律动 BlockBeats 消息，1 月 5 日，加密投资机构 Cinneamhain Ventures 合伙人 Adam Cochran 发布推特称，一些资料表明波场（TRX）可能正在接受美国监管机构的调查，或与 Bittorrent 和 Poloniex 相关。
2020 年春天，纽约的一个组织针对 Tron 基金会提起了证券欺诈指控。2020 年 12 月，Tron 基金会以不具有司法管辖权或直接销售为由，提起了驳回此案的动议。只要 Tron 在美国没有实质性业务，并且不努力将其代币提供给美国客户，这些指控都是正确的，这就是所谓的调查和法律风险所在。
Adam Cochran 提到，虽然没有明确的证据，但波场基金会 (Tron Foundation) 似乎的确有可能会受到美国监管行动的波及。Tron 此前声称，在币安接受美国用户时，美国证券法不适用于在币安上发生的二级交易，Tron 和币安均未努力阻止这些用户，同时又向他们推广 TRX。
不过这个问题（被调查）的根源似乎围绕着 Poloniex 和 BitTorrent，这两个美国实体是与孙宇晨（Justin Sun）有着关系。2019 年 12 月，孙宇晨收购了 Poloniex 交易平台并上线了 TRX 代币，Poloniex 创建了一个新的「第 1 级帐户」，该帐户没有 KYC / AML 要求，并且每天无需进行验证就可以存入/提取多达 10,000 USD。
更糟糕的是，Poloniex 让用户无需进行任何验证就可以以高达 50 倍的杠杆率交易加密期货。而 BitMEX 在被 CFTC，SEC 起诉的时候也有相同的问题。Poloniex 是设在塞舌尔的一个实体，BitMex 也同样等级注册在塞舌尔。海外注册实体这并不能解决被美国管辖的问题。
而且与 BitMex 相比，Poloniex 的业务总部位于美国，包括其执行团队的主要成员都在美国境内。因此，问题就变成了 Poloniex 是否有意拥有美国客户（他们只会使用 VPN 进行连接）。一种简单的检测方法是每小时平均交易量。
以下是针对 Gemini 等美国交易所的第三方数据:
这是同一张图表，但是对于像 Bithumb 这样的亚洲交易所，交易趋势基本与美国 Gemini 的相反，在 20:00（UTC 时间 8UTC），美国的交易所活跃，而亚洲的交易所则不活跃。
那么再来看 Poloniex 的交易活动时间表，很明显与 Gemini 等美国平台的活跃时间相同。虽然这不是一个明确的统计案例，但无疑引起了人们的注意。
Adam Cochran 还提到，有人曾指控 Tron 涉嫌刷交易量，其交易量通常比其市值高出许多倍。这可能被认为是操纵市场的行为（如 XRP 案）从而被当局调查。
Adam Cochran 认为这个指控对 Tron 至关重要，因为 Tron 经常在其区块链上推广金融借贷应用和菠菜应用。如果区块链的去中心化程度不足，那么这些产品在美国可能被视为非法产品。
Adam Cochran 总结到，虽然尚不清楚 SEC 正在进行的调查到底是什么，但是根据一些传闻和此处列出的信息，Tron 在美国的敞口似乎使美国监管机构可能面临的敞口超出他们的想象。
不过最后 Adam 也表示，如果 SEC 正在进行一项调查是需要进行漫长的取证时间的，而则值得注意的是，并非所有 SEC 调查都以消极行动结束。完全有可能没有正在进行的审查前，(被调查者出现的）这些问题就已经被解决。
据律动此前报道，12 月 29 日，Cinneamhain Ventures 合伙人 Adam Cochran 发推表示，「看起来 SEC 比我们想象的要活跃得多，而且正在探查许多项目和公司。」 他表示 SEC 目前已经确认至少有一个是大项目，但似乎正处于积极调查阶段。 据律动此前报道，Cochran 在 12 月 26 日曾透露 Coinbase 已开始考虑下架或暂停 XRP。12 月 29 日 Coinbase 已发文确定将于 2021 年 1 月 20 日起暂停 XRP 交易。
文章来源:Cinneamhain Ventures合伙人：资料表明TRX（波场）或正在接受美国监管机构调查
温馨提示：本站所提供的资讯信息不代表任何投资暗示，本站所有资讯仅代表作者个人观点，与币圈财经官方立场无关。
相关推荐
-
SEC起诉Ripple，是扼杀创新还是控制风险？
一把达摩克利斯之剑正悬挂于XRP持有者的头上。 链新（ID:ChinaBlockchainNews）原创 作者 | 冯铭 一把达摩克利斯之剑正悬挂于XRP持有者的头上。 2020年12月22日，美国证券交易委员会（SEC）正式发布了针对Ripple（瑞波）公司及其创始人Bradley Garlinghouse和Christian A.Larsen的起诉书。文件称，从2013年至今，Ripple公司及其创始人出售了超过146亿单位的数字资产证券“XRP”，以换取超过13.8亿美元的资金，被告没有登记他们对XRP的报价和销售，也没有获得任何注册豁免，违反了联邦证券法的注册规定。 针对此次诉讼事件，Ripple首席执行官Brad Garlinghouse表示：“我们并没有错，我们将在法庭上积极进行这场斗争并取得胜利，以明确美国的规则。” 多年来，Ripple与SEC之间的“爱恨纠缠”受到行业内广泛关注与讨论。Ripple到底做了什么，以至于让监管机构如此忧心忡忡？XRP到底该如何定性？作为美国监管的标志性事件，Ripple与SEC之间的“对峙”将对行业产生哪些影响？ Ripple的前世今生 “瑞波在上一个牛市周期，曾经超越以太坊，成为全球第二大加密货币。追溯发展历史，瑞波的初始版本其实远早于比特币主网的诞生，它旨在通过去中心化系统解决跨主权货币的全球低成本快捷转账。”北大区块链俱乐部秘书长、比特蓝鲸创始人陈雷向《链新》表示。 Ripple是一个早于比特币的项目，2004年，瑞波支付协议RipplePay诞生，最初的设置机制只限定在熟人间使用。2013年，公司正式更名为瑞波，开始主攻跨国汇款，并引入网关和XRP（即瑞波币）这两个重要的工具，得以迅速发展。 一直以来，传统跨境支付领域由SWIFT（世界银行同业电信协会）体系为主导。SWIFT成立于20世纪70年代，是目前国际银行间跨境结算的主要服务商。由于不同银行间缺乏标准化的支付操作方法，大部分转账仍只能通过SWIFT协议进行。但是，在寡头垄断下，这一跨境支付系统经常被指责效率低、成本高、可靠性差，由于牵涉较多利益相关方和责任归属问题，也使其难以汇集创新和改革的动力。 瞄准这些痛点，Ripple构建了一个没有中央节点的数字支付网络，采用了分布式的身份认证技术，并提供xCurrent、ODL跨境支付平台和xVia三项产品，这些功能已在2019年底被整合于RippleNet。 其中，xCurrent接受程度最高，可以为金融机构提供基础性解决方案。简而言之，一方金融机构只需要将当地法币转换成XRP，再由另一方金融机构将收到的XRP转换成该国法币付给收款人即可。通过这种方式，XRP可用于降低资金的流动成本。 由于XRP是基于区块链的原生资产，使用XRP进行xCurrent支付时，对手方可以直接验证发起方的XRP储备情况并迅速做出反应。经过几年的发展，Ripple的客户已经覆盖40多个国家的至少350家金融机构，这些已经成熟的商业合作被视为XRP的重要价值支撑之一。从诞生至今，XRP涨幅已经超过100倍。 “XRP在2017年达到历史最高价格，去年受监管诉讼事件影响连续大跌，逆本轮牛市而行，最近XRP的涨幅只是在回补这次意外事件的影响，和目前主流加密货币，特别是比特币、以太坊等对标物的涨幅来看，XRP的市场表现还远不如预期，SEC和瑞波能否庭外和解，很大程度上决定了未来的短期走势，而作为去中心化的支付系统，瑞波全球受众广泛，还应当会继续发展。”陈雷阐述了自己的判断。 诉讼之下的危与机 2020年12月22日，SEC发起对Ripple起诉。SEC认为瑞波币是未登记的证券，但却从2013年以来一直到今天在非法地销售。因此它起诉Ripple公司以及其CEO Brad Garlinghouse和联合创始人Chris Larsen。 美国证券交易委员会还特别强调Brad Garlinghouse和Christian Larsen是重要的XRP“证券”持有人，这两人进行了高达6亿美元的瑞波币“个人销售”，但却没有向美国证券交易委员会申请注册瑞波币销售和要约，同时这两个人并没有获得豁免注册权，因此违反了联邦证券法的注册规定。根据美国证券交易委员会的规定，个人和加密公司必须要向监管机构登记发行的“证券”产品，或者申请豁免。 “SEC声称瑞波作为证券类产品未经审核出售，从产品技术上，是站不住脚的，但瑞波及其授权代理商，以瑞波币的高投资收益吸引客户，进行过有组织的机构化销售，销售路径有违反证券化产品销售规定的嫌疑。”陈雷向《链新》表示。 这件事对XRP的币价产生了非常大的影响。就在此消息发布之后，XRP的价格迅速下跌近20%。另外，一些加密货币交易所为了规避监管风险，直接对XRP采取了下架处理的方式。 令人好奇的是…
-
Iron Finance遭受“银行挤兑”后，马克·库班呼吁对稳定币进行监管
亿万富翁投资者、DeFi支持者马克·库班(Mark Cuban)在被他称为“rug pull”的Iron Finance协议上遭受损失后，呼吁对稳定币进行监管（“rug pull”指一些项目通过包装自己来骗取用户质押和投资，随后立刻卷款逃跑）。 据Iron Finance称，该部分抵押稳定币项目是“历史性银行挤兑”的对象，导致IRON稳定币的价格脱离了挂钩。结果，Iron的原生代币TITAN的价格在两天内从64.04美元的历史高点暴跌了几乎100%。 在6月17日接受彭博社采访时，库班指责自己“懒惰”，没有进行足够的研究，但也提出了围绕稳定币监管的问题： “应该通过监管来定义什么是稳定币，什么样的抵押是可以接受的。我们应该要求以1:1锚定美元，或者定义可接受的抵押选项，比如美国国债。” 库班说：“尽管我在这方面很有经验，但我真的很懒。DeFi这样的玩法主要是关于收益和数学，而我太懒了，没有计算出关键指标是什么。” 为什么每次我们赢了一个有影响力的人，他们就会转过身来大发雷霆 库班对Degen说：“让美国监管匿名开发者的智能合约吧。” 埃隆的态度从“比特币是货币”转变为“比特币是环境噩梦” 我们只剩下Tobi Lutke了，他刚刚证实了自己在比特币方面的影响力 — DCF GOD (@dcfgod) 2021年6月17日 Kraken首席执行官Jesse Powell在推特上抨击了库班，强调缺乏稳定币监管不是问题所在： “你的问题是，你的时间比你的钱更有价值，你没有自己进行研究，让自己做了一项糟糕的投资。” 稳定币监管 稳定币行业目前受到美国立法者的关注，他们正在考虑如何监管这个快速发展的行业。 2020年12月，美国出台了《稳定币法案》(STABLE Act)，要求稳定币发行商获得银行特许执照，并遵守传统银行监管规定。 在上个月的加密市场低迷之后，美联储主席杰罗姆·鲍威尔(Jerome Powell)在5月20日强调，“随着稳定币的使用增加，我们必须关注适当的监管和监督框架。” Iron Finance突出了部分储备金问题 在一篇名为“2021年6月17日Iron Finance事件事后分析”（Iron Finance Post-Mortem 17 June 2021）的博客文章中，该项目指出，其计划聘请第三方对协议进行深入分析，以便“了解导致这一结果的所有情况”。 IRON是一种部分抵押的稳定币，旨在与美元价格1:1锚定。该稳定币由其原生代币TITAN和USDC稳定币共同支持。USDC与总IRON供应的比率被称为抵押品比率(CR)。 在鲸鱼大量抛售导致TITAN价格下跌约30美元后，IRON稳定币也跌至1美元以下。 该协议依赖于时间加权平均价格(TWAP)算法来确定CR，由于无法跟上市场波动，其市场活动超过了CR。 鲸鱼以0.90美元的价格购买IRON，并将其兑换为0.25美元的TITAN和0.75美元的USDC，这将TITAN的价格暂时推高至50美元左右。然后他们开始兑现其利润，导致价格暴跌。 这引发了其他投资者的“恐慌事件”或“银行挤兑”，他们也开始套现，导致TITAN的价格今天跌至接近零。 TITAN价格图表：CoinGecko 该博客写道：“记住，Iron.finance是一种部分抵押稳定币，类似于现代世界的部分储备金银行。当人们惊慌失措，跑到银行在短时间内取出他们的钱，银行可能会倒闭。” 我和其他人一样遭受了损失。最疯狂的是，我还以为他们提高了TVL。 ——马克·库班(@mcuban) 2021年6月16日 Cointelegraph中文作为区块链新闻资讯平台，所提供的资讯仅代表作者个人观点，与Cointelegraph中文平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。请广大读者树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。鉴于中国尚未出台数字资产相关政策及法规，请中国大陆用户谨慎进行数字货币投资。 文章来源:Iron Finance遭受“银行挤兑”后，马克·库班呼吁对稳定币进行监管
-
星展数字交易所：服务富人，逃不出真香定律不仅是交易加密货币会员制交易所真香
尘埃落定！ 12月10日，新加坡星展银行（DBS Bank）正式宣布推出数字资产交易平台 DBS Digital Exchange，并将于下周开始交易。据星展银行首席执行官Piyush Gupta表示DBS Digital Exchange 将提供四种法币（新元、美元、港元、日元）和四种最成熟的数字资产（BTC、ETH、BCH 和 XRP）之间的兑换服务、现货交易服务和托管服务。 除了可以交易加密货币之外，星展数字交易所还有什么玄机？ 不仅是交易加密货币 不仅是交易比特币等4种加密货币，星展数字交易所的雄心是利用区块链技术，通过资产代币化和数字资产的二级交易，为资金募集提供一个生态系统，主要包括： 证券代币发行（STO）——一个受监管的平台，用于发行和交易由金融资产支持的数字代币，如非上市公司的股票、债券和私募基金。 数字货币交易所——促进从法定货币到加密货币的现货交易。星展数字交易所将提供四种货币（新元、美元、港元、日元）和四种最成熟的加密货币（即BTC、ETH、BCH 和 XRP）之间的交易服务。 数字资产托管服务 —— 机构级的数字托管解决方案，以满足在现行监管标准下对数字资产安全托管服务日益增长的需求。 目前，新加坡金融管理局已原则批准承认星展数字交易所为公认市场营运商，允许其经营股票、债券和私募基金等资产的有组织市场。 也就是说，未来，一旦STO业务走上正规，星展数字交易所也将变成一个小型的金融资产交易平台。 其次，最不应该忽视的一个业务是托管业务。 据新加坡银行从业者爆料，星展银行在新加坡的主要竞争对手大华银行也在加紧开发数字资产托管解决方案，并开始大量招聘相关人员。 从全球范围来看，加密货币托管服务如今已经成为各大银行争抢的处女地。 2020年7月，负责监管美国联邦特许银行的美国货币监理署（OCC）宣布，其管辖范围内的银行现已获准提供加密货币托管服务。 8月，韩国两家大型商业银行友利银行和新韩银行表示，目前正在商讨引入加密货币服务的可能性，韩国 NH 农协银行也表示，目前正在与区块链研究院 Hexlant 合作，以引入加密货币托管服务。 12月，渣打银行的创新和风投部门渣打创投与北方信托联合发布机构级加密数字货币托管解决方案——Zodia Custody（以下简称“Zodia”）。 整体来看，加密货币托管将成为加密货币市场的关键基础设施，一个受监管的托管机构可以成为连结加密货币市场与政府以及传统资金间的桥梁。 会员制交易所 特别注意的是，星展数字交易所是面向机构投资者和合格投资者的会员制交易所，更直白一点，主要是面向高净值客户，也侧面反映出比特币越来越被富人所认可。 如今，新加坡已经成为亚洲私银中心，且被多家机构认为正挑战瑞士在全球的地位。 新加坡私银业务崛起有两大秘诀，一是高净值人士青睐其为客户信息保密，新加坡《银行保密法》的严格实行，被认为是成为亚洲私银中心的重要推力；二是较低的税率。 其次是周边环境，让新加坡成为财富的避风港。 星展银行作为新加坡三大银行之首，于2014年收购了法兴银行在香港及新加坡的私人银行业务，掌握着大量高净值客户资源。 报告显示，上半年星展私人银行的净新资金流入激增了170%，同期管理的资产(AUM)增长了9%。 当这些高净值客户有投资加密货币的需求，那么满足其需求也就成为了星展的机会。 在官方的表述中，星展银行提到，“通过星展私人银行和星展唯高达网上证券建立的投资者基础和分销网络，使星展数字交易所能够利用大量的潜在投资者。” 因此，对于星展数字交易所而言，根本不缺客户。 此外，通过财务数据来看，受疫情影响，星展银行二季度净利润同比下跌22%，主要来自于贷款损失，因此星展银行也在积极寻找新的利润增长点。 发布财报的当月，星展银行也发布了《数字货币：公共和私人，当前和未来货币》深度报告，长达30页的报告描述了人们对加密资产不断增长的需求以及它们在数字世界的优势。 在报告中，星展银行得出的主要结论是： 数字支付和结算存在已久，私人数字货币也已有十多年的历史，但是2020年将成为数字金融历史上的里程碑。 个人支付和结算的新技术领域正在开放。私人数字货币激增，对货币供应和价值存储产生了深远的影响。 半个多世纪以来，中央银行一直在通过数字手段创造货币，而如今被金融技术的创新和扩展所困扰。 私营部门的数字货币虽然在标准、法规和接受度方面还没有完全确定，但已经找到了吸引力。 加密货币将继续存在，现金以及传统金融形式不会很快被淘汰。 看来，星展银行是有备而来。 真香 最后，来看一看，真香时刻！ 2017年11月15日，亚洲最大银行之一新加坡星展银行（DBS）认为全球首席信息官兼集团技术与运营主管大卫-格莱德希尔（David Gledhill）对CNBC表示：“我们认为比特币有点像庞氏骗局。” 他在新加…
-
观点 | 中国应从四个方面入手，设立区块链行业牌照门槛制度
来源：链新 原文标题：《中国政法大学教授胡继晔：中国应建区块链行业准入制度》 作者：冯铭 编辑：尹岳 受访者：中国政法大学教授胡继晔 数字经济在推动经济发展、提高劳动生产率、培育新市场和产业新增长点、实现包容性增长和可持续增长等诸多方面，都发挥着重要作用。国务院新闻办发布会公布的数据显示，2019年，中国数字经济增加值达35.8万亿元，占GDP比重达36.2%，对GDP增长贡献率达67.7%，产业数字化增加值占整个数字经济的比重也高达80.2%。 对于数据要素的立法和修法也正在提上议事日程。中国政法大学商学院教授、博士生导师胡继晔认为，未来立法和修法的重点包括：完善个人数据的利用和保护制度，设立数字金融企业门槛准入制度以防范金融风险，对数字金融投资者进行适当性管理，通过监管沙盒来完善相关数字金融企业扶持与监管并重的整体思路。“应构建统一的行业标准和技术准则，设立区块链行业牌照门槛制度。” 数字经济和数字金融面临发展问题 《链新》：在您看来，数字经济和数字金融在发展中主要面临哪些问题？ 胡继晔：互联网在对传统经济和社会带来巨大革命性推进和变革的同时，目前面临着三个问题：一是传统的信息互联网把所有的数据、信息搬到了网上，把商店搬到了网上，但信息良莠不齐，不能确保网上信息的完全真实性，网络欺诈、电商欺诈时有发生。二是传统信息互联网在实现信息传递时由于没有“时间”维度，数据可以更改，只能传递可能不准确的信息，而不能传递价值。三是个人信息隐私安全保护严重不足。 《链新》：数字经济的快速崛起对经济社会产生了哪些影响？ 胡继晔：在数字经济快速崛起并对经济社会产生颠覆性影响的同时，也带来了一系列治理难题。传统经济活动中尚未解决好的问题，在数字经济中被进一步放大，如网络交易类平台纠纷、投诉居高不下；信息内容类平台治理形势较为严峻，虚假广告、低俗内容屡禁不止；平台间数据争议纠纷不断，平台企业责任亟待明确，平台垄断规制面临挑战。这些问题的解决需要通过对现有规范实体经济的法律体系进行修法，对数字经济进行立法来进行规制。立法、修法中要顺应数字经济发展新形势，坚持包容审慎治理理念，创新治理方式，优化治理手段，营造规范有序、公平竞争的数字经济市场环境。未来完善数据治理规则的法治保障之路还很漫长，需要我们不懈努力。 《链新》：加密数字货币市场是一个面向全球、尚未纳入严格监管的另类金融市场，给全球金融市场带来了哪些新的风险？ 胡继晔：目前虚拟数字货币在全球的流动对各国的金融稳定带来一定影响，首先是对金融机构直接或间接参与引致的风险暴露、金融监管机构作为不当或不作为的影响，加密虚拟数字货币在支付和本币结算中应用带来的操作风险，数字资产市值极具变动性带来的财富效应风险被放大，传统金融市场增加了虚拟数字货币资产这一不稳定因素。美国Cipher Trace（2019）的研究报告显示，截至2019年9月底，全球在虚拟货币发行、交易和流通领域，因欺诈、挪用资金以及交易所盗窃和黑客活动等造成的损失总计约44亿美元。 虚拟数字货币的去中介化带来了监管的困难。加密虚拟数字货币所具有的匿名性，带来了难以确定法律责任主体的问题，进而易于被用于恐怖主义融资、洗钱、暗网交易等违法犯罪活动。在国际范围内，区块链所带来的挑战是全球化虚拟数字资产流动和各主权国家单一监管法律体系之间存在矛盾，虚拟数字货币将对现行的金融法律关系带来冲击，其监管十分必要。 四大方面入手构建统一的监管制度 《链新》：国际上对数字经济的监管基本上已经形成了大致的框架，借鉴国际上已有的立法和修法，我们在数字经济监管方面可以有哪些作为？ 胡继晔：借鉴国际经验，中国应构建统一的行业标准和技术准则，设立区块链行业牌照门槛制度。由于数字经济、数字金融行业涉及到数据要素、金融、技术以及投资者多个方面，设立门槛时应从以下几个方面入手： 首先是对数权的立法。在传统法律体系中的人权、物权之外，要建立“数权”的概念。在当今信息系统无孔不入、数字经济深刻改变人类生活的大背景下，中国应当在《民法典》的立法精神的基础上，建立统一个人数据的保护路径。收集、处理自然人个人信息的企业、个人、单位，必须遵循合法、正当、必要的原则，不得过度收集、处理。对个人数据流转的走向进行明确界定，信息收集者、控制者不得泄露、篡改其收集、存储的个人信息。未经被收集者同意，不得向其他人非法提供个人信息。对于数据要素的立法保护、对数权的保护正当其时，社会各界应当达成数据治理的共识。 其次，从金融从业者的角度来看，对于涉及金融行业的区块链企业应当参照现行相关法律来设立一定的门槛，建立区块链与数字金融的准入标准制度。通过对区块链金融行业设立注册资本的门槛，能够确保让具有一定实力的区块链金融企业才能进入区块链金融行业开展业务，以保证其偿付能力，降低区块链金融行业所带来的风…
-
国际金融报：建行30亿美元数字债券发行计划“凉凉”，背后原因是……
来源：国际金融报 记者：余继超 编辑：陈偲 版式：王莹 不足半个月，建行30亿美元数字债发行计划宣布撤回。受访人士认为，撤回原因可能与比特币是否具有货币属性的定位有直接关系，另外或与该笔数字债券发行方式有关，如果后续出现任何问题，在相关制度不明确的情况下，处置就会缺少相应的制度保障。 建行区块链债券发行计划宣告流产。 扶桑交易所（Fusang Exchange，下称Fusang交易所）近日宣布，由中国建设银行股份有限公司纳闽分行（CCBL）发起的基于以太坊的数字债券已取消发行，暂停上市。 而就在几日前，Fusang交易所披露，将于 11 月 13 日上市由CCBL发起的基于以太坊区块链的数字债券，将以美元和比特币报价和交易，以筹资不超过 30 亿美元。 建行为何取消发行数字债券？ 11月26日，《国际金融报》记者就此采访建行相关人士，建行方面对此不予置评。 中国计算机学会区块链专委会委员高承实对《国际金融报》记者分析指出，CCBL撤回30亿美元数字债发行计划，主要有两方面的原因：一是与比特币是否具有货币属性的定位有直接关系；第二，“应该与该笔数字债券发行方式有关，如果后续在发行及交易等环节出现任何问题，在相关制度不明确的情况下，处置就会缺少相应的制度保障”。 原本拟发30亿美元数字债 Fusang交易所11月11日披露，将于 11 月 13 日上市由CCBL发起的基于以太坊区块链的数字债券，将以美元和比特币报价和交易，发行价为 99.797美元，共将发行14万枚数字代币，以筹资不超过30亿美元。 该产品全名为“Longbond SR Notes USD Feb 2021”，会以 ERC 20 数字代币的形式在 Fusang交易所上市，数字代币符号为“LBFEB21”，零售和资深投资者均可参与投资。 该数字债券对境外投资者的起售金额为100美元，每季度展期一次，支付的年化利率为伦敦银行同业拆息（Libor）加50个基点，按目前水平计算大约为0.75%。此次发行所筹集的资金将以2021年2月到期的定期存款存入CCBL。 按Fusang交易所披露的信息，这是一只基于区块链、以数字代币为形式的离岸债券，交易将以证券化的方式进行，即投资者购买由一个金融工具发行的票据，筹资所得将以存款形式存入CCBL。 这只数字债券将在Fusang交易所上市，Fusang交易所接受比特币作为支付形式，该交易所将把收到的比特币转换成美元，供投资者去购买该债券。Fusang 官网信息显示，该交易所是亚洲第一家全面运作的证券交易所，允许公司通过数字IPO进行公开发行，并支持数字证券和加密货币的交易。 欧科云链研究院首席研究员李炼炫对《国际金融报》记者表示，发行基于区块链的数字债券对区块链行业、金融行业具有重大意义。首先，基于区块链技术的债券发行工作，可利用智能合约，实现债券承做、承销时的自动化，简化流程，节省时间和人力成本，提高效率；其次，基于区块链技术的公开透明性，可为债券发行带来可审计性；同时，由于区块链技术的可溯源和公开透明，增强了监管的穿透性和有效性。 不足半个月宣布撤回 根据原计划，这只数字债券将于马来西亚时间2020年11月13日中午12点在交易所上线。不过，11月12日CCBL发布的一则声明，让发行计划蒙上了一层阴影。 在声明中，CCBL强调三点，第一，CCBL不是债券的发行人；第二，CCBL的角色是作为债券的牵头安排人和上市顾问以及协助以美元结算债券的贷款代理行；第三，CCBL不接受包括比特币在内的加密货币用于结算。 此后的11月13日，Fusang交易宣布，30亿美元的区块链债券“应发行人的要求”被推迟。11月16日，Fusang交易所正式致函上市保荐人，询问延期的原因，并要求更新上市时间表。上市保荐人于2020年11月20日答复说，“决定不进行”。 11月23日，Fusang交易所正式宣布，应发行人的要求，由CCBL发起的基于以太坊的数字债券Longbond SR Notes USD Feb 2021（代号LBFEB21）已取消发行。 目前，Fusang交易所已接纳CCBL撤回决定并宣布暂停上市，并将确保有序撤回所有相关的上市程序，开始归还所有投资者的资金。 实际上，从各方声明看，CCBL此次发起的区块链债券本质上并不直接用比特币交易。无论用户使用美元还是比特币购买此债券时，都不是以比特币进行直接结算，Fusang交易所先把投资者的比特币转换为美元再购买债券代币。 即便如此，在业内人士看来，如果CCBL此次发行的债券可以使用比特币购买，无疑是等于变相默认了比特币具有货币属性和允许比特币进行市场交易。境内银行在境外推出允许使用比特币购买的债券，将成为比特币交易的一种打擦边球行为。 为何暂停发行数字债？ 对于取消发行30亿美元数字债券，建行方面…
-
终于颁发数字资产牌照，香港踏出历史性一步，首家持牌数字资产交易所诞生
来源：格隆汇 12月15日，OSL数字资产平台宣布获得香港证监会颁发的首个数字资产牌照，即1号牌（证券交易）和7号牌（提供自动化交易服务）。OSL数字资产平台是港股上市公司BC科技集团（863.HK）子公司，也是亚洲最大的数字资产平台。 这是香港虚拟资产市场监管的一个重要里程碑，对于亚太地区具有非同一般的意义。香港证监会也进一步证明了其监管数字资产行业的决心和能力。跨国金融行动特别工作组早在2019年6月的建议书中表示，旗下39个成员管辖区都将采用和香港类似的监管模式。香港的虚拟资产监管框架究竟有何特别之处？ 1、 “与众不同”的香港数字资产牌照 新冠疫情在世界蔓延，实体经济陷入低迷。而比特币等数字资产在2020年涨势强劲，成为2020年表现最好的投资工具，远超黄金、原油等传统金融工具。比特币的表现正吸引越来越多投资者的目光。 越来越多投资者开始配置数字资产。为了保护投资者资产安全，促进数字资产市场的有序发展，一些国家和地区发行了相关的数字资产交易牌照。目前已经向各种数字资产交易所颁发不同相关牌照的国家有日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等。 此次香港证监会批准的牌照非但与上述牌照不同，其意义也更加深远。 OSL获得香港证监会批准的是虚拟资产第1类和第7类受规管活动牌照。在传统监管框架内，第1类（证券交易）牌照指从事证券交易的资质，即为客户买卖债券；为客户买卖互惠基金及单位信托基金配售及包销证券；为客户提供股票及股票期权的买卖经纪服务。第7类（提供自动化交易服务）牌照则是具备提供自动化交易服务操作，匹配客户买卖盘的电子交易平台资质。 这意味着，香港的数字资产牌照不是新法律或法规，而是根据现行法律使用现有金融监管工具，并对其进行相应调整，以适用于希望受到监管的数字资产行业参与者。这既能保障机构和专业投资者享有传统金融体系中的投资者保障机制，同时也为比特币这种新资产类别推出了行业特定保护机制。 传统金融机构和专业投资者对数字资产这块蛋糕觊觎已久，但苦于没有参与的合规途径和安全指引。而香港证监会以极富创新性的方式解决了这个问题。其实香港早就看到了数字资产行业的巨大潜力，很早就开始了数字资产牌照方面的探索。 2018年11月1日香港证监会公告，针对数字货币交易所，香港证监会拟在沙盒计划中实验监管相关平台，若实验成功将会对加密货币交易所发放牌照。2019年11月6日，香港证监会发布《有关虚拟资产期货合约的警告》和《立场书：监管虚拟资产交易平台》，表示将向符合《证券及期货条例》所界定的从事属于受监管活动的主体审批和颁发牌照，其中包括提供证券型代币服务的虚拟资产交易平台。2020年8月21日，香港证监会原则上批准了BC科技集团旗下OSL数字资产平台的虚拟资产牌照申请。2020年11月3日，香港证监会透露将发布非证券型虚拟资产交易平台强制发牌制度，以监管所有适用的虚拟资产平台。证监会行政总裁欧达礼表示，发牌制度推出后，所有于香港营运或以香港投资者为目标客户的虚拟资产平台，都必须申请牌照，受当局监管。 牌照发出后，香港有望成为第一个完全规范的虚拟资产交易市场。在这波数字资产大潮下，香港可以进一步巩固其全球金融中心的地位。而首个持牌平台OSL，可能成为其中最大的受益者。 2、 牌照正式批准，OSL业务驶入快车道 根据一份数字资产交易所风险报告披露，在调查分析的216家数字资产交易所中，只有14％的交易所确认已获得相关监管部门发放的合法牌照。数字资产牌照已经成为数字资产交易平台的“护城河”之一。 香港证监会去年表态，“不监管比特币，只监管交易证券型代币平台；比特币和其他常见的加密货币，并不属于证券。”然而，香港证监会行政总裁欧达礼今年透露，将推出新的监管政策——所有涉及交易数字资产的平台（即使该资产不属于证券，如比特币）均须在新的发牌框架监管下运行。服务供应商如在香港运营或为香港投资者提供服务，均需持牌才可运营数字资产业务。 这意味着，OSL已经成为目前香港唯一全面合规的数字资产平台。根据BC集团发布的公告，OSL主要业务包括数字资产交易经纪业务、交易所、托管及软件及服务（SaaS）。 随着比特币等虚拟资产的吸引力与日俱增，传统大型金融机构也在纷纷布局。摩根大通、PayPal、灰度资产、道富银行、渣打银行、富达、德意志交易所集团、野村和ING等大型金融机构都表现出对比特币的兴趣，认为有必要配置比特币。而OSL的合规性与便利性当然成为了这些金融机构的最好选择，这无疑成为了OSL经纪业务增长的强大助推器。 OSL的SaaS业务可以为金融机构打造全套定制的SaaS产品，提供数字资产托管和交易所等各类服务。OSL SaaS套件目前已服务超过10个活跃机构客户。随着数字资产与传统金融资产逐渐融合，预计会有更多传统金融机构开展数字资产业务，OSL将有广阔的…
-
国际视野下，数字人民币的发行推广有哪些意义？
作者：马迪尔 来源：人民数字Fintech 各国加速数字货币研发与测试，本质上是一种科技领域话语权的争夺。 继深圳罗湖区五万幸运市民被“政府红包”砸中后，上周五晚，苏州市再面向符合条件的苏州市民发放共计2000万的数字人民币红包。中签者可以在苏州指定的近万家商户使用，还实现了在没用网络或网络信号很弱的情况下，通过手机“碰一碰”即可支付的离线支付功能。 数字人民币被大力推广后，各类媒体对于数字人民币的讨论不计其数，大多呈现出“学术派”“技术流”的风格，但大部分读者对“松耦合”、“双层运营”、“到底是M0替代还是M1M2”并不感兴趣。 数字人民币在国家在推广阶段，仍有很多人不太理解数字人民币——“会给生活带来什么影响？”“更习惯用支付宝、微信”“有什么战略意义” ？ 数字人民币与微信支付、支付宝使用角度并无区别 中国人民银行数字货币研究所所长穆长春解释，微信支付和支付宝是金融基础设施，是“钱包”；数字人民币是支付工具，是“钱包”的内容。数字人民币发行后，大家仍然可用微信支付、支付宝支付，只不过“钱包”里装的内容增加了央行货币。 从实际使用的角度来看，这类数字货币与“支付宝、微信”等电子现金，并没有什么不同，就是真正意义上的法币。 但要从两者背后的运行逻辑来看，两者则有本质的区别，数字货币背后采用了区块链等新型技术，通过这些新技术对其底层的支付流程、结算逻辑进行了比较大地更改。 比如，在使用支付宝、微信这类电子现金，实际上还是需要通过传统商业银行，以资金转移的方式来进行结算，如果出现网络或者其他问题，就会造成不便。而央行数字货币的结算，则是通过央行一个大的系统，即使脱离了传统的银行账户，也能实现价值转移。可以说既像实体现金一样易于流通、又像电子现金一样方便。 央行数字货币用到了区块链技术，意味着央行数字货币同样带有不可篡改、可追溯等特点，这就使央行数字货币在被追踪、反洗钱等方面有独到的优势，这也是传统电子现金所不具备的。 数字人民币的发行带来什么社会影响？ 由于数字货币最大的特点是财富在央行面前会完全透明，又可溯源，人类社会最大的顽疾“腐败”，可能会在率先全面推行数字货币的国家最先被终结。 由于数字货币取代纸币，首先保证了货币的实名制。每张货币来源可追踪，有唯一确定额所有人。随着数字货币时代现金逐步消失，各种黑钱洗钱和现金避税基本将无处遁形。 每次所有权转移都会被记录，过程无法被篡改，所以没人会用数字货币搞腐败。不仅个人名下想隐瞒的可能性微乎其微，亲朋好友的资金异动也能找到蛛丝马迹。 在未来高度发达的数字社会里，只有靠智慧获得的正当收入才会获得鼓励和保护，知识会成为获取财富的利器。 逃税也将变得越来越难。因为现金没了，资金来源和流动又会被全程记录并可追溯，你的每一分钱从哪里来到哪里去，该扣除多少在央行面前都是透明的。 除了可以避免逃税洗钱等现象，数字货币的推广发行还具有以下意义： 避免纸币和硬币的伪造问题，当然数字货币也有防伪和反假的问题，但至少不像做假钞假币那样容易； 大大降低货币从发行、流通、使用到销毁等环节的成本，而且数字人民币并不对现有银行账户的现金再数字化，也不会对现有账户系统和资源造成浪费； 人民币的便捷流通和国际化进程，这在粤港澳大湾区尤其适用，可解决大湾区三种货币的纸钞兑换麻烦的问题。 数字货币全面推行将加速推进即是国家治理能力现代化的革命性变革，也是防止病毒通过纸币和硬币传播的最好措施，是央行推出非接触式金融服务的重要举措，对于我国公共卫生防疫常态化来说，也有着极其重要的战略意义。 数字人民币的发行带来什么国际影响？ 从公元前6世纪，吕底亚的克洛伊撒国王（King Croesusof Lydia）打造了人类历史上第一枚货币起，铸币权被视为是一个国家主权组成部分最重要、最根本的权利之一。 理解了铸币权对一个政府的重要性，就不难理解在数字货币的大浪潮下，为什么各国都对这个新生事物野心勃勃，或者说忧心忡忡——当自己的铸币权有可能被他国的货币侵蚀时，将是一件极其危险的事情。 数字货币，或者说数字人民币的革命性，不亚于纸币的诞生。各国加速数字货币研发与测试，本质上是一种科技领域话语权的争夺。先研发出来并且规范使用的，很有可能成为全球标准，这对于数字化领域标准权的争夺具有特殊意义。 中国人民银行副行长范一飞表示，近年来，随着分布式账本和加密技术发展，全球性稳定币等虚拟资产形式的私人货币出现，开始了新一轮争夺和博弈，企图替代流通中现金获取利益。为抵御这些私人货币对法定货币的蚕食，维护货币主权，央行有必要利用新技术对流通中现金进行数字化。 从短期来看，数字人民币的推广和发行的国际意义： 1、面对数字支付集中在少数平台，提高竞争力、效率和韧性； 2、 推进金融数字化和普惠金融，特别是对于发展中国家； 3、极大降低发行和交易成本，提高…
-
欧洲央行行长拉加德：数字欧元对减少现金使用至关重要
欧洲央行行长克里斯蒂娜•拉加德正在积极推动使用数字欧元作为现金的补充。 她在最近接受《L’ENA hors les murs》杂志采访时谈到了货币的未来，以及为什么数字化是未来的出路。 拉加德指出，随着时代的变化，我们必须准备好进行新的创新。她指出，国际贸易的性质在过去几十年里发生了迅速变化。因此，为了满足未来的需求，必须建立新的体系，中央银行在这方面扮演着越来越重要的角色。 她表示，过去多年来，基于公民的信任和“央行通过货币政策维持其购买力的能力”，法定货币得以存活。现在，理解全球市场的变化和数字化比以往任何时候都更加重要。数字化极大地推动了数字货币的使用，全球企业每天的交易额达数万亿美元。 与此同时，非现金支付金额也在上升，欧元区去年增长了8.1%。新冠疫情进一步加快了数字货币的使用，支付和金融服务业在未来5年都将面临大变局。 因此拉加德强调，欧洲央行希望确保欧元仍然适合数字时代。欧洲央行管理委员会已经在研究为发行数字欧元的可能性。 她表示，“数字欧元将作为现金的补充，确保消费者继续以一种满足他们不断发展的数字支付需求的方式，不受限制地使用央行货币。为了确保继续获得央行货币和货币主权，发行数字欧元是必要的。” 拉加德补充说，数字欧元对于减少现金的使用至关重要。此外，通过改善与外币的交易，还可以提高欧元在全球市场上的流动性。 图片来源：pixabay 作者 Liang Che 本文来自比推Bitpush.News，转载需注明出处。 文章来源:欧洲央行行长拉加德：数字欧元对减少现金使用至关重要
