周四在众议院金融服务委员会周四举行的虚拟听证会上，美国证券交易委员会（SEC）新任主席Gary Gensler表示，加密货币市场可能会受益于更广泛的投资者保护，他说：“我认为这个接近2万亿美元的市场可以从更好的投资者保护中受益”。
比特币是一种不受政府控制的价值存储工具。因此，随着加密资本市场的蓬勃发展，各国的监管机构和立法者都发现，自己必须要做出巨大努力才能勉强跟上加密市场的发展进程。而美国和英国，作为传统资本的霸主，在介入新市场的过程中， 都显得迟钝而又缓慢。
Gensler特别谈到了加密货币交易平台的监管问题，声称国会应该考虑围绕它们实施更多的投资者保护措施，SEC将在加密托管方面提供更大的透明度。他说：“ 加密货币交易平台目前没有监管框架..该框架将提供更大的保护…目前没有围绕加密货币交易所的市场监管者，也没有针对欺诈或市场操纵的保护”。
在美国，对加密货币的监管有些奇怪，时而奉为至宝，时而又穷追猛打，因为其整个监管体系是建立在联邦和州的层面上，分而治之。在英国，对加密市场，则有一个更为统一的监管方法和章程。
英国央行行长 Andrew Bailey 在年初的达沃斯世界经济论坛举办的在线讨论中表示，再次表达了对加密货币的反对意见，他强调，支付领域的数字创新将一直存在，但加密货币并不会。
在美国一些州正在通过有利的法律条文，以吸引投资，刺激经济或与现代技术同步发展，如怀俄明州（该州通常被视为加密货币监管的先驱，并已通过各种相关法律，包括承认产权和授权新型特许存款机构）；科罗拉多州（加密货币在该州的证券法中被豁免）；以及俄亥俄州（第一个允许用加密货币支付部分税收的州）；而
其他州（特别是那些拥有重要传统金融产业的州，如纽约和加利福尼亚）已经通过了关于加密资产和投资的限制性立法，或许这也是在预示着他们未来的发展方向。
例如，纽约有一个全面的监管制度，要求公司获得 ” BitLicenses “以经营虚拟货币业务，并公布了一份批准的虚拟货币 “白名单”。由于这些不同的方法，加密货币公司正在更仔细地考虑在哪里注册和开展业务。
美国证券交易委员会（SEC），XRP 的噩梦。 该委员会不直接监管加密货币，但一直主张立法确认其对首次代币发行（ICO）（通常被SEC认为是证券）以及更广泛的与加密货币相关的交易品（如与比特币相关的ETF）的管辖权。商品和期货交易委员会（CFTC），该委员会对与加密货币相关的期货、期权和掉期有管辖权，并有权起诉加密货币现货市场的欺诈和操纵行为。各类政府机构，叠床架屋，监管权限重叠，你争我夺，好不热闹。
相比之下，在英国，其监管系统就显得更具有凝聚力。尽管英国的国内治理结构越来越联邦化（北爱尔兰、苏格兰和威尔士都有 “下放 “的议会，有不同的管辖范围），但整个英国对加密货币的监管有一个统一的方法。此外，由于英国已经脱离欧盟，欧盟法律仍然适用于英国的 “过渡期 “现已结束，英国有进一步的空间来开辟一个独特的加密货币监管模式，这与欧盟的做法没有紧密的联系。
与加密货币有关的监管和立法正在不断发展，试图跟上跨时代技术的革新。虽然加密货币具有典型全球化性质，但监管主要是在国家或次国家层面。我们看到国家（甚至国家以下）层面的方法存在明显的分歧，因此，加密货币的公司和用户必须时刻保持警惕，以规避可能随时到来的法律风险。
图片来源: 网络
作者 Chen Zou
文章来源:加密资产监管，英、美是否能跟上这个新兴市场的发展步伐？
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巨鲸灰度可能是此时之蜜糖，彼时之*****？
原标题：《巨鲸灰度的阳谋》 北京时间12月3日晚，灰度信托（Grayscale Trust）举行了线上投资人大会，摩根大通、巴伦集团、万事达卡等知名机构高管出席，给外界传递出资本大鳄共商加密行业未来的想象。 持续增持加密资产的灰度能量爆表，显示了其合规背景和不遗余力推广的作用，结果是越来越多的投资机构进入加密资产世界。而通过发行GBTC、ETHE等基金，它成功将加密资产摆上了美国OTC交易市场，延展出一条正统化的路线。 灰度豪气出手，投资机构和合格投资者才是金主。他们一方面看好加密资产抗通胀、稀缺等特性，进行价值投资；另一方面，也希望借助GBTC较BTC的溢价，在美股市场套利。 由于停止了赎回机制，加密资产市场的分析者认为，灰度短时间内砸盘风险较低。这意味着，若GBTC等资产溢价率走低甚至降为负数，灰度背后的投资者们可能率先砸盘，灰度则将停止增持甚至减持。「雪崩」也不是不可能，不过是时间问题。 巨鲸灰度可能是此时之蜜糖，彼时之*****。不过，从另一个视角看，灰度、Paypal等机构在合规上的探索，有助于新资金入场，更重要的，它们的背书将这个新兴金融市场从小圈子里推了出去。 「救市主」般的大多头 12月3日，在BTC围绕19000美元大关震荡时，机构巨鲸灰度信托（Grayscale Trust）再度出手，当天大举增持7188枚BTC和12188枚ETH，创下近半月来单日增持之最。 熟悉的剧情又来了。当天，BTC和ETH都呈现上涨趋势，BTC由1.89万美元涨至最高1.95万美元，涨超3%，ETH也由589美元收涨至618.8美元，上涨5%。 灰度再次用强大的购买力展现了对这个新市场的影响。成立于2013年的灰度信托，已经成为加密资产市场最不容忽视的一股力量，尤其在这轮大盘上涨周期中，灰度的持续增持为人津津乐道。 有趣的是，这家面向投资机构的金融巨头，好像不太care币市7*24小时实时交易的习惯。他们遵循美国传统金融市场的交易时间，比如灰度是有假期的。 近一个月，如果观察BTC走势和灰度的动作，可以看到一个明显的规律——灰度一旦在周末「休班」，BTC很容易走出下跌趋势；而灰度上班后，就成了「大多头」，大盘随即上扬。 今年11月26日正是西方国家的感恩节，灰度休假了。结果，BTC从19051美元开盘，跌至16904美元，当天跌幅超过10%，创下自「3·12」之后的单日最大跌幅。后来，行情随着灰度「营业」开始好转。11月29日至30日两天，BTC大幅回暖，由17516美元涨至最高19888美元，又创造了历史新高。 灰度似乎总能把行情拉回上升通道，宛若加密资产市场的「救市主」。 根据QKL123数据显示，截至12月3日，灰度信托持仓546,544枚BTC，约占当前BTC流通总量的2.95%，按当日19542美元的收盘价计算，灰度管理的BTC资产市值超过106亿美元。 除了BTC之外，灰度还提供另外8只单一加密资产信托投资品，开放了面向BCH、ETH、ETC、ZEN、LTC、XLM、XRP、ZEC的敞口，以及1只多元化的大盘基金产品。其中比特币信托（GBTC）、比特现金信托（BCHG）、以太坊信托（ETHE）、以太经典信托（ETCG）、莱特币信托（LTCN）以及数字大市值基金（GDLC）已在美国最高等级的交易市场OTCQX挂牌，可供二级市场投资者自由交易。 灰度信托投资产品一览 今年以来，灰度比特币信托和以太坊信托，相继成功在美国SEC(证券交易委员会)注册登记，成为向 SEC 报告的加密货币投资工具。目前来看，这两个信托产品规模，占据了灰度持仓资产总市值的95%左右，其中比特币信托规模占比超80%。 近日，Coin98 Analytics在推特上公布了一组统计数据，2020年11月，灰度增持的BTC数量是同时期矿工开采BTC数量的近2倍。反映在市场上，BTC当月从13710美元开盘，于19310美元收盘，单月大涨40.8%。 如今，在很多加密资产投资者眼中，灰度是牛市到来的最大推动者之一，每当行情下行，总有人在社群祈祷灰度赶紧出手扫货，重振旗鼓。某种程度上，任性「买买买」的灰度已成为部分币圈投资者的操作指标。 暂无赎回 只进不出？ 在比特币扶摇直上期间，灰度发挥了主导作用。有没来得及上车的投资者调侃，灰度只买不卖，「不讲武德」。不过，随着BTC价格突破历史最高点，一部分人开始担心，一旦灰度出货，可能会导致加密资产市场雪崩。 多数人只知道，灰度是加密资产巨鲸。而要深究其是否会砸盘，则需要了解其背后的运作机制。包括谁在购买或托管加密资产，以及是否有「锁仓」机制。 作为加密资产投资管理公司，灰度由数字货币投资集团（Digital Currency Group）于2013年设立。诞生之初，它就一心想走合规路线，仅支持「合格投资者」认购。 根…
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首次投资区块链项目 马云的蓝池资本为何押注NFT？
来源：《区块链日报》 作者：张洋洋 今年3月，佳士得拍卖行以近7000万美元的天价拍出艺术家Beeple的数字作品，让整个NFT快速出圈。最近，一大波NFT概念项目宣布获得巨额融资，诸多传统投资机构抢着押注。 上周，区块链游戏和NFT开发商Animoca Brands就宣布新获得了一笔5000万美元的融资。官方表示，随着此次融资的完成，公司融资总额已达1.39 亿美元，投前的估值为10亿美元。 《区块链日报》记者注意到，本次投资方中除了Coinbase等加密行业巨头外，还包括了一个低调而神秘的机构——Blue Pool Capital（蓝池资本），马云、蔡崇信的家族财富管理基金。 这意味着马云、蔡崇信正式投资区块链项目，前者此前强调过“没有区块链是要死人的”。 马云首次涉足区块链项目2014年，阿里巴巴赴美上市后，其核心创始人马云和蔡崇信便在香港联合设立了家族办公室，主体是蓝池资本，负责打理巨额的家族财富，主要致力于长期投资，并持有香港证监会发布的9号牌照（资产管理类）。 据此前财新传媒报道，蓝池资本管理着马云的部分财富和蔡崇信自己80亿美元财富的大部分。 据《华尔街日报》2015年报道，蓝池资本的主要投资方向为对冲基金、医疗健康、人工智能、大数据云计算等领域。天眼查数据显示，蓝池资本成立至今，被披露的投资交易共有8起。 从投资的行业来看，医疗健康一直是重仓的赛道。其所投资的8家公司中，医疗健康行业的公司就有5家，其中，制药公司2家，生物科技公司2家，疾病诊断类公司1家。而另外的3家公司，则为互联网消费项目。 《区块链日报》记者注意到，上述投资多集中于2016年-2018年期间，此后，关于蓝池资本，就鲜有投资事件披露。 此次投资Animoca Brands，是时隔近3年之后，蓝池资本今年至今第二次公开披露的投资事件。同时，也是其第一次涉足区块链领域。 《区块链日报》记者致电蓝池资本官网电话，接电人员表示并不清楚详细情况，记者同时致函蓝池资本，截至发稿，未获进一步回复。 “没有区块链是要死人的”作为金融行业最为神秘且复杂的一环，家族办公室的一举一动都颇为惹眼。此次押注区块链领域，如果回到马云本身，其实也有迹可循。 在2020线上中国国际智能产业博览会上，马云在视频演讲中曾这样评论区块链：“今天很多地方都贴上了区块链的标签，其实和真正的区块链关系不大，区块链是数据隐私和数据安全的解决方案。今天的比特币也许是泡沫，但区块链肯定不是泡沫。” 同样是在2020年，马云第一次作为淘宝主播现身直播间时提到，知识产权必须要用新的方式保护，相信区块链技术正在解决这个问题，缺乏知识产权意识的人应该早日关注。颇有趣味的是，此时的马云在直播还不忘顺手“带货”阿里的蚂蚁链。 再往前追溯，在2018年的第二届世界智能大会上，马云也表示，个人非常看好区块链，“投入做区块链，是因为阿里巴巴没办法，别人搞的网络的信息传播，包括社交媒体，不需要区块链，我们做这个互联网金融，我们在阿里巴巴交易平台几万亿的交易额，几十万亿的交易额，没有区块链是要死人的”。 2020年7月23日，蚂蚁集团举行蚂蚁链全新品牌发布会，蚂蚁区块链正式升级为“蚂蚁链”，并宣传要让区块链像移动支付一样改变生产和生活。 就在蓝池资本投资Animoca Brands的前一周，支付宝刚刚在“蚂蚁链粉丝粒”小程序上发布了两款NFT付款码皮肤。 蓝池资本为何押注NFT?回到本次投资标的Animoca Brands本身，是专注于NFT的游戏开发商，旨在使用基于区块链的游戏内代币奖励，为玩家提供数字产权。 据官网资料显示，Animoca Brands总部位于新香港，是从Animoca拆分出的子公司，由香港著名科技创业家萧逸于2014年创立。2015年初，Animoca Brands通过收购澳交所（ASX）上市公司Black Fire Mineral成功借壳上市。但后期因管理问题、参与加密货币相关活动等违规操作，最终于2020年3月从澳交所退市。 尽管近期受多方监管因素影响，比特币等加密货币的价格大幅下跌，但这丝毫没影响投资者对于加密货币和区块链领域的投资热情。 Animoca Brands此次获得的5000万美元融资，除了蓝池资本外，还包括Coinbase Ventures、Liberty City Ventures 和三星风险投资公司等。 该公司在一份声明中表示，随着此次融资的完成，该公司融资总额已达1.39 亿美元，投前的估值为10亿美元。 本次募集的资金将用于资本的战略投资与收购、产品开发和知识产权的许可。 回到蓝池资本，其第一次区块链投资为何是NFT项目？ 基于区块链技术的NFT，因其不可替代且不可分割的特性，天然符合资产确权、产权保障等需求。一定程度上，与马云此前强调的数据安全、隐私信用、知识产权…
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萬向區塊鏈肖風：數字新金融到底是什麼樣的金融
肖風認爲，數字新金融是基於價值網絡的金融，其賬戶模式和記賬方法都將發生改變。 演講：肖風，萬向區塊鏈董事長兼總經理 6 月 28 日，創新引領 ，「鏈」接未來——江北新區區塊鏈技術應用大會暨萬向區塊鏈股份公司落地簽約儀式在江北新區中央商務區舉行。中國萬向控股副董事長兼執行董事，萬向區塊鏈董事長兼總經理肖風應邀在會上發表了精彩演講，闡述了數字新金融如何引領經濟社會的數字化進階，服務於數字化經濟社會。 以下根據現場速記整理的演講全文，略有刪減。 很榮幸有機會在江北新區和大家做交流，非常感謝各位來賓剛纔見證了萬向區塊鏈以及萬向區塊鏈的三個實驗室正式落戶江北新區。剛纔羅羣常委在致辭中提到江北新區的定位是「兩城一中心」，中心是指新金融中心。今天我想和大家彙報關於新金融、數字金融的一些個人看法。 近來，我自己在思考一個題目「數字新金融到底是什麼樣的金融」，我在網上學習了很多，也看了一些書。但是，我認爲這些學習資料和書籍把數字新金融說得不夠簡單明瞭，我試圖把它歸納得簡單一點。 我的第一個看法： 數字新金融一定是基於完全嶄新的社會平臺和基礎設施的金融。所以，新金融、數字金融應該是在 「價值網絡」上的金融。我把網絡平臺過去 100 年的演變過程分成三個階段。首先是通訊網絡階段，然後是上世紀中期因計算機與互聯網的發展而誕生的信息網絡階段。如今，隨着區塊鏈等技術的逐漸成熟，開始進入價值網絡的階段。 在通訊網絡階段，因爲電報、電話纔有了像 AT&T 這些真正的現代企業。AT&T 最初基於通訊網絡，規模龐大，感覺可以屹立不倒，後來卻因爲涉嫌壟斷而被拆分了。現在無論是在中國還是在美國，都開始討論怎樣限制互聯網平臺的邊界，怎樣限制它無處不在的「觸角」，一如通信網絡階段發展到最後，出現 AT&T 被拆分的情況。 通訊網絡時代的來臨提升了通訊的便利性，同時也大幅降低了通訊的成本。商業因此而發生，不僅產生了像 AT&T、GM、GE 這樣的公司，人們也開始能依據通訊技術去搭建網絡。 有電報纔有鐵路網絡，在有電報之前鐵路是無法調度的。信息技術對美國 GDP 的貢獻首先是從電報開始的，因爲有了電報，整個鐵路網絡才得以搭建。鐵路網絡搭建後，第二個網絡——媒體網絡在美國出現了。在有電報之前，紐約的報紙很難當天送到華盛頓、波斯頓或是費城，你在費城看到的《華爾街日報》可能是 3-5 天前的。有了電報，《紐約時報》當天就能將新聞消息發送到華盛頓、波斯頓、費城的分社進行印刷並銷售，華盛頓的報紙當然也一樣。 不要小看這樣的網絡，它把物理距離迅速拉近。基於通訊網絡和通訊平臺，商業被改變了。英國的衰敗源於相對實力的減弱，美國從英國手中奪取了世界霸主的地位。電報機是英國發明的，但是英國沒有在第一時間進入到通訊時代，而美國在這個時候跟上了時代的發展，生產效率大幅提升。 上世紀中期，計算機、互聯網在美國誕生，美國繼續引領全球創新的同時，出現了全球計算機公司、互聯網公司。在互聯網時代，信息網絡急劇改變了很多商業，出現了很多大型互聯網平臺，把信息處理的成本降到冰點的同時也大幅提升了信息處理的效率。 互聯網時代出現了很多商業的變遷，最主要的商業變遷結果是互聯網平臺的誕生。經過二三十年的發展，互聯網時代也面臨着與通訊網絡時代相同的問題——互聯網巨頭。本世紀初，一個新的網絡平臺悄然誕生，雲計算、AI，尤其是區塊鏈技術，正慢慢地走向應用。我相信價值網絡這個平臺對商業的衝擊和未來造就的商業成果不亞於之前的網絡平臺。 價值網絡最主要的特點在於把商業平臺上的信任成本降到最低，並將信任的效率升到最高。在價值網絡時代，兩個陌生的機構或人可以很方便地去完成一個商業交易或建立商業關係。通訊網絡使商業交易和通訊成本下降，信息網絡使信息成本下降，而價值網絡帶來了整體商業交易成本的下降。於是商業網絡出現了兩個新的現象，其中一個是「生態吸引組織」，即生態商業模式。兩個或多個機構，無需股權關係或相互熟識，甚至不需要做競調或背調，也不需要依靠中介，就能夠在區塊鏈上達成合作。基於這個技術可以取得生態效益，打造生態商業模式。 另一個是基於區塊鏈技術的去中心化自組織，又稱爲 DAO，不再需要以公司的形式處理商業、商務、交易、交換。目前，價值網絡的應用尚在實驗中，但是這十多年的實驗足以證明這些東西是有「生命力」的。接下來需要考慮的是：我們怎樣基於區塊鏈技術來改造、優化、迭代出真正對我們人類的社會有好處的商業組織和形式。數字金融或數字新金融是基於價值網絡，爲了服務生態性商業模型或自組織商業組織而建立起來的新金融。 新金融、數字新金融不是爲了服務傳統的商業模式、商業形態、商業組織、商業活動的，而是因爲隨着經濟發展，商業演化出的新東西需要一種新的經濟、金融服務模式。新的金融服務模式首先是基於新的金融網絡平臺，這…