稳定币 USDC 发行方 Circle 近日宣布,首次与美国政府合作,使用锚定美元的稳定币 USDC绕过委内瑞拉现任总统尼古拉斯·马杜罗(Nicolas Maduro),支持反对派胡安·瓜伊多,并向委内瑞拉医务人员和其他当地居民发放救援资金。
今年年初新冠肺炎疫情在全球蔓延,马杜罗政府曾向国际货币基金组织(IMF)提出50亿 美元抗疫援助贷款的申请,旨在实施预防性措施,但 IMF 以委内瑞拉政府不受国际社会普遍承认拒绝其请求。
时间追溯到2019年初,马杜罗政府宣布切断与美国政府外交与政治关系,并要求美国72小时撤离委内瑞拉。与此同时,反对派胡安·瓜伊多自行宣布就任“临时总统”,不再承认马杜罗的总统身份,该决定得到了美国、欧盟等国家组织的认可。
一面是总统马杜罗,另一面是有美国作靠山的反对派瓜伊多。两派力量尖峰对决,让双重权力中心分成不同阵营,因力量重组及势力范围争夺,而引发的动荡与不安四处弥漫。朝野两派“骑虎难下”,委内瑞拉的政治内乱拉开序幕。

今年,新冠疫情蔓延,原油价格下跌,使得本已支离破碎的委内瑞拉更是雪上加霜。
本国“石油币”遇冷 外来者稳定币如何入委?
2018年年初,马杜罗曾提出废除美元的“霸权主义”,使用以欧里诺科重油带阿亚库乔区块1号油田的50亿 桶石油储量作为物质基础的石油币使委内瑞拉的经济获得重生。随后,第一个法定数字货币—“石油币”(Petro Coin)面世。
至今,委内瑞拉推出石油币已近三年。但尽管马杜罗政府一直竭力推广石油币,并强制性地将其锲入到居民的日常生活中,石油币都未在委内瑞拉的经济市场上打开局面。
除了国际上其他主流国家不认可、本地政府公信力较低、本地居民仍偏好稳定的国际货币等因素之外,石油币自身在技术层面上,用于大规模支付的技术还不够完善;其次,石油币价值不够稳定。
外面的资金进不来,里面的资金出不去,存在银行里的法币玻利瓦尔面临着随时倾泻的风险,这就是委内瑞拉的现状。
委内的群众亟需无国界性的、稳定的加密货币给与世隔绝的委内瑞拉撕扯出一条口子;委外的强国则希望利用加密货币天然的全球化加速强势法币的渗透。

2019年,委内瑞拉经历了一次疯狂的通胀,通胀率高达 10,000,000%,当地货币贬值到一文不值,人们不惜以被警察逮捕为代价来挖比特币,获取经济收入,但比特币的价值上下波动太大,这让它更像一种资产、股票,而非货币。
而稳定币既拥有比特币在技术上的核心优势——速度、无国界,又拥有比特币所缺乏的币值稳定这一优点,这使得它在这些高通胀的国家取代比特币的可能性大大提高。试想,有了锚定强势法币的稳定币以后,如果通货膨胀发生,人们就会倾向于把自己的资产转换成这样的加密资产。
正如美团创始人王兴在饭否评论 Facebook 拟发行的 Libra 那样:“策略很清晰,柿子捡软的捏。先把全球200个国家中弱国的货币系统逐步替代掉,碰到极少数强国当然是该低头就低头,该合谋就合谋。”
只要渗透的数字货币是以美元为基准,那么美元的霸主地位就可以在数字货币领域延续。
天选之子USDC能否稳固美元霸权?
USDC 为何能成为天选之子?

据 DAppTotal 数据显示,截至11月24日,稳定币市场总额为 240.8亿 美元,USDT 以78% 以上的市场份额位列稳定币榜首,USDC 紧跟其后,市场总额近 30亿 美元,在稳定币新兴市场中市场份额逾 50%,位居新兴市场第一。
虽然 USDT 仍手攥稳定币最大市场份额,但它并不受美国金融部门的监管,自去年 5 月起,它遭到美国纽约州总检察长办公室的打压。而 USDC 的发行方 Circle,所有的发币行为都受到美国政府的监管,这是美国金融部门最喜闻乐见的方式。
速度、无国界、币值稳定、市场份额大这 4 点正是 USDC 具有的优势,这对高通胀国家的国民来说很有吸引力,而对于美国来说,USDC 已经形成与数字美元的联盟关系,它与传统美元不同,其实质是数学,其他国家可以通过疆域治理传统美元,通过金融管制来阻止美元进入,但数字美元打破了疆域的壁垒,使其更加方便地渗入任何国家。
一方面,使用 USDC 有助于美国相关部门监控和掌握资金的流转情况,加强对反对派瓜伊多的实际控制;另一方面,更是为了绕过拉政府的外汇政策管制,削弱主权国家经济调控的能力。
PeckShield 相关负责人表示:“此类利用加密货币的匿名性、无国界性等特性绕开外汇管制的行为,会对该国的经济和社会造成恶劣影响,给监管带来挑战。”
由于数字资产都是基于区块链系统点对点支付,而非通过银行中央结算,这就提高了避开外汇管制的机率,加大了监管部门追踪的难度。
USDC 虽然只是一个稳定币,但它正在影响世界的政治体系,包括对委内瑞拉、伊朗的影响;这次,USDC 带头打入委内瑞拉市场,正在经济领域扮演着类似的角色。这或许就是美国的驱动力所在—通过数字美元霸权世界,加密资产反渗透将如何破局?
文章来源于互联网:数字美元欲颠覆委内瑞拉 加密资产反渗透如何破局?
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撰写 | 雨林 编审 | 照生 前言 11月27日,灰度首席执行官Barry Silbert在推特发了一条简短的推文“Okay, it is time”,随后引起市场热议。 近几个月比特币价格在上涨的同时,很多人都注意到了一直在有序买进比特币的巨鲸“灰度”(Grayscale)。 灰度是一家美国的加密资产投资管理公司,由数字货币投资集团(Digital Currency Group, DCG)于2013年设立,通过合规的基金运作方式,来为机构投资者和高净值合格投资人服务。 所谓的“合格投资者”,是指对个人来说,年收入至少达到 20 万美元(或与配偶两人共同收入达到 30 万美 元)。并且单独或者与配偶共同拥有净资产超过 100 万美元(不包括居住房产),或者是持有美国金融专业证书(Series 7, Series 65, or Series 82);而对机构来说,需要拥有 500 万美元以上的流动资产,或者所有股东都是合格投资人。灰度的“合格投资者”设定反映了其更重视的是加密资产的合理配置而不是加密资产的价格涨跌,因为灰度为机构和高净值客群管理的资产规模和体量普遍较大,同时资产管理周期也相对较长。 图:灰度对“合格投资者”的描述 来源:灰度官网 灰度旗下最著名的产品就是灰度比特币信托(Grayscale Bitcoin Trust, GBTC)。 GBTC 的运作模式与黄金信托基金类似:由大型黄金生产商向基金公司寄售实物黄金,随后由基金公司以此实物黄金为依托,在交易所内公开发行基金份额,销售给各类投资者,商业银行分别担任基金托管行和实物保管行,投资者在基金存续期间内可以自由赎回。不同的是,GBTC的份额不支持赎回,并需要锁仓12个月,于是灰度就成了只进不出的“貔貅”。 除了比特币信托产品,灰度也开发了基于其他加密资产的信托投资产品,本身持有的加密货币种类十分多样化。根据Tokenview的数据,灰度自2013年9月推出比特币信托以来,已经逐步将其信托托管的加密资产扩展至BTC、ETH、ETC、LTC、BCH、XRP、ZEC、ZEN、XLM等共计10个类别。其中,截至11月26日,灰度在比特币(BTC)和以太坊(ETH)的持仓量分别达53.24万枚和263.51万枚,分别占两大币种流通量的2.87%和2.32%。 图:灰度比特币及以太坊持仓情况 来源:Tokenview、CoinMarketCap 灰度的各类加密资产信托投资产品的主要客户是机构客户。对这些机构投资者而言,在投资过程中会受一系列风控、法规、税务等问题的约束,相比直接投资加密资产,在灰度投资合规的加密资产信托产品不失为一种相对稳妥的选择。尤其是在较高的通胀预期背景下,全球投资者都在努力寻找可以进行有效对冲的资产配置方案,而加密货币市场的逐渐成熟已经让越来越多的机构开始认识到相关投资品种作为另类投资进行资产配置的价值。可以说,2020年是机构资金真正开始流入加密资产市场的元年。 加密资产市场的高波动性与高收益在吸引众多类型投资者目光的同时,也为这一领域的投资管理机构创造了相当大的机会和操作空间。 一般来说,加密资产投资管理行业也可以被称为加密投资基金行业。根据Crypto Fund Research的数据,目前全球共有超过800个加密投资基金,而数量如此众多的加密投资基金中,加密风险投资基金和加密对冲基金的数量占到95%以上,只有很小一部分是被动指数基金,私募股权基金或其他类型基金。 加密风投基金与传统风投基金最大的不同就在于它们专注于投资区块链和加密货币项目和初创企业,而加密对冲基金则是利用各类投资工具和手段直接进行加密资产投资的基金(典型的机构包括我们此前报道过的Amber Group)。这里需要指出的是,加密投资基金机构根据产品和所涉足的投资领域可以既是加密风投基金,也是加密对冲基金,或者我们可以将这样的机构称为混合加密投资基金(例如仟峰资本)。 下图分别是Crypto Fund Research选出的全球TOP10加密风投基金与TOP10加密对冲基金。 (点击查看大图) 由于加密对冲基金直接在加密货币市场进行投资操作,因此相比加密风投基金对市场的影响要更加直接。根据普华永道与Elwood联合发布的加密对冲基金报告,加密对冲基金的市场规模到2019年末已经超过20亿美金,平均资产管理规模超过4400万美元,2019年加密对冲基金的投资回报率中位数超过30%,大部分(约48%)的加密对冲基金应用量化操作策略进行投资管理,投资的加密资产类别仍以比特币和以太坊为主,占比分别为97%和67%。最后,加密对冲基金的主要服务客群为家族办公室(占48%)和高净值个人(占42%)。 文章来源:观察 | 一文透视比特币巨鲸灰度及其背后的加密投资基金行业
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徐明星出来了,“持豆人”有救了
经历了近35天的漫长等待,OKEx的黑天鹅事件终于有了结果。 今日晚间,OKEx发布公告称,在OKEx平台提币功能暂停一段时间后,目前问题已经得到解决,有关人员已经返回工作岗位,平台将于2020年11月27日前开放自由提币。 公告同时指出,OKEx将在开放提币前进行严格的安全检查,恢复热钱包系统的安全稳定运行,坚持100%准备金,不会出现挤兑现象。 “持豆人终于有救了。” 1.徐明星出来了 徐明星出来了,大家在OKEx里的“欢乐豆”有救了! OKEx的一纸公告让用户悬了三十多天心终于放下。 事实上,今日早些时间,深链财经就从多个消息源获知,徐明星已经获得了一定程度的自由,OKEx将会发布相关公告。 而下午的3点47分,OKEx的JayHao也发布微博表示进展很快会公告,让大家放心,OKEx绝对100%准备金。 OKEx CEO的微博内容 紧接着,下午6点半的时候,OKEx发布了《OKEx关于开放提币功能等相关事宜的公告》,官宣了徐明星已经重获自由的消息属实。 OKEx开放提币公告 受此公告影响,各种社群里潜水的OKEx用户开始有说有笑起来。OKB也从5.029美元涨到了5.722美元,1小时内涨幅高达12.95%,24小时内有高达19.26%的涨幅。 而OKU(OKEx OTC交易区的USDT)也从此前5元涨至如今的6.24元。 现在的欢声笑语和此前的一片沉寂,对比鲜明。 一个多月前,徐明星被警方带走调查的消息不胫而走,市场人心惶惶,OKB出现下跌趋势。 10月16日午间,OKEx发布“暂停提币公告”,称近日该公司部分私钥负责人正在配合公安机关调查,目前正处于失联状态导致无法完成授权。因此于2020年10月16日11:00开始(香港时间),OKEx决定暂停用户提币。 OKB近1个月K线图 OKEx寥寥百字的公告,旋即引发市场的恐慌,OKB应声下跌,从当日最高5.96美元迅速跌落至4.8美元,当日跌幅11.26%随后就是长达两日的接连暴跌,价格一度跌至4.05美元,两日累计跌幅高达29.2%。 整个大盘也因此出现了大幅度下跌。 作为头部交易所,OKEx竟然会发生这种事?加密货币行业人心惶惶。 恐慌之中,用户开始将资金开始往自己的钱包中转移,以Uniswap为代表的去中心化交易所的用户在此期间激增。 在OKEx发布暂停用户提币后,法币交易还可以进行交易,这是最终逃亡的最后机会。 于是,成千上万的用户开始从法币交易市场套现离场,千军万马挤独木桥。 然而,独木桥只有一个,但想出逃的人却数不胜数。 挤兑之下,很快法币交易的商家和订单开始减少,场外买价也越来越低。 最后,OKEx的用户如果想逃出生天,只能以低于市场20%左右的价格割肉离场。 尽管如此,对于用户而言,能够割肉离场也未必是一个坏事。 因为接下来,法币交易通道没有维持多久,就被OKEx下架了。 已经出逃的用户暗自庆幸,而更多被困在OKEx“围城”里的用户只能望币兴叹。 有用户苦中作乐,把OKU比作欢乐豆。 更有甚者,还有人调侃说,徐明星在的外面的时候大家想让他进去,徐明星进去的时候大家想要他回来。 2014年的时候,徐明星曾表示:“我们以前觉得世界上最难用钱买到的是爱情,现在看起来,好像最难用钱买到的是比特币。” 或许对于OKEx的用户来说,彼时彼刻,世界上最难用钱买到的并不是比特币,而是一条逃出生天的活路。 2.惊魂35天:上微博热搜,被孙哥偷袭 OKEx突发的事件,不仅引起了加密货币领域广泛的关注,甚至呈现了“出圈”的迹象。 10月16日发布公告当天,“徐明星”一词登上微博热搜 ,话题数超过14万,处于热搜的44位,随着越来越多的吃瓜群众的加入,热搜甚至上升到20位。 不过尽管大家十分关注,但OKEx并未此事的具体原因作进一步解答,“何时提币”也是一个未知数,与之而来的是各种猜测于担忧。 焦虑难耐的用户因担心OKEx会跟“门头沟事件”一样,拿不回资金,开始想各种方式离场。 此时OKU诞生了一批倒卖赚差价的投机者,因为OKEx还可以进行内部转账,很多社群都开始出现低价收购OKEx内USDT的广告。着急出场的用户选择利用这种方式套现离场。 哪里有热点,哪里就有孙宇晨,10月20日,孙宇晨表示为了保护波场系持币者的资产安全,宣布给予OKEx内的TRX1:1无上限的兑付提现,并给出了具体的操作教程。 很快就有用户通过这种方式将OKEx内的资产无损地转移了出来。 对于孙宇晨此举,或许出来后的徐明星都会忍不住骂一句:年轻人不讲武德,搞偷袭! OKEx微博发布的风险提示 针对孙哥的挖墙脚,OKEx很快就发布了风险提示,除了担心用户资金的安全,更重要的时担心OKEx内的资金可能会被转移,因此限制了内部转账的功能。 随后,OKEx重新开放了法币交易,但是此时OKEx的USDT的价格依旧比市场…
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数字人民币之父周小川:在任最久的央行行长
前言:2020年进入倒计时,这一年,各种突发事件和变革席卷全球,全世界都在面对百年未有之大变局。对数字经济领域而言尤甚。 央行数字货币、比特币、区块链……这些闪着光芒的词汇频频出现在舆论热议中。 在2020年剩下的时间里,数链观察将推出数字经济人物系列文章,共同回顾这一年中那些深刻影响了世界数字经济领域的人们。 如果选出一位还活跃在世界经济领域中、极具话语权的中国人,在很多外国媒体看来,一定是前中国人民银行行长、现任鳌亚洲论坛副理事长、中方首席代表——周小川。 2019年2月,周小川获得了英国中央银行业务出版社颁发的终身成就奖,成为该奖项的全球第六位得主。《中央银行》网站在发布的文章中这样写道:“周小川帮助中央银行成为中国顶级宏观经济问题解决者。” 从2002年到2018年,周小川掌舵央行15年,一方面稳定国内经济形势、平衡通胀、解决经济发展中的种种难题;另一方面不断推进人民币的国际化、提升人民币在国际经济中的地位。 而在全新的经济形态“数字经济”领域,周小川也前瞻性地布局,根据他的规划,我国的DC/EP计划也在稳步推进和发展中。 一、15年掌舵央行,周小川为数字货币发展打下坚实基础 加州西方法学院副院长詹姆斯·库珀(James Cooper)表示,在其他国家中央银行高度怀疑中央银行数字货币概念的时候,中国人民银行就率先开展了DC / EP项目。 库珀说,周小川丰富的经验和技术专家背景是其成为DC / EP开拓者的先决条件。 如今72岁的周小川毕业于清华大学自动化系系统工程专业,与很多经济学出身的央行专家不同,他是工学博士。 所以周小川对金融科技的理解和开放态度,使得他领导下的央行在此方面走在世界的前列。在数十年职业生涯中,他推动了国有商业银行股份制改革、开启了利率市场化、人民币汇率形成机制等一系列金融改革进程。 图为周小川在会后被记者采访 早在2014年,中国人民银行就在他的领导下进行将货币数字化所需的详细工程,设计和政策工作。而同时,美联储主席杰罗姆·鲍威尔在强调的是开发数字美元时要谨慎,数字美元的进程也不甚明晰。 2017年,周小川谈到区块链和数字货币,他表示:“ 央行认为科技的发展可能对未来支付业务造成巨大改变,央行高度鼓励金融科技发展。数字货币、区块链等技术会产生不容易预测到的影响。在发展过程中出现的问题,需要进行规范。” 我国的央行数字货币不止是进程领先于世界其他国家,其经济层面的构想和设计也与广义的央行数字货币(CBDC)有一定区别。 这里要区分两个概念:CBDC与DC/EP。 虽然从中文叫法上来说都可以称为央行数字货币,但两者还是有很大的不同。 CBDC是英文Central bank digital currencies的简称,译为中央银行数字货币。英国央行在其关于CBDC的研究报告中给出这样的定义:中央银行数字货币是中央银行货币的电子形式,家庭和企业都可以使用它来进行付款和储值。 理论上来说,只要由各国央行发行的电子形式货币,都可以称为CBDC。 在我国,由中国人民银行推进的央行数字货币被称为“DC/EP”,它是两个英文单词的结合:Digital Currency和 Electronic Payment,直译过来是“数字货币/电子支付”。 从名称上可以看出我国的央行数字货币从顶层设计上的特别之处。 今年11月27日,周小川在北京大学数字金融研究中心主办的“数字金融创新与经济发展新格局”研讨会上发言,并对DC/EP进行了迄今为止最深入的一次公开解读。 他表示,从概念来讲,DC/EP是一个双层的研发与试点项目计划,并不是一个支付产品。DC/EP项目计划里可能包含着若干种可以尝试并推广的支付产品,这些产品最后被命名为e-CNY,即数字人民币。 在DC/EP这个双层系统里,人民银行在第一层,第二层有商业银行、电信营运商,还有互联网支付平台,他们之间可以合作或联合,这取决于他们对支付产品和技术框架的了解。 与广义的CBDC中由央行发行数字货币,二级机构批发不同;我国的DC/EP强调的是让第二层机构也同样承诺技术安全、资金安全及风险承担能力。 周小川介绍,在制定DC/EP思路前,央行曾研究香港三家发钞行的情况。 香港金融管理局委托了三家发钞行印钞,上世纪90年代中期,在中银香港加入之前,主要有汇丰、渣打两家发钞行,发钞行每发行7块8港币,要交给金管局1美元,同时金管局给发一个100%的备付证明。从资产负债表来看,各家负债是发出钞票,资产是拥有准备金,中央银行发出负债证明是负债,这和CBDC所设想的货币所有权和负债责任都归央行就不同了。 二、DC/EP进展频传,周小川仍活跃于国际经济舞台 近日DC/EP进展频传,从深圳大范围试点,到苏州试点增加双离线支付和线上场景,再到香港金管局宣布正与人民银行进行中的相关研究,普通老百姓…