终于颁发数字资产牌照，香港踏出历史性一步，首家持牌数字资产交易所诞生

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  刑法解读：为什么PlusToken案中没有受害者？数十亿美金为何收归国库？

  声明：本文为火小律独家授权“吴说区块链”进行转载。任何商业或非商业转载行为，请与本人联系，侵权必追。 币圈瞩目的Plustoken案终于落下帷幕。长达21页的二审裁定书，驳回上诉，维持原判。 比起刑期，这次，话题聚焦在“赃款赃物处置”。根据二审裁定，涉案的数字货币、冻结扣押款项、查封房产汽车等均依法处理，没收，并上缴国库。 不少媒体报道，涉案数字货币价值约42亿美元。如此令人震惊的数字，一石惊起千层浪。 注：相关媒体报道 单纯聊下相关刑事案件中涉财产部分的处置问题。 基本处置原则有3个。第一，一切违法所得的财物，追缴或者责令退赔；第二，被害人的合法财产，及时返还；第三，违禁品、供犯罪所用的本人财物，没收。其中，没收的财物和罚金，一律上缴国库。 因此，就一般刑事案件而言，违法所得财物大体就2条去路。发还被害人or上缴国库。至于违禁品等基本就销毁了。 回归Plustoken案，清一色的“予以没收、上缴国库”。不免有人存在疑问，不需要退赔投资人？是的，不存在退赔的问题。 核心原因，Plustoken被认定为传销平台，相关组织者、领导者构成“组织、领导传销活动罪”。而在这一罪名中，一般司法实践并不会将其他参与人或者投资人认定为“刑事被害人”。没有了这一身份，自然也难以享受到相关的权利——退赔等。不认定的原因也很简单，投资人向传销组织缴纳会员费等行为是参与传销行为，属于违法行为。相关财产属于传销组织违法所得，一律上缴国库，不予退还。 （案例，注：以下图片来自网络） 额外提醒一句，基于上述原因，相关投资人一般也没有必要就刑事维权聘请律师。所谓“毛之不存皮将焉附”，投资人都没有“被害人”这一诉讼当事人的地位，委托律师又该以何种身份和司法机关接触沟通。 违法所得上缴国库的前序步骤是“变价”。现金、银行存款等形式的违法所得，直接上缴即可。但如果相关是有形财产或者财产性权益等，则需要变价处理。所谓“变价”即变现等形式，常规的措施有拍卖、变卖等。 待“变价”完成后一一上缴国库。随后，如何处理？按照早年财政部发布的《罚没财物和追回赃款赃物管理办法》，其中第15条第2款规定，工商行政管理机关、公安机关、人民检察院、人民法院，以及隶属地方的国家经济管理部门查处或判处的罚没收入，全部上交地方财政。 抛开Plustoken案，一般侵犯财产类等犯罪，即有明确的被害人的案件，涉案财产部分是如何处理的？ 首先，明确2个问题。第一，刑事案件被害人主张相关财产权利只能通过追缴、退赔途径解决。也就是说，不是想什么时候拿回财产都可以的，必须按照公权力的程序进行操作。 第二，追缴、退赔工作是贯穿整个刑事案件过程中的。也就是说，无论案件进行到哪一步，哪怕结案后，犯罪嫌疑人或者被告人及其亲属都可以（代为）退赃退赔，公安机关也可以依法持续追缴。 更复杂的一种情况是，当既存在刑事责任、又存在民事责任，而相关财产不足以支付时，如何处置？通常按照以下顺序执行： （1）人身损害赔偿中的医疗费用； （2）退赔被害人的损失； （3）其他民事债务； （4）罚金； （5）没收财产。 按照上述顺序，理论上是尽可能保障被害人的权利。仅个别情况除外，这里不多展开了。 但实践中，期望通过刑事退赔挽回全部损失的可能性并不高，尤其是被害人众多的案件中。早年的P2P，能退回30%已是不错了。因此，预防最重要，提高警惕，远离诈骗、远离非法金融、远离传销。 文章来源:刑法解读：为什么PlusToken案中没有受害者？数十亿美金为何收归国库？

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  2020年12月1日

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  SEC代币安全港放水养鱼——区块链上市机制与法案研究（一）

  Coinbase上市的巨大意义 区块链交易所独角兽Coinbase正式登陆纳斯达克，引起传统金融界和区块链领域巨大反响。上市初期总市值超过650亿美金，要知道Coinbase 在2012年成立，2015年开始全力进军交易所业务。而他在取得了美国第一块数字货币交易所正规牌照的短短几年里，获得纽交所等头部金融机构战略投资，成长极为迅速。 Coinbase上市的意义巨大，因为交易所类企业的上市，必须面对其金融牌照体系复杂，法律框架严格繁琐等问题，远比一般区块链组织复杂的多。Coinbase能这样一步一步走过来，无疑给予现在众多的区块链项目以想象空间。在这一漫长而艰辛的过程中，自然少不了创始团队，投资机构，监管部门等等的支持，我们会在未来以此为案例进行分析研究。但现在我们想讨论的是在保驾护航当中，政府部门起到的决定性作用。 Coinbase的此次上市无疑是通过了美国证券交易委员会SEC（U.S. Securitiesand Exchange Commission）的层层审批，在其框架之内取得了所有牌照。美国证券交易委员会是直属美国联邦的独立准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，是美国金融、证券行业的最高机构。美国证券交易委员会（SEC）具有准立法权、准司法权、独立执法权，相当于一个独立于美国国会的金融司法机构的最高部门。而中国的证券监督委员会为中国国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，负责统一监督管理，维护秩序，保障运行等工作。 代币安全港提案2.0的必要性 SEC委员海丝特·皮尔斯（Hester Peirce），早在2020年就提议将合法的加密货币项目在不违反美国证券法的情况下能够进入传统金融市场公开融资。这位在美国证券交易委员会（SEC）任职的官员，正式提议为代币项目提供 “代币安全港（Token Safe Harbor）”。2021年4月，她将提议法案进一步深化并提出“Token Safe Harbor Proposal 2.0 ”。这一提案可谓是为未来区块链项目赴美上市，在不惊扰监管层和原有法律框架下，开辟了一条道路。本期我们从几个维度来深入分析该提案的必要性： 一、数字资产定性  数字资产，比如代币（Token）在发行或出售的时候，能否作为证券来定性需要进行动态分析。也就是说代币（Token）随着在区块链领域流通，其价值显现决定了其是否能以证券来定性。这也是我们常常疑惑为何区块链项目如此的重视：流动性（Market liquidity）。 举几个例子，A项目在最初阶段发行的代币Token A，也许可以作为证券来发行和出售，因为它包含了合同交易。私募阶段的合同交易包括发行量，发行价格等。虽然没有进入公募阶段，但这显然已经将Token A体现为一种证券形式。但A也有可能在投资合同之外进行发行和出售。例如，如果之前的投资者认为A项目极具炒作潜力，私下哄抬价格，直接出售手中的Token A；反之，投资者认为A项目会出现重大变动，不足以支持项目运转而集体抛售。在这一阶段显然数字资产无法被认定为证券。 二、与美国证监制度冲突 对于一个成熟的，功能健全的去中心化网络结构，它必然无须依赖于某一个人或某一个组织来进行必要的管理或企业运营。所以它所发行和出售的代币必须分发给未来潜在用户并进行自由交易。这其中包括但不限于项目的程序员，市场研究人员，运营管理人员等等参与者。 而美国联邦证券法对代币以证券形式在一级和次级交易的应用，显然会遇到强烈的阻碍。依据美国联邦证券法，作为证券出售和交易的资产，在非证券网络上作为进行交易是被限制的。 在这里有些人可能会疑惑，美国证监会不是不限制场外交易(over-the-counter OTC )吗？是的，NASDAQ就是场外交易，但是指非上市或上市的证券，不在交易所内进行交易，而在场外市场进行交易的活动。而区块链项目的代币是可以不通过交易所，或进行非证券交易（non-securities）。这显然不会被美国证券交易法允许。 三、宽限期机制 海丝特·皮尔斯的Token Safe Harbor Proposal 2.0提案旨在为区块链初始开发团队提供三年的宽限期。在此期间，满足某些条件的项目允许获得批准上市，且可以继续专心推进项目，开发其去中心化网络，而不受联邦证券法注册规定的限制。“安全港”旨在保护代币购买者，要求根据购买者的需要进行信息披露，并保留联邦证券法相关的反欺诈条款，对“安全港”内的初始开发团队的代币分发的进行监督。 在三年的期限结束时，初始开发团队必须确定代币交易是否涉及证券的发行或销售。如果到时项目结构和经济模型已经成熟，我们称之为“网络成熟度”很高，代币交易就可能不构成证券交易。网络成熟度的定义旨在明确何时代币交易不再被视为证券交易。但关于如何认定项目成熟度…

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  2021年4月24日

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  美国FinCEN针对加密钱包提出新规，要求其适用《银行保密法》

  要点： 美国财政部下属金融犯罪执法网络（FinCEN）已发布了针对未托管加密货币钱包的拟议规则； 这些规则将要求货币服务企业向FinCEN报告此类钱包的某些加密交易； FinCEN称这些规则旨在打击非法活动。 美国财政部所属机构金融犯罪执法网络（FinCEN）最近提议，要求银行和货币服务企业记录私人加密货币钱包的交易。数周来一直盛传的流言尘埃落定。 图片来源：shutterstock 此前曾有消息称，美国财政部正在制定影响加密钱包的法规。经过数周的猜测后，美国金融犯罪执法网络近日发布了一项拟议的法规，要求银行和货币服务企业（MSB）记录并验证“向未托管的（私人）的加密钱包进行转账的客户”信息，同时向执法部门提交相关报告。 新规将于2021年1月4日前公开征求公众意见。新规提议，“可兑换虚拟货币”和“法定货币数字资产”被归类为“货币工具”， 因此应遵守《银行保密法》（BSA）的相关规定。。 根据这些规定，任何交易总额超过10000美元的交易都必须在24小时内向美国财政部下属的金融犯罪执法网络报告，同时交易服务商必须核实客户的身份；另外，许多交易都适用较低的3000美元的门槛。 其次，了解你的客户（KYC）规则甚至适用于私人加密钱包。 FinCEN表示，这种“有针对性地扩大BSA报告和记录保存的义务”旨在阻止涉及加密货币的非法金融。公告写道： “美国当局发现，恶意行为者越来越多地利用CVC为国际恐怖主义融资、武器扩散、逃避制裁和跨国洗钱提供便利，同时使用其买卖受管制物质、被盗和欺诈性身份证件和接入设备、假冒商品、恶意软件和‘其他电脑黑客工具、枪支和有毒化学物质’”。 该公告特别强调，有充分证据显示，“匿名性加密货币”或门罗币（Monero）等隐私货币“与非法活动有着千丝万缕的联系”。 此外，提议的规则已被公开征求意见，FinCEN明确表示这只是走个过场：“FinCEN认为此提案不适用通知和评论规则制定（notice-and-comment rulemaking）要求，因为其涉及美国的外交职能，而且“通知和评论规则制定的公开程序不可行、不必要或违反公共利益。” 这些提议的改变并非完全出乎意料。上个月，加密货币交易所Coinbase的首席执行官布莱恩•阿姆斯特朗（Brian Armstrong）表示，其听到了有关加密钱包法规即将出台的传言，并公开敦促财政部重新考虑： “鉴于这些障碍，从加密金融机构到自我托管钱包的交易可能会减少。这将有效地为美国的加密金融服务创建一个“围墙花园”，将我们与世界其他地方发生的创新隔绝开来。” 怀俄明州当选参议员辛西娅•拉米斯（Cynthia Lummis）毫不隐瞒自己持有比特币。在规则发布几小时前，她在Twitter上发帖称，在部长史蒂夫•努钦（Steve Mnuchin）的领导下，美国财政部正在以错误的方式进行改革。 “国会最适合权衡重要的竞争政策问题。现在通过的一项规则也有可能将BSA扩展到超出国会意图的新类型交易。财政部的规定也可能在没有公开评论的情况下被通过，正如《行政程序法》（Administrative Procedure Act）中经常被滥用的部分。透明度造就好的政策。就是这么简单。让阳光照进来吧，部长先生。” 本文由decrypt.co授权翻译。 文章来源:美国FinCEN针对加密钱包提出新规，要求其适用《银行保密法》

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  2020年12月21日

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  揭秘USDT隐秘的角落：贩毒、网赌、洗钱

  USDT等加密货币，正在变成收取毒资的“绿色通道”。 “相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。“一涉毒人士在自建博客网站上写道。加密货币，金融史上的一个伟大实验。 它的发明始于2009年名为“中本聪”的账号写的一篇论文《比特币：一种点对点的电子现金系统》，天生带着去杠杆和硬通货的使命，也埋下了一颗定时炸弹——由于匿名化特点，如今逐渐沦为犯罪分子的最爱，其中USDT（泰达币）最受欢迎。 不只限于买卖*****，USDT还被应用至网络赌博、洗钱、资金外逃等黑色产业。 深潮TechFlow采访、调研加密货币黑色产业链当事人，试图呈现USDT隐秘的角落。 用USDT买***** “相比于微信支付宝转账，加密货币的流动没有可完全证实的信息可查。买卖双方都安全。”周晓（化名）在自建的博客网站上写道。 周晓称，因为比特币，找自己买“*****”的人不用担心，在交易所购买比特币需要实名认证，但这只能证明你买过比特币（投资过比特币），至于比特币去了哪儿，为什么去哪里，“你不主动说，没人知道”。  “你可以说自己看比特币今年涨势喜人，投资了一些比特币玩。然后转去自己另外的比特币钱包了。另外的钱包密码啥的我写在纸上，不见了，这几天我还在找呢。”他介绍。 周晓经营着一家*****线上交易平台，主要帮国内玩家代购*****、LSD等新型*****。 像周晓这样用加密货币买卖*****、“拿命赚钱”的人不在少数。 据正义网报道，长春市一夫妻用比特币地址来收取、转移毒资。 妻子刘某将自己的比特币账号交给了丈夫马某。马某利用该账户收取毒资，并提现至刘某银行卡转移毒资，共计10 万余元。 检察官审查案件后认为，刘某在明知马某贩卖*****的情况下，仍将比特币账户提供给马某用于收取毒资并提供银行卡转移毒资，行为符合洗钱罪的构成要件。 今年 1月 20 日，法院当庭采纳检察机关的量刑建议，马某构成贩卖*****罪，被判处有期徒刑三年二个月，刘某构成洗钱罪，被判处有期徒刑六个月。 周晓之所以逍遥法外，是因为其比特币地址难以被追踪。他表示，自己的比特币地址通过椭圆加密算法批量离线生成，随意生成地址和相应密钥，无限制随便生成。 周晓展示自己的加密算法 周晓曾选择3种加密货币用于转账：比特币、USDT和其自己发行的E-RMB。 他一开始选择比特币，后来，因为遭遇熊市BTC价格下跌，卖家要求保值交易，于是采用稳定币USDT转账。 USDT是Tether公司推出的一种与法定货币美元挂钩的加密货币，1USDT=1美元，即每发行1个 USDT 代币，其银行账户都会有1美元的资金保障。 近期他还预备推出电子人民币E-RMB。他介绍，该币安全、隐私度高度提高，币值稳定，始终与人民币1:1价格锚定，仅限于买过的老用户使用。 像周晓这样精通加密货币并灵活运用的人，在灰产世界越来越多。他们游走在法律边缘，在加密货币的隐匿之下，“用命赚钱“。 加密货币的灰色世界  “我账户上有九十万U（USDT）。”艾巴（化名）在缅甸勐拉经营一家线下赌场，他告诉笔者，每天需要将现金换成现汇或者USDT。 Chainalysis报告数据显示，从2019年7月到2020年6月，有超过500亿美元加密货币从位于东亚地址转移到海外地址。其中超过180亿美元是USDT。 加密货币在灰色产业主要呈现3种用途：贩毒、网赌和资金外逃。这是一条隐秘的灰色产业链，鱼龙混杂。 以跨境转账为例，一知乎用户在2016年介绍自己跨境转账的操作：在国内交易所购买比特币，转移至Bitfinex，提现之前，平台要认证个人信息，按照提示填上身份证，护照，住址证明。在提现后，平台会收取0.1%的手续费，最低20美金。这样整个比特币跨境汇款流程完成。 知情人士告诉深潮TechFlow，以上具备实操性，自己试过将中国地址打到美国交易所，兑换美元转到美国账户，“但这只是个例”。 如果上述操作仅限于个人摸索，需要自己承担风险，那随着数字货币的普及和发展，如今已经出现用加密货币跨境汇款的产业链。 “我们做美元和澳元。”纪楠（化名）称，自己提供收U（USDT）出法币（现汇）服务，只需要“告知我们收款银行，是私户还是公户，是哪个银行注册，在哪个地区注册的，一个工作日即可到账”。如果客户是个户，就以借款、欠款名义，如果客户是公户，就以劳务报酬名义。 纪楠介绍，相比于传统银行电汇长至数周、高达5%的手续费，USDT转账的手续费更低（接近0）、转账即时到账。 “最低5000（USDT），上不封顶，单笔超过100万（USDT），提前告诉我就好。“纪楠称，客户转账用途一般是做美股交易或者买房、移民。 相比起上述用于跨境转账的“简单”操作，加密货币的专业跑分团伙则更加隐秘而庞大。 “跑分”这个词，源于电脑或者手机的性能检测，但支付…

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  2020年11月30日

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• 政策

  苏州DCEP红包再掀热潮，数字人民币法律框架尚待健全

  来源：链新 作者：冯铭 12月5日，苏州市政府联合中国人民银行开展的数字人民币红包试点工作正式启动预约。该试点结合“双十二苏州购物节”，通过预约抽签的方式，面向所有符合条件的苏州市民发放总计2000万元的数字人民币红包。红包数量共计10万个，每个红包200元，并于12月11日20时正式生效。     苏州数字人民币红包再掀热潮 这是继深圳罗湖区数字人民币红包后的又一个公开测试试点。 移动支付网分析师佘云峰向《链新》表示，相比深圳的试点，苏州的测试主要有四点变化：一是红包数量更多，总额更大，支持商户更广；二是可进行线上消费，除了可在指定线下商户消费外，还可以在京东进行线上消费；三是支持“双离线”支付体验测试；四是新增了交通银行和邮储银行，集齐了6大行。 “和深圳的公测相比，这次苏州公测，主要是增加了线上支付的环节，人民币红包可以在线上商城购买物品。这意味着面向C端消费者的数字钱包以及面向B端商户的数字钱包都已经进入了一个比较成熟可用的状态。”金融科技公司质数斯达克CEO邓柯向《链新》表示。 官方信息显示，本次中签结果将于12月11日公布，中签的市民可根据“苏周到”App站内信息的指引下载“数字人民币App”，即可领取“数字人民币消费红包”。中签人员可于12月11日20时至12月27日24时通过“数字人民币App”至苏州地区指定线下商户进行消费，也可通过京东商城进行线上消费。 据悉，苏州全市拟铺设可使用数字人民币消费红包的消费端商户近万家，涵盖商场超市、日用零售、餐饮消费、生活服务等类别，实现各板块核心商圈及重点商超均有覆盖。此外，还将从参与数字人民币消费红包抽签活动的客户中选取部分人员参与离线钱包体验活动。 尽管此次苏州数字人民币红包的范围更大、功能更全，但仅针对苏州本地人群。官方表示，本次活动只是数字人民币研发过程中的一次常规性测试，并不意味着数字人民币正式落地。     数字人民币开拓“朋友圈” 苏州公测选择和京东商城合作，也引发了颇多关注。此前，京东APP也是今年北京百亿消费券的独家发布平台。 今年9月，中国人民银行数字货币研究所与京东数科达成战略合作，共同促进数字人民币的移动应用功能创新及线上、线下场景的落地应用，推进数字人民币钱包生态建设。 佘云峰认为，目前，数字人民币的商业模式还未形成系统，参与企业的利润并不明晰，另外项目的落地需要极大的人力、物力和财力。“一个全新的生态体系的搭建，需要产业链诸多企业的配合，包括银行、收单机构、服务商、机具厂商、系统厂商、安全企业在内的多领域企业都会有参与的机会。” 日前，中国人民银行数字货币研究所分别与国网雄安金融科技集团有限公司、拉卡拉支付股份有限公司签署了战略合作协议。前者是国家电网公司在雄安新区注册成立的高新企业，主要布局能源特色金融科技业务；后者是一家第三方支付机构，多年线下收单业务积累，使其具备了线下零售支付的优势。 据悉，中国人民银行数字货币研究所和滴滴出行、美团、B站、字节跳动等诸多互联网企业有相关合作，促进数字人民币在多元化应用场景的生态建设。 那么，微信和支付宝是否会被纳入数字人民币的“朋友圈”呢？“从目前各方表态和公开行为来看，微信和支付宝将会接入数字人民币系统。对这两大平台来说，最大的挑战在于如何应对其他钱包或平台抢占市场份额。”零壹数字资产研究院常务副院长、中国投资协会数字资产研究中心常务副秘书长柏亮向《链新》表示。 柏亮认为，数字人民币带来了新的支付介质，数字人民币钱包带来了新的支付方式和体验，为商业银行的支付业务提供了新的机会和挑战，因此数字人民币是否有可能改写支付市场，值得思考。“就支付本身而言，生态的改变，依然还是场景、体验和合规三个关键点。另外，对于支付产业链，还有很多新的市场机会，比如系统改造、支付机具、数字金库建设、渠道创新等。” 在试点中发现和解决问题 近日，易纲发表《建设现代中央银行制度》的文章，提出稳妥推进数字货币研发，有序开展可控试点，健全法定数字货币法律框架。 法定数字货币将如何影响货币政策？又该如何进行监管？ “数字人民币目前被定义为一种M0的货币，因此它主要能够影响人民银行的货币传导政策，中国过去M0货币的管理是相对不够完善的，大额现金交易涉及的灰色领域较多，而数字人民币的使用大大加强了中国对M0货币的管理能力。”金融科技公司质数斯达克CEO邓柯向《链新》表示。 邓柯认为，数字人民币的使用，首先进一步降低了在线上使用数字手段进行支付结算的成本，降低了商户特别是小微商户的负担，是中国推广普惠金融的重要环节。其次，数字人民币的使用对已经处于半垄断状态的支付结算市场带来了全新的挑战和机会。“对金融市场的其他影响还有待观测，但是如果数字人民币突破M0的限制进入了M1或者M2的领域，将对金融市场带来更…

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  2020年12月10日

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  红州和蓝州 vs 加密市场

  美国的两党政策制定者和州执法部门都在对加密货币市场施加压力。参议员波特曼和白宫在基础设施法案草案中要求了加密市场参与者应进行税务报告的责任。与此同时，针对加密货币借贷平台 BlockFi 的两党监管机构继续扩大，现已达到五个州。 区块链协会抱怨基础设施法案中的加密税收合规根据白宫的一份情况说明书，美国参议院预计下周投票的5500 亿美元的两党基础设施提案中的部分“支付”是“在加密货币方面加强税收执法”的措辞。 虽然提案的文本尚未公开发布，但加密货币支持者之一的区块链协会在给国会的一封信中发布了他们声称是两党基础设施法案草案的摘录： “正如目前起草的那样，该法案将扩大 1986 年《国内税收法》第 6045条内‘经纪人’的定义，以包括任何人负责并定期提供任何实现数字资产转移的服务。’” 区块链协会指出，在税法中被定义为“经纪人”的加密货币参与者需要提供报告，包括“每个客户的姓名和地址，以及有关总收益的详细信息”。 ​这对加密市场的打击力度取决于数字资产的定义，如果它要求的报告包括去中心化交易所，因为这些平台通常根本不执行“了解你的客户”要求——如果立法者澄清他们必须提供税务报告，则一起都会改变。 Politico 报道这是一个有争议的问题： “在幕后，立法者一直在辩论将经纪人的定义扩大到包括去中心化交易、没有传统中间人和点对点交易的语言，尽管有人说提案的语言足够广泛，可以席卷其他人，例如 加密货币矿工。” Blockchain Association 的执行董事 Kristin Smith 告诉 Politico，加密货币的税收“可能会推动很多参与海外加密的参与者、企业和个人”。 但这个论点引出了一个问题：加密市场究竟会走向何方？ 毕竟，最近几周，加密货币市场面临的国际监管审查已经加强： -币安在英国、日本、德国、香港和马来西亚都面临打击； -加拿大安大略省证券委员会对 KuCoin、Poloniex 和 ByBit 采取法律行动； -欧盟委员会提议禁止匿名加密钱包。 据彭博社报道，虽然加密货币游说者正在发出警报，但该语言似乎是宾夕法尼亚州共和党参议员罗伯波特曼与白宫之间的两党妥协：该提案更新了要求经纪人报告加密货币交易以及投资加密货币的企业披露超过 10,000 美元交易的规则，这是白宫与共和党首席谈判代表、参议员罗伯波特曼之间妥协的结果。 据知情人士透露，该条款包括波特曼措施的一部分。 白宫最近几个月也提出了类似的想法。 周六，Politico 的 Zach Warmbrodt 在推特上发表了波特曼参议员办公室的声明，称加密税的法案并没有强迫“应用开发商和矿工”“遵守 IRS 报告”，而是： “任何通过促进客户交易和接收现金充当经纪人的个人或实体都必须遵守标准的信息报告义务。” 在两党基础设施法案文本发布之前，很难猜测它的具体制度如何。 但很明显，财政部和金融犯罪执法网络 (FinCEN)，一直在寻找确保美国税法执法的方法，包括其过去关于“非托管”加密钱包的提案 。 （白泽注：加密钱包法案是针对 CVC 钱包的，美国当局发现恶意行为者越来越多地使用 CVC 来促进国际恐怖主义融资、武器扩散、规避制裁和跨国洗钱，以及买卖受控物质、被盗和欺诈性身份证件和访问设备、假冒商品、恶意软件和其他计算机黑客工具、枪支和有毒化学品。此外，几乎完全以 CVC 计价的勒索软件攻击和相关的付款要求越来越严重，并且七国集团特别指出了对“鉴于在 COVID-19 大流行期间针对关键部门的恶意行为者”的勒索软件攻击的担忧。） 图片来源：白宫网站发表的关于两党基础设施提案的指南 随着肯塔基州和佛蒙特州加入打击行动，BlockFi 审查升温 阿拉巴马州和新泽西州是最早对 BolckFi 采取措施的两个州，他们认为 BolckFi 可能正在出售未注册的证券。现在，来自德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州的金融监管机构也已经加入了“这场战局”。 德克萨斯州证券委员会提交听证会通知 7 月 22 日，德克萨斯州证券委员会 (TSSB) 就 BlockFi 的加密货币利息账户提交了听证会通知。 听证会指出，BlockFi 违反了德克萨斯州的证券法，并且“BlockFi 的利息账户”（BIA）是投资合同： -《证券法》第 4 条中将证券一词定义为包括股票和债券等传统产品。 该法规还对证券一词进行了广泛的定义，包括投资合同、票据和债务证据——广泛的产品类别，涵盖了不断引入市场的无数独特和创新的投资计划。 -如果一项投资与加密货币、区块链技术或某种类型的数字资产相关联，如果它构成投资合同、票据、债务证据或其他类型的证券，则该投资并不能将其从证券监管中移除。 -根据本文所述的信息和指控，BIA 构成投资合同、票据或债务证据，作为证券监管，该术语由《证券法》第 4.A…

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  2021年8月2日

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• 政策

  美议员提出新法案，要求财政部评估数字美元及数字人民币

  美国国会议员French Hill和Jim Himes提出了一项法案，要求美国财政部评估数字人民币、数字美元以及实际美元在全球经济中的作用。 该法案名为“21世纪美元法案”，将要求财政部长（珍妮特·耶伦）向参议院银行委员会和众议院金融服务委员会提交一份报告，其中包括“包括中国人民银行在内的主要外国央行为创建官方数字货币所做的努力，以及这些努力对美国国家利益构成的任何风险。” 该法案还将要求财政部制定一项提升美元储备地位的战略。 Hill在一份声明中说，保持美元作为世界储备货币将“对美国公司和工人以及美国的全球影响力都有好处”。 他说：“国会和政策制定者需要了解美元所面临的风险，尤其是与人民币有关的风险，以确保美元的安全和卓越地位。” Himes在声明中称，美元是美国“外交工具箱”中的“重要的地缘政治工具”。 Himes说：“21世纪美元法案是一项明智的两党法案，旨在确保美元继续成为世界上最重要的储备货币。” Hill此前曾与伊利诺伊州民主党众议员Bill Foster向美联储致信，询问美国央行是否在考虑创建数字美元。此后，波士顿联储开始研究CBDC的优点和可能的技术。 图片来源：网络 作者：Amy Liu 文章来源:美议员提出新法案，要求财政部评估数字美元及数字人民币

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  2021年5月27日

  597 0 0
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  星展数字交易所：服务富人，逃不出真香定律不仅是交易加密货币会员制交易所真香

  尘埃落定！ 12月10日，新加坡星展银行（DBS Bank）正式宣布推出数字资产交易平台 DBS Digital Exchange，并将于下周开始交易。据星展银行首席执行官Piyush Gupta表示DBS Digital Exchange 将提供四种法币（新元、美元、港元、日元）和四种最成熟的数字资产（BTC、ETH、BCH 和 XRP）之间的兑换服务、现货交易服务和托管服务。 除了可以交易加密货币之外，星展数字交易所还有什么玄机？ 不仅是交易加密货币 不仅是交易比特币等4种加密货币，星展数字交易所的雄心是利用区块链技术，通过资产代币化和数字资产的二级交易，为资金募集提供一个生态系统，主要包括： 证券代币发行（STO）——一个受监管的平台，用于发行和交易由金融资产支持的数字代币，如非上市公司的股票、债券和私募基金。 数字货币交易所——促进从法定货币到加密货币的现货交易。星展数字交易所将提供四种货币（新元、美元、港元、日元）和四种最成熟的加密货币（即BTC、ETH、BCH 和 XRP）之间的交易服务。 数字资产托管服务 —— 机构级的数字托管解决方案，以满足在现行监管标准下对数字资产安全托管服务日益增长的需求。 目前，新加坡金融管理局已原则批准承认星展数字交易所为公认市场营运商，允许其经营股票、债券和私募基金等资产的有组织市场。 也就是说，未来，一旦STO业务走上正规，星展数字交易所也将变成一个小型的金融资产交易平台。 其次，最不应该忽视的一个业务是托管业务。 据新加坡银行从业者爆料，星展银行在新加坡的主要竞争对手大华银行也在加紧开发数字资产托管解决方案，并开始大量招聘相关人员。 从全球范围来看，加密货币托管服务如今已经成为各大银行争抢的处女地。 2020年7月，负责监管美国联邦特许银行的美国货币监理署（OCC）宣布，其管辖范围内的银行现已获准提供加密货币托管服务。 8月，韩国两家大型商业银行友利银行和新韩银行表示，目前正在商讨引入加密货币服务的可能性，韩国 NH 农协银行也表示，目前正在与区块链研究院 Hexlant 合作，以引入加密货币托管服务。 12月，渣打银行的创新和风投部门渣打创投与北方信托联合发布机构级加密数字货币托管解决方案——Zodia Custody（以下简称“Zodia”）。 整体来看，加密货币托管将成为加密货币市场的关键基础设施，一个受监管的托管机构可以成为连结加密货币市场与政府以及传统资金间的桥梁。 会员制交易所 特别注意的是，星展数字交易所是面向机构投资者和合格投资者的会员制交易所，更直白一点，主要是面向高净值客户，也侧面反映出比特币越来越被富人所认可。 如今，新加坡已经成为亚洲私银中心，且被多家机构认为正挑战瑞士在全球的地位。 新加坡私银业务崛起有两大秘诀，一是高净值人士青睐其为客户信息保密，新加坡《银行保密法》的严格实行，被认为是成为亚洲私银中心的重要推力；二是较低的税率。 其次是周边环境，让新加坡成为财富的避风港。 星展银行作为新加坡三大银行之首，于2014年收购了法兴银行在香港及新加坡的私人银行业务，掌握着大量高净值客户资源。 报告显示，上半年星展私人银行的净新资金流入激增了170%，同期管理的资产(AUM)增长了9%。 当这些高净值客户有投资加密货币的需求，那么满足其需求也就成为了星展的机会。 在官方的表述中，星展银行提到，“通过星展私人银行和星展唯高达网上证券建立的投资者基础和分销网络，使星展数字交易所能够利用大量的潜在投资者。” 因此，对于星展数字交易所而言，根本不缺客户。 此外，通过财务数据来看，受疫情影响，星展银行二季度净利润同比下跌22%，主要来自于贷款损失，因此星展银行也在积极寻找新的利润增长点。 发布财报的当月，星展银行也发布了《数字货币：公共和私人，当前和未来货币》深度报告，长达30页的报告描述了人们对加密资产不断增长的需求以及它们在数字世界的优势。 在报告中，星展银行得出的主要结论是： 数字支付和结算存在已久，私人数字货币也已有十多年的历史，但是2020年将成为数字金融历史上的里程碑。 个人支付和结算的新技术领域正在开放。私人数字货币激增，对货币供应和价值存储产生了深远的影响。 半个多世纪以来，中央银行一直在通过数字手段创造货币，而如今被金融技术的创新和扩展所困扰。 私营部门的数字货币虽然在标准、法规和接受度方面还没有完全确定，但已经找到了吸引力。 加密货币将继续存在，现金以及传统金融形式不会很快被淘汰。 看来，星展银行是有备而来。 真香 最后，来看一看，真香时刻！ 2017年11月15日，亚洲最大银行之一新加坡星展银行（DBS）认为全球首席信息官兼集团技术与运营主管大卫-格莱德希尔（David Gledhill）对CNBC表示：“我们认为比特币有点像庞氏骗局。” 他在新加…

  币圈财经

  2020年12月11日

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