DeFi在中国的发展趋势

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相关推荐

• 科普 | CeFi还是DeFi？

  从加密货币爱好者的角度来看，金融系统可以分为两个部分——传统金融和加密货币金融。而加密货币领域还存在着两个子空间——即中心化金融(CeFi)和去中心化金融(DeFi)。那么这一区分是如何发生的呢？ 加密货币背后的原始设想之一是拥有一个完全点对点的网络，且不需要任何金融机构等中心化中介机构。然而，实际情况并非如此。 首先，持有加密货币有两种方式。你可以接受加密货币支付，也可以用政府发行的货币(比如美元)进行交易。（而现实情况是）大多数人都是通过法币网关进入该市场的，所以事情就会变得复杂化——至少在规避金融机构方面是这样的。大多数国家都有反洗钱的法规，因此金融服务提供商有责任防止其平台被非法使用。 同样，允许人们将法币兑换成加密货币的服务也受到了现有法规的约束。像政府(例如中国和日本)打击加密货币交易操作的历史就由来已久。 其次，在一个完全点对点的加密货币世界里，每个人都有责任管理自己的风险，因为中间不会有任何中心化机构。用户必须保护好私钥，如果私钥丢失，就可能导致自身数字资产不可挽回的损失。 这与传统金融公司的消费者体验不同，在传统金融领域，用户把钱存到银行里是有保险覆盖的。所以当用户涉足加密行业时，就需要先熟悉这一领域。 而正是由于这两个挑战，早期的加密领域便向CeFi方向发展了。 然而，随着加密市场成长为一个数十亿美元规模的市场，需要更大灵活性和更广泛选择的部分市场便开始构建依赖于智能合约（自动执行计算机算法）的金融服务。而在某些情况下，实体或参与者的去中心化社区也决定了服务的运行。而这也是去中心化金融的基础。 CeFi 是什么？顾名思义，CeFi由一个金融系统组成，且在该系统中，用户资金是委托给第三方实体的。CeFi服务的用户基本上信任管理业务的人员能够维持高度的道德标准，而这与传统金融领域十分类似。此外，Pokket首席执行官Bill Dashdorj表示，值得注意的是，CeFi这个术语是存在于加密货币的语境中的。 Dashdorj表示：“CeFi是现有金融模式的延伸，但到了加密领域，就升级到了一个新的层次。”“它缓解了传统金融系统最大的痛点之一，可访问性之外，也保持了易用性和简便性，因为这对大多数人来说是更熟悉的。” 在Dashdorj看来，“CeFi打破了金融服务的壁垒，它为那些不满意或无法获得传统金融服务的人提供了更直接的需求。” 而CeFi服务的例子有像Coinbase和币安等中心化交易所，也有像USDC及facebook主导的Libra等稳定币。这些稳定币属于CeFi类别，因为它们由美元一对一支持，且由中心化机构管理。 此外，像BlockFi、Celsius和Pokket等加密储蓄和借贷服务也是中心化金融公司。一般来说，CeFi包括任何提供加密资产私钥保管的服务。 而CeFi唯一去中心化的部分是，这些服务是为比特币、以太坊和莱特币等去中心化加密货币构建用例的。 DeFi 是什么？DeFi平台Kava Labs的首席执行官Brian Kerr表示，DeFi背后的核心理念是将加密生态系统完全去中心化。 Kerr说：“与CeFi服务不同，DeFi协议及应用程序都是开源的，而且是由全球众多运营商在云中运行的。”“软件对任何能上网的人都是开放的，而且不需要KYC，也不像传统金融世界那样需要繁琐的过程。” 换句话说，DeFi服务是去允许和去信任的。 专家们认为，DeFi提供的自由与用户管理自身风险的责任是相伴的。与CeFi不同，DeFi应用程序的用户需要负责保管好自身的私钥。 此外，DeFi服务也不是万无一失的。据加密情报公司Ciphertrace最近发布的一份报告显示，在1月至10月底期间，黑客针对去中心化金融协议的攻击就造成了价值约9800万美元的加密货币损失。而这一情况在11月的上半月更糟，DeFi服务Akropolis就因黑客攻击损失了超过200万美元。 DeFi服务的例子包括去中心化的交易所，如Uniswap和dYdX。通过这些服务，用户可以将自己托管的加密钱包连接到交易所进行交易，且没有任何中心化实体持有和管理用户的资产。算法和自主借贷服务(如Compound和bZx)同样也属于DeFi。 当然，在加密货币领域的DeFi中也有稳定币的服务。只不过DeFi稳定币是由以太坊、比特币等去中心化加密货币资产支持的，而不是政府发行的货币。 由Maker Foundation开发的DAI稳定币大概是最著名的去中心化稳定币。DAI通过债务抵押头寸(CDP)货币体系，在算法上与美元保持一一挂钩。在CDP系统中，任何可接受的抵押加密货币都将被存入智能合约，以换取新生成的稳定币。从根本上来说，新的DAI代币就是针对智能合约中的加密抵押品发放的贷款。 尽管如此，CeFi和DeFi也有着一些基本的相似之处。 Mantra DAO（一个…

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  2020年11月18日 • DeFi

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• DeFi

  DeFi后半场：龙头项目价值回归 细分项目层出不穷

  今天，比特币站上16000美元，以太坊也维持在460美元的高位，但最吸引人们眼球的，还是近期DeFi板块的强势反弹。 DeFi是今年整个区块链行业的最热的话题，也吸引了大量的机构和资金进入，但在FOMO情绪的驱使和套娃项目的泛滥之后，DeFi市场遭遇了阵痛，价格下跌、黑客攻击、代码漏洞等因素加在一起，戳破了DeFi的泡沫。 Uniswap的UNI从最高8美元跌至不足2美元，DeFi明星项目yearn.finance的市值腰斩，YFI价格从最高44000美元跌至不到8000美元。在过去30天内，Messari追踪的41个DeFi通证中只有11个在上涨。受冲击最大的高供给通胀通证包括Compound、Balancer、Curve和 mStable，自9月初以来，它们都下跌了至少60%。 但在近期，在比特币持续上涨的推动下，DeFi板块迎来了大幅反弹，以YFI和UNI为代表的板块龙头在一周之内反弹幅度都超过100%。但整体的反弹与以往不同的是，整个板块行情开始分化，市场明显更加认可各细分领域的龙头，而不再是以往的一锅炒。 可以看出，在经历了阵痛之后，市场对于DeFi正在经历重新的认知和评估，大家开始冷静下来思考不同DeFi项目的价值捕获方式和生态通证价值，市场正在经历一个去粗取精、去伪存真的阶段。 从DEFIPULSE网站列举的数据来看，锁仓量前10的项目基本都是不同赛道和细分领域的佼佼者，Uniswap当仁不让地坐稳了去中心化交易所的龙头位置，同时也成为整个DeFi板块的龙头和代言人。而Maker、Compound、AAVE这几个项目霸占了借贷领域的大部分锁仓价值。在资产方面，WBTC、Harvest Finance、yearn.finance、RenVN名列前茅。 DeFi行业的基本面还在持续向好，此前二级市场暴跌的影响已经迅速消除，目前DeFi锁仓总价值已经超过130亿美元，这相比于年初的规模是一个巨大的飞跃。而这些真金白银也进一步证明了DeFi不是一个昙花一现的炒作泡沫，而是实实在在的金融创新。 DeFi第一轮的炒作既粗暴又混乱，也是一个实验和摸索的阶段。但是DeFi的热度还在，从受到市场追捧的Keep3r表明，只要有合适的项目出现，人们对DEX的兴趣仍在，仍然愿意去投入真金白银来建设和参与整个行业。 目前，可以说，DeFi的蛮荒阶段已经过去了，接下来的DeFi领域，大家对项目的质量要求也会更高，那些粗制滥造甚至是简单克隆的项目，将很难再去捕获价值、吸引眼球。 从目前市场风向来看，也印证了这种判断。老牌项目诸如Uniswap、AAVE开始寻求新的提案和架构，不断推陈出新，而在数据检索、衍生品、保险、NFT等领域，也出现了众多DeFi的案例。 比如，近期DeFi协议UNION就获得390万美元新资金，开发DeFi风险管理工具；而聚焦于去中心化期权协议的Hegic也得到了yearn.finance创始人AC的认可，目前锁仓总价值已经位列第18位；而币安最新一期霸榜项目Axie Infinity与AAVE的合作则是游戏与DeFi结合的绝佳案例；致力于链上数据查询的The Graph公募阶段被一抢而光。 可以遇见，随着以太坊2.0和WEB3.0的逐渐发展，DeFi的发展将更加深入，DeFi领域也将涌现出更多的优质项目和产品，并发展成为一个可以类比传统金融行业的崭新领域，相应地，传统金融中的银行、保险、资管、交易所、衍生品也都会在DeFi上一一出现，看一下传统商业银行、金融保险等机构的市值，看一下传统金融衍生品的市场规模，目前的DeFi仅仅是沧海一粟，DeFi的前景有多广阔，相信你的心中已经有了答案。 文章来源于互联网:DeFi后半场：龙头项目价值回归 细分项目层出不穷 相关推荐: 第三方服务商Rocket Pool们的ETH2.0生意 （夜晚，梵高） 为启动ETH2.0网络，需要质押524,288个ETH（16,384个验证者），截止到蓝狐笔记写稿时，目前质押的ETH为60,928个，完成度只有11.6%左右，距离最低启动要求还有较远的距离。 有不少人担心ETH2.0网络能不能启动，虽然12…

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  2020年11月13日

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• DeFi

  一文纵览DeFi基础设施与市场格局：有哪些关键组件，与传统金融有什么区别？

  去中心化金融（DeFi）正在重新定义金融的未来。支持金融应用程序的底层基础设施正在发生重大转变，它正在改变我们对许可和控制、透明度和风险的看法。 DeFi是区块链技术、数字资产和金融服务交叉领域的一个发展中的市场部门。根据DeFi Pulse的数据，锁定在DeFi应用程序中的数字资产价值增长了10倍，从2019年的不到10亿美元增长到2020年的超过100亿美元，并在2021年达到迄今为止的峰值超过800亿美元。然而，DeFi应用程序和底层基础设施仍处于发展的初期阶段。 本报告的目标是介绍当今为DeFi应用程序提供支持的DeFi基础设施的新兴领域。虽然很容易陷入该领域的炒作和猜测中，但我将重点介绍DeFi应用程序的关键组件、它们与传统金融相比的主要区别、潜在风险以及这些DeFi应用程序造成的长期影响。 DeFi应用程序的主要结构共性 DeFi应用程序是没有中央交易对手的金融应用程序。实际上，这意味着您没有与任何机构（例如银行）接触来访问这些金融应用程序；相反，用户直接与协议本身之上的程序（例如智能合约）进行交互。 DeFi应用程序的主要类别包括去中心化交易所、借贷平台、稳定币、合成资产、保险等。尽管范围各不相同，但所有这些DeFi应用程序都有一组主要的共性，包括： 使用底层区块链作为核心账本 默认开源透明 互操作性和可编程性（可组合性） 对所有人开放和访问（无需许可） 使用底层区块链作为核心账本 与使用核心银行系统（Fiserv、Jack Henry、FIS等）作为底层记录账本的传统金融应用程序相比，DeFi应用程序使用区块链作为其底层核心账本。 用于构建DeFi应用程序的一些最著名的区块链包括以太坊、Solana和币安链等。这些底层区块链存储在DeFi应用程序中、存储在智能合约中、所有交易和提现的分类账状态。 确保匹配输入和输出的所有核心会计功能都由区块链本身处理，DeFi应用程序不需要创建外部系统来核对余额，因为所有交易都可以通过不同的区块浏览器进行查询。 此外，与传统系统相比，没有单独的结算和清算流程。当交易广播时，交易处理、清算和结算都同时发生。尽管建议等待大约21个区块或更多区块以确保区块链本身的最终性。 默认开源透明 传统的金融应用程序都是封闭源代码，构建在专有系统之上，相比之下，DeFi应用程序通常是完全开源的，构建在开放的底层区块链之上。 银行“API” 这导致了三个有趣的特性： 可组合性——DeFi应用程序本身可以被分叉、重新混合，并在许多其他应用程序中重用。 透明度——由于DeFi应用程序是开源的，因此完全可以审计来准确了解智能合约在功能、用户权限和用户数据方面的作用。 可审计性——由于底层区块链本身是开源的，因此整个资金流向是完全可审计的，包括系统中的抵押品、交易量、违约等。 与传统金融体系（不透明）不同，该体系采用的是部分准备金制度，并且容易受到市场冲击——DeFi系统是完全透明的且抵押过多——这使得DeFi公司能够更有效地度过经济低迷时期。 可互操作性和可编程 为了让开发者获得用户的信任，大部分DeFi应用都是完全开源的——包括前端和智能合约本身。此外，由于DeFi应用程序都运行在一个公共平台（底层区块链）之上，因此这些DeFi应用程序之间完全可互操作，并且可以通过编程与生态系统中的任何其他DeFi应用程序一起使用。 这通常被称为DeFi的“金钱乐高”或“可组合性”方面。所有这些DeFi应用程序就像单独的乐高积木一样，可以与其他乐高积木重新混合，以建立新的东西。 这与传统的金融体系进行对比； 基础设施碎片化——传统的金融应用程序不是建立在通用基础设施之上的。 孤立的应用程序——传统的金融应用程序通常是一家银行机构专有的。例如，富国银行的所有“金融科技应用程序”都可以协同工作，但不能跨越不同的银行机构。 开发者不友好——传统的金融应用程序不是让其他开发人员在其上构建服务的。 传统的金融体系确实有共同的标准；然而，要在市场参与者之间达成共识极其困难，因为金融机构将他们的软件视为他们的竞争护城河，而不是将产品作为差异化因素。 我们之所以在DeFi领域看到如此多的创新，其中一个最大的原因是因为系统是可互操作的，它允许开发者生态系统对他们创建的产品和服务有更多的创造性表达。最重要的是，开发者不需要浪费时间重新发明轮子，而是可以建立在通用框架上，并专注于使他们的产品与众不同的事情。 对所有人开放和访问 对于传统的金融应用程序，新用户通常需要经历漫长的注册流程、收入验证、信用检查，甚至是面对面的会议——仅仅是为了能够使用给定的金融产品。 由于金融机构制定了这些武断的规则，这些注册流程容易产生偏见，包括贷款歧视、拒绝基本银行服务、未经同意开设借贷额度、收取非法费用等。 使用DeFi应用程序，您只需要一个钱包地址就可以…

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  2021年6月17日

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• DeFi

  《How to DeFi：Advanced》：以史为鉴，从DeFi夏季看DeFi的现状

  注：原文出自《How to DeFi：Adbanced》一书的第一部分《DeFI现状》，包括第1、2章。作者包括Lucius Fang, Benjamin Hor, Erina Azmi以及 Khor Win Win。 《How to DeFi：Advanced》是CoinGecko今年7月出版的DeFi经典读物《How to DeFi》的进阶版。此书可通过官网或亚马逊‌购买，也可通过累积CoinGecko 积分换购，要求积分为800个。 为了能更好的传播DeFi相关知识，巴比特将持续对全书进行翻译。 第一部分：DEFI现状第 1 章：DEFI 快照2020 年夏天，去中心化金融 (DeFi) 的兴起让加密货币世界大吃一惊，以至于我们将这一时期称为“2020 DeFi 夏季”。DeFi总价值锁定 (TVL)——一个衡量锁定在 DeFi 协议内部的资本量的指标，一直在以惊人的速度增长，在 2020 年 5 月突破了 10 亿美元的神奇里程碑，并在当年年底达到了 157 亿美元。 从那以后，DeFi 一直在不停地增长，扩展到其他非以太坊链。 DeFi TVL 在 2021 年 4 月达到了 860.5 亿美元的惊人数字，展示了加密行业的指数级增长。 在本章中，我们将放大 2020 DeFi夏季的主要事件，再看看当前的 DeFi 生态系统，以太坊 gas 费用的上涨，并分享我们对 DeFi 成为主流的看法。 2020 DeFi 夏季加密领域见证了 DeFi 行业在 2020 年的迅速崛起，尤其是从当年 6 月到 8 月。在夏季高峰期，DeFi 协议的市值翻了 12 倍，达到 196 亿美元，现在被称为 2020 DeFi 夏季。 DeFi 主导地位，通过将 DeFi 项目的市值除以加密货币总市值来计算，从 0.9% 迅速上升到 4.6%。 对于那些在 2020 年没有参与 DeFi 的人，我们在下面准备了 2020 年主要 DeFi 事件的简短时间表。 2020 年的特点是许多关键 DeFi 项目的协议和代币启动。这些 DeFi 协议中的许多引入了高收益的流动性挖矿计划，以吸引用户使用他们的协议。 流动性挖矿是一种奖励计划，它向在 DeFi 协议上提供流动性的用户发放协议的原生代币，在 DeFi 中并不是一个陌生的概念。它于 2019 年 7 月由 Synthetix 首次推出，后来于 2020 年 6 月由 Compound 推广。 由于这些流动性挖矿计划的流行，许多项目于 2020 年夏季启动，其中许多项目包含了 Yam（红薯） 和 Pickle（黄瓜） 等食品和蔬菜代币名称。用户作为“耕种农民”度过了一个忙碌的夏天，他们积极将资金投入各种 DeFi 协议，以寻求最高收益。 资料来源：CoinGecko 2020 年度报告 收益聚合商 Yearn Finance 于 2020 年 7 月启动了“公平启动”狂热。 YFI 代币公平分配给任何想要参与的人，而不会向早期投资者进行任何私人销售。随着 Curve Finance 于 2020 年 8 月“意外”推出 CRV 代币，故事还在继续。 同月，Uniswap 的一个分叉 SushiSwap 推出。 SushiSwap 进行了“吸血鬼挖矿”攻击，通过引入 SUSHI 代币来激励用户，将流动性从 Uniswap 转移出去。 不甘示弱，Uniswap 在 2020 年 9 月进行了 UNI 代币空投，为所有与 Uniswap 协议交互的用户带来了意外福利。 （旁注：如果您在 2020 年阅读了我们的《How to DeFi：初学者》一书并在空投之前使用了 Uniswap，您也会收到 UNI 代币空投奖励！） 这引发了另一波加密狂潮，许多项目选择推出代币以吸引更多用户和增长。没有代币的项目很快就会发现自己不得不考虑发行代币以进行有效竞争。 DeFi 生态系统DeFi 的锁定总价值 (TVL) 在 2021 年 4 月突破了令人印象深刻的 860.5 亿美元。 TVL 是 DeFi 中使用最广泛的指标之一，因为它代表了每个协议持有的资产总量。 根据经验，协议中锁定的价值越多，协议就越好。 在大多数情况下，锁定的资本用于在整个生态系统中提供做市、借贷、资产管理和套利等服务，在此过程中为资本提供者赚取收益。 然而，TVL 并不总是一个可靠的指标，因为它的水平可能会波动，因为资本可能会受到临时激励（例如流动性挖掘计划）或外部催化剂（例如智能合约错误）的影响。 因此，有必要随着时间的推移观察 TVL，以衡量资本留存率和用户粘性。 如此大量的资金被锁定在空间内，各种DeFi Dapp应运而生，挑战了金融理论的规范和边界。新的金融实验每天都在发生，催生了算法稳定币等新类别。 以下是基于市值的新兴 De…

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  2021年7月13日

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• DeFi

  闪电并购三家协议，YFI 创始人解读 DeFi 领域的并购、结盟与合作

  撰文：Andre Cronje，yearn.finance 创始人编译：Perry Wang 在去中心化金融并非由公司架构组成的世界中，并购、结盟与合作等这些术语意味着什么，我们能从截至目前的互动中能学到什么？ 先从术语定义开始： 合并：两个实体合二为一，尤其是指公司。 收购： 一项资产或标的被购买或获得。 结盟：两家或两家以上的实体组成结盟伙伴关系。 合作：联手打造某一事物的行动。 上述有趣的定义描述中，都以某种方式指向所有权。 在去中心化生态系统中，所有权意味着什么？ 拿以太坊举例，谁拥有以太坊？先看看其中的参与者： 矿工 (他们决定软件是否升级) 开发者 (他们构建软件供矿工使用) ETH 持币者 (他们是系统的用户，但不驱动选择) 创始人 Vitalik (绝对的思想领袖) 以太坊基金会 (他们帮助资助这一生态系统，但他们有多少话语权？) 很难确定谁拥有以太坊，不是吗？但是我个人倾向于说开发者和矿工的组合是真正的主人。 现在让我们看一下 Yearn 与以太坊的互动。 Yearn 是在以太坊之上构建，因此这意味着要结合两件事。 Yearn 与以太坊有联系，yearn 和以太坊联手工作以生产某种东西。 Yearn 和以太坊可以是合作、结盟关系，也可以说是一种程度较低的合并。为什么算是一种合并关系呢？仅仅因为以太坊开发者的建设并不是推动 yearn 的发展，而 yearn 的构建者对矿工没有影响。 现在让我们看一下治理协议。治理可以看作是矿工，他们决定协议是否升级。但是如果该协议没有任何根本的变化，该怎么办？ 我们看一下近期的合并作为案例研究。 Pickle Pickle 和 Yearn 之间存在开发者高度一致。两个团队都在研究耕种收益策略。通常会采用相同的策略，这样开发就形成了重复劳动。从开发团队整合角度来看，两个协议的合并是合乎逻辑的。 Pickle 核心开发者可以专注于策略，Yearn 可以提供额外的安全性、同行评审、审计和讨论。两家开发团队合并了。现在我们共享相同的小组，整合相同的讨论，专注于将生态系统结合起来变得更强大。Pickle 和 Yearn 仍然是独立的品牌，但开发资源得到了整合。 人才实现了合并。 Cream 与 Yearn 有强大的协同一致性。收益耕种和货币市场 Money Markets 可以很好地合作。可以利用货币杠杆来增加收益耕种。货币市场天生就具有杠杆作用。但是这两个实体之间通常在愿景上存在差异。 我们已经看到，货币市场往往具有完全不同的目标客户群。 诸如 Aave 和 Compound 等协议可以被称为借贷市场，其重点是为终端用户提供借贷产品。而 DyDx 协议也提供贷款，但是出于杠杆交易的目的，因此，尽管它们是货币市场，但核心兴趣在于让用户使用该市场进行交易。Synthetix 也可以被看作是贷款市场，但具有合成资产的核心驱动力。Alpha Homora 是一个贷款市场，但专注于杠杆收益。而所有这些都是贷款市场。 尽管开发团队确实合并并相互利用，但这种类型最好将其归类为联手合作的两个团队，期待实现一个共同的目标，即协议预留，协议与协议间的预留服务，降低其贷款提供者的角色比重。这种设计有助于其他协议（例如 Aave，Compound，DyDx，Synthetix 和 Alpha Homora）获得更多资金，同时又不限制其资源。重点是提高资本效率，而不是瞄准传统的贷款市场。 因此让我们将与 Cream 的整合归类于合作与结盟。即使开发团队真的合并的情况下也是如此。 Cover 对保险协议 Cover，我愿归结有四个专注领域； 核心保险产品，以稳定币计价的固定期限产品，与一系列协议（具体可变）挂钩。 协议预测市场，预测协议可能被剥削的感知风险。 永续合约 (或者按我个人的叫法：懒人合约) 保险，服务于单纯想拨备部分储备金对冲风险的用户和协议。 保险即服务，提供任何代币以成为其自身生态系统的支撑，允许代币模仿 1 和 3 中的产品，以其自己的代币为催化剂。 虽然 Yearn 为上述所有 4 个项目提供安全性、审查和审计渠道，但特别专注于 3 和 4 的合作，因为 4 使 YFI 成为自己的保险生态系统，而 3 使得机枪池获得从收益中支取费用的保险，无需提前占用用户的费用。收益有所降低，但风险得到对冲。 与 Cream 的联手亦是如此，这一合作更接近于目标和成果的一致性，共享开发资源。 结论 在很幸运地参与了相关谈判之后，我不得不说，对于这些动作具体是合并、收购、结盟还是合作，我和大家一样也得不出准确的答案，简单的回答是：每个联手都类似于团队合并、协议相互利用、所有团队成员协调一致并共享愿景，这是我认为与以前的做法有所不同的内容。去中心化金融使我们既可以合作，又可以共生，同时仍然保持独立个体。 我也不…

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  2020年11月30日

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• DeFi

  最全的 DeFi 實用工具箱，建議收藏！|Damo 精選

  導讀： DeFi 目前依然是加密資產中最熱的領域。在進入該領域時，往往需要完成不同功能的工具，包括錢包、鏈上分析、APY 查詢、區塊查詢和綜合儀表板等。爲此，我們整理一些最實用的 DeFi 工具箱以供大家參考和使用。 錢包類（8 個） **** Metamask 鏈接：https://metamask.io/ MetaMask 是一款最流行的支持多鏈的瀏覽器插件錢包。它允許用戶與以太坊生態系統進行交互，該生態系統承載着大量分散的應用程序 (Dapps)，而無需在他們的設備上下載整個區塊鏈。因此，它是最好的以太坊錢包解決方案之一，可輕鬆訪問去中心化交易所 (DEX)、遊戲平臺和許多其他應用程序。目前已開發手機移動端產品。 imtoken 鏈接：https://token.im/ imToken 是一款區塊鏈支持多鏈的數字資產錢包。如以太坊、比特幣、Cosmos 等，它能幫助非常簡單、安全地管理在區塊鏈上的賬戶和資產。此外，它還內置 Dapp 瀏覽器。 Argent 鏈接：https://www.argent.xyz/ Argent 是基於以太坊的移動錢包，可幫助用戶輕鬆管理加密資產和身份，沒有助記詞、gas 費用或長地址，具備簡單、安全和完全分佈式等特點。 Monolith 鏈接：https://monolith.xyz/ Monolith 是基於以太坊的金融服務商，提供以太坊手機錢包，並與資產平臺 Digix 合作發行錨定黃金的通證。 Gnosis Safe 鏈接：https://gnosis-safe.io/ Gnosis Safe 是唯一正式驗證的以太坊多籤錢包，旨在爲所有用戶提供方便、安全的方式，安全管理數字資產，以及與去中心化網絡互動的方式。 Math Wallet 鏈接：http://mathwallet.net/ Math 錢包是一個安全的多鏈錢包，同時支持手機端、瀏覽器插件、網頁錢包、硬件錢包，並構建了一個多鏈的 DApp 生態系統。錢包具備多種功能，包括 Math News 提供所有 Math 生態支持公鏈的最新快訊和價格信息。Math DApp Store 是各種去中心化應用的聚集地，提供了包括比特幣、以太坊、波卡等生態的常用工具。 TrustWallet 鏈接：https://trustwallet.com/ Trust Wallet 是被全球最大加密資產交易所 Binance 收購的，去中心化移動錢包應用程序。Trust Wallet 錢包支持購買、存儲數字貨幣，查看價格、交易等。 此外，它還是一個去中心化應用程序（dApp）瀏覽器，其內置的 dApp 瀏覽器可與 dApp 建立通信，因此用戶可以直接在智能手機或平板電腦上交易加密貨幣和收藏品。 TokenPocket 鏈接：https://www.tokenpocket.pro/ TokenPocket 是一款支持 BTC、ETH、EOS、DOT、COSMOS、BSC、TRON、IOST 和 ENU 等多底層的通用錢包。 小結：這些是在 DeFi 交互時比較常用的支持多鏈多資產錢包，其中多數還內嵌和易於鏈接 Dapp 應用。其中，imtoken、MATH、TrustWallet、TokenPocket 都已發行了各自的原生通證。 鏈上分析類（13 個） Coin Metrics 鏈接：https://coinmetrics.io Coin Metrics 是一家向專業機構投資者提供區塊鏈數據分析服務的平臺，它提供加密資產市場和網絡數據使其客戶和公衆能夠更好地理解、評估、使用和管理開放式加密網絡。 該平臺提供的數據有傳統資產，加密數字貨幣 Bletchley 指數，與 BTC 以及 ERC20 品種的價格、市值、交易量、NVT 比率、總市值和每日鏈上交易量的比率、回報波動和投資回報率等信息。其提供的鏈上數據點更爲詳細，包括交易數量、鏈上交易額、平均手續費、活躍地址、交易難度等等。用戶可以選擇下載全套數據，或者是通過定製圖表工具查看。交易者和分析師甚至可設計更復雜的表格追蹤標準化或者定製數據指標。 IntoTheBlock 鏈接：https://www.intotheblock.com IntoTheBlock 是提供加密資產基本面分析的加密市場情報和數據提供商，它能爲個人投資者、加密資產交易所、投資機構等提供服務。IntoTheBlock 使用機器學習和統計模型來提供各種加密資產的研究，包括區塊鏈上數據分析、加密資產價格分析、Defi 分析和市場分析，來幫助客戶做出明智的投資決策。 Glassnode 鏈接：https://glassnode.com Glassnode 是一家區塊鏈數據和智能提供商，爲數字資產用戶提供鏈上指標和工具。傳統的估值指標不足以分…

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  2021年7月2日

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  加密世界有多少用户？比特币日均活跃地址114万个，DeFi用户或存“内卷”趋势

  来源：PANews，作者：Carol 1998年互联网浪潮席卷而来。根据Internet World Stats（IWS）的统计，过去20年，互联网用户数量增长了1300%，截至2020年12月31日，全球互联网用户数量达到50.53亿人，占世界人口的比重约为64.2%。 十年后，2008年，移动互联网兴起。根据Statista的统计，截至2021年1月，全球移动互联网活跃用户数量约为43.2亿人，移动社交媒体（App）的活跃用户数量约为41.5亿人。 当前两次技术革命方兴未艾时，2017年，加密货币在牛市下骤然火热起来。经过十余年的发展，在牛市造富神话的吸引下，目前到底有多少用户进入了加密世界？ PAData在分析了比特币等公链的独立地址数、非沉默地址数、活跃地址数，DeFi的独立地址数和活跃地址数后发现： 1）比特币和以太坊的有效地址总数（余额大于0.01）共有2211万个。考虑到每个用户都可以持有多个地址，且用户存在重叠，当假设每5个独立地址对应1个独立用户，两条公链的用户重叠率为30%时，预计比特币和以太坊的用户总数大约为388.91万人。如果按照市值占比80%推论，那么预计区块链链上用户的总数大约为486.14万人。当然，还有更多用户通过交易所持币，这一数据在黑匣子中难以估测。 2）比特币的日均活跃地址约为114万个，占有效地址总数（余额大于0.01）的12.82%；以太坊的日均活跃地址约为58万个，占有效地址总数（余额大于0.01）的4.38%。其他公链的日均活跃地址数大约在5万至20万个之间。 3）DeFi的独立地址数虽然已经突破了167万个，但活跃地址的数量只有4.25万个，假设按照比特币活跃地址占有效地址总数的比例折算，预计DeFi的有效地址数大约为33.15万个，同样假设5个地址对应1个独立用户，预计DeFi的独立用户约为6.63万人。 4）今年，在总地址高速增长的情况下，活跃地址占比下降约0.5个百分点，这意味着大多数新增独立地址为“羊毛地址”的可能性比较大。但是，今年每万个活跃地址的锁仓总额上涨了23.27%，这展示了DeFi用户的“内卷”化，即活跃用户持续扩大投入规模。 比特币和以太坊有效地址共有2211万个，区块链链上用户规模大约在500万左右 比特币和以太坊是区块链中最具代表性的两条公链，了解这两条公链的有效地址数是预测区块链用户规模的基础。 根据glassnode的统计，截至3月21日，比特币共有8.03亿个地址，较2017年初增长了282.09%。但并不是所有地址都是有效地址，其中不少地址的余额已经为0，这部分地址或因注册后从未使用，或因无法支付手续费等原因基本不可能再与比特币发生交互，是“沉默”地址。 数据显示，目前比特币余额非零的地址数大约为3677万个，较2017年初的增幅约为184.59%，低于总地址数的增幅。考虑到比特币采用的特殊的UTXO模型，这些余额非零的地址中可能存在大量找零地址。找零地址同样可能因为无法支付交易手续费而成为“沉默”地址。 一般认为，余额大于0.01的地址为非“沉默”地址的可能性较高，因此，这部分地址也被认为有效地址，即未来仍可能发生链上交互行为的地址。根据统计，目前比特币上余额大于0.01的地址数约为889.39万个，约占非零地址数的24.19%。 再看以太坊，根据glassnode的统计，截至3月21日，以太坊共有超1.06亿个地址，较2017年初翻了约146倍。与比特币一样，余额为0的地址或是新注册未使用的地址，或是使用后刚好归零的地址，总之这些地址再与以太坊发生交互的可能性非常低，可以视为“沉默”地址。 目前，以太坊上余额非零的地址总数约为5588万个，约占总地址数的52.27%，相较2017年翻了123倍。根据BitInfoCharts的统计，近期以太坊上的平均交易手续费大约为0.01ETH，因此，余额低于0.01 ETH的地址也可被视为“沉默 ”地址。 排除余额不足0.01 ETH的地址后，以太坊目前的有效地址数大约为1322万个，约占非零地址数的23.66%。自去年下半年以来，受到DeFi高速发展的影响，以太坊的有效地址数量也呈现快速发展态势。截至目前，以太坊非零地址增长了31.10%，有效地址（余额大于0.01）增长了64.32%。 目前，比特币和以太坊的有效地址总数（余额大于0.01）共有2211万个。考虑到每个用户都可以持有多个地址，且用户存在重叠，当假设每5个独立地址对应1个独立用户，两条公链的用户重叠率为30%时，预计比特币和以太坊的用户总数大约为388.91万人。如果按照两者市值占比80%推论，那么预计区块链链上用户的总数大约为486.14万人。当然，这不包括通过交易所持币的用户，而这一数据在黑匣子中难以估…

  币圈财经

  2021年3月26日

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  2020 年度DeFi 总结：BTC 是圈外人的盛宴，DeFi 则是圈内人的狂欢

  原标题：《2020 年度“ DeFi 大狂欢”总结，下一年度的新方向在哪里？》 上周的年末总结提到，今年圈内的主题，可以说只有两个：一个是 BTC ，一个是 DeFi。BTC 是圈外人（机构）的盛宴，DeFi 则是圈内人的狂欢。DeFi 这一年里，都经历了哪些变化，现在变成了什么样子？ 还记得几周前白话的文章《DeFi 永无休止的快速进化中，暴涨的算法稳定币只是少数人的狂欢？》，在里面给 DeFi 做了这样的“代际分类”： 第一代：MKR，KNC，ZRX – DAI诞生，DEX走入视野，最古典DeFi！ 第二代：LEND，SNX，REN – 闪电贷，衍生品，跨链出现了！ 第三代：COMP，CRV，AMPL – 流动性挖矿掀开大幕！AMPL登场！ 第四代：YAM，YFI，CVP——流动性挖矿玩法升级！收益与治理聚合器出现！ 第五代：Hegic,LIEN,BarnBridge – 高阶复杂衍生品出现！分级基金与债券概念登场！ 第六代：KP3R，COVER，AXIE – 开发者众包，区块链原生保险，游戏+DeFi+NFT…… 第七代：… 沿着这条代际分类的脉络，可以看到 DeFi 一整年都发生了哪些变化。不夸张地讲，是否了解这些项目，以及什么时候开始了解到这些项目，直接决定了你今年的收益有多少…… 第一代：MKR、KNC、ZRX、DAI 诞生DEX 走入视野，最古典 DeFi MakerDAO 其实在 2017 年 12 月便诞生了，但绝大多数人开始第一次使用 DAI ，都是在 2020 年。在这之前关于稳定币，大家似乎只认识 CEX 里面的USDT。 ZRX 和 KNC 则是第一次让圈内人接触到了 DEX 这个概念，尤其是 KNC，作为之前被 V 神“站台”的项目，在 2019 年之后交易量稳步攀升，2020 年进入爆发式增长。 可以说是 2020 年打响了 DEX 与 Swap 的第一炮。 当然，目前 KNC 老大的地位早已被 Uniswap 所取代，DEX 占比更是一落千丈。DeFi 的世界里，名词交替就是那么的迅速而残酷。 第二代：AAVE、SNX、REN闪电贷，衍生品，跨链出现 第二代 DeFi 依旧都是 2020 年之前的项目，有意思的是这三个目前DeFi领域的明星项目，全部经历过痛苦的挣扎期，然后转型、蜕变和升华。 AAVE——最早叫 Etherlend，2017 年的项目，上线火了一阵之后，赶上了2018 年熊市，然后差点归零。 究其原因，除了熊市大环境之外，跟当时的业务也有很大关系，当时主打的P2P 借代平台，相当于是个撮合，这种模型就像最早的订单簿 DEX ，流动性是个极大问题，所以根本没做起来。 今年 1 月 9 日转型 AAVE，引入去中心化借代池模型，相当于从 DEX 里“订单簿”变成了“ AMM 池”，然后你们就看到了——1年的百倍神话…… 同时，AAVE 最为知名的闪电贷，可以算是理解 DeFi 秒杀传统金融魅力的“最佳读物”，不了解的读者，一定要去找找闪电贷的应用场景（甚至包括被黑客利用）。 SNX 是 18 年的项目，前身叫 Havven，一开始是想要做稳定币，后来发现此路不通，转型做合成资产，Token模型被极大赋能，在2019-2020年也实现了币价的百倍神话。 同时，SUSD 顺道成了目前很多协议支持的稳定币，应了那句“有心插树树不成,无心插柳柳成荫”的老话。 Ren 也是 2018 年的项目，最开始主打的是暗池交易，但是当时 DEX “明池交易”都没几个人，“暗池交易”就更不用说了，后来项目一看要凉凉，立马转型往跨链质押方向突破，把 BTC 带入 ETH 的 DeFi 生态。然后正好赶上了今年 DeFi 的高速列车，币价也同样一飞冲天。 Ren 也没有放弃暗池的初心，相信等 DEX 近一步发展，人数和交易量在提升一个数量级之后，对于暗池交易的需求相信依然存在，届时 Ren 或许能够借此二次助推，也说不好。  第三代：COMP、CRV、AMPL流动性挖矿掀开大幕！AMPL 登场 COMP、CRV、AMPL 这三个项目其实完全不同期，COMP 是 2018 年的借代龙头，AMPL19 年的 Bitfinex 项目，CRV 是 2020 年的稳定币互换项目。 然而三个项目基本上同时期火的，也就是今年的6-8月。Compound 运营两年之后，今年 6 月正式发币——“借代即挖矿”，正式掀起了 DeFi 项目发币，以及流动性挖矿的热潮。 CRV 紧随其后，8 月发币，后面撑起了以 YFI 为代表的收益聚合器半边天（聚合器最早大多数策略都是稳定币挖矿，用户通过抵押稳定币进 CRV 池挖提卖 CRV 换取…

  币圈财经

  2020年12月28日

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