作者 / LongHash Joseph Young
来源 / LongHash
近几个月内，Harvest, Akropolis, Value DeFi, Cheese Bank, Eminence, 以及 Origin Protocol 都遭遇了闪电贷 (flash loan) 攻击。在最近的六起攻击中，三次事件都以黑客部分归还被盗资金收场。这已经成为了 DeFi 圈内的一种新趋势。
尽管我们尚不清楚这些 DeFi 黑客为什么会归还一部分不义之财，但一种可能的解释是出于良心的谴责。
为了理解这种行为背后的原因，我们需要先知道闪电贷究竟是怎么回事。
什么是闪电贷？
在闪电贷的案例中，攻击者从 DeFi 协议中接收贷款，花费贷款资金，并在同一智能合约交易中全部归还贷款。由于贷款的全部过程发生在同一笔智能合约交易中，因此不需要抵押品。
基本上，任何人都可以在没有抵押物的情况下获得闪电贷，只需支付相关费用即可。链上分析公司 Glassnode 的分析师解释道：
“这意味着闪电贷的用户，包括黑客，只需要承担非常小的风险；如果交易无法实现‘收支平衡’，借贷人无法偿付贷款，那么整笔交易就会被撤销，也就是说用户只会损失 GAS 费。相比之下，潜在的收益却是客观的。”
如果黑客利用贷款资本在短期内套利，那么在归还借来的本金后依旧还有的赚。
但是这些利润必须有其出处，而尽管每次攻击事件都是不同且复杂的，简单来说这些利润往往来自其他用户—那些在交易中输给攻击者的“失败者”，利润由此产生。
攻击者为什么归还了部分所得？
DeFi 领域内围绕闪电贷攻击事件的情绪依然很复杂。一方面，这些事件可以被视为攻击或者漏洞，因为它们导致了用户资金损失。但是，另一方面，一些人主张闪电贷并不违法，而且遵循了其所属平台的规则和体系。
或许一部分攻击者属于前一个阵营，他们之所以归还资金，是为了不伤害无辜的用户。
举个例子，11 月 15 日，Value DeFi 遭受了一起闪电贷攻击，导致了 600 万美元的损失。攻击者从 DeFi 协议 Aave 借了 80000 个 ETH ，价值略低于 4000 万美元。接着，该攻击者利用两种稳定币 DAI 和 USDC 套利，牺牲 Value DeFi 用户的利益大赚了一笔。之后，该攻击者把 4000 万美元的本金还给了 Aave 。
三箭资本 (Three Arrows Capital)的首席执行官 Su Zhu 表示，该名黑客还归还了利用闪电贷所赚的 200 万美元利润。他指出，这种攻击即使没有闪电贷也能做到，但只有巨鲸或者高净值投资者才有能力这样做。
Su 表示，攻击者留下了一则信息，询问“你真的了解闪电贷吗？”，同时归还了 200 万美元以示友好。Su 认为，这个行为是为了提醒大家，即使没有闪电贷，同样的“攻击”在技术上也是可能实现的—但只有那些超级富有的巨鲸才能做到。
还有一名黑客在得知因为其攻击而损失 100000 美元的受害者是护士后，也归还了 50000 美元。
类似地，10 月 26 日，由于一名黑客利用其流动性池套利，Harvest 遭遇了 2400 万美元的闪电贷攻击。在事件发生后，黑客归还了 250 万美元。
由于闪电贷攻击不需要大量的初始资本，且黑客在攻击失败后也不必承担失去大额资金的风险，攻击者很有可能出于道德上的考虑，归还一部分资金。这是否会让攻击变得不那么糟糕，还有待商榷—但 DeFi 领域对此的争议正在变得日益激烈。
文章来源:为什么DeFi “闪电贷”攻击者不断归还部分利润？
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YFI 创始人AC带你了解DeFi保险项目Cover Protocol
原文标题：《Understanding Cover Protocol》 原文作者： Andre Cronje，YFI创始人 原文翻译：0x33，律动BlockBeats 只要保护挖矿持续活跃，市场就无法提供一个合理的比例或者数字。随着在 Yearn 帮助下对用户体验上的重新改版，这些操作将会变得更加简单。 12 月 3 日，YFI 创始人 Andre Cronje 在博客发表了名为《了解 Cover Protocol》（Understanding Cover Protocol）的文章。简单的介绍了 Cover 协议中三种重要的核心角色和其参与方式，另外还提到了在 yearn.finance 的帮助下，Cover协议将会优化用户体验，并将进行三个重要的改进。 以下为全文翻译： 我花了一段时间来理解 Cover Protocol。在本文中，我将尝试简化我所学到的知识，以帮助产品中的 3 种核心角色更好的了解和使用产品： 投保人（Coverage Seekers） 流动性提供者（Liquidity Providers） 预测市场者（Prediction Market Users） 投保人 作为一个寻求保险的人，我想为我使用的协议购买一个固定期限的保险，以保护我在协议中的资金，那么你应该怎么操作呢？ 当你进入 app.coverprotocol.com 时，你会看到下面的画面： 需要进行投保的人只需要关注市场这个选项即可（ Marketplace ）。如果你想买一份 yearn 的保险，你可以在这个界面中选择 yearn.finance。 这里有几点需要注意; 有效期：此保单有效期至 2021 年 2 月 28 日 保险用稳定币 DAI 支付（作为质押品） 作为一个投保人，你只需要索赔 代币 （CLAIM），因此我们可以忽略无索赔代币（NOCLAIM）, 稍后将详细介绍无索赔代币。 索赔代币目前的交易价格是 0.19DAI，所以每 1Dai 你需要的保险将花费 0.19。所以，如果你想给 yearn.finance 投保 1 万 USDC，你需要花费 1900 枚 DAI(非常昂贵，稍后将进一步解释为何价格会不同 )。 要购买保险，您选择购买（BUY），页面会跳转来到 Balancer 交易平台： 如果发生可以索赔的事故了，你就需要提出索赔申请： 在页面左边的「索赔选择」目录中，点击「+文件索赔（+ FILE CLAIM）」 如果申请被批准，您可以将您索赔代币按照每枚：1 Dai 的比例进行兑换。 流动性提供者 作为一名流动性提供者，我希望在我风险的承受范围内，从我提供的资金中赚取费用，作为对协议的支持。 当你登陆 app.coverprotocol.com 进入铸造（Mint），选择你想要提供抵押品的协议，选择你想要采用的到期日期，然后输入你想要提供抵押品的金额。 当日在下面的例子中，还是采用了 yearn.finance 作为例子进行讲解，到期时间设定在 2021 年 2 月 28 日，质押金额为 10000 个 DAI。 接下来，批准并进行铸造。 接下来显示屏幕上将会有一个熟悉的页面展示（上文提到过）： 这将显示你有多少索赔（CLAIM）和无索赔代币（NOCLAIM)。让我们快速看一下两种代币的价值机制解释： 如发生意外，索赔代币价值 1DAI； 如果到期没有发生事故，没有索赔代币价值 1DAI； 在事件发生或到期前，索赔代币和无索赔代币不可同时赎回。 作为流动性提供者，你有以下选择: 作为一个流动性提供者，我相信这个协议不会有任何可索赔的事件： 那么持有你的无索赔代币直到到期，出售你的索赔代币到 Balancer pool 获得利润。 作为一个流动性提供者，我相信这个协议将会有一个可索赔的事件： 那么持有你的索赔代币直到事故发生，然后售出你的无索赔代币到 Balancer pool 获得利润。 作为一名流动性提供者，我只想从投保人那里赚取费用： 将你的索赔代币和 DAI 放在 balancer pool 中提供流动性，你将可以通过每次投保人购买索赔代币来赚取交易手续费。 作为一个流动性提供者，我只是想从投保人和预测市场的用户那里赚取费用： 将你的将你的索赔代币+DAI 以及无索赔代币+DAI 放在 balancer pool 中提供流动性，然后你将可以赚取交易/投机/保险费用。 预测市场用户 作为一个预测市场的用户，我希望通过对给定协议的感知风险来赚取利润，归根结底，Cover 协议的根本问题在于，协议 X 是否会在保险到期日之前发生事故？ 这就是可感知的风险。让我们看几个用例： 作为一个预测市场的用户，我相信该协议将有一个可索赔的事件（即会在到期之前发生事故）： 在 Balancer Pool 中购买索赔代币并持有直到该…
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2020年Dapp行业报告：DeFi引领头条，2021成功的关键在哪里？
2020年初，DeFi成为区块链行业的推动力量。以太坊也已经为增长做好了准备，而其他区块链则缺乏开发者支持和可组合性。然而，这种增长并非是没有征兆的。 3月中旬，新冠肺炎全面爆发，传统市场以及加密货币的价值大幅下跌，对MakerDAO的DAI稳定币其与1美元挂钩的汇率产生了负面影响。MakerDAO几乎崩盘，是社区的力量支撑了它。 2020年的第二个关键趋势是流动性挖矿。Compound的COMP令牌的成功发行与创建激励模型一起被证明是一种出色的获取用户的方式。 其他的DeFi dapps很快也开始推出他们的代币和激励活动，而其他开发者则构建了相关协议来最大限度地提高收益率。NFT收藏品和游戏等其他类别也采用了这种模式。 总的来说，在DeFi和NFT dapp中创建的大多数令牌都是治理令牌。首先，它允许社区参与dapp中的决策。其次，治理机制是实现真正权力下放的又一大步。 围绕yield farming的宣传也凸显出更多问题。其中之一就是用户留存率。Uniswap的领导地位被所谓的吸血鬼dapp SushiSwap的推出所动摇，这个案例证明用户留存率是未来成功的关键指标。 以太坊网络中活跃的增加带来了另一个问题——可扩展性。高昂的燃料费打击了低价值dapp的活跃度，尤其是游戏类别，5月至8月期间，该类别的活跃度下降了90%以上。反过来说，这为以太坊为中心的Layer 2解决方案以及竞争对手的Layer 1解决方案创造了机会。 智能合约的漏洞和黑客攻击再次证明，该行业仍处于试验阶段，因此催生了保险产品，而保险产品可能成为使该行业健康发展所必需的重要组成部分。 最后，协议和开发人员开始考虑孤立地工作可能不是对抗竞争的最佳方式。一些重要的合并发生在今年年底，这种合并看起来可能是2021年的一个主要趋势。 注意：DeFi生态系统是指去中心化金融和去中心化交易所Dapp NFT市场是指收藏品和市场dapps。 目录 1.重要要点 2.2020年面临的主要的挑战 可扩展性问题 竞争加剧 智能合约漏洞 高收益伴随着高风险 用户留存 3.2020年实现巨幅增长 95％的交易量增长属于以太坊DeFi dapps yield farming激发了DeFi生态系统的活跃 真正的权力下放之路 收益率上升激励BTC流入以太坊 准确测量DeFi活跃值-aTVL DeFi团队的联合 发展成长的基础 NFT推动2020年dapp增长 最近的NFT销售业绩显示出其真正的潜力 WAX在NFT领域有所小成 区块链的dapp游戏现状 Play-to-Earn模型 以太坊的虚拟世界 4.2020年总结 5.其他观点 1.重要要点 2020年是区块链行业创纪录的一年。Dapp的交易额超过2,700亿美元，其中95％来自以太坊的DeFi生态系统。 在DappRadar追踪的以太坊顶级dapp中，总价值锁定（TVL）和调整后的TVL（aTVL）在2020年分别达到130亿美元和110亿美元的历史最高数字。 2020年，238个新的DeFi dapp提交给了DappRadar。其中106个（45％），运行在以太坊区块链上。 到2020年，总共有1,353个新的dapp提交给DappRadar。其中424个（32％）在以太坊区块链上运行。 可扩展性问题并不是2020年面临的唯一挑战。dapps的使用增加导致了多种漏洞利用和黑客攻击，金额超过1.2亿美元。 在NFT市场上实施流动性挖矿计划后，Rarible上独立的活跃钱包在2020年9月从大约200个猛增至1,500个以上。 NFT市场在2020年展现出了自己的潜力，其交易额超过100,000美元。 2020年，DeFi dapp通过分发治理令牌，为实现真正的去中心化奠定了基础。虽然现在确认权力下放的意识形态将如何实施还为时过早。 2.2020年面临的主要挑战 可扩展性问题 2019年，在所有区块链上推出的新dapp的数量不断增加。其中最重要的是DeFi、NFT和游戏dapps，它们对2020年的活跃产生了积极的影响。正如预期的那样，大部分的活跃集中在以太坊区块链中。 2020年是dapps不惜一切代价努力发展的一年。当然，这也带来了诸如以太坊燃料费价格上涨等后果。 第一波价格上涨的原因是以太坊上Tether USDT 稳定币的使用量增加。再加上来自几个高风险的dapp的活跃，这些dapp在网络中发送了众多垃圾邮件。 第二波上涨的浪潮伴随着2020年的最新趋势——yield farming。在高峰时期，平均每笔交易的成本超过50美元。 从高层次看，以太坊在可扩展性方面遇到了障碍。以太坊2.0的到来对于确保以太坊的领导地位和生存都将变得更加重要。 资料来源:Etherscan.io燃料费价格 竞争加剧 在2…
