Aave上线V2,九大新功能优化DeFi体验

第三大DeFi借贷协议Aave今天公布了V2版,利用闪电贷使DeFi更加无缝和可组合。

以下为Aave发布的有关V2的内容:

Aave上线V2,九大新功能优化DeFi体验

这是我们一直在等待的时刻……Aave协议的V2上主网了!

今年年初推出的Aave协议V1,其目标是解锁DeFi中的价值并改善用户体验。该协议在不到6个月的时间里迅速增长到10亿美元的市场规模,创下了DeFi领域的增长纪录!V1带来了市场创新,如闪电贷和aTokens,作为新的方式来释放之前锁定的资金在DeFi,并提供一个非许可式的存储账户。

随着管理密钥移交给社区,Aave协议朝着更加去中心化的方向迈出了重要的一步。Aave的理念是,金融应该是你喜欢的样子,有了有效的治理和“Aavenomics”,协议的未来就掌握在你的手中。

本周,Aave协议达到了另一个重要里程碑,即10亿美元的闪电贷。闪电贷的交易费用占0.09%,也就是说V1上线以来,其已经为存款者创造了额外的90.6万美元的奖励。

今天,Aave团队很高兴地介绍了一些新的功能,以解锁更多DeFi的价值,使整体体验更加无缝。

团队对这次升级感到很兴奋,而你们在V1阶段的反馈是这些更新的灵感来源。要了解更多关于V2的细节,请阅读白皮书。

V2有什么新功能?

收益&抵押品互换

在DeFi中,被用作抵押品的资产会被冻结,但现在在V2中,它们可以自由交易。用户可以在Aave协议支持的所有货币之间交易其存款资产——即使这些资产被用作抵押品。抵押品交换是避免清算的有效工具。例如,如果你的抵押品价格开始下跌,你可以用它换成稳定币,这样你就不用担心价格波动和潜在的清算。这个特性还允许你交换你的资产,以获得市场上的最佳收益,本质上创造了DeFi抵押品和收益交易的首个市场。

闪电贷升级

“闪电贷”是撼动DeFi领域的首个无需抵押的借贷选择,催生了许多创新工具和“金钱乐高”。闪电贷也在不断激发Aave V2新特性的想法。

用抵押品还款

在V2上线之前,如果用户想用自己的部分抵押品来偿还贷款,就必须先取出抵押品,用它来购买所借资产,然后最终偿还债务并解锁已存放的抵押品。这需要跨越多个协议进行至少4次交易,耗费时间和金钱,这种体验并非无缝的。而这个新功能允许用户在一次交易中直接用他们的抵押品还款,从而完成他们的贷款头寸——平稳而简单。

闪电清算

以前,清算人需要在自己的钱包里存有资金,或者从其他地方筹集资金,以便清算头寸并获得清算奖金。闪电贷是一种很好的平衡,使每个人都有机会获得流动性,从而可以利用DeFi提供的金融工具。有了Aave V2,清算人可以利用闪电贷,从Aave协议本身闪电借入资金,以执行清算。

闪电贷批处理

闪电贷正变得越来越强大。有了V1,闪电贷借款人一次只能借到一种币。闪电贷批处理允许开发者在同一笔交易内使用多个资产执行闪电贷,这意味着闪电贷借款人几乎可以获得所有协议的流动性。

债务代币化

在V2中,债务头寸被代币化,因此借款人将收到代表其债务的代币。这种债务代币使Aave协议中的本地信用委托成为可能,并允许借款人从冷钱包管理他们的债务头寸。

本地信贷委托

在不需要现有资本的情况下,无需担保的DeFi借贷已经成为一种越来越受欢迎的获得流动性的方式,本地信贷委托将在V2上对此进行扩展。

信贷委托(CD)是在7月份引入的,Aave协议上的第一次信贷委托授予给DeversiFi,诞生在这个夏天,采用了OpenLaw签订借贷协议。信用委托得到了大量的关注,现在Aave V2让它本地化了!信贷委托的设计是为了让借款人可以是一个机构、企业、非政府组织、加密货币交易所(像DeversiFi)等,将DeFi作为一个除了金融世界以外的流动性来源。CD使授权方能够在已经从协议中获得收益的基础上获得额外收益,使借款人能够获得无抵押贷款。

下一步是将信贷委托添加到UI中,但现在如果你是一名开发人员,你可以按照本教程‌自行尝试。

Gas优化

最近使用以太坊的人可能已经注意到网络拥堵和高gas值的问题。为了帮助降低这些成本,Aave V2引入了gas优化,在某些情况下可以将协议交易的成本降低50%!

稳定&可变借款率

DeFi给了你更多的选择,让你可以得到你从金融中想要得到的东西。使用Aave V2,借款人可以在同一个钱包同时拥有稳定的借款头寸和可变的借款头寸,同时拥有相同的基础资产。这给了借款人更多的选择和灵活性来调整他们的贷款状况,而且借款人仍然可以随时在可变利率和稳定利率之间切换。

V2的去中心化入口

本着去中心化的精神,你可以直接通过以下方式使用Aave V2:

  • Argent
  • Zapper
  • Zerion
  • imToken
  • DeFi Saver

你应该判断自己的财务状况和习惯,从而选择你最喜欢的钱包和平台使用Aave的金融工具和服务。

流动性迁移

通过AIP-3,使得从V1到V2的迁移更加无缝。通过使用闪电贷支持的迁移工具,用户可以在不关闭V1借贷头寸的情况下完成迁移。

这个迁移工具将在后面介绍,因此如果你在V1有头寸,不需要急着关闭。

安全和审计

安全是Aave的首要任务。V2的形式验证已经由Certora完成,你可以在这里‌阅读完整的报告。

Aave V2已经得到了MixBytes、CertiK、ConsenSys Diligence以及PeckShield的审计,其中包含一份中文的审计报告。Aave是业内第一家这样做的公司,因此吸引了不断增长的中国市场。Sigma Prime将为我们进行第五次的审计,审计结果将公开发布。

除了对智能合约进行审计外,Aave还与Gauntlet合作测试协议的财务基础设施:对作恶者攻击的恢复情况以及对诚实参与者的激励。市场风险评估报告将展示Aave资产的市场和流动性风险以及在极端情况下的表现,并给出优化的参数建议。进一步的分析将评估以太坊拥堵的风险以及如何使Aave更具弹性。

储备系数和参数变化

DeFi领域已经见证了难以置信的增长和战斗测试,这保证了Aave市场的风险降低。此外,Aave生态系统是成熟的,有活跃和受过教育的社区。V2通过对风险参数的优化,推动了Aave目前的一些借款限制:

  • 增加了USDC、BAT、LINK、UNI、WBTC和WETH的抵押品容量
  • 更低成本的稳定币借款利率,低于最优利用

V2还引入了一个储备系数(Reserve Factor)来资助DAO的长期可持续性。储备系数将议定协议收入的一部分分配给生态系统储备。这个储备是用来维持DAO和奖励贡献者的。DAO的其中一个关键费用是奖励安全模块Stakers,他们承担了赤字风险。因此,储备系数也是一种风险溢价,它是基于资产的总体风险进行校准的。

文章来源:Aave上线V2,九大新功能优化DeFi体验

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