近日，国内某影视明星日赚200万的新闻引起社会广泛关注。有媒体用“她拍一部戏，你得不吃不喝工作1191年”做标题报道，更是让不少打工人倍感不适。遗憾的是，该明星的薪酬得来并不光彩，涉及偷逃税问题。
而在冉冉兴起的DeFi行业，通过挖矿或者种地日赚百万并非遥不可及，重要的是，来源透明，链上可查。
比如，FTX联合创始人兼CEO、Serum顾问Sam Bankman-Fried（SBF）被公开的一个地址里面有近30亿美元在种地，每天可以赚取约200万美元的利润。
有人会说，他的资金体量太大了，对于普通资金体量的DeFi农民没有参考意义。实际上，SBF三年前在区块链行业不名一文。如今，不到29岁的他身价暴增至百亿美元级别，俨然成为区块链行业最富有的人。所以，观察他的持仓，对于普通的DeFi农民种地还是有一定参考意义的。
SBF的钱包持仓组合
SBF钱包里面的资产价值2亿美元，剩余25亿美元都在种地。
在钱包中，持仓最高的前五名资产分别是SRM（1.7亿美元）、USD（0.1亿美元）、BBTC（549万美元）、SXP（494万美元）、USDC（400万美元）。
SRM是Serum的代币，SBF从去年一直在帮助建立Serum。在前不久由巴比特举办的“超算·融合，2021全球区块链算力大会”上，SBF对Serum取得的成绩大加赞赏。在最近一周，SOLANA生态大爆发， 而几乎所有Solana应用的基础都是Serum。不过Serum整体估值近1000亿美元，着实令人望而生畏。SXP今天迎来利好，项目方宣布销毁了17％的SXP代币，目前价值超过2亿美元。随后，币安创始人CZ也发推对项目方的举动感到惊喜。截至发稿，SXP上涨20%以上。
种地组合
SBF的主要资金用于种地，其中BSC上资金占比最多，这也间接说明了BSC正在吸引越来越多的用户参与。
在以太坊上的资金有近6亿美元，主要集中在sushiswap，LP主要由ETH搭配SUSHI、YFI、AAVE、LINK、SNX、REN、UMA以及稳定币。
SBF选取的这些代币，基本都是细分领域龙头。比如闪电贷龙头AAVE，预言机龙头LINK，衍生品龙头SNX等。在组LP挖矿最担心的就是无常损失风险，选取行业龙头即能吃到代币价格上涨的红利还能多获得一份收益。事实也是这样，从去年10月DeFi代币调整之后，几乎所有的龙头代币都创了新高，甚至像AAVE和SUSHI同期大幅跑赢ETH。
在BSC上的资金有19亿美元，比较分散，分别在Belt、MDEX、Bunny、Venus、Pancakeswap、Nerve、Ellipsis。
在Belt、Nerve以及Ellipsis上，几乎都是稳定币在种地，年化收益在30%以上。
在MDEX上，采取的策略是以USDT等稳定币搭配ETH、BTC、BNB、XRP、ADA、LTC、DOT等作为LP去种地。这些资产基本都是加密货币市值排行榜前十的项目。
在Bunny和Pancakeswap上，是以BNB与BTC、ETH、DOT、UNI、XRP、BAND、ALPHA、ADA、SXP、DODO、XVS以及USDT等配对。值得注意的是，XRP和ADA被许多圈内人诟病，然而SBF似乎并不在意这些。
日入230万美元
SBF以上耕种的农田，按照当下行情，每天可以带来230万美元的收益。对照25亿美元的成本，年化收益率在33%左右。
Sushiswap：日入45万美元
Belt：日入33万美元
MDEX：日入32万美元
BUNNY：日入88万美元
Pancakeswap：日入23万美元
Nerve+Ellipsis：日入9万美元
每天点击下鼠标，200多万美元入账。这就是SBF这种巨鲸的日常。
需要注意的是，DeFi种地存在风险，比如昨天BSC上某项目出现漏洞导致5000万美元资金被盗，投资者资金目前来看几乎无法追回。此外，项目方BUG也会导致用户资金受损，比如此前BSC上借贷平台Venus升级，导致不少机枪池策略出现BUG使得用户资金受损，至今一些机枪池还未赔偿用户这部分损失。
文章来源:日入200万美元，区块链行业最年轻富豪SBF在DeFi农田种了哪些地？
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10个项目，透析Yearn在DeFi领域未来的布局和谋划
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报告 | 论流动性亮眼的Hegic主导DeFi期权赛道的潜力
撰文：Crypto Briefing，加密资产研究机构编译：Perry Wang Hegic 有潜力推动去中心化期权交易更上一层楼，成为市场上人气最高的 DeFi 平台之一。 HEGIC 代币可以从多个加密货币交易所购买，这里全部可以看到。有兴趣购买 HEGIC 的用户建议 在去中心化交易所 DEX Uniswap 上购买。该交易所是市场上信誉最良好的交易所之一，目前为 HEGIC 提供了最好的流动性。 简单了解一下 代币名称：HEGIC 当前价格：$0.216 市值：$27,360,840 历史最高价格：$0.350000 融资信息 早期贡献者配额 602,402,000 HEGIC 早期贡献者买入价 $0.0027 Help 市场数据 流通量：~130,000,000 HEGIC 总供应量：3,012,009,888 HEGIC 前 10 大持币地址所占比例：96.99% ATH 价格：$0.258533 (Sep 12, 2020) 30 天平均价格：$0.12099 24 小时交易额 $3,024,829 30 天平均交易额 $1,524,416 今年我们见证了 DeFi 的现象级爆发。 各 DeFi 智能合约的总锁定价值 TVL 从年初的 6 亿美元暴增至 11 月的 100 亿美元。 DeFi 解决方案正迅速覆盖至多个行业。一些子行业因为一些明星项目而变得更具竞争力，有些子行业则默默无闻，没有明确的市场领跑者，也看不到有前途的市场潜力。 乍一看，去中心化的玩家似乎已经覆盖了所有传统金融的热门服务。 Uniswap 和其他许多协议的涌现，使得去中心化交易领域似乎已经相当拥挤，市场份额争夺非常激烈。有几个公众接受度较好的借贷平台，如 AAVE 和 Compound。合成资产交易中也有领军者——Synthetix。 不过，依然缺少了一个非常重要的元素：去中心化期权交易。 在传统金融领域，期权交易是一个有着数万亿美元规模的市场，在世界经济中起着至关重要的作用。不过这个市场在加密领域才刚刚取得发展动力。 秉承了加密领域一如既往的特点，中心化交易所略占领先地位。在过去两年中，比特币和以太坊期权在中心化交易所的交易额显著上升，规模增长了 30 多倍，从 2019 年 1 月的 1.98 亿美元增长到 2020 年 10 月的 64 亿美元。 谈到加密期权交易中的去中心化企业时，已经有几家尝试复制中心化平台。迄今为止这些尝试战绩平平。早期平台缺乏流动性，对用户不友好，无法在市场上获得动力。 如果说缺少简单易用的用户界面 / 用户体验 （UI/UX）不是 DeFi degens （专指精通技术的加密赌徒）的障碍，那么缺乏交易流动性仍然是一个重要问题。 一句话：没有流动性等于没有期权交易。 不过迟早会有一个项目必须解决所有这些问题，使得任务关键型交易工具进入市场。现在看来，这个项目终于出现了。 Hegic 是一种基于以太坊构建的链上点对点 P2P 期权交易协议。我们认为，Hegic 有可能推动去中心化期权交易更上一层楼，成为期权交易中的 Uniswap 。 什么是 Hegic，它为何称得上是革命性的期权交易？ 总有雄心勃勃的加密项目期望构建一个去中心化期权交易协议。事实上，它可能是 DeFi 中唯一一个尽管重要但尚未出现显著增长的行业。 这种现象的存在有几个原因。期权是一种更复杂的衍生工具，因此交易者较少。不过这并不意味着没有期权交易的需求。中心化期权交易量一直呈上升趋势，这意味着实际需求切实存在。 Hegic 在 10 月份推出其平台之前，一些项目已经提供了去中心化期权交易功能。 Opyn 是这一领域起步最早的项目之一。作为一个平台，其提供的期权品种多过 Hegic ，价格也更低。 不过其订单簿架构使其难以吸引流动性，从而阻碍了其发展。如果没有人愿意在另一方承担风险并卖给你这些期权，你就无法购买期权。 为了缓解这种情况，Hegic 采取了完全不同的方法。其理念是先建立流动性，然后扩展其功能集。 Hegic 幕后团队为期权交易提供了创新的设置。该项目利用双向流动性池合约。因此，流动性提供者 LP 可以简单地存入他们的 ETH 或 WBTC （Wrapped Bitcoin），并产生市场中立的收益。 该流动性池中分配的 ETH （或 WBTC）用于同时以自动方式卖出 ETH （WBTC）看涨期权和 ETH （WBTC）看跌期权。 据该项目的规则，LP 自动从采用这一方式卖出看涨和看跌期权赚取升水。 例如， Hegic 解释称： 「如果 ETH 的价格上升，卖出看跌期权所获得的升水可以弥补该币种本身看涨期权的潜在损失。如果 ETH 价格下跌，卖出看多期权的升水可以弥补货币 PUT 期权的潜在损失。」 这些激励措施帮该项目在其平台上快速启动…
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DeFi市场身份图鉴：领袖、黑客、开发者、机器人和散户
原文标题：《Participants in a DeFi protocol ecosystem》 原文来源：Vadym Nesterenko 原文编译：0x26 最近 DeFi 用户总数激增到 160 万，DeFi 协议中现在每天有大量的用户和社区成员活跃在 discord、telegram 和论坛上。但这些用户是谁呢？他们使用和支持特定协议的需求和动机是什么？ 来源：Dune Analytics DeFi 协议生态系统中大致有六个主要群体： 协议领导者（政客）； 清算者和套利者； 协议的开发人员和构建人员； 流动资金提供者； 需求方的用户 (例如，借款人、交易员、保费支付者)； 黑客。 对于一个协议来说，协调和平衡它们之间的激励以扩大规模，同时保持系统的安全是至关重要的。忽视任何一个因素最终都会导致系统性风险，并从增长曲线中脱离。 这篇文章的主要目的是分解每个用户类型，描述一个简化的同理心图，希望这对产品开发人员有帮助。 1. 协议领导者 走上不断发展的去中心化之路，创始团队最终应该辞去作为唯一决策者的职务，实现所有权社区化。在实践中，它意味着授权的权利和工具，管理一个协议，以维护去中心化和保持增长和安全。 Source: 来源:Aavenomics 协议领导者是驱动协议更改的个人或实体，这些更改应该帮助协议修复其缺陷，并提出建议以扩大规模。 他们的日常工作通常意味着制定提案，参与论坛和 Discord 的讨论和辩论，通过链上投票表达意见。没有统一的定义，但协议领导者应该不是直接的利益相关者 (团队和投资者)，可以是协议间通用的，这就确保了一个公正的工作方法。 主要的问题是：如何培养协议的宣传者，而不是投机者？ 让我们试着理解协议领导者的动机，简要分析治理激励模型，并界定改进的方法。 动机 分解并抽象化非财务动机是很复杂的，为什么在协议 y 上促成协议 x? 相比之下，经济激励更为普遍，可以从一项协议继承到另一项协议。DeFi 中的激励通常包括： (1) 治理代币； (2) 协议费用共享； (3) 奖金。 代币通常通过空投、流动性挖矿或销售来分发。这种方法有助于扩大持有者的数量，并激励社区。然而，许多用户购买和挖掘代币的目的纯粹是投机，甚至是持有代币——以免费搭车。除了潜在的代币价格增长外，大多数治理模式不提供任何经济激励。此外，只有少数协议让持币者利益攸关，这可能会刺激经过深思熟虑的决策。 来源:https://jessewalden.com/progressive-decentralization-a-playbook-for-building-crypto-applications/ 协议费用的分配是激励治理参与的一种非常实用的方法。在这种情况下，选民不仅应该考虑追求利润最大化，还应该考虑长期协议的发展。 首先，让我们研究领先的 DeFi 协议的 Snapshot 治理活动： 关于良好治理的参与，没有一个普遍接受的基准。事实上，大多数决策都是在论坛上做出的，考虑到大多数链上提案都没有争议，社区的链上参与就没有必要了。 例如，MakerDAO 的链上参与度相当低，但是，论坛活动在所有的市场周期中都非常活跃。 现在让我们看看参与治理的动机是什么，激励模式是什么： 有三个关键组成部分可能导致有效的协议治理： · 利益相关（Skin in the game） 如果协议治理不当，治理参与者应该承担后果的财务风险。最好的例子有长期锁定 (Curve)、罚没/支付保险基金 (Aave)、稀释 (MakerDAO、 Aave)。注意：害怕失去不应该是唯一的动机因素; · 系统财务激励 收入总是一个很好的衡量标准，某种程度上表明系统运行正确。因此，准确的治理应该以协议利润分享的形式得到奖励。注意：它不应该是唯一的激励因素，因为决策最终可能倾向于短期利润最大化; · 协议领导者奖励 上述两种方法都很好，他们不承认积极的治理参与，也不把真正的贡献者和搭便车者分开。应该奖励在论坛和 Discord 上有价值的活动，以留住和吸引积极的治理贡献者。 那么，我们能做些什么呢？ 一个急需的改善就在于承认积极参与的作用并抑制搭便车。目前已经有几个协议正在为论坛和 Discord 聊天的贡献者设计激励机制。这个过程最近被称为「治理挖矿」。这个概念已经被 Maker，Balancer 和 Indexcoop 社区引入。 Balancer 的「治理挖矿」提案 代币持有者们已经愿意付钱了，怎么样，是不是很酷？ 还可以使用一些其他方法，以增加总体治理活动： · 元治理（Meta-governance）和 DAO 可组合性。现在已经有了指数和投票聚合器，允许从同一个地方参与不同的投票或一个元代币参与其他项目治理。包括指数或在投票聚合器上列出都可…
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DeFi新玩法 | 3分钟玩转固收协议Element测试网
元素协议（Element Protocol）是运行在以太坊区块链上的一个DeFi原语，该协议的核心是允许将代币（ETH，BTC，USDC等）分为两个单独的代币，即（1）本金代币（principal token）和（2）收益代币。其中，本金代币可用于赎回存入的本金，而收益代币可赎回期限内赚取的收益，这种分割机制允许用户以固定利率收入头寸出售其本金，并进一步杠杆化或增加利息敞口，而不会存在任何清算风险。 据悉，该协议还获得了a16z、Placeholder等机构的440万美元种子轮融资，目前其已上线了Goerli测试网络（testnet.element.fi）。 该版本的主要目标是： 允许任何人测试Element平台的所有功能； 在UI或智能合约中查找漏洞； 从社区获得反馈 以下是该测试平台的一些细节内容： Element平台 简而言之，该平台共有6个标签，用户在侧导航面板上可访问它们，其中每一页都有一个特定的目的，总结如下： Earn “赚取”页面允许你通过折扣价购买资产获得固定收益。你可以随时退出，一旦达到到期日，本金代币（Principal Token）就可以1:1赎回基础资产，为了进一步提高你的年化收益率APY，你可以在portfolio页面质押你的代币。 存款（Deposit） 保持本金代币和收益代币的流动性，并提高你现有头寸的资本效率。 铸造本金代币和收益代币，通过在可用的池子里质押来提高你的APY，并查看所有可用期限当前的APY。 Portfolio（投资组合） 跟踪你所有的本金代币、收益代币以及质押头寸。 本金代币池 “本金代币池”页面允许你买卖本金代币，或通过将其质押在Element本金池中来提供流动性。探索所有可用的本金交易对，并将它们交换成基础资产。 收益代币池 与本金池页面非常相似，收益代币池页面允许你买卖收益代币，或者通过将它们质押在Element收益池中来提供流动性。你可以探索所有可用的收益交易对，并将它们交换为基础资产。 最后的一个标签页，则是Element协议的资源，包括twitter、Discord等。 协议源代码 据悉，Element协议的代码已经开源，该协议包括了具有以下功能的智能合约集合。 Element协议的核心代码库有四个主要组件： 一种用于yield-bearing头寸的代币化封装器； 创建和赎回固定收益代币的分级合约； 基于create2的部署系统； 一种用户代理，它封装了一组常见的用户操作； Goerli测试网部署 以下是与Element协议Goerli测试网部署相对应的分类地址列表，每个合约都已经部署完成，并可以在Etherscan上验证。 Goerli 测试网水龙头 Goerli测试网的ETH和USDC都可通过水龙头领取，然后你就可以在测试网测试Element协议。 你可以从Goerli水龙头按以下的方式领取ETH ：14 ETH/天，35 ETH /3天，或者87.5 ETH/9天。认领要求与常见的第三方社交网络帐户绑定（任何拥有Twitter或Facebook帐户的人都可以在允许的范围内认领测试ETH）。或者，你也可以在#testnet Discord 频道留下自己的地址，官方会手动发送一些Goerli测试ETH。 Goerli USDC（USDC）：这个水龙头部署在`0x08034634bBD210485C9c8f798Afdc5432782fD18`，你可以使用Etherscan获取 10000 USDC，注意，每个钱包地址只能获取一次。 Goerli USDC详细信息： 地址：0x78deca24cba286c0f8d56370f5406b48cfce2f86 代码：USDC 长度：6 核心协议合约 WrappedPosition：关于yield-bearing头寸的代币化封装器，它在内部余额表示形式和基础代币之间转换。 WETH：0x9A1000D492d40bfccbc03f413A48F5B6516Ec0Fd USDC：0x78dEca24CBa286C0f8d56370f5406B48cFCE2f86 Tranche: 创建和赎回固定收益代币。未偿还的基础资产金额可以从本金代币（Principal Token）合约中赎回。 本金代币： WETH (90 天期):eP:eyWETH:06-AUG-21-GMT 0x89d66Ad25F3A723D606B78170366d8da9870A879 WETH（7天期）：eP:eyWETH:14-MAY-21-GMT 0x44eecA004b2612d131EDA7dA2b9d986E7fED562e USDC（90天期）：fyUSDC:06-AUG-21-GMT 0x40bf8A2eCB62c6B880302b55…
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2020 DeFi行业研究报告：借贷、预言机与行业未来展望
前文回顾：2020 DeFi行业研究报告：市场概况、DEX、衍生品 ↯ 要点总结 1. 借贷领域季度末锁仓值较季度初增长294%，清算额为二季度的10倍； 2. 九月下旬起MakerDAO表现强势，重回锁仓值榜首，借贷垄断程度低于DEX，且整体行业已能够产生较为稳定的现金流； 3. 第三季度以太坊上去中心化稳定币发行量占比上升4.18%，DAI的发行量上涨527%，发行量在10月底达9亿美元； 4. DAI、USDT、USDC为DeFi中未偿还债务最高的资产； 5. WBTC锁仓量可以头部DEX和借贷项目媲美，九十月份锁仓值变化远优于DeFi整体水平； 6. 聚合器yearn.finance第三季度锁仓值翻97倍，YFI价格上线仅两周价格超过比特币，成为最贵的数字资产； 7. 预言机维持“一超多强”竞争格局，DeFi发展直接影响预言机使用量； 8. 资产管理类项目收到流动性挖矿和收益聚合器项目崛起的冲击，资管协议锁仓值占比持续下降； 9. 其它公链积极建设DeFi，但以太坊DeFi生态仍旧占据绝对优势。 TokenInsight
