来源：FX168
FX168财经报社(香港)讯 比特币周一飙升，近三年来首次创下新纪录。该数字货币一度涨至19786.24美元，当日上涨8.4%。根据CoinDesk的数据，这超过了2017年12月18日创下的19783.21美元的盘中纪录。比特币在2020年上涨了近两倍，自9月初以来上涨了97%。与此同时，现货金已经自纪录高位大跌超300美元。
就在数十亿机构资金逃离黄金之际，比特币飙升至创纪录水平。
这究竟是一个简单的巧合，还是会对加密货币和贵金属市场产生深远影响的循环的开始，目前无法确切知道。但有关全球最大数字货币能否有朝一日在对冲通胀和分散投资组合方面与黄金一较高下的争论正在升温。
比特币在今年上涨150%之后，上周出现了自今年3月以来的最大跌幅，突显出这一资产类别名副其实的波动性，这种波动性令主流投资者望而却步。不过，如果他们开始将一小部分黄金储备投入规模3,500亿美元的比特币行业，这将改变华尔街多元化战略的游戏规则。
“黄金确实是过去的世界和婴儿潮一代的安全资产，但现在它被比特币等数字资产所取代。”前大宗商品对冲基金经理Jean-Marc Bonnefous转为加密投资者。
数字货币是形形色色的散户、投机专业人士和异国宽客的交易品种，而传统投资者迄今仍在观望。随着Guggenheim Partners最新加入这一行列，这种情况似乎正在改变，另外两位是传奇对冲基金经理Paul Tudor Jones和亿万富豪投资人Stan Druckenmiller。
摩根大通的分析师说，家族理财室等基金正在出售持有的黄金ETF，持有这种数字货币。自11月6日以来，黄金交易资金已经抛售了93吨黄金，价值约50亿美元。机构投资者青睐的Grayscale Bitcoin Trust以美元计算，自8月初以来已经翻了一番。
CoinShares投资策略师James Butterfill表示，比特币的市值目前仅为黄金市值的3.1%。CoinShares销售数字货币投资。他估计，如果市值增加到5%，就意味着价格将涨至31300美元，而目前约为19000美元。
Butterfill说：“比特币正在成为一种可靠的价值储存手段。在这个货币政策空前宽松的时期，这尤其具有吸引力。出于这些原因，投资者自然会将它与黄金进行比较。”
不过，黄金近期表现不佳也有充分的理由，比如冠状病毒疫苗的研制进展降低了避险需求。由于市场的通胀预期相对稳定，一个结论可能是，黄金只是随着“动物本能”而动，而比特币一直处于投机狂热之中。
后者在这家全球最大的资产管理公司也找到了一个粉丝——这表明它在华尔街的吸引力越来越大。贝莱德(BlackRock)固定收益部门首席投资官Rick Rieder最近在接受CNBC采访时表示，千禧一代的需求以及比特币作为一种交易媒介的实力，支撑了比特币价格的“坚挺”。他补充说，比特币交易“比传递一根金条的功能要强大得多”。
两者之间的一个区别是，比特币所有的交易都可以在区块链上查看，而黄金交易很大一部分是在伦敦的场外交易市场进行的，那里的数据较少。
拥有比特币的独立投资者Lyle Pratt说：“比特币的透明度帮助引发了很多兴趣。黄金就像一个黑箱，你必须相信托管人，由他来告诉你市场上的任何流动。”
对于Plurimi Wealth的首席投资官Patrick Armstrong来说，即使比特币在通胀螺旋式上升中可能涨幅更大，风险也太大了。Armstrong将其6.5%的可自由支配资金配置在黄金上。黄金作为一种价值储存手段的历史也很悠久，这是比特币无法比拟的。一直有一种令人不安的猜测，即另一种可能由央行支持的数字货币可能会取代它。
“如果贬值交易奏效，比特币很可能会表现更好，”他说。“但也有可能比特币在未来几年没有价值，而我不认为黄金也会这样。”
有一件事是明确的，那就是华尔街对比特币的态度与2017年不同。桑福德·伯恩斯坦公司策略师Inigo Fraser-Jenkins在周一(11月30日)的一份报告中写道：“我改变主意了！”他说，比特币不会取代黄金，但两者都有空间，尤其是在未来出现通货膨胀和极端债务的情况下。
他在一次采访中说：“我认为这是互补的。就你的黄金和加密货币配置而言，不管你在大流行前的起始仓位是什么，我认为现在应该大大增加。”
文章来源:巧合吗？数十亿机构资金逃离黄金之际、比特币飙至创纪录水平 华尔街爆发激烈的争论……
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从加密项目数据指标，看如何对加密资产进行估值
原文标题：《 How to analyze crypto assets 》 原文作者：Henri Hyvarinen、Aleksis Tapper 和 Robert Valta，三位均为 Token Terminal 联合创始人 原文翻译：0x33 一年前，加密行业几乎不了解如何对加密资产进行估值。而在众多开发者和加密爱好者的推动下，已有团队（包括 Token Terminal）研究诸如市盈率（P / E）和市销率（P / S）等概念。我们在投资的时候，总会有这样的疑问：这个项目或者这个代币，是否有长期价值？短期内是否有投资机会？而我们需要凭借数据和指标来佐证或帮助自己进行判断。因此，当主流金融在这个加密牛市周期中引起注意时，他们也不出意外的将看到一些熟悉的估值模型。 本文通过借用 Token Terminal 的数据来给用户提供相关指标选择，希望用户可以通过这些指标来更好的了解项目并对加密资产进行估值。 Token Termina 是一个数据分析平台，提供加密资产的传统金融指标。本文将深入研究 Token Terminal 上可用的一些指标，以及在探索 DeFi 资产类别时该如何利用它们。 无论是区块链还是基于区块链的应用，在概念上都与传统市场公司相似。它们是互联网原生市场，这些市场 (通常是完全数字化的) 服务产生的收入将在项目的用户 (供应方参与者) 和所有者 (代币持有者) 之间分配。 在某些情况下，收益只能流向一方，就像目前 Uniswap 和以太坊等项目的情况一样，供应方参与者 (分别是流动性提供者和矿工) 赚取所有产生的收益。值得注意的是，目前大多数加密货币项目都是由风险投资支持的，并且在链外仍然记录它们的成本和支出 (虽然也存在一些例外，如众筹)，这就是为什么主要应关注收入而不是收益的原因。 一旦项目开始记录他们的成本和支出，我们也将能够提供准确的市盈率 (P/E)。 下面是当前在 Terminal 中可用的所有不同指标的概览，用户通过这些指标，可以对加密资产进行分析并作出判断。 指标概览 1. 市场价值：项目的价值是多少? 基于项目的完全稀释的代币供应量计算。 2. 销售价格比率 (P/S) ：项目的价值与其收入的关系如何? 计算方法为项目的市值除以年化收益。年化收入是基于简单的 30 天移动平均数计算的前瞻性收入估计值。 3. 代币交易量与市值比率 (VOL/MC) : 项目原生代币的价格发现效率如何? 计算方式为项目原生代币的每日交易量除以其市值。 4. 锁定总价值 (TVL) ：有多少钱已经存入一个项目的智能合约? 计算为存入项目智能合约的流动性 (交易) 或存入的资产和借入的资产 (借贷) 之间的差额。 5. 商品总交易量 (GMV) ：项目服务的需求是什么? 计算项目的交易或借款借贷量。 6. 收入：用户为使用项目的服务支付多少钱? 计算为 GMV *采取率。目前，收入指的是项目用户支付的全部费用。在可能的情况下，还包含了协议的用户 (供应方参与者) 和所有者 (代币持有者) 之间如何分配总收入的数据。 7. 转换率：使用项目服务的成本是多少? 指 GMV 收取的费用，以交易费或利率 (贷款) 的形式收取。 如何从图标中获取最大价值 当浏览单个项目的仪表板时，记录以下内容通常是有用的: 1. 项目原生代币的启动日期； 2. 潜在代币激励分发的日期； 3. 在项目平台中加入新资产 (交易池或贷款市场) 的日期。 这些事件通常可以在 GMV 和收益构成图中清楚地看到。例如，代币激励的推出可以暂时增加项目的服务需求 (增加其 GMV)。 计数器的图表 计数器图表关注当前值，以项目的对等组 (当前 Token Terminal 上列出的其他 DeFi 项目) 为基准。 此外，它们还包括较长时期的月变化和复合月增长率 (CMGR)。当看反向图表时， 这种图表可以有效的帮助我们找出导致了月复一月的上升或下降的原因；以及有助于我们思考这个情况是内联的还是与项目的同行组相对立的，为什么会如此。 历史图表 历史图表为项目的开发提供了更深入的见解。 在历史图表中，我们可以使用追寻模式 (稳定、波动、一次性的高峰或下跌、与同行群体的相关性等) 和解释它们可能的潜在事件，比如代币激励发行。切换功能允许用户将视图集中在项目或对等组上 (DeFi 平均值)。 构成和规格化图表 组合图揭示了项目业务的底层动态。 对于 GMV，哪个交易池或贷款市场使用最多? 对于利率，哪个交易池或借贷市场收取最高或最低的费用? 至于收入，哪个交易池或贷款市场产生的费用最多? 具有多个交易池或贷款市场的图表 对于拥有多个不同 GMV 和收益组成部分的项目， Token Terminal 列出了在相关时间段 (即 30 天、180 天或发行后) …
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冻卡、抓捕、反洗钱，币圈再临年关大考冻卡潮无关炒币加密货币何处去
币圈风波再起。 10 月 16 日，OKEx宣布因部分私钥负责人配合公安机关调查，导致暂停提币。11 月 2 日，火币也被传出有高管被协助调查的消息。 加密货币的监管并非突然，早在今年6月，人人比特创始人赵东被警方带走，币圈OTC（场外交易）商家及用户接连遭遇冻卡潮，愈演愈烈。 “现在十个出金，九个冻卡。” 恐惧源于未知。一时币圈风声鹤唳，彷佛监管的重锤随时会落下。 而去年此时，币圈恰恰也面临考验：BISS交易所出事，官媒、央媒连番点名报道“区块链不是取款链”。 年关在即，本轮监管打击的源头是什么？又一轮重拳过后，加密数字生态将归于何处？ 冻卡潮 谁也没有想到，全球排名前列的数字货币交易所OKEx也会出现“宕机”的时候。 10 月 16 日，OKEx从传出消息到暂停提币，仅仅过了不到半小时。留给OKEx投资人思考的时间并没剩多少。大多数人还在惊诧之时，事情已经发生。 一时之间，各大社群传出吃瓜、怒骂、嘲弄的各类声音。但更多人是被恐惧笼罩。 各大博主号召“提币”运动，正当人人自危之时，11 月 2 日，火币也被传出“高管被协助调查”的消息。 11 月 3 日，新京报援引多位消息人士表示，近期山西省吕梁市带走多位涉币案件人员。其中有人称，此前徐明星被吕梁警方带走调查原因是涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得。 11 月 9 日，TokenBetter官方微博表示，交易所负责人现正在接受四川省相关机构调查已20多日，情况未知。 此后，OKEx发布公告称，“市场针对OKEx私钥管理者已被刑事拘留的说法为谣言，目前正依法积极配合公安机关开展调查”。 短短 1 个月，各大交易所接连出事，新一轮监管风雨欲来吗？ 此刻，不止是交易所，整个加密货币圈都正在为冻卡一事惊扰， “现在十个出金，九个冻卡。”有投资者表示，有人甚至在一个月被冻了四次卡，“一度怀疑自己快进去了”。 根据吴说区块链报道，近日多名OTC商因为登上央行“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。 一位叫“澳门哥Andy”的加密博主自称因OTC交易被抓进去待了37天，后表示“从现在起，所有OTC业务全部暂停，以前的微信也暂时不用了”，关于买卖币和出入金一概不回复。 据悉，银行卡冻结分为两类：银行冻结和司法冻结。前者只需联系开户行解释资金往来原因即可，而后者往往是因为收到了来自电信诈骗、博彩的黑钱，当事人有可能要被请去协助调查。 “如无必要，近日尽量不要出入金。”如是呼吁禁戒在各大社群俯拾皆是。 “不仅出金被冻卡，连入金也被冻卡了。”出入金是加密货币界的源头阀门所在。而一旦出入金陷入管控，就等于掐住了币圈的命门。 一时之间，风雨飘摇，与此同时，比特币价格突破16000美元，创下2年以来的新高。 惊喜与恐慌并存，这个市场究竟怎么了？ 无关炒币 2020年是反洗钱和打击跨境赌博的监管大年。 在9月24日第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖进荣介绍了打击治理跨境赌博犯罪情况。 他透露，据初步统计，每年自境内流出涉赌资金超一万亿，部分涉赌团伙利用虚拟货币收集转移赌资，这类新型的数字货币通道不可冻结，匿名难以溯源，给打击工作带来了很大的挑战。 廖进荣指出，金融部门作为支付清算服务提供方，要加强账户管理、风控模型建设，提高识别异常交易高危账户能力。 “识别交易高危账户能力”中的“高危账户”，换而言之，是指涉嫌异常交易行为，比如深夜大额转账、频繁多人交易等特征。而这些特征恰恰符合币圈OTC交易的特征。 也就是说，政府打击治理跨境赌博的目标和币圈用户是高度重合的。 10 月 10 日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部联席会议全国“断卡”行动部署会，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。 无论是跨境赌博还是电信网络诈骗，都与加密货币有着莫大关联。因为加密货币越来越多被应用于犯罪分子洗钱活动。 今年10月，广东省惠州市公安局称已成功打掉一个跨境网络赌博和利用USDT（泰达币）跑分平台非法经营的违法犯罪团伙，该团伙利用USDT来充提赌资、转移资金、隐匿罪证，涉案资金达上亿元。 这些犯罪团队在购买转移加密资产时，都有可能和币圈OTC商家和交易所产生交易。那这些交易所和OTC商家会受到牵连吗？ 大成律所肖飒指出，募集资金时，项目方或平台方对其所接收的资金至少具有审查合法来源的义务，即反洗钱业务。在未尽到该等义务时，项目方或平台方存在较高的被司法机关推定为“明知”的法律风险。 反洗钱潮之下，或许，这正是OTC出金难的关键原因所在。 有消息称，今年 6 月，人人比特创始人赵东则是因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、收益罪被警方带走。根据国际反洗钱组织的认定，我国防御洗钱的刑事立法内容既包括掩饰、犯罪所得、收益罪，也包括洗钱罪。 根据…
