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近来币圈一直不太平,国内外各种大小事件持续发酵,前有OK创始人徐明星被抓导致平台无法提币,后有福布斯揭露币安躲避美国监管,接着又传出火币COO被调查。三大交易所接连传出负面消息,虚拟货币市场也被搅动的人心惶惶。在国内严打网络赌博、网络传销资金盘、杀猪盘、洗钱等新型网络经济类犯罪的大背景下,目前“币圈”和“外贸圈”的冻卡情况愈演愈烈。公安机关在处理“冻卡”案件时,因每个地方办案人员的办案方式,对数字货币相关概念的认知度,以及当地经济的发达程度等有所不同,就会出现同样是“冻卡”但处理结果却大不相同的现象。当然,这也和所收赃款涉及的案情等有关系。在这过程中如果第三方账户比如支付宝账户不慎被冻结,用户应该如何解冻?
OTC交易导致支付宝账户被冻结的情形
本文主要对支付宝账户被冻结进行研究。支付宝被冻结主要分为两种情况:一种是因为支付宝本身的风控导致账户无法正常收款;另外一种是司法冻结支付宝账户。支付宝作为一家互联网科技公司,风控能力本身比较强大。用户在交易数字货币时,有时候会不小心触发其中的某些风控。这也就导致了用户的支付宝账户被风控限制。因为导致风控的原因不同,支付宝风控解除的时间具有不固定性。如果是因为异常操作(异地登录、风险交易等)导致支付宝账户被风控,用户通过联系客服,在通过相关验证以后,风控就会解除。此处对此种被冻结方式不予讨论。
另一种便是司法冻结,如果支付宝账户被司法冻结,通常是警方在执法过程中对用户执行的强制措施,但账户被冻结并不意味着一定就触犯法律,这主要是因为可能涉及到交易的资金系黑钱。
OTC交易导致支付宝账户被冻结的解决途径“
支付宝的司法冻结和银行卡的司法冻结本质上没有什么区别,因此这两者的解决方式也比较类似,因此首先对银行卡被冻结后处理的相关问题进行明确。
01
银行卡涉嫌洗钱被冻结之后,用户首先要与银行联系,弄清楚冻结的原因,确定办案单位是公安还是法院还是其他机关,也可以适时委托律师介入说明情况,提供有利证据,要求及时解冻。
02
解除冻结后,是否罚款或者更进一步被追究刑事责任,取决于做出和解除冻结决定的执法机关。冻结存款,会有冻结通知书,用户可以主动联系通知书上显示的行政机关。
03
关于冻结价额,根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定,查封、扣押、冻结被执行人的财产,以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限,不得明显超标的额查封、扣押、冻结。
04
关于冻结期限,根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条规定,人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月,查封、扣押动产的期限不得超过一年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的,人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续,续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。
正常交易的用户被冻卡(冻结账号)经常是因为错误冻结,一般是因为司法机关临时冻结,大多会很快查清事实然后在三四天后解冻,所以如果被冻结并且冻结期限未知,用户可稍安勿躁,不必着急联系司法机构进行处理。如果冻结时间比较长,比如超过7天以上还没消息的话,用户就应该主动联系警方,配合相关调查,了解冻结原因。
预防OTC交易中账户被冻结的措施
鉴于现在冻卡相对严峻的形势,最安全的办法,就是用户不要出金。如果不得不出金的话,以下有几个账户防冻结的思路或许可以帮助到大家:
1.涉及虚拟货币业务的卡专卡专用,出金卡不要使用常用的生活卡、工资卡、股票卡等等;
2.提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱,测试支付宝账户被没被冻结再提现出金;
3.出金提现完尽早转到地方性银行的银行卡、股票账户、理财账户里;
4.用户最好选择蓝盾等平台认证商家,因为电信诈骗分子高价买数字货币,并且使用普遍没有交易过的新号。
从目前看来,炒币的用户支付宝就算被冻半年,一般到期都会解冻,支付宝续冻的情况比较少见。如果是续冻的话,一般都不会立即执行,用户可以利用时间差及时把钱转出来。
全球区块链合规联盟
“设立区块链行业标准,加强行业自律,共同维护良好的市场秩序和行业环境,为行业健康发展提供理论指导,推动行业健康可持续发展”。
文章来源:OTC交易中第三方账户被冻结如何解决?以支付宝账户为例
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2020年终盘点:从3800到28000,你被比特币涨服了吗?
还有3天,2020年就要结束了。 如果用一个词来形容2020,我只想说“魔幻之年”。 年初,没有谁预料到比特币竟然能在一天之内跌去50%;而312大跳水的时候,同样没人能想到比特币会在年末突破前高,甚至直接奔着30000美金去了。 另外,今年舆论对于加密货币发生了180度的大转弯,机构投资者也开始大量涌入,币圈这一年可以说顶得上过去几年的发展。 所以下面,我们就来盘点一下2020币圈都发生了什么,以及我对于这些大事件的观点和看法。 币价篇:比特币吊打一众主流 对于大多数人来讲,参与区块链的唯一方式,就是交易(或者说炒币)。毕竟这是最没有门槛的事情。 所以,大家感兴趣的从来不是区块链技术。不是比特币的闪电网络发展到了什么程度,不是以太坊的2.0是否会导致分叉,不是波卡的跨链究竟何时落地。 大家最关心的,从来都是币价币价币价。 所以我们优先就来看看,市值Top15的币种在过去一年到底涨了多少? 2020年,整个加密货币的总市值增长了2.8倍,当然绝大部分增长都归功于比特币。毕竟目前比特币的市值占比高达70%。 比特币2020年的表现真的令人满意,涨了接近3倍,超越了EOS、BCH、BSV等一众加密货币。 Top15中,跑赢比特币的只有4个币种:ETH、ADA、LINK、XEM。 另外从「现价/前高」的角度来看,比特币直接吊打所有币种。 因为比特币的价格已经涨出了新高,而很多币还趴在地上,像XRP、BCH、EOS、ADA等币种距离前高甚至还有百分之八九十的路要走。 而最近的行情走势,可以总结为: 比特币大涨,其它币种后续补涨 比特币回调,其它币种大跌,回吐大部分涨幅。 基本就是大饼一个假摔,小弟全部骨折。 很多人相信真正的大牛不是一枝独秀,而是百花齐放。所以主流一定会有爆发的一天。这一点我并不否认。 但是我需要提醒大家的是,这轮很多主流币是很难涨过大饼的,可以涨过大饼的会成为新的主流,但没人知道是哪些币。而有些老主流可能连破前高都难。 关于主流币,上周(12月22日)有个大新闻:美国 SEC 计划起诉加密公司 Ripple 及两名高管,指控瑞波币是一种证券,必须遵守联邦证券法。 XRP因此一天之内暴跌40%,还被Coinbase直接下架。 其实SEC处罚过的币种不在少数,EOS为此交过2400万美金的罚款,XTZ交过2500万美金罚款…… 下一个又会是谁? 此前,SCE主席克莱顿曾明确表示过比特币和以太坊不是证券。 其实币圈大家都知道比特币是老大,以太坊是老二——最强公链。 今年以太坊上的DEFi生态蓬勃发展,流动性挖矿也带来了巨大的财富效应。截止2020年底,以太坊DeFi生态中的总锁定价值达到130亿美元历史最高水平。 通过DeFi,以太坊充分展现了其作为一个平台的价值。 但必须强调的一点是,以太坊网络的繁荣,并不一定会带来ETH代币价格的抬升。因为两者并没有直接的关系。 当然,等ETH2.0上线之后,其中价值捕获的逻辑会有所不同 。 今年ETH2.0的第0阶段虽然已经启动,但是距离ETH2.0完全上线至少还要两三年,其中还有很大的不确定性。 市场篇:散户已踏空,机构正博弈 西方机构投资者的入局,被认为是比特币价格上涨的最大推力。 今年以来,灰度成了圈内的名牌巨鲸,它的一举一动都是焦点。 而根据BitcoinTreasuries统计,包括灰度、微策略MicroStrategy等在内的28家企业现在已经持有115万个BTC,价值超过300多亿美金。 尤其是这个12月,我们隔三差五就能看到机构“建仓”的新闻报道。 除此之外,不少华尔街大佬对比特币的立场也在今年发生了转变。 Paul Tudor Jones 保罗·都铎·琼斯,美国家喻户晓的对冲基金大佬,华尔街神级操盘手,曾创下连续5年高达三位数的回报率纪录,旗下旗舰基金年均收益约20%,连续25年无亏损。 今年5月,他公开称赞比特币: 投资比特币就像在早期投资苹果和谷歌一样,现在还处于非常早期。比特币是最好的抗通胀标的。我有大概2%的仓位在比特币。 Stanley Druckenmiller史丹利·德鲁肯米勒,美国亿万富翁,索罗斯首席大将,被誉为历史上最会赚钱的机器。过去30年,创造了年均复合30%的业绩;在他的投资交易生涯中,至今无负收益年份;过去120个季度里,只有5个亏钱的季度。 去年6月他还说对比特币没兴趣,就在11月啪啪打脸,表示已持有比特币: 我是个老古董,但是我慢慢接受了比特币是一个很好的储值资产类别。我持有的黄金仓位数倍于比特币。但是坦白说,如果黄金投资能奏效,比特币的投资效果会更好。 比特币市场注定会越来越机构化,而大资金介入比特币,不外乎三点原因: 第一,利益驱动,华尔街做的一直是抽水的生意,以前池子太小没必要介入,现在池子大了所以参与进来…
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观点 | 比特币价格在12月初可能会出现大幅波动
12月1日,在周线和月线收盘后,比特币(BTC)的价格将面临两大关键事件。即将到来的周线尤其值得注意,因为这可能是自9月下旬以来的第一个红色周线。 月线将意义重大,因为如果比特币价格保持在13791美元以上,它将创下比特币历史上的最高收盘价。 比特币波动性 来源:Cointelegraph Markets, Digital Assets Data 有三个关键因素可能导致比特币的波动性在周线和月线收盘时飙升。这些因素是围绕BTC价格的普遍不确定性,创纪录的期货交易活动和未平仓头寸以及过分上涨的周线图 与此同时,尽管比特币价格从11月28日的16500美元左右反弹,但交易员已转为谨慎,预计近期将出现回调。 有两个关键趋势可能会推动比特币的复苏。首先,拥有超过2330亿美元管理资产的全球资产管理公司古根汉姆(Guggenheim Investments)获得了向灰度比特币信托基金投资5亿美元的权利。 在美国,比特币交易所交易基金(ETF)还不存在,对于大多数机构投资者来说,灰度比特币信托是第一个进入点。 Deribit报道说,这一消息引发了期权市场的大量购买活动。该公司说: “有关古根汉姆宏观机会基金(Guggenheim Macro Opps)寻求分配5亿美元的报告在上周末被公布,比特币从低点反弹了2000美元。平静的周末期权市场被点燃。” 其次,高净值投资者和鲸鱼可能在周一的预期下逢低买进。正如量化交易员指出的那样,最近几周,大多数买家需求都来自美国。 有人推测需求来自机构和基金通常使用的时间加权平均价格(TWAP)算法。由于TWAP算法将在周一再次激活,因此可能会增加买家对比特币的需求。 交易员通常不确定比特币的价格方向 目前加密货币市场存在高度的不确定性,交易员们对价格的下一步走势存在分歧。 一些人相信,由于市场趋势,比特币可能在周末触底。例如,BlockTower交易主管Avi Felman说,在Coinbase上,比特币最近的回调导致比特币转到更强的持有者手中。 牛市期间可能会出现过度抛售,尤其是因为交易员经常寻找抛售的原因。因此,杠杆率过高的买家会被套在高点,从而导致大量清算。但是当交易员期望更多下行空间,并且市场情绪达到低点时,比特币往往会趋于复苏。Felman解释说: “在Coinbase上的大量抛售后,比特币快速反弹。在我看来,这表明零售正在缓慢回升。在过去的48小时内,从弱手到强手的转换非常明显。牛市中的回调总是使你有大量的抛售理由。” 此外,各种技术指标表明,在较短的时间范围内,比特币既没有超买也没有超卖。 例如,在日线图上,比特币的相对强度指数(RSI)在55附近。如果资产跌至35以下,则该资产被视为超卖。因此,比特币处于一个尴尬的境地,因为与周线图一样,高时间框架图仍处于超买状态。 这使得交易员预测,13000美元至14000美元的支撑区间可能很快出现修正。市场的这种高度不确定性可能导致波动性增加,因为新的周线和月线即将开盘。 期货交易所的未平仓头寸可能会再次增加,从而增加了价格大幅波动的可能性。 鲸鱼在比特币期货中变得更加活跃 在最近几周的整个比特币涨势中,主要比特币期货交易所的交易活动一直在增加。尽管最近有所下降,但顶级期货交易平台的未平仓合约仍保持在10亿美元以上。当持仓量很高时,出现空头或多头挤压的可能性会增加,这可能会导致波动性大幅上升。 比特币期货交易量 来源:Cointelegraph Markets, Digital Assets Data 尤其是芝加哥商业交易所(CME),比特币期货交易活动显着增加。有趣的是,《Arcane Research》报告称,到2020年,最低持仓量超过25 BTC的大型交易员增加了一倍以上。 Arcane的研究人员解释说,这种趋势表明机构对比特币的需求增加。芝商所的交易活动不断增加,合格投资者和机构投资者可能会由于交易量过大而导致短期波动加剧。研究人员说: “大型交易员至少持有5张期货合约,至少等于25 BTC(每张合约5 BTC)。 2019年的平均水平为45个大型交易员,全年没有任何显着增长。但是,这一数字在2020年增加了一倍,两周前我们看到了102个大型交易员的新记录。这也许是机构对比特币敞口需求增加的最好迹象之一,我们已经知道,像Paul Tudor Jones这样的投资者是芝加哥商品交易所这个不断增长的群体的一部分,芝加哥商品交易所目前是比特币的第二大期货市场。” 尽管机构投资者对比特币的需求一直在上升,但期货市场仍然是导致波动性的主要因素。 Cointelegraph本周早些时候报道称,当比特币从19400美元跌至16200美元时,由于大量清算的影响,仅币安期货就清算了价值超过4亿美元的期货合约。 新的周线是一个很大的变量 比特币将在接下来的48…
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观点 | 机构投资者不能拯救加密领域,但能助其发展
机构玩家正在进入加密生态系统,但他们将如何影响这个行业?他们会促进这一系统的发展还是使它崩溃? 当前世界经济的现状促使机构投资者开始寻找其他的投资方式。而越来越多的是,比特币(BTC)正在成为这样的工具。 自8月以来,商业智能公司MicroStrategy已经购入了总价值4.25亿美元的BTC。与此同时,数字资产管理公司灰度投资(Grayscale Investments)在今年第一季度和第二季度则筹集了创纪录的资金,共计14亿美元。 但是,我们是否应该庆祝机构投资者成为加密领域的“救世主”呢?或者相反,他们是否会导致数字资产行业的衰落呢? 安全资产已陷入全球危机 在回答上述问题之前,我们先来看看机构盯上加密货币的主要原因。当前,从传统市场的安全资产中获取回报已陷入了全球性的危机。储蓄账户和美国国债等优质债券等低风险工具,近年来的收益率持续走低。而且,由于这些资产的低回报率,通货膨胀就能吞噬掉利润,使得投资者的投资回报率(ROI)成为负数。 此外,像丹麦、瑞士和日本等一些国家则通过负利率的手段刺激了经济。虽然这是对抗通货紧缩的好办法,但是负利率和低利率也使得人们不愿意投资安全资产。然而,这并不意味着传统金融工具是让投资者失望的。相反,我们正在经历世界经济发展的一个阶段,也就是低风险投资并不能给投资者带来可观回报的阶段。 这将推动人们对加密货币兴趣的发展,直到全球经济发展到传统资产重新表现良好的阶段。与一般市场相比,数字资产行业的发展速度要快得多,而这一现象背后有着多重原因。由于围绕市场的监管审查有限,加密项目的心态也会不同。另外,目前的技术水平也允许并鼓励该领域的企业进行创新。 因此,加密技术已经成为了一个成熟的行业,也有为投资者带来优良回报的历史。此外,即使在全球经济危机中,比特币的波动性也处于历史最低水平。一种资产的波动性越小,投资者的风险也就越低。 一方面,上述情况使得加密资产对个人来说有着很大的吸引力,而另一方面,目前的数字资产市场也为机构投资者提供了一种满足其投资回报率预期的方式。他们玩得很大,而且他们研究比特币的原因也非常充分。 近期机构型大涨对加密货币的影响 从事加密行业的人往往认为,机构投资者将是下一次比特币繁荣的主要促进者。然而,情况并非完全如此。当然,相反的情况,也就是机构将以鲸吞式的投资腐蚀整个加密市场,同样也不正确。 机构投资者并不会“摧毁 ”加密市场,也不会将比特币“送上月球”,而是能够帮助加密市场走向成熟,使其更具效率。例如,当BTC价格过低时,他们就会利用这种低效将其推高,而当数字资产价格过高时,他们又会将其拉低。 由于机构投资者都是老道的投资者,有着丰富的货币市场经验,因此他们便会按照上述做法来控制风险,并实现收益最大化。这样就可以抑制波动,增加市场流动性。然而,值得注意的是,比特币的采用率和当前的宏观经济形势等因素对BTC价格长期走势的影响,是比机构投资者的影响更大的。 从另一方面来看,一个更加成熟的市场也意味着加密投资的潜在收益也会相应减少。但这并不会导致数字资产行业的衰落。相反,这是所有新市场在进入大规模采用阶段时自然发展的标志,这将促使加密货币行业更加成熟稳定、而且波动性也会更小。 像MicroStrategy最近所做的,在加密领域采取强势仓位,会为其他把加密货币视为严肃资产类别的机构投资者提供了一个买入信号。而值得注意的是,考虑到MicroStrategy是一家在纳斯达克证券交易所上市的公司,其在比特币上的行动也是具有重大意义的。 因此,它对股东的金融义务也有着严格的要求。通过收购大量的BTC,MicroStrategy坚信此举并不会对其股价和企业社会责任产生不利影响。 即使一家私人企业——无论规模多大——在加密领域采取了MicroStrategy那样的立场,它也不会像MicroStrategy那样成为重大新闻。 有了机构投资者,加密领域有望迎来更光明的未来。 2017年时,加密市场上还没有多少机构投资者。那时,处于FOMO,炒作和欺诈以及更多的网络威胁,投机便成为了推动1CO热潮和极端牛市的主要力量。 如今,随着有效监管在多个司法管辖区的进行,以及机构投资者对市场效率的推动,加密领域比以往任何时候都要更加成熟。较少的风险和良好的回报,使得比特币成为机构的另类投资。而现在,他们也在大量涌入这一行业。 原文作者:KONSTANTIN ANISSIMOV 原文链接: https://cointelegraph.com/news/institutional-investors-won-t-save-crypto-but-they-will-help-it-grow 文章来源:观点 | 机构投资者不能拯救加密领域,但能助其发展