务的平台们也开始做出反应。有的交易所已经宣布终止运营,还有交易所表示将不再对中国用户提供服务。 5月21日,XMEX交易所宣布终止运营,该平台发布公告称,为了积极响应中国互金协会等三部门关于《金融支付机构不得开展与虚拟货币相关的业务》的联合公告,XMEX将永久终止提供合约交易、币币交易、C2C交易等业务,并表示在确保用户的资金已安全提现后,XMEX将正式禁止用户访问及注册,同时将关闭社群服务。 蜂巢财经从XMEX离职人员处获悉,早在今年4月份,就有加密资产行业从业者和接近监管的人士有过沟通。「当时的担忧是疫情下的整体经济大势不好,股市低迷,而加密资产领域成为热钱唯一的出口,这种背离趋势是不健康的。」 上述人员当时判断,国内对加密资产的监管会在下半年出手,但…

    2021年6月7日
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  • 人民网 | “四问比特币”之三:“币圈”的乱象知多少?

    来源:人民网-强国论坛 编者按:5月,“币圈”吸引无数关注。5月18日,中国互联网金融协会等三大协会发布公告指出,开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务,违反有关法律法规并涉嫌犯罪。5月21日,国务院金融委重磅发声,再次阐明了金融监管部门对比特币的严监管态度:“打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递”。 炒币“热”从何而来?“币圈”乱象何在?“挖矿”如何耗能?区块链如何健康发展?带着这些问题,人民网“强观察”栏目特推出“四问比特币”系列报道,敬请关注。 提起“币圈”,有人一夜暴富,有人血本无归。在有些人眼里,一边是“富矿”,一边是暴涨暴跌、爆仓、金融诈骗、“割韭菜”……如何看待“币圈”乱象?人民网“强观察”栏目走访了虚拟货币“资深玩家”和相关专家。 “炒币”玩家讲述“币圈”乱象“从2017年进入‘币圈’,我陆陆续续投入了将近1000万人民币,但是被庄家收割后,手里的虚拟货币该‘割肉’的‘割肉’,该变‘空气’的变‘空气’,到最后账面数字连100万都没有了。”许先生是一名“币圈”曾经的“资深玩家”,他向“强观察”栏目分享了他的一个典型经历。 2017年6月,许先生经朋友介绍,在某网站上购买了一种名叫“狗狗币”的虚拟货币,数量超过了千万枚,价值在16万元人民币左右。因为入手价格低,许先生认为这笔买卖未来可期,于是他决定长期持有。 “狗狗币”的价格确实被人“炒”了上去。2020年底,到了“收获”的时间了,许先生不仅打不开当时购买“狗狗币”的网站,就连搜索也搜不出来了,许先生这才意识到,他已经被人“割韭菜”。 许先生向“强观察”栏目透露,被“割韭菜”的玩家远不止他一人。在“炒币”的那段时间里,他结识的虚拟货币玩家大都经历过币价暴跌、交易通道关闭等等之类的“暴雷”事件,损失严重。 虚拟货币“登”上了法院裁决书实际上,“币圈”乱象已构成了犯罪。 中国裁判文书网上的数据显示,从2011年开始,共有2130份刑事案件的判决书与虚拟货币有关,数量逐年增多,2020年达到最高量595份。今年到目前为止,有167份判决书与“币圈”有关,这些案件中涉及到了“诈骗罪”“帮助信息网络犯罪活动罪”“妨害信用卡管理罪”“非法吸收公众存款罪”等多种罪名。 “强观察”栏目梳理发现,在这些案件中,虚拟货币充当着不同角色,例如,在有的案件中,虚拟货币是运用最新金融科技的“理财产品”;有的则是传销组织捏造出的“商品”和“积分”;甚至在一些案件中,虚拟货币还充当了支付毒资、赌资以及洗钱的工具。这些案件波及范围广,涉案金额动辄成百上千万,对社会造成了十分恶劣的影响。 “从中国、韩国、美国、日本等国家的判决书来看,与虚拟货币交易炒作相关的刑事案件,多集中在诈骗罪、非法集资、非法发行证券等方面。”中国银行法学研究会理事肖飒表示,我国与虚拟货币相关的刑事案例中,还出现了大量组织领导传销活动罪,严重影响了社会管理秩序,涉及人员众多,涉及金额特别巨大,社会危害之大显而易见。 在投资成为投机的“炒币”风潮中,专家提醒广大投资者要注意其中的法律风险。 “交易虚拟货币是非法活动,一旦产生风险,个人或企业的虚拟货币财产是不受法律保护的。”中国社会科学院法学研究所研究员赵磊表示,由于虚拟货币本身的不合法性,所以对于涉及虚拟货币交易的案件,各地法院能够依据《关于防范代币发行融资风险的公告》中的相关规定,判处有关交易合同无效,交易造成的后果和引发的风险由投资者自行承担。 赵磊建议,投资者在接触一个新的投资产品之前,首先一定要确认它的合法性,其次要补齐相关的专业知识,避免有人利用理财的外衣,去干犯罪的事情。 打击虚拟货币违法犯罪行为面对我国监管的连续升级,一些游走在法律边缘的虚拟货币玩家打起了把生意转移到海外的想法,认为这样就可以躲开中国法律的监管,即使自己违法犯罪,中国刑法也是“鞭长莫及”。 “事实并非如此,如果相关业务触及我国刑法,凭借‘犯罪地’的扩大解释,我国刑法也可依据属地管辖对其规制。”肖飒表示,区块链、虚拟货币相关活动往往是通过计算机网络来展开的。我国《刑事诉讼法解释》第2条第2款针对主要利用计算机网络实施的犯罪,将“犯罪地”的概念作了扩大解释,即使从业机构主体、业务转移到在外国,但只要其市场主体有中国人,且中国人的财产遭受损失,则我国就可以是“被害人使用的信息网络系统所在地”“被害人被侵害时所在地”或“被害人财产遭受损失地”等,我国公安司法机关仍可对从业机构的犯罪行为进行管辖。 “对虚拟货币的监管不断升级,目的就是打击违法犯罪行为。”中国人民大学法学院教授刘俊海认为,我国积极建设对于虚拟货币的有效监管手段和法律法规,是让部分资源要素回归生产的重要措施。同时,他还奉劝各位“币圈”玩家,正确看待虚拟货币,抛弃侥幸心理,丢掉“一夜暴富”的幻想,通过合法途径勤劳致…

    2021年6月4日
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  • 法律 | 允许国人持有BTC的态度会变吗?

    北京的早晨,倾盆大雨,在书桌前阅读大家给公号的留言,朋友们关心是否有一天法律突然不允许国人持有比特币。就这个问题,飒姐给出个人观点,不作为投资建议。 中国监管数字代币的模式 读者都是圈里人,就不赘述区块链等加密技术的具体技术特征了。可以肯定的是:token激励本身也是区块链应用的重要内容,甚至有人认为token才是区块链应用的灵魂。 国内对于数字代币的法律评价基本是“三元论”,第一,对于加密技术,鼓励促进,甚至颁布了《密码法》从法律层面予以正面保护;第二,对比特币、以太币等2017年9月4日之前就已在国外出现、发行,流通量较大的数字代币,司法实践中的态度不一;第三,对于在国内发行,或是融资受众主要是中国人的发币行为,都被94公告定性为“非法公开融资行为”,相应发行的代币也被一并打击。 加密技术本身的法律风险有限,主要是帮信罪等,可能会成为为虎作伥的工具,请加密技术科技类公司注意不要成为其他犯罪的帮助犯。 具体而言,基于区块链等加密技术而研发使用的数字货币,在我国有四种法律结果。 第一种是官方研发,目前在各大银行试用的数字法币ERMB, 有国家强制力背书,属于法币,任何人不得拒绝接受法币(正式推出之后,境内人员和商铺必须接受)。 第二种是BTC比特币,2013年给了明确的法律定性。恰逢《民法典》出台,第127条明确保护中国人的虚拟财产。通过立法者杨立新老师的论文,我们可以得知,对于虚拟财产是当做物权进行保护的,而BTC就是一种虚拟商品(属于财产)。通过大前提小前提得出结论,由此可知,BTC是一种中国人可以持有的虚拟财产。 第三种,联盟链中的通证,在央企国企民企都有尝试,供应链金融方面的应用较为成熟,法律认为这些代币就是一种集团内部的权利凭证,合规程度较高。 第四种是ICO的虚拟币,基本态度是取缔,94公告的严厉程度,至今让飒姐难以忘怀,当天下午五点,整个币圈风声鹤唳,然后就是连续三四个月的国际大迁徙,飒姐几位老友也辗转到日本、新加坡、澳洲、加拿大等国。 其他国家的涉币监管 飒姐团队总结了美国、新加坡、德国、日本的监管方案,对于区块链等加密技术本身,国际社会的态度基本都看好,有些国家的官员甚至表示区块链技术是未来世界的基石。 目前,也有国家开始尝试数字法币,鉴于其法币地位,合法性自不待言。需要了解讨论的是,对于发币之外的数字代币,其他国家的监管方案如何? 世界其他国家并没有将比特币与以太币等代币进行法律上的区分对待。而是采取对于数字代币统一分类监管的办法,基本上采取了“三分法”: 一是支付型代币,BTC即是此类,用于购买商品或服务的支付手段; 二是证券型代币,有金融属性,使用证券、金融衍生品相关法律进行规制; 三是功能型代币,仅应用于发行者自身的网络体系,具有相对封闭性,授权用户使用通过区块链技术使用产品或服务的权利。 对于不同类型的数字币,使用的法律也不尽相同。我们考察发现,三种类型的代币之间,随着时间和环境的变化,会发生转化,转化后的代币按照其所属类型进行监管。 回答问题:国人持有BTC合法性如何 在学术类文章中,飒姐会讨论对地方各类通知意见的违宪审查必要性,但公号里还是尊重平台要求,不涉及相关话题。 从杨立新老师的文章看,中国人持有虚拟财产的权利是物权,属于最高的民事权利,不可被恣意剥夺。同时,从现实意义上讲,数字代币的特性是公钥和私钥齐备,倘若私钥一直掌握在持有人手中,理论上讲,没有一个超级后台可以拿走一个人的比特币(黑客除外)。即便是文字意义上禁止持有数字代币,实际上数字代币100%所有权都在持有人手上,很难真正禁掉。 纵观我国货币发展史,民间铸币的情况长期存在,南宋衙门甚至睁一只眼闭一只眼,有学者认为客观上造成了藏富于民的效果。 另外,我们要了解取缔代币的根源是其具有“非法公开融资”的金融属性,彼时P2P网络借贷平台、股权众筹等引发了个人财产权和国家金融秩序的双重危害,让各方心有余悸。BTC实质上更像支付工具,虽然自身价格震荡,但各大交易所有其公允价格,也有大批持有者支撑价格;但其他代币发轫较晚,一出生就带有证券融资功能,这就要进行严厉监管,有的国家选择豪威测试筛选出来严管,有的国家采取取缔办法。 最后,BTC的环保问题确实值得研究,为了保护环境对于比特币挖矿行为进行处置,回应了碳中和下的社会需求。但是,飒姐个人观点是这不影响中国人持有比特币本身,一种新兴的虚拟财产之物权不会轻易被宣告非法。 写在最后 对比我国和其他国家在数字代币上监管的差异,可以看出,对于金融属性最强的证券型代币,选择不同:一种方案是取缔;另一种方案是严管。读者可能会好奇为什么有这样的不同,飒姐个人观点是:根源在《证券法》,各国在证券法上对于“证券”是什么,内涵和外延不同,导致了在一些国家和地区,民间出现的等额分份资产或权证无法被划入证券范围之内。如…

    2021年5月31日
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  • 逃不掉的加密税!美财政部提议扩大加密货币报税要求

    对富人征税、800亿美元“武装”到税务机构….美国政府当然不会放过加密税这个巨型猎物。 5月28日,拜登政府发布了2022年预算提案。除了新预算外,美国财政部同时发布了有关政府收入提案的解释文件。 除了旨在缩小税收漏洞和扩大国税局(IRS)的宏观目标外,财政部聚焦于打击加密离岸逃税,对包括交易所在内的加密资产经纪商发出了与潜在实质受益人(beneficial ownership)相关的报告要求。 实质受益人是指尽管财产的所有权是另一种名称,但仍享有所有权利益的人。有实质控制力的人都可以称为实质受益人,与形式上的法律关系无关。例如出于安全和方便的目的,通常以经纪人的名义注册公开交易的证券。 财政部对此解释道:“使用加密资产逃税是一个迅速增长的问题。” “加密市场的全球化属性为美国纳税人提供了利用离岸加密交易所和钱包提供商隐瞒资产和应税收入的机会。” 财政部提议扩大对加密货币经纪商的要求(包括交易所和托管钱包),以报告账户的实质受益人,然后将其纳入自动国际报告网络中。拟议的变更将允许美国与合作网络内的不同司法管辖区之间共享信息,从而“扩大经纪商的信息报告范围”,该提案希望将这项强制性要求从2023年的纳税申报表开始实施。 提案概述如下: “该提案将扩大加密资产经纪商的信息报告范围,将账户实体的某些实质受益人包含在内。这将使美国能够自动与适当的合作伙伴管辖区共享此类信息,为了相互交换有关美国纳税人的信息,这些信息是根据全球自动信息交易框架直接或通过被动实体在美国境外从事加密资产交易的。该提案将要求经纪商(包括美国加密资产交易所和托管钱包提供商等实体)在报告与这些被动实体及其主要外国所有者有关的信息时,同时报告这些实体在经纪商账户中持有的加密资产。该提案如获采纳并与现有法律结合,将要求经纪商报告总收入以及财政部可能要求的向有关客户出售加密资产的信息,以及对于某些被动实体而言,其主要境外所有者的信息”。 2022年的预算还包括其他一些加密报告要求。 同样为了遵从税收目的,一项引入“综合金融帐户报告”结构的提案要求金融机构报告用户帐户数据,并详细说明超过600美元最低限额的不同类型的转账。 该文件称,这将包括加密资产交易所和托管商。 提案写道:“另外,在纳税人从一个经纪商购买加密资产然后将其转移给另一经纪商的情况下,将适用报告要求,并且在公平市价超过10,000美元的交易中获得加密资产的企业必须报告此类交易。” 大约一周前,财政部提议金融机构和企业需要向IRS报告超过1万美元的加密货币转账。 随着海外信息共享+更低额度的账户信息报告,拜登政府或使加密逃税无所遁形。 图片来源:网络 作者:Mary Liu 文章来源:逃不掉的加密税!美财政部提议扩大加密货币报税要求

    2021年5月29日
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  • 中国监管的出拳,矿工们何去何从?

    作者:茉莉 原文标题:《「两只手」伸向比特币源头》 中国计划出清比特币挖矿产业时,北美一些企业和资本开始蠢蠢欲动。 比特币的全网算力又一次出现了滑坡,半个月下降了19%。毫无疑问,中国监管的出拳正在发挥作用。 5月21日,国务院金融稳定发展委员会(以下简称「金融委」)明确「打击比特币挖矿和交易行为」后,行动很快从中国的北方开始。25日,内蒙古自治区发展和改革委员会发布了「坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施」的征求意见稿。 依靠电力的比特币挖矿形成产业化后,「中国矿工控制着比特币算力」的说法流传了很多年。上个月,来自中国科学院、清华大学学者发表在《自然通讯》上的一篇论文将这个说法数据化:中国的矿工占比特币网络算力的75%以上。 论文指出,在没有任何政策干预的情况下,中国比特币区块链的年能耗预计将在2024年产生1.305亿公吨碳排放,将超过捷克和卡塔尔的年度温室气体排放总量。 这样后果显然与我国今年提出的「碳中和」「碳达峰」目标背道而驰。5月,政策干预快速降临。中国的比特币矿工们将面临抉择:关停还是迁移? 决策当口,前段时间对比特币「变脸」的马斯克又来了,这位特斯拉创始人通过社交媒体号召全球矿工都使用清洁能源挖矿,帮助比特币可持续发展。 中国计划出清比特币挖矿产业时,北美一些企业和资本开始蠢蠢欲动。 「碳中和」目标明确 剑斩比特币挖矿 5月26日OKLink数据,比特币全网算力降至145 EH/S,半个月时间从今年的峰值 180EH/S下降了19%。上一次算力大滑坡的起点是4月16日,一周左右从168 EH/S降至136 EH/S,成为年初至今的最低点。 BTC今年的全网算力再次下降 蜂巢财经对比去年同期数据发现,去年的5月26日也是全年全网算力的最低点,仅为90.35EH/s。而去年算力高峰在10月17日,达146.47EH/s,反而是今年全网算力的较低水平。可见,一年之间,随着BTC的价格高企,算力在不断增加。 比特币矿工李昂(化名)分析,按照往常,4月、5月正处于一些矿场从北向南迁移的阶段,火电挖矿转向水电挖矿,为丰水期做准备,「今年算力下降与转场有一定的关系,而且今年4月,BTC飚到64000美元一枚,全网挖矿难度也在增加,一般,低效矿机会退出算力市场,也会带来全网算力的下降。」 而对于矿工来说,四川、云南等西南地区的丰水期利好在今年变成了一个不确定的因素,监管收紧带来的不安氛围正笼罩在他们头顶。 5月21日,国务院金融委的会议明确要「打击比特币挖矿和交易行为」后,来自内蒙古的政策性消息开始在矿圈传播。 5月25日,《内蒙古自治区发展和改革委员会关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施(征求意见稿)》(以下简称「征求意见稿」)见诸于公众。 《征求意见稿》专门提到了国务院金融委第51次会议关于打击比特币挖矿和交易行为的要求,并写明了征求意见的具体举措,包括对「挖矿」提供场地的工业园区、数据中心、自备电厂、存在「挖矿」行为的主体(大数据中心、云计算企业、通讯企业、互联网企业、网吧等)的追责;对以虚拟货币形式进行洗钱、非法集资等违法行为的移送相关部门;对存在「挖矿」企业、人员纳入失信黑名单;对公职人员参与虚拟货币「挖矿」或为其提供方便与保护的,一律移送纪检监察机关处理。 早在今年2月,内蒙古发改委就曾发布过《关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施(征求意见稿)》,计划全面清理关停虚拟货币挖矿项目,4月底前全部退出。 「十四五」规划中的能耗双控目标是指严控高耗能、高排放项目。今年,中国政府部门提出了碳达峰、碳中和的目标,时间表正在变得越来越清晰。从4月起,广西、辽宁等全国多个省市都在执行「双控」任务,各地出台了各种举措,依靠电力生产的比特币撞在了枪口上。 4月6日,一篇题为《中国比特币区块链运行的碳排放量与可持续性的政策评估》的论文发表在了《自然通讯》上,来自中国科学院、清华大学学者的这篇论文,引发了中国甚至海外媒体的关注。 论文指出,在没有任何政策干预的情况下,中国比特币区块链的年能耗预计将在2024年达到峰值296.59太瓦时,产生1.305亿公吨碳排放,将超过捷克和卡塔尔的年度温室气体排放总量。这篇论文中的一个数据也将中国矿工再次推上了风口浪尖,「中国的矿工占比特币网络算力的75%以上」。 论文采用了矿池算力数据。的确,从矿池企业所属的团队来看,算力比重较大的F2P鱼池、AntiPool蚁池、Poolin币印矿池等背后有中国创业者的身影。有业内人士指出,这并不能说明具体矿工算力的地域分布,此外,国内已经有一些矿场按所处地政策要求采用了清洁能源或消纳电力来挖矿。 电力消纳最典型的地区正是四川,从去年开始,四川阿坝、甘孜、雅安等地就开始建造消纳示范园,将富余电能经调度送到有电能需求的负荷点,一些园区内出现…

    2021年5月27日
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  • 美议员提出新法案,要求财政部评估数字美元及数字人民币

    美国国会议员French Hill和Jim Himes提出了一项法案,要求美国财政部评估数字人民币、数字美元以及实际美元在全球经济中的作用。 该法案名为“21世纪美元法案”,将要求财政部长(珍妮特·耶伦)向参议院银行委员会和众议院金融服务委员会提交一份报告,其中包括“包括中国人民银行在内的主要外国央行为创建官方数字货币所做的努力,以及这些努力对美国国家利益构成的任何风险。” 该法案还将要求财政部制定一项提升美元储备地位的战略。 Hill在一份声明中说,保持美元作为世界储备货币将“对美国公司和工人以及美国的全球影响力都有好处”。 他说:“国会和政策制定者需要了解美元所面临的风险,尤其是与人民币有关的风险,以确保美元的安全和卓越地位。” Himes在声明中称,美元是美国“外交工具箱”中的“重要的地缘政治工具”。 Himes说:“21世纪美元法案是一项明智的两党法案,旨在确保美元继续成为世界上最重要的储备货币。” Hill此前曾与伊利诺伊州民主党众议员Bill Foster向美联储致信,询问美国央行是否在考虑创建数字美元。此后,波士顿联储开始研究CBDC的优点和可能的技术。 图片来源:网络 作者:Amy Liu 文章来源:美议员提出新法案,要求财政部评估数字美元及数字人民币

    2021年5月27日
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  • 周小川谈数字人民币:银行、第三方支付机构等都在一条船上

    来源:澎湃新闻 正在推进试点的数字人民币,是否会替代美元的地位?是否与人民币国际化密切挂钩?与第三方支付是何关系?中国金融学会会长,清华大学五道口金融学院名誉院长周小川在5月22日举行的2021清华五道口全球金融论坛上对数字人民币的相关争议进行了澄清和详解。 “DC/EP(数字货币和电子支付)的发展主要是立足于国内支付系统的现代化,跟上数字经济和互联网时代的步伐,提高效能,降低成本,特别是为零售支付系统服务,本来设计的目的和努力的方向就没有想取代美元的储备货币地位和国际上支付货币的地位。”周小川表示。 针对DC/EP和e-CNY(数字人民币)是想取代现在第三方支付角色的说法,周小川表示,“我觉得这也是一种妄议”。 他表示,DC/EP的计划是一种双层系统,而且整个研发队伍是由人民银行组织,由主要商业银行、电信营运商和几大第三方支付机构共同参与研发,“大家都是在一条船上,当然在一条船上的人有时候也会有不同意见,有时候也可能在有些问题上会有争议,但毕竟是一条船上。并不是有些人说的好像是一种内斗,谁会取代谁的说法”。 针对数字人民币推进对人民币国际化的影响,他表示,人民币支付系统的现代化、数字化对于提高人民币的地位,提高人民币的跨境使用会有一定程度的帮助,但也不是太大的帮助。人民币国际化更多的是取决于体制、政策上的选择,更多地取决于我国改革开放的进展,而不是取决于技术上的因素。 针对关于可控匿名的议论,周小川表示,中国DC/EP明确提出的概念叫可控匿名,从可控匿名本身来讲它也并不是一个数学上能够精确定位的点,但是它表达的意思就是保护隐私和反洗钱反毒品交易,在这中间找到一个平衡点。 “大家可以再深入的研究这个平衡点究竟在哪,但也不要拿这个事有意或者刻意地贬低或者攻击DC/EP的进程。”周小川表示。 文章来源:周小川谈数字人民币:银行、第三方支付机构等都在一条船上

    2021年5月24日
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  • 美联储:加密货币可能带来潜在风险,将于今夏发布有关发行CBDC的讨论文件

    据路透社报道,美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)周四发言称,加密货币、稳定币和其他创新可能给用户和整个金融系统带来潜在的风险。 他说:“我们也必须注意适当的监管和监督框架。这包括关注私营部门的支付创新者,这些创新者目前不在适用于银行、投资公司和其他金融中介机构的传统监管范围之内”。 鲍威尔说,美联储希望确保任何中央银行数字货币都能为消费者和企业带来利益,并指出:“到目前为止,考虑到其他因素,加密货币的价值波动还无法使其成为一种便捷的付款方式。 ” 鲍威尔表示,美联储将于今年夏天发布有关发行CBDC的讨论文件,该文件将探讨快速发展的技术对数字支付的影响,并特别关注发行美国中央银行数字货币的可能性,文件将补充已经在进行的联邦储备系统研究。 他说:“作为美国中央银行,美联储负责促进货币和金融稳定以及支付系统的安全性和效率。在追求这些核心功能时,我们一直在仔细监控和适应如今正在改变支付、金融和银行业务世界的技术创新。” 这项技术还为包括美联储在内的央行提供了新的可能性。特别是,它使中央银行数字货币或CBDC的开发和发行成为可能。 鲍威尔还表示:“我们认为,任何潜在的CBDC都可以作为现金和目前私营部门数字美元的补充,而不是替代,例如商业银行的存款,这一点很重要。CBDC的设计将提高对货币政策、金融稳定性、消费者保护、法律和隐私方面的考虑,并且需要仔细的思考和分析,包括来自公众和民选官员的意见”。 波士顿联储目前正在与麻省理工学院合作,研究可以用于央行数字货币的技术,并将在第三季度公布这些结果。鲍威尔和其他美联储官员表示,他们打算采取行动,以确保好处大于涉及的任何风险。 文章来源:美联储:加密货币可能带来潜在风险,将于今夏发布有关发行CBDC的讨论文件

    2021年5月21日
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  • 传币安交易所面临美国司法部、国税局调查 再度引发加密货币市场震动

    来源:财联社 作者:史正丞 距离马斯克感叹比特币“不环保”引发加密货币市场震动还不到24小时,这个热度爆棚但基本不受监管的领域再度出现利空。 据美国媒体周四报道,美国司法部和国税局正在调查全球最大加密交易所币安,涉及洗钱和(非法)避税等问题,目前执法机构已经通过了解币安业务的人士获取了一些信息。虽然两个组织都有调查潜在违法行为的权限,但并非所有的调查都会变成正式的指控。 受到相关消息影响,比特币短时下挫触碰4.7万美元关口,币安币(BNB)短时下挫逾10%。 (BNB/USD五分钟图,来源:TradingView) 据知情人士透露,具体涉及币安调查的包括美国司法部银行诚信处(Bank Integrity Unit)的检察官,该部门主要负责调查金融机构的复杂案件,同时西雅图地检的调查人员也有参与。国税局方面的调查已经持续数月,他们向知情人士提出的问题显示币安的客户和员工都是被调查对象。 大约在两个月前,也有传出美国商品期货交易委员会(CFTC)调查币安是否允许美国投资者非法买卖与数字通证有关的衍生品,根据相关法律,美国人不能购买未在CFTC注册的此类标的。 币安回应:事情没新闻标题写得那么糟糕 对于媒体的报道,币安交易所回应称公司非常重视法律义务,并以协作的方式与监管和执法部门合作。公司一直在努力建立一个强大的合规项目,结合反洗钱原则和金融机构用来检测和处理可疑活动的工具。同时币安在协助包括美国在内的全球执法机构方面拥有良好的记录。 而创始人赵长鹏也在社交媒体上表示,“新闻”的标题看上去很糟糕,但实际上内容并没有那么糟。这篇报道描述了币安如何与执法机构合作打击不良玩家,但不知怎么的看上去像是一件坏事。 (来源:社交媒体) 监管需举证美国用户涉案 对于相关部门的调查而言,目前不仅欠缺针对加密货币交易所的监管框架,同时整个行业的运作模式也极大地增加了调查难度。以币安为例,虽然该公司在开曼群岛设立,并在新加坡设有办事处,但公司明确表示不存在所谓总部。 同时针对美国监管而言,任何针对币安的调查至少需要举证公司向美国公民提供服务。对此币安方面一直强调严格遵守美国法律,禁止美国人使用该网站,并使用先进技术分析洗钱等非法行为的迹象。去年该平台也曾公开表示,如果发现美国人在平台上进行交易,将采取封号等措施。 据知情人士透露,在币安美国上线之前,一些美国客户曾被建议使用虚拟代理网络来伪装所在地。币安发言人回应称,公司从未鼓励美国公民使用这种方式规避公司规则。在今年一月,币安创始人赵长鹏也在社交媒体上表示,即便美国人使用这种方式,币安的系统也会禁止他们连接。 值得一提的是,币安近年来也招募了许多熟悉美国监管的人士。其中美国货币监理署(OCC)前代理署长布莱恩·布鲁克斯(Brian Brooks)从本月开始担任币安美国的首席执行官,美国参议院金融委员会前主席、前美国驻华大使马克斯·鲍克斯(Max Baucus)也在今年三月成为币安的政府关系顾问。 文章来源:传币安交易所面临美国司法部、国税局调查 再度引发加密货币市场震动

    2021年5月14日
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  • SEC加密执法7年罚款超17亿美金,ICO成违法重灾区

    如果用一个词来形容SEC与加密市场的关系,你会想到什么? 我想到的是“牵绊”。 此前,SEC新领导层及华尔街对加密货币的积极态度让许多行业支持者喜出望外,但随后SEC的最新态度“比特币是一种高度投机的投资,投资者需谨慎”无疑又给投资者及从业者泼了一盆冷水,对态势感到担忧。SEC对加密市场的戏剧性转变,不令人感到意外,两者至今还在相互牵绊的道路上,只是结局终未定下。 近日,据Cornerstone Reserarch发布的最新报告显示,当前美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,以下简称“SEC”)对加密货币市场参与者监管力度逐年上升。 从《SEC加密货币执法:2013 Q3-2020 Q4》报告中发现,在过去的7年时间里,SEC已成为美国加密货币最主要的监管机构之一。2013年7月1日-2020年12月31日间,SEC共发起75项执法行动,超过三分之一的执法行动涉及欺诈和未注册证券发行的指控。截至2021年3月,SEC已执行超70%的执法行动,总罚款额超过17.7亿美金。 本文将概括分析阐述2013 Q3-2020 Q4期间,SEC对加密货币相关的执法行动及给予投资者的警示。 SEC加密执法始于2013,兴于2017 ICO 2013年7月,SEC起诉了一名名为Trendon T. Shavers的男子,其被指控涉嫌欺诈性投资,利用比特币设立庞氏骗局,获取巨额收益,自此SEC出现在加密世界的目光之中。 总体而言,2013年-2020年年底,SEC提出了75项执法行动,其中有43项在美国地方法院提起诉讼,32项在SEC内部作为行政程序解决。 以下为2013第三季度-2020年第四季度 SEC加密货币执法行动及终止交易数量: 图|2013 Q3-2020 Q4 SEC加密货币执法行动及终止交易数量 SEC的加密货币执法行动始于2013年,在2017年ICO兴起时执法数量显著提高。 图|2013 Q3-2020 Q4 SEC执法行动归因 在与加密货币有关的执法行动中,有超过三分之一的案件被指控涉及欺诈和未注册证券发行,约有39项(52%)被指控涉及欺诈,52项(69%)被指控未注册证券发行。 图|2013 Q3-2020 Q4 出售证券存在/不存在欺诈行为案件数量 据悉,在行政诉讼中,绝大多数诉讼案涉及欺诈行为或涉嫌发行未经注册的有价证券。 图|2013 Q3-2020 Q4 ICO作为SEC加密货币执法行动指控原因的案件数量 此外,报告中表示,在所有执法行动中,有一半以上的诉讼指控与ICO有关。例如,早年SEC对DAO token的分析报告认为DAO 代币的销售以及交易应该遵循美国证券法,说明SEC在当时就以打算把ICO纳入监管范围之内。 SEC 投资管理部:避免因投机比特币而蒙受损失 5月11日,其投资管理部的公开声明表示,强烈鼓励有兴趣投资于比特币期货ETF的投资者参与,但要仔细考虑风险披露,避免因盲目投资而蒙受损失。 其称,投资者应该了解,比特币是一种高度投机的投资,因此,投资者应考虑比特币和比特币ETF市场的波动性,及因市场缺乏监管导致出现的欺诈与操纵的可能性,衡量自己的风险承担水平。 此前,SEC新任主席也在公开场合中表示对比特币持中立态度,也表明了SEC对于当前加密市场的谨慎态度。 诚然,SEC的出现在保护投资者的同时也促进了加密市场的公平竞争,当然也更愿看到有朝一日能从“牵绊”转变成“共进”的一天。 文章来源:SEC加密执法7年罚款超17亿美金,ICO成违法重灾区

    2021年5月14日
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  • SEC 的新玩具 “加密印钞机”,7 年罚款17亿美元

    一份新报告显示,截止 2020 年 12 月 31 日,美国证券交易委员会在过去7年里总计发起了 75 次与加密市场有关的执法行动。美国证券交易委员会的加密货币执法行动在7年间为政府创造了 17.7亿美元的罚单收入。 根据 Cornerstone Research 昨天发表的一份报告显示,美国证券交易委员会 70% 的加密货币执法行动都已经尘埃落定,并成功收获罚金17.7亿美元。该报告的作者 Simona Mola 写道, “在过去七年左右的时间里,美国证券交易委员会已经确立了自己在加密货币领域的主要监管机构之一。” 她指出,在 2013 年 7 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日期间,美国证券交易委员会发起了75项执法行动,以及大量法院传票和后续行政命令,涉及各类加密货币和与之相关的实体。这些实体包括加密货币发行商、经纪人、交易所和其他相关服务提供商。其中最常见的指控类型是欺诈(52%)和未注册的证券发行(69%)( XRP 的噩梦)。其中,37%(共 28 起诉讼)同时涉及这两种情况。 首次代币发行(ICO)热潮在 2017 年夏天达到顶峰,这段时间恰好是 SEC 活动最为频繁的时期,因为一半以上的加密货币 ICO 都涉及了欺诈和未注册的证券发行。这可能也是最不让人感到惊讶的数据之一了。 值得注意的是,SEC 在美国地区法院提起诉讼的大部分行政诉讼(43起中的34起)都同时涉及公司和个人。而在这个数据里,只有7起诉讼仅涉及个人,2起诉讼仅针对公司。同时报告中还显示,约有一半的诉讼是在纽约州进行的。 SEC 真正最引人注目的案件,还是 SEC 诉 Ripple 案,SEC同时向 Ripple Labs 及其高管 Brad Garlinghouse 和 Chris Larsen 提起 13 亿美元的诉讼。监管机构在其文件中表示,自2013年以来,瑞波 Ripple 公司通过在未注册的证券发行中总计筹集了13亿美元。 近期 Ripple 在与 SEC 的抗争中取得了一些突破性的进展;它赢得了对 Garlinghouse 和 Larsen 两位高管的财务记录进行保密的动议,甚至还提出了一项动议,要求完全驳回诉讼。同时,不满的 XRP 社区成员已经提交了自己的动议,要求介入此案,认为SEC不代表他们的利益。甚至连《华尔街日报》编辑部在4月18日发表的评论文章中,批评了美国证交会(SEC)在监管加密货币市场方面采取的特殊做法。 Cornerstone Research 副总裁 Abe Chernin 报告中写道,随着加密货币初创企业探索其他潜在的资金来源, SEC 可能会转移其重点。”虽然 SEC 将继续关注欺诈问题,但人们越来越期待新政府制定更明确的监管方法,并推进机构间完成更大规模的协作,以促进加密货币市场的创新。” 美国证券交易委员会委员 Hester Peirce(在加密圈被称作“加密妈妈”)此前认为,监管机构应该对加密初创企业采取更有分寸的监管方式,并提出了一项 “安全港 “规则,为他们提供喘息空间,让他们有足够的时间来适当地去中心化。 SEC 近期也在转移监管重心的同时,在领导层也发生了巨大变动, Gary Gensler 在4月就职出任 SEC 新主席。Gensler 此前在麻省理工学院教授了一门关于比特币和区块链技术的课程。在上周五 CNBC 的“Squawk Box”节目中,美国证券交易委员会(SEC)新主席 Gary Gensler 表示许多加密货币代币是证券,并再次明确了 SEC 的监管权限:“在某种程度上,什么属于证券,SEC 有很多权限。实际上,很多加密代币(我现在不会称其为加密货币)确实是证券”。谈到比特币时,Gensler 指出它不属于证券,并表示:“它是数字的,稀缺的价值存储,但高度不稳定”。 文章来源:SEC 的新玩具 “加密印钞机”,7 年罚款17亿美元

    2021年5月13日
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  • 肖飒 | 提供积分通兑服务的刑事风险

    自早年的游戏币开始,互联网积分奖励就作为一种重要的商业模式,用于换取特定道具、会员权益等。在94公告发布后,有的项目方将虚拟货币包装成互联网积分的概念。2018年,央行货币金银局领导发布文章《切实加强虚拟货币监管,牢牢维护国家货币发行权》中特别提到互联网积分的概念和监管底线,一是禁止挂钩人民币,绝不能和人民币进行双向兑换;二是控制使用范围,互联网积分的使用范围须在平台内部,一些平台上参与交易的不同法人主体之间不能通用,消费者之间不能相互转让;三是限制持有收益,虚拟货币自身不可附加任何利息。但以积分之名行传销或非法集资之实等违法犯罪行为仍不鲜见。 积分兑换服务的分类 目前商家采用的积分兑换有两种主流模式,一种是奖励积分,一种是充值积分。在奖励积分模式下,用户通过在经营者的app或线下购买其商品或服务,或者完成特定任务等或获取经营者奖励的积分,积分只能用于其该经营者运营的app或平台以及合作商家所提供的产品或服务。也有部分电商采用充值换取积分的商业模式,根据电商平台规则,用户充值人民币后按照一定比例换取积分,积分可用于购买该平台上的商品或服务。 企业设置的充值积分,实质上是平台向用户销售的一种商业预付卡,即企业兑付货物或服务的预付凭证,包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡(2016年商务部发布的《单用途商业预付卡管理办法(试行)》)。如果该预付卡仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内,则为单用途商业预付卡,根据《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第七条的规定,应当到商务部门进行备案;如果超出前述范围进行跨集团通兑,则属于多用途商业预付卡。 跨集团积分通兑的刑事风险 根据人民银行、监察部等发布的《关于规范商业预付卡管理意见的通知》,未经人民银行批准,任何非金融机构不得发行多用途预付卡,一经发现,按非法从事支付结算业务予以查处。作为非金融机构的企业,发行可跨地区、跨行业、跨法人使用的多用途商业预付卡须经过人民银行批准。 另外,中国人民银行制定的《非金融机构支付服务管理办法》第二条,非金融机构支付服务是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务。付卡属于非金融机构支付服务,提供预付卡服务,应当取得《支付业务许可证》。值得注意的是,根据中国人民银行《支付机构预付卡业务管理办法》,预付卡只能通过现、银行转账方式进行充值,同时办理“互联网支付”业务的机构,才能发行预付卡用于网络支付。 因此,若企业未取得《支付业务许可证》且未办理“互联网支付”业务的,若提供充值获取积分奖励,并将该积分用于跨集团的消费、兑换的,可能符合刑法第二百二十五条第三款“未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的”而构成非法经营罪。 若企业以推销价格与价值严重背离的指定商品或者销售自行发行的积分为名,由参加者购买一定数量的商品或者一定数额的积分获得会员资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利的依据,引诱积分购买者继续发展他人参加,骗取财物,可能构成《刑法》第二百二十四条之一组织、领导传销活动罪。 文章来源:肖飒 | 提供积分通兑服务的刑事风险

    2021年5月9日
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  • 政策 | 美国纽约拟禁止加密货币挖矿

    当地时间5月3日,美国纽约州参议院提交了一项新提案,该提案旨在禁止加密货币挖矿中心运营,直到纽约州政府能够确认挖矿对环境产生的影响为止。 纽约州参议院这项提案为第6486号提案,由能源和电信委员会主席民主党参议员Kevin S.Parker发起,由民主党参议员、老龄化委员会主席兼农村资源立法委员会主席Rachel May共同提交。 该提案暂未得到其他参议员的广泛支持,不过值得注意的是,美国民主党一直在众议院和参议院占有优势地位。提案原文中称,希望能“暂停运行加密货币挖矿中心”,以此来减少化石燃料挖矿给环境带来的影响。 同时,该提案也将给各大矿场和挖矿中心实施更加严格的法规,比如要求这些公司先经过环境影响评估(后再开放),看看它们能否符合纽约气候变化目标,如果不行就禁止其挖矿。 该提案于当地时间5月3日提交至环境保护委员会,据称是为了符合纽约《气候领导力和社区保护法案》而起草的,该提案称: “一笔加密货币转账所消耗的能源和一户美国家庭一个月消耗的能源一样,估计全球能源使用量与瑞典国家的水平相当。” 提案还说:“有理由相信(挖矿)相关的温室气体排放将造成不可逆的(环境)伤害,不符合《气候领导力和社区保护法案》规定,也将违反州立法。” 纽约州于2019年通过《气候领导力和社区保护法案》,该法案旨在2030年底前达到70%为可持续能源的目标,2040年达到100%电力碳排放为零,以及通过提高能源利用效率和电力减少2200万吨碳排放。 如果第6486号提案获得投票通过,那纽约州的挖矿业务将遭到致命性打击。以环境评估报告为例,其耗时之长和严格程度就将让当地的矿业公司头痛。环境评估将检查矿业公司是否满足温室排放气体要求,其对水资源质量的影响、空气质量以及对野生动物的影响都将受到检测。知名矿业公司Greenidge Generation的矿场就位于纽约德累斯顿,去年该公司每天挖了约5.5枚比特币。原本该公司计划今年上市,该法案如获通过,上市无疑将被搁浅。 文章来源:政策 | 美国纽约拟禁止加密货币挖矿

    2021年5月7日
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  • 美国财长耶伦称利率可能“不得不”上升,市场反应剧烈,现在没有足够的加密货币监管框架

    美国财政部长耶伦美国周二上午表示,利率可能“必须有所上升”,以防止美国经济过热,而这一桶冷水导致市场快速做出反应。比特币市场也不例外,在耶伦发表上述言论后比特币跌幅一度超过7%。 耶伦今天在《大西洋月刊》未来经济峰会上表示,“利率可能会有所上升,以确保我们的经济不会过热。”由于政府支出水平上升,这一改变可能是必要的。“尽管相对于经济规模,额外支出相对较小,但它可能会以实现这种再分配为目的导致利率出现一些非常温和的上调。” 耶伦今年1月被任命为财政部长,一直并不看好比特币的她补充表示拜登总统的巨额支出将有利于美国经济。她认为现在没有足够的加密货币监管框架,加密货币监管是一个值得解决的话题。 随着这一消息,截至本日中午12点,美国股市下跌,纳斯达克下跌超过2.5%,标准普尔跌幅超过1%,加密市场除狗狗币外也几乎全线下跌,美元却触及当日高点。 如果利率上升,从理论上讲,因为债券或基于债务的投资工具等生息投资将更具吸引力,投资者可能不再会像现在这样倾向于考虑其他资产,比如比特币。较低的利率往往伴随着较高的通胀,从而使比特币成为一种对冲美元潜在贬值的避险工具。 尽管如此,耶伦确实强调了“适度”一词,所以这并不意味着会发生什么戏剧性的事情。 量子经济学的分析师Charles Bovaird接受Decrypt的采访时表示:“利率的适度上升可能会对固定收益证券的收益率产生温和影响,并将其推高。这可能会使有息证券相对于比特币和以太坊等数字货币更具吸引力。” Bovaird补充道:“无论如何,我不认为利率的‘温和’上调会对比特币和以太坊等加密货币产生任何巨大影响。” 经济学家和加密货币交易员Alex Krüger持有相同观点,此次抛售是加密货币市场跟随股票而波动,自从去年3月新冠病毒引发的市场崩溃以来,这种情况经常发生。他表示,“耶伦说了显而易见的事情,但股市反应过度了。债券几乎没有变动的事实就说明了这一点。” 分析师William Clemente也在NewsBTC的采访中指出,在过去24小时内,有3,771个比特币转移到了交易平台。该交易发生在BTC回调到当前水平之前。为了支持多头,这位分析师回顾了比特币的市场价值实现价值(MVRV,一个用来衡量潜在的局部顶部的指标),并说:“经过过去几周的重置,比特币的牛市有很大的空间从现在开始运行。” 根据比推消息,截至发稿,市场在过去一小时内反弹,标普和纳斯达克指数都有所回调,比特币修正了约1.8%,这将是可以继续长期持有BTC的又一个证据。 文章来源:美国财长耶伦称利率可能“不得不”上升,市场反应剧烈,现在没有足够的加密货币监管框架

    2021年5月6日
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  • 24小时内暴涨近15%,XRP对抗SEC将取得胜利?

    推特上的一些加密数字货币发烧友正在为XRP的表现庆祝。 在过去7天里,XRP涨近40%,24小时内涨近15%。早些时候XRP因遭遇SEC指控其不安全、不透明而暴跌,而随着诉讼进程的推进,XRP似乎“柳暗花明”。 推特网友正密切关注当地时间XRP即将面对的听证会。尤其在XRP突破1.5美元/枚后,不少推特网友认为XRP将持续上升。 本周XRP诉讼有新的进。SEC律师Jorge Tenreir在提交给纽约法庭的法律文件中对瑞波公司的作为提出质疑,认为瑞波公司没有披露SEC所要求的跨国转帐资料,而这笔资料很有可能就是证明瑞波公司是否违法的关键证据。 Tenreir在文件中表示,SEC需要这笔资料,才能比对瑞波公司对外发表重大消息前后,是否有对瑞波币的市场价格进行操控并从中获利。然而,瑞波既不提供离岸数位资产帐户的相关资料也没针对这些资金转移做说明。 然而,SEC的调查进展受到了一些阻力,使得案情重新进入僵局。瑞波首席执行官Brad GarlingHouse上周参与了北美科技座谈会议Collision 2021,在会议上GarlingHouse批评美国现今对加密货币政策不明确,表示美国在XRP上展示出了糟糕的形象:“让加密货币市场的巨头现在都倾向在美国境外营运,这是我最不乐见的情况。最后,我想声明,就算瑞波公司真的消失了,瑞波币也将会持续留存。” 分析平台Santiment数据显示,在过去五天,拥有超过100万瑞波币的地址数量激增了1.25%。这就是说在近期有19个鲸鱼参与了XRP的投资,并带来了大量散户跟风买入。 目前,国防律师、前联邦检察官James K Filan正在推特上直播关于这场听证会的部分情况。 文章来源:24小时内暴涨近15%,XRP对抗SEC将取得胜利?

    2021年5月1日
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  • 美国SEC换届掀起比特币ETF申请潮,未来可期?

    原标题:《美国SEC换届掀起比特币ETF申请潮》 Coinbase的上市,加快了加密资产步入主流金融世界的进程,也给比特币ETF登陆美国市场注入一针强心剂。 今年,已经有8只比特币ETF向美国证券交易委员会(SEC)提交了上市申请,SEC已宣布将对其中3只ETF进行审核。上周,纽约证券交易所代表Valkyrie数字资产管理公司公布了发行比特币ETF的19B-4表格,按照流程,SEC需在45天内做出明确回应,包括批准、否决或延长审核期限。 从2013年Winklevoss第一次向SEC提交比特币ETF申请至今的8年间,所有的比特币ETF申请均被SEC否决。而随着全球监管对加密资产行业的态度越发开放,越来越多人相信SEC批准比特币ETF上市只是时间问题。 今年一个不错的时机是,SEC在本月完成换届,新任主席Gary Gensler是加密资产行业的专家。这样变化提振了金融机构的信心。Valkyrie首席投资官Steven McClurg直言,看到了美国监管批准比特币ETF的希望。 比特币ETF在美国待定时,加拿大的多伦多证券交易所于今年2月上市了全球首支比特币ETF。 8只比特币ETF向SEC提交上市申请 在比特币等加密资产行业发展的10余年里,走向正统一直是从业者们追求的目标。而加密资产融入主流金融世界的核心在于,要先被各国监管认可。 4月14日,加密资产交易平台第一股Coinbase登陆美国纳斯达克交易所,成为加密资产行业迈向正统化的里程碑事件。随着监管对这一新兴行业的态度愈发开放,比特币ETF在主流金融市场上市的可能性也在增加。 ETF被称为交易型开放式指数基金,因可进行多样化的资产配置,常被称为「一篮子」资产。比特币ETF如若上市,意味着投资者可以在不持有比特币的情况下投资比特币等加密资产。这对加密资产走入主流金融世界的意义重大。 从近期的市场动态看,多家金融机构又开始密集申请比特币ETF上市。今年以来,共有8只比特币ETF向美国证券交易委员会(SEC)提交了上市申请。分别是Galaxy Bitcoin ETF、Kryptoin Bitcoin ETF Trust、Wise Origin Bitcoin Trust、First Trust SkyBridge Bitcoin ETF Trust、WisdomTree Bitcoin Trust、NYDIG Bitcoin ETF、Valkyrie Bitcoin Fund以及VanEck Bitcoin Trust。 4月23日,纽约证券交易所代表Valkyrie数字资产管理公司公布了发行比特币ETF的19B-4表格,根据流程,在公示19B-4表后,美国SEC需要在45天内作出明确回应,批准、否决或延长审核期限。此外,SEC也宣布对Kryptoin、WisdomTree和VanEck提交的ETF申请进行审核。 纽交所公布的发行比特币ETF的19B-4表格 Valkyrie首席投资官Steven McClurg表示,早在五年前就有了发行比特币ETF的想法,但直到最近才相信美国监管有可能会批准。所以公司立即开始行动,预期最早能够在8月搞定。 此前,灰度投资在提交给SEC的一份文件中也透露,打算将其比特币信托(GBTC)转换为ETF。 SEC换届增加比特币ETF上市可能性 实际上,在多家金融机构向SEC提交比特币ETF申请之前。全球首支比特币ETF(代码BTCC)已经于今年2月19日在多伦多证券交易所上市,这意味着加拿大的监管部门将加密资产划入可投资资产类别。而相比加拿大,以金融监管严格著称的美国如若通过比特币ETF上市申请,意义更加重大。 2013年,Winklevoss第一次向SEC提交比特币ETF,但截至目前,SEC从未批准通过任何一家公司的比特币ETF申请。8年来,比特币ETF的上市之路充满坎坷。但最近,事情有了一些转机。 本月,SEC领导层进行了换届。Gary Gensler成为了SEC的新主席,相比SEC前主席Jay Clayton,前者在加密资产行业有更丰富的经验。据报道,Gary Gensler本身就是加密货币专家,这位前商品期货交易委员会主席近几年来一直在麻省理工教授加密货币和区块链课程。 与此同时,此前比特币ETF的质疑者、SEC投资管理部门的主管Dalia Blass于今年1月离开了管理层。SEC委员Hester Peirce在不久前表示,现在有了新的证交会主席,我们可以重新审视比特币ETF。 SEC领导层的变动重燃外界对比特币ETF成功上市的信心。VanEck在Clayton离任的一周后就提交了比特币ETF申请,华尔街日报也在一篇文章中写道,「市场上有一种越来越强烈的感觉,比特币ETF可能会在不远的将来登陆美国。」 比特币ETF或成牛市新催化剂 随着加拿大批…

    2021年4月29日
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  • Ripple案僵局:SEC控不交“上亿枚XRP转账”资料,创始人头铁回应

    瑞波(Ripple)案本周又有新进展,美国证券交易委员会(SEC)律师Jorge Tenreir在提交给纽约法庭的法律文件中对瑞波公司的作为提出质疑,认为瑞波公司没有披露SEC所要求的跨国转帐资料,而这笔资料很有可能就是证明瑞波公司是否违法的关键证据。 据外媒《Decrypt》报导,SEC在分析过Brad Garlinghouse和Chris Larsen的钱包地址后发现,他们过去曾通过直接或间接的方式,转出上亿枚瑞波币到美国境外的数十家交易所。 Tenreir在文件中表示,SEC需要这笔资料,才能比对瑞波公司对外发表重大消息前后,是否有对瑞波币的市场价格进行操控并从中获利。然而,瑞波既不提供离岸数位资产帐户的相关资料也没针对这些资金转移做说明。对此SEC也表示,目前唯有通过交易所追查,才有机会整理出涉案人的瑞波币金流动向。 文件中指出,SEC 正在积极调查相关涉案消息人士,目前已锁定5 家使用瑞波“按需流动性”(On-Demand Liquidity)服务的企业、一名直接向瑞波公司购买瑞波币的投资人,并以向9 国监管单位要求多达14 家交易所的资料。 然而,SEC的进展却相当有限。文件中透露,在SEC希望调查的14家交易所中,有2家交易所拒绝了SEC的要求,3家禁止SEC揭露谈话内容,1家已由SEC自行取消。至于剩下的调查对象,目前都还没有做出回应。 尽管案情陷入僵局,但瑞波首席执行官Brad GarlingHouse上周仍在线上参与了北美科技座谈会议Collision 2021。根据外媒《Inc.》和《CoinTechn》的报导,GarlingHouse在访谈中不仅提到自己对加密货币未来的看好,更宣布瑞波平台将在近期内推出NFT的相关功能。 被问到案情相关问题时,GarlingHouse 批评美国现今对加密货币政策不明确,有碍相关产业的发展。而瑞波案的出现,更有可能为美国在加密货币产业的中心地位,带来重大的打击。 瑞波CEO头铁地表示:“美国所表现出的糟糕形象,让加密货币市场的巨头现在都倾向在美国境外营运,这是我最不乐见的情况。最后,我想声明,就算瑞波公司真的消失了,瑞波币也将会持续留存。” 文章来源:Ripple案僵局:SEC控不交“上亿枚XRP转账”资料,创始人头铁回应

    2021年4月27日
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  • 嘉信理财有意涉足加密领域——只待监管明确

    本文来自 Crypto Potato,原文作者:Jordan Lyanchev Odaily 星球日报译者 | 念银思唐 希望推出加密货币服务的美国金融机构数量继续增长,最新透露有意入场的是成立于 1971 年的美国券商巨头嘉信理财(Charles Schwab)。尽管如此,嘉信理财希望在向使用其服务的 3200 万经纪账户开放此类产品之前,美国对数字资产有更明确的规定。 嘉信理财进军加密市场? 嘉信理财总部位于美国德克萨斯州,是一家跨国金融服务公司,资产管理规模(AUM)超过 3 万亿美元。早些时候,该公司曾指出,它正在关注加密货币领域,以便为其数百万的用户群推出相关服务。 据 3 月初报道,嘉信理财正在考虑启动加密货币经纪业务的可能性。消息人士称,该服务将依赖于加密合作伙伴的技术。 此后 4 月 9 日消息,嘉信理财正在为其期货和外汇团队寻找一名合规总监。该职位指定的职责包括“建立虚拟货币合规计划”,要求任职者有相关工作经验。 根据 The Street 的报道,嘉信理财首席执行官 Walt Bettinger 告诉公司分析师,在该公司进入加密领域之前,必须做出哪些改变: “我们希望看到监管更加明确。如果出现这种情况,嘉信理财将涉足加密领域,就像成为其他领域投资机会的玩家一样。” 此外,Bettinger 声称,如果嘉信理财真的推出此类服务,该公司“将拥有很强的竞争力,在具备颠覆性的同时,将以客户为导向。” 美国已经就如何在数字资产领域引入立法框架提出了一些想法。美国财政部所属机构金融犯罪执法网络(FinCEN)此前发表的主张遭到加密公司的强烈反对,在拜登政府上台后被搁置,以等待进一步审查。 2020 年 12 月下旬,FinCEN 提出一项新拟议规则,如果被采纳,该规则将要求受监管公司对大于 3000 美元的交易的非托管钱包用户姓名和地址进行验证。此外,交易所还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。该文件于 2020 年 12 月 23 日在《联邦公报》上发布,公众评论期截至 2021 年 1 月 4 日。而后在遭到多方反对后,FinCEN 一再延长拟议的加密法规评论期。 加密行业大 V 纷纷表示抗议。例如,Twitter 首席执行官 Jack Dorsey 发文督促美国政府当局不要通过 FinCEN 拟议的加密钱包规则。 除了这一颇有争议的拟议法规,最近有报道称,财政部长珍妮特·耶伦(Janet Yellen)和新任命的 SEC 主席 Gary Gensler 也在致力于提高监管清晰度。 嘉信理财或许正在等待一个合适的时机。 提供加密服务的美国巨头 考虑到近几个月来已经有好几个巨头相继入场,嘉信理财有意推出加密货币服务也无可厚非。 美国历史最悠久的银行——纽约梅隆银行(BNY Mellon)今年 2 月成为宣布将代表其资产管理客户持有、转让比特币及发行其他加密货币,并与 Fireblocks 就加密货币托管服务合作。据悉,纽约梅隆银行的数字资产托管平台将于今年晚些时候上线。 4 月初,美国第二古老的银行——道富银行(State Street)宣布与 Pure Digital 合作建立数字货币交易平台,计划今年年中开启加密货币交易。 高盛重新启动了数字资产交易平台,并于 3 月底宣布即将向其私人财富管理集团客户提供第一个比特币和其他数字资产投资工具,目标是在第二季度开始对新兴资产类别进行投资。高盛正在考虑最终提供对比特币和数字资产的“全方位”投资,无论是通过实物比特币,衍生工具还是传统的投资工具。据悉,高盛的私人财富管理业务主要针对个人、家庭和捐赠基金,最低投资额为 2500 万美元。 摩根士丹利的加密服务也于当月披露。该华尔街巨头允许其机构客户通过三只基金获得比特币敞口,并为旗下 12 只自有基金中的部分基金申请获得高达 25% 的比特币风险敞口。而在本月下旬,摩根士丹利已经确认将通过两支外部加密货币基金为其财富管理客户提供比特币敞口。如果客户表现出更大的兴趣,摩根士丹利将与监管者…

    2021年4月25日
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  • 韩国数字货币监管引发众怒,媒体将官员报道做成NFT以示“嘲讽”

    针对近日再度掀起的加密货币投资浪潮,韩国金融委员会出面,再度强调加密货币交易所监管,又“嘲讽”加密货币投资不能称为投资者,业界人士纷纷表示不满。 4月22日,韩国金融委员会委员长殷成秀(音译)在国会政务委员全体会议中表示,韩国政府无法保护加密货币投资者,并暗喻道“年轻人误入歧途时,长辈们需要出面及时指正。” 韩国金融委员会委员长殷成秀 殷成秀委员长在会议中针对虚拟资产投资者保护问题一直持否定态度。“在股票市场或资本市场中,我们明确要保护投资者,但是虚拟货币交易者能叫做投资者吗?那是否做名画投资的人也需要给予保护呢?政府是无法对个人投资过程中产生的损失负责的。” 委员长表示,目前韩国政府相关部门正在按照《特定金融法》,受理企业申报登记,但目前为止还没有一家企业按规定进行该工作。若韩国近200家的加密货币交易所未及时在9月24日前申报获批,很有可能面临强制关停。据CoinDesk报道,目前韩国只有四大交易所(Bithumb、Coinone、Upbit、Korbit)与当地银行建立合作关系,业内相关人士也预测道,这四家交易所可能是唯一能在该监管政策下幸存的交易所。 另外,金融委员会根据《特定金融法》修订案,自2022年起,计划向虚拟资产交易者征收20%的交易税。对此,殷成秀强调“有收益的地方即有税收”,名画买卖、房产转让都需要纳税,因此向加密投资从业者征税也是理所当然。 面对韩国国民力量议员姜民国(音译)有关政府一直对加密市场采取“不作为”的提问时,殷成秀解释道:“正如韩国央行行长之前所说,它是没有内在价值的虚拟资产,政府一直担忧,如果虚拟资产正式制度化,则可能再度掀起投机热潮。” 据悉当天殷成秀发言结束后,一同出席会议的共同民主党议员金炳旭(音译)面露尴尬。金炳旭议员称:“令人遗憾的是,金融当局从保护投资损失的角度理解投资人保护问题。实际上应该制定行业规范,透明管理代币发行机构。虽然投资和投机两者是模棱两可的。但不将虚拟资产交易看作投资行为的言论,应该说是欠妥的。”另外,“我赞成市场过热时,官方提醒谨慎交易,预防投资者的资产损失。但在国民们火热地进行经济活动时,大喊‘我们禁止一切类似行为’……可以说这大大违背了金融委员会的使命。” 据当地报道称,此次殷成秀相关言论一出,立即引起了不小的轰动。投资者们纷纷抱怨:“难道说投资虚拟资产的人就是走上歧途了吗?”“不能为国民服务就算了,还把国民当做小孩子来取笑?” 针对上述官员的言论,有韩国加密货币从业人士向PANews表示:“从某种角度来看,我为他们对市场表现出的无知而感到遗憾。虽然虚拟货币投资市场中可能存在隐患,但目前投资公司比比皆是,海外也正在试图将加密货币制度化,合法化。韩国政府的此举只能凸显出其不负责任的一面。” 正在与银行方面就实名账户发放问题进行沟通的交易所相关人士对未来走向持乐观态度。“我们不会因为委员长的言论有所动摇。我认为与其猜测,不如做好自己能做的准备,才能冷静面对。虽然委员长的发言不能说毫无影响,但是上面已经制定了申报指南,只要按部就班地做好申报工作,相信他们会给一个公正的说法。” PANews了解到,殷成秀委员长官方发言次日,韩国当地区块链媒体BLOCKMEDIA官方发布消息称,将殷委员长此次发言的相关报道NFT化,起名“殷成秀coin”,并成功通过NFT代币交易所OpenSea上币, 卖价相当于一枚以太坊(270万韩元)。 BLOCKMEDIA内部相关人士表示,“此举是为了永远记录下这段讽刺性的历史,收益将用于成年人投资教育项目中。(殷成秀)这样的封闭式思想才是我们国家数字资产发展的绊脚石,希望‘殷成秀coin’能够成为韩国数字资产市场以及政策当局值得参考的历史教训。” 文章来源:韩国数字货币监管引发众怒,媒体将官员报道做成NFT以示“嘲讽”

    2021年4月25日
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  • SEC代币安全港放水养鱼——区块链上市机制与法案研究(一)

    Coinbase上市的巨大意义 区块链交易所独角兽Coinbase正式登陆纳斯达克,引起传统金融界和区块链领域巨大反响。上市初期总市值超过650亿美金,要知道Coinbase 在2012年成立,2015年开始全力进军交易所业务。而他在取得了美国第一块数字货币交易所正规牌照的短短几年里,获得纽交所等头部金融机构战略投资,成长极为迅速。 Coinbase上市的意义巨大,因为交易所类企业的上市,必须面对其金融牌照体系复杂,法律框架严格繁琐等问题,远比一般区块链组织复杂的多。Coinbase能这样一步一步走过来,无疑给予现在众多的区块链项目以想象空间。在这一漫长而艰辛的过程中,自然少不了创始团队,投资机构,监管部门等等的支持,我们会在未来以此为案例进行分析研究。但现在我们想讨论的是在保驾护航当中,政府部门起到的决定性作用。 Coinbase的此次上市无疑是通过了美国证券交易委员会SEC(U.S. Securitiesand Exchange Commission)的层层审批,在其框架之内取得了所有牌照。美国证券交易委员会是直属美国联邦的独立准司法机构,负责美国的证券监督和管理工作,是美国金融、证券行业的最高机构。美国证券交易委员会(SEC)具有准立法权、准司法权、独立执法权,相当于一个独立于美国国会的金融司法机构的最高部门。而中国的证券监督委员会为中国国务院直属正部级事业单位,依照法律、法规和国务院授权,负责统一监督管理,维护秩序,保障运行等工作。 代币安全港提案2.0的必要性 SEC委员海丝特·皮尔斯(Hester Peirce),早在2020年就提议将合法的加密货币项目在不违反美国证券法的情况下能够进入传统金融市场公开融资。这位在美国证券交易委员会(SEC)任职的官员,正式提议为代币项目提供 “代币安全港(Token Safe Harbor)”。2021年4月,她将提议法案进一步深化并提出“Token Safe Harbor Proposal 2.0 ”。这一提案可谓是为未来区块链项目赴美上市,在不惊扰监管层和原有法律框架下,开辟了一条道路。本期我们从几个维度来深入分析该提案的必要性: 一、数字资产定性  数字资产,比如代币(Token)在发行或出售的时候,能否作为证券来定性需要进行动态分析。也就是说代币(Token)随着在区块链领域流通,其价值显现决定了其是否能以证券来定性。这也是我们常常疑惑为何区块链项目如此的重视:流动性(Market liquidity)。 举几个例子,A项目在最初阶段发行的代币Token A,也许可以作为证券来发行和出售,因为它包含了合同交易。私募阶段的合同交易包括发行量,发行价格等。虽然没有进入公募阶段,但这显然已经将Token A体现为一种证券形式。但A也有可能在投资合同之外进行发行和出售。例如,如果之前的投资者认为A项目极具炒作潜力,私下哄抬价格,直接出售手中的Token A;反之,投资者认为A项目会出现重大变动,不足以支持项目运转而集体抛售。在这一阶段显然数字资产无法被认定为证券。 二、与美国证监制度冲突 对于一个成熟的,功能健全的去中心化网络结构,它必然无须依赖于某一个人或某一个组织来进行必要的管理或企业运营。所以它所发行和出售的代币必须分发给未来潜在用户并进行自由交易。这其中包括但不限于项目的程序员,市场研究人员,运营管理人员等等参与者。 而美国联邦证券法对代币以证券形式在一级和次级交易的应用,显然会遇到强烈的阻碍。依据美国联邦证券法,作为证券出售和交易的资产,在非证券网络上作为进行交易是被限制的。 在这里有些人可能会疑惑,美国证监会不是不限制场外交易(over-the-counter OTC )吗?是的,NASDAQ就是场外交易,但是指非上市或上市的证券,不在交易所内进行交易,而在场外市场进行交易的活动。而区块链项目的代币是可以不通过交易所,或进行非证券交易(non-securities)。这显然不会被美国证券交易法允许。 三、宽限期机制 海丝特·皮尔斯的Token Safe Harbor Proposal 2.0提案旨在为区块链初始开发团队提供三年的宽限期。在此期间,满足某些条件的项目允许获得批准上市,且可以继续专心推进项目,开发其去中心化网络,而不受联邦证券法注册规定的限制。“安全港”旨在保护代币购买者,要求根据购买者的需要进行信息披露,并保留联邦证券法相关的反欺诈条款,对“安全港”内的初始开发团队的代币分发的进行监督。 在三年的期限结束时,初始开发团队必须确定代币交易是否涉及证券的发行或销售。如果到时项目结构和经济模型已经成熟,我们称之为“网络成熟度”很高,代币交易就可能不构成证券交易。网络成熟度的定义旨在明确何时代币交易不再被视为证券交易。但关于如何认定项目成熟度…

    2021年4月24日
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