美国国税局2020年报税表上的虚拟货币问题被怀疑是“伪证陷阱”

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• 政策

  美国货币监理署（OCC）：美国银行可以使用稳定币进行支付，甚至发行稳定币

  美国货币监理署（OCC）在周一晚些时候发布的一封解释性信（全文查看）中说， 美国国家银行和联邦储蓄协会可以使用公有区块链和稳定币进行结算。 这封信表明银行和储蓄协会现在可以运行加密货币节点，并将关联的稳定币用于“允许的支付活动”。 这意味着，只要遵守现有法律，银行就可以使用公有区块链来验证，存储，记录和结算支付交易。 OCC还特别提到了使用稳定币进行交易，称区块链网络可以作为“更便宜，更快，更高效”的支付方式来减轻跨境交易的成本。 因此，它授权银行在汇款期间利用区块链及其稳定币在法定货币之间来回转换，如果他们选择的话，甚至可以发行稳定币。 该监管机构指出： “同样，银行可以使用稳定币来促进客户在独立节点验证网络上的付款交易，包括发行稳定币，以及将该稳定币兑换为法定货币。” 如信中其他地方所述： “就像银行可以买卖ESV作为将ESV转换成美元（反之亦然）以完成客户付款交易一样，银行也可以买卖和发行稳定币来促进付款。例如，一个实体（付款人）可能希望将美元付款汇给第二个实体（收款人），而不是使用中心化支付系统，付款人将美元转换为稳定币，然后通过INVN将稳定币转移给收款人，然后收款人转换稳定币。回到美元。在这种情况的一个常见范式中，付款是一种跨境汇款。” OCC代理主计官兼前Coinbase法律负责人布莱恩·布鲁克斯（Brian Brooks）表示，这封信是对总统金融市场工作组最近发表的有关稳定币的声明的回应。该声明曾称，监管机构可能会考虑限制“多币种稳定币”，并强调一对一代币的潜在风险。 布鲁克斯说： “我们的信消除了有关银行授权作为验证者节点连接到区块链的法律授权的法律不确定性，从而代表越来越需要与这些产品相关的速度，效率，互操作性和低成本的客户进行稳定币支付。” 如先前报道，去年秋天，OCC表示，联邦特许银行可以为法定支持的稳定币发行人持有储备金。 针对美国货币监理署（OCC）允许银行发行稳定币一事，稳定币USDC发行方Circle首席执行官Jeremy Allaire发推表示， “美国货币监理署是美国最大银行监管机构——美国财政部下属，这是加密行业和稳定币的巨大胜利，因为按照解释信函规定，银行可以将公有链视为类似于SWIFT、ACH和FedWire一样的金融基础设施，并将稳定币（比如USDC）视为电子储值物，此重要性不可低估。实际上，去中心化、免许可、开源和互联网介导的软件已经成为美国金融体系和全球经济基础，我们正看到主要经济活动开始在链上执行，美国最大的国家银行监管机构有这种前瞻性思维值得称赞，因为这将推动基于美元的数字货币（比如USDC）成为支付和结算的主流支付媒介，并帮助美国在拥抱公共区块链方面处于领导地位。除了支付和结算，与传统结算媒介不同，公共链结合交易和计算功能，从而可以构建全新金融和商业应用模式，这也为更多受监管的金融机构运行区块链节点，甚至成为验证人，2021年将成为加密货币和稳定币进入大众市场的关键之年。” 文章来源:美国货币监理署（OCC）：美国银行可以使用稳定币进行支付，甚至发行稳定币

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  2021年1月5日

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• 区块链

  红州和蓝州 vs 加密市场

  美国的两党政策制定者和州执法部门都在对加密货币市场施加压力。参议员波特曼和白宫在基础设施法案草案中要求了加密市场参与者应进行税务报告的责任。与此同时，针对加密货币借贷平台 BlockFi 的两党监管机构继续扩大，现已达到五个州。 区块链协会抱怨基础设施法案中的加密税收合规根据白宫的一份情况说明书，美国参议院预计下周投票的5500 亿美元的两党基础设施提案中的部分“支付”是“在加密货币方面加强税收执法”的措辞。 虽然提案的文本尚未公开发布，但加密货币支持者之一的区块链协会在给国会的一封信中发布了他们声称是两党基础设施法案草案的摘录： “正如目前起草的那样，该法案将扩大 1986 年《国内税收法》第 6045条内‘经纪人’的定义，以包括任何人负责并定期提供任何实现数字资产转移的服务。’” 区块链协会指出，在税法中被定义为“经纪人”的加密货币参与者需要提供报告，包括“每个客户的姓名和地址，以及有关总收益的详细信息”。 ​这对加密市场的打击力度取决于数字资产的定义，如果它要求的报告包括去中心化交易所，因为这些平台通常根本不执行“了解你的客户”要求——如果立法者澄清他们必须提供税务报告，则一起都会改变。 Politico 报道这是一个有争议的问题： “在幕后，立法者一直在辩论将经纪人的定义扩大到包括去中心化交易、没有传统中间人和点对点交易的语言，尽管有人说提案的语言足够广泛，可以席卷其他人，例如 加密货币矿工。” Blockchain Association 的执行董事 Kristin Smith 告诉 Politico，加密货币的税收“可能会推动很多参与海外加密的参与者、企业和个人”。 但这个论点引出了一个问题：加密市场究竟会走向何方？ 毕竟，最近几周，加密货币市场面临的国际监管审查已经加强： -币安在英国、日本、德国、香港和马来西亚都面临打击； -加拿大安大略省证券委员会对 KuCoin、Poloniex 和 ByBit 采取法律行动； -欧盟委员会提议禁止匿名加密钱包。 据彭博社报道，虽然加密货币游说者正在发出警报，但该语言似乎是宾夕法尼亚州共和党参议员罗伯波特曼与白宫之间的两党妥协：该提案更新了要求经纪人报告加密货币交易以及投资加密货币的企业披露超过 10,000 美元交易的规则，这是白宫与共和党首席谈判代表、参议员罗伯波特曼之间妥协的结果。 据知情人士透露，该条款包括波特曼措施的一部分。 白宫最近几个月也提出了类似的想法。 周六，Politico 的 Zach Warmbrodt 在推特上发表了波特曼参议员办公室的声明，称加密税的法案并没有强迫“应用开发商和矿工”“遵守 IRS 报告”，而是： “任何通过促进客户交易和接收现金充当经纪人的个人或实体都必须遵守标准的信息报告义务。” 在两党基础设施法案文本发布之前，很难猜测它的具体制度如何。 但很明显，财政部和金融犯罪执法网络 (FinCEN)，一直在寻找确保美国税法执法的方法，包括其过去关于“非托管”加密钱包的提案 。 （白泽注：加密钱包法案是针对 CVC 钱包的，美国当局发现恶意行为者越来越多地使用 CVC 来促进国际恐怖主义融资、武器扩散、规避制裁和跨国洗钱，以及买卖受控物质、被盗和欺诈性身份证件和访问设备、假冒商品、恶意软件和其他计算机黑客工具、枪支和有毒化学品。此外，几乎完全以 CVC 计价的勒索软件攻击和相关的付款要求越来越严重，并且七国集团特别指出了对“鉴于在 COVID-19 大流行期间针对关键部门的恶意行为者”的勒索软件攻击的担忧。） 图片来源：白宫网站发表的关于两党基础设施提案的指南 随着肯塔基州和佛蒙特州加入打击行动，BlockFi 审查升温 阿拉巴马州和新泽西州是最早对 BolckFi 采取措施的两个州，他们认为 BolckFi 可能正在出售未注册的证券。现在，来自德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州的金融监管机构也已经加入了“这场战局”。 德克萨斯州证券委员会提交听证会通知 7 月 22 日，德克萨斯州证券委员会 (TSSB) 就 BlockFi 的加密货币利息账户提交了听证会通知。 听证会指出，BlockFi 违反了德克萨斯州的证券法，并且“BlockFi 的利息账户”（BIA）是投资合同： -《证券法》第 4 条中将证券一词定义为包括股票和债券等传统产品。 该法规还对证券一词进行了广泛的定义，包括投资合同、票据和债务证据——广泛的产品类别，涵盖了不断引入市场的无数独特和创新的投资计划。 -如果一项投资与加密货币、区块链技术或某种类型的数字资产相关联，如果它构成投资合同、票据、债务证据或其他类型的证券，则该投资并不能将其从证券监管中移除。 -根据本文所述的信息和指控，BIA 构成投资合同、票据或债务证据，作为证券监管，该术语由《证券法》第 4.A…

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  2021年8月2日

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• 政策

  新规下韩国加密市场众生相：退出、破产、拥抱……

  本文来源：中金网 在今年3月，韩国金融服务委员会（FSC）发布新的修正案，新规已于3月25日生效。新规要求韩国加密资产企业必须向政府机构报告其交易数据，即他们使用实名交易账户并将其交易活动报告给韩国金融情报部门，并遵守反洗钱规定。这无疑给加密交易所和虚拟资产服务供应商带来了更大的监管压力。而韩国决定监管加密货币的决心源于不法分子使用加密货币逃税和洗钱。 据了解，按照新规，如果韩国加密资产企业未能在2021年9月24日前报告，即自修正案生效六个月后，他们将面临最高5年的监禁或5000万韩元的罚款。目前距离世界上最严厉的加密措施之一，正式实施还有短短五个月的时间。究竟会对韩国这片加密热土的参与者有何影响呢？ 新规首当其冲影响的就是各大加密交易所，有业内专 家分析称，新规的影响，特别是即将出台的《特定金融交易法》将对大多数韩国加密货币公司产生破坏性后果。该法案要求所有虚拟资产运营商正式注册，为此他们必须出示证据证明他们在韩国银行使用实名账户进行运营。尽管这是为了防止洗钱等金融犯罪，但是绝大多数规模较小的加密公司迄今还无法与当地金融机构建立合作关系。 严厉的监管规定，迫使许多韩国企业选择在海外交易所上市或交易加密货币。因为新法规未能区分不同类型和规模的加密公司，这无疑会把较小的公司 “逼入绝境”。监管机构和行业内部人士声称，未来几个月，更多的韩国加密货币交易所肯定会倒闭，“至少有10家交易所”濒临倒闭，即使是在满足实名银行要求之后仍然“无法保证其生存”。 而从目前的情况下，许多交易所因为新规下其无法继续开展业务。包括像Binance和OKEx这样的大牌交易平台都已经放弃了。加密货币交易所OKEx Korea（OKEx韩国）此前发布通知投资者其将于4月7日停止运营。OKEx韩国表示，客户必须在截止日期前撤出其持有的法定货币和加密货币。虽然彼时OKEx韩国没有提及关停的原因，但原因不得而知。 当然了，金融机构在韩国加密热情下却也热衷于与加密货币交易所合作，但这毕竟也仅局限于“四大”交易所即Upbit，Bithumb，Coinone和Korbit。Bithumb对新规就是主动拥抱的态度，近期，韩国交易量第二大的交易所Bithumb已宣布，将实施新的反洗钱和实名认证（KYC）措施。很明显，Bithumb已嗅到了韩国监管机构的风向。 韩国加密投资者热情有多高？韩国国家税务局表示，过去一年来，加密货币投资者的数量增长了25％，总体交易量增长了8倍。更为恐怖的是，在今年3月14日韩国加密货币市场的交易量曾一度超过了该国股市的日平均交易量。韩国主要加密货币交易所UPbit、Bithumb、Coinone和Korbit的24小时交易额总计超过146亿美元，而韩国综合股价指数(KOSPI)交易量为145亿美元。此外，韩国交易所Bithumb上的BTC价格近期创下历史新高，相比Coinbase的“泡菜溢价”超15%，达到2018年初的溢价水平，也表明了韩国投资者对于比特币的热情。而面对韩国的泡菜溢价的爆炸式增长，也引发了市场对于这是否是BTC价格见顶的信号的讨论。 面对不少加密交易所的关闭，或许投资者成为了受害者。虽然金融情报机构敦促投资者担心可能关闭的情况，将资金从此类平台转移出去。但是对于某些投资者而言，可能已经为时已晚，因为有投资者表示自1月份以来提款的请求一直没有成功，而去到加密货币交易所却发现门锁着并且灯熄灭了。 韩国决定监管加密货币的决心源于不法分子使用加密货币逃税和洗钱，而根据韩国国税厅近期公布的数据显示，在税务滞纳者中，已发现有2416人利用虚拟货币逃税。针对此，国税局已征收共计约366亿韩元（约合3224.46万美元）罚款。 此外，据了解，除了目前对加密公司提出的一系列新的合规注册要求之外，韩国还将实施一项新的加密税收规则，于 2022 年 1 月生效。该法案将对所有超过 2300 美元的加密交易利润征收20%的资本利得税。 一个完善的监管体系对于加密市场而言，虽有阵痛期，但是最终是三方共赢。政府可以拥有新的税收来源，企业可获得合法合规的经营许可，而投资者可以得到法律保障，毫无疑问，这已然是大势所趋。 文章来源:新规下韩国加密市场众生相：退出、破产、拥抱……

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  2021年4月8日

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• 政策

  观点 | 银行业需要立即拥抱加密领域

  原文作者：Ajit Tripathi 原文链接：https://www.coindesk.com/banks-need-to-adopt-crypto-now 今年，加密领域在主流金融科技中的采用得到了急速增长。PayPal、Revolut和Squar都做出了备受瞩目的举动。近日，备受推崇的独立研究机构AllianceBernstein还发表了报告，称其“已经改变了比特币在资产配置中的作用的看法”。而BlackRock的首席投资官Rick Rieder日前则在CNBC上公开表示，“比特币可以取代黄金”。 加密行业很容易发布关于未来的看法。在2016年，这些想法是关于“区块链”概念的证明，而且也没有打算被广泛的接受。而到了2020年，这可能也只会让银行在口头上支持加密技术，以使它看起来更创新、更前卫。 但是，虽然像我这样的加密信仰者倾向于选择性地看到这些想法的积极部分，但机构对加密的认可并非无关紧要。至少，很明显的是，大多数主要的投资银行现在都在为他们的客户覆盖比特币。此外，大量的企业和零售银行也在疯狂地探索要如何利用这种零售和机构对加密技术的兴趣水平所带来的商业机会。 在最近的花旗银行Digi Money的播客中，花旗银行研究部的Ronit Ghose就问我，加密领域是否会成为主流，银行是否应该采用加密技术了。虽然我无法获得原始录音或文字记录，但我试图在这里总结我的分析。 货币的未来 监管机构和银行需要关心的根本问题不是比特币会不会涨到5万刀还是50万刀，也不是下周美元会不会崩盘，而是“未来的支付和投资会是什么样子的？”消费者将如何体验“货币”，这样的货币金融体系将如何进行管理和监督？ 正如我的好朋友David Birch在他的精彩著作《货币冷战》（The Currency Cold War）中所强调的那样，未来的货币将不是用卡、SWIFT信息和交换费来建立的，而是依靠可编程代币、网络化服务和智能钱包来建立。 就拿我自己的例子来说明这一情况吧。如果我儿子想在Xbox上支付电子产品的费用，那么我的钱包就会自动使用Fortnite V -Bucks。而在我支付杂货时，手机钱包则会自动选择乐购奖励积分累积的代币。那时，摩根大通的股票代币也将按期自动把股息换做是英镑发给我，而我邻居的信托基金中持有的DalioCoin也将自动锁定，直到教育技术相关的预言机证明他们的孩子已经能够保送哈佛，而在此时，代币将会开始自动释放FedCoin，供他（她）社交和乘船使用。 这种加密领域和主流金融体系对未来货币的融合，是我们大家必须关注的，也是大势所趋。 为了达到这一目标，银行业道阻且长，但加密行业和DeFi则为此提供了帮助。跳上加密列车的银行将在数字疆域中找到无比的繁荣，而害怕陌生的银行则将永远迷失在荒野中。抵制是徒劳的，因为与加密领域无关的时期已经是两年前了，而不是今天。 接下来，让我们进一步深入了解当今货币世界的变化，以及它对银行的意义吧。 加密领域已经找到了现实世界的效用 或许，批评者还是会说，加密领域除了投机，没有任何实用性。但是在现实世界中，我们已经可以确定以下四种不同的用例。 首先，像尼日利亚这样的经济体，在央行无法为中小企业提供足够的美元流动性的情况下，贸易往往是由比特币促成的。实际上，比特币已经部分取代了美元作为外贸货币的地位，此外，除非数字美元的流动性不受当前地缘政治制裁的影响，否则未来数字人民币很可能会完全取代美元。 其次，在阿根廷或黎巴嫩这样没有社会保障体系，且国内货币极不稳定的国家，比特币为数十万消费者提供了“数字货币的物质基础”。这是一个真实的、人道主义的使用案例，而西欧人或美国人可能难以体会。 第三个用例是互联网社区之间的价值交换，也就是我所说的“Burning Man Money”。从历史上看，我们为世界的不同地域建立了不同的货币体系，但如今，已不可同日而语了。目前，大约有20亿人生活在了互联网的社区中，而他们需要的是，基于互联网的货币来交换价值。通常，这些数字原住民与地球另一端网友的互动频率远远超过与隔壁邻居的互动。游戏玩家们或许比任何人都要了解这一点，而我们其他人也越来越多地开始了解这一情况。 第四个也是最重要的用例是，去中心化的互联网金融。即使用TVL这样的钝性指标来衡量，DeFi也已经是一个150亿美元的经济体，而且每月都在快速增长。而这也是银行需要整合加密领域的主要原因，银行业需要学习并为快速中断做好准备。DeFi是未来货币不可或缺的一部分，因为DeFi用网络化的互联网货币金融服务取代了使用防火墙的金融服务。相信了解互联网的人都明白这意味着什么吧。 监管机构的改变 谈到监管，在2015年到2019年期间，我们作为一个社区所做的教育和宣传工作已经帮助监管者们看到了基于网络的货币金融的必然性和经济效益。 我把监管者…

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  2020年12月4日

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• 政策

  美财政部外国资产控制办公室正审查Coinbase披露信息

  据华尔街日报报道，加密货币交易所Coinbase表示，其服务可能被美国已列入制裁黑名单的个人、实体或司法管辖区使用。 Coinbase在一份监管文件中表示，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）正在审查其披露的交易信息。 据《比推》此前报道，Coinbase上周四向美国证券交易委员会(SEC)提交了上市申请。 该公司在上周提交给美国证券交易委员会的招股说明书中表示，尚未面临与披露或传票相关的罚款或其他执法行动，但其某些披露仍在接受OFAC的审查。 美国法规禁止与列入黑名单的个人或公司以及受到美国全面制裁的政府或司法管辖区进行交易。 该公司表示，区块链技术和Coinbase服务的性质使其在技术上无法阻止与某些个人、公司或地址进行交易。 该公司在招股说明书中表示：“我们已经与OFAC分享了我们合规计划的关键细节，我们相信我们已经制定了合理的风险计划。” 该文件称，该公司的合规计划包括监控互联网协议地址，以识别受到美国制裁的司法管辖区，以及被OFAC列入黑名单或该公司认为与黑名单中的个人、公司或司法管辖区相关联的区块链地址。 Coinbase拥有约4300万用户，可在100多个国家访问。Coinbase在招股说明书中表示，它正在实施额外的控制和筛选工具。该公司上个月任命了一位新的合规主管。 图片来源：Coinbase 作者 Amy Liu 本文来自比推Bitpush.News，转载需注明出处。 文章来源:美财政部外国资产控制办公室正审查Coinbase披露信息

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  2021年3月4日

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  观点 | 弄清区块链的技术本质与应用，警惕区块链项目可能形成的烂尾

  11月13日，在第二十二届中国国际高新技术成果交易会上，《中国企业报》数字经济中心对出席高交会论坛的高承实博士进行了专访，就区块链技术本质与应用进行深度交流。高承实现为《中国企业报》数字经济中心智库专家、上海散列信息科技合伙企业创始合伙人、中国工业与应用数学学会区块链专委会委员、中国计算机学会区块链专委会委员。以下为根据采访实录内容整理： 1.从密码学的角度看区块链 密码是一门古老的艺术，广泛应用于政治、军事等领域。但直到香农发表《秘密体制的通信理论》，密码才从艺术发展为科学和技术。上个世纪70年代美国军方数据加密标准DES的发布，成为密码学发展历史上的第二个里程碑性事件。迪菲和赫尔曼在1976年发表了一篇具有开创性的论文《密码学的新方向》（New Directions in Cryptography），这篇论文首次引入了公共密钥加密协议与数字签名的概念，这两者构成了现代互联网中广泛使用的加密协议的基石。 区块链里面用得比较多的密码，一是非对称密码，二是哈希函数，三是安全多方计算。 非对称密码就是迪菲和赫尔曼1976年发表的《密码学的新方向》开启的新领域。在非对称密码系统中，每个人有两个密钥，一个公开，一个私有，用公开的加密，可以用私有的还原，或用私有的加密，用公有的还原。非对称密码在区块链里的作用主要是身份的标识和对应的权限认定。 哈希函数是一种特殊的单向函数，正向计算速度非常快，但不能反向倒推。区块链对区块中存储的每笔交易分别计算哈希值，再将所有交易的哈希值两两归并再计算一个新的哈希值，从而形成一棵merkle树，最后生成一个区块中的哈希值，并记录在下一个区块的区块头部，以确保已记录在区块上的数据不被篡改和伪造。中国数学家王小云从理论上发现了国际上两个用得比较多的哈希函数md5和sha1存在碰撞的条件，震惊了国际密码学界。 安全多方计算旨在解决一组互不信任的参与方之间保护隐私的协同计算问题。因为在一个开放系统中，我们不清楚谁是坏人，因此不能将所有信息全部共享出去。但又必须与不熟悉的人合作，共同完成特定的任务。 在区块链出现以前，密码学是一门非常小众的学科，被应用于党、政、军等领域，商业应用很少。区块链带来了密码学的普及，同时在一些细分领域也推动了密码学的发展。比如隐私保护、零知识证明、抗量子密码等等。 2.区块链的技术本质，以及最快落地的三个应用领域 区块链是信息化数字化发展到一定阶段之后出现的一种反逻辑反常识的技术体系结构。传统的信息化数字化，都在追求高效率、低损耗，而区块链是以极大的资源损耗和极低的效率，换来了系统的可靠和数据的可信。从资源利用效率来讲，区块链的链上数据一定是小数据、关键数据和高价值数据，而不可能是大数据、非必要数据和低价值数据。大数据和区块链数据，是两种截然相反的数据的存在形式。大数据表现为海量、多类型、低价值密度、快速流转，而区块链数据则表现为核心数据、单一类型、高价值、永久保存。大数据表征了被数字化的生活在时间流中的快速变化和纷繁复杂，而区块链数据则代表了被数字化的时代在时间流中的不变和沉淀因素。互联网、区块链、大数据，连同物联网、云计算、边缘计算、分布式存储IPFS、人工智能、5G，从根本目的上来讲是一体的，都是对这个纷繁复杂的世界的数字化表达。缺少任何一个元素，这种表达就不是完整和有效的。在由各种数据构筑起来的数字化高楼大厦中，各种技术元素各司其职，共同为数字孪生和数字化转型，在数据底层提供基础和支撑。 区块链落地应用最快的三个领域，我个人认为，一是金融，二是政务，三是消费互联网，产业互联网的应用要慢得多。之所以认为金融会落地最快，既因为金融是信息化数字化做得最好的行业，也因为金融里面存在很大的信息不透明，此外金融是直接和钱相关的行业，金融领域的区块链落地应用动力最足。 政务在数据共享和业务流程优化方面也存在一些问题，这些问题也已经被所有领导关注到了。因此区块链在政务领域的应用也会很快推开。 消费互联网已经发展得很迅速和完善了，但如何进一步解决数据的归属，如何实现核心业务的稳固，如何实现更广泛的多赢，也都是有望通过区块链的底层技术支持来实现的。 产业互联网本身的数字化信息化完善程度还不够，而且区块链在产业互联网领域的落地，还需要结合不同产业的具体业务流程和业务逻辑，因此相对要慢一些。 3.分布式存储的现状及未来发展 随着物联网器件的广泛部署以及人类数字化生活的快速拓展，人类采集和产生的数据已经呈指数型增长，由此给存储带来了极大的市场需求。 分布式存储，以其低价格、高可靠性、高可信性等因素，成为继本地存储、中心化存储之后的最主要存储方式。目前主要的分布式存储包括了云存储、边缘存储和基于区块链技术的分布式存储几类。 我们更多把云存储当作中心化存储，实际上如果我们深入云存储内部就会发现，云存储也是分…

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  2020年11月19日

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• 交易所

  传币安交易所面临美国司法部、国税局调查 再度引发加密货币市场震动

  来源：财联社 作者：史正丞 距离马斯克感叹比特币“不环保”引发加密货币市场震动还不到24小时，这个热度爆棚但基本不受监管的领域再度出现利空。 据美国媒体周四报道，美国司法部和国税局正在调查全球最大加密交易所币安，涉及洗钱和（非法）避税等问题，目前执法机构已经通过了解币安业务的人士获取了一些信息。虽然两个组织都有调查潜在违法行为的权限，但并非所有的调查都会变成正式的指控。 受到相关消息影响，比特币短时下挫触碰4.7万美元关口，币安币（BNB）短时下挫逾10%。 （BNB/USD五分钟图，来源：TradingView） 据知情人士透露，具体涉及币安调查的包括美国司法部银行诚信处（Bank Integrity Unit）的检察官，该部门主要负责调查金融机构的复杂案件，同时西雅图地检的调查人员也有参与。国税局方面的调查已经持续数月，他们向知情人士提出的问题显示币安的客户和员工都是被调查对象。 大约在两个月前，也有传出美国商品期货交易委员会（CFTC）调查币安是否允许美国投资者非法买卖与数字通证有关的衍生品，根据相关法律，美国人不能购买未在CFTC注册的此类标的。 币安回应：事情没新闻标题写得那么糟糕 对于媒体的报道，币安交易所回应称公司非常重视法律义务，并以协作的方式与监管和执法部门合作。公司一直在努力建立一个强大的合规项目，结合反洗钱原则和金融机构用来检测和处理可疑活动的工具。同时币安在协助包括美国在内的全球执法机构方面拥有良好的记录。 而创始人赵长鹏也在社交媒体上表示，“新闻”的标题看上去很糟糕，但实际上内容并没有那么糟。这篇报道描述了币安如何与执法机构合作打击不良玩家，但不知怎么的看上去像是一件坏事。 （来源：社交媒体） 监管需举证美国用户涉案 对于相关部门的调查而言，目前不仅欠缺针对加密货币交易所的监管框架，同时整个行业的运作模式也极大地增加了调查难度。以币安为例，虽然该公司在开曼群岛设立，并在新加坡设有办事处，但公司明确表示不存在所谓总部。 同时针对美国监管而言，任何针对币安的调查至少需要举证公司向美国公民提供服务。对此币安方面一直强调严格遵守美国法律，禁止美国人使用该网站，并使用先进技术分析洗钱等非法行为的迹象。去年该平台也曾公开表示，如果发现美国人在平台上进行交易，将采取封号等措施。 据知情人士透露，在币安美国上线之前，一些美国客户曾被建议使用虚拟代理网络来伪装所在地。币安发言人回应称，公司从未鼓励美国公民使用这种方式规避公司规则。在今年一月，币安创始人赵长鹏也在社交媒体上表示，即便美国人使用这种方式，币安的系统也会禁止他们连接。 值得一提的是，币安近年来也招募了许多熟悉美国监管的人士。其中美国货币监理署（OCC）前代理署长布莱恩·布鲁克斯（Brian Brooks）从本月开始担任币安美国的首席执行官，美国参议院金融委员会前主席、前美国驻华大使马克斯·鲍克斯（Max Baucus）也在今年三月成为币安的政府关系顾问。 文章来源:传币安交易所面临美国司法部、国税局调查 再度引发加密货币市场震动

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  2021年5月14日

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• 政策

  马耳他“区块链岛国”计划因银行拒绝合作而停滞不前

  马耳他财政与就业部长Clyde Caruana透露，由于当地银行不愿与创新型公司合作，其“区块链岛国”计划正在陷入困境。 在接受当地媒体Lovin Malta采访时，Caruana指出，很少有当地企业能够与银行达成合作，并声称：“传统银行在区块链的早期阶段就已放弃了区块链。” “银行必须相信成为‘区块链岛国’是可能真正发生的事情；如果银行不参与的话，这将会变得很困难。” Caruana强调，有必要投资建设当地企业所需的技能，以支持区块链领域的繁荣，他表示：“成为区块链岛国一直都是有可能的，但是如果我们要实现它，就需要付出更多努力。” Caruana所说的“零售银行怀疑主义”不仅影响了区块链，也影响了其他新兴领域，比如马耳他支持医用*****的计划。除了银行显然对区块链不感兴趣之外，Caruana强调，当地技能的缺乏正在阻碍马耳他新行业的增长： “这不仅仅是行业新旧的问题，而是技能的问题。如果投资者找不到他们需要的东西，他们可能会三思而行。如果我们想继续吸引投资到马耳他，我们必须确保我们在技能方面具备所需的条件。” 作为马耳他成为全球加密货币和分布式账本技术中心的计划的一部分，马耳他议会在2018年通过了支持区块链的法规。马耳他迅速成为当时全球顶级加密货币交易所币安和OKEx的总部所在地。 然而，马耳他前总理Joseph Muscat于2020年2月卸任的事件引发了另一事件的披露：马耳他金融服务局没有向一家加密货币公司颁发牌照。 尽管马耳他新政府已公开重申了将马耳他打造成全球加密货币中心的承诺，并且借记卡提供商和交易平台Crypto.com已成为第一家获得马耳他当地金融监管机构牌照的公司，但是进展仍然缓慢。 Cointelegraph中文作为区块链新闻资讯平台，所提供的资讯仅代表作者个人观点，与Cointelegraph中文平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。如需转载请联系Cointelegraph中文相关工作人员。 文章来源:马耳他“区块链岛国”计划因银行拒绝合作而停滞不前

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  2020年12月16日

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