本文来自 Crypto Potato，原文作者：Jordan Lyanchev
Odaily 星球日报译者 | 念银思唐
希望推出加密货币服务的美国金融机构数量继续增长，最新透露有意入场的是成立于 1971 年的美国券商巨头嘉信理财（Charles Schwab）。尽管如此，嘉信理财希望在向使用其服务的 3200 万经纪账户开放此类产品之前，美国对数字资产有更明确的规定。
嘉信理财进军加密市场？
嘉信理财总部位于美国德克萨斯州，是一家跨国金融服务公司，资产管理规模（AUM）超过 3 万亿美元。早些时候，该公司曾指出，它正在关注加密货币领域，以便为其数百万的用户群推出相关服务。
据 3 月初报道，嘉信理财正在考虑启动加密货币经纪业务的可能性。消息人士称，该服务将依赖于加密合作伙伴的技术。
此后 4 月 9 日消息，嘉信理财正在为其期货和外汇团队寻找一名合规总监。该职位指定的职责包括“建立虚拟货币合规计划”，要求任职者有相关工作经验。
根据 The Street 的报道，嘉信理财首席执行官 Walt Bettinger 告诉公司分析师，在该公司进入加密领域之前，必须做出哪些改变：
“我们希望看到监管更加明确。如果出现这种情况，嘉信理财将涉足加密领域，就像成为其他领域投资机会的玩家一样。”
此外，Bettinger 声称，如果嘉信理财真的推出此类服务，该公司“将拥有很强的竞争力，在具备颠覆性的同时，将以客户为导向。”
美国已经就如何在数字资产领域引入立法框架提出了一些想法。美国财政部所属机构金融犯罪执法网络（FinCEN）此前发表的主张遭到加密公司的强烈反对，在拜登政府上台后被搁置，以等待进一步审查。
2020 年 12 月下旬，FinCEN 提出一项新拟议规则，如果被采纳，该规则将要求受监管公司对大于 3000 美元的交易的非托管钱包用户姓名和地址进行验证。此外，交易所还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。该文件于 2020 年 12 月 23 日在《联邦公报》上发布，公众评论期截至 2021 年 1 月 4 日。而后在遭到多方反对后，FinCEN 一再延长拟议的加密法规评论期。
加密行业大 V 纷纷表示抗议。例如，Twitter 首席执行官 Jack Dorsey 发文督促美国政府当局不要通过 FinCEN 拟议的加密钱包规则。
除了这一颇有争议的拟议法规，最近有报道称，财政部长珍妮特·耶伦（Janet Yellen）和新任命的 SEC 主席 Gary Gensler 也在致力于提高监管清晰度。
嘉信理财或许正在等待一个合适的时机。
提供加密服务的美国巨头
考虑到近几个月来已经有好几个巨头相继入场，嘉信理财有意推出加密货币服务也无可厚非。
美国历史最悠久的银行——纽约梅隆银行（BNY Mellon）今年 2 月成为宣布将代表其资产管理客户持有、转让比特币及发行其他加密货币，并与 Fireblocks 就加密货币托管服务合作。据悉，纽约梅隆银行的数字资产托管平台将于今年晚些时候上线。
4 月初，美国第二古老的银行——道富银行（State Street）宣布与 Pure Digital 合作建立数字货币交易平台，计划今年年中开启加密货币交易。
高盛重新启动了数字资产交易平台，并于 3 月底宣布即将向其私人财富管理集团客户提供第一个比特币和其他数字资产投资工具，目标是在第二季度开始对新兴资产类别进行投资。高盛正在考虑最终提供对比特币和数字资产的“全方位”投资，无论是通过实物比特币，衍生工具还是传统的投资工具。据悉，高盛的私人财富管理业务主要针对个人、家庭和捐赠基金，最低投资额为 2500 万美元。
摩根士丹利的加密服务也于当月披露。该华尔街巨头允许其机构客户通过三只基金获得比特币敞口，并为旗下 12 只自有基金中的部分基金申请获得高达 25% 的比特币风险敞口。而在本月下旬，摩根士丹利已经确认将通过两支外部加密货币基金为其财富管理客户提供比特币敞口。如果客户表现出更大的兴趣，摩根士丹利将与监管者合作，以提供更多适合的加密服务。
文章来源:嘉信理财有意涉足加密领域——只待监管明确
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政策法规分析：开曼私募基金十问
|合规联盟原创出品 | 开曼群岛，不仅是加勒比海岸璀璨的旅游海岛，也是世界第四大离岸金融中心。2020年，尽管全球市场因COVID-19影响而有些许动荡，但开曼群岛的私募基金交易活动依然活跃。究竟开曼私募基金有何独到之处？本文将以“十问”形式为您解答。 Q1：开曼私募基金有哪些常见的设立模式？ A：开曼群岛私募基金公司可以作为豁免公司、有限责任公司或有限合伙公司设立。 对于豁免公司，董事会负责公司的整体管理和控制。豁免公司的董事与公司有信托关系，并须承担多项信托性质的责任，这些责任可概括为诚信的责任。每一位董事都应单独承担这些责任，并且作为一个整体对公司负有这些责任。除受托责任外，每位董事对公司负有谨慎、勤勉和技能义务。 有限责任公司可以由成员管理，也可以单独任命经理人组成董事会。有限责任公司的治理安排有很大的灵活性，这可以在有限责任公司协议中由各方同意。经理或管理人员的默认注意义务是诚实守信。 有限合伙由普通合伙人管理。普通合伙人有义务按照有限合伙协议的明确规定，为合伙企业的利益诚实守信。 Q2：为什么选择开曼群岛设立私募基金？ A：首先，开曼群岛是一个管理良好、合作和透明的司法管辖区，并将继续完善其法律和管理标准，以应对和适应国际标准。其次是因为开曼群岛的税收种理地位，确保了基金工具本身不会产生额外的税收，从而提高了从潜在的全球投资者群体筹集资金的效率。第三，开曼私募基金监管措施完善。这三个主要优势使得开曼群岛成为私募基金的领先离岸注册地。 Q3：开曼群岛对私募基金的主要适用法律有哪些？ A：2020年2月7日，《2020年私募基金法》生效，某些封闭式基金(私募基金)被要求在开曼群岛金融管理局注册。 2018年12月27日，开曼群岛发布了《开曼群岛2018 年国际税务合作（经济实质）法》，响应了经济合作与发展组织为打击地域流动性高的活动的侵蚀税基及转移利润而提出的国际标准。[1] 2017年10月开曼群岛对反洗钱法规进行了全面更新，并随着国际标准的发展继续进行修订。 2016年，开曼颁布的《有限责任公司法》用于规范有限责任公司。 Q4：开曼新颁布的《私募基金法》主要内容有哪些？ A：开曼《私募基金法》共33条，分为六大部分，第一部分是前言，规定了条例名称、生效时间、术语释义、适用范围、合规责任等；第二部分规定了与私募基金注册相关的事宜，包括注册要求、注册申请、注册权力、以风险为基础的监管、受限制的名称、年度注册费、变化的备案、禁止不实陈述为私募基金等；第三部分规定了私募基金的运营条件，包括年度审计、年度报告、记录保留、估值、资产托管、现金监管、证券识别等；第四部分规定了与监管和实施相关的事宜，包括特殊措施、主管机关要求的信息、主管机关对未注册的私募基金可采取措施等；第五部分规定了主管机关的义务和权力，包括执行私募基金法、就私募基金享有的权力、根据搜查令搜查的权力、主管机关不得被妨碍等；第六部分属杂项条款，内容包括上诉、审计人义务、豁免遵循《贸易和商业许可法》、额外规定、附件修订、例外性、过渡性及间接性规定等。《私募基金法》还有一个附件，内容为“非基金安排（Non-fund arrangements）”，列举了26种不受私募基金法规管的非基金安排类别，包括但不限于合资公司、持股实体、个人投资管理安排、单一家族办公室等。[2] Q5：反贿赂等法律是否影响私募股权投资？ A：开曼群岛于2019年修订了反腐败法，旨在使经合组织《关于在国际商业交易中打击贿赂外国公职人员的公约》和《联合国反腐败公约》生效。新修订的反腐败法取代了开曼《刑法》原有的有关贪污和贿赂的条文，并规定了四类腐败罪行：贪污(包括国内和国外)；政府欺诈；滥用公职或民选公职以及秘密佣金。此外，还有不报告罪行的附属罪行。鉴于所涉各方的复杂程度及其交易的性质和质量，《反腐败法》对开曼群岛私募股权的影响一直很小，目前仅限于在常见的交易文件包括一项有关遵守这些法律的保证条款。 Q6：如果违反《私募基金法》，会有什么样的后果？ A：如果违反《私募基金法》，私募基金和私募基金运营者将被处以罚款，另外还可能面临开曼群岛金融管理局（Cayman Islands Monetary Authority“CIMA”）的起诉。 若私募基金未能在开曼《私募基金法》规定的时限之前完成CIMA注册登记，将被处100,000开曼元的罚款，运营者将被处以20,000开曼元的罚款；如果CIMA发现私募基金在未完成注册登记的情况下违规开展业务的，CIMA有权向私募基金提起诉讼，请求法院颁发令状、以其任何合适的方式来保留投资者的资产。若私募基金后续未能按时提交年度审计账目，将被处以20,000开曼元的罚款，运营者将被处以20,000开曼元的罚款。 Q7：私募股权投资者在税务上主要考虑什么？ A：首…