
虽然最近DeFi的热度开始回落,但回落的只是热度,资产却在不断增长之中。
据Coingecko数据统计,目前DeFi总市值163亿美元,其中总锁仓达141亿美元。
作为金融市场的DeFi,当然远不止于流动性挖矿,未来还会催生出更多的金融产品。
可能是从传统金融移植过来,也可能是在加密世界里内生出来,总之金融的四大支柱——银行、保险、信托和证券,都会以不同的形式出现在DeFi世界。
但相比在传统金融市场横冲直撞的保险业,DeFi世界的保险业就低调了很多,这与DeFi极速扩张的规模极不相称。
如果说上一波DeFi浪潮是因为解决了流动性而造就了无数个造富神话,那么下一波DeFi浪潮很可能来自于安全性。
链茶馆整理了目前DeFi领域的头部去中心化保险项目,希望能抛砖引玉,带来更多关于去中心化保险的关注。
Nexus Mutual——给智能合约投保
Nexus Mutua是一款区块链互助保险,当你投保的智能合约遭到黑客攻击时,就可以进行索赔了。
当然了,因代币价格波动导致的损失不予理赔。
Nexus的创始人是资深的保险专业人士和精算师,团队也有资深区块链开发者,所以Nexus走得很稳健。

值得一提的是,Nexus的索赔方式是由索赔评估员投票决定的,而任何持有NXM的投资者在质押NXM后就可以成为索赔评估员,进行简单的Yes和No的投票。而不用去评估投保人实际所遭受的损失。
Nexus Mutual的愿景是不仅给智能合约投保,未来还会涉及预言机甚至地震、台风等。
Opyn——让投资更保险
Opyn首先是一个去中心化杠杆交易平台,让用户可通过做多或做空ERC20代币。
然后Opyn推出了基于期权的保险市场,为加密资产投资者的复合存款提供保险。
也就是说,当你通过Opyn来投资某个DeFi产品时,如果该DeFi遭受攻击,你仍然可以取回本金以及利息,并且索赔是通过智能合约自动生效的,而不用像Nexus Mutual那样来投票表决。
Opyn的保险业务目前的瓶颈在于,只支持为数不多的如Compound、Curve、Balancer等平台,然后这几个平台遭受攻击的可能性不是很高……
Potion——期权魔术师
Potion是一种去中心化DeFi通用保险协议,也就是说,你可以通过Potion自定义创建运行在以太坊上的保险智能合约。
这也就意味着,你可以购买“任意资产、行使价格和到期期限”等任意组合的看跌期权。
在Potion生态中,流动性提供者和用户为对手方,前者赚取保险费用,后者购买保险。
Potion的特色是无喂价,这对用户来说无疑降低了Gas费和时间。
值得一提的是,Potion是在ETHGlobal虚拟黑客马拉松Hack Money中诞生的,黑客松仅30天。
YFI——去中心化的保险
YFI作为2020年DeFi浪潮中不可忽略的黑马,也在保险领域有所部署。
YFI的保险业务的创新点在于,无须KYC,承保人和被保人通过质押资产即可实现保险关系。
YFI 的保险由三个核心部分组成:承保人资金库、被保险人资金库和索赔治理。
任何人将USDC存入资金库,即可成为承保人,赚取保险启动费用和被保险人每周支付的费用。当然,如果索赔被批准,USDC会从承保人资金库中扣除,并支付给索赔人。
被保险人也同样无须KYC,被保险的资金存入资金库即可成为被保险人,然后支付0.1%的启动费用且每周被扣除0.01%的费用。
如果发生索赔事件,承保人需要进行投票——3 天投票期超33%则批准通过。
保险作为更复杂的金融,需要在风险与安全之间以及投保人跟承保人之间寻找平衡点,因此传统保险业需要大量精算师来设计产品。
而DeFi世界的保险,目前来说还是远远不够的。
文章来源于互联网:盘点头部去中心化保险项目:解决流动性之后,轮到安全性了
相关推荐: DeFi借贷协议Akropolis重入攻击事件分析
近日,DeFi借贷协议Akropolis遭到网络黑客的攻击。Akropolis创始人兼首席执行官Ana Andrianova表示,攻击者利用在衍生品平台dYdX的闪电贷进行重入攻击,造成了200万美元的损失。 成都链安团队在接到自主独立研发的区块链安全态势感知…
温馨提示:本站所提供的资讯信息不代表任何投资暗示,本站所有资讯仅代表作者个人观点,与币圈财经官方立场无关。
相关推荐
-
剖析“巨鲸”灰度背后的23位金主:谁才是比特币信托最大的持仓者?
撰文: Ann Hsu,Chain Hill Capital 首席策略分析师 原标题:《解读灰度系列:剖析灰度背后的金主》 截止 2020 年 11 月 9 日,根据已公开披露的信息,共有 23 家公司(合计 29 个机构级账户)持有灰度比特币信托份额。加密资产借贷公司 BlockFi 是灰度比特币信托的最大持仓者,持有约 2423.55 万份信托份额。传统金融势力罗斯柴尔德家族也悄悄进入该市场,表明传统金融机构对新兴加密领域的重视程度在增强。 29 个机构账户持有信托份额 截止 2020 年 11 月 9 日,根据已公开披露的信息,共有 23 家公司(合计 29 个机构级账户)持有灰度比特币信托份额,持仓信托份额数总计 5955.32 万份,占灰度比特币信托已发行份额的 11.55%(注:统计口径为机构在美国 SEC 公开披露的信息,机构持有的信托份额在不同报告期会有所变动,本文统计截止 2020 年 11 月 9 日仍然持有信托份额的机构)。23 家公司中包括了加密资产借贷公司、对冲基金、共同基金、私人财富公司、咨询顾问公司、家族办公室等。 截止 11 月 9 日共有 23 家机构投资者公开持仓份额,来源:Fintel 制图:Chain Hill Capital 23 家持仓机构里有部分机构旗下多只产品分散持有灰度比特币信托,一共有 29 个机构级账户持有信托份额。 共同基金地平线动力学资产管理有限公司(Horizon Kinetics)旗下有五支信托基金(KINETICS PORTFOLIOS TRUST)和一支封闭式基金(RCG)投资了灰度比特币信托,五支信托基金合计持有 517.77 万份信托份额,封闭式基金 RCG (RENN Fund, Inc. 在美股上市的证券代码,RENN Fund,Inc. 隶属于 Horizon Kinetics 旗下封闭式基金)持有 5,460 份信托份额。 对冲基金方舟投资管理有限公司主体也持有灰度比特币信托,持仓份额为 517.04 万份;旗下的「下一代互联网 ETF」(ARK Next Generation Internet ETF)持有 315.44 万份信托份额。 值得注意的是,隐藏在这份名单的机构里有著名的私人财富管理机构或家族办公室的账户,其中包括了著名的罗斯柴尔德家族旗下的投资公司(Rothschild Investment Corp)。 29 个机构级账户持仓份额明细,来源:Fintel 制图:Chain Hill Capital 按照 11 月 9 日当天每份信托份额对应 0.00095299 个比特币计算,29 个机构级账户持有的信托份额对应比特币总数约 56,753 个。其中,持仓最大的是加密资产借贷公司 BlockFi, 持仓信托份额对应的比特币数量约为 23,096 个。 (注:上述机构并不一定以一级市场认购信托份额的方式投资灰度比特币信托,公开资料并未显示这些机构的参与方式;另外,这些机构是向 SEC 披露了公开信息的机构,可能还包含其他未披露信息的机构;部分先前参与投资信托的机构在最近的报告期内已退出,本文统计不包含这些已退出机构。) 29 个机构级账户持仓份额对应比特币数量,来源:Fintel 制图:Chain Hill Capital 本文将以名单中的几个主要份额持有机构为例,简要介绍这些机构的背景。 加密资产借贷公司 BlockFi BlockFi 是一家总部位于纽约的加密资产借贷公司,由扎克·普林斯(Zac Prince)和弗洛里·马克斯(Flori Marquez)于 2017 年创立。BlockFi 是一家有担保的非银行贷款人 , 向通过加密资产抵押贷款的抵押者提供美元贷款 , 旨在为那些对储蓄账户等简单产品难以获得的市场提供信贷服务。 创始人扎克·普林斯(Zac Prince)毕业于德克萨斯州立大学,在互联网借贷领域拥有比较丰富的从业经验,在启动 BlockFi 之前,他领导过在线借贷领域的经纪商和 RIA 的 Orchard Platform 和在线消费贷方 Zibby 的业务开发团队。另一位创始人弗洛里·马克斯(Flori Marquez)职业生涯与固定收益有着紧密的关系,曾担任一个 300 亿美元固定收益组合的基金经理。 BlockFi 目前已在美国 44 多个州开展业务,在发展过程中得到了多家加密领域风投基金战略投资资金的支持,其中包括了著名的 Conibase Ventures、银河数码资本(GALAXY DIGITAL)、摩根溪资本管理公司(Morgan Creek)、三箭资本(THREE ARROWS CAPITAL)、文克莱沃斯兄弟的 Winklevoss Capital 等。 BlockFi 融资历程,来源:crunchb…
-
BCH 硬分叉后,我们为你整理了一份比特币「分叉清单」
来源:Bitcoin Magazine翻译:BitcoinM 11 月 15 日晚,比特币现金(BCH)硬分叉顺利完成,诞生出 BCHA 和 BCHN 两条链。实际上,比特币现金本身也是从原生比特币分叉出的一条链,而作为「加密货币之王」的比特币到底有多少分叉呢?下面,就让链闻和大家一起回顾下吧。 首先,我们需要了解一个概念,即:什么是所谓的分叉? 「分叉」这个词会让人感到有些困惑,实际上,加密货币和区块链世界里许多不同类型的「分叉」,它们的含义也各不相同,具体包括: 代码库分叉(codebase fork) 代码库分叉是软件实现的「代码副本」,代码库分叉通常是指对原始代码库进行调整。在比特币中,代码库分叉可以与比特币协议完全兼容,也可能导致意外的区块链分叉,或是建立一个全新的加密货币。 区块链分叉(Blockchain Fork) 当区块链被拆分成两个版本的交易历史记录时,就会发生区块链分叉,发生这种情况可能有多种原因,有的是预料之中,有的是预料之外,需要视具体情况而定。区块链分叉会导致产生多种结果,有可能会出现单个孤立区块,也有可能出现全新的加密货币。 硬分叉(Hard Fork) 硬分叉是一种协议升级,一些协议规则可能会在硬分叉后被放宽,也可能被删除。如果所有用户都升级,那么硬分叉不会导致区块链分裂。尤其是在比特币的情况下,有人认为除非所有用户都进行升级,否则「已升级」的协议根本不应该被称为硬分叉,而是应该被称为「新加密货币」或「分叉币」。 软分叉(Soft Fork) 软分叉也是一种协议升级,其主要功能是强化或添加协议规则。软分叉升级可能会导致区块链分叉,但拥有大多数算力的一方会强制执行软分叉,继而确保网络遵循相同的交易历史。一般来说,矿工激活的软分叉 (MASF) 由算力触发,用户激活的软分叉 (UASF) 则是由用户触发。 灰色地带 虽然上面四个分叉术语和定义覆盖了目前加密货币市场上已有的「分叉」类型,但现实环境其实非常复杂。比如,硬分叉和软分叉之间的区别似乎并不明显,加密社区有时甚至分不清该把哪种分叉视为协议升级。不仅如此,在某些情况下业内专家对「分叉」类型也持有不同意见,有的出于政治性动机、有的想重写交易历史,结果导致比特币分叉更加令人困惑。 接下来,让我们进入正题,看看比特币到底有多少分叉? 中本聪(Satoshi Nakamoto)于 2009 年发布了第一版比特币代码库,由此正式推出比特币。然后,比特币被称为「 Bitcoin」(或更确切地说,第一版比特币应该叫「 Bitcoin 0.1.0」)。该代码库的后代被更名为「 Bitcoin Core」,有时也被称为「 Satoshi 客户端」。 常规比特币区块链分叉 当两个或多个矿工同时找到有效区块时,比特币区块链将分叉成两个分支。按照比特币分叉设计,这些区块链分支会在一个分支链变长时立即解析,此时较短的那个分支链就会被放弃(「孤立」)。即使在今天,这种情况也经常发生。 比特币首次软分叉 比特币第一次软分叉协议升级禁用了协议功能 OP_RETURN,从技术上讲,这是一次用户激活的软分叉,即 UASF。但在比特币早期阶段,只有中本聪一个人「实际控制」比特币协议规则,因此这次升级并没有引起区块链分叉。 比特币首次硬分叉 比特币的第一次硬分叉协议升级增加了一项新功能 OP_NOP,这次分叉其实也是由中本聪自己决定的。但是,并非所有人都认为本次升级是一次真正意义上的硬分叉,因为这次分叉并没有导致区块链拆分。 比特币区块链无意分叉 当比特币网络不同部分看到不同的交易历史、并且情况无法自动解决时,就会发生无意区块链分叉。这种类型的区块链分叉通常是由软件错误或其他技术问题引起的,也是比特币可能遇到的最大短期故障之一。幸运的是,区块链无意分叉在比特币历史上仅发生过两到三次,而且每次都通过社区协调后顺利解决,也没有造成太大损失。 Bitcoin Knots Bitcoin Knots 是比特币核心代码库分叉的首个典型示例,代码库分叉是一种软件实现的「代码副本」,因此并不会引起区块链分裂。事实上,Bitcoin Knots 与 Bitcoin Core 完全兼容——前者只是提供了不同功能而已。 Libbitcoin Libbitcoin 是一个在不同代码库中完全重现比特币协议的分叉示例,它不是 Bitcoin Core 代码库分叉,但是同样与 Bitcoin Core 完全兼容。 比特币历史上第一次矿工激活的软分叉 (MASF) P2SH 升级可以说是比特币历史上第一次矿工激活的软分叉 (MASF),尽管后来矿工激活的软分叉使用了更纯粹的、基于算力的升级机制,但都没有引起区块链分叉。 BIP148 客户端 BIP148 客户端是 Bitcoin Core 代码库分叉的另一个示例,…
-
The Graph暴涨:加密数据索引市场的逻辑与价值
12月18日凌晨1点,去中心化数据索引项目The Graph宣布主网上线,10分钟后Coinbase Pro即宣布将上线其代币GRT,很快币安宣布两个小时(香港时间4:30)上线该代币,此后火币、Kraken、OKEx等主流交易所竞相宣布上线该项目代币,其热门程度堪称今年最受交易所重视的项目之一。 截止19日21点,The Graph代币GRT价格为0.57美元,较一个多月前公募价上涨19倍。 而在此之前,The Graph项目的详细信息很少为公众所知。链捕手撰写了本文,试图去探讨其项目背后主打的数据索引赛道如何捕获项目价值以及发展前景。 区块链数据市场及其价值 要了解The Graph,首先要了解它所瞄准的API数据索引市场。 在区块链世界里,数据一直起着至关重要的作用。比如说,一条公链的链上数据所折射出来的信息对于二级市场投资,以及公链自身运营都有很多参考意义,虽然公链数据天然的带有公开性和完整性,但使用数据提供商可以避免自己搭建的节点耗费的投入,这其中也诞生了Coinmetrics、Chainanalysis 这样的头部公司。 基于交易所数据去分析币价也是刚需,催生了诸如Coinmetrics、Tokenanalyst、Skew、Coingecko、Kaiko等网站。不过由于交易所数据大多不对外公开,目前许多数据提供商采取的做法是手工或算法对交易所链上地址来源进行标注,监控交易所充提币活动。 DApp数据是目前加密市场新晋的领域,开发者需要跟踪DApp数据和排名,才能知道用户的喜好,随时关注市场趋势和竞品数据变化,及时调整产品开发策略,多维度分析DApp数据指标,针对性优化产品体验。 以往的痛点是几乎所有公链上智能合约的状态以及DApp产生的区块链数据往往并没有提供易于访问的数据接口,很难将数据转换为一种可读的格式,大部分信息以事件触发等逻辑机制呈现的日志形式存储(比如:某钱包地址的代币余额)。 换言之,大部分项目方与开发者都需要一种能从基础数据源查询、获取和转换数据,同时又能以直接在应用程序中使用的格式来存储数据的方式,但市场过去极度缺乏类似的产品服务。 根据Multicoin Capital统计的数据,虽然以太坊网络每天的交易记录不到100万条,但开发人员每天查询以太坊Laas平台Infura的次数超过100亿次,但该平台不提供索引服务。以太坊官方客户端Geth和Parity虽然可以实现部分需求,但它们既没有提供强大的搜索功能,也不能以任何方式扩展地展开大规模查询。 Infura图表 更具体而言,根据开发者Pelith的表述,以往开发者想要获得以太坊上资料主要有两种方式,但各自都存在一些缺点。 第一种是使用web3.js /ethers.js 直接从以太坊节点取得,优点是100%去中心化的服务以及可以直接取得链上资料,但仍然存在4个缺点: 1)节点对request 的回应时间较长; 2)为了获得某些特定资讯,必须发送数笔请求再进行计算,如果是使用infura,可能一不小心就超过免费额度了;如果是使用自架的节点,非常有机会被误认为DDoS; 3)如果说只需要当前以太坊上的资料,可以使用multicall解决,但是要取得历史资料,就只能一笔一笔发送dry-run 请求; 4)当发送请求过多时,会造成网页的loading 时间太久或是画面延迟。 第二种是自行架设Server爬梳以太坊上的资料,优点在于可以免除第一种方法可能遭遇的问题,获得优异的使用体验。但缺点在于这是非100%去中心化的服务(Server≠节点),同时需要大量硬体资源架设Archive Node,维护Server也需要花费不少。 在这种背景下,基于API的数据索引市场应时而生。API把所有的数据、功能和服务都封装成了黑箱,开发者只要按照自己的需求,通过一个接口调用就可以使用。 在商业模式上,项目方往往是预先判断机器调用的API背后是服务多少用户、这些用户需要多少数据、能够支付多少成本,根据这些数据来提前为API调用预存一笔费用,或者签订一个合同。但这样的缺点在于支付路径长且没有办法直接估计用户需求的数量级。 The Graph的运作机制 The Graph是一个去中心化数据索引协议,用于索引和查询来自以太坊、IPFS和其它Web3数据源的数据,任何人都可以基于其提供的开放API创建并发布索引数据,为开发者提供一种更加便利的途径来获取区块链数据。 相比其它类似项目,The Graph的主要特点之一是试图通过其代币GRT解决第一部分所提到的问题。在The Graph看来,为了更好地促进数据的流动和交换,需要创造一个合理的定价模式和利益分配方式,而且这套方式必须是可编程的、实时的、自动化的、可扩展的。 试想一下,某个用户构建了一套可以用来查询Uniswap上最近…
-
2020 Q3数字资产报告:现货交易量较上季度下降26.5%,衍生品增长25.1%
风险提示 防范各类金融平台打着“区块链”和“虚拟货币”等旗号的非法集资活动,TokenInsight将严格遵守国家法律和监管规定,坚决抵制利用区块链进行非法集资、网络传销、1C0及各种变种、传播不良信息等各类违法行为。 如发现内容含敏感信息,请后台联系我们,我们会及时处理。 文章来源于互联网:2020 Q3数字资产报告:现货交易量较上季度下降26.5%,衍生品增长25.1% 相关推荐: Huobi DeFi Labs:自动做市商 (AMM) 的现状与未来 撰文:Huobi DeFi Labs 来源:链闻看天下 在基于区块链的分布式系统 (如 Ethereum) 上重构一个新的金融世界时,必须认识到区块链世界与链下世界相比,有着完全不同的动态属性。 最值得注意的是,链上并非连续计时,而是通过区块来量化时间的流逝。…
-
比特币创新高,美股区块链股交上怎样的答卷?
美股三季报进入尾声,一些美股区块链公司已交出答卷。 近期由于比特币大涨,区块链市场发出明显的牛市信号,一些美股区块链公司的股价也迎来春天。那么这些公司的业务和第三季度收入具体怎样?本文对标的较为纯粹的美股区块链公司进行财报盘点。 三大美股矿机股近一个月涨超100% 目前,已经在美股上市的区块链公司主要分为两种类型,矿机公司和业务涉及区块链的概念股。概念股主营业务并非区块链,从二级市场表现看,除了刚上市的亿邦国际,矿机股更受到资本市场认可,尤其是近一个月比特币创下新高,美股三大矿机股Marathon Patent Group、Riot Blockchain和嘉楠科技,最近一个月涨幅均逾100%。 Marathon Patent Group和Riot Blockchain目前已经发布第三季度财报,这两家公司虽然全年和近一个月都取得了可喜的涨幅,但从三季度的营收、净利情况看,并不是那么乐观,不过,两者的营收基本都来自加密挖矿收入,因此具有周期性的特征。 Marathon Patent Group在第三季度取得约83.51万美元的营收,同比上涨159.6%,第三季度营收占前9个月营收总和的48.72%。加密挖矿收入在第三季度增幅显著。但Marathon的净亏损同比也有所扩大,第三季度净亏损约199.4万美元,亏损额同比扩大164%,前三季度累计亏损约521.4万美元,亏损同比扩大120.43%。 根据披露,Marathon Patent Group前9个月经营活动所用现金为220万美元,较去年同期流出量增加,此外,英为财经数据显示,最近三年Marathon Patent Group经营活动现金流均为负数。不过牛市的好处是,Marathon Patent Group的现金及现金等价物在今年前九个月有了大幅增长,由去年同期的62万美元,增长到1725万美元。 Riot Blockchain的财报表现与Marathon Patent Group接近,但第三季度的营收波动没有Marathon Patent Group明显。Riot Blockchain于第三季度取得244.7万美元的收入,同比增长42%,第三季度收入占前9个月收入的约36.3%。Riot Blockchain第三季度亏损额为171.4万美元,亏损同比略缩,前三季度累计亏损约1658.4万美元,经营现金流持续三年为负且第三季度经营所用现金为882.2万美元,与去年同期相比流出量大幅缩减,期末现金及现金等价物由去年同期的1516.3万美元增长至3008.6万美元。 Riot Blockchain在报告中称公司目前很大程度仍依靠股权和债务融资为业务提供资金。由此可见,两家美股挖矿公司经营状况虽因牛市有所改善,但仍旧举步维艰,而业务体量越大,牛市中改善越明显。 有意思的是,Riot Blockchain和Marathon Patent Group均提到了与Bitmain(比特大陆)购买矿机的协议,Marathon Patent Group还是MicroBT(比特微)的客户。要注意的是,由于5G、车载半导体和游戏机需求旺盛,当前半导体产能全线吃紧,Blockstream首席战略官Samson Mow近期发推表示目前比特币矿机紧缺,矿机厂商难以获得新的芯片,矿机交付将出现延迟。这会对纯挖矿的公司产生影响。 上游供货紧张,对有自研能力的矿机制造商也会产生影响。那么矿机制造商财报表现会如何?有国内有矿机第一股之称的嘉楠科技将于本月30日晚间(美东时间11月30日美股盘前)发布第三季度财报,在第二季财报中嘉楠科技已受益比特币算力增长出现基本面反转,而嘉楠科技的体量较上述两家公司业务体量更大。 概念股相关业务数据指向增量 概念股中,目前仅Square和Silvergate在第三季报披露了区块链对其业务的具体贡献。 第三季度,Square通过Cash App出售了16.3亿美元的比特币,相较第二季度的8.75亿美元,环比增长约86.3%;Silvergate第三季度从加密货币行业公司及个人处获得5.86亿美元存款,加密行业客户总数达928个。 PayPal于最近向美国用户开放加密服务,我们可以期待在未来能从PayPal中看到来自加密行业的收入贡献,这将是加密行业资金进出最直观的数据证明。 文章来源:比特币创新高,美股区块链股交上怎样的答卷?
-
2021,中国比特币矿工正在主动“边缘化”?| 巴比特年终特稿
过去十年,在加密货币矿业,诞生了太多的传奇人物。 比如,南瓜张,也就是中国矿业第一股嘉楠科技的创始人张楠赓,他以一己之力打造了世界上第一台比特币FPGA矿机和第一台Asic矿机。 比如,吴忌寒和杨作兴,前者不仅第一个翻译了比特币白皮书,还创立了巨无霸级别的矿机企业比特大陆。后者则以后来者的姿态建立了足以竞争第一的神马矿机。 比如,神鱼、潘志彪和许昕,前面两人创立了今天全球第一、第二的比特币矿池鱼池和币印矿池,后者则创造了以太坊第一大矿池星火矿池。 在四川、新疆和内蒙,一群“无名”的矿场主则控制着全球超过一半的比特币矿场。 活跃在加密货币圈的很多大佬也都来自矿业,江卓尔、朱砝、杨海坡、庄重…… 2020年之前,这些开拓者打造了比特币在中国的璀璨历史。让我想到了茨威格的著作《人类在群星闪耀时》。从矿机迭代到比特币分叉,从比特币网络更新到比特币产量减半,中国矿工一直站在全球加密货币主舞台的C位。 但,2020年是一个分水岭,中国矿业的这些巅峰人物,似乎正一个个退出加密货币的话语舞台。期货巨鳄、投资大佬、DeFi大神等一系列新人物成为加密货币世界的风向标,引领着全球的话语权。 这是不是说,矿业越来越不重要了?被边缘化?我更愿意解读为,加密货币的时代变了,加密货币进入了新的时代,矿业也进入了新的发展阶段。 这是一个矿业记者的2020年观察,很个人化,不知你是否认同? 时代转折,比特币矿工“退居幕后” 这两天在做2021年矿业报道规划,突然觉得2021年矿圈可能极其无聊。 没有了减半,没有了分叉,没有了比特币底层网络的频繁更新,比特币矿工们,还有什么机会站上历史舞台的前台?好像2021年唯一的规定动作就是丰水期和枯水期的转换,可这就跟台风的报道一样,年年一个样。 突然有种矿业即将被边缘化,至少正在远离话语中心的感觉,为什么呢?我想到了2个原因。 1、比特币越来越稳定,矿业成为价值网络的守护者。 接下来四年,可以预见,比特币没有了减半,也不太可能出现分叉,比特币基础网络将越发稳定。 闪电网络?虽然一直在开发,但整个2020年闪电网络几乎没有声音,可以说,有了以太坊的Layer 2,闪电网络的价值已经今非昔比,看空者直接可以来一句:没有意义了。 唯一的大升级或许就是Taproot,它改善比特币网络的隐私性、可扩展性、灵活性和网络速度。而且会带来一次软分叉,但这真的没有多少人会关注。 这可以对比下以太坊,一方面,2021年以太坊将逐步从POW切换至POS,底层代码持续更新,而社区又不断分裂,硬分叉都在所难免。另一方面,DeFi突飞猛进,流动性挖矿愈演愈烈。可以说,以太坊将毫无悬念的引领整个2021年。 2021年,或许比特币将成为金融机构可配置的资产,那里有无数动听的故事,可那不是矿工的舞台。 矿工是比特币网络的维护者,而没有了悬念和故事的底层网络新动态,基本也就没有了矿业从业者表演的舞台。 2、拥抱新基建,比特币矿业转型,它会“去币圈化”吗? 2020年7月,我去了一次四川成都,见到了全四川最大的一座水电矿场,投资总额达到了1.8亿人民币,建设用地52.8亩,计划机房15栋,预计可实现30万千瓦负荷。 人站在机房下,那种震撼无法用语言形容,以最大的一栋机房为例,它大概有5-6层楼高,长度在百米以上,整个墙面都是一个个圆型风扇,嗡嗡的响声震耳欲聋。 同行的一个搞房地产的小姑娘说:“我就是来看看,比特币背后到底是什么,今天我见到了,我选择相信。” 我也相信,如果你亲眼见过矿场,看过那时刻不停闪着微微绿光的矿机,你就会相信,在虚拟的加密世界背后是一个巨大的可观可感的产业。有人负责制造最新最强的矿机,有人负责建设巨大的矿场,有人负责运营它,机器坏了有人会维修它。 2020年以来,水电消纳园政策正在雅安、甘孜、乐山等地逐步落地,这意味着政策的逐步放宽,这或许是矿业最好的消息。 如果你对2020年的矿业活动有印象,那么你就会发现,矿业的人喜欢讲新基建。 印比特联合创始人朱砝就说了,目前的矿业存在不合规的那一面,但并非所有环节都不合规,而新基建给矿业带来的最大影响是在合规的前提下,将新基建的资金引入到矿业。走向合规是矿业发展的大趋势,从用电、矿场建设,到消防、环保、土地、纳税的所有环节都将合规。 今天,有不少比特币矿场在谋求融资,甚至有矿场正在谋求上市。这在以前是完全不可想象的事情。因此,与其把它想象成比特币工厂,不如把它想象成区块链世界一个个算力中心。这是一个广阔的蓝海市场。 虽然,矿业从业者无法抹去比特币的标签,但矿业这个行业确实越来越像传统产业了。去币圈化,安安稳稳的挖矿、赚钱,闷声发大财,这可能是矿业从业者的普遍心态。他们需要在公众面前发声吗?不需要。这是我2020年最大的感受。 2021年,2件矿业里值得期待的事情 1、矿业大佬是否重出江湖? 2…
-
行情分析 | 市场短期情绪降温,比特币能否守住阵地
市场情绪:根据相关数据显示,截止发稿前24小时全市场主要虚拟币上涨数量占比36.78%,明显少于下跌占比的63.22%,涨幅超过10%的币种有556个,比下跌大于10%币种的比例少41.6%。 欧易OKEx BTC/USDT永续合约: 消息面:在连续上涨之后,昨天美国三大股指纷纷收跌。因为当天并没有特别的事件或者重磅讲话,所以这种回落更多是因为市场短期积累的获利盘所诱发的。虽然出现回落,但是跌幅都比较有限。受此影响,一贯喜欢看美股脸色的加密资产市场也出现一定程度回落,比特币依旧没能上破59900一线高点。 二级市场:如图所示,币价依然围绕在56600-59900区间呈窄幅盘整特征运行,和前几天没有什么不同。成交量出现温和放大现象,但与前期的大成交量相比依然属于缩量状态。 欧易OKEx ETH/USDT永续合约: ETH联动于比特币,相比比特币强的是,ETH是在创历史高点后的震荡,而比特币是在历史高点下方震荡。从均线形态看,4小时级别均线组合(MA30、MA60)依然保持多头排列态势,币价没有下破2000,未出现成交量放大现象。 文章来源:行情分析 | 市场短期情绪降温,比特币能否守住阵地
-
Pantera Capital联合创始人:未来20年区块链比其他任何投资都更加有趣
作为美国有史以来第一支比特币基金,Pantera Capital从2018年至2020年一共募集到1.64亿美元,其中大部分资金流入比特币。对于这次融资,Dan Morehead表示去中心化金融的增长潜力可能会超过比特币,另外最近对Globe的投资似乎暗示Pantera Capital开始关注加密货币衍生品市场,未来他们可能会将投资重点放在这两个新兴金融领域。 作者:Pantera Capital联合创始人Dan Morehead编译:碳链价值原创团队 正文开始之前,我们先来谈谈美国大选。 从目前的情况来看,民主党将入主白宫,但共和党会控制参议院——这意味着美国将持续分裂,同时两党应该都会向美联储施加更大压力,并要求其扩大资产负债表。随着美联储打开「印钞机」,许多商品价格都会应声而涨,比如黄金、不动产、股票、甚至是比特币。 下图展示了从2018年4月到目前为止的美联储总资产和比特币价格走势对比(资料来源:美联储官方网站): 感觉,比特币要融涨了。 (碳链价值注:融涨指的是市场中的多头越来越多,市场情绪超级乐观,市场不断走高甚至加速,最终导致市场崩溃。这个概念是著名经济学家爱德华·亚德尼在2016年于一篇博客当中提出的。) 01 比特币短缺 在上个月Pantera Capital发送给投资者的信函中,这家加密货币风投公司就提出Square旗下Cash APP在运营的三十月时间里购买了40%的新铸造比特币。另一个值得关注的是PayPal,他们最近也推出比特币交易服务,允许客户直接在自己的PayPal账户里购买、出售和持有加密货币,这一举动已经在加密货币市场中产生巨大影响。 事实上,让比特币社区引以为傲的是——自诞生至今的12年时间里,比特币用户数量已经增长到1亿规模,但PayPal入场之后,这一规模将会很快扩大到4亿,因为PayPal拥有3亿活跃用户。正如Pantera Capital此前所论证的那样(预计会在12月投资者信函中做更详细、更全面的阐述),本次比特币市场反弹将会比2017年更具可持续性,因为这次牛市和当年相比最大区别之一就是:现在许多人可以直接通过PayPal、Cash APP、Robinhood等渠道投资比特币。 以前购买比特币是非常麻烦,你需要提供护照自拍照,然后等待几天、甚至一周时间账户才能被激活,而且每天的交易额度也会受到限制。 但现在,3亿人能够实时访问比特币、以太坊和其他加密货币! 结果显而易见——新一轮牛市已经来了! PayPal加密货币基础设施提供商选择了Paxos,但在PayPal集成加密货币服务之前,由Paxos运营的加密货币交易所itBit其实已经有较为稳定的交易量了。下图展示了PayPal和itBit的比特币交易量走势对比,白色曲线代表了itBit: 上图中水平虚线代表了新铸造的比特币供应量和itBit的原始交易量之和,如果这一增长趋势持续下去,那么只需短短几周,PayPal购入比特币数量就会超过所有新铸造的比特币。 这里你可能会问一个问题,像Cash这样的交易平台是从哪里购买比特币的呢?实际上,他们会从有限供应的交易平台上购买比特币,而且支付的购买价格更高——这就是比特币市场正在发生的事情,当其他大型金融机构开始效仿Square、PayPal和Robinhood的时候,比特币市场供需关系将会变得更加不平衡,而解决供需不平衡的唯一办法就是提高价格。 02 Pantera Capital入场资金表现 在过去的一段时间里,Pantera Capital已经将一部分资金投入到去中心金融协议和一些支持自由交易的加密项目之中,这种投资策略也带来较为可观的收益。Pantera Capital主要为机构和高净值人士提供快速、安全性地比特币访问途径,以及购买和托管比特币服务,日均流动性和服务费用都很低。 03 从十年趋势看比特币价格偏离 在上世纪八十年代华尔街的交易员圈子里流传着这么一句话:“交易越难做,行情就越好”,当时这句话背后的含义是,当市场订单买入或卖出越难,从长远来看市场前景就越好——虽然这句话不是100%真理,但当你看到越来越多人开始咨询投资理财顾问自己是否需要购买一些比特币时,类似的想法总是会在脑海中浮现。 最近加密货币市场表现非常亮眼,但比特币价格依然没有突破历史高点,而且远低于十年对数趋势线(ten-year logarithmic trend),在对数趋势线中,如果数据一开始的增加或减小的速度很快,但又迅速趋于平稳,那么对数趋势线则是最佳的拟合曲线,增长或降低幅度——开始比较快,逐渐趋于平缓。 当前比特币价格大约为18,000美元,相对于长期回归价格(long-term regression)低了52%,这种趋势会推动比特币价格达到37,000美元。相对于现货交易价格而言,18,000美元…