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OTC交易导致支付宝账户被冻结的情形
本文主要对支付宝账户被冻结进行研究。支付宝被冻结主要分为两种情况：一种是因为支付宝本身的风控导致账户无法正常收款；另外一种是司法冻结支付宝账户。支付宝作为一家互联网科技公司，风控能力本身比较强大。用户在交易数字货币时，有时候会不小心触发其中的某些风控。这也就导致了用户的支付宝账户被风控限制。因为导致风控的原因不同，支付宝风控解除的时间具有不固定性。如果是因为异常操作（异地登录、风险交易等）导致支付宝账户被风控，用户通过联系客服，在通过相关验证以后，风控就会解除。此处对此种被冻结方式不予讨论。
另一种便是司法冻结，如果支付宝账户被司法冻结，通常是警方在执法过程中对用户执行的强制措施，但账户被冻结并不意味着一定就触犯法律，这主要是因为可能涉及到交易的资金系黑钱。
OTC交易导致支付宝账户被冻结的解决途径“
支付宝的司法冻结和银行卡的司法冻结本质上没有什么区别，因此这两者的解决方式也比较类似，因此首先对银行卡被冻结后处理的相关问题进行明确。
01
银行卡涉嫌洗钱被冻结之后，用户首先要与银行联系，弄清楚冻结的原因，确定办案单位是公安还是法院还是其他机关，也可以适时委托律师介入说明情况，提供有利证据，要求及时解冻。
02
解除冻结后，是否罚款或者更进一步被追究刑事责任，取决于做出和解除冻结决定的执法机关。冻结存款，会有冻结通知书，用户可以主动联系通知书上显示的行政机关。
03
关于冻结价额，根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定，查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。
04
关于冻结期限，根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条规定，人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。
正常交易的用户被冻卡（冻结账号）经常是因为错误冻结，一般是因为司法机关临时冻结，大多会很快查清事实然后在三四天后解冻，所以如果被冻结并且冻结期限未知，用户可稍安勿躁，不必着急联系司法机构进行处理。如果冻结时间比较长，比如超过7天以上还没消息的话，用户就应该主动联系警方，配合相关调查，了解冻结原因。
预防OTC交易中账户被冻结的措施
鉴于现在冻卡相对严峻的形势，最安全的办法，就是用户不要出金。如果不得不出金的话，以下有几个账户防冻结的思路或许可以帮助到大家：
1.涉及虚拟货币业务的卡专卡专用，出金卡不要使用常用的生活卡、工资卡、股票卡等等；
2.提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱，测试支付宝账户被没被冻结再提现出金；
3.出金提现完尽早转到地方性银行的银行卡、股票账户、理财账户里；
4.用户最好选择蓝盾等平台认证商家，因为电信诈骗分子高价买数字货币，并且使用普遍没有交易过的新号。
从目前看来，炒币的用户支付宝就算被冻半年，一般到期都会解冻，支付宝续冻的情况比较少见。如果是续冻的话，一般都不会立即执行，用户可以利用时间差及时把钱转出来。
全球区块链合规联盟
“设立区块链行业标准，加强行业自律，共同维护良好的市场秩序和行业环境，为行业健康发展提供理论指导，推动行业健康可持续发展”。
文章来源:OTC交易中第三方账户被冻结如何解决？以支付宝账户为例
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咕噜：圣杯寻找2.0（上）
本文是2015年10月《为什么投资区块链》、2018年7月《寻找圣杯》（https://bihu.com/article/1019497）的延续，彼时比特币的价格分别是245美元、7880美元，而今天2020年12月27日，比特币的价格是26964美元。 预测回顾 在《寻找圣杯》一文中，笔者曾做了如下预测： 1）4年内，加密资产总市值逼近或超过黄金，目前黄金的总市值是8万亿美元。可信度90%。 2）4年内，单个智能合约平台基础通证的总市值超1万亿美元。可信度70%。 3）8年内，基于区块链的超级应用出现，单个项目的市值超过1万亿美元。可信度50%。 我们先来一一回顾。 第一条，在2022年7月28日前加密资产总市值逼近或超过黄金，实现的可能性显著减小。原文中的推测逻辑已经被证伪：“从2011年6月到2017年12月，一共78个月，比特币价格每月增长的几何平均数为8.64%，如果按照历史的涨幅推算未来，那么未来4年大概是53倍，今天比特币的总流通市值为1400亿美元，1400亿 *53=74200亿，也就是7.42万亿美元。”截止今天比特币价格是原文撰写时的3.4倍，每月几何平均涨幅为4.33%，仅为2011年6月至2017年12月这个时期月均涨幅的一半。 月均4.33%的月均复合涨幅已经是非常非常惊人了，但的确没有保持原来的价格上涨速度。 其他数字资产的价格更是没能保持原有的涨幅，尤其是以智能合约平台的基础通证为代币，原因笔者会在本文后续探讨。 第二条，在2022年7月28日前单个智能合约平台基础通证的总市值超1万亿美元，实现的可能性十分渺茫。事后的归因分析，笔者认为根源在于技术进步的速度不及预期，具体将在本文展开讨论。 第三条，也是当时认为可信度较低的预测，却最有可能实现，而且时间上很可能会大大提前：2026年7月28日前，基于区块链的超级应用单个项目的市值超过1万亿美元。原文中列举了3个潜在的超级应用：a）基于算法的稳定币，b）比特币，c）基于密码学的身份体系。今天比特币的市值是5011亿美元，离1万亿美元只差1倍的涨幅。 世界是一个复杂系统，超过一定的时间跨度之后的未来是不可预测的，短期的大方向预测尚可，但是针对事物发展演化的速度的预测，着实困难。没错，笔者的确是在为自己预测细节之粗糙寻找台阶。虽然对于这3项预测实现的时间须做大幅调整，但是笔者对于3项预测的可实现性仍然高度乐观。 本文的上半部分将回顾比特币的过去29个月和未来的展望，以及智能合约平台过去29个月的发展。 BTC vs. ETH 过去29个月，也就是《寻找圣杯》发表到今天的这段时间，比特币的发展速度超过智能合约平台的发展速度。这里说的“发展”，既包括实际效用提升导致的生产力发展，同时也指仅仅由于人们观念变化而带来的吸引力的提升。智能合约平台的发力点显然是在前者，而比特币则属于后者，也就是说，以以太坊为代表的智能合约平台的技术进步的速度低于比特币仅仅因为存续时间延长而带来的对人们观念改变的速度。这正是本文上半部分的基本观点。 两者的发展其实反映在ETH/BTC的价格对比上，如下图所示。在原文发表时，ETH/BTC的价格大约是0.058，而此后一直到今天价格都远低于这个数值，今天的价格比值只有0.023，一半都不到。而在原文发表前的为期1年左右的时间里，ETH和BTC的竞争呈胶着状态，彼时ETH的发展一片向好，之前社区已经成功地从TheDAO事件导致的硬分叉泥潭中走出来，并且由于智能合约生产力上的先进性，具体来讲是因为ERC20的代币标准带来的 I-C-O狂潮，引发了整个加密资产行业大牛市；反观彼时的BTC，社区一直处在潜在的硬分叉可能引发的共识坍塌的气氛中，尤其是时间来到2018年1月份，ETH/BTC比价最高来到0.12，ETH总市值逼近BTC，而BTC的总市值占加密资产行业的占比降至37.8%，而ETH占比升至31.1%。当时，社区里有一个热词经常被提及— Flippening（大反转），即ETH取代BTC成为加密行业老大。但是，至今从未发生。那么，在过去29个月发生了什么？ 发生了什么？ 外部世界发生了： A）新冠病毒的大流行，迫使全球主要央行大量极速印钞。下图显示，美联储的资产负债表在短短2.5个月里从4.3万亿增长到7.2万亿，增长近3万亿美元，要知道应对2008年金融危机的量化宽松才只印7000亿美元。 B）财富分配加速两极化。货币大放水迅速推升资产价格，极大提升了前1%高净值人群的资产量；而相比之下，后50%的人非但没有持有资产，相反还因为失业减少了收入。这样的贫富分化加剧社会不满，使得人们更容易接纳加密资产，毕竟在旧秩序变差的情况下，加密资产提供了新型的保障。 BTC内部发生了： 额。。。似乎没发生太多，没有…
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观点 | 比特币会成为下一代“储备货币”吗？
来源：新浪财经，原题《浅析黄金和比特币对于另类资产组合的意义》 作者：舒时，香港金融市场专家，《称雄全球的中国对冲基金经理投资之道》作者 自2020年10月开始，比特币一路向上，几乎所向披靡，不断刷新高位，这段时间里，似乎地球引力对这个资产失去了作用，没有任何其他类别的资产价格可以像它这样勇往直前。 牛年里牛气冲天的BTC 伴随比特币价格上升的，是不断有机构投资者入场持货，而传统金融机构也开始重视比特币相关的业务，有银行开始介入比特币的交易（如新加坡星展银行）、有的提供了比特币信托保管（如纽约梅隆银行，即BNY Mellon）、有的（在香港）则提供虚拟资产保险。 需要指出的是，BNY Mellon是全美最古老的银行，连这样一家老古董的银行都开始认真对待比特币的托管需求，可见比特币的影响力有多惊人。 在香港，2020年12月15日，香港BC科技集团（00863.HK）旗下的OSL Digital Securities Limited（OSL）获得中国香港证监会颁发首张牌照，可以从事持牌虚拟资产交易平台业务。 当然，要获得OSL的服务也不简单，因为香港证监会只允许该公司向PI（Professional Investor，即专业投资者）提供服务。所谓的专业投资者，即要么需要证明自己是个身家超过百万美元、富有经验的投资人；要么需要证明是一个拥有庞大资产的专业投资机构——这两点对于一般散户来说都是可望不可及的。 有意思的是，就在2020，全球两大最主要的信用卡公司Visa和MasterCard也先后推出与加密货币相关的业务，并在2021年继续拓展这个庞大的市场，为客户提供比特币相关的产品和服务——尽管它们可以向散户提供比特币相关的产品和服务，它们却不需要向OSL那样需要获得香港证监会的牌照。 可以预计，随着越来越多传统金融势力参与加密货币市场，越来越多的机构投资者会加速入场。 2021年2月13日，香港奇点财经报道称，总部位于多伦多的Purpose投资公司（Purpose Investments Inc．，简称PII）已获得加拿大证券监管机构的批准，可以发行直接托管的比特币ETF，这是全球首支可以向散户发售的比特币产品（过往的比特币期货或是比特币信托单位均是针对专业投资者）。 在此之前，只有美国的灰度公司提供比特币信托基金——但该基金是只供专业投资者的，而且没有赎回机制（即只能买入不能换成底层资产）。此外，投资者如果要出售基金份额，还必须有1年的锁定期。 预计还会有更多的产品出炉。因为就在我写这篇文章的时候，比特币的美元价格从去年末迄今已经升了20942.17美元，涨幅72.47%，而同期恒生指数的涨幅是7.7%，标普500的涨幅更是只有2.58%。在资产管理行业，通常产品经理都是在资产价格上升的时候推相关的主题产品，因此我预计，国际上的资管机构没有理由不在这个时候继续加码推出比特币产品。 比特币如此牛气，以至于我近期有一次出席另类投资的论坛时，有同行评论道，比特币很快会代替黄金，成为各国的储备货币。 那么问题来了，虽然我们都知道比特币牛气冲天，但它是否会牛到替代黄金，成为下一代的储备货币？ 比特币本位的可能性 在资管行业，像我的同行这样想法的应该不止一个人。比如在美国，也有人开始关注，比特币是否会晋级成为储备货币的问题。 就在Purpose推出比特币的ETF前后，大约也是在2月13日，美国摩根溪联合创始人Anthony Pompliano在推特上要求拜登把比特币放进财政部——随后美国比特币咨询公司Bitcoin Advisory创始人Pierre Rochard在他的推特下方展示了一份资料，并回复说：“美国财政部已经持有7万枚比特币，现在美国只需国会通过法案，可以同意财政部持有比特币。” Pierre Rochard展示的资料真伪难辩，但有一点是真的：比特币再也回不到当年那个吃货矿工（Laszlo Hanyecz）用1万枚数量换取两个披萨的年代了。 根据Anthony当时的统计，截止2021年2月14日，比特币的近1年的回报约3.64倍；近2年的回报是12.33倍，近5年的回报是11，873%（118.73倍）；近10年的回报是4，486，540%（即44865.4倍）！ 但是作为另类投资者，不能因为比特币的价格暴涨，就简单跟风把它捧为至宝，甚至拨高至成为储备“货币”的地步；也不能因为它被矿工用1万枚只换了2个披萨，就觉得它的价值不过如此。 我们不妨从黄金目前的地位，来看看为什么会有基金经理把比特币列为潜在的储备货币。 黄金成为当下的储备货币，是经过长时间的历史选择，而且几乎是全人类所有文明社会的共识。它成为储备货币，是因为有其特点；而我们也可以对比一下，看比特币是否也具备这些特点。 一是其有真实用途。毫无疑问，黄金是有真实用途的贵金…
