新型项目与访谈实录
正如上文(详情请见Part1、Part2)我们所说,虽然DeFi相较于第二季度末三季度初有所降温,但是依然有诸多新项目涌现/旧项目借着DeFi发展的势头重新发力。这些项目涉及领域包含借贷、去中心化衍生品交易、稳定币、钱包、DEX、流动性聚集器等。
TokenInsight对这些项目进行一一访谈,试图尝试将市场上部分DeFi项目的理念以及正在尝试为DeFi行业发展的努力共享给读者。同时我们也需要注意到,很多项目并未盲目地追逐所谓的“热潮”,而是在自己的领域不断深耕,在原有基础上不断优化。新项目的启动以及旧项目的再次发力大致沿着以下两个方向:
① 发现原有模式痛点,寻求解决方案,优化用户体验。部分项目抓住DeFi生态中资金流动率低、交易效率低、滑点大、跨链资产交易等问题,并提出衍生品形式的流动性质押、资产二次配置、自动化做市模型、跨链桥等解决思路,通过算法优化以及智能化协议降低用户交易风险、提升用户参与体验。
② 依托DeFi原有底层设施,搭建自有生态体系。部分项目寻求建立“链、币、所”为一体的DeFi小生态,以实现自有资产与功能的互通互联。同时一些项目采取“多头并进”策略,通过资产协议、借贷协议以及资产管理等功能的聚合致力于打通内部的金融体系。
展望未来,很多项目还处于起步阶段,新型解决方案的落实以及生态的搭建都还处于测试、完善时期。DeFi生态的完善以及更多、更深金融功能的实现,还需要整个生态中各领域项目的持续“添砖加瓦”。







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Uniswap停止流动性挖矿后,做市资金大幅流失,锁仓量已由30多亿美元下降至17.6亿美元。最大的受益方非SushiSwap莫属。 作为Uniswap的老对手,SushiSwap快速在对方停矿后增加了「一键迁移流动性」的功能,给Uniswap用户转移阵地提供了方便;不仅如此,它还提升了部分池子的挖矿奖励,吸引做市资金流入。 抓住竞对停矿的时机,SushiSwap主动谋变,效果立竿见影,锁仓量在11月21日达到11.2亿美元,相比一周前11月16日的4.25亿美元,大涨163.5%。在这期间,SUSHI币价也节节攀高,涨幅达80%。 在FirstPool联合创始人林明看来,SUSHI能够强劲反弹,不仅因为Uniswap停止流动性挖矿带来了资金流入,还因为其经济模型的改进,塑造了新的供需关系。回购机制也为SUSHI提供了价值捕获手段。 Uni与Sushi的Swap之争背后,是流动性挖矿后时代下,DeFi治理方式的变革。除了产品的比拼,关于代币经济模型和使用场景的探索,都将成为决胜的关键。 Sushiswap搭桥 引流Uniswap资金 Uniswap已按计划于11月17日停止了流动性挖矿,社区正在商讨是否继续延续这一激励政策。作为头部去中心化交易所,Uniswap在DeFi领域的分量举足轻重,在它暂停挖矿激励后,一系列连锁反应悄然发生。 做市资金流出是最直接的结果。根据欧科云链的数据,11月17日下午,「停矿」后的Uniswap锁仓资金量大幅下滑,当时总锁仓量约合17.5 亿美元,较前一日下降超40%,其中4个参与流动性挖矿的交易对的做市资金均显著流出。 截至11月23日下午3点,Uniswap总锁仓量为17.6亿美元,相比11月13日33.6亿美元的高点,缩水近一半。它在锁仓量排行榜的排名也由第1位滑落至第3位。 停矿后Uniswap锁仓量大幅下滑 这种情况并不出乎意料,奖励停止时,「聪明」的资金流向其他收益更高的协议也非常正常。值得注意的是,尽管做市资金流出了很多,但Uniswap的交易量没有减少。欧科云链数据显示,11月17日之后,Uniswap交易量维持在正常波动区间内,每日交易量约3亿美元。这也侧面说明,在4个流动性挖矿池的做市资金大幅流出后,剩余的流动性依然可满足正常交易。 停矿后的Uniswap流失了超过10亿美元的锁仓资金,这些热钱去哪了? Uniswap主要的竞争对手——SushiSwap不失为最大的受益者。欧科云链数据显示,11月17日,也就是Uniswap停止挖矿当日,SushiSwap锁仓资金大幅流入,当天锁仓量达到9.99亿美元,相比前一天的4.25亿美元,大涨135%。 此后几天,SushiSwap的锁仓量连续增长,11月21日达到峰值11.2亿美元,逼近Uniswap的同时,也登上了锁仓量排行榜第7位。 这种资金迁移过程背后,有SushiSwap团队的主动出击,他们立马提供了一键迁移流动性功能,让其他协议用户可以轻松迁移流动性至自己的阵营中继续挖矿获利。不仅如此,SushiSwap还有意提升部分池子的挖矿奖励,这其中正包括Uniswap停矿的流动性池。 SushiSwap的出击对象已经十分明显,决策也奏效了。在竞品停止挖矿的「空窗期」阶段,SushiSwap成功接手了对方大部分的流出资金,治理代币SUSHI的价格也随之水涨船高。11月15日至11月23日,SUSHI从0.92美元涨至1.66美元,暴涨80%。同期内,UNI由3.70美元涨至3.81美元,仅微涨2.9%。 多DeFi协议探索代币增值路径 加密货币研究机构 Delphi Digital认为,流动性更像是一种大宗商品,并无护城河,因此随着 UNI 代币激励的结束,其他 DeFi 项目和收益耕作农场现在终于有机会从 Uniswap 那里挖墙脚,带走一部分流动性了。 这个事例揭露了一个赤裸裸的现实,流动性没有忠诚度可言,只要没有利益可图,大把资金可能直接会流入竞争对手。这给所有的DeFi协议提了个醒,流动性挖矿只是起点,在激励计划完成后,如何保持协议的竞争力、如何为代币增值,至关重要。 尽管UNI币价没有因Uniswap的流动性锐减受到太多影响,但在业内人士看来,SUSHI代币的治理模型要优于UNI。目前,除了治理投票外,Uniswap还没有为UNI设置更多的价值捕获机制,而SushiSwap在这方面探索了有些日子。 FirstPool 联合创始人林明认为,SUSHI的代币模型经过不断打磨,已经产生了新的供需关系。众所周知,在SUSHI发行初期,其一度暴涨十多倍,但由于创始人套现丑闻以及前期代币模型不够合理,SUSHI在二级市场抛压不断,从最高13.3美元最低跌至不足0.5美元。 但SushiSwap通过修改代币模型以及回购代币,逐渐挽回颓势…
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谷燕西:Libra推向市场会产生四大影响
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谁是下一个OK?
2020年11月26日,历经40余天的漫长等待,OKEx终于开放了提币功能。 在关闭提币的这段时间内,用户的账户到底发生了什么?数字资产是否还在原来的账户中?私钥控制在他人手中究竟安全吗?近年交易所频频发生锁币、丢币、被黑事件,用户要如何守护自己资产的安全?众多因素如阴云一般笼罩在用户心头…… 交易所历次黑天鹅事件 2014年2月,曾是世界最大的比特币交易所Mt. Gox宣告破产,因其技术漏洞被黑客盗走价值约75万枚比特币,约占市场总量的7%。该事件引发市场恐慌,比特币价格应声下跌36%,诸多早期投资者从此逃离区块链行业。 2017年2月,国内三大交易所比特币中国、火币网、OKCoin共同发出公告,为了全力配合监管部门,防范非法洗钱、换汇、传销活动的可能性,暂停数字资产的提币服务,直至同年6月,恢复提币服务。 2018年3月,头部交易所币安遭到黑客入侵。黑客通过卖出用户持仓的比特币,买入VIA币,导致VIA逆市大涨。虽然币安将异常交易进行了回滚处理,但此事件依然引起市场恐慌,随后几天比特币跌幅超过15%。 2018年6月,韩国最大交易所Bithumb遭到黑客攻击,价值3000万美元的数字资产被盗,而这已经是Bithumb第三次被黑客攻击。 2020年9月,中币ZB平台上出现BTH、BSV、NEO、ETC等在内的多个币种均显示暴跌80%-99%的价格异常。随后,ZB不得不关闭提币及用户登录功能,直到两周后才重新开放相关功能。 2020年10月,业界最大的数字资产衍生品交易所BitMEX及其创始人被指控敲诈,洗钱和操纵市场,目前正面临诉讼。 交易所黑天鹅事件频发,让人不禁感叹:下一个OK又会是谁? 理性投资,安全存储 黑天鹅事件也许无法避免,但对于如何理性的投资、确保数字资产的安全,用户应该做更加深入的思考,以下是我们的几点建议: 一、不要盲目跟风,将全部资产用于短线操作或参与高倍杠杆投资。独立思考,冷静分析才是王道。 二、分散投资,分散风险。对于普通用户来说,保险的方案是定投,或者组合投资。当然,普通用户可以直接买入并长期持有比特币,且资产不要放在一个篮子里。 三、目标长期持有的用户,建议选择一款安全可靠的冷钱包存储数字资产。 四、将私钥掌控在自己手中,只有这样才能真正掌控自己的数字资产。 最简单且安全的冷钱包 芭蕾 (Ballet) 钱包是数字资产领域最简单且安全的冷钱包解决方案,也是目前唯一一款同时兼具低技术门槛、高安全性、价格亲民的冷钱包。最重要的是,芭蕾钱包做到了真正让用户自己掌控私钥。 芭蕾 (Ballet) 钱包官方网址:www.balletcrypto.com 扫码进入官方微店购买芭蕾钱包,助你轻松管理数字资产! 文章来源:谁是下一个OK?