据Decrypt 1月4日报道，比特币的价格正在不断的刷新纪录，但它并不是唯一表现抢眼的加密货币。根据DeFi Pulse stats的数据，DeFi（去中心化金融）行业锁定的总价值达到了150亿美元。
投资者兴趣激增，DeFi行业锁定资金达150亿美元
去年开始爆发的DeFi 指的是并进而希望改进贷款和借贷等服务、主要搭建在以太坊上面的非托管金融产品。DeFi锁定的总价值指的是投资者在智能合约中押了多少钱。
DeFi行业在2020年以惊人的速度增长，有数十亿美元被投入到相关项目中。目前，该领域最大的项目有三种贷款协议：Maker、Aave和Compound。它们分别锁定了30亿美元、20.8亿美元和20.7亿美元。
按照项目市值占比，Maker拥有近20%的DeFi市场主导地位。根据CoinMarketCap的数据，该项目的代币MKR今天的价格为612.46美元。AAVE和COMP分别为86.50美元和141.98美元。
一些人曾把这个行业称为泡沫，因为它发展得太快了。但尽管最近整个行业的增长放缓，人们对DeFi项目的兴趣仍在继续飙升。
去年1月份，锁定在DeFi行业的资金总额仅为6.89亿美元，这一数字至今已增长2077%。这个行业每周锁定加密货币的总价值在去年曾一度达到了10亿美元。
投资者之所以对这些项目兴趣大增，是因为他们通过DeFi获利颇丰。他们之前可以通过“Yield Farming”获得巨额回报，这一过程允许投资者锁定他们的加密货币，获得固定利息。
本文经Decrypt.com授权翻译
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DeFi之道丨“DeFi蓝筹股”数据一览：Uniswap日交易量破10亿美元，YFI锁仓量下滑明显
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Andre Cronje：Yearn与Curve正在合作，成果未来2周内上线
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12月15日SushiSwap联合创始人0xMaki提到SushiSwap计划在波卡上推出，并提到用户将会收到moonSushi。 消息一出，评论区内反响热烈。在此之前还没有以太坊上的去中心化交易所在波卡链上推出，SushiSwap很可能将成为兼容以太坊和波卡的DEX先行者。 除了SushiSwap，波卡和以太坊链上陆续出现跨链DeFi项目。这些项目的出现，不断拓展DeFi的市场边界。 跨链DeFi形式不断演化 DeFi项目跨链形式层出不穷，本文将介绍以下5种表现形式。 1.合成资产 今年5月27日，REN正式发布其主网RenVM SubZero。主网发布后，用户可以在任何DeFi应用程序中使用比特币、比特币现金或Zcash，这些代币在以太坊上分别显示为renBTC、renBCH和renZEC。在REN之前只有使用第三方托管才可能实现这件事。 合成资产的出现，方便用户直接在以太坊网络当中持有比特币、BCH等外链加密货币，也为以太坊网络提供外链的价值。 除了renBTC，WBTC、oBTC等锚定比特币的ERC20代币在以太坊上不断涌现。其中WBTC的锁仓量最高，达到26.6亿美元，在DeFi项目TVL排名中仅次于Maker。 2.提供Staking资产流动性 波卡生态中的跨链项目Bifrost和StaFi同样能够生成合成资产，为Staking提供流动性。 Bifrost的逻辑是：通过Bifrost Staking的资产将会产生对应的vToken，vToken具有生息属性，能够捕获到Staking收益，同时可交易、可流通。 Bifrost内置AMM型去中心化交易所 vTokenSwap，为vToken提供便捷的兑换服务，也能直接捕获到交易带来的手续费收入。 值得一提的是，在ETH2.0主网上线之前，Bifrost启动vETH Mint Drop，在不到18小时当中就有超过1万枚ETH参与vETH铸造。 除了Bifrost，StaFi也提出了ETH2.0 Staking流动性解决方案rETH。用户可以通过StaFi部署在ETH上的质押合约参与ETH 2.0Staking，质押的金额将不受32ETH的约束。 类似于Bifrost的vToken，StaFi通过rToken让多条公链的价值相互贯通。 12月16日，StaFi正式发布rToken白皮书。在白皮书中提到，StaFi将研发跨链桥服务，实现以太坊、波卡和Cosmos生态上rToken相关流转，比如以太坊生态的rToken可以参与到波卡DEX交易或借贷。 而就在白皮书发布前，StaFi宣布启动rBridge，用户可以完成FIS和ERC20代币的转换，rToken转账同步实现。rETH和rFIS可以通过rBridge进入以太坊链上DeFi，rETH和rFIS即将面世。 白皮书中还提到，按照优先级，StaFi将优先实现rETH、rFIS、rDOT等三个rToken，并且逐渐建立rToken对应的协议标准。 3.在波卡上启动以太坊DeFi项目 Acala日前宣布计划于明年上半年在项目中推出Ampleforth。 Acala COO Bette Chen在文章中指出：Ampleforth将把Rebase和弹性代币机制带到Acala和波卡当中，AMPL也将成为首个多链独立代币，为更广泛的跨链加密和DeFi社区服务。 Acala启动Ampleforth后，AMPL将通过Acala在波卡链上流通，用户在转移AMPL时可以直接支付AMPL作为交易费，Ampleforth智能合约将部署在Acala的以太坊虚拟机上。 4.以太坊链上的比特币产品生产者 在所有跨链DeFi项目中，Badger DAO比较特殊。严格意义上它是去中心化自治社区，并不能算是跨链项目。但这个项目的主旨是在以太坊网络中生产比特币产品，间接将比特币的价值引入以太坊链上。 最近Badger DAO宣布将推出具有Rebase属性的比特币产品DIGG，该项目可被视为比特币和Ampleforth的结合体。 Badger DAO开发团队指出目前已经完成协议搭建并开始对项目进行审计。该项目推出将有助于保持Badger DAO的上升势头，并进一步提升项目的锁仓量。 5.去中心化交易所跨链 去中心化交易所也在做跨链交易的尝试，除了开头提到的SushiSwap，日前全链式去中心化交易所项目Sifchain宣布完成350万美元种子轮融资。 Sifchain构建在Cosmos链上，将支持ETH和ERC20代币的跨链传输，并将与包括比特币、币安链、波卡和EOS在内的20-25条主流区块链实现跨链交易。 DeFi跨链势在必行 从上述跨链项目中不难发现，波卡生态项目占了很大比重，波卡和以太坊的互通对于DeFi而言将带来巨大的发展空间。波卡很可能成为DeFi的下…
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数十位行业专家 ：2020年是“DeFi年”？2021年对加密行业有什么期待？
区块链技术和加密领域的专家对这个问题进行了解答。 弄清去中心化金融的开始点，几乎总是以一场言辞激烈的辩论告终。一些人认为，十年前比特币（BTC）的发明标志着DeFi的开始，因为这种主要的加密货币是第一个点对点数字货币，代表了DeFi的概念核心。有些人认为，DeFi早在2017年12月就开始了，当时推出了基于以太坊的协议MakerDAO，随后又分别在2018年9月和11月推出了Compound Finance和Uniswap。另一方面，可以毫不夸张地说，DeFi真正的崛起始于今年。 从今年夏天开始，DeFi的锁定总价值大幅上升，本月超过140亿美元，这无疑使DeFi领域成为2020年最受讨论的话题之一。正如所料，有人支持，有人批评。 尽管DeFi是今年最热门的话题之一，但一些人仍认为，在全球金融领域，DeFi基本上仍是一个小众金融工具。不出意料的是，流入DeFi领域的资金迅速增长，导致一些人将DeFi与2017年的首次代币发行热潮进行比较，预测其失败的可能性。与此同时，也有人认为DeFi领域中的多个项目并不是真正去中心化的，也不代表DeFi的真正理念。 其他担忧与以太坊网络的交易费用密切相关，以太坊网络的交易费用今年曾数次达到最高水平，令该网络的长期可持续性受到质疑。但将高昂的gas费归咎于DeFi本身是不正确的，因为它们也受到机构存储和保护数字资产方式的影响。解决方案之一可能是为DeFi产品解锁价值2500亿美元的比特币宝库。 虽然DeFi的概念本身很有前景，但也存在一些陷阱，明显的金融风险和一些技术风险。看来，非常有必要完善大多数去中心化应用的底层基础设施。 从长远来看，去中心化金融有可能改变我们的世界，因为有17亿人仍然无法获得传统的金融服务。回到关于去中心化金融起源的争论上，可以说，DeFi正在完成比特币开始的工作，成为去中心化进化的第二步，有可能解决普惠金融的问题。 随着2020年即将结束，Cointelegraph联系了区块链技术和加密领域的专家，了解他们对“DeFi年”的看法。 2020年，DeFi对加密行业产生了怎样的影响？2021年，我们对DeFi领域有怎样的期待？ Block.one首席执行官Brendan Blumer： “去中心化金融无疑是今年最吸引人的头条之一。数十亿美元的资金涌入这个生态系统，凸显了人们对DeFi的广泛兴趣；然而，这种关注度的飙升也引起了监管机构更多的怀疑，他们希望了解DeFi应用的局限性和可行性。 在Block.one，我们认为我们必须进化，以实现从DeFi到与传统经济的可持续连接，并创建一个更加开放的金融体系。我们称之为开放式可编程金融（ProFi）。我们认为ProFi就像从透明和诚信的EOS区块链到受监管的金融领域的一座桥梁。 DeFi和ProFi之间的一个关键区别是，ProFi业务基于法规和合规性，纳入了基于风险的、许可的交易权限。加密合规和监管框架正在迅速成型和成熟。数字经济中真正的赢家将是那些有长远考虑，并花时间确保其产品符合司法和专业服务要求的企业。” 美国财政部货币监理署代理署长Brian Brooks： “去中心化是重塑金融服务的两大力量之一。伴随着贷款、支付和存款这三大传统核心银行活动，去中心化正在改变我们消费金融服务的方式和经营银行的方式。我的观点是，我们仍处于一个较长游戏的开始，许多好处和进步还在后面。” Neo创始人、Onchain创始人兼CEO达鸿飞： “虽然基于区块链的金融解决方案并不新鲜，但今年我们见证了DeFi令人兴奋的创新突破，从令人兴奋的新协议到改进的跨链资产桥。 展望未来，我认为，很明显，区块链领域已经拥抱了去中心化和互操作性，我相信这两个方面将在未来的一年中会快速发展。通过像Poly Network这样的尖端互操作协议，我们正在为未来的智能经济打下基础，这是一个真正全球化和无边界的世界。” IOTA基金会财务关系负责人Dan Simerman： “我同意2020年是DeFi年，主要是因为DeFi项目在技术创新和发展方面占据了主导地位。我还想说，DeFi向加密领域展示了创新仍然是可能的，新项目仍然可以以新颖的方式引导流动性、资金和参与。在2017年ICO热潮结束后，人们认为，新项目很难在一个优先考虑私募融资而非众筹创新的市场中找到自己的立足之地。得益于DeFi创造的工具，我们将在未来几个月内看到更多的创新。 在2021年，我们将看到一些核心创新，如借贷和流动性挖矿，渗透到我们不会考虑的金融应用中。想要选择区块链的企业家、开发者和公司都希望这些核心组件能作为他们DApp开发工具箱的一部分。我们在2020年考虑的金融工具将在2021年成为区块链和生态系统选择的实际要求。我们甚至可能会看到DeFi中的一些…
