
加密货币期货交易和信息网站 Coinglass透露,在过去 24 小时内,价值超过 13 亿美元的 BTC 头寸已被大量销毁。
多头和空头都受到加密货币市场剧烈价格波动的影响,因为每个阵营都遭受了价值数亿美元的加密货币损失。那些押注市场寻找底部并恢复的人经历了最严重的崩盘,因为 Coinglass 显示过去一天价值超过 8.23 亿美元的多头头寸被平仓。
相信加密市场将直线投降的交易员也受到极端波动的摆布,因为在同一时间段内,价值 5.78 亿美元的空头头寸被抹杀。

随着加密市场继续遭受重大损失,Coinglass 透露,比特币交易员在 6 月 13 日至 6 月 14 日期间损失了超过 30,780 BTC,价值 6.6749 亿美元。紧随其后的是以太坊(ETH)交易员,他们在同一时间范围内消灭了价值 4.5339 亿美元的 405,190 ETH。
在撰写本文时,比特币以 21,537 美元的价格易手,过去一天下跌超过 17%。与此同时,以太坊的交易价格为 1,116 美元,同期下跌超过 17%。
据 Coinglass 称,总而言之,仅在过去 24 小时内,就有 273,121 名加密货币交易者被清算。
溫馨提示:本站所提供的資訊信息不代表任何投資暗示,本站所有資訊僅代表作者個人觀點,與幣圈財經官方立場無關。
相关推荐
-
DeFi之道丨Olympus DAO:实验性的自由浮动算法稳定币
本文来自Messari,作者Phang Jun Yu 又出现新型算法稳定币,APY达到90,000%?这是怎么做到的! 来源:https://olympusdao.finance/#/stake,数据截至2021年5月31日 本文将介绍OlympusDAO的目的、设计机制、牵引力和未来计划,其中涉及有趣和令人兴奋的游戏理论,这也是一个关于激励机制设计的实验。 OlympusDAO的愿景是,使其代币OHM成为一种由储备资产支持的、稳定的自由浮动(非锚定)货币,充当加密货币经济的基础货币的角色。像私人银行一样,它铸造自己的钞票(OHM),这些钞票由国库中的资产支持。OlympusDAO使用各种工具来影响OHM的市场价值。 目前大多数加密货币交易对都是以BTC、ETH和稳定币计价的,那么为什么还需要有OHM呢?上述几种资产并不是完美的货币。BTC和ETH有独立的货币政策,但价格波动很大,因此不适合作为货币。稳定币虽然稳定,但与美元挂钩,这使它们受到美联储政策的影响和美国政府的监管风险。我们需要的是一种独立的、稳定的货币。 OlympusDAO最初设定的是,以1:1的支持率发行OHM与DAI。这意味着只有在OlympusDAO国库中有相应的DAI时才能铸造新的OHM。为什么采用私人银行这个概念,因为OHM可以被看作是OlympusDAO发行的本票,完全由储备资产DAI支持。就像银行发行存款然后借出这些资产以赚取收益一样,OlympusDAO储备的DAI可以在DeFi协议中使用,从而赚取利息,归属于OHM持有人。 OlympusDAO概述 该协议的目的是通过算法市场操作来实现稳定。每当1 OHM > 1 DAI时,协议会以折扣价出售OHM,增加OHM的循环供应,使价格回落。每当1 OHM < 1 DAI时,协议将购买OHM,减少循环供应,使价格上升。由于协议对OHM的销售价格总是高于购买价格,所以它总是在赚取利润。这些销售利润的90%与OHM持有者分享,剩下的10%则流回国库。 这是如何实现的?举个例子,OHM目前的交易价格是501DAI。当你通过债券机制(后面解释)购买1个OHM时,协议收到501个DAI,用它来铸造501个OHM。1个OHM归你所有,因为这是你购买OHM的当前价格。在剩下的500个OHM中,450个OHM(90%)的OHM进入了质押合同,剩下的50个OHM(10%)被保存在DAO中。质押合同中的OHM慢慢地被重新分配给质押者,流通的OHM供应量随着时间的推移而增加。 这种分配也被称为rebase,目前每天进行三次,每次rebase 0.6%。每天三次0.6%的复利,持续一整年,这就是OHM目前显示90,000%年利率的原因。 大多数OHM的持有者只需要将他们的OHM质押,因为这样可以给所有OHM持有者带来最高的净收益。随着OHM被质押,流通的供应量减少,抛压也随之减少。这使价格保持稳定,并让持有者的OHM的价值随着OHM的市值增加而增长。 卖出对所有参与者来说都是净负值的,因为它启动了一个价格螺旋,没有人受益(阅读此文https://olympusdao.medium.com/the-game-theory-of-olympus-e4c5f19a77df,了解更多关于参与者之间动态的量化博弈论框架的信息)。 如果知道未来出售OHM的所有利润的90%会流向OHM的持有者,你肯定会想成为一个OHM的持有者,这就是大多数人所做的。事实上,这会导致OHM的价格非常不稳定,尤其是OHM的交易估值远高于其 1 DAI 的价格下限。 这种价格行为打破了OHM是一种稳定货币的最初前提。然而,OHM有债券机制来恢复OHM价格的稳定性。 影响OHM的债券有两种类型:Sushiswap LP(SLP)债券和DAI债券。债券归属期超过5天。当债券的折现率超过5天的质押回报率时,用户就会受到激励而购买债券。从债券中获得的资产被存入国库,OHM以国库资产的无风险价值(RFV)为基础铸造,并分发给利益相关者。 Sushiswap LP债券: 用户被激励以折扣价向协议出售他们的SLP代币。由于针对国库资产铸造的新OHM必须有适当的储备支持,国库只能以其RFV来衡量每个SLP债券,计算公式是: Risk Free Value = 2sqrt(Constant Product) * (% ownership of the pool) 例如,一个由1个OHM和500个DAI组的SLP,其市场价值为1000 DAI,但RFV大约为44 DAI。RFV仅为初始市场价值的4%。因此,针对这种 SLP 债券只能铸造 44 个新的 OHM,这不是有效的销售机制。 相反,SLP债券的好处是确保资金池深度和市场价格稳定。当SLP代币被绑定时,协议现在拥有资…
-
波卡周报 | 第三次拍卖将于 7/6 结束,Astar或将赢得第三个插槽
Kusama本周二下午 17:30 左右,Kusama 网络的第二个平行链插槽拍卖结束!Moonbeam 的先行网 Moonriver 以锁定 205,935 个 KSM 成功赢得 Kusama 的第二个插槽!并在 2 个小时之后,成功接入 Kusama 中继链,以平行链的方式稳定出块!紧接着,Kusama 理事会投票通过了开启第三次插槽拍卖的 motion 318。 截止发文: 第三次插槽拍卖将于 7 月 6日 下午 15:00 左右结束 目前拍卖中出价最高的是 Astar (原 Plasm 网络)的先行网 Shiden 网络,共收集 13.5 万个 KSM 969,575 KSM,占比总发行量 8.6% 被锁在 Crowdloan 中 将 Kusama runtime 升级到 v9070 的 121 号公投已经通过并执行。https://kusama.polkassembly.io/referendum/121 修复拍卖状态(前一位获胜者仍然显示在当前的拍卖竞价中)的 122 号公投已经通过并执行!目前正确的获胜者已经显示正常,这没有影响到拍卖的日程安排!https://kusama.polkassembly.io/referendum/122 Kusama 的 123 号公投已经通过,该提案将验证人(活跃的和等待的)的总数限制为 4,000。其他质押参数保持不变。https://kusama.polkassembly.io/referendum/123 Kusama 理事会投票通过了 Subquery 和 Soramitsu 提交的关于开源 dApp 查询 API 的国库提案。https://kusama.polkassembly.io/motion/319 Kusama 理事会投票通过了 OpenSquare 提交的关于开发 Statemine 浏览器的国库议案。https://kusama.polkassembly.io/post/696 一个关于多方计算钱包 Jade 的国库申请正在寻求 Kusama 理事会和社区的反馈!https://kusama.polkassembly.io/post/644 一个关于开发 Subvalt( Substrate 验证人工具包)的国库申请,正在等到 Kusama 理事会和社区的反馈。https://kusama.polkassembly.io/post/683 一个关于开发 CryptoLab Staking 网站的国库申请正在寻求 Kusama 理事会和社区的反馈!https://kusama.polkassembly.io/post/684 PolkadotWeb3 基金会的研究科学家 Jonas Gehrlein 发表了一篇关于提名和验证人选择背后逻辑的文章。Polkadot 是一个由大量节点运行的去中心化系统,单个实体无法控制。网络的安全性依赖于提名人的积极参与、选择合适的验证人并经常更新他们的选择!查看中文版《波卡官方发文:波卡中的提名和验证人选择》 将波卡网络的验证人数量从 297 增加到 499 的 26 号公投目前是失败的状态!Polkadot 理事会成员 Raul 解释了不赞同该公投通过的原因,可以查看 PolkaWorld 上周周报,也可以在这里查看:https://polkadot.polkassembly.io/referendum/26 在波卡的第 28 次公投执行后,现在提名金额最少为 40 DOT,全网最多提名人总数为22,500。有关详细信息,请参阅 https://polkadot.polkassembly.io/referendum/28。此更改还包括一个 bug 修复,当提名人的数量等于或大于允许的最大数量时,允许提名人更改他们的验证人。它还限制了 chill_other 的使用,因此如果提名人的数量未接近提名人限制,则其他帐户无法调用 chill_other 外部。https://github.com/paritytech/substrate/pull/9193 波卡理事会已经投票通过 Polkadot 生态研究院 6 月 到 8 月资助的国库申请。https://polkadot.polkassembly.io/motion/89 你知道 Polkadot 是使用混合共识协议将确定性小工具与区块生产机制分开的吗?从 Polkadot Wiki 了解有关区块链共识机制以及什么是 GRANDPA 和 BABE 协议!https://hubs.ly/H0QSCfc0 Polkadot Wiki 的搜索问题已得到修复。很抱歉最近几天因为搜索的 bug 给大家带来的不便!https://wiki.polkadot.network Encode P…
-
专访Polychain:如何用6年将基金从400万扩张至50亿美元
「我喜欢成为第一个相信某人的人,我们的目标是投资突破性技术,以实现新型人类组织和行为。」
-
关于金融的未来,狗狗币教会了我们什么
一开始只是一个笑话,现在却成为了一个试图颠覆金融业运动的典型代表。 狗狗币(Dogecoin),这个由软件工程师Billy Markus和Jackson Palmer创建的加密货币,作为一种乐趣,已经发现自己陷入了其著名追随者Elon Musk、Mark Cuban、Gene Simmons、Snoop Dogg以及将其标记为庞氏骗局的专业金融人士的舆论之间。 但是,在所有的傲慢背后,有一个核心理念:即金融的未来将越来越多地由具有高风险承受能力的散户投资者主导,他们将对那些具有经济价值,但更重要的是对Discord和TikTok等平台上的社区具有文化价值的项目下注。 奠定Meme的基础 当华尔街一直在努力应对 “meme股票”的兴起时,Dogecoin在近十年前就为这场运动奠定了基础。注, “meme股票”是一个模糊的术语,用来定义在社交媒体上被炒作的股票和金融产品。 Dogecoin创建于2013年,是Litecoin的硬分叉,而Litecoin本身就是比特币的硬分叉。那年,Palmer和Markus见证了山寨币的爆炸性增长,并决定创建自己的货币。 他们的想法是结合流行的meme,在这种背景下,Doge,凭着一张柴犬图片及Comic Sans的多色文字,以一个简单的加密货币营销产品的方式出现在了大众视野。 “很多加密货币,尤其是比特币,由于受丝绸之路的影响,一直蒙受阴影。它与暗网有关,”Palmer 在狗狗币发布后不久接受采访时说。 “我认为通过将代币和人们每天在他们的Twitter和Facebook上看到的meme结合起来,可以为它增加一个面孔,Doge的面孔,并使它更容易被接受。这是人们可以支持的东西。它不再是地下室里的极客们使用的阴暗东西。” 起初,这种代币在sub-Reddit之外几乎没有任何用处,但在那里,每当成员发布一些有趣的东西时,他们就会用DOGE来互相给对方提供小费,它24小时的交易量在2013年12月13日从零增加到一个月内的320万美元。 当其他meme币,如SexCoin和BBQCoin来来去去的时候,DOGE经久不衰,而且随之而来的是加密货币可以超越金融资产的想法。DOGE已经成为了文化产品,是倡导者交流思想和金钱的媒介。 正是有了这个想法,狗狗币最终进入了交易大厅和对冲基金,也远离了它所诞生的sub-Reddits。 Meme股票的崛起 从历史上看,社交媒体和股票市场很少有交集,除非是科技公司进行IPO的时候。但在今年早些时候,这两个世界围绕着GameStop发生了碰撞。GameStop是一家陷入困境的电脑游戏高街零售商。 随着COVID继续在全球蔓延,实体零售商遭到了沉重的打击。而这也引发了大量对冲基金做空GameStop等公司的股票,以实现盈利。随后,Redditors参与了进来。 一个名为r/WallStreetBets的subreddit(散户投资者聚集讨论市场和交易策略)开始讨论GameStop的情况。其中几个核心成员,特别是一个叫Roaring Kitty的油管网友,建议如果subreddit的每个人都买了GameStop的股票,他们就可以创造出一种叫做 “空头挤兑 “的东西,而对冲基金将不得不支付费用,以维持他们由于市场向错误方向移动而产生的头寸。同时自己也能赚到钱。 最终,这一赌局成功了,GameStop和r/WallStreetBets成为全世界的头条新闻,而像Melvin Capital这样做空股票的对冲基金则因此损失了他们全部资金的50%。Roaring Kitty则将5万美元的赌注变成了1400万美元。随后,这还导致了其他一连串的不良股票被Redditors廉价买入,导致价格上涨。值得注意的是,加密货币圈也有所反响。 比特币的价格在GameStop成为头条新闻后的几天里开始攀升,因为那些散户投资者寻找其他资产购买。事实上,随着华尔街狂热的交易平息,所有加密货币的活动都在回升,许多项目也都创下了历史新高,包括,Dogecoin,这个开创了meme交易的项目。 此外,在Elon Musk、Snoop Dogg和Gene Simmons都对这个meme代币表示支持后,DOGE达到了0.70美元的高点,其市值则达到520亿美元。这一系列的支持使DOGE比巴克莱银行(440亿美元)、纽约银行(420亿美元)和法国农业信贷银行(430亿美元)更有价值。 而这也让金融界的许多人匪夷所思。一个在网络之外没有什么价值的加密货币怎么会变得如此有价值? 金融监管机构和其他传统公司已经迅速避开了这种文化现象。根据最近的一项调查,英国90%以上的独立财务顾问绝不会向他们的客户推荐加…
-
平行链将至 波卡「通路」迎生态「车流」
近一个月,跨链网络波卡(Polkadot)的代币DOT上涨了80%。在此期间,波卡平行链测试网Rococo V1 已经启动。根据规划,波卡测试网Kusama(KSM)和波卡主网(DOT)将陆续开启平行链插槽拍卖,这意味着,等待已久的波卡生态项目将第一次接入波卡网络。 由于参与竞拍需要质押KSM和DOT代币,二级市场率先异动,两个币种近期都进入上涨期。 作为「区块链3.0」的代表,波卡被视为能够比肩以太坊的价值项目。在完全体主网还未正式落地前,已有300多个生态项目基于波卡的底层技术框架Substrate做开发,期待占据先机,早日接入波卡主网。 与此同时,交易所、投资机构以及很多二级市场投资者,都将波卡视作2021年的重点布局方向。各种波卡生态基金相继成立,行业参与者希望在波卡生态中网罗到下一个百倍甚至千倍回报的资产。 2020年12月,波卡创始人Gavin Wood喊出了「让区块链再次伟大」的口号。而平行链接入波卡中继链将成为实质性的开端,标志着波卡跨链帝国开始兴建。 插槽拍卖在即 KSM和DOT齐涨 波卡Polkadot描绘了一个多链互联的未来,但眼下尚无应用在波卡网络上正式部署,这是因为承载应用的平行链还没链接到波卡网络的中继链上来。不过很快,波卡就要开启平行链插槽拍卖,它的区块链网络蓝图走出了实质性落地的一步。 近日,有开发者透露,波卡平行链测试网 Rococo V1 将于 1 月 11 日开放平行链插槽注册。而在2020年12月23日,波卡联合创始人Robert曾发文确认,平行链测试网RococoV1已经启动并运行。该测试网旨在测试平行链共识过程,以及验证波卡社区成员建立的平行链交互性。 去年12月8日,波卡创始人Gavin Wood 表示,待Rococo V1测试网稳定运行后,将率先在波卡主网测试网Kusama上开启平行链插槽竞拍,并在Kusama上线竞拍胜出的平行链。之后这套流程会复制到波卡主网上。从进程来看,平行链插槽拍卖即将到来。 由于性能和网络计算资源的限制,Gavin Wood预计平行链的数量上限约为100条。每次拍卖只会释放一个插槽名额。而到2020年底,已经有 100多条链准备接入波卡。如此看来,卡槽需求可能大于供给。无论是Kusama还是波卡网络,首次插槽拍卖都将引人注目。 根据规则,有意参与拍卖的项目方,需质押KSM或DOT来对应竞拍Kusama测试网或波卡网络的插槽名额。竞拍过程将设置「安全期」和「随机期」。在安全期内,各竞拍者可以自由「出价」,在进入随机期后,拍卖方将根据链上随机数不定时落锤。届时,质押代币最多者将胜出。 不过,得到插槽并非一劳永逸,每个插槽的租赁期为6个月,项目方单次可竞拍1至4个租赁期,即6至24个月的插槽使用权。 为了减轻拍卖给项目方带来的「财务」压力,波卡设计了一套竞拍系统,可以让用户助力项目方质押代币进行竞拍。通常,项目方会拿出自家代币激励前来帮忙的用户。而用户质押的代币将会被锁定6至24个月且无Staking收益。这样的话,用户需承担代币价格下行的风险。 Gavin Wood为这种拍卖模式取名为PLO(平行链租赁发行),他解释,这相当于众贷(Crowd-loaning),跟众筹类似,但不用真的支付辛苦钱来换币,更像是一种贷款,解锁后还可以拿回代币。 临近插槽拍卖期,二级市场闻风而动。自2020年12月25日至今年1月4日,KSM由50美元涨至70.8美元,涨幅达到41.6%。DOT则由5.06美元涨至最高10.5美元,10天暴涨107%。DOT的市值上升至加密资产排行榜第6位,居于BTC、ETH、USDT、XRP和LTC之后,这条链及链上资产越来越主流。 327个生态项目蓄势 定位于「区块链3.0」,跨链网络波卡来势汹汹。蜂巢财经曾发文「EOS和以太坊,谁是波卡的前车」介绍其网络特性以及它与EOS和以太坊网络的异同。 作为后来者,波卡尽管后发,但优势也很明显。这主要体现在,它的技术定位更加底层,把精力聚焦在「发链」而非「发币」上;另一方面,错失以太坊红利的开发者和投资者,对这个新一代基建产生「赶早」参与以期回报的预期。因此,在波卡主网还在进行时,它的生态已经相当庞大。 据PolkaProject数据,截至1月5日,波卡生态中已诞生了327个项目,其中包括Acala、ChainX等网络底层设施,Noise Explorer等开发工具,Polkawallet、Ledger等钱包,Validators等验证器,Polkascan等区块链浏览器,还有Polkaswap等DEX。此外,波卡生态中还衍生出很多开发者论坛和工作组,形成一个庞大的开发者聚集地。 PolkaProject收录了波卡生态的327个项目 目前波卡网络只能执行Staking、出块、…
-
韓國最大交易所 Upbit:3/ 25 起「暫停出金」至海外交易所、非託管錢包
南韓加密貨幣交易所巨頭 Upbit 25 日公告,將於 3 月 25 日起實施《特定金融交易資訊法》所要求履行的轉帳規定(Travel Rules)義務,初期將暫停向非託管錢包和海外交易所出金,僅能在國內交易所之間進行交易。 (前情提要:韓國政府明年擬禁「非 KYC 錢包」包括MetaMask!DeFi NFT DAO 恐全面隔絕? ) 穩居韓國加密貨幣交易所龍頭寶座的 Upbit 昨(25)日宣布,將於 3 月 25 日起施行防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的轉帳規定(Travel Rules),初期將只支持出金至與自家解決方案” VerifyVASP” 兼容的國內虛擬資產交易所,同時 Upbit 海外交易所(印尼、新加坡)的直接提現也將暫時中斷。 註:“VerifyVASP” 為 Upbit 營運商 ”Dunamu“ 的科技子公司 Lambda256 所開發的反洗錢解決方案。 去年 3 月通過的《特定金融交易資訊法》(Special Act)規定,自今年 3 月 25 日起所有交易所都必須符合 FATF 的轉帳規定,否則將被迫停業。Upbit 這次為符合監管法規而選擇提前一個月預告了重大出入金規則的改變。 據《Coindesk Korea》報導,韓國的 Travel Rules 明定國內虛擬資產相關業者(VASP)在發生 100 萬韓元( 約合 830 美元)以上的加密貨幣交易時,須掌握發款和收款人的身份資訊,並向金融監管機構報告。因此,這表示之後用戶欲在韓國加密貨幣交易所提取韓元 100 萬韓元以上的加密資產時,必須追加輸入收款人的身份資訊。 延伸閱讀:韓國交易所 9/24 大限已過》僅4家可提供韓元「法幣交易」,29已註冊、37家列非法面臨倒閉 暫時禁止出金至非 KYC 錢包、海外交易所 據動區報導,在韓國政府要求下,該國的其他主流加密貨幣交易所 Bithumb、Coinone 和 Korbit 即在去年 8 月合資成立了 Code 來制定反洗錢解決方案。Code 包括:在幾秒鐘內讓交易所們共享用戶個資、對比,藉此快速核對發送與收款方資訊。而 Metamask、Terra Station 等無須 KYC 的錢包則全數中箭落馬。 鏈上分析公司 CryptoQuant 執行長 Ki Young Ju 在去年底即於推特出聲諷刺該政策: 所以韓國人不能再接觸 DeFi、NFT、DAO? 韓國政府:沒有例外,每個錢包都必須 KYC。 幹得好韓國! Ki Young Ju 也在今日針對 Upbit 的公告評論道: 本國最大的加密貨幣交易所,將從 3 月 25 日起停止向非託管錢包和全球交易所出金。所有韓國交易所只允許在國內交易所之間進行交易,而非 MetaMask、幣安錢包。 @upbitglobal, the largest crypto exchange in Korea, will stop withdrawals to non-custodial wallets and global exchanges from Mar 25. All Korean exchanges only allow transacting between Korean exchanges, not @MetaMask or @binance.https://t.co/9AZ5kLlhub https://t.co/DdvxggW5FC — Ki Young Ju 주기영 (@ki_young_ju) February 24, 2022 而在同日,另三家競爭對手合資開發的 Code 解決方案也達成重大宣布:已有約 30 家韓國加密和區塊鏈公司正式與 CODE 合作。 Upbit 指出,如果 VerifyVASP 未來和 CODE 的解決方案聯動,則可以將 Code 聯盟的交易所納入出金目標。未來,Upbit 計劃將出入金支持的對象將擴大至應用 Travel Rule 解決方案的海外交易所。 相關報導 朝野合力|韓國徵收20%加密所得新税法,有望延至 2023 年實施! 韓國監管大轉彎!FSC:明年起將對部分 NFT 收益課稅 20% 韓國加密貨幣專家Jaewoo Cho:韓國監管是好事,代表國家給予認可 讓動區 Telegram 新聞頻道再次強大!!立即加入獲得第一手區塊鏈、加密貨幣新聞報導。 LINE 與 Messenger 不定期為大家服務 分享此文: 按一下以分享至 Facebook(在新視窗中開啟) 按一下以分享到 Telegram(在新視窗中開啟) 分享到 Twitter(在新視窗中開啟) 分享到 LinkedIn(在新視窗中開啟) 相關新聞 Tags:Travel RulesUPbit韓國
-
深度 | 瑞波的三大不解之谜:跨境支付成绩如何?XRP的价值和未来在哪?
在近2年的持续震荡之后,瑞波代币XRP在近段时间开始呈现猛烈涨势,价格最高涨到月初的3倍以上,成为加密市场最受关注的项目之一,其大涨原因以及XRP的价值支撑也令市场颇为好奇。 在本文中,链捕手研究了大量瑞波项目资料以及采访了多名业内人士,试图剖析瑞波开拓跨境支付市场的具体模式与成绩,以及XRP在这个过程中扮演的具体作用、XRP的价值支撑所在,揭开瑞波长期以来不为大众所知的真实面目与谜题。 作者:龚荃宇、echo 01 瑞波跨境支付究竟做得怎么样? 瑞波的雏形最早04年就已经诞生,也就是当年由加拿大开发者Ryan Fugger创立的RipplePay,最初目标是创建一个价值网络协议,使得货币可以像互联网数据一样遵循TCP/IP协议快速传输,但受限于技术瓶颈未有较大发展。 而随着国际贸易与全球化的进一步展开,跨境支付场景存在的效率低、成本高、汇兑风险大等痛点也越来越突出,而比特币的横空出世令许多行业人士看到了解决该问题的曙光。 2011年,门头沟交易所创始人Jed McCaleb在出售该交易所后,向Ryan Fugger收购了RipplePay项目,并在2012年与Ryan Fugger共同组建了如今的瑞波项目(当时名为OpenCoin),后者在Jed McCaleb离开瑞波后成为该项目的主要负责人。 随后几年,瑞波陆续获得DCG、谷歌风投、IDG资本、a16z、渣打银行等知名机构的投资,估值最高超过100亿美元。同时瑞波也进一步明确了自身的使命,即消除全球支付中的障碍,使资金能够以与如今信息相同的方式进行即时移动。 经过多年的产品更迭,瑞波已经推出了名为RippleNet的跨境支付解决方案,其中包括xCurrent和ODL(按需流动性)两个部分,官方声称客户已经覆盖40多个国家的至少350家金融机构,包括速汇金、美林银行、美国银行、桑坦德银行、渣打银行等。 其中xCurrent是Ripple为金融机构提供的基础性解决方案,属于不同银行总账之间的实时双向结算形式,与SWIFT的单向消息传递框架相比,它具有双向消息传递框架,能实现交易的预验证和丰富的数据附件,故而可以大幅提升跨境支付处理效率、降低支付成本,通常情况下数分钟就可以实现跨境转账。 不过在xCurrent的解决方案中,这些金融机构仍然需要预先为其海外帐户存入资金,仍存在较高的资金使用成本,瑞波在2018年底针对此痛点推出了名为xRapid(后改名为ODL)的按需流动性解决方案,鼓励金融机构使用XRP代币作为介质进行跨境转账。 具体来看,一方金融机构只需要将当地法币转换成XRP,再由另一方金融机构将收到的XRP转换成该国法币付给收款人即可,可以降低预先准备资金的流动性成本。「这种合作关系将大规模减少我们的营运资金需求,并产生更多的收益和现金流量。」瑞波ODL合作伙伴、知名国际汇款公司速汇金在财报中表示。 不过尽管大部分金融机构可以在几十秒内完成XRP转账,但并不意味着这些银行可以立即以市场价全部卖为法币,期间不可避免会出现由币价波动带来的损失。同样是在速汇金的财报中,该公司表示在为ODL外汇市场带来流动性的同时,瑞波每个季度都会向该公司支付市场开发费作为补偿,目前总共已经支付5230万美元。 根据The Block的报道,瑞波另外两个ODL客户(PNC银行和goLance)表示他们也从Ripple获得了奖励。 前述信息意味着,瑞波当前仍然在通过补贴金融机构的方式推动它们使用ODL解决方案,这种举措对瑞波的主要好处在于为XRP交易市场带来更多流动性,这些机构在使用ODL后会大量购买XRP,但很快也会被另一方机构出售,对XRP的价值赋能仍然有限。 突破的可能在于金融机构愿意长期持有XRP,而不是仅在需要的时候购买与出售XRP,这就需要XRP价格保持较高的稳定性,而高度控盘XRP的瑞波官方过去也在努力做到这一点。 02 XRP的价值支撑在哪里? 在主流加密资产中,XRP是官方持有比例最高的加密资产之一,该币种没有其它主流资产所经历的私募、挖矿等过程,所有流通XRP都是由官方公开出售的。根据公开信息,XRP共计发行1000亿枚,其中分配给创始团队200亿枚,分配给瑞波公司800亿枚。 根据公开信息,长期以来瑞波官方都在大量出售XRP,方式包括交易所程序化出售以及面向合作伙伴的场外交易,为自身的技术开发、生态拓展等筹集资金,仅官方披露16年4季度以来即通过出售XRP获得13亿美元,其中约57%通过交易所出售,同时团队成员地址也在持续将XRP转入交易所出货。 部分媒体曾根据链上记录统计,质疑瑞波官方转入交易所地址的XRP数量远高于其披露的销售数据,瑞波则在今年的三季度市场报告中解释称,某些用于XRP销售的钱包还向做市商提供短期租赁,这通常被市场参与者误解为销售,但这些租赁的XRP最终会…