相比漫长的比特币历史，DeFi仍然很年轻。经过市场但几次洗礼，“DeFi蓝筹币”这一说法被提及，尤其是11月中旬DeFi蓝筹币领衔演绎上涨行情，让不少投资者都大呼DeFi蓝筹的春天要来来了，DeFi市场的风格要生变。
知名DeFi领域的KOL何太极亦在微博中指出，懒人投资最简单最有效的方法之一是投资DeFi蓝筹股即主赛道龙头币。
但比特币在11月同样也有耀眼的表现，气贯长虹的走势吸引了整个币圈的注意力，甚至主流媒体也为之侧目。另外，根据Defiplus数据，DeFi市场近半个月的TVl未再出现增长，一度出现轻微下跌，目前处于横盘状态，因而目前DeFi蓝筹币也随整个DeFi板块承压。
这反而是好机会。币圈财经简要盘点了主赛道龙头，目前借贷领域略显拥挤，其他赛道的龙头目前还是唯一的。
借贷领域
有意思，DeFi的借贷领域的龙头是目前所有赛道中最多的。龙头并不意味着唯一，但意味着项目在某一方面有绝对领衔的地位及适中的体量。
MakerDao是老牌借贷项目，是基于稳定币的借贷市场。因其稳健的风格，在DeFi世界往往扮演银行的角色素。至今其锁仓量是所有DeFi项目中的第一名。
Compound的锁仓量仅次于MakerDao，但两者锁仓量相差有一倍。DeFi世界里流动性挖矿可以说是因为Compound而火的。Compound不是流动性挖矿的发明者，FCoin才是流动性挖矿的先行者。目前COMP运行已有半年之久，价格基本稳定在100美元/枚以上，体量不容忽视。
Aave的锁仓量仅次于Compound，并仅咬住Compound，而在市值表现上，Aave是后者近一倍，比MakerDao也要多出将近4亿美元的市值。值得注意的是，Aave闪贷的对象大部分是做套利交易的交易者，除此之外就是其计息代币。
DEX领域
Dex领域公认的龙头目前是Uniswap。Sushiswap虽然具有话题性，曾因为吸血属性令Uniswap坐立不安，但基于此前的恶性事件及当前的状况，Sushiswap在主要纬度上不如Uniswap。此外，当下有部分观点认为Curve也属于Dex龙头，但根据部分投资机构的反馈，出于对Curve有套娃之嫌，且一些市面上已知的DeFi蓝筹指数并未将其纳入，因而未考虑。
自从Uniswap停矿后，UNI就一直处于横盘状态。当前第二期流动性挖矿提案已被通过，并决议被延期，保留四个流动性矿池且激励减半。目前社区仍关注挖矿进展，建议后续继续关注挖矿动态，以及未来Uniswap V3的创新机制。
资管平台
用DeFi的语言介绍，YFI是一个聚合协议，因其类似资管平台而被归位这个赛道，目前YFi是去中心资管协议中最有影响力的项目。
7月份，Yearn Finance 还是一匹黑马，短时间内就掌控了近10亿美元资产管理规模，且其代币YFI的价格经常被拿来于比特币比较。
创始人团队不满足于一时的热度，除了去中心化程度高，YFI颇为吸引人的一点就是迭代速度快。在别的项目还在研究Yearn的保险策略，Yearn Finance 已经将保险与 NFT 聚合起来，将市面上的保险产品售卖一空。
如果要追踪DeFi市场的创新，追踪这个标的会是不错的选择。
衍生品
说起合成资产就会想到Synthetix，前者是DeFi市场特有的词汇，其本质上是衍生品市场，
衍生品市场刚刚兴起，目前只有Synthetix。Synthetix最开始叫Havven，是一个去中心化的稳定币项目，后来转型做合成资产交易平台，有看好它的投资人理解Synthetix未来是要做Bitmex。
目前Synthetix是该领域绝对的龙头，锁仓量在该领域排名第一，而第二名锁仓量与其差距有近8倍之多。
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2020 年度DeFi 总结：BTC 是圈外人的盛宴，DeFi 则是圈内人的狂欢
原标题：《2020 年度“ DeFi 大狂欢”总结，下一年度的新方向在哪里？》 上周的年末总结提到，今年圈内的主题，可以说只有两个：一个是 BTC ，一个是 DeFi。BTC 是圈外人（机构）的盛宴，DeFi 则是圈内人的狂欢。DeFi 这一年里，都经历了哪些变化，现在变成了什么样子？ 还记得几周前白话的文章《DeFi 永无休止的快速进化中，暴涨的算法稳定币只是少数人的狂欢？》，在里面给 DeFi 做了这样的“代际分类”： 第一代：MKR，KNC，ZRX – DAI诞生，DEX走入视野，最古典DeFi！ 第二代：LEND，SNX，REN – 闪电贷，衍生品，跨链出现了！ 第三代：COMP，CRV，AMPL – 流动性挖矿掀开大幕！AMPL登场！ 第四代：YAM，YFI，CVP——流动性挖矿玩法升级！收益与治理聚合器出现！ 第五代：Hegic,LIEN,BarnBridge – 高阶复杂衍生品出现！分级基金与债券概念登场！ 第六代：KP3R，COVER，AXIE – 开发者众包，区块链原生保险，游戏+DeFi+NFT…… 第七代：… 沿着这条代际分类的脉络，可以看到 DeFi 一整年都发生了哪些变化。不夸张地讲，是否了解这些项目，以及什么时候开始了解到这些项目，直接决定了你今年的收益有多少…… 第一代：MKR、KNC、ZRX、DAI 诞生DEX 走入视野，最古典 DeFi MakerDAO 其实在 2017 年 12 月便诞生了，但绝大多数人开始第一次使用 DAI ，都是在 2020 年。在这之前关于稳定币，大家似乎只认识 CEX 里面的USDT。 ZRX 和 KNC 则是第一次让圈内人接触到了 DEX 这个概念，尤其是 KNC，作为之前被 V 神“站台”的项目，在 2019 年之后交易量稳步攀升，2020 年进入爆发式增长。 可以说是 2020 年打响了 DEX 与 Swap 的第一炮。 当然，目前 KNC 老大的地位早已被 Uniswap 所取代，DEX 占比更是一落千丈。DeFi 的世界里，名词交替就是那么的迅速而残酷。 第二代：AAVE、SNX、REN闪电贷，衍生品，跨链出现 第二代 DeFi 依旧都是 2020 年之前的项目，有意思的是这三个目前DeFi领域的明星项目，全部经历过痛苦的挣扎期，然后转型、蜕变和升华。 AAVE——最早叫 Etherlend，2017 年的项目，上线火了一阵之后，赶上了2018 年熊市，然后差点归零。 究其原因，除了熊市大环境之外，跟当时的业务也有很大关系，当时主打的P2P 借代平台，相当于是个撮合，这种模型就像最早的订单簿 DEX ，流动性是个极大问题，所以根本没做起来。 今年 1 月 9 日转型 AAVE，引入去中心化借代池模型，相当于从 DEX 里“订单簿”变成了“ AMM 池”，然后你们就看到了——1年的百倍神话…… 同时，AAVE 最为知名的闪电贷，可以算是理解 DeFi 秒杀传统金融魅力的“最佳读物”，不了解的读者，一定要去找找闪电贷的应用场景（甚至包括被黑客利用）。 SNX 是 18 年的项目，前身叫 Havven，一开始是想要做稳定币，后来发现此路不通，转型做合成资产，Token模型被极大赋能，在2019-2020年也实现了币价的百倍神话。 同时，SUSD 顺道成了目前很多协议支持的稳定币，应了那句“有心插树树不成,无心插柳柳成荫”的老话。 Ren 也是 2018 年的项目，最开始主打的是暗池交易，但是当时 DEX “明池交易”都没几个人，“暗池交易”就更不用说了，后来项目一看要凉凉，立马转型往跨链质押方向突破，把 BTC 带入 ETH 的 DeFi 生态。然后正好赶上了今年 DeFi 的高速列车，币价也同样一飞冲天。 Ren 也没有放弃暗池的初心，相信等 DEX 近一步发展，人数和交易量在提升一个数量级之后，对于暗池交易的需求相信依然存在，届时 Ren 或许能够借此二次助推，也说不好。 第三代：COMP、CRV、AMPL流动性挖矿掀开大幕！AMPL 登场 COMP、CRV、AMPL 这三个项目其实完全不同期，COMP 是 2018 年的借代龙头，AMPL19 年的 Bitfinex 项目，CRV 是 2020 年的稳定币互换项目。 然而三个项目基本上同时期火的，也就是今年的6-8月。Compound 运营两年之后，今年 6 月正式发币——“借代即挖矿”，正式掀起了 DeFi 项目发币，以及流动性挖矿的热潮。 CRV 紧随其后，8 月发币，后面撑起了以 YFI 为代表的收益聚合器半边天（聚合器最早大多数策略都是稳定币挖矿，用户通过抵押稳定币进 CRV 池挖提卖 CRV 换取…
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Square宣布资助比特币矿池Stratum V2开发人员
推特旗下加密货币公司Square Crypto今日宣布将资助一位比特币开发人员开发Stratum V2。 作为全球最早的开源公链，比特币网络的开发最早由一批程序员自发进行。随着行业的发展和币价的高涨，从事比特币开发的程序员人数逐渐增加。不少行业公司也逐渐加入了赞助比特币开发人员的行列，Square Crypto就成立了Square Crypto Grants来进行捐助和支持：“我们无法雇佣每一个比特币程序员和设计师，但我们能在资金上支持那些想为比特币带来特别之处的人。” 据官网数据显示，Square Crypto目前已资助四家比特币相关组织，并捐助19位比特币开发人员和设计师。上个月，Square Crypto就向比特币开发人员Leon Johnson提供10万美元的资助，将通过一个名为Photon的项目帮助他进行简化比特币密钥管理的工作。 此次Square 资助的比特币开发人员化名Fi3，将为比特币矿池管理系统Stratum V2进行开发工作。Fi3此前曾和意大利矿业公司Bitminer Factory合作，精通Rust编程语言。Square Crypto此次对Fi3的捐助暂未透露具体金额。 Square Crypto对外媒表示:“我们很高兴支持Stratum V2的高质量、开源开发工作，Stratum V2软件能让矿工收益，能最大限度地提高收入并提供更多自由和安全性。” Stratum是目前最常用的矿机和矿池之间的TCP通讯协议，由全球首个比特币矿池首脑矿池于2012年引入。Stratum新版本即Stratum V2，将修补2012年版本中存在的一些安全漏洞，同时提高矿池中矿工之间的连接速度。此外，新版本将使单个比特币矿工享有更多权利，能让矿工自主决定把哪笔交易写进矿池挖出的区块中。 值得注意的是，在开源公链相关的开发资助中，中国公司的身影慢慢消失。随着全球最大矿机公司比特大陆重心转向Bitcoin Cash，此前曾受到资助的比特币开发人员开始转向接受其他海外加密公司的资助。 上月初比特币核心开发人员Jonas Schnelli称比特大陆在资助他三年后断供，且另一比特币程序员Joao Barbosa也被停止捐赠。随后美国加密货币交易所Coinbase和北美矿业上市公司Marathon Patent均表示愿意捐赠。除了捐赠，如何在开源公链项目中掌握开发的主动性，将成为国内不少加密公司未来面临的新问题。 文章来源:Square宣布资助比特币矿池Stratum V2开发人员
