作者 | 哈希派分析团队
往期回顾：山寨币齐飞！17年大牛市回来了
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排名前三十的加密货币趋势分析：异军突起与掉队者分别是谁？
原标题：《沸腾2020：前三十加密货币趋势分析，异军突起与掉队者是谁》 前言：2020是沸腾的一年。从312暴跌到比特币新高，从DeFi狂潮到Filecoin上线。“一个牛市可以赚10年的钱”，但也有人合约亏损酿成惨案。众声喧哗中迎来2021，不要忘记，选择的自由在我们自己手中。 2020年发生了什么，趋势如何，从排名前三十位的项目变化中就可得知。（截止时间为1月4日中午12时） 从图中可以看出 1、强者恒强，BTC和ETH排名不变，分别占据榜首和次席的位置； 3-7名分别是USDT、LTC、XRP、DOT和BCH，除了DOT以外的四个主流项目是仅次于BTC和ETH外共识最强，仅发生彼此间交替变动； USDC上升最快，它与BUSD得益于市场对合规稳定币的需求； DOT得益于波卡生态的发展一举成为新的主流并冲到第6名； LINK、WBTC、DAI则是DeFi狂潮的最大受益者； 平台币方面2020年OKB表现抢眼而HT表现糟糕。 2、排名增长，USDC（↑11）、LINK（↑8）、DOGE（↑8）、XEM（↑7）、ADA（↑5）、LTC（↑2）、USDT（↑1）、VET（↑1）。 3、排名降低，ATOM（↓12）、NEO（↓11）、LEO（↓10）、EOS（↓9）、TRX（↓9）、XTZ（↓8）、DASH（↓6）、XLM（↓4）、BSV（↓4）、BCH（↓2）、XRP（↓2）、BNB（↓1）。 4、新上榜，DOT、WBTC、CEL、OKB、THETA、DAI、BUSD。 5、退榜，HT、ETC、IOTA、MKR、DASH、ONT、BAT。 强者恒强与追逐热点是2020年前30名主流币的两条主线。排名增幅较大与新上榜的币种大多与2020年的热点（DeFi、稳定币、波卡生态）有关，而排名降幅较大与退榜的币种则大多是缺乏热点效应的老项目。 预计2021年也仍将围绕强者恒强和追逐热点两条主线开展主流币种的角逐，明年将有望看到更多与DeFi和波卡生态项目甚至具备革命性质的新赛道的项目上榜，而缺乏造热点能力的项目将会被资金进一步淘汰。 此外，年初至今涨幅前十：据coincondex数据，截至12月25日，2020年涨幅前十的项目分别是NOIA（6880.77%）、BCA（5873.51%）、KSM（4167.06%）、KAI（3372.29%）、CHSB（3093.55%）、UBT（2487.06%）、CEL（2445.78%）、ORC（2168.96%）、BAND（2136.48%）、KIN（1968.89%），平均涨幅为3459.44%，市值均值为117。 据coincodex数据，截至1月4日下午16：00，比特币近一年涨幅为343.66%。抛开USDT、USDC和DAI三大稳定币而言，主流项目近一年皆为正增长。 主流项目涨幅前五名分别为CEL（4295.45%）、THETA（2152.39%）、LINK（707.85%）、ETH（703.66%）、XEM（553.98%）。 主流项目涨幅后五名分别为EOS（11.4%）、XRP（27.01%）、ATOM（37.79%）、LEO（59.92%）、BSV（66.79%）、XTZ（76.63%）。 总结，在不考虑市值变动的前提下，以市值前30名的主流项目等做投资组合，大概率可以获得正的投资盈利回报。 对于进行2021年布局的投资者而言，主流项目仍应该是资产配置中的重要部分。如果有足够的风险偏好追逐数十倍的利润，可以着重在市值排名50-100以后的项目中寻找潜在热点机会。（特约作者：K 编辑：吴说区块链） 欢迎阅读吴说报道精选：主流交易所独家动态、比特大陆系列、监管与冻卡系列、Filecoin系列、币圈乱象揭弊、矿场监管动态等 风险提示 根据银保监会等五部门发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，请大家树立正确的投资理念，本文内容报道不对任何经营与投资活动推广进行背书，请投资者提高风险防范意识。转载请注明来源，否则将追究法律责任。 文章来源:排名前三十的加密货币趋势分析：异军突起与掉队者分别是谁？
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比特币市值超“茅台+五粮液”，美股区块链概念也狂飙
来源：证券时报网 作者： 吴家明 很多人在讨论，A股的“高估值”已经成为信仰，那么请看看比特币…… 就在北京时间8日凌晨，比特币价格一度突破40000美元，续创纪录新高。 除了不断刷新的新高数字，下列这些数字也让人感到“惊叹”： 2021年刚刚开始，比特币就延续了2020年的“疯狂”。2020年，在这具有里程碑意义的一年里，比特币涨幅超过300％，仅去年12月份就上涨了近50％。2020年12月31日，比特币突破29000美元关口。要知道，就在2018年12月，比特币的价格仅在3100美元左右…… 市场数据显示，比特币从1.5万美元上涨至2万美元花了大约40天时间，从2万美元涨至2.5万美元大约花了10天时间，从2.5万美元到3万美元花了大约8天时间，而从3万美元到3.5万美元，只花了5天时间…… Coingecko行情显示，比特币总市值突破7000亿美元（约合45265亿人民币），全部加密货币市场的总市值首次突破1万亿美元。这又是一个什么概念？ 现在，比特币的市值已经超过阿里巴巴（约合6100亿美元） ，与腾讯相当（约合7034亿美元） 。 比特币的市值比A股茅台（4143亿美元）再加上五粮液（1980亿美元）还高。 与现在最热的电动车相比，一枚比特币的价格和一辆Model 3差不多…… 比特币狂欢之下，二级市场的相关概念股也在大涨。就在7日美股开盘后，美股区块链概念股飙升，其中第九城市的股价盘中暴涨70％，迅雷股价盘中大涨近48％，Marathon Patent股价大涨近19％。但随后第九城市的涨幅大幅回落，收窄至近15％ 有分析人士表示，目前国内大部分企业做的是“链”的业务，比如政务链、金融链等，这些业务暂时无法体现在市值上，但是比特币的价值与链业务的价值是相关的，且直接由市场体现，所以两者之间的价格表现可以理解为一种因果关系。 投资属性堪比黄金？风险不容忽视 在全球充斥着财政和货币刺激的背景下，比特币价格可谓节节攀升，尽管一些评论人士担心泡沫不可免会破灭，另一些人则质疑加密货币市场的基本透明度。比特币的支持者则认为，在美元疲软和通胀加剧风险背景下，比特币提供了避险手段，有点像黄金。 早在去年11月，在美国上市公司MicroStrategy狂砸美元买入比特币后，就有分析预测会有更多的公司和机构资金流入比特币市场，从而大幅推高比特币价格。本周，投资界传奇人物比尔·米勒（Bill Miller）进一步表示，比特币暴涨导致投资者对其关注度激增，这会继续推高其价格。摩根大通Nikolaos Panigirtzoglou策略团队表示，“从黄金中挤出一种’替代’货币，从长远来看意味着比特币有很大的上涨空间。” 不过，比特币的短期风险仍不能忽视，大涨大跌是比特币的一大特点。此外，投机性多头头寸和持有少量比特币散户的增加被摩根大通认为是比特币目前面临的最大不利因素，因为这些指标的增加或预示着比特币的潜在泡沫。根据研究机构Flipside Crypto的数据，活跃比特币账户的数量已接近2017年末的历史高位，这或许是一些持有人打算卖出的一个信号。不到2％的账户拥有95％的比特币供应，因此少数几笔大交易就能够影响价格。 币圈狂欢下，一位资深挖矿者李力（化名）告诉记者，在他看来比特币属于“熊长牛短”的一个行业，即熊市周期较长，牛市周期较短，因此需要预留较多的资金渡过熊市。比特币价格上涨的背后，还存在大量合约投机者爆仓的风险。 文章来源:比特币市值超“茅台+五粮液”，美股区块链概念也狂飙
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大盘下跌，空头再次来袭
作者 | 哈希派分析团队 往期回顾：大盘窄幅震荡，方向很快就要出来了大盘窄幅震荡，方向很快就要出来了 ※回顾昨日行情分析、获取更多精彩内容，请关注哈希派公众号或点击阅读原文获取 文章来源:大盘下跌，空头再次来袭
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DeFi保险赛道的三驾马车：Cover、Nsure与NXM
脆弱的DeFi协议 如下是最近一个多月以来，不少DeFi协议遭受的各种攻击，有闪电贷套利攻击，也有利用代码漏洞的资金窃取。 Harvest 3300万美元 PickleFinance 2000万美元 Origin Protocol 800万美元 Value DeFi 700万美元 CheeseBank 330万美元 Akropolis 200万美元 DeFi已经成为“科学家”们的盛宴，进一步提醒了参与者们不要投入无法承受损失的资金参与当前的DeFi。 面对这种情况，如何解决？除了迭代以及更扎实的审计，还有其他办法吗？如果无法解决参与者的后顾之忧，那么，DeFi的发展将会步履蹒跚。 在DeFi的征途中，保险是解决这一问题的重要拼图。 任何DeFi协议都需要保险 DeFi要发展，需要保险这样的基础设施。如果只是靠DeFi协议用户自行去购买保险，这是不现实的。最好的解决方案之一是，由DeFi协议从协议的交易费用或挖矿收益中抽取一部分，存入项目的资金储备池，而这个资金储备池的一部分用于购买协议全体保险，即便一开始不能给全部资产投保，能保护其中一定比例的资产也会让用户安心很多。如果一开始这样也不现实，项目方也可以利用保险市场成为承保人，为自己的协议用户提供相对低价的承保，可以增强用户的信心，也可以减轻负担。 最终来说，绝大多数的DeFi协议都会将保险服务看作为协议服务的重要组成。唯有这样，才能真正解决用户的后顾之忧。 这种未来的可能性，对于保险赛道的项目来说，意味着巨大的机会。越来越多的DeFi项目为了吸引用户，增强护城河，会将其收益的一部分置入保险市场，这意味着保险需求的增加，保费收益规模的增长。此外，考虑到DeFi保险市场的更好的透明度和更好的流动性，DeFi相对于传统行业的保险市场会有更高的渗透率。 从这个角度，蓝狐笔记看好未来DeFi的保险市场。那么，在这个赛道中，Nexus Mutual、Nsure以及Cover最终谁会脱颖而出？是并驾齐驱？还是一超多强？又或是一枝独秀？未来的格局是什么，也许只有时间才能告诉我们，因为这里有太多的不确定性。但在此之前，让我们简单来看看它们是什么。 Cover的保险双代币运行模式 Cover是点对点的保险市场。Cover的保险运行机制采用保险双代币模式，其长期目标是构建任何事物的保险市场，不过当前来说，其重心是DeFi市场。它通过bonding curve模式来设定保险价格。 所谓的保险双代币运行机制，主要是指Cover保险市场上的同质化代币CLAIM和NOCLAIM代币。同质化代币就是可互换的代币。这种保险双代币模式是Cover协议运作的核心。 首先同质化的两种代币CLAIM和NOCLAIM代币是通过用户往Cover智能合约存入抵押资产生成的。每个保险合约包含指定被保险的协议、存入的抵押品（如DAI或ETH）、存储的数量以及保险的到期日。 其保险代币代码格式：COVER_{协议}_{到期日}_{抵押品}_{Nonce}_{Direction} 例如：Compound保险代币 COVER_COMPOUND_2020_12_31_DAI_0_CLAIM COVER_COMPOUND_2020_12_31_DAI_0_NOCLAIM 同质化的保险代币跟其抵押品维持1:1的基数。例如，每存入1DAI，用户会收到两个保险代币，一个是CLAIM代币（可索赔代币），一个NOCLAM代币（非索赔代币）。NOCLAIM代币是权益代币，它代表在指定的承保期间未遭到索赔情况下收取抵押品的权利。而CLAIM代币也是权益代币，它代表在索赔管理流程中确认索赔付款情况下，有权利收取存入的抵押品（或部分抵押品）的权利。CLAIM代币和NOCLAIM代币与抵押品的关系： 1CLAIM代币+1NOCLAIM代币≈1抵押品（例如DAI） 如果发生索赔，1CLAIM代币≈1抵押品（例如DAI），而1NOCLAIM代币=0； 如果到期未发生索赔，1NOCLAIM≈1抵押品（例如DAI），1CLAIM代币=0。 也就是说，Cover的保险市场的运作主要依靠这两种同质化代币进行，而这种保险代币通过在DEX（目前主要是Balancer）上提供流动性池实现了可流动。因此，CLAIM和NOCLAIM代币在生成之后，可以用来提供流动性，可以售出，甚至可以用作借贷平台的抵押品。 目前在Balancer上有两个Cover的保险代币池：98%CLAIM代币和2%的DAI，以及另外一个98%的NOCLAIM代币和2%的DAI池。 Cover保险市场中三种角色 在Cover保险运行机制中，有三种主要的角色：做市商、保险提供者、保险需求者。其中，做市商和保险提供者都需要存入抵押品，保险需求者主要各种DeFi协议的用户，他们可以在Balancer等市场上购买保…
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21世纪经济报道：香港拟对虚拟资产强制发牌 发展前提是不可影响金融稳定
来源：21世纪经济报道 作者：朱丽娜 香港特区财政司司长陈茂波11月23日表示，对于虚拟资产特区政府的基本态度是“审慎开放，前提是必须不影响整体金融系统的稳定，以及投资者的权益得到适当保障”。 他透露，为维护金融安全并便利虚拟资产市场健康发展，特区政府计划建立一个稳健的规管架构，通过由证监会发牌监管虚拟资产交易平台，让高质素的虚拟资产交易商可以落户香港。此举有助在把握金融创新机遇的同时，更好地管控洗黑钱、市场操控等相关风险，促进市场健康有序发展。 近年来全球各地虚拟资产的交易及投资活动越发活跃。很多虚拟资产以区块链为核心技术，有去中心化及匿名交易的特性。这些特性被部分投资者视为虚拟资产的优点，但同时亦为金融监管带来了新挑战，特别是与诈骗、洗黑钱、市场操纵、恐怖分子资金筹集、系统保安等相关的风险。 或新增第11号牌 根据证监会披露的数据，目前在香港的虚拟资产交易平台达数十个，在投资者保障方面备受关注。 为此，11月3日，香港特区政府财经事务及库务局对加强打击洗钱及恐怖分子资金筹集规管的立法建议进行公众咨询，建议建立虚拟资产服务提供商发牌制度。业界预计将成为香港证监会目前颁发10种金融牌照以外的第11号牌。 根据咨询文件，规管涵盖的活动包括虚拟资产交易、转移、托管及管理，以及为发行虚拟资产提供金融服务等。而根据特别组织定义，虚拟资产为“以数码形式表达价值的资产，而有关资产可以数码形式买卖或转让，或用作支付或投资用途”。
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香港财政司司长：若数字人民币能应用于跨境支付，可促进香港与内地互联互通
本文来源：中国新闻网 香港特区政府财政司司长陈茂波23日在出席一场论坛时表示，若数字人民币能应用于跨境支付，将可进一步促进香港与内地，尤其是粤港澳大湾区的互联互通。香港特区政府和香港金融管理局(金管局)已做好准备，将积极和中国人民银行共同探讨各种可行的方案，完善及扩大跨境人民币资金双向流通的渠道。 陈茂波当日出席团结香港基金举办的“团结卓尔论坛”时表示，近年来，电子支付工具及数码货币的应用日益增加，促使各地政府及中央银行陆续就央行数码货币展开研究工作。2017年，香港金融管理局(金管局)曾就央行数码货币进行了一项研究，结果认为由于香港已具备高效率的零售支付系统和服务，央行数码货币应用在批发及跨境支付层面将较具潜力。 陈茂波表示，香港方面一直留意中国人民银行数字人民币的发展。香港金融发展局筹组了工作小组，研究香港如何把握数字人民币发展的机遇。除央行数码货币以外，香港也已一直与内地相关部门紧密沟通，积极推动两地在金融科技方面的跨境合作。 至于其他“虚拟资产”的发展，陈茂波指出，特区政府在这个问题上的基本态度是审慎开放，前提是必须不影响整体金融系统的稳定，以及投资者的权益得到适当保障。为维护金融安全并便利虚拟资产市场健康发展，香港特区政府计划建立一个稳健的规管架构，通过由香港证监会发牌监管虚拟资产交易平台，让高质量的虚拟资产交易商可以落户香港。 “此举有助我们在把握金融创新机遇的同时，更好地管控洗黑钱、市场操控等相关风险，促进市场健康有序发展。”陈茂波说。他还透露，香港特区政府正在就建议的详情进行为期三个月的公众咨询，欢迎各界提供宝贵建议。 论坛上，陈茂波还介绍了关于香港在其他金融科技范畴、绿色金融及低碳经济等方面的发展。 他还表示，新冠肺炎疫情虽为社会带来各种挑战，但同时也成为金融服务向高科技模式转变的“催化剂”。在新冠肺炎疫情仍会在一段时间存在的“新常态”下，香港可凭借国家在金融科技应用的领先地位，用好“一国两制”的优势及大湾区发展的机遇，继续为香港的金融科技业拓展新的发展空间。(完) 文章来源于互联网:香港财政司司长：若数字人民币能应用于跨境支付，可促进香港与内地互联互通
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俄罗斯将承认比特币为具有法律保护的财产
近日，俄罗斯总理米哈伊尔·米舒斯京表示，俄罗斯政府打算将俄罗斯的加密货币发展引导到“文明的道路”，以便其所有者可以保护自己的权利。 在上周四的政府会议上，俄罗斯总理米哈伊尔·米舒斯京谈到了俄罗斯加密货币监管计划。他表示：“这是一个相对较新的工具，人们对其兴趣在不断增长。政府计划将加密市场的发展引导到文明的道路上，这样这些资产的所有者就可以保护他们的权利和利益。”米舒斯京还表示，政府将要讨论的一项决定涉及对加密货币的监管。他说：“我们将对税法进行一些修改。数字金融资产将被确认为财产。如果发生任何违法行为，其所有者将能够依靠法律保护，并在法庭上捍卫其财产权。” 米舒斯京于2020年1月接替俄罗斯前总理德米特里·梅德韦杰夫，当时他敦促俄罗斯优先发展数字经济。 本月早些时候，俄罗斯议会国家杜马(Duma)将讨论一项新的法律草案，该草案将使俄罗斯人公布在海外平台上“电子”资产收益和持有情况，此举可能会对加密交易产生影响。草案提出，如果公民在海外数字平台的年交易额超过7730美元，就需要向国家税务机关申报。此外，该法案的条款也给立法者和联邦税务部门(FTS)适用于加密钱包和交换账户的权限。 该法案计划在明年1月通过，俄罗斯财政部希望下一纳税年度的加密资产披露在2022年4月30日之前进行。该法案称，申报的加密货币价值将由国家税务机构根据交易时的价格计算。 与此同时，俄罗斯主要企业机构正争相在海外推出加密和区块链相关服务。11月19日，在获得瑞士监管机构的批准后，俄罗斯最大银行之一的子公司瑞士天然气工业银行(Gazprombank Swiss)推出了比特币交易服务。11月6日，俄罗斯能源巨头En+与俄罗斯最大的比特币矿工托管服务商BitRiver合资建立比特币矿场服务Bit+。Bit+自身并不挖矿，而是为客户提供挖矿托管服务。 文章来源:俄罗斯将承认比特币为具有法律保护的财产
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Delphi Digital：Uniswap停矿对DeFi世界会产生哪些影响？
撰文：Delphi Digital，加密货币研究机构编译：卢江飞 去中心化交易平台龙头 Uniswap 第一期挖矿结束对 DeFi 世界来说是个大事情。这个去中心化世界的独角兽最近一直以超过 30 亿美元的锁仓量位列最大的 DeFi 协议。过，这也意味着一旦 Uniswap 有任何风吹草动就可能在加密市场中产生连锁反应。 随着 Uniswap 挖矿结束，其连带效应已经出现。 首先，是 Uniswap 自己的锁仓量迅速出现了大幅下滑。据欧科云链 OKLink 数据显示，截至 11 月 17 日 16 时 30 分，Uniswap 总锁仓量约合 18.5 亿美元，交前日下降 42.16%。其中 ETH、WBTC、USDT 等代币的流动性均出现大幅回落，此时 ETH 的总流动性约合 7.68 亿美元，较上日下降 46%，WBTC 和 USDT 的总流动性分别为 1.94 亿美元和 1.91 亿美元，分别下降约 59% 和 41%。USDC 和 DAI 的总流动性同样下降了 56% 和 35%。 鉴于 Uniswap 在去中心化交易市场中根深蒂固的地位，除了对 Uniswap 自身的影响之外，本次停止流动性挖矿激励计划，还可能会在几个方面影响加密货币行业。对此，加密货币研究机构 Delphi Digital 的联合创始人 Anil Lulla 专门撰写报告，指出了 Uniswap 停矿可能出现的「蝴蝶效应」： Delphi Digital 认为，流动性更像是一种大宗商品，并无护城河，因此随着 UNI 代币激励的结束，其他 DeFi 项目和收益耕作农场现在终于有机会从 Uniswap 那里挖墙脚，带走一部分流动性了。 Sushiswap或成最大赢家Delphi Digital 指出，Sushiswap 是 DeFi 行业内一个令人叹为观止的项目。SushiSwap 最初鼓励用户向其平台提供 Uniswap LP 代币，并以此换取 SUSHI 代币奖励，然而分叉之后 SushiSwap 赎回了 Uniswap 上剩余的 LP 代币，并将该基础资产用作 SushiSwap 资金池中的流动性。这一操作使得 Sushiswap 成功从 Uniswap 平台上掠走了大量流动资金，一度使其锁仓量飙升到接近 15 亿美元，而当时 Uniswap 锁仓量则从 20 亿美元暴跌至 5 亿美元。 现在，类似的情况又出现了。从上周开始，Sushiswap 流动性出现了相当可观的增长，涨幅接近 60%。同时，SUSHI 代币价格也飙升超过 100%。 SUSHI 团队似乎也意识到机会来了，他们很快宣布将为四个 Uniswap 不再提供激励的流动性池增加额外奖励。下面表格展示了最近 UNI 和 SUSHI 代币投资收益估值。 SushiSwap 并不是唯一受益者，Curve 或许也能从中分到一杯羹Delphi Digital 提供了下面两个饼图 ，从中发现，Uniswap 在过去一周占据了顶级流动性挖矿激励的三分之一，二展望未来，Curve 也能从中分到一杯羹——这也解释了为什么 CRV 代币价格在过去一周飙升了约 72%。 利好挖矿聚合器Delphi Digital 指出，市场对于 UNI 代币资产流向有不少猜测，结果引发了最近 SUSHI 和 CRV 代币价格上涨，但同时也让更多人开始关注 DeFi 收益耕作市场。Delphi Digital 认为，对于目前 DeFi 市场中的众多挖矿聚合器来说，「Uniswap 停止提供流动性挖矿激励反而有助于改善行业指标和市场基本面」。 UNI 持币人应该关注什么？无论哪种方式，UNI 持有者都不会输掉这场收益耕作之战。上周末进行了一场 Uniswap 社区电话会议，其中重点讨论了即将结束的流动性采矿计划和下一步要采取的措施。11 月 16 日，Uniswap 社区提交了一项新提案，旨在重新启动四个流动池的奖励计划，不过奖励数量会有所减少。 该项提案的投票温度检查（Temperature Check）定于 11/19 星期四结束，如果成功，则此提案将进入共识检查（Consensus Check）。进入共识检查需要五天以上的时间，而且至少要有 5 万枚 UNI 代币参与投票才能将该提案正式升级为治理提案。 接下来的几周，Uniswap 流动性提供者极可能无法获得任何 UNI 代币奖励，那么 Uniswap 锁仓量会流失多少呢？Delphi Digital 在报告中说，「很不幸，没有人能给出一个明确的答案，因为这将取决于其他协议会采取什么行动，倘若越来越多 DeFi 协议效仿 Sushiswap，那么很可能会看到 Uniswap 出现相当大的资金流出，但是，相信 Uniswap 有能力维持自己的流动性并确保平台稳定性。」 文…
