Warp Finance遭遇了闪电贷攻击。据该团队称，攻击者借出的资金超过了他们规定的数额，从该平台上吸走了价值近800万美元的稳定币。
该借贷平台周四晚间在推特上称：
“攻击者成功转移了价值770万美元的稳定币。我们团队计划取回仍在抵押品库中的约550万美元。一旦成功取回，这些资金将分配给经历过损失的用户。”
Warp在昨天晚上早些时候建议用户不要存入稳定币，因为它正在调查“违规行为”。
该协议于10月底首次对外公布，平台于12月9日正式启动——仅相隔8天，这是对DeFi世界的一次严厉提醒，在DeFi世界中，智能合约代表银行。
闪电贷攻击涉及借入抵押品，然后在利用其操纵价格后在单笔交易中归还。白帽黑客Emiliano Bonassi回顾了这次攻击，认为这实际上涉及去中心化交易平台Uniswap上三个流动性池的多个“闪电掉期”——分别是Wrapped BTC、USDC和USDT——还有从加密货币交易平台dYdX获得的两笔贷款，涉及以太币和DAI。
闪电贷攻击是DeFi协议最近出现一系列损失的罪魁祸首，包括对Compound 8900万美元的攻击和Harvest Finance 3400万美元的攻击。
Warp承诺将在未来几天发布更详细的事后分析。
文章来源:上线仅一周，借贷平台Warp Finance丢了800万美元
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DeFi稳定币现状与挖矿收益机会
过去的几年中，稳定币已获得了爆炸性的采用，它们的广泛应用始于中心化交易所之间的交易与转账。从那时起，稳定币就作为生态系统中的主要原语进入了DeFi。 或许，最重要的是，很多加密土著在退出风险时会转而持有稳定币，而不是其本国货币。DeFi的兴起，使得用户能够将这些闲置资产投入使用。一旦处于休眠状态，非生产性资产就会离开中心化的交易所和银行账户，转而在借贷、做市市场以及其他类型的DeFi协议中发挥经济效用。 在本篇文章中，我们将探讨： 稳定币的现状 收益机会 稳定币的现状 当前的稳定币主要是由少数项目所支配，其中USDC、USDT和DAI在以太坊的流通供应和使用中占据着主导地位。USDC和USDT使用中心化抵押品来维持与美元的挂钩。这些稳定币发行的每1个代币都会有价值1美元的资产作为抵押。 DAI是其中唯一以去中心化方式管理其发行的主要稳定币项目，它将链上资产抵押来生成DAI。 所有这三种稳定币都可以在以太坊DeFi中使用。其中DAI 有60%以上的供应被锁定在去中心化借贷、交易所以及其他类型的DeFi协议中。 尽管DAI的锁定百分比很高，但由于USDC和USDT的流动供应较大，因此后两者在以太坊智能合约中仍占据主导地位。 以太坊上每日的稳定币转账在过去3个月中的每个工作日都超过了100亿美元（这个值包括智能合约的存款和取款）。 稳定币供应增长超过750亿美元，每日转账超过200亿美元，背后有许多需求驱动因素。 在不使用本国货币的情况下，从波动性和风险敞口转向稳定资产； 在不承担风险的情况下跨中心化交易所移动资产； 借贷和杠杆抵押； 用于去中心化借贷、交易所、衍生品等，使用稳定币可消除波动性代币的风险，但由于风险较低，通常会带来较低的收益； 支付、工资、外汇、第三世界获得非恶性通货膨胀货币的机会，以及其他利基消费者用例； 而在稳定币市场，锚定美元的资产占据了主导地位，而像EURS这样的项目在锚定欧元等其他货币方面做得很好。这些稳定的资产使得用户有信心将其资产存放在稳定币中，而不需要交易成美元等本国货币。 目前市场上已经有一系列的稳定币，交易者应该要注意这些稳定币的风险情况，以下是一些常见的稳定币： 其他中心化稳定币：HUSD，GUSD，EURS，TUSD； 其他去中心化稳定币：sUSD, FRAX, FEI, alUSD, RSV, PAX, UST, mUSD, LUSD, ESD, AMPL 稳定币在DeFi领域的收益机会 注意：收益率变化是很大的，撰写本文时列出的收益率与读者阅读时看到的收益率会有很大的出入。 在用户转向稳定币的过程中，重要的是要了解收益机会是来自哪里。非生产性资产是有成本的。在闲置的同时，稳定币经常受到通货膨胀和费用的影响。为了抵消这些影响，投资者可以选择将闲置资产投入使用，提供服务或承担风险以换取收益。 在DeFi中，这些收益目前相对于传统投资标的而言是较高的。然而，这同时也伴随着一些风险，例如： 潜在的1:1锚定损失； 智能合约攻击风险（包括经济/协议设计攻击）； 收益率波动性：APR在存入资产后会迅速发生变化； 流动性不足：奖励代币的高波动性、无法从高利用率池中借款、无法从高利用率池中提取大额头寸、退出头寸的高滑点； Gas费用：高昂的gas费用会产生磨损，并限制流动性提供者和用户的行为； 量化收益 APR和APY是被广泛用于衡量DeFi回报的指标。不幸的是，这两个概念经常会被用户误解，并被开发人员贴上不明确的标签。APR表示的是一个池子的收益，其不需要对你的收益进行复利。如果APR列在一个项目的UI中，这意味着你的收益不会自动复利。如果一个池子有”claim rewards”功能，则回报就是APR。 每日复利时，40%的APR就变成了49%的APY，400%的APR就变成了5242%的APY。这就是复利的力量，在像DeFi这样的高利率环境中尤其普遍。当然，以太坊DeFi的小仓位是无法从这种复利中受益的，因为每天认领奖励和重质押的gas费用将超过回报。下表显示假设我们投资100万美元，以50%的APR获取收益，以及认领每天的奖励来进行复利的可能回报。 考虑到这一点，这里有5个不同围绕稳定币的风险和回报策略。请注意，单边流动性敞口的回报会降低，因为这种回报具有有限的潜在波动性。 这里为每个项目分配了风险评级，该评级考虑了项目的可信度、协议风险、审计以及其他因素，风险评级是相对于DeFi的其他部分，而不是独立的，此外，在DeFi领域，即使是A+评级也有很多的风险。 Aave和Compound借贷（APY 4-16%，风险：A） Aave和Compound是DeFi最大的借贷协议。直到最近，就存款总额而言，Compound一直是最大的借贷协议。而Aave通过其新的流动性激励措施扭转了…
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文 | 蒋海波 编辑 | Tong 出品 | PANews 现实世界和加密世界在相当长的一段时间内都被认为是两个平行世界，比特币等加密货币只被少数人所持有，传统资产也对比特币不感兴趣。随着去年全球央行的大放水，加密货币总市值越来越大，越来越多的传统机构开始布局加密领域。 除了加密货币自身的上涨之外，去中心化金融（DeFi）也随着去年流行的挖矿（Yield Farming）运动而逐渐被更多的用户与资金所接受。在不考虑币价上涨的情况下，DeFi也能提供远超传统资产的收益率。 以上各种因素导致传统资金正在加速流入加密货币市场，但是除了法币以外，房产、股票等传统资产要进入加密领域依然没有很好的解决方案，直到Synthetix通过合成资产的方式，将大宗商品、法币汇率等的交易引入到区块链上，去年Mirror也首次将股票引入到区块链上，让所有加密货币用户都可以交易。 但是，现存DeFi合成资产协议还存在很多不足。从资产端来看，区块链世界资产分布呈杠铃形，要么是不会涨跌的稳定币，要么是波动极大的数字货币，中等风险收益的资产稀缺。而传统资产上链STO流程与合规仍极为复杂，并不能降低任何成本，发挥不了区块链应有的优势。从现有机制来看，基本所有的合成资产都在采用超额抵押模型，资金利用率低，用户被清算的风险大。因为由于链上杠杆需求高，导致流动性租金高企，且收益率波动很大。而从代币价值来看，很多的经济模型设计缺位，导致DeFi代币内生价值不足。 而近期，市场上热度较高的全球首个使用抵押和算法稳定混合机制的合成资产协议，Duet Protocol的出现可能会给合成资产带来新的模式。 抵押+算法稳定机制，保障合成资产价格 合成资产无疑是传统资产与加密资产相结合的优秀方式，由于项目去中心化地运行在区块链上，由所有矿工共同维护，相比中心化的购买股票上链，可以避免繁琐的合规手续，也可以无需许可地进行购买。当前能交易现实资产的合成资产项目主要有两类，一类是Synthetix通过抵押铸造，一类是Mirror通过燃烧铸造。而新出现的Duet Protocol则可以认为是两者的集合，有两者的优点。 先来看看Mirror和Synthetix是怎么实现合成资产的。 Mirror是由Terraform Labs 团队开发的一个项目，同属于Terra生态，能增加Terra中算法稳定币UST的使用。在Terra中，用户可以通过销毁平台币LUNA，生成等值的UST，也可以销毁UST生成等值的LUNA，随着LUNA市场价格的波动，销毁和赎回同样数量的某种资产，需要的LUNA数量可能不一致。当Terra的规模不断扩大时，销毁的LUNA会越来越多，对于LUNA的需求也将上升，使LUNA价格上涨。在Mirror上线之后，通过超额抵押UST，可以借入代表传统资产的mAssets，目前抵押率不低于150%。 虽然Synthetix从两年前就已经声称要通过合成资产的形式引入现实股票的交易，让所有人都可以直接在链上交易股票，但还是被Mirror抢了先。Synthetix中可以通过超额抵押SNX生成合成资产Synths，现在也可以通过超额抵押ETH和WBTC借入其中的合成稳定币sUSD。在Synthetix中，所有用户通过抵押SNX铸造Synths都相当于对系统产生债务，单个用户的债务受其它用户的影响，系统中的所有债务共同组成债务池，由用户按照债务比例承担。Synths之间可以在系统内直接交易，且没有滑点、具有无限的流动性，这使得Synthetix具有更好的可组合性，但也有更大的不确定性。 Duet则类似两者的结合，既可以超额抵押加密货币铸造合成资产，也可以通过直接燃烧DUET代币进行铸造。在Synthetix运行的第一年，曾经花费很大力气在维护Synths的价格上。为了让Synths的价格和真实资产相一致，官方通过激励在Uniswap上大量提供流动性，sETH/ETH在某段时间内是Uniswap上流动性最好的交易对，但是资金使用率却较差，等值的sETH/ETH所获得的交易手续费分成远不如其它交易对。 通过引入算法燃烧直接形成合成资产，Duet可以不用刻意去维护生成的合成资产的价格。当合成资产的价格低于对应资产的价格时，用户可以买入合成资产，在系统中销毁，赎回等值的DUET代币，再在二级市场上卖出，获得利润。同理，当二级市场上合成资产的价格过高时，用户也可以购买DUET，并直接销毁以铸造合成资产，并在二级市场上卖出，完成套利。 100%资金使用效率，可合成股票等现实资产 合成资产经常因为资金利用率低而被诟病。比如Synthetix中，生成合成资产的主要方式是抵押SNX进行铸造，但是在SNX成为主流资产之前，可能不会有足够稳定的价格以及二级市场流动性。若抵押率过低，可能导…
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来源： CryptoSlate https://cryptoslate.com/yearn-finance-founder-hints-at-collaboration-with-top-defi-protocol-curve/ 原文作者：Nick Chong 在过去的几个月里，Yearn.finance一直在进行并购合作。 去年年底，Yearn.finance创始人Andre Cronje宣布，将合并DeFi收益聚合器pickle.finance。随后，Andre Cronje又接连发布了一系列其他的合作公告，他表示，Yearn.finance将吸收其他协议的资源，以实现关键的协同作用。 到目前为止，Yearn.finance的“defi联盟”成员包括Pickle Finance、Cream Finance、Akropolis、SushiSwap和Cover Protocol。 然，AC并没有停下脚步。上周六，他透露，其团队目前正在与Curve团队合作一个尚未对外宣布的项目。 YFI x CRV 上周末是Curve成立一周年的日子。最初作为iLearn推出的“Yearn”现在也有一年左右的历史了。这两个项目和Aave一样，都是在2020年初启动的，并引爆了2020年的defi热潮。 到目前为止，Yearn与Curve的关系可以说是“寄生”关系。用户将稳定币存入Yearn的机枪池（vault）中，然后被用于自动的流动性挖矿和出售Curve的原生代币CRV。实际上，有时候人们会认为Yearn的机枪池是CRV自2020年第三季度发布以来表现如此差的原因之一。 但是，这种情况可能很快会发生改变，因为Cronje透露Yearn.finance团队正在“敲定”一些协作工作，这些工作将“在接下来的1-2周内进行”。 虽然目前尚不清楚该项目/产品会是什么，但是Yearn的开发人员“Banteg”，确实在去年年底发布了veCRV“Backscratcher”vault，该池允许用户存入CRV（无法提取）以赚取所有Yearn产品中的Curve DAO管理费。这对Yearn和Curve的生态系统来说是双赢。 继续扩展 这是Yearn最近与其他DeFi协议的众多合作内容之一，它将Yearn.finance协议的范围扩展到了它吸收和合并的协议之外。 上周，Cronje还透露了与Alpha Homora的合作关系，后者是Alpha金融实验室生态系统的一部分。 Alpha Homora是一种收益耕作（Yield farming）工具，它允许用户在进行流动性挖矿时获得杠杆，以提高挖矿收益。 Cronje表示，Alpha Homora与Yearn生态系统的合作将使稳定币存款的杠杆率高达90倍，以太坊存款的杠杆率高达80倍。 有了Cream v2（铁银行）、Alpha Homora v2和Yearn v2，所有的资金库都变成了杠杆资金库，跨资产战略变得可行。“这些跨平台策略使稳定货币的杠杆率高达90倍，ETH的杠杆率高达80倍，并允许用户出售、合成或积累资产。”ronje写道。 文章来源:AC称正与Curve团队敲定合作内容，“DeFi联盟”再添新成员？
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DeFi之道丨过半投资者割肉离场，算法稳定币协议Fei何去何从
在上线主网一周之后，算法稳定币协议Fei完成了几次社区提案投票，但距离Fei何时回到1美元锚定价，依旧是毫无头绪，而在昨日，Fei Labs联合创始人Sebastian Delgado发布公告称： “关于1美元/0.9美元赎回提案的快照投票已经完成，结果是‘no change’赢得了投票。鉴于此，我们想和大家介绍一下接下来会发生的事： 首先，修复上周报告的漏洞工作仍在继续，我们在解决现有问题方面取得了良好的进展，但在重启激励机制（注：即烧伤和奖励机制）之前将对其进行重新审查， 这需要几周的时间。从好的方面来看，关于定期重启reweights的修复工作正在审计当中，我们预计提交投票的时间会比这要快得多。 同时，我们会继续评估短期内支持稳定FEI的提案，我们正在制定一项平衡社区情绪与技术限制以及系统经济风险的提案。 最后，我们要向Fei协议中所有利益相关者说明的是，采取上述步骤时既要考虑到安全性，也要考虑紧迫性，下一个提案将在安全合理的情况下尽快进行投票。 ” 从近期Fei Labs官方发布的几则公告来看，Fei协议面临的问题在短期内恐怕是难以解决，而对于Fei持有者以及TRIBE治理代币持有者而言，这并不是什么好消息。 在创始阶段过去一周后，不少参与者选择了“断臂求生”（以折扣价抛售了Fei和TRIBE）。 下图显示了Fei协议创始阶段参与者的一周持仓变化，其中有64%的参与者已割肉了Fei。 (注：数据和图片来自Covalent) 类似的，有52%的创始阶段参与者已清掉了他们的TRIBE。 而这造成Fei和TRIBE币价双双下跌的同时，也使得Fei协议储备资产（ETH）抵押率持续上升，再加上近期ETH价格的不断上涨，目前Fei协议储备金抵押率已超过了156%。从另一个角度来看，超额抵押对于目前剩余的Fei和TRIBE的持有者而言是一个非常有利的因素。 那摆在Fei和TRIBE持有者面前的问题是，究竟该采取哪种策略，是选择割肉，继续持有，还是什么？ Fei协议目前的情况 我们就尝试分析分析，而首先，就需要我们先认识到Fei协议目前的情况： 大量Fomo资金已选择割肉离场，协议PCV资金还保持在10亿美元以上，且协议还处于超额抵押状态； 团队已公布的成员目前仅有3人，而编写提案、社区投票、改代码以及审计等都需要较长的时间，这表明会有很长的等待期（以周为单位，甚至超过1个月）； ETH等主流加密资产在持续上涨，这加剧了Fei协议持有者的负面情绪，这也意味着抛压并没有清除干净。 Fei协议最初设计的稳定方案存在缺陷，在出现挤兑情况时，会出现严重偏离锚定价的问题，而所谓的激励措施（烧伤和奖励机制）并不能有效解决这个问题，而项目方称考虑会引入DAI和RAI等稳定资产作为PCV储备资产，以更好地稳定Fei资产。 目前大型的中心化交易所对算法稳定币项目的态度还非常谨慎，在无法实现很好的锚定前提下，这些平台不会冒然上线。 Fei协议资金池流动性（包括Fei/ETH以及Fei/TRIBE）在Uniswap处于非常领先的位置，这于所有参与者而言是一个信心来源。 非常重要的是，Fei协议拥有A16z、Coinbase等明星投资机构的支持，这意味着Fei协议并不是什么来路不明的土狗项目，至少它会坚持较长的一段时间。 根据以上的情况来看，我们可以给出一个未经验证的判断：Fei协议在短期内爆发的可能性并不是很高，但一旦其Fei代币的稳定性得到市场确认，那么其后续的发展将会有非常强劲的助推力，而PCV的资金量越大，也意味着TRIBE治理代币的价值会越高（注：PCV池子的资金，由TRIBE治理代币投票控制）。 尽管如此，我们需要考虑的一个非常重要的因素就是协议合约的安全性，由于目前Fei协议方案存在缺陷，并且社区情绪非常负面，如果项目方此时贸然推出一个存在漏洞的解决方案，则存在可能会导致PCV内的资金被黑客一盗而空，这将是灾难性的事件，也是最糟糕的情况。 不同参与者该采取什么策略 鉴于以上分析，以及Fei协议目前尚未释放完抛售压力，我们就需要探讨一下不同参与者该采取的策略。 情况1:投入过多资金比例，同时并不长期看好Fei协议的参与者，建议早点换回ETH，或清掉大部分持仓。 对于这类参与者而言，Fei协议在短期内低迷的事实将使其产生巨大的心理压力，这可能最终还是会迫使其在低点选择割肉，即便不是，Fei协议目前的风险性也不适合投入过高的资金比例。 情况2:投入过多比例资金，但长期看好Fei协议的参与者，建议适当换回部分ETH，留下部分持仓。 理由同上。 情况3:投入资金比例不高，同时并不长期看好Fei协议的参与者，可耐心等待Fei回到1美元后选择退出。 目前Fei协议的储备金抵押率已经非常高，因此Fei代币回到1美元只是时间问题，参与者只需耐心等待即可。 情况4…