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近来币圈一直不太平，国内外各种大小事件持续发酵，前有OK创始人徐明星被抓导致平台无法提币，后有福布斯揭露币安躲避美国监管，接着又传出火币COO被调查。三大交易所接连传出负面消息，虚拟货币市场也被搅动的人心惶惶。在国内严打网络赌博、网络传销资金盘、杀猪盘、洗钱等新型网络经济类犯罪的大背景下，目前“币圈”和“外贸圈”的冻卡情况愈演愈烈。公安机关在处理“冻卡”案件时，因每个地方办案人员的办案方式，对数字货币相关概念的认知度，以及当地经济的发达程度等有所不同，就会出现同样是“冻卡”但处理结果却大不相同的现象。当然，这也和所收赃款涉及的案情等有关系。在这过程中如果第三方账户比如支付宝账户不慎被冻结，用户应该如何解冻？
OTC交易导致支付宝账户被冻结的情形
本文主要对支付宝账户被冻结进行研究。支付宝被冻结主要分为两种情况：一种是因为支付宝本身的风控导致账户无法正常收款；另外一种是司法冻结支付宝账户。支付宝作为一家互联网科技公司，风控能力本身比较强大。用户在交易数字货币时，有时候会不小心触发其中的某些风控。这也就导致了用户的支付宝账户被风控限制。因为导致风控的原因不同，支付宝风控解除的时间具有不固定性。如果是因为异常操作（异地登录、风险交易等）导致支付宝账户被风控，用户通过联系客服，在通过相关验证以后，风控就会解除。此处对此种被冻结方式不予讨论。
另一种便是司法冻结，如果支付宝账户被司法冻结，通常是警方在执法过程中对用户执行的强制措施，但账户被冻结并不意味着一定就触犯法律，这主要是因为可能涉及到交易的资金系黑钱。
OTC交易导致支付宝账户被冻结的解决途径“
支付宝的司法冻结和银行卡的司法冻结本质上没有什么区别，因此这两者的解决方式也比较类似，因此首先对银行卡被冻结后处理的相关问题进行明确。
01
银行卡涉嫌洗钱被冻结之后，用户首先要与银行联系，弄清楚冻结的原因，确定办案单位是公安还是法院还是其他机关，也可以适时委托律师介入说明情况，提供有利证据，要求及时解冻。
02
解除冻结后，是否罚款或者更进一步被追究刑事责任，取决于做出和解除冻结决定的执法机关。冻结存款，会有冻结通知书，用户可以主动联系通知书上显示的行政机关。
03
关于冻结价额，根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定，查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。
04
关于冻结期限，根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条规定，人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。
正常交易的用户被冻卡（冻结账号）经常是因为错误冻结，一般是因为司法机关临时冻结，大多会很快查清事实然后在三四天后解冻，所以如果被冻结并且冻结期限未知，用户可稍安勿躁，不必着急联系司法机构进行处理。如果冻结时间比较长，比如超过7天以上还没消息的话，用户就应该主动联系警方，配合相关调查，了解冻结原因。
预防OTC交易中账户被冻结的措施
鉴于现在冻卡相对严峻的形势，最安全的办法，就是用户不要出金。如果不得不出金的话，以下有几个账户防冻结的思路或许可以帮助到大家：
1.涉及虚拟货币业务的卡专卡专用，出金卡不要使用常用的生活卡、工资卡、股票卡等等；
2.提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱，测试支付宝账户被没被冻结再提现出金；
3.出金提现完尽早转到地方性银行的银行卡、股票账户、理财账户里；
4.用户最好选择蓝盾等平台认证商家，因为电信诈骗分子高价买数字货币，并且使用普遍没有交易过的新号。
从目前看来，炒币的用户支付宝就算被冻半年，一般到期都会解冻，支付宝续冻的情况比较少见。如果是续冻的话，一般都不会立即执行，用户可以利用时间差及时把钱转出来。
全球区块链合规联盟
“设立区块链行业标准，加强行业自律，共同维护良好的市场秩序和行业环境，为行业健康发展提供理论指导，推动行业健康可持续发展”。
文章来源:OTC交易中第三方账户被冻结如何解决？以支付宝账户为例
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观点：我们会看到一个多链的世界吗?
作者：Aftab Hossain 不可否认的是，目前两大盈利程度最高的公共区块链网络是以太坊和比特币，且坦率地说，它们之间甚至还差得很远。 以太坊是世界上市值第二高的区块链，也是可编程、Dapps(去中心化应用)领域领先的公链。它已经为诸如DeFi(去中心化金融)和NFT(非同质代币)等创新应用证明了产品与市场的契合度。现在，大多数加密货币领域的新用例首先出现在以太坊上，之后一些活动再有选择地从以太坊传播至其他链上。 比特币是世界上市值最高的区块链。作为世界上第一个区块链网络，它已经存在了最长的时间，并作为“数字黄金”展示了其产品市场契合度。 这两大区块链网络都为其用户提供了价值，以至于用户愿意支付可观的费用来使用它们。下表数据基于 2021 年4月4日 cryptofees.info 提供的数据，表中汇总了各个区块链网络当天的交易费和7天平均交易费： 数据来源：cryptofees.info 从上表中，我们可以看到几个有趣的点： 用户愿意支付巨额费用使用以太坊 (超过了比特币网络交易费的5倍，超过了币安链网络交易费的1000倍)； 绝大多数其它公链网络只产生了极少的交易费。 你可能会问：“呃，收费不是一件坏事吗？难道不是每个人都应该能够免费或者廉价地使用这些区块链吗？” 但事实上，区块空间(也即交易数据被打包提交进区块链的场所)在任何一个区块链网络上都是有限的。没有哪个区块链可以在不招致去中心化和安全性极大地降低的情况下，无限地进行扩展或提供免费的交易。 交易费是必要的，因为它可以合理地衡量公共区块链的使用情况。如果没有交易费，这些提供了经济价值的区块链网络 (比如以太坊和比特币) 将被交易淹没和压垮。实际上，我们可以将公链网络产生的交易费作为一个指标，用于评估这些区块链网络为用户创造的最低经济价值。如果用户无法从网络交易中产生至少这么多的价值，那他们就不会为交易而付费了。 从本质上说，这并不意味着其他区块链不为其用户提供价值，但这确实意味着，相对于以太坊和比特币，其它区块链可能有大量未被充分利用的容量。但如果以太坊和比特币的费用如此之高，为什么其他区块链没有吸收更多的用户/交易活动？ 要评估这一点，我们必须考虑其他区块链提供的价值主张，以及与以太坊和比特币相比，它们的价值主张如何。 01 公链的价值主张 我将把“价值主张”(value proposition) 定义为某个区块链网络为用户创造的独特价值，这种价值在其他区块链网络找不到。以太坊和比特币都有相对明确的价值主张。 以太坊和 ETH 的价值主张是： 使用 ETH 和其它基于以太坊的资产进行最大限度的抗审查交易； 使用 ETH 和其他基于以太坊的资产进行明确的、基于智能合约的交互；在这个强大的、可组合的生态系统中，每天都有价值数十亿美元的资产被交易； 在 DeFi 等应用中使用 ETH 作为一种“可编程的价值存储”资产； 使用 ETH 作为 NFTs 和其它数字产品或服务的“记账单位”； 使用 ETH 作为一种“交换媒介”，(以 Gas 的方式) 为以太坊区块空间和以太坊经济体中的其它数字产品和服务付费； 比特币和 BTC 的价值主张是： 使用 BTC 进行最大限度的抗审查交易； 使用 BTC 作为一种“价值存储”宏观经济资产； 使用 BTC 作为一种“交换媒介”，用于为比特币区块空间付费。 以太坊和比特币提供的经济价值是巨大的。那么，其它区块链网络–尤其是诸如币安链、波卡 (Polkadot)、Cardano 等–能提供什么价值？坦率地说，这些区块链的价值主张很混乱，并不能使它们有效地区别于以太坊，且它们彼此之间也没有有效的差异。 1)许多区块链网络声称其拥有「提升的交易吞吐量」并将之作为一个主要卖点，但这些区块链中的大多数都在去中心化和安全性方面做出了重大的折衷，以实现其交易吞吐量的提升。开发者们对这些折衷了然于心，因此许多最有才华的 App 开发者主要专注于以太坊。 此外，如果所有其它区块链网络都声称能提供同等程度的额外吞吐量提升，那么这种价值实际上已经商品化了，也即不再唯某条链独有了。这就使得任何单个区块链都不太可能吸引大量的经济活动，以形成一个经济网络效应和可组合的生态系统。 2)另一些区块链网络则声称，它们将作为一个中心枢纽(hub)，创建一个由子链和 Apps 组成的强大生态系统(备注，比如 Cosmos 采用的Hub-Zone 模式，Polkadot 的 Relay Chain/Parachain 模式)。 就我个人而言，我一直认为，某个区块链简单地宣称自己是“中心链”或“由许多区块链 (即子链) 组成的互联网”的想法很天真。这是因为，当“中心链”依赖于将有机经济活动聚集起来时，它们不能提前宣称自己是中心链；…
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故事 | 牛市里，有人币亏完了，有人准备离开，还有人说大意了…..
原标题：《比特币牛市来了，我不开心》 比特币大牛市终于来了！ 当比特币持续突破新高，朋友圈、主流媒体开始频频被比特币暴涨刷屏，暴涨之下，是币圈人的欣喜与狂欢，然而在欢声笑语的阴影处，是一群人的落寞与焦虑。 有的人辛苦积攒的比特币被花样消失； 有的人在牛市中反复腾跳移仓，最终跑输比特币涨幅； 有的人看着别人赚钱比自己亏钱还难受，期盼着一场暴跌，来缓解心中的焦虑； 有的人目睹众多行业乱象，愈发觉得牛市狰狞，决心离开这个行业； 更有人牛市做空，成为炮灰，过年不敢回家； …… 比特币牛市来了，他们不开心！ 3个比特币被我作完了 刘磊 个人投资者 2019年，靠着个人努力和不断给自己洗脑“囤币致富”，我终于积攒了3个比特币。 2020年，三个比特币却被三把镰刀收割殆尽，没有比特币的我，在牛市中哭泣。 第一刀，FCoin。 我是FCoin的早期用户，2018年就在FCoin交易挖矿，后来FCoin开了理财功能以及理财挖矿，我就开始把FCoin当作是囤币的平台，将一个比特币放在了FCoin上，年化收益接近10%，在那时的我看来，这就是稳健的理财投资，比那些瞎炒币的理智多了。 直到张健发出了那封信《FCoin真相》，我还记得开头，“通往地狱的路是由善意铺成的”，我感受到了张健的恶意，FCoin跑路后，一个比特币就这样没了，然后在3月份按照市场价格被换成了4000多个FUSD（债权美元代币），无法变现。 FCoin之恶，罄竹难书。 囤比特币是低风险，低收益（BTC本位）；拿比特币做合约，是高风险，高收益；在小交易所用比特币理财就跟投资P2P一样，是高风险，低收益。 不管怎样，希望坏人得到惩罚，给我一个机会，我要与张健鱼死网破。 第二刀，合约。 2020年年初，瞅着比特币马上要减半了，感觉怎么也会有一次小牛市，我必须得赶上才行。 于是3月初，用了0.6个比特币在交易所开了3倍看多合约。 10倍合约是赌徒，我寻思着，我只有3倍总不至于被爆仓吧，少赚点也无妨。 然后就是3.12，那天我持续不断收到了交易所发来的问候短信，亲切而悲伤。 0.6个比特币消失。 第三刀，国产山寨币。 7月份左右，DeFi浪潮火热，但是比特币一直佛系，没太大动静，焦虑的我看着别人挖矿赚钱，比自己亏钱还难受。 我坐不住了，必须出手，然后一个朋友送来了消息。 朋友告诉我，他从项目方朋友那得到了内幕消息，某国产的DeFi币要上一个大所，项目方创始人说，他们准备拉个5倍左右。 得到神秘密码的我自认为坐上了财富列车，没想到开到一半，才发现这是一辆灵车。 我轻仓买入之后，开始上涨，我天真的认为真的会涨个几倍，于是增加筹码入场，买了接近一个比特币（当时比特币价格1万美元附近），然后就开始了大回调，我认为是洗盘，继续吸筹…… 暴跌，继续暴跌，再度暴跌…… 较成本价跌去了80% ，然后比特币开启了火箭模式，To Da Moon。 20万的比特币没了，留下一堆山寨币，价值6000人民币。 交易所跑路、合约爆仓、山寨币……三把镰刀，来骗、偷袭、收割我的比特币，不讲武德。 牛市的热闹都是他们的，与我无关，仅以为戒，警示后人。 看着别人赚钱，比自己亏钱还难受 谭风 行业从业者 比特币牛市来了，我很焦虑。 原因肯定是因为自己没赚够，整个大盘涨幅超过400%，而我收益率没有400%。 主要还是由于自己认知没有跟上，导致踏空、卖飞、山寨币亏损、合约爆仓这类情况，让你在牛市缩小本金、减少盈利、交出筹码。 312爆仓一波；9月DeFi流动性挖矿火热，Fomo情绪下，买了一堆珍珠泡菜胡萝卜，亏得一塌糊涂；比特币1万3的时候也卖了…… 回头来看，几乎所有山寨币对BTC都创下历史新低。 未来，汲取教训，争取把盈利逐步换成BTC，然后放去理财或者挖矿，不断囤币。 总之，一切的交易以比特币和以太坊为本位，目标就是去赚更多的比特币和以太坊。 牛市来了，我准备离开 李冰 行业从业者 第一反应，肯定是别人赚钱了，但自己没赚到，而圈外人还以为你赚了。 2018年～2019年熊市的时候，当时在的一个币圈群在说，牛市什么时候到来，比特币会不会冲上10万美金？ 那时候我就觉得不太可能，一方面自己太短视，另一方面我压根不信这个。 其实到现在我也不相信比特币，在我眼里，比特币之所以涨，是因为现实世界太乱了。比特币就像世界的肿瘤，世界越病，它越膨胀。 币圈像我一样“短视”的人不少，因为工作原因我加了几十个投资群，大家每天聊的还是一些无关痛、鸡毛蒜皮的小事，2018年初，大家还在聊区块链哲学来抬高自己抬高区块链，现在的话大家都坦然接受圈外的流言蜚语了——反正赚钱的还是我。 那些真正信仰、研究区块链的，能将技术讲得头头是道的，基本都是不炒币的（或者不宣扬炒币的）。 而整天将币价、将比特币吹得天花乱坠的，基本都是利益相关者…
