被AC合并的下一个项目会是谁？

币圈财经企业专栏

0 0

生成海报

相关推荐

• DeFi

  闪电并购三家协议，YFI 创始人解读 DeFi 领域的并购、结盟与合作

  撰文：Andre Cronje，yearn.finance 创始人编译：Perry Wang 在去中心化金融并非由公司架构组成的世界中，并购、结盟与合作等这些术语意味着什么，我们能从截至目前的互动中能学到什么？ 先从术语定义开始： 合并：两个实体合二为一，尤其是指公司。 收购： 一项资产或标的被购买或获得。 结盟：两家或两家以上的实体组成结盟伙伴关系。 合作：联手打造某一事物的行动。 上述有趣的定义描述中，都以某种方式指向所有权。 在去中心化生态系统中，所有权意味着什么？ 拿以太坊举例，谁拥有以太坊？先看看其中的参与者： 矿工 (他们决定软件是否升级) 开发者 (他们构建软件供矿工使用) ETH 持币者 (他们是系统的用户，但不驱动选择) 创始人 Vitalik (绝对的思想领袖) 以太坊基金会 (他们帮助资助这一生态系统，但他们有多少话语权？) 很难确定谁拥有以太坊，不是吗？但是我个人倾向于说开发者和矿工的组合是真正的主人。 现在让我们看一下 Yearn 与以太坊的互动。 Yearn 是在以太坊之上构建，因此这意味着要结合两件事。 Yearn 与以太坊有联系，yearn 和以太坊联手工作以生产某种东西。 Yearn 和以太坊可以是合作、结盟关系，也可以说是一种程度较低的合并。为什么算是一种合并关系呢？仅仅因为以太坊开发者的建设并不是推动 yearn 的发展，而 yearn 的构建者对矿工没有影响。 现在让我们看一下治理协议。治理可以看作是矿工，他们决定协议是否升级。但是如果该协议没有任何根本的变化，该怎么办？ 我们看一下近期的合并作为案例研究。 Pickle Pickle 和 Yearn 之间存在开发者高度一致。两个团队都在研究耕种收益策略。通常会采用相同的策略，这样开发就形成了重复劳动。从开发团队整合角度来看，两个协议的合并是合乎逻辑的。 Pickle 核心开发者可以专注于策略，Yearn 可以提供额外的安全性、同行评审、审计和讨论。两家开发团队合并了。现在我们共享相同的小组，整合相同的讨论，专注于将生态系统结合起来变得更强大。Pickle 和 Yearn 仍然是独立的品牌，但开发资源得到了整合。 人才实现了合并。 Cream 与 Yearn 有强大的协同一致性。收益耕种和货币市场 Money Markets 可以很好地合作。可以利用货币杠杆来增加收益耕种。货币市场天生就具有杠杆作用。但是这两个实体之间通常在愿景上存在差异。 我们已经看到，货币市场往往具有完全不同的目标客户群。 诸如 Aave 和 Compound 等协议可以被称为借贷市场，其重点是为终端用户提供借贷产品。而 DyDx 协议也提供贷款，但是出于杠杆交易的目的，因此，尽管它们是货币市场，但核心兴趣在于让用户使用该市场进行交易。Synthetix 也可以被看作是贷款市场，但具有合成资产的核心驱动力。Alpha Homora 是一个贷款市场，但专注于杠杆收益。而所有这些都是贷款市场。 尽管开发团队确实合并并相互利用，但这种类型最好将其归类为联手合作的两个团队，期待实现一个共同的目标，即协议预留，协议与协议间的预留服务，降低其贷款提供者的角色比重。这种设计有助于其他协议（例如 Aave，Compound，DyDx，Synthetix 和 Alpha Homora）获得更多资金，同时又不限制其资源。重点是提高资本效率，而不是瞄准传统的贷款市场。 因此让我们将与 Cream 的整合归类于合作与结盟。即使开发团队真的合并的情况下也是如此。 Cover 对保险协议 Cover，我愿归结有四个专注领域； 核心保险产品，以稳定币计价的固定期限产品，与一系列协议（具体可变）挂钩。 协议预测市场，预测协议可能被剥削的感知风险。 永续合约 (或者按我个人的叫法：懒人合约) 保险，服务于单纯想拨备部分储备金对冲风险的用户和协议。 保险即服务，提供任何代币以成为其自身生态系统的支撑，允许代币模仿 1 和 3 中的产品，以其自己的代币为催化剂。 虽然 Yearn 为上述所有 4 个项目提供安全性、审查和审计渠道，但特别专注于 3 和 4 的合作，因为 4 使 YFI 成为自己的保险生态系统，而 3 使得机枪池获得从收益中支取费用的保险，无需提前占用用户的费用。收益有所降低，但风险得到对冲。 与 Cream 的联手亦是如此，这一合作更接近于目标和成果的一致性，共享开发资源。 结论 在很幸运地参与了相关谈判之后，我不得不说，对于这些动作具体是合并、收购、结盟还是合作，我和大家一样也得不出准确的答案，简单的回答是：每个联手都类似于团队合并、协议相互利用、所有团队成员协调一致并共享愿景，这是我认为与以前的做法有所不同的内容。去中心化金融使我们既可以合作，又可以共生，同时仍然保持独立个体。 我也不…

  币圈财经

  2020年11月30日

  248 0 0
• DeFi

  DeFi乱象轮番上演，交易所公链如何冲破「土狗」困局？

  ​ 卷池跑路，币跌矿塌，团队信息被指造假，项目方失误酿出砸盘惨剧……近期，形形色色的DeFi项目乱象轮番在Heco和BSC上演。 用户「受伤」之时，两条由交易所发起的公链也备受指责，火力点集中在「交易所为什么不审查上链项目？」这个问题如果换成「V神为什么不审查以太坊上的项目」，恐怕会贻笑大方。而当公链前面冠上了「交易所」这个身份，指责正在舆论场中滑向合理化。 有去中心化共识信仰教育的用户认为，投资者不应该将「土狗」项目的恶行归责于公链网络的开发者，因为他们只应为链的安全运行负责，原则上不能、实际上也无法管控什么样的应用能来链上部署。 那些不愿用公链的标准去评估BSC和Heco的人，将这两条链本身不够去中心化作为攻击的矛，直指这两条链分属币安和火币，认为两家交易所应尽项目审查之责。中心化交易所上币的思维成为了一些人审视交易所公链的视角。 行业里喜欢拿交易所公链和以太坊作比，技术指标的差异其实不是根本。双方本质的不同是生态的基因。以太坊生态是一群逐渐接受了去中心化治理训练的人构建而成，这一过程用了6年时间。而刚刚诞生不久的BSC和Heco链上，汇集着习惯了中心化交易的币圈用户。 「土狗」带来的信任危机或许并非坏事，对于交易所公链而言，如何在向完全去中心化过渡的过程中逐渐铺就社区治理之路，才是长远之计，一些建议和探索正在展开。 「土狗」割走交易所公链信任度 不到一周时间内，两起存在主动作恶嫌疑的项目先后出现在BSC和Heco链上。 3月4日，币安智能链BSC上的项目Meerkat Finance自称遭黑客攻击，损失高达3150万美元。该项目从上线到暴雷仅用时15个小时。 此后，区块链安全机构打脸Meerkat Finance，发现该项目的金库合约系可修改的代理合约，存在自留后门的问题。该项目后来在官网上以1万美元出售域名的行为，更是放大了「圈钱跑路」的嫌疑。 事发后，受损用户表示，已经向币安反馈，并要求封锁项目方的地址。还有人报了警。币安联合创始人何一也答复称，BSC的安全团队正在跟进，已经联系了多家安全审计机构。 峰回路转的是，Meerkat Finance又出现了，狡称邀请黑客攻击来帮用户认识智能合约的风险。措辞滑稽，令人难以取信。最终，在币安给对方施加的压力之下，项目方归还了大部分资金。 BSC这边刚了结棘手「土狗」，Heco那边又起风波。3月10日，Heco链上项目HSO在进行IDO（首次DeFi挖矿发行）后，官方网站和用户活跃的电报群均无法打开， 卷走了3万枚HT，价值50万美元。 事发后，火币出面表示，已经进行风控，在紧急联系项目方，用户的资产不会丢失。 今年以来，问题项目频繁出现在BSC和Heco链上，被用户斥为割一波就走的「土狗」。这样的项目去年下半年曾大规模出现在以太坊上，那时正值DeFi因流动性挖矿模式而火爆市场。如今，BSC和Heco链上高收益的DeFi应用吸引用户的同时，也招来了「土狗」。 BSC链上多发项目卷资跑路事件，Popcornswap卷走近48000个BNB，近期Zap Finance、Tin Finance、SharkYield均跑路，其中SharkYield疑似卷走了6000个BNB。 Heco链上更为集中的是项目「塌矿」问题，最近出现的MFD、TLO、Book、HBO等项目代币的归零，均系抛砸式塌矿，有的是项目方存在预挖或超卖的不良行为，也有HBO这种因乌龙指错将项目代币转到LP挖矿池导致的。 币圈老玩家、浸淫DeFi领域大半年的币圈KOL「超级君」解释，「矿塌了」的表现主要有两方面，一方面是用户质押资产挖出的项目币出现了抛售，矿就会塌；另一个表现是用户资金进来了，项目币价格没有相应的上涨，甚至只是持平，收益率大幅下降，比如从100%降到了10%，也意味着塌矿。 不考虑项目方主动作恶比如增发或恶意抛售的情况，「超级君」认为，塌矿的本质是这个DeFi应用及产出的代币没有受到市场认可，「很多DeFi项目有很大的泡沫，它只是为了挖矿而挖矿的；或者项目有一点价值，有一点需求，但是短时间内这个价值没有得到发现，矿也一样会塌掉。」 无论是项目方卷池跑路或增发抛砸这类主动作恶，还是项目被攻击、团队误操作导致的资产损失，搁在以太坊上，都会被归咎为项目责任，用户攻讦的对象都是「土狗」。而轮到BSC和Heco时，责任正在被指向币安和火币这两家交易所。 「BSC上土狗多，币安也不管管」、「火币再不解决土狗问题，Heco就得玩完」……去翻翻社交平台不难发现，近期一旦BSC和Heco链上被揭发出「土狗」，币安和火币都会遭遇舆论炙烤。 「超级君」认为，一些用户模糊了交易所跟交易所公链的概念，「在交易所公链上，黑客盗了币或者是土狗跑路，这个是交易所不可控的，它没办法去负这个责任。现在，交易所公链上有很多跨链工具，直接可以从…

  币圈财经

  2021年3月13日

  78 0 0
• DeFi

  重新定义DeFi边界：衍生品Token化和自定义智能合约的价值

  本文为Arche团队在2021年2月9日远期协议产品交流会的分享内容，参与者有来自AAVE、STAFI、Perpetual Protocol、DerivaDEX等协议的同事。图片内容为Arche协议的幻灯片，解释性和扩展性内容俱为编者所加。 编者：谢光武，AnchorDAO风控实验室研究员&Arche中国负责人。 衍生品作为金融市场的皇冠，高门槛和成本向来服务于专业的机构。在区块链领域，随着DeFi金融基础设施的完善，衍生品带来新的场景，不断扩展DeFi边界。 从资产标的来看，除了原生链上资产，DeFi衍生品引入传统金融如美股、黄金、石油，以及基于某个事件的对冲产品；从服务对象来看，无论是创建衍生品还是参与衍生品，区块链的Token化和自定义的智能合约赋予了更广阔和开放的想象空间。 在DeFi衍生品创新的实践之路上，需要的不是金融巨鳄的引领，而是大道至简的高明——局部看，道路也许孤独，鸟瞰全局，其实萤火正在点亮各处。 资金池模式给DeFi带来新的交易范式 回顾DeFi的爆发和王座的建立，我们不禁感慨这些创新和变革已经在撼动“大而不倒”的大象。2021.3.09，Uniswap突破1百万用户，累积交易额超过1200亿美金[1]。 在以太坊GAS费和性能限制等诸多约束条件下，UNI团队依旧创造出无与伦比的算法和金融产品，其流通市值超过传统公链LTC、BCH，人均创造21亿美金的市值[2]。在DeFi的发展浪潮之中，宏大的叙事不再是主流，而是聚焦在金融场景和机制创新，市值之锚是TVL和用户。 Uniswap背后的Peer-to Pool的资金池交易模式也相继在其他赛道充分验证。0x协议推出的Matcha产品，作为挂单交易集合了点对点、点对池的交易模式，除了挂单交易，其他DEX交易池也参与吃单。 AAVE作为借贷龙头，过去两年采用低效的点对点借贷模式，随后引入贷款的资金池转变为池对池的借贷模式，不到一年时间从0做到40亿美金的规模，其市值也完成了千倍的提升。 Synthetix通过抵押SNX生成合成资产,通过债务池的模式实现sUSD和其他合成资产持有人的零和博弈。 Hegic在期权衍生品领域，利用质押的资金池实现期权卖方流动性或做市商的整合，为期权买方提供点对池的对冲交易。 流动池的优势在于可以通过算法自动将分散的点对点流动性聚合，同时减少了链上的交互，在不牺牲公平的情况下实现高效的交易。 Token化高效的实现了平等 在上一节我们提到了资金池，有个共同的特征是参与资金池的用户通过持有的Token作为凭证，完成利润的分发。在资金池里没有用户与用户的差别，无论是小户、巨鲸、机构，唯一的身份标示就是Token，除此之外没有任何区别，每一个Token就是相对应的权益。 以AAVE的aToken为例，持有的aToken数量就是对应的本金+利息的权益收入。aToken随着利息收入的增加而增加，退出借贷池，将aToken兑换为相应的本金和利息。 但在传统的金融业务里，通常巨鲸用户会通过降低利率建立垄断优势，小资金用户甚至无法参与到该金融行为中[3]。在资金池的模式中，每一个aToken的权益是完全平等的，且该平台不是通过有暴雷风险的中心化平台，而是建立了一个更加健康、透明、开放的金融基础设施 — DeFi。 同样的，DeFi的流动性挖矿背后也是发行一个可分润的Token。由于性能限制，不能频繁结算，所以在链上维持一个单调递增函数，当全局有用户操作时触发一次更新，完成利润的计算即函数的更新；用户选择退出时再将利润以Token结算给用户。 Token的背后是数学，通过这种以数学为保障的可分润Token，实现了一个发行成本极低的金融工具，在数学面前人人平等。 正如比特币的挖矿产出，不会因为肤色、国籍、地位、知识有任何区别，唯一的决定因素就是解决一个数学问题所投入的算力，而正是矿工把那些工业时代从未光顾的闲置算力集中起来，它们可能散落在岷江支流大渡河边，鄂尔多斯的达拉特旗，新疆伊犁哈萨克自治州的小城，深陷炮火袭击的伊朗扎格罗斯山脉[4]。 合成资产扩张DeFi边界：锚定和交易“一切”资产 DeFi的发展如巨人前行的脚步，目前仅迈出了一小步，就带来令人惊叹的创新。传统金融对DeFi的认知是相对无门槛的，固收产品、借贷利差、衍生品，这些产品和概念在金融领域已经有了几百年历史。 因此DeFi的边界远远不至于服务链上的原生加密资产，它有更多的未知和可能值得去探索。更开放和透明的基础设施、更高效的资金池模式、更公平的金融分配模型，让在链上锚定和交易“一切”资产成为一个可选项。 UMA是一个定制化的金融合同，每一个金融产品都可以Token化，在UMA可以交易基于某个事件的衍生品用来对冲风险，比如针对gas费波动推出的uGAS期权产品；该期权产品的…

  币圈财经

  2021年3月14日

  94 0 0
• DeFi

  DeFi托拉斯帝国？AC主导“并购”的多个项目均大幅上涨

  最近两周，整个区块链世界最火的事件是什么呢？ 如果你一直关注行业前沿动态的话，你一定清楚，最近两周，没有人可以和AC（Andre cronje）在风头上一较高下。 短短十几天的时间，Yearn（YFI）高调得宣布“吞并”了5家业内知名项目，人们惊奇地发现，在传统世界里发生的“并购”事件，居然出现在了DeFi世界里——还有这种操作？！ 没错，就是这种操作，而且和传统金融世界不同，AC基本上是一分钱没花，只是一种业务和开发者层面上的“合作”，但对于币价的提振作用还是相当明显，每个“被合作”的项目币价都有了不低的涨幅，YFI自身更是今天重回3万美金大关。 如果你的眼光放长远一点，很有可能会意识到，AC的这次并购，极有可能会对未来的区块链世界产生远超多数人想象的深远影响。 01 合并的五个项目 来源：COIN98 在说这些影响之前，我们先来简单的介绍下“被并购”的这5个项目： 1、Pickle 酸黄瓜之前在流动性挖矿大火特火的时候风光了一把，最早是做稳定币调节的项目，还被V神小小点过一个赞，后来慢慢演化成了一个类似YFI机枪池的收益聚合器，不过前段时间遭到攻击，损失了2000万Dai，几乎算的上是遭遇灭顶之灾。 AC的这次收购，直接把两边的机枪池合并，开发者共同合作，但品牌依旧保持独立，且给之前Pickle损失DAI的受害者发放了一个新币CORNICHON，相当于黄瓜欠条，至于将来怎么赔付，是不是赋予这个新币其他的价值捕获，取决于Pickle那边DAO的提案和投票，目前CORNICHON只有100万出头的市值（CORNICHON理论最大市值应该等于被黑的2000万美金）。 2、Cream 整个DeFi乐高积木里面，借代绝对是最为重要的一环，打造DeFi托拉斯帝国哪能少了它。 Cream是一个Compound的分叉项目，但和Compound Labs有合作，可以看成是社区版Compound。 除了在自己的托拉斯帝国提供借代服务之外，YFI吸收Cream最主要的原因应该是想要打造Stable Credit（稳定信用），旨在为去中心化贷款，AMM与稳定币提供一个协议，所以Cream在这其中，将会扮演着关键角色。 3、Cover 金融世界，怎么可能少的了保险业务，Andre直接把自己当顾问的Cover拉了进来。 Cover做保险的方式与当前的龙头NXM完全不一样，简单来说，Cover更像是一个预测或者对赌市场，理论上Cover可以让任何人为任何东西购买保险。 简单来说就是用户用抵押的DAI去铸造出Claim与No Claim两个代币，并设置一个到期日，如果在那之前发生索赔，1Claim=1抵押品，No Claim归零，没发生索赔的话，就反过来，而Claim和No Claim的价格比，通过AMM自动实现，也顺便体现出了市场对这份保单的信心（预测市场的feel） 这样，YFI的生态系统和机枪池（保险库）就有了自己的保障系统，风险有了对冲，安全性直接上了一个层级。 4、Akropolis AKRO是一个波卡上的DeFi项目，之前的项目定位是要打造一个基于波卡的用户储蓄和养老金系统，简单来说，想要做DeFi世界的商业银行。 通过合并，AKRO将会成为Yean机枪池与借代协议的前端机构服务商，同时也给了YFI接触AKRO机构客户的机会，两边的投资策略也将得到更好的合作与拓展。 5、Sushiswap Sushiswap相信没有人不知道，“社区版”的Uniswap，或者说“吸血鬼版”Uniswap也不为过。 Sushiswap可能是此次并购里最为重要的一环，因为几乎牵扯到整个AC托拉斯的各项核心业务，比如Sushiswap将启动去中心化聚合交易平台Deriswap（AC的下一个项目，会把期权，贷款和掉期合并在一份合约中，提供更为集中的流动性），YFI策略将使用Sushiswap，Sushibar V2集成Keep3R，Keep3R给Sushiswap提供链上限价订单+Metawallet无Gas兑换服务，Cream储备金为Bento Box提供流动性…… 从这些合作条款来看，Sushiswap拼上了AC DeFi托拉斯拼图最大的一块。 当然，最后别忘了这个拼图里极其重要的一环 – Keep3R。 Keep3R在与Chainlink合作之后价格也是暴涨，Keep3R作为整个DeFi世界的基础设施插件，在AC托拉斯帝国里一定会慢慢展现其越来越高的价值与地位。 02 对DeFi乃至区块链世界产生的影响 1、创新式垄断带来的新物种——DeFi托拉斯 通常来讲，在传统商业世界里，创新式垄断需要满足下面四个条件： a）实现突破——YFI本身从设计与技术层面就是一个很大的突破与创新，而这次的合并，则是DeFi世界商业与生态方面的突破； b）网络效应——这个…

  币圈财经

  2020年12月4日

  253 0 0
• DeFi

  去中心化协议Bancor公布流动性挖矿计划，首批支持8个代币池

  11月16日，去中心化交易协议Bancor宣布流动性挖矿计划，目前该计划正在等待社区治理批准。根据该计划，BNT流动性挖矿将首先支持8个代币池，包括6种大型代币（ETH, WBTC, USDT, USDC, DAI, LINK）和2种中型代币（OCEAN和renBTC）。该协议将每周向两个合格池中的LP发放一定数量的BNT：大型池每周获得10万至20万BNT；中型池每周获得1 – 2万BNT。每两周，两个新的代币可以添加到池中。预计整个计划将持续72周。从今天（2020年11月16日）开始，在计划最终启动时，所有为拟议代币池提供流动性的用户将获得BNT代币奖励。 以下是Bancor发布的流动性挖矿公告： 我们提出了BNT流动性挖矿计划，旨在实现两个主要目标： 吸引新的流动性进入Bancor资金池 产生粘性以激励长期流动性供应 有了更多的流动性，Bancor有望赢得更多的市场占有地位，从而为流动性提供商（LP）产生更多的费用，进一步增加APY和协议收入。 最初参与BNT流动性挖矿并获得奖励收益的用户将有望熟悉Bancor v2.1的独特好处，包括无常损失保护和单一资产敞口。 流动性挖矿结构 以下结构正在等待通过Bancor治理获得社区批准： BNT流动性挖矿将首先支持8个代币池，包括6个大型代币和2个中型代币。 该提议的第一轮代币如下： 大型代币：ETH，WBTC，USDT，USDC，DAI，LINK中型代币：OCEAN，renBTC 该协议将每周向每个合格池中的LP分配一定数量的BNT：大型池每周获得100,000-200,000 BNT； 中型池每周可获得10,000-20,000 BNT。 每两周，可以将两个新代币添加到该流动性挖矿计划。新增代币激活后，其代币池将连续12周获得BNT奖励。 此外，将通过Bancor治理选择奖赏池。 如果治理通过，一个池子可以被选中多次在12周连续获得奖励。 我们预计整个计划将持续72周。 BNT流动性挖掘奖励将分配70％给BNT代币相关的流动性池，30%分配给ERC20（或“ TKN”）代币池。 LP可以选择将流动性挖矿奖励锁定在协议中，参与Bonus Rewards Multiplier，以此获得倍数的“奖励”，这将使他们每周获得的BNT奖励x2。 根据模拟，估计大型代币池可能锁定5000-6000万美元，中型池可能锁定500-600万美元，该计划的估计收益超过100% APY（请参阅提案中的估计效果）。 从今天（2020年11月16日）开始，在计划最终启动时，为拟议的奖励池（ETH，WBTC，USDT，USDC，DAI，LINK，OCEAN或renBTC）提供受保护的流动性的任何用户都将获得追溯的BNT奖励。 例如，如果用户当前正在向合格的池提供受保护的流动性，并且BNT流动性挖掘在3周内启动，则当该计划最终上线时，该用户将获得过去3周的BNT奖励，并且享受Bonus Rewards Multiplier带来的“奖励乘数”放大。 有关该流动性挖矿计划提案的详细信息：https://blog.bancor.network/announcing-bnt-liquidity-mining-b30be90a008d 文章来源于互联网:去中心化协议Bancor公布流动性挖矿计划，首批支持8个代币池

  币圈财经

  2020年11月17日

  255 0 0
• DeFi

  反思2020 DeFi热潮：收益和风险并存

  不可否认的是：2020年是DeFi之年。加密行业的每个人都知道这一点。如果你有对加密行业感兴趣的朋友，那么你也可能已经见证了他们今年对DeFi的狂热。即使你不从事加密领域的工作，你也可能在新闻上看到DeFi这个词，又或者是从窃窃私语却又兴奋的讨论中听到过这个词，类似于“‘收益耕种’的年利率有500%？！”这样的谈论。 DeFi是去中心化金融的简称。由于其巨大的潜力和颠覆性，DeFi一直是加密领域最热门的版块。而且似乎连脸书、亚马逊、网飞和谷歌等科技巨头也都加入了DeFi的行列。 那么，为什么会出现这种热潮呢？虽然加密货币已经让任何人在任何地方都能普遍获得价值转移，但DeFi更是将区块链技术的使用扩展到了更复杂的金融用例，包括储蓄、贷款、交易、保险等。现在，任何拥有智能手机或支持的钱包，以及可与互联网连接的人都可以享受各种原本无法通过传统方式获得的金融服务。这是一个前所未有的发展，而且非常令人兴奋，特别是考虑到它是如何为没有银行账户的人群和其他许多没有资格享受传统金融服务的人提供机会的。 DeFi的热潮及其指数级增长的动力来自于其潜在的利益，而且毫无疑问的是，这也来自于人们一直以来 “担心错过”的情绪。尤其是DeFi的 “FOMO”，可以归因于收益耕种项目所承诺的令人瞠目结舌的高收益率，这些项目利用了人性的弱点，即渴望快速致富，不劳而获的心理。收益耕种项目的年收益率（APY）可以高达500%，也可以低到0.57%，而许多项目则处于中等水平。 11月年百分比收益率（APY）最高的收益耕种项目。同时，PancakeSwap跌至217%，Harvest跌至96%。而新的第一名是Value DeFi，有着366%的APY。来源：CoinMarketCap 巨额回报的诱惑难以抵挡，诱使许多人在不了解其中风险的情况下蜂拥至DeFi以及收益耕种行列。然而，让我们暂时把DeFi的风险放在一边，先考虑一下使DeFi如此引人注目的诸多好处和优势。 DeFi的好处和优势 1）去中心化：快速部署智能合约，几乎不需要人工干预，降低了成本 DeFi的主要优势之一是其去中心化的特性，即从各类交易中剔除中间商。由于DeFi运营的中心是智能合约而不是中心化系统或人工控制者，因此便可以快速部署和运行，几乎不需要人工干预，而且成本更低。去除中间商也意味着用户不需要将自己的资金委托给第三方，因此用户可以直接控制自己的资金。 2）透明：人们可以验证区块链上发生的任何一笔交易 DeFi代码和交易在区块链上都是透明的，任何人都可以查看或审计。这种透明性可以建立与用户之间的信任，因为任何人都有机会验证和了解合约的功能或发现错误。虽然交易活动是公开的，且任何人都可以查看，但默认情况下它们都是假名的，因此用户的私人细节仍然是受到保护的。 3）全球性、去许可性和包容性：任何人、任何地方、任何时间都可以参与 DApp的设计是全球性，去许可，及包容性的。这就意味着任何人，在任何地方，任何时间，只要他们有互联网可以连接，就可以访问相同的DeFi服务和网络。与传统金融服务通常需要你填写冗长的表格和个人资料，并有一定限制不同，任何人都可以从加密钱包中创建和使用dApps。 只要有互联网连接，任何人，在任何地方、任何时间都可以访问相同的DeFi服务和网络。 4）互操作性：开源实现了乐高式的可组合性 DeFi 应用程序背后的代码是开源，公开的，任何人都可以查看，因此任何人也都可以用代码作为构件“组成”新的应用程序。DeFi的可组成性为其提供了无限的可能性，因为DeFi应用可以像“金钱乐高”一样被拼凑起来，并构建出新的金融产品。例如，用户可以购买稳定币DAI，然后在Compound上借出赚取利息。 DeFi的模块化组合性使其本身具有无限的可能性，其应用可以像 “金钱乐高 “一样组合在一起，以构建新的金融产品。 5）赚钱的机会：低成本高利益 世界各国央行的利率已经十分的可怜，而且随着时间的推移，似乎只会越来越差。目前美国美联储的利率（基准利率）为0.250%，英国央行的利率（基准利率）为0.100%，而欧洲央行的利率（基准利率）为0.000%。相反，DeFi则为用户提供了通过借贷平台的利息（如上所述）或收益耕种的机会。由于省去了中间商和央行的任何操作，用户往往能够获得更高的利息。 DeFi的挑战和风险 毫无疑问，DeFi是有风险的。尽管DeFi生态系统已经表现出了一些好处，而且还没有完全释放出潜力，但它并非没有风险和挑战。与我们所习惯的传统金融体系相比，作为一个年轻的金融体系，整个加密世界仍在发展，并处于解决各种问题的过程当中。这需要一定的时间，也意味着了解今天DeFi中存在的风险是很重要的。而这也让我立即想到了2017年的IC…

  币圈财经

  2020年12月31日

  307 0 0
• DeFi

  观点：比特币牛市和DeFi夏天中，加密领域还悄然发生了NFT革命

  2020年，当比特币的牛市和DeFi的夏天成为币圈头条大新闻时，加密领域的另一个角落也悄然发生了革命：NFT（不可替代代币）的世界。 NFT实际上已经存在几年了，赋能CryptoKitties等加密收藏品，但当时更多是独特、不可复制的加密代币的概念证明。 2020年夏天起，NFT在去中心化金融热潮中逐渐成熟，在游戏、金融和艺术领域掀起了风暴。 NFT与DeFi DeFi是2020年NFT行业发生的最重要的事。 DeFi的前提很明晰，尽管每个项目都有自己疯狂复杂的谜团：去中心化、非托管、开放源代码的金融产品，供所有互联网使用，在代码上运行，理论上可以不受人为干预。 DeFi一开始就是非常宽泛的说法，指的是任何由加密技术支持的新型金融项目。 但是在6月份，DeFi核心关注的就是一件事：Yield Farming。那时，名叫Compound的DeFi借贷协议，发放了COMP代币。没过几天，COMP就变得非常值钱，人们开始贷款，纯粹是为了种地。其他的协议也接踵而来，DeFi的夏天开始了。 NFT行业紧随其后，为DeFi发展带来了两大创新… NFT去中心化交易所 DeFi协议最流行的种类之一是去中心化交易所，这是任何东西都可以挂牌上市的加密代币交易所。因为它是去中心化的，监管者无法关闭它。 2020年初，阿列克谢·法林和亚历克斯·萨尔尼科夫创建了Rarible，这是一家专注NFT的去中心化交易所。不过，这个“去中心化”很重要，Rarible与常规的NFT交易所比如OpenSea或SuperRare不一样。去中心化的交易所将交易所运行的管理权移交给任何持有治理令牌的人，比如Compound的COMP代币。 赚取这些平台治理代币的方法，就是在加密交易所购买或是使用该平台。当然，这些代币本来是要应用于治理的，但实际上许多持有人只是为了从交易所赚钱。 后来发生了两件事：一件事是，Rarible代币价格从7月底的0.63美元上涨到9月初的8.54美元（12月份，价格约为2美元）。第二件事，类似的举措启动了NFT行业，其数量猛增。 碎片化的NFT NFT还解决了此前阻碍投资者购买的一个难题。 以前，你只能买一个完整的NFT。这方面，就像购买一件实物：你不能拍卖毕加索画作的局部，或是杰克逊·波洛克作品中的一个油漆罐。 但一些NFT开发者认为，数字化艺术不应该出现上面的情况。他们利用DeFi构建工具，将NFT切割成小块，然后在Uniswap等流行的去中心化交易所进行交易。 这样做的目的，就是从那些闲置在收藏者那里的NFT，提取流动性，赚取更多的钱。 不过，如果能把一个NFT转换成数千个常规的、可替代的ERC-20代币，那么还可以把这些代币插入DeFi智能合约中，品尝这些收益。新加坡的NIFTEX和Polyient Games就是这方面的好例证。 NFT与游戏 视频游戏开发商在2020年大举进军NFT市场。对于游戏开发者来说，NFT的吸引力是显而易见的：每个令牌都可以代表一把数字剑、一件虚拟盔甲或一名足球运动员，可以在视频游戏中使用。 不可否认，加密视频游戏的兴起，大多数都仅仅是基于微交易的浏览器游戏，而这正是长期以来被认为是视频游戏行业的祸害。 但它们在2020年确实起飞了，开始吸引大牌人物、大量资金和大量用户。 一种基于区块链的交易卡游戏Gods Unchained，类似于炉石（Hearthstone），其交易卡全部由NFT代表，现在的市值为1000万美元。 Axie Infinity是一款基于以太坊的加密收藏品游戏，以与怪物搏斗为基础场景，去年11月通过代币销售筹集了86万美元。 Animoca Brands与Care Bears、Shaun the Sheep、Smurfs和Bratz签约，作为许可交易的一部分，这些品牌将持有Animoca即将推出的虚拟第二生命仿制品的地块，该产品在12月份开始公测启动。 法国游戏公司育碧（Ubisoft）等大型游戏工作室也尝试了NFTs。育碧创建了一个基于NFT的游戏Raving Rabbids，玩家可以从其他用户那里“窃取”NFT。 很多这样的NFT诞生了高价。去年12月，一位收藏家以22.3万美元价格购买了一条虚拟的摩纳哥F1赛道。这是一个虚拟的、但不是3D的游戏甚至不是3D的。（也不是，请对此保持安静，目前非常好！） NFT与艺术 所有NFT的道路，最终都是通向加密艺术。正是在这个领域，加密世界的创造性和叛逆精神得到了释放。艺术家们成群结队地涌向NFT，充分利用NFT所提供的真正数字所有权，这就意味着人们终于有理由为数字艺术付钱。 Nonfungible.com，是一家跟踪NFT行业状况的网站，显示加密艺术在2020年下半年情况有所好转，彼时，DeFi热潮出现，后来比特币转牛。 但是当NFT技术把艺术家链…

  币圈财经

  2021年1月17日

  299 0 0
• DeFi

  即将发币的1inch能否为市场带来新一波热度

  近期各个群内都在热议的GRT（The Graph）自12月18日上线以来，截止发稿前最高价格为0.78美元，涨幅高达2600％，接下来能否持续这样的势头尚未可知，但投资者已经开始在寻找下一个目标了。 前两天因Andre Cronje的一条推特而导致疯狂入场的Inverse，在仓满之后连发三条令人失望的宣讲，人们便只把它当成了一个“AC的推特”罢了。 而近期还可追逐的有什么好项目吗？我认为是1inch。 我为大家做了整体梳理，相信在看完之后，你一定会明白我对它看好的原因。   简介 1inch是全球领先的去中心化交易所聚合器之一。1inch是由首席执行官Sergej Kunz和首席技术官Anton Bukov于2019年5月所创立的。该平台集合了来自各种交易所的流动性，并能够在多个DEX之间拆分单个交易并进行交易。使用1inch Exchange的聚合器用户可以优化和客制化他们的交易流程。   时间线 8月12日，1inch推出了融合AMM和DEX功能的去中心化交易所Mooniswap。 10月14日，1inch集成到了Metamask钱包中的Swap功能。 11月18日，1inch推出流动性挖矿第二阶段，Mooniswap上新增4个矿池交易对，其代币将奖励流动性提供者。 12月2日，1inch官宣获得了1200万美元的融资。 12月5日，1inch发布新功能，推出所有人都可用的隐私交易，该功能不仅能避免提前交易，还能瞬时连接到10个以太坊矿工，以便直接向矿工广播用户交易，从而缩短交易挖掘时间。     Token模型 至此，1inch的发币计划已经初见雏形，之前所说的月底发币我认为很有可能在元旦前后，其代币将作为以下用途进行使用： 1、确保与协议交互保持一种无需许可的交互模式； 2、为生态系统的发展筹集资金； 3、鼓励用户参与生态系统中的治理； 4、保证网络的安全。 分配模型为：代币总量中的30%，将用于确保网络安全（4 年解锁）； 22.5%分发给1inch核心团队及未来员工（4 年解锁）； 21%用于生态建设（4 年解锁，其中部分代币用于流动性挖矿计划）； 19.5%分配给投资人及股东（2.5 年解锁）； 5%分配给顾问（4 年解锁）； 2%分配给旗下基于Mooniswap的早期流动性提供者（1 年解锁）。 现在所有的1inch代币基本都是通过参与流动性挖矿所得，可以看出1inch为此做了很大的布局，而它在更新v2版本之后，确立了以隐私保护为主的去中心化交易所，这也正是大趋势下所要解决的问题。 1inch在这方面提供了很好的解决方案，这也是它为何能在去中心化交易所市场脱颖而出的原因，根据DeBank数据显示，1inch24小时交易量为48,561,862美元，目前排名第四，而排在它前面的Uniswap、SushiSwap、Curve均已发币，在这混沌的市场面前，可以说1inch的表现非常强势。 我们可以预见在它发币之后，市场将会带来新一波热度，同时也会出现更多强劲的对手，许多市场已经在关注它了，为何不期待一下呢？ 文章来源于互联网:即将发币的1inch能否为市场带来新一波热度

  币圈财经

  2020年12月23日

  252 0 0