WBTC 全称 Wrapped Bitcoin,是 BTC 的一种锚定币,2019 年 1 月由 Kyber Network、BigGo 共同发起,基于以太坊,可以和 BTC 1:1 兑换。
通俗地说,就是 ERC-20 版本的 BTC。
目前 BTC 基于以太坊的锚定币有十种(按发行量大小排名):
WBTC、renBTC、HBTC、sBTC、tBTC、imBTC、oBTC、acBTC、 pBTC以及BTC++
这些锚定币当前总发行量已接近 15 万枚,比今年 7 月份的数据高了十倍不止。

数据来源:DeBank 2020/12/09 18:00
在这其中,WBTC 上线最早,占据的份额也是最多的,从上图可以看出,当前发行量接近 12 万枚。
WBTC 的运行方式
WBTC 运行需要有三个参与者:
WBTC DAO、Merchant(承兑商)、Custodian(托管机构)
用户向承兑商发送 BTC,请求兑换 WBTC⬇承兑商1)通过 KYC/AML 审核用户2)向 WBTC 智能合约发出 Mint 铸币请求3)向托管机构发送用户的 BTC⬇托管商收到 BTC 后,向智能合约发出铸币请求⬇合约通过请求,向承兑商发送 WBTC⬇承兑商向用户发送 WBTC

图片来源:WBTC 官网
当然了,现在大家想获得 WBTC 的话也不用这么麻烦,小额的直接在 Cobo 钱包闪兑就行,机构大额兑换可以咨询 Cobo Custody 客户经理。
为什么会发行 BTC 的锚定币?
WBTC 为什么会出现?为什么要基于其它公链发行 BTC 的锚定币呢?说到这里,我们就得先聊聊 DeFi。
DeFi 无疑是今年行业里最受关注的明星赛道之一,而且成就卓越,上百种协议及资产、百亿规模的锁仓价值、上亿规模的 24 小时交易量、数十亿的借贷规模…
以太坊可谓是 DeFi 的「主战场」,根据数据显示,defiprime 官网上收集了 210 个 DeFi 项目,其中有 198 个都布局在以太坊链上,所以 DeFi 的发展一定程度上会受到以太坊市场的局限。如果能打通比特币,在以太坊链上发行 BTC 锚定币,布局在以太坊上的 DeFi 项目就可以撬动比特币这一资产,从而可以实现比特币和以太坊、以及 DeFi 的连接。
除以太坊外,也有其它多条公链发行了 BTC 锚定币,比如币安智能链上的 BTCB、ChainX 在波卡上发行的 xBTC、Cosmos 上的借贷平台 Kava 也支持 BTC…这里我们就不展开讲了。
正如 WBTC 的 slogan:Do more with Bitcoin,发行在其它链上的 BTC 的锚定币们,为 BTC 的应用赋予了更多的可能。
目前 WBTC 的应用
WBTC 可以到 AAVE、Compound 这类去中心化借贷平台放贷生息;也可以通过抵押贷出稳定币,比如在 MakerDAO 抵押获得 DAI;还可以在 CeFi 和 DeFi 借贷之间套利;或是到 Uniswap/Kyber 等 DEX 上开 BTC 交易对的杠杆;还可以参与流动性挖矿,比如在 Curve 上提供 WBTC 交易对获得 CRV。
目前 WBTC 已经在 40 个 DApp 中流通使用了,比今年 2 月份的数据又增加了 6 个。

图片来源:WBTC 官网
文章来源:一文了解 WBTC
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监管限制、内院起火——Coinbase的“多事之秋”
美国感恩节假期到来,但Coinbase却一点也开心不起来。 11月26日,在美国商品期货交易委员会(CFTC)最新指导意见下,Coinbase关闭保证金交易。 除此之外,本周末美国《纽约时报》将刊登关于Coinbase的负面报道。 Coinbase似乎迎来了“多事之秋”。 监管限制Coinbase 11月25日Coinbase博客发布消息:为了回应CFTC新的指导意见,我们将关闭我们的保证金交易产品。保证金交易停止时间为北京时间11月26日早上6点。 Metacartel Ventures合伙人Adam Cochran表示:“这是对于美国加密行业的巨大打击,并有可能影响价格,因为这将使大量的资金流失。” 与此同时,美国财政部计划出台新法规,法规要求像Coinbase这样的金融机构必须收集非托管钱包的接收者/所有者信息,验证身份,然后才能把提款发送到非托管钱包当中。 对此,Coinbase CEO Brian Armstrong直言:“如果这项加密货币法规出台,这将是一项可怕的遗产,将对美国产生长期负面影响。” Brian Armstrong在推特上发布大段文字阐述这项法规操作的难度。 首先,智能合约并不一定由可认证的个人或企业持有。这是一种新型的接收者,在传统金融服务当中没有任何直接对象。 其次,在新兴市场当中,很难或者不可能收集有意义的“了解您的客户”的信息。新兴市场中一些人处在贫困之中,可能没有任何永久居住地址或者政府身份证件。 最后,很多重视其金融隐私的接收者(在美国或国外)可能根本不想将更多身份证明文件上传到各种公司。 如果法规真正落地执行,Coinbase及其用户将受到冲击。Coinbase想要在美国顺利运营自己的业务,就必须遵守美国财政部的新法规。但是该法规带来的后果是从加密金融机构到非托管钱包的交易可能会减少,用户要进行交易,势必会转向美国境外那些不受监管的加密服务公司,这对美国加密行业生态而言是极其不利的。 Coinbase深知这一点,已经联合多家美国加密公司和投资者,致信美国财政部,表达他们的担忧。具体情况尚不可知,但可以预见这又是美国加密行业和监管机构之间的一场博弈。 不过法规不一定能够通过,因为这届财政部任期即将结束。正如Adam Cochran在评论中提到的“Hail Mary”。这个词汇来源于橄榄球运动,指的是向着对方端区孤注一掷的长传,一般出现在比赛最后阶段。美国财政部和部长努姆钦渴望利用最后的时间加强对加密行业的管控,如果法规最终未能“达阵”,那么Coinbase等美国加密金融机构很可能“逃过一劫”。 Coinbase内院起火 就在Brain Armstrong发完长文几个小时后,Coinbase博客再曝负面消息。 Coinbase博客文章称:《纽约时报》计划在接下来的几天内发布有关Coinbase的负面报道,该报道预计将在星期日出版。 Coinbase在文章中表示,已经关注到《纽约时报》的报道,《纽约时报》记者Nathaniel Popper 在过去几周一直在联系现任和前任员工。 同时Coinbase指出已经完成对于文章中指控的调查。声明中称:文章可能会声称一些黑人雇员和承包商向公司提出了投诉,但其中只有3人在Coinbase工作期间提出了投诉。 所有指控都经过了彻底调查,一项是通过内部调查,另两项由独立的第三方调查人员进行,所有人都没有发现任何不当行为的证据。最后得出结论,这些指控没有得到证实。 值得注意的是,《纽约时报》记者已经将调查的触角伸向Coinbase在职员工。这些员工是目前Coinbase运营状况的知情者,在和记者沟通过程中会把Coinbase内部最新情况提供出去,可能会夹带个人情绪。 以《纽约时报》独立调查的风格,记者手中可能已经掌握了Coinbase部分未对外公开的内容。 另外文章中将提到黑人雇员,在轰轰烈烈的“Black Lives Matter”运动之后,对于该群体的报道产生的社会情绪也是未知因素。 不管最终《纽约时报》刊发的报道当中会有哪些对于Coinbase的指控,这些指控公之于世已经是板上钉钉的事情了。《纽约时报》在全球范围内的影响力不言而喻,发布的负面消息无疑将给予Coinbase重重一击。 虽然目前并不清楚为《纽约时报》记者提供消息的前任员工具体是谁,但这次前任员工指控不得不让人联想起9月到10月的Coinbase“离职潮”。 9月底Coinbase告知员工,任何对公司宣称的“非政治”使命感到不满的人都可以拿着慷慨的退出方案离开。 在Brian Armstrong撰写的博客文章中提到,到10月8日已经有60名员工选择离开Coinbase,离职员工数量占比约为5%。 5%的员工在短期内离职,对于一家公司而言并非很小的比例,这些员工离开的时候或许带走了Coinbase…
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2017的ETH和2021的ETH
在加密世界,四年是一个很重要的周期,它由比特币的减半来定义。如今,这一周期效应依然是加密领域的重要MEME,依然影响着人们的决策。关于这个方面,可以参考蓝狐笔记之前的文章《加密周期与价值流向》、《如何理解加密货币的市场周期性》、《比特币的减半效应与ETH2.0的质押效应》。 今天聊的是在这个四年周期下ETH的变化。ETH是以太坊的原生代币,2017年的ETH和2021的ETH正在发生质的变化。 从播种到收获 2017年以太坊基本上没有什么实质生态,2017年以太坊火的是首次代币发行。当时以太坊的主要用例就是首次代币发行的融资。当时几乎大多数的项目都只是概念,人们基于概念投资或投机。而这种泡沫来势迅猛,但去也汹涌。当然,2017年的泡沫并非一无是处。2017年的牛市让很多人看到区块链和以太坊的潜力,看到除比特币之外,还有其他区块链的机会。 同时,在这个时期,有一些项目获得了融资,并坚持下来,为未来的以太坊生态繁荣打下基础。像Chainlink、Aave、MakerDAO、Kyber、Loopring等不少项目都是在那个时期获得了发展的资金。因此,2017年前后是以太坊生态的播种阶段。 在疯狂的泡沫中,大多数项目烟消云散,一地鸡毛,但有一些优秀的团队,在以太坊的大地上播下了种子,并开始生根发芽。因为当时以太坊生态并没有实际的价值支撑,在疯狂的首次代币发行泡沫退去之后,随之而来的大规模下跌。经过了几年的探索,如今的ETH已经有了坚实的生态支撑。 其中最大的支撑就是DeFi生态的形成,目前整体DeFi市值超过160多亿美元,有些协议有一定规模的用户、交易量和费用收益。而对于ETH本身来说,大多数DeFi协议都锁定了不同规模的ETH,ETH已经从融资媒介蜕变为底层的价值资产。 如今DeFi对ETH形成强大需求: *DeFi中锁定的ETH总量达到660万个DeFi中锁定了大量的ETH,达到660万个,按照当前价值超过34亿美元。 除了以太坊,DeFi整体锁定的资产量128亿美元。DeFi正在形成对ETH越来越大的需求,在Unswap上,流动性最好的是ETH(WETH),交易量最多依然是ETH。随着DeFi向纵深发展,例如去中心化期权等,ETH在DeFi中的需求只会越来越多。 *DeFi生态的用户目前DeFi用户接近100万左右,这里包括DEX、借贷、衍生品、保险、稳定币、聚合器等等,这些都是真正在使用产品的用户。 (以太坊年化捕获费用高达7.6亿美元,Tokenterminal) *以太坊逐渐成为承载各种资产的首要阵地由于以太坊上蓬勃发展的DeFi,它形成了对其他各种资产的虹吸。 其中包括加密领域的头号选手比特币。如今在以太坊上流通的BTC超过15万个,价值超过26亿美元,而这还只是开始。 (以太坊上流通的稳定币高达160亿美元,Coinmetrics) 随着以太坊DeFi协议越来越多,流动性越来越好,安全性越来越强,它还会虹吸更多的比特币和稳定币,且随着Layer2的发展,DeFi可以容纳更大量的资产规模,这会形成对ETH和其他资产的更大需求。目前DeFi上锁定130多亿美元的资产,而ETH价值600多亿美元,将来在DeFi上锁定上千亿美元资产时,ETH只有成为更大规模的资产才能容纳这些资产的流通,才能为它们提供足够的安全。 *DeFi对CeFi形成实质竞争如今的DeFi正日趋成为CeFi的实质对手,这在交易领域率先表现出来。 如今DEX从今年以来的交易总量高达890亿美元,在过去一周的交易量超过50亿美元,虽然跟CEX相比还有很远距离,但是这种竞争的趋势已经显现出来了。 (DeFi上锁定的eth越多,CEX上的eth就越少,此消彼长,glassnode) 加密借贷方面,Compound目前锁定资产量高达15亿美元,Aave高达13.5亿美元,其中分别锁定的ETH高达110万个和39.2万个。此外,衍生品方面,Synthetix、UMA在继续,还有Hegic的去中心化期权;保险领域的Cover、Nsure以及NXM在发展;聚合挖矿领域的YFI正在极速演化,不断推出各种DeFi产品;甚至还有NFT跟DeFi的结合,如MEME等。 DeFi生态的繁荣,促进以太坊的演化,让ETH逐步成为DeFi领域最重要的底层资产。从这个角度,ETH从2017年的融资工具逐步演化成为有实质可持续需求的底层资产。