近日,国内某影视明星日赚200万的新闻引起社会广泛关注。有媒体用“她拍一部戏,你得不吃不喝工作1191年”做标题报道,更是让不少打工人倍感不适。遗憾的是,该明星的薪酬得来并不光彩,涉及偷逃税问题。
而在冉冉兴起的DeFi行业,通过挖矿或者种地日赚百万并非遥不可及,重要的是,来源透明,链上可查。
比如,FTX联合创始人兼CEO、Serum顾问Sam Bankman-Fried(SBF)被公开的一个地址里面有近30亿美元在种地,每天可以赚取约200万美元的利润。


有人会说,他的资金体量太大了,对于普通资金体量的DeFi农民没有参考意义。实际上,SBF三年前在区块链行业不名一文。如今,不到29岁的他身价暴增至百亿美元级别,俨然成为区块链行业最富有的人。所以,观察他的持仓,对于普通的DeFi农民种地还是有一定参考意义的。
SBF的钱包持仓组合
SBF钱包里面的资产价值2亿美元,剩余25亿美元都在种地。
在钱包中,持仓最高的前五名资产分别是SRM(1.7亿美元)、USD(0.1亿美元)、BBTC(549万美元)、SXP(494万美元)、USDC(400万美元)。


SRM是Serum的代币,SBF从去年一直在帮助建立Serum。在前不久由巴比特举办的“超算·融合,2021全球区块链算力大会”上,SBF对Serum取得的成绩大加赞赏。在最近一周,SOLANA生态大爆发, 而几乎所有Solana应用的基础都是Serum。不过Serum整体估值近1000亿美元,着实令人望而生畏。SXP今天迎来利好,项目方宣布销毁了17%的SXP代币,目前价值超过2亿美元。随后,币安创始人CZ也发推对项目方的举动感到惊喜。截至发稿,SXP上涨20%以上。
种地组合
SBF的主要资金用于种地,其中BSC上资金占比最多,这也间接说明了BSC正在吸引越来越多的用户参与。
在以太坊上的资金有近6亿美元,主要集中在sushiswap,LP主要由ETH搭配SUSHI、YFI、AAVE、LINK、SNX、REN、UMA以及稳定币。
SBF选取的这些代币,基本都是细分领域龙头。比如闪电贷龙头AAVE,预言机龙头LINK,衍生品龙头SNX等。在组LP挖矿最担心的就是无常损失风险,选取行业龙头即能吃到代币价格上涨的红利还能多获得一份收益。事实也是这样,从去年10月DeFi代币调整之后,几乎所有的龙头代币都创了新高,甚至像AAVE和SUSHI同期大幅跑赢ETH。


在BSC上的资金有19亿美元,比较分散,分别在Belt、MDEX、Bunny、Venus、Pancakeswap、Nerve、Ellipsis。


在Belt、Nerve以及Ellipsis上,几乎都是稳定币在种地,年化收益在30%以上。
在MDEX上,采取的策略是以USDT等稳定币搭配ETH、BTC、BNB、XRP、ADA、LTC、DOT等作为LP去种地。这些资产基本都是加密货币市值排行榜前十的项目。
在Bunny和Pancakeswap上,是以BNB与BTC、ETH、DOT、UNI、XRP、BAND、ALPHA、ADA、SXP、DODO、XVS以及USDT等配对。值得注意的是,XRP和ADA被许多圈内人诟病,然而SBF似乎并不在意这些。
日入230万美元
SBF以上耕种的农田,按照当下行情,每天可以带来230万美元的收益。对照25亿美元的成本,年化收益率在33%左右。
Sushiswap:日入45万美元


Belt:日入33万美元


MDEX:日入32万美元


BUNNY:日入88万美元


Pancakeswap:日入23万美元


Nerve+Ellipsis:日入9万美元


每天点击下鼠标,200多万美元入账。这就是SBF这种巨鲸的日常。
需要注意的是,DeFi种地存在风险,比如昨天BSC上某项目出现漏洞导致5000万美元资金被盗,投资者资金目前来看几乎无法追回。此外,项目方BUG也会导致用户资金受损,比如此前BSC上借贷平台Venus升级,导致不少机枪池策略出现BUG使得用户资金受损,至今一些机枪池还未赔偿用户这部分损失。
文章来源:日入200万美元,区块链行业最年轻富豪SBF在DeFi农田种了哪些地?
溫馨提示:本站所提供的資訊信息不代表任何投資暗示,本站所有資訊僅代表作者個人觀點,與幣圈財經官方立場無關。
相关推荐
-
波卡对于DeFi的发展而言 究竟有什么优势?
◇ Polkadot生态研究院出品 ◇ (文章很长,建议先收藏再阅读) 背景 如果说过去10年加密货币行业的创新引擎是专注于解决行业本身的发展问题,那么从2020年开始,加密行业或者区块链技术已经不再只是某些人口中的“玩具”,从DeFi到NFT的变化,加密世界似乎已经发生了翻天覆地的变化,而其中又以DeFi的壮大愈加引人注目。 但我们不得不承认,过去一年的DeFi更像是美国西部淘金时代经历的野蛮生长,其中草莽与精英交织,传统与创新碰撞,但依然挡不住其前进的步伐。数据显示,许多私人投资者,无论是个人还是机构,今年已经支持了近100家DeFi公司,远超2019年和2020年的数字。 同时,我们可以看到的另一个直观现象是众多DeFi项目依然扎根于以太坊赛道,尽管目前因为行情的变化,通过以太坊上使用DeFi应用的成本已经大幅下降,基本回到了去年的水平,但市场本身已经发生了巨变。 在前几个月DeFi高歌猛进的同时,一些DeFi项目不得不考虑如何将体验从拥挤的以太坊中剥离出来,毕竟“雁过拔毛”的“毛”太多容易伤了用户的心,而逃离以太坊的DeFi似乎也享受到了不错的反馈,故事也开始变得有趣起来,甚至打开了DeFi的另一扇大门…… DeFi项目的新选择 当我们梳理当前DeFi从以太坊出逃的路线时,我们惊讶发现其实这就是一道选择题,而不是什么填空题,天马星空的想法似乎并不符合当前的市场,而这道选择题的答案无非是3个,分别是:选择Layer2的解决方案、迁移到新的链或者自己做一条专注于DeFi的公链。 Layer2 尽管所有人都知道以太坊2.0可以解决不少问题,但所有DeFi项目也都知道另一个事实,即他们等待的是一个暂时“杳无音信”的大航海计划,未来依然充满各种未知,正因如此,我们看到了越来越多的DeFi项目选择加入到一些Layer2网络,以满足自己的实际需求。 而在夏天到来之际,我们看到了Polygon、Arbitrum、Optimism等以太坊 Layer2网络开始进入大家的视野,有的已经占据了先发优势,有的还在摩拳擦掌,但不可否认的是,DeFi与 Layer2的结合必然会成为下一个趋势。 在上周Polygon的锁仓量已经创下了70亿美元的历史新高,而这一数字还在源源不断攀升,众多DeFi项目纷纷下海到了Polygon的怀抱,数据显示,在Polygon上,有接近100万个唯一地址,占到当前以太坊地址的30-50%,增速令人错愕。 迁移到新的链 如果说Layer2是DeFi固守大本营的同时另外再找外援一般的存在,那么另辟蹊径的选择新的区块链网络则是DeFi发展的又一主旋律,只是相对Layer2来说,这种选择的成本自然提升不少,而对用户来说也需要一定的接纳度。 但不得不说,区块链技术在持续的发展,一些在某些方面有突出特色的新公链,也十分吸引一些DeFi项目,似乎将原本在某条链的DeFi产品迁移到另一条链也是一个不错的选择。 新公链虽好,但是老公链的以太坊也有足够深的底蕴,有庞大的用户基础和资金沉淀,这也是许多团队难以割舍的一点。所以许多项目方会根据自己的实际需求,分别有选择全部从以太坊迁移到新的链上,或者将部分业务迁移到新的链上。 而随着BSC的火爆,一种基于EVM(以太坊虚拟机)的多链路线正在逐渐被许多DeFi项目所接受。因为BSC支持EVM,所以在以太坊上的成熟的DeFi项目,可以无缝地衔接到BSC上,再加上Binance交易所的孵化,BSC的生态得以迅速爆发。而BSC的成功也激励了其他的公链,众多公链纷纷效仿,纷纷开始支持EVM,并将以太坊上的DeFi成熟项目直接引入到自己的生态中。所以,当下流行的DeFi多链路线,就是将自己的项目迁移到多个支持EVM的公链上,享受多个公链生态发展的红利。 自己做一条链 最后一个选择也是最有意思的选项,即结合自己的DeFi特性,开发一条符合自身发展的公链,这点和加密猫背后的团队如出一辙。 早在2017年,加密猫背后的团队Dapper Labs就发现了以太坊的问题,作为主打NFT赛道的团队,他们实在不能忍受以太坊的诟病,即使是以太坊2.0的设计他们也依然不满意,因此他们下决心开发出了一条专门适合NFT的公链,也就是大家熟知的FLOW,而之前火爆的NFT产品NBA Top Shot就运行在FLOW上,也同样出自他们之手。 当然,这个故事听起来比较立志,毕竟放在几年前做一条公链的难度不亚于“愚公移山”的难度,所以很少会有团队愿意下此重注,他们也不得不忍受“围城”的困境。 而在公链开发上真正带来改观的是波卡或者说Substrate的诞生,毕竟Gavin博士在2018 年举办的Web3峰会上,通过一台原装出厂的MAC电脑,在15分钟内就开发出了一条全新的区块链,让大家看到了公链开发的曙光。 因此,回到DeFi上来…
-
DeFi新玩法丨DEX革命,一文了解Curve推出的跨资产Swap交易服务
北京时间1月17日晚上,去中心化交易所Curve宣布推出了跨资产Swap交易服务,这是与合成资产协议Synthetix合作实现的。 在本文当中,我们先展示这种新交易服务的效果,然后简单解释其原理,最后会提出一些看法。 跨资产Swap交易的特点 跨资产Swap交易是一种以Synthetix为桥梁的新型Curve交易服务,在解释这个功能之前,我们需要了解以下几点: 处理7位数到8位数美元的交易,基本没有滑点; 由于Synthetix结算期的原因,这种交易需要等待6分钟的时间,并且价格在期间可能会发生变动; 你可以交易任何资产,因为它与synth(sUSD/sETH/sBTC)共享一个资产池; 目前这个功能仍处在beta测试阶段; 这种交易的费用是很高的(在gas价为50 gwei时,交易费用会达到80美元),因此适合大型交易; 交易会有两个部分,因此会有两笔交易; 如何进行跨资产Swap交易 简单了解了这种跨资产Swap交易的特点后,我们来进行实际操作。 比如我想要用DAI稳定币购买wBTC,交易金额为1000万美元,那么显示可获得的wBTC数量大约为282.06 BTC。 而使用聚合器1inch,相同金额的1000万美元DAI,能够换取到的wBTC数量大约只有276.14 wBTC,滑点接近1%。 那如果我们使用uniswap,则相同金额的1000万美元DAI,能够换取到大约241.869 wBTC,滑点接近14.8%。 对比来看,Curve提供的跨资产交易服务,确确实实是大型交易者的福利。 那这究竟是如何实现的呢? 跨资产Swap交易的原理 简单来说,在这个过程当中,DAI会先转化成sUSD,然后再换成sBTC,最后再兑换成wBTC,其中Synthetix是作为了一种桥梁(因为Synthetix的抵押合成资产模型,sUSD和sBTC兑换是无滑点的),最后sBTC和wBTC的兑换,则利用了Curve的CFMM,可以做到极低的滑点。 整个交易的第一部分就是将DAI兑换成sBTC,确认后,交易者会收到代表交易的NFT,然后交易将立即进入6分钟的结算期(注意:在此期间,最好不要关闭浏览器)。 在Synthetix结算期之后,你可以通过单击“ Complete trade”按钮来完成交易,之后就会把sBTC兑换成wBTC。 在确认这笔交易后,你就能收到要兑换的wBTC了。 一些简单的看法 根据目前来看,在提供了跨资产Swap交易服务后,Curve协议的交易量有望实现大幅度增长,这对相关参与者来说无疑是一个好消息。 而更大的受益者,可能还是作为桥梁的Synthetix协议。 实际上,早在去年11月份时,DeFi之道就曾报道过Synthetix推出的虚拟Synth新功能,当时包括Curve、1inch、Shell Protocol、Saddle在内的协议团队都在和Synthetix进行合作,根据当时的测试结果显示,即使考虑到Synthetix协议费用,大额交易的滑点也能减少75%。 显然,这样的服务无疑是受鲸鱼用户欢迎的,假设这项功能得到更多的采用,则现货DEX将有望全面超越CEX。 参考资料:https://resources.curve.fi/guides/cross-asset-swaps 文章来源:DeFi新玩法丨DEX革命,一文了解Curve推出的跨资产Swap交易服务
-
DeFi之道丨DeFi链上活动停滞不前,但流动性状况依然健康
尽管Ethereum DeFi的活动停滞不前,但协议的流动性和新产品发布继续推动生态系统向前发展。 由于DeFi主链上的活动停滞不前,以太坊和DeFi代币价格继续呈现疲软状态。Gas费已经达到了2020年DeFi夏季开始以来的低点。EIP-1559敲响以太坊的大门,伴随着使用代币会有一定规模的烧毁,这使得许多人重新考虑ETH通缩的程度。 在看跌情绪中,链上的流动性仍然很强,因为DeFi核心参与者寻找稳定币的最高收益,积累治理代币并继续持有现货ETH。ETH的长期持有者似乎仍然意志坚定。此外,随着数十个VC资助的项目走到了3-12个月开发周期的终点,更多的产品正在进入市场。 整个行业活动放缓 由于参与者在横盘期间大多处于闲置状态,过去指数式增长的活动现在停了下来。在价格波动期间,我们可以看到短暂的活动爆发,但是随着价格稳定,活动很快就放缓。大多数主流治理代币价格的下跌继续加深。 Gas费价格已经恢复到2020年DeFi summer早期的水平,愿意耐心等待的交易员甚至可以在非工作时间支付个位数Gwei的 gas费。 在整个2021年的牛市中,DEX交易量主导了gas的消耗量。即使整个DEX的交易量下降,情况依然如此,Uniswap在区块空间方面的消耗量上一直稳坐第一。尽管交易量下降,但DEX月交易量仍然同比增长5600%以上。日交易量已经稳定在20亿美元的水平上,在(价格)波动剧烈时会出现明显峰值,其余时间基本平稳。 用户增长(地址增长)保持相对稳定,从 4 月份 18% 到 5 月份 25%的增长 ,环比增长略有放缓。6月份,用户增长有望达到约12%。高用户增长对持有者来说可能是一个看涨的指标,因为它是采用(adoption)的关键指标,也是确定是否有边际代币买家的关键指标。虽然按总用户数计算,增长仍然强劲,但按百分比计算的增长(增长率)曲线正在变缓。 随着对链上杠杆需求的放缓,主流借贷市场的收益率已经开始收缩。在收益率下降的过程中,出现了低波动性利率。这些低利率并不都是坏事,它让以稳定币来挖矿的矿工和卖空者都能获得便宜的借贷资本,这在牛市期间几乎是闻所未闻的。只要流动性保持强劲且借贷需求减少,借贷市场的收益率将继续保持低位。 这反映了利用率和收益率之间的关系,此前在《DeFi发展现状报告:你认为DeFi发展到哪个阶段了?》的分析中探讨了这个问题。 数据来自Parsec Finance 稳定币转账已经结束了长期需求和交易量增长的阶段。USDT转账历来是以太坊gas消耗量排名前十的活动,因为大大小小的持币者都流行使用USDT在交易所之间不用承担价格波动风险地转移资产。 DeFi向前推进 许多人预测,如果熊市到来,流动性将大范围枯竭,无风险收益率将收紧。到目前为止,由于价格超过了总流动性,流动性在调整期间保持强劲。 随着未实现的净损益指标进入了投降区,短期ETH持有者(<155天币不动)目前正看着他们未实现的收益蒸发。最近购买ETH的持有者看着账面收益变成了账面损失。在未实现收益几乎达到市值的46%之后,短期持有者现在持有的账面损失总额为市值的-25%。 鉴于这种STH-NUPL(注:STH即short term holder,短期持有者;UNPL即net unrealized profit and loss,未实现的净损益)下降的幅度,我们可以得出结论,在从2.2k美元涨到ATH过程中所购买的大量ETH,现在都在水下(处于亏损状态)。这些投资者可能在价格反弹到他们的成本价(STH-NUPL=0)时清算掉。反之,如果(看涨)信念仍然很强,他们很可能接下来继续持有,无视波动。 长期持有者(大于155天币不动)仍然保持盈利状态,持有相当于市值80%左右的账面收益。LTH-NUPL保持平稳,因为大多数长期持有者仍然盈利,但如果市场继续下跌,他们将看到其未实现的收益下降。注意2018年1月的反弹,随后是最终的走低,因为持有者看着他们的账面收益消失而变得疲惫。 目前,长期持有者仍然盈利,这凸显2020/2021年的ETH的上涨走势的确惊人,令人印象深刻。如果市场出现下跌趋势,这些持有者的信念将受到考验。 与以前价格走低的时期不同,这些长期持有者中的许多人,现在可以在DeFi中部署他们的资产。ETH被广泛存放在Aave和Compound等借贷协议中,目前它在Aave和Compound中看到了超过40亿美元的未偿还贷款。 这些协议让他们可以用存入的ETH借出稳定币,然后用稳定币来获得有吸引力的风险收益或进行代币投机。持有者可以积累治理代币,增加他们的稳定币余额,或大举买入,同时保持他们作为长期贷款人对ETH的敞口。Aave和Compound的存款和借款仍然强劲。 数据来自Dune Analytics 随着我们进入进一步的波动,观…
-
为机构采用DeFi而量身定制,Aave Pro将于7月份上线
早在5月12日,Aave 创始人Stani Kulechov 就暗示了“一个为进入DeFi之前仍在实践的机构投资者准备的私有池”,后来在 5 月 18 日宣布了 Aave Pro。 Aave Pro有什么用? 它允许机构和企业界通过基于以太坊的领先借贷/借款 Aave 协议获取 DeFi 级收益率——但它将是一个特别策划的版本,并且只有在“某些要求”得到满足后才允许使用。 Aave Pro 与其他正在兴起的现有产品的机构级 DeFi 版本一样,允许对客户进行特权访问,否则由于监管和合规问题,他们将无法访问 DeFi 世界。 Aave Pro很有可能在本月推出。 $AAVE Pro 将于 7 月推出。对于那些没有参加 Stani 组织的《机构 Defi 的下一步》Zoom对话的人,这是我收到的一封回顾电子邮件。 @TraderNoah 在 Twitter 上透露的一封回顾电子邮件提供了有关这款有趣新产品的更多视角。 在最近的 Blockworks 研讨会《机构 DeFi 的下一步》中进一步讨论了 Aave Pro,与会者收到了电子邮件,提醒他们讨论的内容。 根据邮件内容,Aave Pro 将具备以下特点。 它将采用 Aave v2 智能合约,安全经过广泛的测试和审计。 最突出的部分是访问需要通过了解您的客户 (KYC) 完成进行白名单。 在推出时,它将仅提供比特币、以太坊、USDC 和 AAVE的流动性池。 整个版本的 DeFi 将存在于 Aave 的公共版本之外。 Aave Pro 将在 Fireblocks 的协助下进行洗钱和欺诈保护。 它仍将由 Aave 治理,为财政部做出贡献,并将使生态系统受益。 社区在设计经许可的 KYC 版本的 DeFi 协议方面存在分歧——因为它们违背了去中心化金融 (DeFi) 的中心精神,但它可能会成为 TradeFi 和 DeFi 之间的桥梁,转移价值,并使传统金融体系正常使用新的革命性金融体系。 什么是 Aave 和 Aave Pro Aave 是一种去中心化的借贷协议。 它是开源和非托管的。 贷方提供资产以赚取复利并获得a标记的代币,这些代币的价值不断增加以解释增加的利息。 另一方面,借款人可以通过提供资产获得贷款,包括抵押率、清算门槛和清算罚款参数。 利率会根据供求关系自动变化,并且可以随时提款。 Aave Pro 以相同的方式运作,但允许特权访问机构客户和企业界特别策划的池。 它允许将 TradeFi 包含在 DeFi 世界中,并且可能是连接世界的渠道,在这个世界中,资金可以在两种金融版本之间自由流动。 文章来源:为机构采用DeFi而量身定制,Aave Pro将于7月份上线
-
DeFi之道丨生存指南之教你如何在加密“蟹市”中“横行霸道”
最近的市场回撤是否让你受到重击? 没有人真的喜欢数字跌跌不休。曾经 “只涨”的快感消失了,整个市场开始变得清醒。 我们现在已经处于螃蟹市场:波涛汹涌,横向移动,只能顺其自然。 🦀 注:蟹市,顾名思义,就是横盘,因为螃蟹是横着走的。 但这些市场条件提供了机会。 在这段时间里,我们可以选择埋头苦干。 在这个时期,就是开始建设的时候。 是时候真正深入了解你正在投资的东西并围绕它建立你的信念了。 这是您在多年时间内能够取得成功的唯一途径。 考虑到这一点,当我们处于这些市场条件时,您需要注意两件事: 有些东西会归零 有柠檬 和桃子 。 由您判断哪个是哪个。 提示:你想要桃子。 在本文中,来自Three Body Capital的Eugene Lim,讲述了这些见解、他作为新兴市场传统投资者的一些经验教训,以及一些关于如何利用手头机会的关键经验。 这是价值和所有权的新范式。 市场的一些数字可能变了,但基本面没有变。 用你的眼睛密切关注这个奖励。 以下是在螃蟹市场中实现生存和获取繁荣的方法。 作为在新兴市场股票领域崭露头角的投资者,我们在过去几年中非常兴奋地看待加密。 我们非常清楚市场价格与实际情况之间的差异。成功投资的关键是了解这种差异。作为历史股票投资者,我们一直在我们的业务中使用一句话:我们投资股票而不是投资公司。 在这篇文章中,我们深入了解如何将其应用于加密货币这一巨大的机会。与投资于旧的新兴市场的相似之处显而易见:潜力无处不在,每一个创始人都可以编造一个关于他们的特定项目将如何彻底改变世界的精彩故事——潜在增长的更广泛的叙述使之成为可能。 由于创始人、投资者和更广泛社区之间的信息不对称,在最好的时代,股票和加密货币都一样,辨别潜在赢家和潜在归零项目(会有很多)之间的区别是一项挑战, 但在加密货币领域,这一挑战因我们仍处于加密货币生命周期的早期这一事实而变得更加复杂:未来的一些赢家甚至可能还没有被发明出来,更不用说想到了;而今天的赢家很可能在未来几年逐渐淡出人们的视线。 也就是说,我们的信息是一种鼓励和动力,尤其是当我们发现自己处于区间震荡、波涛汹涌的 螃蟹🦀市场时:波动性是正常的,但考虑到加密货币的早期阶段,基本面将在资产价格中显示为分散性,好与坏分开的地方。一方面,加密资产可以做的事情已经取得了巨大的进步,尤其是在 DeFi 领域,我们不能让波动和市场混乱分散我们对这一事实的注意力。 另一方面,也有大量无价值的碎片在涨潮时被挖出,利用炒作周期,随着潮水退去,这些碎片很可能会回到零。对现有观点保持健康的怀疑态度,承认自己可能是错误的,这使我们能够重新审视自己的信念并与市场一起发展。如果经过仔细审查和公开批评,我们仍然相信我们的观点是正确的,那么更有说服力。 正如并非每个“新兴市场”新贵最终都取得了巨大的成功一样,在加密领域,再多的宏大潜力也不会使这些挑战消失,这也是事实。 无论宏大的叙述多么有力,在市场中生存都不是一种权利——只要问问那些再也没有见过自己的钱的.com投资者军团就明白了。避免损失与获得收益同样重要,甚至更重要。原汁原味的“数字跳涨”牛市可能不会持续,但好消息是,对于那些投入工作的人来说,仍有多方面的回报潜力。 加密货币为那些努力学习、检查和承担合理风险的人提供了一个世代机会,让他们有机会获得指数级的财富。它比任何传统的股权投资都更开放、更容易获得,创始人直接与他们的社区互动,并以链上指标透明度为标准。没有投资银行对信息访问设置限制,因为这些障碍在链上世界中是不存在的,而你,这位加密老兵,在加密货币方面远远领先于一般的大型机构投资者。 机构将不得不向你购买——让这个想法暂时低调点。 因此,让我们继续关注奖励并开始工作。 基本面没变去中心化金融 (DeFi) 的诞生及其改善(或在某些情况下取代)世界各地(无论是发达经济体还是发展中经济体)提供的传统银行服务的潜力是深远的。 出于纯粹的好奇,我们于 2019 年参加了在伦敦帝国理工学院举行的第一次 DeFi 会议。我们意识到我们偶然发现了一些特别的东西。 “疯了”二字来形容显得轻描淡写,尽管即使在那个时候,也不清楚有人如何从DeFi中赚钱。 但有一件事让我们震惊:大量聪明的年轻人投入了时间和资源来开发完全基于代码的无需许可的银行系统,不受第三方中间商的干扰,这几乎是产生一些才华横溢、富有创造力的人的统计保证。结果。令人着迷的是,这种心态是一种相互合作,而不是我们在其他地方看到的竞争。 两年过去了,撇开价格波动不谈,加密社区——尤其是 DeFi 中的项目——有很多值得骄傲的地方。从去中心化贷款到收益聚合器再到自动做市商,创新的程度令人震惊。 另一方面,加密资产是高度开放的。这是一个没有进入壁垒的市场。流入系统的流动性浪潮,再加上推特、模因、YouTube、TikTok 和其…
-
2天86%!BNT领衔DeFi反弹风暴,BTC破2万美元成下一个助推因素
来源:https://cointelegraph.com/news/bancor-soars-86-in-two-days-as-coinbase-lists-bnt-dex-volume-spikes作者:JOSEPH YOUNG原标题:《Bancor原生代币BNT上线coinbase后,两天内暴涨86%,Dex交易量达到峰值》 Bancor协议的原生代币BNT在两天内上涨了86%,从1.02美元飙升至1.919美元。此番上涨有两大助推因素,一是Coinbase上线了BNT,二是Bancor上DEX数量的增长。 BNT在Coinbase的上市是此次强劲反弹的主要催化剂。12月16日,Coinbase称:”从今天开始,Coinbase 在Coinbase.com 、Coinbase 安卓和 iOS应用程序中支持Aave (AAVE)、Bancor (BNT) 和 Synthetix (SNX)。Coinbase客户现在可以购买、售出、转换、发送、接收或存储AAVE、BNT和SNX。” 几乎就在Coinbase宣布上线BNT后,BNT的价格在飙升至3.70美元后上涨了约16%。尽管coinbase的意外上市起到了短期催化剂的作用,但由于Bancor自身的势头,BNT自11月初以来一直在反弹。
-
孟岩对话曲明:DPO、STO和DeFi将发生叠加效应,DeFi会成为未来ST关键基础设施
[作者按] 2020 年 12 月 22 日,美国证券交易委员会(SEC)宣布批准了纽交所的“直接挂牌过程(Direct Listing Process, DLP)”建议,这一建议亦称为“直接公开发行(Direct Public Offering, DPO)”,更被传为“直接上市”计划。其要点在于将传统IPO流程中承销商这一中介角色抹去,企业上市当日的股票价格将不再由承销商与企业谈判决定,而是完全交由市场决定。数字资产研究院朱嘉明教授评价说:“这是金融史上的大事。SEC 的这一决定,意味着对二级市场的游戏规则开启‘先破后立’程式,‘立’的腹案应该早已拟定。这个急转弯,让新兴市场国家陷入前所未有的被动。” 这一重大变革的发生,正值加密数字资产经历三年以来的又一轮巨大爆发,整个加密资产总值已高达1.1万亿美元,远超 2018 年 1 月的前高。同时,自 2020 年 6 月起开始爆发的去中心化金融(DeFi)市场,也持续高速成长,锁仓总值在 7 个月内增长 33 倍,成为数字经济领域成长最迅猛的一个版块。当然,所有这些事情都与美国大选之后的政治动荡、疫情之中的货币洪水以及监管当局对于数字金融出乎意料的态度转变联系在一起,短时间内令人目不暇给。尽管如此,我们还是需要尽量去尝试理解,并且对它们之间的关系,特别是未来的趋势和可能的影响进行实事求是的分析和预判。 因此我邀请 Magic Circle 创始人曲明先生共同研究及讨论此事。曲明先生是我多年的好友和合作伙伴,也是我所认识的人当中对于 STO 研究最深、实践经验最丰富的中国人,没有之一。同时,他对于传统证券市场也相当熟悉,因此是研讨此问题的理想人选。我们近期正在厦门汇管车 STO 和通证经济项目上合作,因此我约曲总进行了一次长时间而且较为深入的交流,并将文字整理出来,以期与各界交流讨论。 特别鸣谢数字资产研究院朱嘉明教授审读此文,并撰写导语。 数字资产研究院副院长邵青博士对此文进行了审读,我的同事俞跹帮助进行了文字整理,在此一并致谢。 导语 朱嘉明 数字资产研究院学术及技术委员会主席 2020年年末,美国 SEC 宣布批准纽交所“直接公开发行(DPO)”。当天,数字资产研究院内部群里就此事进行了热烈讨论,我认为,这是现代“金融史上的大事”,意味启动全球范围的二级市场新规则“先破后立”。但是,或许因为之后的大事不断,国内外财经界对 DPO 意义的认知和反应,似乎明显迟钝和不够到位。特别需要指出的是,当下金融结构和制度加速转型,少有传统金融专家能够理解因为数字货币兴起,DPO 和 STO,以及与 DeFi 之间存在逻辑和现实的关系。 所以,孟岩和曲明两位的DPO、STO 和 DeFi 的对话,就具有特别的意义。其中,特别值得两位作者的以下四个论述:(1)DPO 与 STO 恰如两个维度,为未来创新企业张开两个既有差异,又存在彼此通道的新空间。(2)去中心化的通证融资,包括“通证避风港”方案,很可能是为了金融制度演进的一种模式。(3)STO 和 DeFi 具有互补性,彼此的结合有助于彼此的成熟与发展。(4)因为传统金融业态和数字金融的相互渗透,全球证券监管思想和体制面临前所未有的变革。 在可以预见的未来,DPO、STO 和 DeFi 的整体性关系与影响,不仅改变金融基础结构,而且有助于削弱和阻止因为金融、科技、市场、资本一体化所导致的超级寡头垄断。 最后,我相信对于关心数字经济和金融民主化的读者,都会欣赏二位对话的深入浅出的语言,以及对话过程中展现的学术性和思想性,有助于面对和参与愈演愈烈的百年未有之变局。 2020.1.11 1. DPO 的来龙去脉 孟:先问是什么。根据我的研究,DPO 这件提法并不新鲜,在美国早有人将 IPO 与 DPO 列为企业上市融资的两个途径。这两个模式的关键差异在于,IPO 需要有承销商(underwriter)介入,而在 DPO 中企业直接挂牌上市,不需要承销商这个角色。关于 DPO 的背景,您了解多少? 曲:其实 DPO 在美国早有应用,但内涵与此次纽交所获批的 DPO 计划大有不同。早前的DPO 只允许企业在交易所交易现有投资者持有的股份,也就是上市后只能卖老股,不能通过 DPO 发行新股。最有名的案例有美国两家科技巨头 Spotify(SPOT.US)和 2019 年的 Slack(WORK.US)DPO。参与此类 DPO 企业的目的多为增加股东所持有股票的流动性,而非募集新资本。所以当时的这种 DPO ,更多的是出于股东利益考虑,对于企业来说吸引力并不大。 而这次 SEC 批准的 DPO 计划允许企业在直接上市过程中发行新股,而不仅仅是将原股东持有的股票流通,也就是允许企业直接向投资者融资。这是一个革命性的突破。其革命性在于改善…
-
黑客的狂欢,限于技术掣肘的DeFi如何破局?
2020 年 3 月 Compound 推出“借贷挖矿”模式,让沉寂多时的币圈再次燥动起来。一位参与过 DeFi 挖矿的“矿工”表示,为了抢到头矿,他把赌注押在未经测试的代码上,“不管安不安全,先把头矿抢了。” 开发者们更急,为了快速上线主网,从新发布的代码中获得最大收益,他们直接略过了安全审计的步骤。 那些稳如泰山的黑客们,也开始把握机会,凭借自身技术实力,伺机攻击那些没有做好安全预防措施的 DeFi 们。 进入11月,发生在DeFi协议上的攻击一起接着一起,DeFi 们俨然沦为黑客的取款机。据 PeckShield 统计,截至目前共发生 8 起与 DeFi 相关的安全事件,包括 Yearn Finance、Percent.finance、Cheese Bank、Origin Protocol、Akropolis 、Value DeFi 、YFV、88mph,造成损失逾 2100 万美元。 惊险时分:24小时发生两起攻击事件 损失近800万美元 11月17日,PeckShield 监控到 DeFi 协议 Origin Protocol 稳定币 OUSD 遭到攻击,攻击者利用在衍生品平台 dYdX 的闪电贷进行了重入攻击(Re-entrancy attack),造成价值 770万 美元的损失。 随后,11月18日,PeckShield 监控到 DeFi 固定利率借贷协议 88mph 存在代码漏洞,一名攻击者利用该漏洞铸造了价值 10 万美元 MPH 代币。 据悉,88mph 于 11 月 16 日上线主网,上线仅 48 小时就遭到了攻击。在 88mph 协议中,用户可通过存入加密资产赚取固定利息,并获得其原生代币 MPH,也可通过购买浮动利率的债券来获取 MPH 代币。 上线仅48小时后即遭伏击 PeckShield 通过追踪和分析发现,首先,攻击者调用 DInterest::deposit() 函数将稳定币储存在资金池中,此时,存款者会收到一个新的 depositID,它相当于非同质化通证(NFT),同时 MPHMinter 合约会开始铸造 MPH 代币; 随后,调用 fundAll() 函数购买浮动利率的债券,在此步骤中,用户可获得 MPH 代币和一个 fundingID (非同质化通证 ); 接下来,攻击者将步骤 1 和步骤 2 所获得的 depositID 及 fundingID 传入 earlywithdraw() 函数提取在这两步中所存入的资产。也就是说,攻击者将步骤 1 中原本要锁仓 1 年的加密资产被提前取出,此时攻击者不会获得任何利息,因此步骤 2 中提供的资金也原路退回,并且 MPHMinter 会销毁在步骤 1 中铸造的所有 MPH 代币。值得注意的是,在第 2 步中所铸的 MPH 代币并没有被销毁。攻击者利用这点,以 0 成本获得了步骤 2 所铸造的价值 10 万美元的 MPH 代币。 通过重复操作这三个步骤,攻击者铸造了价值 10万 美元的 MPH 代币,并将其存入 Uniswap V2: MPH 4 池中。 利用另一漏洞侥幸逃过一劫 事实上,MPHMinter 合约还有一个漏洞,而开发者利用此漏洞侥幸逃过一劫,使得此次攻击暂未造成任何经济损失。 首先,开发者调用 takeBackDepositorReward 将所获 MPH 代币从 Uniswap V2: MPH 4 转移到 govTreasury(相当于 mph 的资金库),该函数没有设置门槛,任何人都可调用此函数将 MPH 代币转移到 govTreasury 中。 由于攻击者将获得的 MPH 代币存入了 Uniswap V2: MPH 4 池子当中,而 88mph 项目方自己掏空了该池子,然后做了快照,因此暂未造成任何经济损失。 PeckShield 相关负责人表示:“黑客们的攻击可能会毁灭或‘杀死’一个项目,DeFi 们不要存在侥幸心理,应该做好充分的预防措施。如果对此不了解,应该找专业的审计机构对代码进行彻底地审计和研究,防范各种可能发生的风险。” 开发者编写的每一段代码,就如同工业生产中的螺丝钉一般,即使很微小,却与 DeFi 行业的兴衰成败紧密相连。 DeFi 的生态仍处于早期发展阶段,但区块链的核心价值在于普世的信任,如果 DeFi 们仍一味追求快速上线主网,忽视代码的审计安全,最终只能将社区成员的信任消磨殆尽,成为没有灵魂的躯壳。 文章来源于互联网:黑客的狂欢,限于技术掣肘的DeFi如何破局?