去年年底，我写了一篇关于2020年三种未被关注的产品趋势的文章。在预测2021年之前，我们先来看看之前的预测实现了没有。
1. 智能合约保险
预测准确。
2020年，Nexus Mutual的有效保险金额从110万美元增长到5640万美元，一年内增长了50倍！
（Nexus Mutual投保金额变化）
2020年，DeFi协议因大量黑客攻击损失了超过9300万美元——bZx、dForce、Opyn、Harvest Finance、Value DeFi、Origin Protocol、Akropolis、Pickle Finance等——而Nexus成功地在bZx黑客中支付了它的第一次索赔。目前智能合约中锁定的资金已有140亿美元，DeFi项目对黑客来说是一笔巨大的奖励，而更多的规避风险的个人和基金希望自己的存款得到保障。
这些黑客行为带来的另一个重大启示是，和以前相比，智能合约审计已经不能再说明什么了。审计人员的任务很重，而且在截止日期的压力下也会错过漏洞，而且他们没有审计其他类型的漏洞，比如闪电贷攻击。展望未来，我希望看到项目分配一些用于支付昂贵审计的资金，以激励保险池的用户为他们的项目购买保险。
2. 联合曲线
预测准确。
与订单簿DEX（去中心化交易所）和荷兰拍卖DEX相比，基于AMM的DEX明显胜出。特别是Uniswap，占据了DEX市场一半以上的份额。基于AMM的DEX正在夺取CEX（中心化交易所）的午餐，CEX感觉到了联合曲线带来的威胁。
我们还看到了定制AMM联合曲线的兴起，这些曲线旨在解决特定的交易用例。Curve是专注于稳定币到稳定币和以太坊上比特币互换的应用，它使用了一个混合的常数产品联合曲线，以最大限度地减少交易对的滑点。该公司提供固定利率的固定期限贷款，使用分对数曲线来最小化零息债券交易的利率滑点。
3. 钱包用户体验
预测失败。
更具体地说，我预测基于合约的账户相对于外部持有的账户来说会有一个重大的用户体验改进，我们将在2020年看到智能合约钱包的爆炸式增长。不过，那时的gas价格只有几个gwei。然后到了夏季，gas价格飙升到100多gwei。这使得每个新用户部署智能合约钱包的成本高达20美元，而Argent每月还会花费58.4万美元补贴用户的交易费用。
鉴于gas价格短期内不会下降，Metamask的主导地位将会保持下去。DeFi的使用也将继续受到那些对加密原生钱包行为感到满意的巨鲸用户的推动。
接下来，我将介绍2021年三大未被关注的产品趋势。
1. 加密艺术
DeFi至高主义者目前认为NFT还是一个玩具，让人想起BTC至高主义者在2018年是如何嫌弃dApps的。但在这个表象之下，有一个非常热情的早期艺术家和收藏家社区——我是怎么知道这第一手资料的呢？因为我监测NFT的推特机器人每天会收到近百条通知。此外，加密艺术行业一直在悄无声息地以超过50%的年增长率迅猛增长，直到今年12月。
Beeple是一位3D艺术家，在Instagram上拥有超过170万粉丝，他最近了解到了NFT，并将他的一些日常艺术作品进行了token化。其中一件作品创下了最昂贵的加密艺术品的记录，价格为777777.77美元，Beeple目前是最顶尖的加密艺术家，艺术品总价值近650万美元。
已经有很多文章深入讨论了加密艺术的机遇，但我将简要总结为什么我认为加密艺术将会大受欢迎。首先，区块链使得验证原始艺术品的真实性变得容易，而传统艺术品如毕加索的画作很难伪造，也很难验证。其次，NFT为数字艺术家开启了一种新的商业模式，因为他们现在可以出售个人作品，而不需要依赖商业客户的佣金。第三，加密艺术处于有利地位，可以捕捉到婴儿潮到千禧一代对艺术品味的转变。最后，加密艺术是主流采用区块链和加密货币的潜在途径。
目前，有3名艺术家的艺术品价值超过100万美元，43名艺术家的艺术价值超过10万美元；我预计到2021年底，这个数字会远远超过现在。
2. 预测市场
主流媒体没有报道的一个关于2020年的大新闻是，民调机构认为拜登有85-90%的几率赢得大选，而预测市场的几率约为60-65%。事后看来，选举比预期的要激烈得多，民意调查完全错了。更糟糕的是，民调是一个价值数十亿美元的行业，因为不准确的民调数据而浪费了数亿美元的竞选资金。
在一个对主流媒体不信任的社会里，作为信息来源，我们很长一段时间以来一直看好预测市场。但在之前的一段时间，这个时机似乎太早了，因为市场上的成交量很少；现在，预测市场已经达到了一个拐点，交易量达到了数千万美元。我不仅期望看到更多的市场在未来一年达到数千万或数亿的数量，而且我还希望看到媒体更多地使用预测市场作为信息来源来报道诸如Eth2阶段0的发布。
3. DeFi衍生品
从2018年到2020年，我们看到了DeFi的基础在逐步夯实。这包括借款/借贷协议（如Compound、Aave），交易所（如Uniswap、Curve、Balancer）和资产发行（如USDC、DAI、WBTC）。在这些基础层面继续增长的同时，这些层面上的显著流动性使衍生金融工具的全新层面得以建立，包括结构性产品，指数ETF、期权、期货、掉期等等。
在传统金融中，衍生品市场比现货市场大很多倍。Blackrock的市值为1000亿美元，而结构性产品的总市值估计要高出5-10倍（5000亿至1万亿美元）。对于DeFi来说，这意味着衍生品和项目，如DeFi Pulse Index、Hegic和Barnbridge的重大机会，只是冰山一角的未来。
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供需结合DeFi激励协议，DaFi如何重塑网络回报规则？丨链节点AMA
包括比特币在内的所有去中心化经济模型都在向其网络分发大量的代币。这种激励模式造成了通胀，大量token用于奖励早期用户，整个经济体系容易遭受贬值。 不同于传统的直接分发代币，Dafi协议可以帮助区块链网络通过合成资产（dToken）完成增发和激励。在网络需求较低的时候生成较少量的dToken分配给用户，从而增加稀缺性，避免恶性通胀，而当需求增加，dToken的数量随之增加。 Dafi通过将区块链网络和token的供需相结合，在无需很高代币发行率的情况下保证了去中心化网络的质押，流动性和用户参与度。 近期，Dafi Protocol与Gather Network，Elrond达成合作，利用其算法模型分配网络奖励，根据用户网络采用度实现长期激励。Dafi 代币DAFI目前已上线BitMax. 3月29日，Dafi创始人 & CEO Zain Rana做客链节点ChainNode进行AMA分享，一起讨论区块链经济模型存在的问题，以及什么样的激励模型才能保障协议长期发展。 Zain拥有超过6年的外汇分析师从业经验，并且经常在一些世界级区块链大会上进行演讲，其中包括伦敦区块链周，Blockchain Live，马耳他区块链峰会。他还曾在世界上最大的物联网活动(巴塞罗那世界大会)上做了开场演讲。他曾被约克大学、曼彻斯特大学和利兹大学等英国高校选为技术演讲人，并因此受到高度评价。 以下是他在社区中的精彩分享： Dafi协议是什么？为何要创建这个项目？ Zain说，DAFI有一个非常酷的起源故事，DAFI受到了灾难性的2018年崩溃的启发。很明显，激励网络的模型还需要更好地发展。当前的参与者没有理由在去中心化生态系统中长期发展，因为当前模型更倾向于短期用户。 自从Satoshi以来，每个网络的设计方式都是相同的，DAFI的目标是为去中心化的所有平台重塑通胀模型-为长期用户建立更好的激励机制。 此外，DAFI可以发出代币奖励，而代币奖励将与市场需求挂钩，而不是与时间挂钩。 DAFI为每个去中心化网络创建合成文件，以根据实际采用情况来激励其用户。 这可以说是Staking＆Incentives 2.0。 DAFI的主要竞争对手是传统的抵押和流动性模型-无法适应市场需求。 现有的合成协议（例如Synthetix）具有和DAFI完全不同的实用性与市场适应性。 DAFI目前基于以太坊，但是不准备仅仅运作于一个链上，将很快与其他链建立互操作性。 DaFi代币分配模型 大约27％用于所有筹款活动。 20％被用作制作合成代币的质押奖励。 11％用于生态系统储蓄，以激励采用，增长和DAFI创造的产品。其余的是财务，团队，营销和顾问。质押DAFI的用户将获得合成奖励。 什么样的代币经济模型才能持续激励发展？ Zain认为，去中心化的一切都依赖于网络激励，但是，为了吸引参与者，网络通常会分发大量的代币，这只会使经济贬值。从长远来看，没有人喜欢这种模式。最大的问题是：我们如何在没有恶性通货膨胀和供应冲击的前提下，奖励质押、流动性、和节点。 DAFI可被用来质押与网络需求相关的dDAFI。其他使用DAFI为质押，节点和流动性创建合成奖励的网络必须交易DAFI作为费用：可以用于激励DAFI治理，或者被燃烧。 DAFI正在重新创造每个去中心化网络的回报方式。DAFI使用与网络采用量相关的合成代币，并且可以由每个去中心化经济体实施，以实现质押、节点和流动性激励措施等。 Dafi协议改变了代币分发模式，有什么优势？ 在Zain的介绍中，DAFI实际上是个plug-and-play的集成。网络只需首先分发其真实代币的dToken版本。它可以随时销毁，也会因需求而增加数量。在PoS链中，当网络被更广泛地采用时，会对进行了质押的参与者在未来进行更大的奖励。 DAFI可以在不会出现恶性通货膨胀和供应冲击的前提下，保持去中心化的共识奖励。 DAFI的目的其实非常简单，它不仅仅分发代币，而是切换到DAFI的网络并创建其本机代币的dToken版本，并进行分发，从而使经济膨胀与需求紧密相关。 引入dToken机制，推动价值分发 dToken没有价值，它只充当促进持有的中介，可以在未来奖励用户，而不是过早地奖励。合成dToken直接与需求挂钩，然后可以在日后燃烧以换取原生代币。 DAFI创建的合成代币与网络采用紧密相关，最初减少了合成代币的数量。短期用户可以燃烧合成代币，获得少量的最终代币奖励，这意味着经济可以通过稀缺性来保护自己。长期用户将继续参与，例如参与质押。当网络需求上升时，这些合成代币的数量将会增加。从本质上讲，这会在未来而不是早期地奖励用户。 所以DaFi具体的运行机制是什么？DAFI的运作方式非常简单，每个协议都可以采用DAFI进行更智能的质押，节点…
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《How to DeFi：Advanced》：以史为鉴，从DeFi夏季看DeFi的现状
注：原文出自《How to DeFi：Adbanced》一书的第一部分《DeFI现状》，包括第1、2章。作者包括Lucius Fang, Benjamin Hor, Erina Azmi以及 Khor Win Win。 《How to DeFi：Advanced》是CoinGecko今年7月出版的DeFi经典读物《How to DeFi》的进阶版。此书可通过官网或亚马逊购买，也可通过累积CoinGecko 积分换购，要求积分为800个。 为了能更好的传播DeFi相关知识，巴比特将持续对全书进行翻译。 第一部分：DEFI现状第 1 章：DEFI 快照2020 年夏天，去中心化金融 (DeFi) 的兴起让加密货币世界大吃一惊，以至于我们将这一时期称为“2020 DeFi 夏季”。DeFi总价值锁定 (TVL)——一个衡量锁定在 DeFi 协议内部的资本量的指标，一直在以惊人的速度增长，在 2020 年 5 月突破了 10 亿美元的神奇里程碑，并在当年年底达到了 157 亿美元。 从那以后，DeFi 一直在不停地增长，扩展到其他非以太坊链。 DeFi TVL 在 2021 年 4 月达到了 860.5 亿美元的惊人数字，展示了加密行业的指数级增长。 在本章中，我们将放大 2020 DeFi夏季的主要事件，再看看当前的 DeFi 生态系统，以太坊 gas 费用的上涨，并分享我们对 DeFi 成为主流的看法。 2020 DeFi 夏季加密领域见证了 DeFi 行业在 2020 年的迅速崛起，尤其是从当年 6 月到 8 月。在夏季高峰期，DeFi 协议的市值翻了 12 倍，达到 196 亿美元，现在被称为 2020 DeFi 夏季。 DeFi 主导地位，通过将 DeFi 项目的市值除以加密货币总市值来计算，从 0.9% 迅速上升到 4.6%。 对于那些在 2020 年没有参与 DeFi 的人，我们在下面准备了 2020 年主要 DeFi 事件的简短时间表。 2020 年的特点是许多关键 DeFi 项目的协议和代币启动。这些 DeFi 协议中的许多引入了高收益的流动性挖矿计划，以吸引用户使用他们的协议。 流动性挖矿是一种奖励计划，它向在 DeFi 协议上提供流动性的用户发放协议的原生代币，在 DeFi 中并不是一个陌生的概念。它于 2019 年 7 月由 Synthetix 首次推出，后来于 2020 年 6 月由 Compound 推广。 由于这些流动性挖矿计划的流行，许多项目于 2020 年夏季启动，其中许多项目包含了 Yam（红薯） 和 Pickle（黄瓜） 等食品和蔬菜代币名称。用户作为“耕种农民”度过了一个忙碌的夏天，他们积极将资金投入各种 DeFi 协议，以寻求最高收益。 资料来源：CoinGecko 2020 年度报告 收益聚合商 Yearn Finance 于 2020 年 7 月启动了“公平启动”狂热。 YFI 代币公平分配给任何想要参与的人，而不会向早期投资者进行任何私人销售。随着 Curve Finance 于 2020 年 8 月“意外”推出 CRV 代币，故事还在继续。 同月，Uniswap 的一个分叉 SushiSwap 推出。 SushiSwap 进行了“吸血鬼挖矿”攻击，通过引入 SUSHI 代币来激励用户，将流动性从 Uniswap 转移出去。 不甘示弱，Uniswap 在 2020 年 9 月进行了 UNI 代币空投，为所有与 Uniswap 协议交互的用户带来了意外福利。 （旁注：如果您在 2020 年阅读了我们的《How to DeFi：初学者》一书并在空投之前使用了 Uniswap，您也会收到 UNI 代币空投奖励！） 这引发了另一波加密狂潮，许多项目选择推出代币以吸引更多用户和增长。没有代币的项目很快就会发现自己不得不考虑发行代币以进行有效竞争。 DeFi 生态系统DeFi 的锁定总价值 (TVL) 在 2021 年 4 月突破了令人印象深刻的 860.5 亿美元。 TVL 是 DeFi 中使用最广泛的指标之一，因为它代表了每个协议持有的资产总量。 根据经验，协议中锁定的价值越多，协议就越好。 在大多数情况下，锁定的资本用于在整个生态系统中提供做市、借贷、资产管理和套利等服务，在此过程中为资本提供者赚取收益。 然而，TVL 并不总是一个可靠的指标，因为它的水平可能会波动，因为资本可能会受到临时激励（例如流动性挖掘计划）或外部催化剂（例如智能合约错误）的影响。 因此，有必要随着时间的推移观察 TVL，以衡量资本留存率和用户粘性。 如此大量的资金被锁定在空间内，各种DeFi Dapp应运而生，挑战了金融理论的规范和边界。新的金融实验每天都在发生，催生了算法稳定币等新类别。 以下是基于市值的新兴 De…
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GoSwap火币钱包教程
GoSwap是基于火币生态链Heco上的去中心化交易，该产品在同类产品的基础上不断精心打磨，推陈出新，力求在保障资产安全性的基础上，将交易滑点一降再降，使交易过程更顺滑流畅。而根据Go社区的规划，这仅仅是Go生态的第一步。随后Go将不断推出更多的配套产品，例如算法稳定币等，最终目标是构建完整的Go生态，提升Go系产品的客户体验。 Go社区火币Heco生态链产品： GoSwap 去中心化交易所：https://goswap.app Gocash 弹性算法稳定币 : https://cash.goswap.app GoFarm 星际农场 :（3月即上线） 火币钱包操作教程： 1：登入https://www.huobiwallet.com/zh/下载安装火币钱包。 2：创建钱包或者导入已有的ERC20钱包。 3：登入钱包首页找到：Heco DeFi 4：进入HecoDeFi后找到HECO应用下面的DEX页面中的GoSwap DApp进入。 5：进入GoSwap后选择你需要兑换的相应资产。 以上是GoSwap的火币钱包教程。
